Как выбрать брокера на фондовом рынке. Советы инвестору. Как выбрать брокера на московской бирже
Как выбрать брокера на фондовом рынке. Советы инвестору.
Итак, вы решили инвестировать на фондовом рынке. Но простому частному инвестору туда путь закрыт. Совершать сделки на бирже можно только через профессионального посредника — брокера. Специально для тех, кто задался вопросом, как выбрать брокера, я написал эту статью, в которой постарался описать процесс выбора как можно подробнее, чтобы все было понятно даже новичку. В статье вы найдете основные моменты, на которые надо обращать внимание: как оценить надежность брокерской компании, как выбрать тарифный план, где найти скрытые комиссии и как собственно открыть счет.
Найти брокера сегодня очень легко — большинство крупных банков являются брокерами и дают доступ к торгам на биржу физическим лицам. Это Сбербанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Альфа Банк, Промсвязьбанк и другие. Настоящий брокер должен иметь соответствующую лицензию на осуществление брокерской деятельности. Поэтому начните свой выбор с проверки наличие лицензии у компании. Для этого на сайте Центрального банка зайдите в раздел Рынок ценных бумаг и товарный рынок и скачайте список брокеров.
Если интересующая вас компания есть в списке, значит все в порядке.
На бирже есть несколько рынков: валютный, фондовый и срочный. На какой рынок имеет доступ тот или иной брокер можно узнать на официальном сайте московской биржи в разделе Участники торгов.
Еще один список есть на сайте Investfunds.
Выбор брокера
Сегодня количество биржевых посредников, дающих доступ частным лицам на фондовый рынок, велико. Во многом они схожи друг с другом, основные отличия — это надежность и тарифы. При выборе брокера я рекомендую оценивать его по следующим пунктам:
- надежность
- тарифные планы и комиссии
- удобство работы
- отзывы
Для спекулянтов еще будут важны такие параметры как список маржинальных бумаг и стоимость плеча, но здесь мы их касаться не будем.
Надежность — показатель субъективный. Даже крупная компания не обязательно будет надежной. Но я считаю, что крупнейшие компании, которые являются лидерами рынка, можно отнести к надежным. Чтобы оценить, насколько брокерская фирма является крупной, посмотрите на ее оборот торговых операций на бирже и количество клиентов. Выбирайте лучше из компаний, входящих в ТОП-20. Проанализировать эти данные можно на сайте Московской биржи в разделе Ведущие операторы.
Рейтинг брокеров по обороту торгов за последний месяц:
Второй рейтинг — по числу клиентов. При том, что у Сбербанка общее количество зарегистрированных клиентов 182 тыс. человек, активными (то есть совершившими за прошедший месяц хотя бы одну сделку) является всего 10 тысяч. У ВТБ 24 зарегистрировано еще больше — 221 тысяча (видимо эхо «народного» IPO), активных тоже около 10 тысяч.
Тарифы и комиссии
Брокерские комиссии — очень важный аспект для долгосрочного инвестора. Например, ежегодная комиссия в 1% за 10 лет снизит доходность ваших инвестиций на 10%. Поэтому чем ниже комиссии, тем лучше. Обычно клиенту предлагается на выбор сразу несколько тарифных планов с различными условиями в зависимости от объема сделок, стиля торговли и сектора на бирже (фондовый, срочный или валютный рынок). Комиссия выражается в рублях или в процентах от объема сделки. Чем больше объемы ваших торгов, тем ниже процент, который вы платите. На каких-то тарифах клиент платит определенную сумму в месяц вне зависимости от объема проведенных операций. Это выгодно для тех, кто торгует очень большими объемами, так как в этом случае дешевле платить фиксированную сумму, чем процент от сделки.
Обычно цифры, которые указаны в тарифах — маркетинговый ход. Они могут быть низкими, но есть еще и другие расходы. Помимо процентов за сделки брокер может взимать с клиентов дополнительные платы — за услуги депозитария, за торговые терминалы, за ввод/вывод денег и так далее. Поэтому в реальности расходы больше, чем кажется на первый взгляд. Для маленьких сумм до 50 тысяч такие платы могут быть очень чувствительными.
Для наглядности я приведу тарифные планы самых популярных брокеров, больше всего подходящих для покупки акций и облигаций (*актуальны на июль 2015 года). Тарифы на срочном и валютном рынке рассматривать не будем.
| Активный | от 0 до 50 тыс. руб. | 0,165 |
| от 50 до 500 тыс. руб. | 0,125 | |
| от 500 тыс. до 1 млн. руб. | 0,075 | |
| от 1 до 5 млн. руб. | 0,045 | |
| от 5 до 10 млн. руб. | 0,035 | |
| от 10 до 50 млн. руб. | 0,03 | |
| от 50 до 100 млн руб. | 0,012 | |
| от 100 млн руб. | 0,006 |
Открыть брокерский счет в Сбербанке можно с любой суммой. Плата за услуги депозитария — 149 рублей в месяц при наличии сделок. Есть особая комиссия за хранение ETF — 10 рублей в день (отменена с 01.04.2016). Раньше требовалось приобретать USB ключ для торговли через QUIK, но недавно появилась альтернатива в виде логина и пароля с смс авторизацией. Торговый терминал — QUIK, отсутствует web версия QUIK, зато есть iQUIK для iPhone и iPad.
| Универсальный | Любой | 0,057% |
| Инвестор | До 100 тыс. руб. | 45 руб. |
| Более 100 тыс. руб. | 0,045% | |
| Инвестор + | До 500 тыс. руб. | 125 руб. |
| Более 500 тыс. руб. | 0,025% |
В Открытии брокерский счет тоже можно открыть с любой суммой. Терминал — QUIK. Есть «Универсальный» тариф, где процент единый для всех сделок, и еще два тарифа для тех, кто совершает крупные сделки большими объемами 100 и 500 тысяч. Причем, если сделка будет меньше указанной суммы, брокер возьмет не процент, а фиксированную сумму в рублях. Есть комиссия на вывод средств 10 рублей и минимальное вознаграждение брокера — 295 руб. в месяц (берется, если стоимость портфеля менее 50 тыс. и уплаченные комиссии меньше минимального вознаграждения). Для тарифа Инвестор+ 590 рублей. Услуги депозитария бесплатны.
| Инвестор стандарт | Любой | 0,0413% |
| Профессиональный стандарт | до 1 000 000 | 0,0472% |
| от 1 000 000 до 5 000 000 | 0,0295% | |
| от 5 000 000 до 10 000 000 | 0,0260% | |
| свыше 10 000 000 | 0,0212% | |
| Универсальный | До 300 000 включительно | 0,09% |
| От 300 000,01 до 1 000 000 вкл. | 0,04% | |
| От 1 000 000,01 до 10 000 000 вкл. | 0,029% | |
| Свыше 10 000 000 | 0,023% |
Для открытия счета в ВТБ 24 потребуется минимум 100 000 рублей. Для начинающего инвестора хорошо подойдет тариф «Инвестор стандарт», для более крупных сумм — «Профессиональный стандарт». Услуги депозитария 150 руб/месяц при наличии сделок. Торговые терминалы — QUIK и Onlinebroker предоставляются бесплатно, а за мобильные для iOS и Android придется заплатить.
| Дневной | до 1 000 000 | 0,0354 |
| свыше 1 000 000 до 5 000 000 | 0,0295 | |
| свыше 5 000 000 до 10 000 000 | 0,0236 | |
| свыше 10 000 000 до 20 000 000 | 0,0177 | |
| свыше 20 000 000 до 50 000 000 | 0,01534 | |
| свыше 50 000 000 до 100 000 000 | 0,0118 | |
| свыше 100 000 000 | 0,00944 | |
| Фиксированный | до 10 000 000 | 0,0295 |
| свыше 10 000 000 до 50 000 000 | 0,0177 | |
| свыше 50 000 000 до 100 000 000 | 0,0118 | |
| свыше 100 000 000 | 0,00944 | |
| VIP | Любой | 0,1534 |
Минимальная сумма для открытия счета в Финаме 30 000 рублей. Для инвесторов, имеющих небольшую сумму, подойдет тариф «Дневной», но учтите, что минимальная комиссия за одну сделку 41,3 рубля. Для крупных сумм есть тариф «Фиксированный», по нему платится 3 540 в месяц плюс проценты с оборота. Для тарифа VIP требуется, чтобы сумма активов на счете была не менее 500 000. Обслуживание брокерского счета стоит 177 рублей в месяц плюс еще столько же за обслуживание счета депо, если были операции. Большой выбор бесплатных торговых терминалов — Transaq, Finam Trade, Quik, webQuik и другие, часть из которых платна.
| Профессиональный | До 100 000 | 0,0531 |
| От 100 000 до 300 000 | 0,0413 | |
| От 300 000 до 1 000 000 | 0,0354 | |
| От 1 000 000 до 5 000 000 | 0,0295 | |
| От 5 000 000 до 15 000 000 | 0,0236 | |
| От 15 000 000 | 0,0177 | |
| БКС-Старт | До 1 000 000 | 0,0354 |
| От 1 000 000 до 5 000 000 | 0,0295 | |
| От 5 000 000 до 15 000 000 | 0,0236 | |
| Свыше 15 000 000 | 0,0177 |
Чтобы открыть счет в БКС, сумма должна быть не менее 50 тысяч. Минимальная комиссия по тарифу «Профессиональный» 35,4 рубля в день и не менее 177 рублей в месяц. По тарифу «Старт» — 35,4 рубля в день, но не менее 354 руб/месяц. Обслуживание счета депо — 177 руб/месяц при наличии операций. Плата за QUIK и webQUIK 300 руб/месяц (если на счете в конце месяца больше 30 тыс. — бесплатно), но уменьшается на величину уплаченных комиссий. Если у вас счет открыт больше 6 месяцев, а сумма активов менее 100 тыс., с вас будут списывать по 200 рублей в месяц независимо от наличия операций, но плата уменьшается на величину других вознаграждений (за депозитарий, ПО и другие издержки).
| Любимый | Любой | 0,06 |
| Прогрессивный | свыше 15 млн. руб. в день | 0,02 |
| от 5 млн. до 15 млн. руб. в день | 0,03 | |
| от 1 млн. до 5 млн. руб. в день | 0,06% | |
| до 1 млн. руб. в день | 0,15% |
Сумма депозита для открытия счета 30 000 рублей. Минимальный процент по тарифу «Любимый» 0,06%, но не меньше 50 рублей за торговую сессию при наличии хотя бы одной сделки. Проценты указаны с учетом вознаграждения бирже. Комиссия за обслуживание и ведение счета — 300 руб/мес взимается, если сумма активов на счете в конце месяца менее 50 000 или суммарная комиссия брокеру за месяц меньше 300 рублей (доплачивается разница). Торговые терминалы SmartTrade, SmartX, мобильные торговые терминалы iSmart, PocketTrade, web кабинет. Есть плата на ввод и вывод средств 0,1% от суммы. Обслуживание счета депо — зависит от выбранного тарифа, абонентская плата от 0 до 300 рублей в месяц плюс комиссия за хранение ценных бумаг от 0,005% до 0,025% от стоимости портфеля.
| Оптимальный | 0,03 | |
| - если стоимость чистых активов инвестиционного счета превышает 15 млн. рублейили- объем сделок за предшествующий либо текущий календарный месяц превысил 100 млн. рублей | 0,02% от суммы сделки | |
| - если стоимость чистых активов инвестиционного счета превышает 100 млн. рублейили- объем сделок за предшествующий либо текущий календарный месяц превысил 400 млн. рублей | 0,01% от суммы сделки |
Открыть брокерский счет в Альфа-Директ можно с любой суммой. Для небольших сумм хорошо подойдет тариф «Оптимальный» с комиссией 0,03%. Услуги депозитария стоят 0,06% в месяц от рыночной стоимости ценных бумаг. Торговый терминал Альфа-Директ и QUIK (последний вроде платный). Есть Token для хранения секретных ключей стоимостью 470 рублей, но их можно записать на свою флешку.
| PSB ДЕНЬ | до 1 000 000,00 | 0.05 |
| от 1 000 000,01 до 5 000 000,00 | 0.04 | |
| от 5 000 000,01 до 10 000 000,00 | 0.03 | |
| от 10 000 000,01 до 20 000 000,00 | 0.025 | |
| от 20 000 000,01 до 100 000 000,00 | 0.02 | |
| свыше 100 000 000,01 | 0.01 |
Минимальной суммы для открытия брокерского счета в Промсвязьбанке нет. У ПСБ всего 3 тарифных плана. Для инвестора, который совершает сделки изредка, больше всего подходит тариф PSB День. Максимальная комиссия 0,05% от оборота за день. Абонентской платы или минимального вознаграждения брокера нет. Депозитарное обслуживание бесплатное. За торговые терминалы QUIK, webQUIK и webQUIK Mobile тоже платить не надо. Ввод/вывод средств без комиссий.
Внимание: я не слежу за изменениями в тарифных планах брокеров, информация по тарифам актуальна на конец июля 2015 года. На момент чтения вами этой статьи они могли поменяться, уточняйте условия на сайте брокера.
Важные моменты
На сайте указываются не все условия, поэтому обязательно читайте полное описание тарифов, так как там могут скрываться дополнительные комиссии — за ведение счета депо, за торговые программы, ввод/вывод средств, предъявление облигаций к оферте и так далее… Например раньше в Сбербанке для торговли через Интернет нужно было приобретать USB key стоимостью 1900 рублей, и только полгода назад сделали альтернативу в виде логина и пароля. Еще один новый «сюрприз» от Сбербанка — комиссия за учет и хранение паев инвестиционных фондов 10 рублей в день. Эти вещи на сайте не указаны, их можно найти только в документах. Обязательно ознакомьтесь с регламентом брокерского обслуживания, там регламентируются все отношения между брокером и клиентами.
Еще один момент — помимо брокерской комиссии клиент еще платит вознаграждение бирже 0,01%, обычно это на сайте не пишут, то есть приплюсовывайте еще одну сотую сами.
В итоге, если сложить все расходы — за торговлю, за услуги депозитария, за обслуживание счета, за перевод средств и так далее, то может получиться, что суммарная комиссия будет очень нехилой. Брокеры живут за счет комиссий и всевозможных «вознаграждений», поэтому стремятся к тому, чтобы клиент платил как можно больше. Так что будьте внимательны.
Удобство работы
Удобство — это в первую очередь ваши время и нервы. И то и другое дорого, поэтому, когда делаете выбор, оценивайте работу с вашим будущим брокером по следующим пунктам:
- торговые терминалы
- способы подачи заявок
- грамотная техподдержка
- информационная поддержка и рыночная аналитика
- наличие личного кабинета инвестора на сайте
- простое отслеживание текущего состояния портфеля и сделок
- возможность ведения документооборота удаленно
- условия и способы ввода/вывода денег
Для меня удобство работы выражается в отсутствии необходимости часто посещать офис. Торговля акциями, как и большинство операций происходит удаленно через Интернет. Почти все брокеры для торговли предоставляют торговый терминал Quik, некоторые дают возможность торговать через другие программы, например webQuik (web версия), Transaq, SmartTrade и другие. Еще можно подавать заявки по телефону, если интернет отсутствует, но у некоторых контор эта услуга платная.
При выборе обращайте внимание, какими способами можно переводить деньги на брокерский счет и выводить их оттуда. Узнайте, есть ли возможность открыть бесплатную банковскую карту и перечислять деньги с нее без комиссий.
Плюсом будет наличие личного кабинета клиента на сайте, он дает возможность легко следить за своим портфелем и сделками, производить операции со счетами, получать отчеты, работать с документами, добавлять/убирать дополнительные опции и прочее. Хорошая аналитика и качественная техподдержка тоже имеют значение.
Отзывы
Поищите отзывы в интернете, они могут сообщить вам много полезного. Клиенты часто пишут о своих брокерах, как хорошее, так и плохое. Например из их слов можно узнать о дополнительных платежах, о плохой техподдержке, некомпетентных сотрудниках или о том, что постоянно отваливается связь с сервером. Таким образом можно оценить, что думают клиенты про своего брокера.
Как открыть брокерский счет
Чтобы открыть брокерский счет придется посетить его офис. Офисы брокеров есть далеко не во всех городах, но чем крупнее город, тем больше выбор. Их перечень можно найти на официальном сайте брокера или узнать по телефону. Пройдитесь по списку выше и посмотрите, чьи офисы есть в вашем городе. Если таких нет, поищите тех, кто есть в соседних городах. Какие-то брокеры позволяют открывать счет удаленно или в любом своем отделении банка, у кого-то есть агенты и партнеры в регионах.
Больше всего офисов, где можно открыть счет, пожалуй у Сбербанка и ВТБ 24 (можно посмотреть список по ссылкам).
Еще один фактор — минимальная сумма для открытия счета. Например в ВТБ 24 это 100 тыс. рублей, В БКС 50 тыс., в Финаме 30 тыс. рублей, у некоторых компаний счет можно открыть с любой суммой.
У каждого брокера на сайте подробно описана схема подключения. Обычно она включает:
- отправку онлайн заявки с сайта
- созвон с менеджером
- посещение офиса и оформление документов
- перевод средств на счет
- скачивание и установка Quik
- получение ключей для Quik и их активация
- вход в Quik, настройка программы и можно приступать к торговле
Как установить и настроить Quik, есть инструкция на сайте брокера, если что техподдержка поможет.
Что касается меня, то сейчас я пользуюсь услугами Промсвязьбанка. Единственная комиссия, которую я плачу — за сделку 0,06% и больше ничего. Все остальное — депозитарий, Quik, перевод средств — бесплатно. Что из минусов — дивиденды приходят самыми последними по сравнению с другими брокерами, в регламенте прописано, что банк может их задерживать на несколько дней. Полностью отсутствует как таковой личный кабинет инвестора. Отчеты о совершенных сделках и состоянии портфеля приходят в виде excel файлика на электронную почту, дешево и сердито. Помимо отчетов на e-mail каждый торговый день приходят обзоры рынка и аналитика. Деньги на счет я перевожу через интернет банк. Дивиденды и купоны по облигациям приходят на банковский счет, это можно легко отследить в интернет банке — там написано от кого пришли деньги, какая сумма и какой налог удержан.
А каким брокером вы пользуетесь? Напишите о нем свой отзыв в комментариях.
Поделиться в соцсетях
activeinvestor.pro
Какого брокера выбрать для покупки акций на ММВБ: рейтинг лучших операторов
У каждого начинающего инвестора, который планирует управлять своими финансами самостоятельно, возникает потребность в выборе брокера. Важно принять правильное обдуманное решение. По статистике в США работает более тысячи биржевых брокеров. Сложно определиться с выбором при таком количестве предложений.
В России ситуация такая же — несколько сотен брокеров работают по лицензии через интернет. Каждый инвестор опирается на свои предпочтения, а также рекомендации друзей при выборе брокера. Есть признаки, которые помогут определить хорошего брокера (зачем нужен хороший брокер, читайте в статье — как выгодно вложить деньги в акции). Чтобы определить оптимального брокера вы должны ответить на несколько вопросов для себя. Это — сумма, которой вы будете торговать, тип инвесторов и срок планируемого удержания позиций.
Эти ответы помогут отсеять неподходящие варианты. Если сумма, которую вы будете инвестировать крупная (около 15 000 000 рублей), то ваш выбор — это брокеры полного цикла. Такие брокеры оказывают услуги по налоговому и инвестиционному консультированию, а также страховому и пенсионному планированию. Но это делается за вознаграждение до трех процентов от суммы заключаемой сделки. Это тоже необходимо учитывать. Брокеров полного цикла на самом деле не так много на российском рынке. Большую часть составляют компании-филиалы западных крупных банков.
Если сумма инвестирования составляет менее трех миллионов, то лучше выбирать дисконтного брокера, они не консультируют за деньги. Эти специалисты возьмут деньги лишь за проведенные операции. Если проанализировать всех популярных существующих брокеров, то можно выбрать тех, которые не подведут. По количеству активных и открытых счетов можно определить самые стабильные и серьезные компании. Специалисты не советуют выбирать:
- Nettrader,
- КИТ Финанс,
- Алор,
- Уралсиб
В итоге можно остановиться на Ай-Ти Инвест (оперативность отправки заявлений), Альфа-банк. Эти брокеры представляют интерес для торговли на ММВБ.
На что еще следует обратить внимание? Желательны минимальные комиссии при вводе и выводе средств на счет (в идеале без таковых), отсутствие абонентской платы за обслуживание, малый порог входа для начинающего инвестора, удобство (юзабилити) управления, надежность брокера. Чаще всего, начинающий инвестор отдает предпочтение тому брокеру, у кого больше всего клиентов на обслуживании (один из признаков доверия и надежности).
ТОП операторов на ММВБ бирже можно посмотреть пройдя послудующей ссылке — www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631
invest.yobiz.ru
Топ-10 российских брокеров с самыми низкими комиссиями
Как выбрать брокера для торговли на рынке ценных бумаг? Через какого посредника затраты на трейдинг будут ниже? Чтобы разобраться в этом, рассмотрим тарифы российских брокерских компаний, лидирующих по объёму торгов на Московской бирже.
Комиссия брокера – первое (после рисков, конечно), о чем должен задуматься начинающий трейдер. К сожалению, физическое лицо не может самостоятельно совершать сделки на фондовом рынке, поэтому взаимодействие с биржей через посредника, профессионального участника, и, как следствие, его вознаграждение – суровая необходимость. Чтобы сотрудничество с брокером доставляло как можно меньше финансовых неудобств, узнайте, какую комиссию за работу вам необходимо будет ему платить и, если вас что-то не устраивает, выберите другого, взаимодействие с которым потребует меньших затрат.
Комиссии
Перед тем, как сравнить комиссии брокеров, отметим, что, помимо этих дополнительных трат, новичку в торговле на бирже нужно приготовиться к другим. К ним относятся
- комиссия биржи при покупке или продаже ценных бумаг. Некоторые брокеры включают биржевые сборы в состав собственной комиссии;
- плата за ведение брокерского счета. В отличие от ежемесячной комиссии подлежит оплате независимо от того, совершали вы сделки с бумагами или нет;
- комиссии за использование специальных дополнительных программ для операций на бирже. Обычно плата за использование стандартной программы для заключения биржевых сделок (например, QUIK) не взимается;
- комиссии за услуги депозитария. Берется за хранение ценных бумаг и обработку операций с ними. Может взиматься ежедневно, ежемесячно или один раз в год.
Кроме того, в ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.
Тарифы на брокерское обслуживание
Рассмотрим тарифы (специальные предложения и акции не учитывались) на обслуживание крупнейших российских брокеров, лидирующих по объёму торгов на Московской бирже. Как оказалось, самый выгодный тариф на июнь 2017 года - у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это значит, что при покупке акций на 100 тысяч рублей за услуги этого профучастника нужно будет заплатить всего 35 рублей.
Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 рублей в день или 354 рублей в месяц.
| 1 | Ай Ти Инвест – Фондовый | 0,035% | 300 рублей в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тысяч рублей) | 9 тысяч рублей | 300 рублей в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тысяч рублей) |
| 2 | БКС – Старт | 0,0354% (но не меньше 35,4 рублей в день) | 354 рублей (уменьшается на сумму оплаченных комиссий) | любая | 177 рублей в месяц (при наличии операций) |
| 3 | Финам – Единый Оптимум | 0,0354%, но не меньше 41,3 рублей за поручение | 177 рублей в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций) | 2 тысячи рублей | 177 рублей в месяц (при наличии операций) |
| 4 | Велес Капитал – Универсальный | 0,036% | нет | любая | 200 рублей в месяц |
| 5 | Альфа-банк – Оптимальный | 0,04% от суммы сделки (включая комиссию биржи) | нет | любая | 0,004% в год |
| 6 | ВТБ 24 – Инвестор стандарт | 0,0413% | нет | 100 тысяч рублей | 150 рублей в месяц (при наличии сделок) |
| 7 | Уралсиб Кэпитал – Основной | 0,0472% | нет | любая | нет |
| 8 | Промсвязьбанк – День | 0,05% | нет | любая | нет |
| 9 | Церих Кэпитал Менеджмент – Универсальный | 0,055%, но не меньше 35 рублей | 306,8 рублей за ведение счёта | любая | нет |
| 10 | Алор брокер – Базовый плюс | 0,055% | 250 рублей в месяц (уменьшается на сумму комиссии) | 10 тысяч рублей | 100 рублей в месяц (при наличии операций) |
Как открыть брокерский счет
Вы выбрали брокера и уже готовы открыть счет, но не знаете, как это сделать? Чтобы начать торговать на бирже, нужно сначала заключить с профучастником специальный договор на обслуживание. Следать это можно при наличии паспорта в офисе компании или удаленно (например, с помощью учётной записи Госуслуг).
Важно! Торговля финансовыми инструментами - рискованное занятие, поскольку вы можете не только заработать деньги, но и потерять вложенные средства. Если вы недостаточно разбираетесь в трейдинге, сначала пройдите курсы инвестирования (иногие брокеры предлагают и бесплатное обучение) и попробуйте свои силы в биржевой торговле, открыв демо-счет, который дает возможность почувствовать себя инвестором в «учебном» режиме.
www.fingramota.org
Как выбрать брокера на фондовом рынке
Принять решение торговать на фондовой бирже — пол дела. Обычному человеку туда доступ заказан. Чтобы заключать сделки, потребуется брокер — посредник, профессиональный игрок на этом поприще. И главный вопрос- как выбрать брокера на фондовом рынке, который вас будет устраивать по всем параметрам.
Брокеров сегодня предостаточно. Как правило, это финансовая организация, часто банк, которые технически обеспечивают вам связь с биржей. А потому в процессе принятия решения важно учесть множество нюансов, чтобы совместная работа приносила взаимную выгоду и удовольствие от процесса.
Репутация, надежность брокера
Основную информацию о брокере можно получить на его официальном сайте. Первое на что обращаем внимание — возраст компании. Чем дольше она существует на финансовом рынке, тем выше к ней и доверие. Желаемый минимум — от 7-8 лет работы.
Брокер обязательно должен иметь все требуемые лицензии, которые позволяют ему проводить деятельность на рынке ценных бумаг.
В частности, в Украине это лицензия, выданная Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку. В РФ надежный брокер контролируется Центральным банком Российской Федерации и имеет соответствующую лицензию этого органа. Список лицензированных брокеров можно посмотреть здесь — cbr.ru/finmarkets/files/supervision/list_brokers.xls. Наличие лицензии также можно проверить на официальном сайте заинтересовавшего вас брокера.
Лидеры отрасли ежегодно определяются с помощью рейтингов. При их составлении оценивается количество активных счетов, уровень предоставляемых услуг, наличие торгового софта, оборот средств и прочие показатели.Пример рейтинга — ra-national.ru/ru/ratings/invest_companies?type=rating.
Обратите внимание и как часто на сайте брокерской компании обновляется информация, насколько живым выглядит ресурс. Есть ли там информация о руководстве компании, предоставляет ли она финансовые отчеты. Это свидетельствует об открытости брокера, его прогрессивности и стремлении шагать в ногу со временем.
Торговые условия — инструменты и доступ к рынкам
Прежде чем приступать к поиску брокера, важно определиться на каких биржах вы планируете торговать. Одни брокеры предоставляют доступ, скажем, только к ММВБ или Украинской бирже. Есть и такие, которые дают выход на площадки США, Европы.
Убедитесь, что брокер является членом той биржи, на которой вы планируете торговать и предоставляет доступ к требуемым инструментам.
Членов украинской биржи можно посмотреть здесь: ux.ua/a845. Список участников торгов Московской биржи — moex.com/ru/members.aspx? tid=668. Там же можно убедиться к какому конкретно рынку компания имеет доступ: фондовому, денежному, товарному, валютному.
На сайте выводятся также лидеры рынков по объему сделок, открытых позиций, приросту клиентов в той или иной секции. Пример срочного рынка — moex.com/ru/derivatives/members-rating.aspx
Чем шире спектр услуг, которые предоставляет брокерская компания, тем выше вероятность, что вы останетесь ее постоянным клиентом. Ведь если сегодня условия, предоставляемые брокером, вас устраивают, не факт, что со временем ваши требования не изменятся. И если брокер их не сможет удовлетворить, придется искать нового посредника для доступа к бирже.
Поинтересуйтесь с какой торговой системой вам придется работать, если вы остановитесь на определенном брокере. Большинство компаний предлагают заключать сделки с помощью популярных программ, таких как Quik, Metatrader. Однако некоторые брокеры предпочитают иметь дело с софтом собственной разработки.
Начальный капитал для торговли
Разные брокеры устанавливают свой минимальный порог для начала торговли. Одни позволяют начинать работу и со 100 долларами на счету. Другие отсекают мелких клиентов, устанавливая стартовую сумму на значительно больших показателях.
Стоимость обслуживания, комиссии
Немаловажный фактор и плата, которую с вас будет взымать брокер торговли на фондовом рынке за предоставляемые услуги. Как правило, ежемесячно будет сниматься определенная сумма за обслуживание счета, а также комиссионные за каждую проведенную сделку. Причем учтите — комиссию брокер получает в любом случае, несмотря на то получили вы прибыль от закрытия контракта или нет.
Крупные брокеры гибко подходят к делу и предлагает различные виды тарифов для клиентов с разными стилями торговли: для активных трейдеров, с персональным консультантом и прочими плюшками.
Многие тарифы формируются в зависимости от предполагаемого оборота в день. Обязательно ознакомьтесь внимательно с полным описанием тарифного плана, убедитесь, что там нет дополнительных скрытых комиссий.
Комиссионное вознаграждение может снижаться, если вы увеличиваете объемы торгов, или начинаете открывать большее количество сделок. Отдельно у некоторых брокеров оплачиваются и дополнительные услуги как-то ввод или вывод денег. Более низкие расценки часто предлагают компании с большой клиентской базой, однако здесь с небольшим капиталом сложно будет рассчитывать на индивидуальный подход.
Чтобы облегчить муки выбора, брокер может предложить на своем сайте пройти тест. Исходя из его результатов он и выберет тариф наиболее предпочтительный в вашей ситуации.
Удобство работы с брокером, техподдержка
Удобство сотрудничества — одно из самых важных условий. Компания может иметь громкое имя, однако если вам с ней будет некомфортно — совместная успешная работа вряд ли сложится.
Наилучший вариант, если офис брокерской компании или ее представительство располагается в вашем городе. В таком случае отпадает необходимость отправлять сканы документов по почте для открытия счета.
Следующий пункт — техподдержка. Сотрудники компании должны оперативно решать возникающие проблемы. Не поленитесь и протестируйте насколько быстро служба поддержки реагирует на сообщения. Свяжитесь с ними с помощью доступных средств и убедитесь, что ваши вопросы будут решаться оперативно. Ведь если что-то пойдет не так, а реакция брокера будет вялой или вовсе отсутствовать, вы рискуете своими деньгами.
Учебный счет
Для новичков, только начинающих постигать азы биржевой торговли, доступ к учебному счету будет весьма кстати. Здесь можно разобраться в нюансах работы с ценными бумагами, набить руку в таких элементарных вещах как открытие или закрытие контрактов, добавление в торговый терминал инструментов. Причем все происходит как при реальных торгах. Единственное — вы не рискуете при этом реальными средствами.
Дополнительные бонусы
Обучающие бесплатные вебинары, специализированные курсы также говорят в пользу выбранного брокера. К преимуществам той или иной компании можно отнести и предоставление им аналитики рынка на регулярной основе.
Отзывы
И в конце прежде чем определиться с решением какого брокера выбрать, не лишним будет поинтересоваться отзывами клиентов, которые уже сталкивались с ним. Их можно найти на специализированных форумах. Главное помнить, что это в основном субъективное мнение того или иного человека, а потому полностью на него полагаться при выборе не стоит.
Надеемся эти рекомендации позволят вам правильно выбрать брокера и начать успешно зарабатывать на рынке. Если же при работе с той или иной брокерской компанией возникли недоразумения, помните — брокера всегда можно поменять.
Save
bestinvestpro.com
Как выбрать брокера. Готовая схема для начинающего трейдера
3.07.2013Автор: Александр Шевелев
Приветствую, друзья.
На связи Александр Шевелёв.
Перед любым начинающим трейдером в определенный период развития встает вопрос: какую брокерскую компанию выбрать, чтобы совершать операции на бирже?
Это действительно правильный и очень важный вопрос, от которого многое зависит.
Если сейчас вы находитесь в такой же ситуации, то сегодняшняя статья поможет вам значительно упростить процесс поиска оптимальной компании.
Специально для своих читателей (опираясь на свой опыт работы на бирже) я составил схему и указал в ней основные моменты, которые рекомендую принимать во внимание при выборе брокера.
Я уверен, что многие из вас уже перелопатили многие форумы, но так и нашли всей правды. Один говорит о плюсах компании, другой в тот же самый момент – о минусах. Поэтому лучше не забивать себе голову, а опираться на следующие важные критерии:
Хочу обратить внимание, что в данной статье я заостряю своё внимание исключительно на брокерах, предоставляющих доступ на фондовую биржу. Если вы хотите торговать через дилинговые центры на forex, то вам точно не сюда (моё мнение об этом рынке вы можете прочитать здесь).
Теперь пробежимся по каждому пункту.
Ваш брокер должен в обязательном порядке контролироваться Федеральной Службой по Финансовым Рынкам (ФСФР) и иметь соответствующие лицензии на осуществление брокерской деятельности.
Для того, чтобы ознакомиться со списком организаций, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумах, достаточно зайти на официальный сайт ФСФР, выбрать пункт меню «Участники финансовых рынков», «Профессиональные участники», «Брокеры» и затем «Список брокеров».
Если вы хотите быстрее найти интересующую вас компанию, скачайте приложенный ниже таблицы excel-файл.
После открытия файла можно воспользоваться поиском (кнопка F6) и узнать, есть ли ваша компания в списке проф. участников.
Можно также посмотреть является ли брокерская компания членом НАУФОР — Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка.
На главной странице НАУФОР находим пункт «Члены НАУФОР».
В окно поиска вбиваем хотя бы кусочек названия интересующей нас компании.
После этого можно детально ознакомиться с информацией о брокере.
Старайтесь выбирать брокера из списка тех инвестиционных компаний, которые имеют высокий рейтинг надежности. Можете воспользоваться сайтом «Национального Рейтингового Агентства».
В категории «Инвестиционные компании» представлены наиболее надежные компании.
Как видно группа ААА – это компании с максимальной надежностью, АА – очень высокая надежность, А – высокая надежность и т.д.
Желательно, чтобы рейтинг надежности брокера был, начиная с группы А и выше.
Выбрав на основе представленных рейтингов несколько брокеров, не стоит сразу бежать им навстречу и открывать счета. Для начала определитесь с целями, т.е. с тем, чего вы хотите от трейдинга.
Вы должны точно знать, с какими инструментами вы будете работать и как часто будете совершать торговые операции.
При помощи сайта Московской биржи вы можете узнать, предоставляет ли ваш брокер доступ на отдельно взятый рынок (фондовый, срочный, валютный).
Для этого достаточно перейти с главной страницы в любом из пунктов «Рынки» (фондовый, срочный, валютный) в категорию «Участники».
Есть ещё один очень интересный момент, который можно учитывать при выборе брокера. Например, в категории «Фондовый рынок» можно выбрать пункт «Ведущие операторы» и проанализировать компании по различным критериям.
В категории «Срочный рынок» очень интересен (с точки зрения анализа компаний) пункт «Рейтинг активности».
При помощи данного пункта вы можете выявить лидеров рынка либо по основному рейтингу, либо по конкретному параметру (активность, количеству клиентов).
В категории «Валютный рынок» можно также выбрать пункт «Рейтинг активности» и проанализировать доступные брокерские компании.
Вы также должны обратить внимание на то, как долго существует компания, с какого года у неё есть лицензия. Желательно, чтобы компания вела свою деятельность на рыке больше 8 лет.
Для того, чтобы узнать, когда была выдана лицензия и сколько лет брокер уже работает на бирже, можно воспользоваться тем же скаченным списком организаций с сайта «Федеральной Службы по Финансовым Рынкам». Достаточно через поиск найти интересующую вас компанию и проанализировать пункт «Дата выдачи» лицензии.
Обратите внимание на стоимость услуг, которые вам предлагает брокер. Это может быть абонентская плата за обслуживание торгового счета, плата за предоставляемое программное обеспечение, плата за аналитику и т.д. Цены на эти услуги разнятся, поэтому старайтесь выбрать брокера с минимальными комиссиями.
В этом же пункте можно сказать и про тарифы. Тарифы у всех разные, поэтому лучше консультироваться непосредственно с сотрудниками компании.
Лично я торгую внутри дня, иногда открываю среднесрочные сделки. Соответственно какие-то супер скорости мне не нужны, скальперские тарифы мне будут не выгодны. Поэтому смотрите на свой стиль торговли и, исходя из этого, подбирайте оптимальный для себя тариф.
Желательно, чтобы офис вашей брокерской компании находился в вашем городе. В этом случае вам не придется работать с ним дистанционно и отправлять все бумажки по почте. Помните: чем дальше от вас находится брокер, тем сложнее решать возникающие проблемы.
Мне на электронный ящик приходит много писем, в которых люди жалуются на то, что сотрудники компании не могут (а лучше сказать – не хотят) решать возникающие проблемы клиентов. Поэтому поддержка – это очень важный момент, который нельзя упускать из вида.
Перед тем, как открывать счет, попробуйте связаться со службой поддержки, написать какой-нить вопрос и посмотреть, насколько быстро и полно они вам ответят. Есть брокеры, которые отлично работают, они всегда помогают и быстро решают возникающие проблемы. Некоторые даже не хотят отвечать на ваши звонки.
Поэтому постарайтесь подойти к этому моменту ответственно.
Теперь, что касается моих личных рекомендаций.
Какого-то конкретно брокера я никогда никому не рекомендую. В рекламе каких-либо компаний я не заинтересован и всегда стараюсь давать моим читателям объективную информацию. Ну а выбор всегда остается лично за каждым.
Думаю, что воспользовавшись моей готовой схемой выбора брокера и проведя даже поверхностный анализ, вы сможете легко выявить лидеров того или иного рынка.
Удачной вам торговли и хорошего настроения.
С уважением Александр Шевелев.
shevelev-trade.ru
Как выбрать брокера для торговли на бирже
Выбрать брокера для онлайн трейдинга легко, нужно только определиться с приоритетами. Некоторые готовы платить большую комиссию, чтобы торговать на самом современном и удобном терминале. Другим важно минимизировать расходы на сделки и обслуживание счета. Взвесьте все факторы по каждому брокеру, и тогда вы сможете принять информированное решение.
Как выбрать лучшего онлайн брокера:
- Лицензия
- Обратите внимание на минимальные требования, чтобы открыть счет
- Определитесь, чем вы будете торговать — выбирайте брокера с минимальными комиссиями по тем инструментам, которыми будете торговать
- Остерегайтесь дополнительных сборов и комиссий по тарифу
- Учитывайте свой стиль торговли и требования к технологической оснащенности
- Не стесняйтесь пользоваться акциями и спец. предложениями брокера
- Всегда смотрите на рейтинге и отзывы клиентов
Лицензия
Ни одна компания не может осуществлять брокерскую деятельность без соответствующей лицензии. В России эти лицензии выдает Центральный Банк. Если лицензии нет, значит с этим брокером работать нельзя, так как это опасно для ваших денег. У каждой лицензии есть номер, который можно проверить в реестре, чтобы убедиться в ее подлинности.
Обратите внимание на минимальные требования, чтобы открыть счет
У каждого брокера есть минимальная сумма, которую нужно положить на депозит, когда открываешь счет. В среднем брокер потребует сразу внести от 30,000 до 50,000 рублей. На это есть несколько причин. Доход от маленького счета не покроет стоимость своего обслуживания. Некоторые акции торгуются в лотах, и вы просто ничего не сможете купить, если положите на счет только тысячу рублей. Например, акции Алроса-Нюрба стоят около 150,000 за штуку (Фев.2018).
Чем меньше денег на счете, тем сложнее собрать диверсифицированный портфель. Можно перефразировать старую поговорк, вы не сможете положить одно яйцо в две корзины.
А что если по ряду других критериев вам нужен будет брокер даже с более высоким инвестиционным минимумом? Вы всегда можете сначала подкопить денег на депозите в банке, а уже потом открывать брокерский счет.
Определитесь, чем вы будете торговать — выбирайте брокера с минимальными комиссиями по тем инструментам, которыми будете торговать
Практически любой брокер предложит вам возможность торговать следующими инструментами:
- акции
- облигации
- фьючерсы
- опционы
- ЕТФы и паи ПИФов
- Инструменты, которые обращаются на зарубежных рынках и других биржах
Через некоторых брокеров можно получить доступ на внебиржевой рынок и торговать еврооблигациями или покупать структурные продукты.
Инструменты, которые предлагает брокер, определяют две вещи: сможете ли вы удовлетворить свои инвестиционные потребности, и сколько вы будете платить комиссии за их удовлетворение.
Внимательно смотрите на комиссии по тем инструментам, которыми вы собираетесь торговать:
- Акции. Вы можете платить фиксированный процент от объема сделки вне зависимости от оборота, или процент будет тем меньше, чем больше ваш дневной объем торгов. Некоторые тарифы сразу включают биржевой сбор, в других биржевой сбор нужно платить дополнительно. В США брокера часто предлагают фиксированную комиссию за сделку, которая не зависит от объема самой сделки, но в России такая практика не прижилась.
- Фьючерсы и опционы. Их еще называют контрактами. Комиссию принято брать не за объем сделки, а за каждый контракт. Комиссии разнятся от брокера к брокеру и могут составлять от нескольких десятков копеек до нескольких рублей. Комиссии по фьючерсам меньше, чем комиссии по опционам.
- Паи. Паи некоторых ПИФов листингованы на бирже. Такие паи можно купить через Московскую Биржу сразу на брокерский счет, а не приходить в офис к управляющей компании. Ликвидность паев низкая, поэтому исполнить заявку на несколько сотен тысяч рублей может быть проблемой. Всегда стоит обращать внимание на надбавки/скидки, которые управляющая компания устанавливает и взимает при покупке/продаже паев. Принцип тарификации похож на акции, только ставки могут отличаться.
- ЕТФы. Российская аббревиатура ЕТФ не дает понимания того, что это за инструмент. А вот английская ETF дает. ETF - exchange traded fund или фонд, который торгуется на бирже. Он отличается от ПИФа общим уровнем расходов, рисками и принципами управления. Вместо паев у ЕТФ акции. Принцип тарификации похож на акции, только ставки могут отличаться.
- Облигации. Облигации могут быть государственными, а могут корпоративными. На российском рынке за доллары можно купить еврооблигации. Но частные инвесторы не спешат это делать, так как не до конца ясны вопросы налогообложения доходов от валютной переоценки. Принцип тарификации похож на акции, только ставки могут отличаться.
- Инструменты, которые обращаются на зарубежных рынках и других биржах. Кроме Московской Биржи в России еще есть Санкт-Петербургская биржа. На ней торгуются акции иностранных компаний. Некоторые брокерскии компании также дают прямой доступ на зарубежные торговые площадки. Для этих инструментов будут свои требования к минимальному размеру счета, своя тарификация.
Обратите внимание, что чем ниже комиссия брокера, тем меньше бесплатных дополнительных услуг вы получите. Например, у некоторых брокеров в тариф включены советы персонального менеджера или доступ к аналитическим отчетам, которые готовят только для клиентов.
Остерегайтесь дополнительных сборов и комиссий по тарифу
Всех дополнительных расходов по счету вам избежать не удастся, но вы можете свести их к минимуму.
У некоторых брокеров есть комиссия за перевод денег между счетами или частичный вывод средств. Другие берут комиссию, если вы полностью закрываете счет и выводите все деньги. Если вы переводите средства к другому брокеру, уточните, может он компенсирует вам эти затраты. Третьи берут плату, если сумма на счете опускается ниже определенной планки или вы не проводите по счету никаких операций в течение долгого времени. Чтобы платить меньше, старайтесь выбрать брокера, у которого нет дополнительных сборов, но на всякий случай проверьте тарифы еще и на эти сборы:
- Ежегодная плата за обслуживание
- Дополнительная комиссия за подачу заявок по телефону с голоса или другим способом, который включает помощь брокера
- Плата за использование торгового терминала
- Плата за доступ к аналитическим исследованиям, советам, рекомендациям
- Плата за получение брокерских отчетов в бумажной форме
Учитывайте свой стиль торговли и требования к технологической оснащенности
Если вы новичок, то скорее всего будете торговать редко. Тогда выбирайте брокера, у которого нет платы за отсутствие активности по счету в течение календарного месяца или года. Комиссия за сделки с интересующими вас инструментами должна быть минимальной. Зачем дополнительно платить за навороченную торговую платформу, если не будете ей пользоваться?
А вот образовательные курсы и помощь новичкам могут быть кстати. Хорошо, если на сайте у брокера есть обучающие видео, регулярно проходят тематические вебинары и очные курсы в отделениях, где можно вживую пообщаться со специалистами. Большинство брокеров предлагают эту услугу бесплатно для тех, кто открыл счет.
Активному трейдеру нужен брокер, который может справиться с этой активностью. Кроме комиссий за сделки, изучите функционал торговой платформы, аналитические инструменты для анализа рынка и аналитические отчеты. В части комиссий отдавайте предпочтение брокеру, у которого комиссия зависит от объема торгов и снижается с ростом этих объемов.
Хороший онлайн брокер предложит торговый терминал, дополнительный аналитический инструментарий и отчеты аналитиков бесплатно. Остерегайтесь тех, кто берет деньги за каждый дополнительный чих, так как копеечки быстро сложатся в рубли.
Не стесняйтесь пользоваться акциями и спец. предложениями брокера
Брокер, как и любая другая компания, хочет привлекать новых клиентов, поэтому иногда проводит промо акции. Если вы открываете счет, то в подарок можете получить одну акцию компании, онлайн курс по трейдингу или другой ценный подарок. Не стоит принимать решение только на основании подарка, который дает брокер. Если его тарифы выше, то в долгосрочной перспективе стоимость подарка будет ничтожна по сравнению с комиссией, которую вы заплатите. Но если вы не можете выбрать из двух брокеров, которые вас одинаково устраивают, то подарок может послужить решающим фактором в пользу одного из них.
Всегда смотрите на рейтинге и отзывы клиентов
В интернете можно найти рейтинги брокеров, которые составляют независимые ресурсы по финансам. На их основе сделайте для себя короткий список и изучите брокеров в этом списке во всех подробностях. Не забудьте посмотреть на критерии, на основе которых составлен рейтинг.
Не поленитесь потратить время и изучить отзывы по брокерским компаниям на тематических сайтах. Всегда найдутся недовольные, но будет понятно, какие именно проблемы могут возникнуть с тем или иным брокером.
Процедура открытия счета
Раньше, чтобы открыть счет, приходилось ехать в офис брокера. Это требовалось для того, чтобы брокер на вас посмотрел и проверил документы. Сейчас многие брокеры предоставляют услугу удаленного открытия счета. Если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале ГосУслуг, то вы можете открыть счет через интернет. Это удобно, потому что не надо никуда ехать и стоять в очереди. А еще подойдет тем, у кого в городе нет представительства никакого брокера.
Подробно разобраться в инфраструктуре финансовых рынков можно на курсе Никиты Карташева
red-circule.com
