Почему новички так легко и быстро теряют свои деньги. Потерял на бирже все деньги
Пять главных причин, почему новички не зарабатывают, а теряют деньги на бирже
Что отделяет стабильно теряющего деньги на бирже от успешного трейдера? Я создал специальную анкету для начинающих трейдеров на форуме, и предложил всем желающим ее заполнить. Анкета содержит ряд вопросов, касающихся трейдинга. Я проанализировал несколько десятков анкет, заполненных теми трейдерами, у которых не получается зарабатывать на бирже и которые хотели бы понять, что им нужно изменить в своем трейдинге, чтобы начать зарабатывать. В этой статье я привожу ряд типичных «граблей», на которые чаще всего наступают начинающие трейдеры.
1. Трейдинг как прогнозирование рынка.
Подавляющее большинство трейдеров занимаются прогнозированием рынка с помощью разнообразных приемов. В основном, это анализ графиков с использованием индикаторов. Трейдеры связывают заработок на бирже с правильным определением направления движения цены. Это выглядит логичным, но новички не понимают, что заработок на бирже никак не связан с прогнозами рынка.
Новички каждый день пытаются заработать на бирже, делая ставки на рост или падение рынка, вместо того, чтобы понять, как нужно торговать, чтобы иметь преимущество на бирже. Деньги. Деньги. Деньги. Они настолько одержимы зарабатыванием денег, что у них не хватает времени критически подойти к анализу того, что они делают. Это напоминает ситуацию, когда человек пилит дерево тупой пилой, и зная это, на совет заточить пилу он отвечает: «некогда точить пилу – пилить надо». Другими словами, получается малоэффективная торговля, связанная с попытками поймать ежедневные движения рынка, чтобы «напилить» денег. Вот только рынок почему-то постоянно ускользает. Продолжаться это может не один год, пока трейдер не потеряет все свои деньги. Только потом он начинает задумываться – а что же я делаю не так? И что делают успешные трейдеры, чего не делаю я?
Успешный трейдинг не связан с правильным прогнозом движения цены. Все успешные трейдеры знают, что успех связан с применением торговых систем, которые имеют статистическое преимущество перед случайными входами-выходами. Поэтому вторая самая очевидная ошибка – это отсутствие торговой системы.
Подписывайтесь на канал "Stockinfocus" в Яндекс.Дзен, чтобы первыми узнавать о главных новостях и важнейших событиях дня. 2. Отсутствие торговой системы – то есть четких правил, которыми должен руководствоваться в своей торговле трейдер.
У трейдера, теряющего деньги на бирже, нет системы — в голове у него некая каша из его личных представлений о том, как анализировать и прогнозировать рынок, и набора технических приемов прогнозирования рынка из книжек и интернета – таких как индикаторы и ценовые паттерны. Добавим к этому информационный шум из аналитических обзоров и финансовых новостей, а также побольше эмоций — жадности и страха. С помощью этой ядерной смеси трейдер пытается понять рынок и «напилить» денег. Разумеется, результат будет отрицательным. Хотя бы потому что рынок малопредсказуемый.
Пытаться зарабатывать на каких-либо методах анализа, предсказывающих рынок, – бесперспективное занятие. Уверенно зарабатывать можно только используя торговые системы. Торговые системы не обязательно означают компьютерный алгоритм – вовсе нет. Торговая система включает в себя план на все случаи – что делать, если рынок делает А, и что делать, если рынок делает Б. Торговая система должна иметь определенный статистический перевес. Это означает, что если по системе сделать 100 сделок, то общий результат предполагается положительным. Понятно, что случайные 100 сделок вряд ли дадут положительный перевес. То есть правила этой системы должны предполагать положительный результат, полученный неслучайным образом.
3. Третья ошибка связана с тем, что трейдер теряет деньги, не уделяя должное внимание управлению рисками.
Вот эти типичные ошибки: трейдер не ставит стоп-лосс; снимает или отодвигает стоп-лосс; если рынок идет против позиции, трейдер увеличивает размер позиции –усредняется, в надежде на разворот рынка; трейдер превышает допустимый риск в сделке – кода потери в одной сделке составляют 5-10% от счета и более. Еще одно губительное управление рисками – это произвольное изменение размера позиции в сделках. Например, трейдер получает убыток в 3-х сделках. Четвертую сделку он совершает двойным или тройным размером позиции. Бывает, что в «менее надежные» сделки трейдер входит одним числом лотов, а в «надежные сделки» — намного большим, т.е. меняется размер позиции в зависимости от собственной уверенности трейдера в сделке.
Разумеется, все это приводит к губительным убыткам. Трейдеру кажется, что его успех зависит от того, насколько точно он определит направление рынка и войдет в нужной точке. Однако гораздо больше его результат зависит от качества управления рисками. Ибо, как бы трейдер порой точно ни предсказывал рынок, он никогда не сможет перевесить убытки по своим крупным неудачным сделкам, которые стали крупными только благодаря неумелому управлению рисками.
4. 80% начинающих трейдеров хватают прибыль при первой удачной возможности.
В результате они имеют много небольших по размеру прибыльных сделок. Никто не знает, где рынок остановит свое движение и развернется. Этого не знают и успешные трейдеры, никто никогда не покупает на самом низу и не продает на самом верху. Однако успешные трейдеры умеют держаться за прибыльные сделки и превращать небольшие прибыльные сделки в крупные прибыльные сделки — только за счет того, что они не спешат выскакивать с мелкой прибылью с рынка. Психологически трудно долго выдерживать прибыльную сделку, то есть давать прибыли течь, особенно когда эта прибыль долгожданна, после серии убыточных сделок или когда прибыль настолько велика, что жжет руки.
Начинающий трейдер пытается быть правым как можно чаще – поэтому он пытается избегать стоп-лоссов и хватает прибыль как можно быстрее, пока она не исчезла. Опытный трейдер делает наоборот – он быстро гасит убыточные позиции, но он умеет добиться перевеса в строну прибыли в немногочисленных прибыльных сделках, за счет того, что в его торговой системе прибыльная сделка удерживается намного дольше убыточной сделки. А фактор времени играет здесь первостепенную роль.
5. И наконец, начинающий трейдер находится во власти своих эмоций.
Успешный трейдер умеет своими эмоциями управлять так, чтобы они не мешали прибыльному трейдингу. Рынок приучает трейдера делать неправильные вещи – держаться за убыточные сделки и быстро хватать мелкие прибыли. Рынок всегда стремится вызвать у человека негативные эмоции, что неизбежно в условиях неопределенности, когда человек планирует одно и ставит на это свои деньги, а рынок делает совсем не то, что от него ожидает трейдер. Человек привык действовать в жизни по логике вещей, но на рынке эта логика часто не работает. Все, что кажется логичным, приносит убытки, а совершенно, казалось бы, иррациональные движения рынка могут приносить прибыль.
Человек не может полностью избавиться от эмоций, однако успешный трейдер умеет их контролировать и не допускает, чтобы они оказывали влияние на принимаемые решения. Ключ к этому контролю эмоций лежит не во внешнем самоконтроле, а в глубоких убеждениях трейдера относительно всего того, что происходит на рынке. Чтобы подчинить свои эмоции, нужно изменить некоторые свои убеждения относительно трейдинга. Именно несоответствие внутренних убеждений реальности приводит к эмоциональным всплескам. Если новичок приходит на биржу с мыслями о деньгах, то рано или поздно он будет разочарован, а его трейдинг превратится в постоянную борьбу с самим собой. Для того, чтобы научиться контролировать себя, необходимо понять, какие именно ваши убеждения о трейдинге не соответствуют объективной действительности и изменить их.
Заполнить анкету трейдера и получить бесплатный анализ вашего трейдинга вы можете здесь:
Дмитрий Барановскийwww.2stocks.ru
Подписывайтесь на канал "Stockinfocus" в Яндекс.Дзен, чтобы первыми узнавать о главных новостях и важнейших событиях дня. НАВЕРХ СТРАНИЦЫ
stockinfocus.ru
Как я потерял все деньги на бирже – Страница 4 – Time Go!
После этого мой брокер пишет мне в Skype о том, что уезжает в Сингапур, а за него оставляет своего коллегу — Виктора Золотова. Он оказался очень нервным и хамоватым сотрудником, ещё у него был сильный украинский акцент (у Саши, кстати, акцент был таким же, но не настолько явным). Я понимаю, что мне остаётся отработать этого торгового объёма 500 тысяч долларов, и это быстро. Заключаю сделки в убыток, просто чтобы отработать.Звонит этот брокер и давит на меня, убеждает, что у него есть все расчёты по крупной сделке с золотом. При этом он жалуется Саше на то, что я не соглашаюсь, поэтому мне перезванивает Громов якобы из Сингапура — начинают работать в жанре «плохого и хорошего полицейского». Саша уговаривает меня сделать сделку, уговаривает, чтобы я его не подводил, — решил согласиться. Провожу сделку и закрываюсь в небольшом минусе. Мне звонит этот хамоватый брокер и говорит, что нужно повторить, чтобы заработать. Он названивает и кричит на меня. В итоге я делаю сделку снова на такую же сумму, и происходит странное — мне блокируют ордер, и я не могу его закрыть.
В это время я еду на день рождения к друзьям, и всё это время судорожно пытаюсь завершить сделку с телефона. В итоге цена меняется таким образом, что у меня оказывается минус 5 тысяч долларов. Звонит Виктор с криками: «Американцы ввели плавающий спред!» И предлагает внести ещё денег, которых у меня нет. Звонит Саша и предлагает внести 500 долларов мне, и он сам вложит столько же своих денег. На это я соглашаюсь. Сделку восстанавливают, я на дне рождения, весь зелёный. Минус приближается уже к 6 тысячам долларов. Виктор мне в это время постоянно звонит, злится и бросает трубку. Потом перезванивает и говорит, что спред вернут в нормальное русло в понедельник. Я жду.
Конечно, в понедельник ничего не меняется — и во вторник, и среду, и четверг. В это время я понял, что мне заблокировали сайты и что нет никакого плавающего спреда, и вообще они мошенники и всё делали для того, чтобы выманить деньги. Осознав, что на счёте у меня осталось 2 тысячи долларов, я закрываю сделку с минусом 6 тысяч долларов.
Перейдите к следующей странице, нажав ее номер ниже
www.time-go.ru
Почему новички так легко и быстро теряют свои деньги
29.04.2017Автор: Александр Шевелев
Приветствую, друзья.
Давайте на мгновение забудем о романтике и иллюзиях, в которых витают многие только пришедшие на биржу новички, и реалистично посмотрим на профессию трейдера.
По статистике 80% трейдеров быстро и безвозвратно теряют свой депозит уже в первый год торгов, 10% медленно разоряются в течение нескольких лет или имеют нейтральный баланс, 10% стабильно зарабатывают.
Вывод один: множество людей теряет большие деньги в пользу очень небольшого числа успешных трейдеров. И это факт!
Почему же новички так легко и быстро теряют свои деньги? Как говорил Александр Герчик: «Трейдер — это оператор своей системы. Если вы теряете деньги, значит есть две причины — либо система плохая, либо вы плохой оператор».
Я не буду поднимать здесь тему психологии, отсутствия дисциплины и т.д. А вот, что значит «плохая система»? Плохая система — это значит, что у вас нет никакого преимущества перед другими трейдерами. На бирже крайне высокая конкуренция, и если вы не будете понимать, за счет чего/кого вы зарабатываете, то вы очень быстро окажетесь в числе тех 90%, которые теряют если не все, то большую часть своих денег в первый же год торгов.
ГЛАВНЫЙ СЕКРЕТ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ
За те 9 лет, которые я профессионально занимаюсь торговлей на фондовой бирже, я разработал и перепробовал огромное количество всевозможных торговых систем. И самое главное, к чему я пришел, заключается в следующем: рынок движется не случайно, и на графике есть места, в которых вероятность движения цены в одну сторону гораздо выше, чем в другую.
Что дает нам такое смещение? Огромное преимущество, т.к. если в основу торговой системы включить элементы, каждый из которых будет хотя бы немного увеличивать вероятность положительного исхода сделки, то в долгосрочной перспективе прибыль станет естественным исходом торговли.
Рынок — не случаен. Все цены на фондовом рынке изменяются под влиянием трейдеров: вас, меня и еще миллионов других игроков с разных уголков мира. Открытие/закрытие торговых позиции приводит к тому, что цена движется либо вверх, либо вниз.
И ни для кого не секрет, что людям свойственно испытывать эмоции: страх, эйфорию, отчаяние и т.д. Всё это тем или иным образом отражается на цене и, как следствие, формирует ситуации, когда цена становится необъективной. Такие необъективные повышения или понижения цены называют «рыночными неэффективностями».
Каждая такая рыночная неэффективность приводит к смещению (сдвигу) вероятности. Это и есть главный секрет финансовых рынков.
ДАВАЙТЕ ПОДУМАЕМ, КАК МЫ С ВАМИ СОВЕРШАЕМ СДЕЛКИ
Здесь всё достаточно просто: на основании определенных умозаключений (направление тренда, уровни, объемы, индикаторы, новости и т.д.) мы прогнозируем, куда пойдет цена, и открываем соответствующую позицию: лонг (покупка) или шорт (продажа).
Но что если наш прогноз не оправдывается и цена ведет себя не так, как мы этого хотели? Хорошо это или плохо? Оценить, хорошо это или плохо, можно только при помощи анализа большого количества аналогичных сделок, т.е. сделок которые формировались при тех же самых условиях. Вас никогда не должна интересовать одна конкретная сделка. Вас должна интересовать СЕРИЯ сделок.
Что вы получите в итоге в долгосрочной перспективе, если будете придерживаться правил своей системы? Если из 100 сделок вероятность выигрыша составляет 50 на 50, то нас это не устраивает, т.к. это просто случайность. А вот если не 50 на 50, то это уже то, на чем можно строить торговую стратегию. Это то, из чего можно извлечь выгоду, прибыль.
КАК КАЗИНО ЗАРАБАТЫВАЮТ МИЛЛИОНЫ ДОЛЛАРОВ
Эффект от долгосрочного применения даже небольшого преимущества можно отчетливо отследить на примере казино. Преимущество казино над всеми клиентами составляет всего 0,01%. Кажется, ерунда, но именно это небольшое преимущество дает им плюс и приносит миллионы долларов прибыли.
Превалирующее большинство игроков, которые приходят в казино, зачастую переживают, когда проигрывают в раздаче карт. Казино же никогда не расстраивается. Нет смысла переживать за какой-то один проигрыш, т.к. в долгосрочном плане, по сумме всех игр оно всё равно окажется в плюсе.
Всё, что делает казино — соблюдает систему, придерживается правил и терпеливо ждет, когда будет сыграно много игр.
Задача трейдера должна заключаться в том, чтобы, по сути, стать владельцем казино: создать четкий алгоритм, который будет основан на статистическом преимуществе, и последовательно придерживаться этого алгоритма. Реализация небольшого статистического преимущества — это именно то, что делают все успешные профессионалы на бирже.
Как говорил Марк Дуглас: «Преимущество трейдера — мыслить категориями вероятности». Если мы нашли смещение вероятности, то мы, можно сказать, нашли алмаз, огранив который (т.е. изготовив стратегию), можно получить бриллиант — отлаженную торговую систему.
Различных видов закономерностей, которые встречаются на рынке, огромное количество. Например,
1) сила тренда — вероятность продолжения тренда выше вероятности его смены
2) инертность рынка — после импульса цена часто продолжает достаточно долго двигаться в том же направлении
3) циклы — тренд никогда не развивается безоткатно, достижение важных уровней происходит через постоянные коррекционные движения
4) смена диапазонов — дни с маленькими диапазона сменяются на дни с большими диапазонами и наоборот
5) эйфория и отчаяние — кульминации покупок/продаж характеризуются огромными спрэдами и высокими объемами
Рынок изобилует подобными смещения, т.к. рынок — это царство вероятностей. Главное — выбрать то, что понятно и комфортно лично вам, что подходит вам по стилю, психологии, времени, которое вы можете затрачивать на торговлю и т.д.
Джесси Ливермор как-то сказал: «Успешный биржевой трейдер должен делать ставки исключительно в сторону максимальной вероятности. Ждите, пока не получите очевидного превосходства». Т.е. всё сводится к достаточно простому выводу: есть смещение — работаем. Нет смещения — не работаем. Если не учли этот главный момент, то грош цена всем вашим рассуждениям. Рынок кормится за счет тех, кто не понимает этого и открывает интуитивные сделки или сделки, которые являются абсолютно несистемными.
Вывод всего вышесказанного следующий: если результаты вашей торговли на данный момент оставляют желать лучшего, то целесообразно посвятить всё своё время именно поиску паттернов, которые обеспечивают смещение вероятности и в долгосрочной перспективе дают вам преимущество над другими участниками рынка.
На этом здесь всё. Если статья оказалась для вас полезной, ставьте лайк и рекомендуйте её своим друзьям.
С вами был Александр Шевелев.
P.S. Если вы хотите узнать о том, как находить смещения вероятности, как разрабатывать торговые стратегии на основе этих смещений, как формализовать идеи, тестировать их и оптимизировать работающие алгоритмы, то рекомендую вам ознакомиться с курсом «Стратегия трейдера».
shevelev-trade.ru
как уфимцы теряют деньги, играя на бирже
29.05.2017
Мгновенно разбогатеть и остаться ни с чем: как уфимцы теряют деньги, играя на бирже
Став клиентом консультационного центра «Рошфор», позиционирующего себя как партнер известной брокерской компании «ТелеТрейд», уфимец Марат надеялся заработать деньги, играя на фондовой бирже, но потерял больше 4500 долларов.
Встретить в каком-нибудь торговом центре молодого человека или девушку, которые предлагают сертификаты на обучение в школе трейдеров, сейчас достаточно легко. После того, как мужчина оставил представителю компании «Рошфор» свой номер телефона, его жизнь сильно изменилась и не в лучшую сторону.– Мне позвонили и сообщили, что я выиграл сертификат на бесплатное обучение в школе трейдеров. Пришел на обучение – там рассказывают про финансовые рынки, упоминают фамилии тех, кто разбогател за короткие сроки. После всего этого предлагается открыть реальный счет на реальные деньги, – рассказывает Марат.
Тонкую книжку со справочным материалом в консультационном центре продают каждому клиенту за 500 рублей
Марат сообщил о том, что у него нет реальных средств, чтобы торговать на бирже. Ему открыли демо-счет, и за несколько минут на нем мужчина виртуально заработал порядка пяти тысяч долларов.– Они удивились, сказали, что у меня талант и получится торговать на реальной площадке, но я сразу сказал, что денег у меня для этого нет. Один сотрудник компании мне предложил продать мой автомобиль, его купила жена другого сотрудника, – сообщил Марат.
После этого мужчину буквально забросали предложениями об обучении на 30 тысяч рублей и мастер-классах по 3-5 тысяч рублей. Он, в надежде на повышение уровня знаний, платил, а также пополнял виртуальный счет, но все это привело к тому, что уфимец безвозвратно лишился суммы в размере более 3000 долларов.
С такими схемами приходится иметь дело тем, кто играет на бирже
– Занятия проходили абсолютно формально по 5-10 минут, а далее нужно было просто наблюдать за таблицами и цифрами. Все заключаемые сделки уводили меня в минус, а после потери всех средств на счету мне предложили оформить кредит в размере 300 тысяч рублей, несмотря на то, что у меня уже были оформлены потребительский кредит и ипотека. Тем не менее, кредит одобрили, а затем сотрудник «Рошфора» мне написал о том, что я через него еще 30 тысяч должен заплатить тому человеку, который поспособствовал выдаче кредита, – рассказывает Марат.Остановиться и забрать остаток средств на счету мужчине удалось только после повторной попытки разбогатеть, играя на бирже. Заплатив 70 тысяч рублей за дополнительные курсы, которые не принесли никакой пользы, и, потеряв еще 1500 долларов, находившихся на виртуальном счету, Марат понял, что консультационный центр просто высасывает из него средства.
– В момент, когда начинаешь с ними сотрудничать, находишься в эйфории оттого, что появилась возможность разбогатеть, но не может быть такого, что рынок постоянно проседает, и все деньги, которые зачисляются на счет, пропадают. Все время уходишь «в минус», – говорит Марат.
Все время уходишь «в минус»
Не единственный случай
Между тем, случаев, в которых уфимцы оказываются недовольны услугами компании «Рошфор» и считают, что их обманули по определенной схеме, становится все больше.К примеру, в ноябре 2016 года пенсионерку Наталью Филиппову также пригласили на бесплатное обучение в центр «Рошфор». В демо-версии женщине легко удавалось зарабатывать виртуальные деньги, но сразу же после того, как она оплатила стоимость профессиональной программы обучения игре на фондовом рынке, стала уходить «в минус». Наталье пришлось взять в банке кредит на 150 тысяч рублей, а потом еще на 100 тысяч, но заработать или хотя бы вернуть часть денег не удалось. У женщины остались кредиты, ежемесячный платеж по которым больше ее пенсии. Теперь родственники Натальи ищут тех, кто тоже считает себя обманутым, чтобы составить коллективное обращение в прокуратуру РБ, сюжет об этом был показан на ГТРК.
Еще один житель башкирской столицы Алексей Насенков, решивший попробовать свои силы в игре на фондовом рынке, потерял полмиллиона рублей. Изначально такой суммы у мужчины не было, но сотрудники «Рошфора» предложили взять кредит и даже повозили клиента по банкам.
Виктор Привалов настолько поверил в то, что благодаря «Рошфору» сможет удвоить свой капитал, что принес больше миллиона рублей, полученных от продажи квартиры. К сожалению, как и в предыдущих историях, деньги он потерял и теперь пытается доказать факт обмана с помощью общественных организаций.
Напомним, что proural уже публиковал историю уфимца Алексея, которого в 2016 году вынудили взять кредит на полмиллиона рублей. Сейчас молодой человек, страдающий эпилепсией, пытается доказать, что оказался жертвой мошенников. В МВД республики не так давно приняли заявление о мошенничестве.
Многие бывшие клиенты консультационного центра отмечают, что во время бесплатного обучения у них вдруг обнаруживается талант к игре на бирже при том, что достаточными знаниями в данной сфере они не обладают. Именно поэтому сотрудники «Рошфора» предлагают продолжить обучение, но уже за деньги. Стоимость самой дорогой программы обучения составляет 150 тысяч рублей. После оплаты курсов и открытия счета деньги тают на глазах.
автор: Екатерина Старостина
просмотры: 2796
Теги: Рошфор ТелеТрейд игра на бирже фондовые рынкиwww.proural.info
