Главная » Биржа » Брокеры на бирже

Как выбрать брокера для начинающего трейдера. Брокеры на бирже


Как выбрать брокера на фондовом рынке: надежного с небольшим депозитом

Здравствуйте уважаемые читатели. На связи автор блога Руслан Мифтахов. Выбор брокера для трейдера, как и выбор хостинга для блогера очень важен и нужно к этому относиться со всей серьезностью.

Если вы читаете данную статью, значит вы стоите перед вопросом: как выбрать брокера на фондовом рынке. Недавно я решил подключить еще одного брокера и на своем примере опишу, как и на что я обращал внимание при выборе брокера.

Сразу замечу, что я рассматриваю только известных и надежных брокеров, таких как: Открытие, БКС, ФИНАМ, Церих, Кит-Финанс, Айти Инвест, Сбербанк.Поэтому лицензии ФСФР они должны иметь и в ассоциации НАУФОР должны состоять однозначно.

Содержание статьи:

Критерии, по которым выбираем брокера

  1. Инструмент для торговли. Для начала нужно определиться каким инструментом будем торговать. Я для себя решил, что торговать буду акциями Сбербанк, Роснефть, Татнефть, Лукойл, ВТБ и фьючерсами РТС, рубль/доллар, сбербанк и Газпром. От этого и будем плясать. Акции торгуются на фондовом рынке, а фьючерсы на срочном рынке.Значит будем обращать внимание в первую очередь на комиссии брокера на фондовом и срочном рынке Forts.
  2. Торговая платформа QUIK. Во вторую очередь на что я бы обратил внимание — это какой торговый терминал предоставляет брокер. Обязательно брокер должен предоставлять торговый терминал Quik потому, что это самый распространённый терминал. Большинство торговых роботов, скальперских приводов и журнал сделок без проблем совмещаются с ним.
  3. Комиссии брокера. Важно, чтобы тарифные планы были выгодные для торговли. Для этого нужно смотреть комиссии брокера, биржи и издержки депозитария на фондовой площадке. А на срочном рынке комиссию за контракт и обслуживание клиентского счета.Например на торговой площадке FORTS,  чтобы торговать фьючерсами, нужно смотреть есть ли абонентская плата за ведение счёта и сколько.Например в БКС — 100р в месяц снимается за ведение счета, если совершена хоть одна сделка за этот месяц, а у Сбербанка бесплатно.Также важно обратить внимание какая комиссия за 1 контракт. Например купить 1 контракт фьючерс РТС (RI) комиссия будет - 1 рубль и продать — 1 рубль, плюс возьмёт биржа 2 р. Итого за сделку в 1 контракт уходит 4 рубля + в конце месяца 100 рублей за ведение счёта снимет брокер.
  4. Ввод и вывод средств. Чтобы была возможность без очередей и комиссий перевода денег на брокерский счет, так и без проблем вывод и обналичивание прибыли. Тоже не маловажный критерий при выборе брокера. В идеале закинул на карточку деньги через терминал, дома через интернет перевёл на брокерский счёт. И наоборот, для снятия прибыли перевёл на карточку и в банкомате обналичил и все это без комиссии.
  5. Рейтинг брокеров. Рейтинг брокеров обозначаются буквами А и вот что обозначают:
  • ААА — Максимальная степень надежности, уровень риска оценивается как низкий, финансовая отчетность характеризуется очень высокими значениями основных финансовых показателей. Стратегия и политика инвестирования являются диверсифицированными и взвешенными, репутация характеризуется максимально высокой степенью доверия со стороны клиентов и контрагентов. Способность своевременно и полностью выполнять свои обязательства оценивается как максимально высокая.
  • АА+ АА — Очень высокая степень надежности, уровень риска оценивается как невысокий, основные финансовые коэффициенты и показатели имеют высокие значения. Репутация характеризуется очень высокой степенью доверия со стороны клиентов и контрагентов. Способность своевременно и полностью выполнять свои обязательства оценивается, как очень высокая.

Я вам советую для торговли на фондовой бирже ммвб, как начинающему выбрать надежного брокера БКС — открыть брокерский счет можете здесь.

6. Топ 10 ЛЧИ (Лучший Частный Инвестор). Здесь хочу остановится поподробней. В жизни мы обычно прислушиваемся к профессионалам своего дела и выбираем тоже, что и они. Топ-10 ЛЧИ — это и есть профи трейдинга и посмотрите статистику конкурса ЛЧИ за 2015 год

Заходим на сайт investor.moex.com и смотрим статистику ЛЧИ за прошлый 2015 год. Видим что на первых местах участники ЛЧИ торгуют на срочном рынке Фортс через брокеров: Открытие, Алор, БКС.

На фондовом рынке все участники лидирующих позиций торговали через ПАО Сбербанк.

Отсюда можно сделать вывод, что для торговли на фондовом рынке большинство выбирают брокерское обслуживание у ПАО Сбербанк, а на срочном — Открытие, Алор и БКС.

7. Удаленная регистрация через Госуслуги. Дистанционное открытие счета у брокера. Если вы живёте в небольшом городе или посёлке, где брокеров вообще нет поблизости, то вам нужно выбирать такого брокера, который дистанционно (удаленно) откроет брокерский счет. Большинство известных мне брокеров предоставляют такую услугу без посещения офиса через портал Госуслуг.

Обязательно должна быть быстрая техподдержка по телефону. Всякое бывает, только откроешь сделку не успел поставить стоп лосс, а интернет или свет вырубился. Должен всегда быть запасной вариант, как позвонить по телефону брокеру и подать заявку голосом. Поэтому советую прежде чем открывать счет у выбранного брокера, позвонить в техподдержку и узнать у них курс акции Сбербанк например.

Обзор известных брокеров

Теперь я хочу рассмотреть несколько самых надежных брокеров:

БКС

  1. Год основания — 1995 год, рейтинг брокера — ААА
  2. Торговая платформа - QUIK, MetaTrader 5, Tradematic Trader, TrustManager
  3. Комиссия брокера 177 руб, депозитарий — 177 рублей
  4. Тарифы на Forts  1 рубль за контракт,  обслуживание счета 100 рублей в месяц
  5. Дистанционное открытие через портал Госуслуг.

Открытие

  1. Год основания — 1995 год, рейтинг брокера — ААА
  2. QUIK, MetaTrader5
  3. Комиссия брокера нет, депозитарий — 10 рублей (возможно ошибаюсь я здесь)
  4. Тарифы: FORTS 2 рубля за контракт и 200 рублей абонентская плата.
  5. Дистанционное открытие не посещая офис, с помощью портала Госуслуг.

Финам

  1. Год основания — 2001 год, рейтинг брокера — АА
  2. Торговая платформа: QUIK, Transaq, FinamTrade
  3. Комиссия брокера 41,3 руб, депозитарий — 177 рублей
  4. Тарифы на Forts 0,45 руб за контракт
  5. Можно открыть счет с помощью портала Госуслуг

Сбербанк

  1. Год основания — 1991 год, рейтинг брокера — ААА
  2. QUIK
  3. Комиссия брокера 0 руб, депозитарий - 0
  4. Тарифы: FORTS 50 коп за контракт без оплаты за обслуживание клиентского счета
  5. Дистанционно открыть нет возможности.

Церих

  1. Год основания — 1993 год, рейтинг брокера — АА
  2. QUIK, Z-TRADE
  3. Комиссия брокера 306,8руб, депозитарий - нет
  4. Тарифы на Forts 85 коп за контракт
  5. Можно открыть счет с помощью портала Госуслуг

КИТ Финанс

  1. Год основания — 2000 год, рейтинг брокера — ААА.
  2. QUIK
  3. Комиссия брокера 200 руб, депозитарий - 180
  4. Тарифы Forts от 65 коп до 1 руб, 200 руб абонентская плата.
  5. Дистанционное открытие не посещая офис имеется

Itinvest

  1. Год основания — 2000 год, рейтинг брокера — АА+
  2. QUIKа нет, предоставляют свою платформу SmartX
  3. Комиссия брокера 50 руб, депозитарий — 300 рублей
  4. Тарифы на Forts 50 коп за контракт
  5. Можно открыть счет с помощью портала Госуслуг

Думаю я тему раскрыл и для начинающего трейдера эти знания помогут. Каждый сам вправе выбирать себе подходящего брокера с небольшим депозитом. А вы какого брокера выбрали?

Конкурс — угадай брокера

Угадайте у какого брокера у меня открыт счет и в каком году?

Пример ответа должен быть таким: Брокер Открытие, открыт в 2013 году.

Ответы обязательно пишите в комментариях ниже.

P.S. Подсказка! Ответ есть в статьях этого блога, те кто следит за обновлениями моего блога и внимательно читает, наверняка знает ответ.

С уважением, Руслан Мифтахов

ruslantrader.ru

Как стать брокером на бирже

Субъекты предпринимательства, занимающиеся финансовой деятельностью на правах посредника, называются брокерами. Их работа реализуется за счёт инвестиций клиента, а размер полученной прибыли зависит от количества сделок, поскольку её величина исчисляется в процентном отношении от проведённых операций, предметом которых являются акции, ценные бумаги, товары или валюта.

Содержание:

Виды финансовой брокерской деятельности

Предметом деятельности брокера являются финансовые активы. В зависимости от организации своей работы, направленной на получение прибыли, брокерские копании подразделяются на несколько видов:

стать биржевым брокером

  1. No-Dealing-Desk, сотрудничающие с поставщиками цен напрямую, и предоставляющие свои клиентам реальные котировки финансовых инструментов. Величина прибыли зависит от комиссионного вознаграждения и величины спреда.
  2. Straight-Through-Processing, основывающего свою деятельность за счёт привлечения к сотрудничеству банковских учреждений.
  3. Electronic Communications Network, разрабатывающего собственную торговую систему, по которой обязаны работать все клиенты компании, проводя сделки в соответствии с заявками друг друга.
  4. Dealing Desk, являющийся самым недобросовестным видом брокерской деятельности, подразумевающей наличие собственного рынка, копирующего реальный, с внесением корректировок в некоторых его элементах. Получение прибыли заключается в открытие сделок против своих клиентов.

Брокерские компании могут оказывать услуги торговли не только по схеме стандартного форекс-стиля, но и в виде открытия доступа на площадку ставок бинарных опционов. Некоторые финансовые организации оказывают обе услуги, применяя при этом идентичное программное обеспечение.

Услуги, оказываемые брокерской компанией

Чтобы понять, как стать брокером на бирже, нужно ознакомиться с перечнем оказываемых брокерской компанией услуг.

Планируя предпринимательскую деятельность в сфере биржевой торговли, для получения конкурентоспособного статуса на рынке аналогичных услуг, потенциальный брокер должен быть готов организовать мероприятия, позволяющие обеспечить многофункциональный сервис за счёт предоставления клиентам:

  • брокерского обслуживания на разных типах бирж;
  • доступа для проведения финансовых операций на внебиржевом рынке RTS Board;
  • ПАММ сервис;
  • возможности открыть клиентский счёт, который может быть индивидуальным или ПАММ;
  • индивидуальных консультационных услуг;
  • кредитных услуг;
  • возможности маржинальной торговли;
  • аналитической информации относительно дальнейшего поведения котировок торговых инструментов с учётом технического и фундаментального обоснования;
  • экономического календаря с указанием событий разной степени влияния на финансовые рынки;
  • возможности торговли при помощи программного обеспечения, с помощью интернет-трейдинга, а также с помощью телефонных заявок;
  • услуг по формированию отчёта о состоянии инвестиционного счёта;
  • услуг доверительного управления;
  • возможность совершать финансовые операции РЕПО и с паями ПИФов.

Как стать брокером на бирже

Чтобы понять, как стать брокером в России с нуля, нужно ознакомиться с нюансами проведения каждого этапа, предшествующего началу функционирования бизнеса. Чтобы стать биржевым брокером, необходимо:

стать биржевым брокером

  1. Принять решение о занятии предпринимательской деятельности в финансовой сфере.
  2. Провести регистрационные мероприятия по открытию юридического лица или индивидуального предпринимательства.
  3. Регистрация в Налоговой службе.
  4. Открыть счёт и пополнить его минимум на 5 000 000 рублей.
  5. Пройти обучение.
  6. Сдать государственный экзамен.
  7. Оформить заявление на получения лицензии.
  8. Собрать пакет документов для оценки соответствия законодательным требованиям.
  9. Оплатить государственную пошлину
  10. Подать заявку в Департамент допуска на финансовые рынки.
  11. Получение лицензии на протяжении 30 дней с дня подачи документов.
  12. Подбор квалифицированного персонала.

Лицензирование

Брокеры имеют право оказывать услуги юридическим и физическим лицам только после проведения процедуры лицензирования с выдачей разрешения для работы. Для этого необходимо оплатить государственную пошлину и обратиться с заявлением и комплектом документации в Департамент допуска на финансовый рынок. С перечнем документов для оценки соответствия характеристик потенциального брокера нормативно-правовым требованиям можно ознакомиться на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Обязательными условиями лицензирования являются:

  • минимальное количество собственных средств в 5 000 000 рублей;
  • прохождение образовательных курсов, которые могут длиться, в зависимости от наличия знаний человека, от 2 до 10 месяцев;
  • сдача государственного экзамена, подтверждающего соответствие знаний нормативным требованиям.

Документы для получения лицензии

Для юридического лица

Субъект предпринимательства в виде юридического лица для получения лицензии должен предоставить ряд документов. В него входят: копии регистрационной и учредительной документации; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр учёта юридических лиц; документация, подтверждающая факт регистрации в Налоговой Службе; бухгалтерская отчётность в виде баланса в случае если деятельность компании ведётся на протяжении времени, превышающем три месяца; квитанция об уплате государственной пошлины; заявление о выдаче лицензии, оформленное в произвольной форме на бланке заявителя.

Для физических лиц

Физические лица должны заранее подготовить определенный пакет документов. В него входят: заявление, рекомендательное письмо от брокера-посредника, документ, подтверждающий аккредитацию биржевого брокера, давшего рекомендацию, квитанция об уплате госпошлины.

Нюансы и особенности

При подаче документации для получения разрешения на ведение деятельности следует учесть, что копии документов должны быть заверены в нотариальном порядке или подписью уполномоченного лица и печатью компании. Если документ содержит более одного листа, то его нужно сшить и заверить. При получении нескольких видов лицензии, документы можно подавать одновременно. Размер государственной пошлины и реквизиты для её оплаты идентичны для всех категорий заявителей, каждый из которых должен производить оплату в индивидуальном порядке. Рекомендации биржевого посредника можно получить у любого лицензированного брокера, деятельность которого разрешена на территории Российской Федерации.

Какое образование нужно получить, чтобы стать биржевым брокером

В высших учебных заведениях не предусмотрено обучение студентов по узкопрофильной профессии специалиста фондового рынка. Финансовое образование граждане часто получают самостоятельно. Эту профессию проще всего освоить, уже имея образование, в процессе получения которого студентов научили логически мыслить, считать, анализировать и прогнозировать события.

как стать брокером в России с нуля

Согласно статистическим данным, руководители брокерских компаний могут быть выпускниками, инженерных, компьютерных и математических факультетов любых ВУЗов.

При желании открыть брокерское дело его потенциальному руководителю, вне зависимости от уже полученного образования, рекомендуется пройти обучение на специализированных курсах, в программе которых предусмотрены разделы:

  • принцип получения прибыли;
  • виды финансовых инструментов;
  • законы изменения котировок финансовых инструментов;
  • основы фундаментального и технического анализа;
  • правила работы в торговом терминале;
  • получение опыта торговли на демонстрационном счету.

Ответственность

Брокер как субъект предпринимательской деятельности несёт за результаты своей работы все предусмотренные законодательством виды ответственности. Административная ответственность, выраженная в штрафах и аннулировании лицензии на брокерскую деятельность, применяется в случае выявления недобросовестного выполнения обязательств перед клиентами. Факт правонарушения должен быть доказан и обоснован в регулирующих органах. Если брокерская деятельность осуществляет мошенничество с денежными вложениями инвесторов, то она будет приостановлена, а на руководителя организации будет возбуждено уголовное дело.

Секреты успешности

Для повышения собственного рейтинга на рынке оказания биржевых услуг брокеры обеспечивают оптимальные условия для сотрудничества со своими клиентами при совершении ими покупки или продажи финансовых инструментов, предоставляя им:

как стать брокером в России с нуля3

  • торговые площадки в виде специфического программного или онлайн-обеспечения;
  • курсы обучения;
  • демонстрационные версии программного обеспечения, применяющегося для прощения проведения торговых процедур;
  • снабжение информацией относительно экономических и политических мировых событий, выраженных в публикации соответствующих отчётов в соответствии с расписанием экономического календаря;
  • бонусные средства для торговли, которые можно использовать в режиме реального счета с последующей возможностью снятия заработанного;
  • возможность получения стартового капитала, участвуя в конкурсах или в беседах на тематических форумах.

Работа брокером на бирже доступна практически для каждого гражданина, имеющего соответствующие знания и средства на первоначальный взнос в свой новый бизнес. Не стоит забывать, что размер прибыли от финансовых операций находится в непосредственной зависимости от количества привлечённых клиентов и их инвестиций, поэтому после проведения регистрационных и  организационных мероприятия необходимо провести рекламную деятельность.

meshok-creditov.ru

Как выбрать брокера для торговли на бирже

На фоне падения ставок по вкладам желающих начать инвестировать в России становится все больше. Одним из ключевых вопросов для новичков является выбор посредника для торговли на бирже. Как его подобрать? Отвечаем простыми словами.

В интернете можно найти сотни рекламных объявлений от компаний, которые предлагают открывать у них счета и торговать акциями, валютами, сырьем и другими финансовыми инструментами. Зачастую неискушенным пользователям сложно определить, чем они между собой отличаются, кому можно верить, а кого стоит обходить стороной.

На самом деле процесс выбора биржевого посредника сам по себе не очень сложный. Важно при этом понимать ряд нюансов.

Регулирование

Наиболее важный и обязательный пункт! Брокер, предоставляющий доступ к российским биржам (Московской бирже или Санкт-Петербургской бирже), работает под надзором Банка России и имеет необходимые для своей деятельности лицензии. Так что если вы подумываете открыть счет в какой-либо компании, сперва проверьте, есть ли она в «Справочнике участников финансового рынка», опубликованном на сайте ЦБ. Если ее там нет – повод поискать другого посредника, который подпадает под российское регулирование.

К слову, лицензируемый брокер также имеет официальное подключение к биржевым площадкам, и на сайте бирж он будет указан в разделах «участники торгов».

Размер брокера

Не секрет, что чем крупнее организация, тем выше вероятность того, что с ней ничего не случится. Конечно, бывают и исключения, разоряются и большие компании, но в целом правило «выживает крупнейший» работает. Как тогда определить самых больших?

Мы не будем вдаваться в финансовые показатели компаний и копаться в их отчетности – это трудоемкий и не всегда имеющий смысл процесс. Гораздо проще просмотреть различные рейтинги и рэнкинги, тем более что они плюс-минус отображают реальное место компании на рынке. Например, журнал FinancialOne ежемесячно публикует рейтинги крупнейших биржевых операторов, предоставляющих доступ к Московской бирже.

Есть и другие списки. Например, Московская биржа публикует рейтинг брокеров по количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов – специальных счетов, на которые распространяются выгодные налоговые льготы. Они были придуманы для массового инвестора, поэтому активно открывающие их брокеры наиболее заинтересованы в том, чтобы вы стали их клиентом.

iis150518

К слову, стоит отметить, что место в рейтинге не всегда соответствует качеству предоставляемых услуг.

Качество сервиса

При выборе брокера для торговли на бирже стоит смотреть и на тот набор услуг, который он предоставляет. Как правило у крупного брокера можно найти все перечисленные ниже сервисы:

  • Доступ не только на российские, но и иностранные биржи.
  • Наличие собственного простого в использовании торгового терминала.
  • Возможность открытия брокерского счета через интернет на сайте брокера.
  • Удобный личный онлайн-кабинет на сайте брокера, в котором вы можете следить за состоянием своего счета.
  • Ежедневные аналитические материалы.
  • Платные и бесплатные обучающих курсов и семинаров.
  • Широкая филиальная сеть по всей стране.
  • Оперативный ввод и вывод средств со счета.

Если к этим пунктам добавить наличие лицензии Банка России и высокое место в независимых рейтингах, то вырисовывается пул брокеров, у которых можно открыть счет для торговли на бирже.

Если вы все еще не решили, кого выбрать, – погуляйте по сайтам этих компаний, сравните тарифы для торговли. Наконец, попробуйте и откройте счет в одном из брокеров. Если вам что-то не понравится, вы всегда сможете вывести деньги и выбрать нового биржевого посредника.

Список некоторых крупных и известных российских брокеров

А также ссылки на их сайты.

БКС broker.ru
ФИНАМ finam.ru
Открытие Брокер open-broker.ru
«КИТ Финанс» brokerkf.ru
ITI Capital itinvest.ru
ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» zerich.com
АТОН aton.ru
АЛОР+ alorbroker.ru
АЛЬФА-БАНК alfabank.ru

www.fingramota.org

Выбираем брокера для работы на финансовых рынках, обзор

Последнее время у нас появилось несколько причин, которые просто заставляют меня написать этот пост.  Первая — это общий интерес к теме, вызванный нестабильностью финансовой системы: банки улетают в отзыв лицензии один за другим, а рубль скачет, как бешенный. В этих условиях много людей лихорадочно думают, где держать капиталы, и как, в идеале, зарабатывать на них.

Вторая, — после того, как ЦБ убил рубль, стало всем очевидно, что деньги нужно держать в долларах, либо — «под подушкой», либо, для продвинутых, в виде фьючерсного или опционного контракта/хеджа.

Соотвественно, на биржу сейчас идет масса людей, которые совершенно никакого понятия не имеют, как тут все устроено. И главный вопрос, с которым они сталкиваются — это как выбрать брокера, то есть посредника. Вот им то я и постараюсь помочь.

Исходить буду из собственной информации. Возможно, что-то будет неточно, поэтому поправьте меня, если вы увидите какое-то несоотвествие.

Итак, — мы хотим открыть счет у брокера. Предполагается, что нам нужно всего по чуть-чуть: мы хотим менять валюту на валютном рынке Московской Биржи (ЕТС), торговать российскими и западными акциями, и, возможно, приторговывать деривативами на срочном (фьючерсы и опционы) рынке. Бонусом будет идти доступ на валютный рынок, хотя торговать валютами на forex особого желания нет. Предполагается, что мы прошли обучение трейдингу и уже знаем, что нам делать на финансовых рынках. С чего начнем?

Шаг первый. Страновой риск.

В России, как показывает история, ни в чем нельзя быть уверенным — политики часто говорят одно, а происходит всё совсем по-другому. Сейчас идут заявления, что не будут вводиться ограничения на потоки капитала, но что будет в действительности, никто не знает. Возможно через полгодика решат, что доллар должен стоить не 50-80 рублей, а, к примеру, не больше 30-ти, как раньше. И что у населения долларов быть вообще не должно, — зачем им платежные инструменты геополитического врага? Ну и всех принудительно конвертнут в рубли по курсу 30 или меньше.   Поэтому, по принципу странового риска, все брокеры делятся на тех, которые в российской юрисдикции, и тех, которые в западной. Давайте посмотрим, кто у нас имеется в РФ, и кто на западе. Возьмем топ-10 брокеров по числу активных клиентов по всем трем наиболее интересным рынкам (данные на декабрь 2014 года, взяты с сайта Московской Биржи):

1. Фондовый рынок.Выбираем брокера для работы на финансовых рынков

2. Срочный (фьючерсы и опционы)

Выбираем брокера для работы на финансовых рынках 3. Валютный (рубль/доллар) 

 Выбираем брокера для работы на финансовых рынках

Из российских компаний можно выделить основных игроков, имеющих набольшее количество клиентов на российском рынке. Это будут Сбербанк, ВТБ, БКС, ФИНАМ, Открытие, Альфа, и немного отстают от них — КИТ Финанс и Ай-Ти Инвест. Их стоит рассмотреть, если вы верите, что ничего страшного не произойдет, и готовы оставить деньги в России.

Теперь, — для тех, кто не верит, — посмотрим, у кого есть зарубежные «дочки»: 1. Финам — Whotrades (Кипр) 2. Открытие — Otkritie Securities Limited (Великобритания) 3. БКС — BCS (Кипр) 4. КИТ Финанс — Kit Finance Europe (Эстония)

Чтобы выборка была полной, добавим к ним еще и относительного нового брокера Exante, который зарегистрирован на Мальте, но имеющего офис в Москве. И, как собирательный образ чисто западных брокеров, — всемирно известную американскую компанию Interactive Brokers, кстати, торгующуюся на NASDAQ.

5. Exante (Мальта) 6. Interactive Brokers (США)

Все они, в теории, позволят избежать странового риска, выведя деньги на брокерский счет за границей.  Немаловажный критерий: брокеры с иностранной юрисдикцией не являются налоговыми агентами, то есть не будут удерживать НДФЛ (13% для россиян и 30% для граждан СНГ и иностранцев). Это нужно будет делать самостоятельно, через подачу налоговой декларации. 

Вот эти брокеры: IB, Exante, BCS, WhoTrades (Finam)*, Kit-Finace Europe.

*интересно, что недавно Финам разослал пользователям письмо, в котором объявил о том, что будет давать данные по клиентским счетам в российскую налоговую.

Шаг второй. Риск неисполнения брокером обязательств.

Брокер — это обычная компания, которая может обанкротиться так же, как и другие компании. Тем не менее, брокерский бизнес — это низкорисковый бизнес, в котором практически нет риска банкротства. Классический брокер не имеет позиций, открытых от себя, смысл его бизнеса в предоставлении качественных посреднических услуг между биржей и клиентом. Конечно, есть брокеры, которые совмещают брокерскую деятельность с дилерской (то есть выступают контрагентом по сделке) — это практически все компании, предоставляющие Forex и некоторые другие глобальные фирмы, вроде Saxo, которые совмещают оба подхода — но о них позже.  Вернемся к риску банкротства брокера. Ввиду малорискованности брокерского бизнеса данный риск скорее является риском нечистоплотности или прямого мошенничества со стороны тех людей, которые управляют компанией.

Давайте выделим самые надежные компании в этом направлени, и ими, очевидно, будут являться либо компании с государственным участием, либо tих «дочки». Что бы не случилось, их будут «спасать». Итак, брокеры, не имеющие риска контрагента или имеющие минимальный риск: 1. Сбербанк (КИБ) 2. ВТБ24 3. КИТ-Финанс (входит в группу РЖД)

Это самые надежные компании.

Далее, стоит отдельно выделить Intercative Brokers, как очень крупного и прозрачного западного игрока, где счета застрахованы на сумму 500,000$. 

Ну и остаются дочки частных российских компаний, из которых я бы выделил Otkritie Securities Limited, которая находится под британской юрисдикцией. Если уж судиться с брокером, то лучше это делать на родине английского права, чем где-либо еще. 

Ну и завершают список БКС и ФИНАМ с их дочками на Кипре + Еxante, головная компания которого расположена на Мальте.

В целом здесь интересен вопрос — что будет с дочками, если головная компания столкнется с проблемами? Я считаю, что это может оказать серьезное воздействие на их бизнес. С этой точки зрения, в случае возникновения такого риска, менеджмент ФИНАМа и БКС может начать действовать по классической русской схеме — «бери оставшиеся деньги и беги».

В случае с Exante, ухудшение бизнеса в России не должно сильно повлиять на перспективы компании, так как брокер хоть и основан выходцами из России, но позиционируется, как глобальный и расположен на Мальте. Но, при этом стоит отметить, что Exante имеет сравнительно небольшую историю (основан в 2011 году), и по этому параментру оценки, проигрывает БКС и Финаму, тем не менее наверстывая по следующему пункту.

Шаг третий. Удобство.

В этом пункте мы будем оценивать качество сервиса, торговый терминал и доступность рынков. Что бы мы все хотели? Чтобы у нас был доступ из одного удобного кросс-платформенного терминала к Московской Бирже и ко всем мировым рынкам, и чтобы открытие позиции учитывались в качестве гарантийного обеспечения для других позиций. К примеру, хотелось бы иметь возможность держать доллары на валютном рынке Москвоской Биржи и открывать позицию в акциях или фьючерсах, используя их в качестве обеспечения. Это «идеальная картинка», посмотрим теперь, что есть в реале.

Первыми возьмем ВТБ и Сбербанк: это крупные компании, со сложными бизнес-процессами, где брокерский бизнес не является приоритетом. К сожалению, инноваций и хорошего сервиса там ждать неоткуда, что подтверждается отзывами. Тем не менее, стоит отметить, что обе компании декларируют наличие единого брокерского счета работы на Московской Бирже.  На сайтах обоих компаний найти желаемые сервисы довольно сложно, впрочем, это и понятно — компании до сих переживают процесс консолидации и интеграции приобретенных бизнесов. Интересно, что в обоих «монстрах» брокерские функции дублируются. Впрочем, давайте разберем эти компании по отдельности.

1. Сбербанк. Выбираем брокера для работы на финансовых рынках

Брокерский бизнес представлен в двух местах — это страница на сайте Сбербанка и отдельная страница подразделения Сбербанк КИБ (бывшая «Тройка Диалог»). Причем, на первой странице не указывается возможность работы с другими рынками, кроме РФ, на второй такая возможность декларируется, но без подробностей. Делаем вывод, что банку не очень интересно привлечение частных лиц на брокерское обслуживание.  Для работы на рынках предлагается терминал QUIK. Детали работы с единым брокерским счетом через сайт выяснить сложно.

2. ВТБ — еще один государственный монстр. Та же история — слияния и поглощения и слабая интеграция бизнесов. втб брокер Позиционирование, насколько я понимаю, примерно такое: есть ВТБ24 (бывшая Гута), который предназначен для работы с ритейлом. И есть ВТБ Капитал, который работет преимущественно с юридическими лицами. Но, при этом, и в ВТБ Капитале есть возможность открыть брокерский счет для физ. лица (вот на этой странице). То есть по сути, две компании одной группы являются конкурентами. Терминал QUIK и MetaTrader (в ВТБ24). Кроме этого, в ВТБ24 декларируется единый счет для работы на российских площадках и возможность работать на глобальных рынках (минимальный счет — 50,000$). 

3. ФИНАМ — частный российский брокер, принадлежащий Виктору Ремше, глобальные рынки представлены через Whotrades. финам брокер Последнее время действует довольно противоречиво, то завлекая клиентов в WhoTrades, то вдруг рассылая клиентам WhoTrades письма-уведомления о том, что теперь данные по их счетам будут направляться в российскую налоговую. Предлагает единый счет — MMA, где представлены все рынки, а так же терминал Transaq собственной разработки + веб-терминал + мобильное приложение для IOS. В целом, выглядит весьма неплохо, если бы не некоторые но: — торговля на валютном рынке по факту идет не иструментом USDRUB_TOM, а каким-то своим производным инструментом, который они периодически меняют с принудительным закрытием позиций клиентов — нет «плеча» на валютном рынке МБ — дивиденды по российским акциям платятся, только если есть позиция от 50K$, и то — по запросу — позиции по одному инструменту не могут являться гарантийным обеспечением для позиций по другому инструменту — в рамках единого счета не доступны опционы

Имеет свой банк, довольно небольшой — Банк «Финам».

4. БКС — частный российский брокер, принадлежащий Олегу Михасенко и топ-менеджменту компании. бкс брокер

Основной плюс БКС — единый брокерский счет, который позволяет использовать позиции по одному инструменту для того, чтобы открывать позиции по другому. Например, можно открывать позиции в российских акциях, используя как ГО купленные акции западных компаний. Кроме этого, можно держать валюту и открывать под нее позиции в акциях и производных инструментах.

Терминал: используется терминал QUIK, в том числе web-версия и версия для мобильных устройств, а так же MetaTrader. QUIK является де-факто стандартом у российских брокеров, несмотря на то, что многие жалуются на то, что он неудобен.

В чем минусы БКС? 1. Валютный и опционный рынки недоступны в рамках единого счета 2. При выводе купленной валюты в срок менее месяца, берется комиссия в 1% от суммы вывода. Такой процент, хоть и лучше, чем комиссия обменников, все таки весьма большой и сводит на нет все преимущества обмена валюты на бирже.

БКС имеет свой банк — «БКС банк».

5. Открытие — финансовая группа.

открытие брокер

Из существенных моментов стоит отменить, что в группу входит банк из числа топ-15 (Банк «Открытие»). Банк крупный, системообразующий, и поэтому банкротство ему практически  не грозит, наоборот, они сами санируют недавно потонувший «Траст».  Но, единого счета в брокере «Открытие» нет, все площадки существуют абсолютно автономно и деньги между ними надо перемещать туда-сюда, что занимается от 20 минут до нескольких часов. Это основной минус. 

Теперь плюсы: 1. Торговля ведется через терминалы QUIK и MetaTrader (без опционов) на выбор 2. При обмене валюты на МБ, вывод в банк «Открытие» — без дополнительной комиссии. На снятие в кассе лимит 5000$ в день. Сотрудники говорят, что некоторые клиенты ходят к ним «как на работу», снимать валюту, каждый день. Можно открыть карточку, и снимать в банкоматах, но по Visa Gold лимит — 7000$ в месяц.

6. Альфа-Брокер. альфа брокер Принадлежит Альфа-Банку. Ключевые моменты — предоставляют только российский рынок, в основном через свой терминал (Альфа-Директ). Единого счета нет. Основной плюс, такой же, как и у Открытия — хорошая интеграция с большим и надежным банком.  Из минусов стоит отметить ограниченность российским рынком и привязку к собственному терминалу (QUIK предоставляется, но за отдельную плату — 1000р/месяц).

7. КИТ-Финанс, брокер с госучастием, с головным офисом в Санкт-Петербурге.

кит брокер Сервис единого брокреского счета не предоставляет. Как терминал, использует QUIK для российского рынка, и дополнительно предлагает терминал TWS для глобальных рынков.

8. Ай-Ти Инвест. айти инвест брокер Небольшой частный высокотехнологичный российский брокер, принадлежащий инвестфонду Da Vinci Private Equity Fund II L. P. (владеет 63% брокера). Брокер предлагает единый счет, причем объединяет фондовый, срочный и валютный (безпоставочно) рынки Московской Биржи, плюс Лондонскую биржу (LSE). Это, а так же небольшие приятные дополнения, вроде пониженного ГО на срочном рынке или возможности брать в качестве ГО доллары —  его основные преимущества.

Торговать предлагается через свой собственный терминал. Стоит так же отметить, что из международных рынков, в дополнении к LSE, брокер дает возможность торговать на CME (Чикагская фьючерсная биржа), но при этом по всем операциям является налоговым агентом, удерживает НДФЛ с прибыли.

9. Exante

exante брокер

Прайм брокер, дающий доступ к 25+ рынкам по всему миру с единого счета, а так же возможность торговать легально торговать биткойнами через одноименный фонд и покупать мелкими лотами паи разнообразных хедж-фондов, в числе которых и знаменитый фонд Григория Фишмана. Все это, вместе с своим собственным кросс-платформенным терминалом Exante ATP (есть даже под MacOS), является основными преимуществами этого брокера. Скачать терминал можно вот отсюда.

Головной офис на Мальте (подробнее о мальтийской юрисдикции), имеется представительство в Москве, поддержка на русском. Основателями компании являются бывшие трейдеры.  В отличии от Interactive Brokers, есть доступ на Московскую Биржу и возможность торговать опционами. Дивиденты по российским компаниям выплачиваются независимо от суммы вложений (в отличии от WhoTrades). Не являются налоговым агентом. Предоставляют все необходимые бумаги по запросу, опять же, в отличии от IB.

Деньги на счет можно завести в долларах, евро, франках, фунтах. Минимальный депозит 10,000 EUR или эквивалент. Скачать их терминал с котировками по всем рынкам (30 минутная задержка, если счет демо) можно тут.

 10. Interactive Brokersinteractive brokers

Крупнейший мировой брокер, один из мировых лидеров в обслуживании частных клиентов физических лиц, работающий по концепции финансового супермаркета

Предоставляют огромное количество площадок и инструментов по всему миру, но Московская Биржа среди них отсутствует. Минимальный депозит 10,000 USD. 

Из минусов: — нету Московской Биржи — не дают бумажных документов по запросу — для опционов нужно открывать отдельный счет

Русскоязычная поддержка декларируется, но на практике не исключены сложности коммуникации в случае каких-либо нестандартных случаев. Кстати, вот подробная инструкция, как открыть счет в Interactive Brokers, написанная одним из участников нашего сайта.

Вот все эти данные, в виде таблицы (кликните на нее, чтобы показать на весь экран):сравнение брокеров

Таким образом, я постарался перечислить основных брокеров, которые могут представлять интерес для человека, который хочет открыть брокерский счет и проанализировать их с точки зрения удобства, сервиса и услуг. Остался последний, важный, критерий. 

Шаг четвертый. Комиссии.

Комиссии являются существенным фактором успеха в трейдинге, хотя это осознают немногие, приходя на рынок. Кажущиеся незначительными сборы в итоге накапливаются и оказывают существенное влияние на результат. 

Исследовать комиссии довольно сложно, так как у разных брокеров существуют различные тарифы для разных рынков, которые считаются по-разному и постоянно изменяются. Поэтому в первую редакцию поста, которую вы сейчас читаете, не войдет сравнение комиссий брокеров, оно возможно появится тут позже, так же, как и сравнительная табличка с анализом.

Хочу обратить ваше внимание, что если вы заметили какую-то неточность в информации, указанной в топике, пожалуйста укажите на это, желательно со ссылкой на источник. 

www.h2t.ru

Как выбрать брокера на бирже

Как выбрать брокера на бирже Кто такой биржевой брокер? По сути это компания, которая предоставляет частному лицу доступ на биржу (в соответствии с законодательством РФ частное лицо не может самостоятельно давать заявки на биржу). Функциями брокера является учет операций клиента и перечисление в налоговую подоходного налога. Также брокер ведет депозитарий, в котором хранится информация о всех ваших сделках. Кроме того, брокер может предоставлять кредиты клиенту (чтобы играть на понижение) предоставлять аналитику, информационные ленты и прочие сервисы. За все это брокер берет комиссию.

Для начинающего трейдера выбор брокера на бирже может стать достаточно сложной задачей, ведь даже в России на сегодняшний день число биржевых брокеров составляет несколько сотен, а в США их вообще больше 1000. Хорошо, если у вас есть знакомый или родственник, который может порекомендовать хорошего брокера на бирже акций. Но что делать если такого нет? Придется самому определиться с критериями выбора брокера, к основным из которых можно отнести следующие.

Размер торгового капитала (минимальный депозит)

Некоторые брокеры (но не все) ограничивают размер минимального депозита (счета с которого вы будете продавать и покупать акции), поэтому если вы для начала готовы торговать весьма скромной суммой, то это сразу ограничит список доступных вам брокеров.

Размер брокерской комиссии

Пожалуй, в большинстве случаев это определяющий критерий при выборе биржевого брокера. Чаще всего комиссия брокера - это процент с оборота, для Российских брокеров его величина обычно составляет от 0,04 до 0,1%. Если вы планируете делать долгие инвестиции, то для вас размер подобной комиссии будет не важен. Но вот если вы собираетесь собирать частые сделки, то высокая комиссия брокера с оборота может съесть значительную часть вашей прибыли. У некоторых брокеров нет комиссии с оборота, но вместо этого они берут фиксированную плату за торговый терминал или депозитарное обслуживание. Для крупного депозита подобная фиксированная плата будет незаметна, а вот для маленького - может довольно больно ударить по карману.Также у крупных брокеров может быть несколько тарифных планов для обслуживания клиента - в этом случае вы можете выбрать тариф себе по душе.

Максимальное плечо

Может быть от 1:2 до 1:10. Но помните, что торговать с плечом лучше когда вы уже имеете некоторый опыт биржевой торговли, иначе можете довольно быстро лишиться всех введенных средств.

Список маржинальных бумаг (акций)

Здесь дело в том, что не под все акции, обращающиеся на бирже, может предоставить кредит (используется для игры на понижение - в шорт) или плечо (обычно количество таких акций гораздо меньше общего количества акций на бирже). Обычно к подобным акциям относятся наиболее надежные и ликвидные акции. Если вы планируете использовать подобные торговые стратегии (играть с плечом или пытаться играть на понижение), то желательно заранее у брокера узнать список подобных акций.

Предоставляемые брокером терминалы

Сейчас существует очень много различных биржевых (торговых) терминалов, но не все из них удобны и предоставляют все необходимые функции. Недостатком подобных терминалов (а это по сути всего лишь программы) является то, что работать на них вы можете только с одного своего компьютера.

Альтернативой биржевым терминалам является торговля через Web интерфейс - в этом случае вы сможете получить доступ к своему счету с любого компьютера в любое время. Web интерфейс достаточно прост и надежен, работает через обычный браузер и не требует установки на ваш компьютер различных специальных программ. Но не все брокеры (особенно этим грешат региональные брокеры) предоставляют для торговли Web интерфейс. Хотя, конечно, в сети встречаются мнения опытных трейдеров о том, что через хороший терминал торговать все же удобнее чем через Web интерфейс.

Также следует обратить внимание на качество своего интернет соединения - будет очень обидно если из-за плохого соединения сорвется нужная сделка и вы потеряете значительные средства.

Легкость ввода и вывода средств

Этот критерий также будет важен для вас если вы захотите получить деньги - обычно от формирования заявки на вывод до непосредственного получения денег уходит от нескольких дней до нескольких недель. Обычно чем крупнее брокер, тем, как правило, у него больше объем свободных средств и тем быстрее он пришлет вам деньги.

Надежность брокера

В сети встречаются две диаметрально противоположные точки зрения на этот счет. Одна гласит что все брокеры примерно одинаковы надежны так как их деятельность жестко контролируется ФСФР (Федеральной служюой по финансовым рискам), вторая утверждает что любой брокер может с легкостью разориться, поэтому желательно страховать свои торговые средства (хотя я не исключаю что эту версию в сети продвигают страховые компании). При этом сторонники второй точки зрения рекомендуют обязательно перед выбором брокера узнавать предоставляет ли он возможность страхования средств.

Удаленность брокера

Сейчас, в эпоху быстрого развития интернета и других технологий связи, этот критерий уже не является определяющим. Все нужные заявки и документы вы сможете заполнить через интернет, лично приезжать в офис брокера не нужно.

goodcredits.ru

Какого брокера выбрать для торговли на бирже

Есть ли для новичка принципиальная разница, какого брокера ему для сотрудничества выбирать? Можем смело сказать, что не имеет. Анализируя рынок, мы пришли к выводу – по большому счету, услуги интернет трейдинга, предоставляемые различными брокерами, имеют минимум различий. Посему смело можно выбирать самое выгодное предложение по комиссиям. Однако несколько ценных советов, которые позволят вам максимально быстро освоить специфику работы на фондовом рынке и с брокером в частности, мы готовы предоставить. Давайте поговорим более основательно. инвестирование в бизнес

К вопросам обучения – инвестирование в бизнес
Успеха в своих изысканиях может добиться лишь тот трейдер, который постоянно пополняет свою копилку знаний, совершенствуя собственные навыки. Из этого выделяем следующее – вы хотите посещать очные занятия, которые сегодня предоставляют множество брокеров своим клиентам (часто на бесплатной основе)? Если да – вы немного ограничены в выборе, так как придется выбирать из компаний, что представлены в вашем регионе. Впрочем, на то он и бесплатный семинар, что прийти сюда может любой желающий. Приехали, послушали, извлекли ценную информацию – сотрудничество же начали с другим брокером, дистанционно открыв торговый счет.
Курсы инвестирования - тарифы имеют значение
Как правило, участвующие в торгах Московской биржи брокеры берут комиссию в десятые, а то и сотые доли процента с каждой операции. Новички только посмеются и сбросят эти комиссии со счетов – но не спешите этого делать, ведь впоследствии окажется, что вы заплатили огромные деньги за обслуживание (хотя могли бы сэкономить). Курсы инвестирования Пройдитесь по сайтам брокеров – вы увидите разительные отличия в процентных ставках. Еще одна рекомендация – обязательно свяжитесь со службой поддержки и расспросите работников о всевозможных избытках со стороны трейдера, которые придется уплатить не только за открытие торгового счета, но также и за проведение сделок. Далеко не всегда в прейскурантах на сайтах брокеры вывешивают всю информацию, необходимую вам.
Виды инвестирования - впечатление решает все!
Самое важное для трейдера – умение анализировать и полагаться на свое чутье. Доверяйте своему внутреннему голосу – какое впечатление у вас сложилось после знакомства с брокером? Да и вообще, далеко не лишним будет найти в сети отзывы людей, которые уже раньше работали с брокером. Слепо доверять им не стоит – форумы полнятся купленными отзывами.… Но в качестве дополнительной подстраховки – самое то. Виды инвестирования
Инвестирование в России
Сегодня брокерские компании в погоне за клиентами стараются сделать им самые выгодные предложения, предоставляя на выбор несколько тарифов с разными условиями. Давайте попробуем разобраться – какой тариф будет более подходящим именно для вас? Если вы не планируете торговать на бирже каждый день, а на старте карьеры хотите ограничиться несколькими сделками в месяц? В таком случае, вам придется заплатить лишь за услуги депозитария, а также деньги за обслуживание и вовсе нет.
Для желающих вести активную торговлю
Мы уже говорили выше – если планируете совершать много сделок за один день, вам нужно учесть ставку комиссионного вознаграждения брокера с каждой сделки. Условный безлимит. Трейдерам, ведущим активную торговлю, очень выгодно использовать так называемые «условно безлимитные» тарифы. Суть их очень проста – брокер ограничивает размер комиссий. Да, отыскать подобные тарифы в общей линейке достаточно сложно – но брокеры часто устанавливают их индивидуально для клиентов по их просьбе. Торговать на бирже вы сможете лишь после того, как деньги поступили на счет трейдера. Но и здесь есть нюансы – можно использовать систему мгновенных платежей (электронные деньги), можно платить через банк – сроки зачисления до трех рабочих дней. Но прежде, чем нырять в омут с головой, учитывайте – никто не сможет дать вам 100% гарантию получить доход от вложений в акции или другие ценные бумаги. Более того, новички даже свои инвестиции в полном объеме возвращают далеко не всегда. Вносите на счет только те деньги, которые вам не жалко будет потерять, утрата которых не сокрушит вас бюджет. Большинство новичков начинает торговать с 10-30 тысяч рублей. Да, по мнению опытных участников рынка, этих денег явно будет недостаточно для формирования диверсифицированного портфеля, но для опытов вам хватит с головой. Инвестирование в России
Инвестирование - отказ со стороны брокера?
Прецеденты уже были, и были не раз. Все-таки брокеры получают лицензии на ведение деятельности, которые могут быть отозваны. Солидные брокеры очень дорожат своей репутацией (ее, как известно, не купить ни за какие деньги) – отказ работать с вами может последовать после того, как вы не сумели предоставить все необходимые документы (или же подлинность их вызывает у брокера сомнения). Иностранные подданные и лица без гражданства должны иметь миграционную карту, а также вид на жительство (бумага, удостоверяющая ваше право на пребывание в России). Кстати, при открытии счета дистанционно, такие документы не нужны. Трейдер может быть и несовершеннолетним – чтобы он смог открыть счет у брокера, потребуется получить письменное согласие органов попечительства и опеки.

utmagazine.ru

Смотрите также

.