Как зарабатывать деньги на акциях. Биржа акций как работает
Как заработать на акциях - способы и примеры
Сегодня многие люди знают о фондовом рынке и возможности вложения своего капитала в акции. Но одного этого знания недостаточно для того, чтобы зарабатывать на бирже. Помимо дохода, инвестор может получить прямой убыток и даже потерять весь свой капитал. В первую очередь, инвестор должен понимать, зачем он пришел на рынок и что он хочет от него получить?
Первое, что должен знать инвестор – разбогатеть за день не получится.
Даже завершив большой курс обучения и прочитав множество книг, человек все еще должен получить реальный опыт торговли. Только вкупе все эти факторы помогут заработать доход на акциях и не терять его в перспективе.
Как заработать на акциях с нуля
Если взглянуть на торговлю акциями с практической стороны, то можно на наглядных примерах увидеть, как легко можно заработать на акциях, а также преимущества работы с рынком ценных бумаг. Отдельно мы поговорим о стратегии «купи и держи» и ее выгоде для инвесторов.
- Давайте сразу приведем пример. В качестве объекта инвестиций мы выбрали акции Chevron Corporation, которые, кроме гипотетического роста курсовой стоимости, смогут показать неплохой консервативный доход в виде дивидендов.
На текущий момент Chevron Corporation является лидером среди ликвидных акций (4,67%), распределяющим прибыль между инвесторами.
- В качестве срока инвестиций выберем год и посмотрим, сколько можно заработать на акциях за это время.
Мы не будем использовать технические индикаторы и откроем позицию по текущей цене, которая есть на рынке – 101,13. Возьмем номинальный депозит в $10 000, без каких либо стоп-лоссов и тейк-профитов. Это позволит нам приобрести примерно 98 акций.
Основная задача – продемонстрировать, как будет вести себя брокерский счет в русле стратегии «купи и держи», а значит, от инвестора потребуется минимум манипуляций и серьезная выдержка, чтобы не мониторить цены акций каждый день.
- Как видно из графика, за 360 дней стоимость наших активов не только не увеличилась, но и снизилась на 1,8%. Но благодаря выплатам дивидендов, конечный результат все же окажется положительным.
На $10 000 за год нам удалось заработать … 287 долларов. Результат, откровенно говоря, «так себе». Однако он выше банковских вкладов в долларах. И все же давайте поближе посмотрим на график изменения цены бумаг Chevron Corporation.
Единственным «около техническим» фактором при открытии позиции был уровень поддержки в $100 и небольшая коррекция. По факту уровень поддержки оказался пробит, и акции, не побоюсь этого слова, обрушились в район $72.
Можно уверенно сказать, что ни одна стратегия не выдержала бы такой коррекции, и любой, даже самый глубокий стоп, уже давным-давно сработал.
Прямыми убытками. Совсем не хочется воспитывать это чувство в начинающих трейдерах, но практика не позволет игнорировать подобные моменты. Если у вас в активе надежный и сильный инструмент, который имеет конкурентоспособную модель ведения бизнеса (сразу отметаем доткомы нулевых и отечественную энергетику), то он с очень большой долей вероятности восстановится даже после очень сильного падения. Такой подход заработка на акциях в корне не верен, если говорить о краткосрочной торговле, но в случае со стратегией «купи и держи», мы можем себе такое позволить.
Почему такой подход будет интересен неопытным инвесторам?
Все дело в его относительной простоте. Трейдеру, в нашем случае, не нужно принимать каких-либо решений каждый день. Достаточно выбрать акцию, провести элементарную аналитику (нужны минимальные познания в экономике, чтобы понять, что организация, в которой на балансе висит стул, стол и компьютер, не стоит миллиардов долларов, а Россети или ОГК-2 не будут расти в цене, пока заморожены тарифы на коммунальные платежи) и начать инвестировать.
Далее следует достаточно трудный шаг, но он относительно прост в сравнении с беспрекословным соблюдением торговой стратегии. Нужно «забыть» о том, что вы во что-то вложились и вспомнить об этом в четко назначенную дату.
- Зачем это нужно? Чтобы исключить эмоции.
В определенный момент акции Chevron Corporation проваливались до –25% от нашей точки входа. Именно такая волатильность может заставить человека сделать ошибку – продать актив, и зафиксировать убыток.
Возможно, это произойдет чуть раньше, возможно чуть позже, но уверенно можно сказать: ни один инвестор не сможет спокойно смотреть, как тает его депозит.
Но потому стратегия и называется «купи и держи», что нужно купить и держать, несмотря ни на что. Соответственно, это должны быть не последние деньги человека, чтобы ими можно было рискнуть.
Как заработать на акциях без дивидендов
Теперь взглянем на график акций компании Amazon. Этот эмитент не делится своей прибылью с акционерами и инвестирует все заработанные средства в себя:
В данном случае график цен подтверждает правило, что акции, которые не платят дивиденды, растут активнее. Вложив $10 000 год назад, мы бы купили 23 акции по $430, а к концу года смогли бы продать по $720. Таким образом, валовая прибыль составит $290 на акции, что превышает 50% от вклада. Счет инвестора вырос с $10 000 до $16606.
Рассматривая другую прогрессивную компанию, которая также не распределяет прибыль, можно увидеть, что далеко не всегда за годовой период можно получить доход. Купив бумаги Tesla Motors год назад по цене $250, сегодня мы зафиксируем убыток, так как цена упала до $220 за акцию, что равняется примерно 10% от депо.
Но даже это неплохая цена, ведь проанализировав график, мы увидим, что в пике Tesla падала на 25% до уровня в 145 долларов, что еще раз доказывает наш тезис, касающийся пережидания падений акций крупных компаний.
Кстати, акции Tesla начали вновь активно расти после презентации новой модели автомобиля, которая сразу же получила предзаказы на 4 года вперед (это всего одна модель). С такими объемами не могут справиться текущие заводы компании и при текущем объеме производства данные заказы могут растянуться на 7 лет. Стоит понимать, что спрос на продукт компании увеличится после выхода в свободную продажу.
Как заработать на акциях в периоды отчетностей
В международной экономике принято каждый квартал публиковать информацию о финансовой деятельности предприятий – квартальные и другие финансовые отчеты. Таким образом, инвесторы получают фундаментальные показатели эффективности работы компаний и могут делать взвешенные выводы.
- Естественно, новости можно интерпретировать двояко, используя одну и ту же информацию в разных ключах. На таких новостных спекуляциях могут происходить серьезные движения цен, и увеличиваться объемы торгов.
Ниже представлены дневные графики Tesla Mototrs и Chevron с отмеченными днями, когда происходили публикации:
В большинстве случаев позитивная отчетность вызывает рост, в то время как негатив отправляет курс ценных бумаг на «Юг».
К примеру, отчет 31.07.2015 по Chevron значительно отличался от ожидаемых прогнозов не в лучшую сторону. Фактически это стало сильной предпосылкой к падению стоимости бумаг, которое достигло 20%.
- В специальном разделе у нас на сайте вы сможете найти календарь отчетностей ведущих компаний и следить за результатами отчетов, чтобы иметь возможность заработать в краткосрочной перспективе.
Примеры заработка на акциях в период отчетностей
В календаре с расписанием отчетностей компаний была запись о том, что до открытия торгов компания BMW опубликует отчет за третий квартал.
Перед началом торгов мы перешли по ссылке в календаре на официальный сайт компании, и нашли там результаты отчета:
Результаты были очень слабыми, где-то был минус, где-то – очень слабый плюс. Аналитики ждали снижения прибыли компании. Чтобы глубже понять результаты отчета, мы открыли поиск и ввели запрос по-данному отчету – BMW report, предварительно указав поиск по Новостям за последний час:
В статье на Fox Business говорилось о том, что отчет показывает низкие результаты. BMW заявила, что прибыль до уплаты процентов и налогов упала на 3,2% до 2,30 млрд евро. Также значительно выросли расходы.
Как думаете, когда прибыль компании и другие показатели падают, как будут вести себя акции на рынке? Конечно они тоже будут падать и сейчас, мы это знаем уже до открытия торговой сессии.
Как только открылись европейские биржи, мы перешли на эту страницу и купили два опциона – один на 25 минут (до 10:25), второй – до конца дня (до 16:00) с условием падения цены – ВНИЗ:
Как видно по графику, при открытии торгов, цена резко упала вниз, это подтверждает начало падающего тренда.
Если на конец срока опциона курс акций будет ниже, чем на момент открытия сделки – мы получим прибыль в 75%. То есть, размер прибыли известен уже до открытия сделки, важно только верно указать прогноз на момент закрытия опциона.
- Стоит сказать, что для инвестиций мы выбрали проверенного брокера FiNMAX, который регулируется ЦРОФР.
Как и первая сделка на 25 минут, так и вторая со сроком до конца торговой сессии, обе закрылись в плюс:
Посмотрите на график акций BMW в этот день:
Наша прибыль составила $105. Все что нужно было – это заглянуть в календарь отчетностей и поискать информацию в Гугле – на все ушло не больше 2-х минут.
Как заработать на портфелях акций
Наверняка вы слышали, что все кто инвестируют в акции говорят о портфелях. Перед тем как заработать на акциях, важно знать, что акции – это портфельные активы, точнее – портфель акций снижает ваши риски и делает прибыль стабильной, а инвестиции надежными.
Все достаточно просто. Чтобы заработать на акциях, достаточно собрать портфель, в котором будут акции разных компаний из разных отраслей.
По примерам выше, если бы мы вложили в акции Chevron, Tesla и Amazon, то оказались бы в прибыли, несмотря на некоторые убытки отдельных компаний.
Чем больше портфель акций – тем надежнее могут быть инвестиции – даже если какие-то компании потеряют в цене, то остальные обязательно вытянут портфель в положительный результат.
- Именно поэтому на фондовом рынке стали популярны биржевые фонды ETF, являясь готовыми портфелями акций. Та же инвестиционная компания Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway является для инвесторов готовым портфелем, так как суть компании – скупка ценных бумаг других эмитентов.
Так или иначе, инвестор всегда приходит к инвестиционному портфелю, так как было бы очень рискованно инвестировать все средства только в одну компанию, при том что сам рынок и их количество огромно. То есть компаний на рынке в различных отраслях существует более 10000, если говорить о крупнейших в мире компаниях с огромным капиталом, оборотами и перспективами.
Лучшие брокеры для инвестиций в акции
Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF. Большинство брокеров стремится дать доступ только к самым популярным NYSE или NASDAQ, но у eToro есть огромное количество и европейских акций, большое количество европейских индексов, и конечно ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании. Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия.
Официальный сайт: eToro
Брокер Just2Trade – дочерняя компания ФИНАМ, которая работает по законодательству ЕС и позволяет покупать акции иностранных компаний гражданам РФ, минуя статус “Квалифицированного инвестора” (наличия 6 млн. рублей). Открытие счета – всего от $200. Единый счет для всех рынков (акции, фьючерсы, опционы, облигации, ETF…), прямой доступ на все мировые биржи. Торговая платформа TRANSAQ (от ФИНАМ) – это самые низкие комиссии и самое качественное обслуживание.
Официальный сайт: Just2Trade
Брокер EXANTE позволяет покупать и продавать более 5000 акций, включая облигации, ETF фонды и другие активы. Брокер выводит вас на самые интересные биржи, например, NYSE, NASDAQ, Лондонскую, Франкфуртскую, Канадскую, Греческую, Российскую, Тайваньскую, Китайскую и другие биржи. Низкие комиссии, уникальная торговая платформа, персональные менеджеры, опционы, фьючерсы – это только часть плюсов брокера. Минимальный депозит для начала работы $10 000.
Официальный сайт: EXANTE
Сколько зарабатывают на акциях
Из написанного выше можно понять, что заработок на акциях сильно зависит от цен самих акций. Покупая дивидендные бумаги, вы сразу закладываете в их стоимость, как минимум, размер этой прибыли, к которой прибавится (или убавится) курсовая рыночная стоимость этих акций.
Консервативным доходом можно считать прибыль от 1% до 20%.
Такую динамику можно увидеть у голубых фишек. Акции второго эшелона обладают более сильными колебаниями, которые могут принести прибыль в районе 40-60%, что можно считать очень хорошей доходностью. Но во всех вариантах вложений всегда присутствует возможность получить убытки.
Профессиональные трейдеры, которые ведут работу по торговым стратегиям и заключают множество сделок в ходе торговой сессии, могут получать гораздо больше прибыли, но тут все зависит от качества их технических индикаторов и принципов торговли.
Кто зарабатывает на акциях
Ответ на этот вопрос волнует множество начинающих инвесторов. Начать стоит с крупных инвестиционных фондов, которые обладают персональным штатом профессиональных аналитиков и трейдеров, грамотно управляющими капиталом своей организации. Вместе с банками, эти структуры являются маркет-мейкерами на рынке и оказывают крайне сильное влияние на спрос и предложение.
Естественно, обычный человек не сможет обогнать по эффективности целую команду профессионалов, которые имеют полный карт-бланш на разработку и тестирование новейших торговых систем и стратегий. Однако он должен стремиться управлять капиталом именно так, как это делают крупнейшие финансовые корпорации.
Кроме юридических лиц, на бирже работают и частные инвесторы. Как правило, это выходцы из вышеупомянутых инвестиционных фондов или брокерских компаний, решившие самостоятельно использовать свои навыки торговли и работать «на себя». Именно этиучастники рынка получают наибольшие доходности, благодаря отточенному за годы работы мастерству и аналитическому складу ума. В то же время такие люди лишены каких-то ограничений по рискам, которые на них накладывал их бывший работодатель.
Однако эти трейдеры лишены некоторых возможностей в плане новейших технологий и инсайдерской информации. Такие участники рынка наиболее близко стоят к идеалу, на который должны ориентироваться трейдеры.
И последним мы рассмотрим самый близкий начинающему инвестору типаж. Речь пойдет о частных инвесторах-самоучках. Они заработали какой-то капитал и решили его преумножить, вложив в ценные бумаги. К сожалению, большинство подобных трейдеров теряют свои деньги на бирже. Происходит это по довольно простой причине: они не могут перебороть себя и признавать свои собственные ошибки.
Именно повторение одних и тех же действий без привнесения каких-либо кардинальных корректировок в конце концов приносит убыток.
Но не стоит думать, что если вы сами пришли на рынок, вы обязательно пополните ряды неудачников. Человек – сам кузнец своей судьбы. Если он может найти в себе силы понять и принять правила игры на рынке, его непременно ждет успех. Это своего рода тест на гибкость мышления и свободу от стереотипов.
Полезные статьи:Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги
Чтобы заработать на акциях, частный инвестор должен мыслить, как настоящий бизнесмен. Он должен понимать, какой в этом месяце он ожидает доход, скольким он может рискнуть, чтобы не поставить под удар само существование своего «бизнес проекта», что стоит изменить, а что стоит оставить в неизменном виде.
С чего начать свой путь?
В первую очередь с заработка денег. Трейдер должен иметь свой капитал, чтобы торговать на фондовом рынке. Когда начальный депозит сформирован, можно непосредственно приступать к торговле. Снова встает вопрос о том, что инвестору удобнее. Если он не может проводить целые дни за монитором своего ПК, то можно попробовать купить какую-либо дивидендную акцию, которая на текущий момент падает или корректируется. Эта покупка будет носить долгосрочный характер, поэтому после сделки можно забыть об этом на год или два.
Если бумага покажет какой-то убыток за этот период, он, скорее всего, будет компенсирован выплатой дивидендов, которые в среднем оставляют 7-10 % годовых. Но, как показывает практика, все акции растут, как минимум, на величину инфляции в стране, поэтому доход за этот период, предположительно, будет. Естественно, не стоит искать какие-то неликвидные бумаги, эмитент которых находится на грани банкротства. Кроме того, на дивидендные акции, как правило, всегда имеется повышенный спрос, что также позитивно скажется на курсовой стоимости бумаги.
По окончанию периода инвестирования трейдер может открыть свой брокерский отчет за этот период и проанализировать, как его счет изменялся за эти месяцы, как выплачивались дивиденды, какие налоги удерживались и прочие нюансы. Это позволит приобрести весь необходимый опыт в плане инвестиций.
Если же инвестор желает вести непрерывную торговлю и получать от этого ежедневную прибыль, у него должно быть достаточно времени. Он должен выбрать подходящую ему торговую стратегию, желательно с наименьшим риском и поторговать согласно ее правилам, наработав хотя бы 100-200 сделок. Торговатьследует минимально возможным лотом. По окончании торговли станет ясно, какую реальную доходность показывает стратегия, и что в ней можно изменить. Когда трейдер сможет получать стабильный доход, следует увеличить объемы торгов, чтобы доход от всех его транзакций стал ощутимым.
Стоит напомнить, что согласно учебнику по экономике, фондовый рынок – это инструмент перераспределения денежных средств.
В реальности все так и происходит. Ведь чей-то убыток, в тот же момент – это чья-то прибыль. Покупая акции в любой момент времени, нужно понимать, что прямо сейчас их кто-то продает, следовательно, совершая сделку вы играете не только против безликого рынка, но и против реально существующих участников рынка, которые очень не любят ошибаться.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!
equity.today
Как заработать на бирже акциях — инструкция для начинающих
Как зарабатывать на бирже акций и ценных бумаг? Реально ли это и сколько можно заработать? Рассмотрим нюансы инвестирования и дохода в ценные бумаги. Содержимое статьи ориентировано на начинающих, поэтому материал представлен с примерами и на доступном языке.
1. Введение в ценные бумаги
Ценные бумаги являются одним из самых лучших способов сохранения своих денег, поскольку они позволяют не только сохранять свое состояние, но еще и приумножать его. Такой способ хранения денег является очень ликвидным. Понятие "ликвидности" означает, что можно быстро обменять все свои активы в наличные деньги. Более ликвидных вариантов сохранения денег практически нет (только валюта и криптовалюта).
Ценные бумаги можно поделить на две основные категории
- Акции
- Облигации
Рассмотрим кратко, что представляет каждая из них.
Акции — это ценные бумаги эмитента, которые дают права на владение частью компании. На биржах цена акции постоянно изменяется в периоды торгов. Владельцы имеют право на ежегодные дивиденды (часть прибыли от компании за предыдущий год)Облигация — это ценные бумаги, которые позволяют получать заранее известное гарантированное вознаграждение. Облигации гораздо менее волатильны, чем акции.
Облигации является более консервативным способом сохранения денег, поскольку они мало подвержены волатильности. Доход по ним скромнее, но зато более предсказуем, чем в акциях. Несмотря на это, все же в акции инвестируют гораздо чаще и больше.
Более подробно про сравнение читайте в статье:
***
2. Акции vs облигации
Почему большинство инвесторов выбирают более рискованные активы в виде акций? Все дело в том, что это более доходный инструмент в перспективе. Если в облигациях средний доход не превышает 7-10% годовых, то в акциях прибыль составляет в среднем 12-15% годовых, если брать большой период времени. Например, 5 лет. Если брать короткий период, то доходность и вовсе может быть отрицательной, в отличии от облигаций.
Облигации предоставляют возможность стабильного заработка (как банковские вклады), но относительно небольшого. Видимо из-за огромного желания получения большей доходности инвесторы чаще вкладываются в акции.
Подводя итог, можно сказать, что и на акциях, и на облигациях можно зарабатывать деньги. Первые более рискованные, но и потенциал дохода выше. Идеальным решением для инвестора является диверсификация портфеля, то есть купить часть акций и часть облигаций.
3. Как можно заработать на акциях
Заработок на акциях идет за счет двух составляющих:
- Рост курса акций (основная составляющая)
- Дивиденды (могут не выплачиваться)
Например, Вы купили акции Газпрома по 120 рублей за акцию в 2017 году. На данный час акция стоит 145 рублей. Итого, 27% дохода в год (20% на росте акции и еще 7% дивидендов). Это отличный показатель. Правда равняться на него сложно, т.к. мало вероятно, что доходность останется на прежнем уровне.
4. Сколько можно заработать на акциях
Говорить про абсолютную величину дохода от акций не стоит, поскольку все же у каждого разные возможности и понимания суммы. Например, для кого-то доход в 50 тысяч в год будет считать нормальным доходом, а кто-то зарабатывает столько за пару часов.
В процентном соотношение доход от акций в среднем составляет 10-15% годовых (с учетом выплаты дивидендов). При чем для такой прибыли подойдет самая простая стратегия "купи и держи", то есть инвестиция, за которой не надо следить.
Если же докупать акции на падение, а скидывать их на росте, то можно легко добиться доходности 20-30% годовых. Эти цифры не является пределом, это среднее значение при благоприятных стечениях. В какие-то года прибыль может достигать 50-150% годовых.
Не стоит думать, что торговля акциями — это очень простое занятие. Чтобы добиваться более высоких доходностей необходим опыт в трейдинге, иначе любые бездумные действия скорее снизят доходность, чем ее поднимут.
Хочу заметить, что средний доход на акциях значительно выше, чем уровень инфляции.
***
5. Где приобрести акции — инструкция
Ранее была опубликована большая статья с пошаговой инструкций "как купить акции физическому лицу". В этой статье мы немного повторим главные моменты.
Акции и ценные бумаги удобнее всего приобретать через биржу. Так поступают большинство инвесторов. Торговать на бирже можно через интернет. Для этого устанавливаете себе специальную программу на компьютер и у Вас есть полный доступ к своему счету на бирже. Можно покупать, продавать и т.п. — совершать кучу сделок в день или же ничего не делать.
За все операции в ответе только Вы: сами решаете что, когда и по какой цене купить и продать. Никто не мешает Вам принимать решения самостоятельно.
Итак, рассмотрим пошаговую инструкцию как и где можно приобрести акции.
1 Зарегистрироваться у брокера. Физическое лицо не может напрямую выйти на биржу. Для этого есть брокеры, которые отвечают и помогают Вам.
Рекомендую работать с самыми крупными брокерами в России:
Пополнение и снятие со счета денег происходит без комиссии. За торговый оборот берется мизерная комиссия в размере 0.00354%. Меньше нету ни у одного другого брокера.
Примечание:К примеру, я рекомендую пополнять счет межбанковским переводом с дебетовой карты Тинькофф. За это не берется никаких комиссий, а перевод происходит в течении 4 часов. Более подробно читайте обзор про карту Тинькофф
2 Необходимо предоставить сканы документов удостоверяющие личность (паспорт, инн, снилс).
3 Открыть торговый счет у брокера (делается это за пару кликов мышки). Как это сделать можно узнать позвонив в техническую поддержку брокера.
4 Пополняете брокерский счет. Получаете доступ для входа в терминал и теперь можно приступать к работе.
Читайте также:
6. Подходы для инвестирования в акции и ценные бумаги
Рассмотрим два подхода, которые чаще всего используются при инвестирование в ценные бумаги.
6.1. Инвестирование в одну акцию
Подход с инвестированием в одну акцию всех своих средств несет серьезные риски. Ваш баланс будет "колебаться" в точности, как эта акция. Это означает лишь то, что если акция будет расти быстрее рынка, то доход будет выше, иначе ниже. Очень не приятно, увидеть картину, если Ваш актив не растет, а весь рынок растет.
Риски инвестирования в одну акцию понятны и обоснованы. С любой компанией случаются "форс мажоры". Акция и вовсе может обвалится в цене.
Если первоначальная сумма инвестирования в акции небольшая (менее 100 тыс. рублей), то решение вложиться в один актив может быть полностью оправдано. Нет смысла распыляться по всему рынку с небольшой суммой.
Также такой подход может позволить неплохо зарабатывать на колебание курса этой акции, поскольку Вы следите исключительно за одним активом. Это гораздо проще, чем купить 10 акций и следить одновременно за ними.
6.2. Создание инвестиционного портфеля
На слэнге инвесторов "инвестиционный портфель" означает коллекцию ценных бумаг. Например, портфель может содержать акции 3 компаний в разных сферах экономики и облигации ОФЗ в пропорции 10%/30%/20%/40%. Это уже весьма сбалансированный метод сохранения денег. Все три акции вряд ли могут падать одновременно. Плюс облигации в размере 40% добавляют Вашим инвестициям стабилизацию.
Это более серьезный и правильный подход для заработка на акциях. Все самые известные и успешные трейдеры применяли этот подход.
Плюсы использования портфеля в том, что Вы менее зависимы от конкретной акции на рынке. Рекомендуем разбивать свои инвестиции на подобные диверсификацию лишь в случае, когда Ваш баланс свыше 500 тыс. рублей, иначе это является пустой тратой времени.
***
7. В какие акции лучше инвестировать
Каждый начинающий инвестор ждет конкретного ответа: "Как выбрать акции для инвестирования, чтобы заработать? Что купить сейчас?". Ответ на этот вопрос требует развернутого ответа.
Вопрос выбора акций крайне сложный и ни один эксперт не сможет с гарантией ответить какая конкретно акция будет расти в ближайшие дни, месяцы и годы. Любой прогноз это лишь предположение и ни более того.
Конечно, лучше инвестировать в акции, которые относятся к группе "голубых фишек". Это крупные и надежные компании, которые более устойчивы к любым кризисам. Однако на них вряд ли получится сделать "много денег", поскольку они растут в среднем, как рынок.
"Чем крупнее компания, тем ниже риски" — это мнение работает в заработке акций, как нигде.
Рекомендую покупать 85% акций из голубых фишек, а оставшиеся 15% из группы перспективных акций. Чтобы суметь выделить самые перспективные, необходимо будет изучать отчет компаний и смотреть на что тратятся деньги. Либо довериться экспертам, которые уже проделали эту работу.
8. Ответы на часто задаваемы вопросы
8.1. Есть ли прибыльные стратегии для заработка на акциях
Стратегия для торговли на фондовом рынке, конечно, есть и их много. Как показывает практика самые простые подходы в торговле работают лучше и надежнее, чем большая совокупность различных индикаторов.
Для торговли достаточно использовать стратегию пересечения скользящих средних и Вы в среднем будете зарабатывать по 12-20% годовых. Это надежно и прибыльно.
Таймфрем для торговли лучше выбрать побольше. Рекомендую работать на четырех часовых и дневных графиках. На них сразу видны тренды и возможные уровни поддержки/сопротивления.
8.2. Можно ли жить на заработок от акций
Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера будут моменты огромного дохода, а будут и длительные отрицательные периоды. Причем сказать точно сколько будет длиться тот или иной период — не сможет ни один эксперт.
Надо понимать, что доход от акций может быть нулевой на протяжении нескольких лет. Конечно, ситуации, когда рынок не растет более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).
Поэтому отвечая на вопрос можно ли жить на заработок от акций: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку возможно придется жить пару лет без доходов от биржи.
8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление
Доверительное управление деньгами всегда несет в себе риски. Любой фонд хочет зарабатывать, а чтобы это делать ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям Вашего портфеля по 3-5% в день.
Есть конечно более сбалансированные ПИФы, но какой смысл класть в них деньги, когда Вы с таким же успехом можете сами купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.
Комиссии в доверительном управление разные. Но где-то 1-3% придется заплатить в год. Нужно ли Вам это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Плюс зачастую бывают очень длительные просадки.
vsdelke.ru
Торговля акциями, как это работает?
Рост уровня жизни, с ним и появление свободных денежных средств вызывает желание вложиться во что-нибудь. Доходным финансовым инструментом можно назвать ценные бумаги, в частности, акции и облигации. В трейдинге этот актив тоже весьма популярен, но как торговля акциями работает и какой доход сулит?
Биржевая торговля сама по себе считается доходным способом преумножения денег. Внутри этой структуру существуют направления, при вложения средств в которые получится увеличить размер депозита в положительную сторону. Вкладывать в акции, занимаясь трейдингом, надо, но делать это стоит разумно.
Что об этом говорят специалисты? Торговлю акциями на практике лучше вывести в русло долгосрочного пассивного инвестирования, а стратегию трейдинга рекомендуют строить на долгосрочном периоде. Такой подход принесет больше выгоды в отличие от ежедневной торговли на фондовом рынке. И, конечно же, не зная броду, не надо лезьте в воду, что обозначает – сначала надо пройти обучение трейдингу, разобраться в основах, а потом уже заниматься самостоятельно торговлей акциями.
Как работает механизм продажи и покупок акций?
Вариантов тут много. Хорошо, если у трейдера есть хотя бы начальный уровень знаний и опыта, но и ему придется искать посредника. Без компании, которая имеет лицензию и прошла аккредитацию, некому будет представлять интересы частного лица на бирже. В качестве посредника могут выступать: инвестиционная или брокерская компания, банк либо брокерская контора при нем.
Какими бы ни были отзывы о деятельности любого из них, а трейдеру нельзя забывать, что вложенные в акции средства государством не возвращаются, т.е. гарантий нет. Кризис, дефолт, другие неприятные обстоятельства могут лишить всей вложенной суммы, поэтому изначально не стоит вкладывать все средства.
Конечно, биржевая торговля акциями теоретически способна удвоить депозит, но и с таким же успехом можно проиграть все, поддаваясь азарту и стремясь заработать на разнице курса. Но сделать это без должного опыта будет сложно, поэтому лучше начинать торговлю на фондовом рынке ценных бумаг с малых сумм.
После выбора посредника предстоит заключить договор с посредником, перевести на счет деньги и начать торговать, ведь в наши дни это делается просто – интернет и мобильная связь упростили процесс на выставление заявки купли/продажи акций. Поскольку решения трейдеру предстоит принимать самостоятельно (брокеру не разрешается консультировать клиента), то несколько правил для успешной торговли акциями следует соблюдать:
- Для уверенности в собственных силах хорошо изучите теоретическую часть.
- Выбирайте одно направление, узнавайте тонкости, не распаляясь на другие темы.
- Следите за ситуацией: события в реальном времени, биржевые прогнозы, новости с фондовых бирж, макро- и микроэкономические показатели – все пригодится для принятия решения и выработки стратегии.
- Выбирайте посредника тщательно, спешка неуместна. Обязательно узнайте о наличии лицензии, когда выдана, какой стаж работы у компании на рынке по предоставлению профильных услуг.
- Держите эмоции под контролем, чтобы избежать провальных сделок.
Осваивая торговлю акциями на фондовом рынке, пройдите качественное обучение трейдингу и подписывайтесь на блог Школы Александра Пурнова. Оформите подписку сейчас и получите бонус: 12 обучающих видео БЕСПЛАТНО! Полезные материалы будут доступны для просмотра в письме, которое придет по указанному при регистрации электронному адресу.
Читайте также:
blog.purnov.com
Как торгуют акциями на бирже. Часть 1
У меня есть опыт работы в казино, и я могу вам сказать, что для того, чтобы выиграть миллион, нужно прийти в казино с миллионом. И даже в этом случае нет никакой гарантии на выигрыш. Но сегодня мы будем говорить не об азартных играх, а о торговле на бирже. Непосвященному человеку может показаться, что казино и биржа это одно и то же, но на самом деле это совсем разные вещи.
Сегодня в 
kak_eto_sdelano мы откроем серию репортажей, в которых расскажем, как устроена и работает биржа, что там можно купить и продать, а я на своем опыте покажу и расскажу как это все выглядит.
Первый репортаж начнем с интервью с председателем совета директоров брокерской компании Нэттрэйдер и основателем платформы tradernet.ru Денисом Матафоновым. У него я попытался получить ответы на самые популярные вопросы, которые обычно приходят в голову, когда речь заходит о торговле на бирже.
Первый вопрос, наверное, прозвучит как обвинение. Торговля на бирже, форекс, всякие беттинги, бинарные опционы и пирамиды, которых развелось очень много в интернете — это обман, фикция?
Матафонов: Вообще-то Tradernet изначально создавался как «белый» брокер. Мы ходили в Минфин, писали письма. Создали специальный анти-форекс раздел на сайте. Я выступал на конференциях и пытался убедить наши власти, что обилие форекса и другой шелухи в интернете сильно подрывает доверие населения к инвестициям. Мы даже смогли заручиться поддержкой коллег из других брокеров, которые выступили с аналогичными статьями — но, по большому счету, вы правы — сейчас непосвященному пользователю интернета практически невозможно отличить форекс или финансовую пирамиду от обычного брокера, через которого можно купить акции.
Власти вяло реагируют на происходящее — очевидно сказывается наличие мощного лобби и объем денег, вращающихся в форексе. На мой взгляд, эта индустрия сопоставима с индустрией казино по своим размерам и прибыли. Вы помните же как сложно оказалось закрыть казино даже при прямом указании первых лиц государства. В нашем случае государство вообще пока никак не борется с форексом и финансовыми пирамидами.
Разница между брокером и форексом, между тем принципиальная. Мы всего лишь посредник для доступа к бирже. Мы даем возможность покупать акции и другие финансовые инструменты которые обращаются на бирже. Весьма обычная посредническая деятельность, больше похоже на риэлтерский бизнес чем на казино.
Но покупка акций и покупка недвижимости это все таки не одно и тоже. Люди играют на бирже чтобы разбогатеть, а квартиры покупают чтобы жить.
Матафонов: То, что люди на бирже «играют» — просто весьма распространенное заблуждение. Таких игроков, спекулянтов, всего пара процентов от тех людей, кто владеет акциями. Само собой жизнь таких спекулянтов насыщена риском и про них интереснее рассказывать — поэтому и складывается ощущение что на бирже одни «игроки».
Большая часть наших клиентов не играет на бирже, как ни странно это прозвучит. Они просто покупают через нас акции и иногда продают. Акции — такой же инструмент инвестирования как квартиры или наличная валюта. У них есть свои плюсы и свои минусы, но активные спекуляции на бирже — это далеко не единственный, и уж точно не главный смысл биржи.
На чем и как вы зарабатываете? Дорого ли стоят услуги брокера?
Матафонов: Сейчас услуги брокера весьма доступны. Не дороже оплаты за месячный доступ в интернет. Мы берем около 0,04% от суммы сделки клиента и небольшую абонентскую плату — 600 рублей в месяц. Причем, в эту плату уже включены операции на 1,5 млн рублей. У нас низкие тарифы потому что мы современная компания: ведем бизнес через интернет, у нас минимум сотрудников и всего два офиса — в Москве и в Киеве. Клиенты открывают счет, заводят и выводят деньги, покупают ценные бумаги без визита в офис. По телефону или в чате помогает техподдержка и аналитики.
С какой суммы стоит вообще задумываться о покупке акций? Какая минимальная сумма для открытия счета?
Матафонов: Чтобы открыть счет достаточно 3 тысяч рублей. Счет пополнить можно пластиковой картой или переводом из своего банка.
Тем не менее, нужно понимать, что средний лот на рынке акций стоит около 2-3 тыс рублей. Есть и куда более дорогие акции — например, одна акция «Норильского Никеля» сейчас стоит больше 9 тысяч рублей, а самая дорогая акция в мире, акция фонда Уоррена Баффета, более 200 тысяч долларов. Так что сумма ваших инвестиций зависит только от ваших финансовых возможностей и целей. С нашими тарифами начать инвестировать можно совсем с крошечных сумм. Как минимум попробовать, проверить на практике как это работает.
Насколько операции с акциями и ваша деятельность законна?
Матафонов: У нас лицензия Центрального банка. Каждому клиенту открывается именной персональный брокерский счет. Регулирование фактически то же самое, что и у банков.Хотите подтверждения свой собственности? Не вопрос, можем дать клиенту официальную выписку с печатями из лицензированного депозитария, где храняться его акции.
Что будет если у Tradernet отзовут лицензию, на ваш офис упадет метеорит или начнется третья мировая война? Что станет с моими акциями?
Матафонов: Они так и останутся вашими. Акции хранятся на именном счете в депозитарии, конечный владелец раскрывается в реестре акционеров. Так что вам нужно будет просто найти покупателя на свои акции через другого брокера или самостоятельно. Брокер не обязателен для совершения сделок с акциями, вы вполне можете совершать сделки напрямую, также как риэлтер не обязателен для сделок с недвижимостью. И брокер не владеет вашими акцими, так же как риэлтер не владеет вашей недвижимостью.
Если я купил акции, я могу получать дивиденды, писать в компанию письма, как это делал Навальный и участвовать в собрании акционеров?
Матафонов: Совершенно верно. Даже имея одну акцию Газпрома вы можете прийти на собрание акционеров Газпрома и проголосовать, например, против переизбрания Миллера. И Газпром будет обязан уведомить вас лично о проведении такого собрания и лично вам будет обязан выплатить причитающиеся дивиденды.
Не хотите на собрание акционеров Газпрома? Хорошо: можете купить акции Berkshire Hathaway и съездить в США на встречу с легендарным основателем компании Уорреном Баффетом, ну или с Тимом Куком, Илоном Маском или, на худой конец, с Цукербергом.
Если я купил акции и забыл про них, скажем лет на 20. Что с ними будет?
Матафонов: Они останутся вашими. На ваш брокерский счет будут приходить дивиденды. Ваши дети и внуки смогут их унаследовать и продать, при желании. Все тоже самое что и с квартирой, только не нужно беспокоиться о косметическом ремонте каждые пару лет.
Сколько у вас клиентов? И вообще много ли тех кто покупает акции в России?
Матафонов: Если говорить о России, то у нас около 13 тысяч клиентов. Еще около 2 тысяч клиентов в Украине и немного в Европе — мы недавно начали развиваться и там.
В целом по России открыто около 1 млн брокерских счетов. По сравнению с развитыми странами это капля в море. В той же Болгарии у 13% населения есть инвестиции в акции. У нас это все еще считается экзотикой, хотя давно таким не является.
А что нужно знать чтобы покупать акции? Насколько сложно выбрать нужные акции и как это вообще делать?
Матафонов: Проще простого — откройте демо счет и уже через пару минут у вас в виртуальном портфеле будет с десяток акций лучших компаний мира. Изучаете интерфейс терминала, пробуете покупать и продавать. При этом на демо не рискуете своими деньгами.
На реальном счете все работает так же элементарно: мы много усилий вкладываем в разработку платформы и она у нас одна из лучших в мире. Работает в любом браузере под любой операционкой, не нужно ничего устанавливать на компьютер.
Для подтверждения операции вам на телефон приходит sms с паролем, вы вводите его в интерфейсе и совершаете сделки с акциями. Если возникают вопросы — на горячей линии всегда есть клиентская поддержка, в ленте блогов — аналитика сотрудников и клиентов компании.
Продолжение следует.
В следующих постах я расскажу о том, как я начал торговать на бирже и с какими проблемами столкнулся в процессе торгов.
Жми на кнопку, чтобы подписаться на "Как это сделано"!
Если у вас есть производство или сервис, о котором вы хотите рассказать нашим читателям, пишите Аслану ([email protected]) и мы сделаем самый лучший репортаж, который увидят не только читатели сообщества, но и сайта Как это сделано
Подписывайтесь также на наши группы в фейсбуке, вконтакте, одноклассниках и в гугл+плюс, где будут выкладываться самое интересное из сообщества, плюс материалы, которых нет здесь и видео о том, как устроены вещи в нашем мире.
Жми на иконку и подписывайся!
kak-eto-sdelano.livejournal.com
