Торговля на фондовой бирже – практика работы с инвестициями. Работы на бирже
Работа на фондовом рынке через Интернет
Содержание
- Основные понятия
- Кто торгует на бирже
- Виды ценных бумаг
- Как зарабатывают на бирже
- Как приступить к работе
На Западе во всех развитых странах об инвестировании в акции детям рассказывают еще в школе, прививая финансовую грамотность и рассказывая об устройстве фондовых рынков. У нас же эта практика не используется, вследствие чего большая часть граждан по старинке надеется в лучшем случае на себя, а в худущем – на правительство. В результате этого пенсионеры зачастую остаются без должных средств к существованию, в то время, как если бы они заранее начали инвестировать в ценные бумаги или торговать ними на бирже, то и проблем бы таких не было. В связи с этим попытаемся ниже в краткой форме изложить, что же собой представляет работа трейдера или инвестора на фондовом рынке России, Европы и США.
Начнем с базовых понятий, чтобы подвести фундамент под знания о том, как нужно делать деньги. При этом сразу стоит отметить, что работа с ценными бумагами далека от того, что предлагает Форекс, однако механизмы работы обоих этих структур схожи по общим понятиям. См. также - эмоции трейдера. Если изучить статистику, то есть немало историй головокружительного успеха и громких провалов как на Форекс, так и на фондовых площадках, поэтому при выборе стоит понимать, что сама по себе работа на фондовой бирже не гарантирует успеха. Но все же условия здесь более честные в сравнении с Форекс, особенно когда речь заходит о работе с большими деньгами.
Основные понятия
Под фондовым рынком понимают организованную систему взаимодействия покупателей и продавцов ценных бумаг. При этом существует первичный и вторичный фондовый рынок. На первом, как и следует из названия, происходит размещение бумаг, которые только начинают торговаться на бирже, а уже на вторичный рынок бумаги попадают после того, как их начинают перепродавать.
На фондовой бирже торгуются не только ценные бумаги, но и прочие финансовые инструменты. Работа фондовых площадок нацелена на то, чтобы обеспечить перемещение капитала между отдельными субъектами. Стоимость акций компании, а, следовательно, и их капитализация определяется именно здесь, что важно понимать и инвестору, и трейдеру.
Кто торгует на бирже
Для тех, кто только интересуется тем, как происходит работа на фондовом рынке, и начинающих усваивать базовый материал, нужно назвать участников рынка:
- эмитентами называют юридических лиц, которые выступают от лица государства. Их задачей является привлечение средств через запуск в оборот ценных бумаг и выполнение обязательств по ним;
- инвесторами выступают физ- и юрлица, занимающиеся покупкой/продажей ценных бумаг с различными целями;
- профессиональными участниками выступают физ- и юрлица, которые на законодательном уровне получили права на работу на фондовом рынке. К этой категории лиц относят дилеров, брокеров и прочих.
Виды ценных бумаг
Как уже упоминалось, на фондовой бирже торгуются не только акции, но и другие ценные бумаги, и прочие финансовые инструменты. Чтобы работа трейдером на фондовом рынке велась профессионально, нужно знать основные разновидности ценных бумаг.
В роли ценных бумаг может выступать как отдельный финансовый документ, так и условное электронное обозначение. В обоих случаях владение этим инструментом сопровождается гарантией имущественного права для владельца по отношению к лицу, выпустившему ценную бумагу. На фондовых площадках торгуются такие виды бумаг.
- Акции – это доля в компании, которая дает право рассчитывать на получение прибыли от результатов хозяйственной деятельности в виде дивидендов. Владение акциями также дает право на управление компанией в известной степени. Одна и та же компания может выпускать два вида акций – обычные и привилегированные. Разница между ними в том, что держатели привилегированных ценных бумаг получают фиксированные дивиденды, но не имеют права участвовать в собраниях акционеров и влиять на решения по работе компании.
- Облигации – это вид долговых обязательств с фиксированным размером прибыли. Если объяснить по-простому, то покупая облигацию, ее новый владелец одалживает деньги государству или компании, выпустившей их.
- Деривативы, которые еще называют производными ценными бумагами, предоставляют право покупок/продаж акций, облигаций, товаров на определенных заранее оговоренных условиях. В роли деривативов выступают фьючерсные контракты на различные активы, опционы и прочее.
Для определения глобального тренда по ценным бумагам определенной фондовой площадки используют биржевые индексы. К примеру, для работы на фондовом рынке США, нужно ориентироваться на S&P500, Dow Jones. Для акций немецких компаний ориентиром служит DAX, для российских индекс ММВБ (MICEX), для лондонской биржи поводырем выступает FTSE100 и так далее.
Как зарабатывают на бирже
Работа в классическом представлении на фондовом рынке является не чем иным, как инвестированием в долгосрочной перспективе. Речь идет о вкладах на временные промежутки от года и дольше. Такой подход обладает рядом преимуществ, а чтобы оценить основные из них, достаточно посмотреть на поведение биржевых или отраслевых индексов. Вкладывая средства на длительный период времени, можно накопить немало денег, что сложно сделать тем, кто предпочитает работу внутри дня.
Приступая к работе на бирже, следует познакомиться с диверсификацией, то есть с распределением средств между отдельными акциями. Это требуется делать для того, чтобы уберечь себя от возможных неприятностей, если вдруг одна или несколько ценных бумаг начнут вести себя непредсказуемым образом.
Грамотно используя диверсификацию и вкладывая средства на долгий срок, инвестор позволяет себе сгладить колебания рынка, ограничив их негативное влияние, что способствует значительному снижению рисков и увеличению потенциала прибыли. Как правило, маржинальная торговля при инвестировании не применяется, то есть не привлекаются заемные средства и работают исключительно на свои средства.
При принятии решения относительно долгосрочного инвестирования, вне зависимости от того, покупают акцию или продают, важно опираться на методы фундаментального анализа. Однако технический анализ также выступает значительным подспорьем, так как с его помощью определяют наиболее благоприятный момент входа или выхода из позиции.
В последнее время весьма популярным стал краткосрочный трейдинг с работой внутри дня, когда позиции не переносятся через ночь. Это наиболее рискованный стиль торговли, так как для получения существенной прибыли приходится часто рисковать, использовать не всегда точные на короткой дистанции сигналы технического анализа и подвергать себя большой психологической нагрузке.
Для скальпинга обязательно используют маржинальное плечо, чтобы увеличить размер позиции для получения значимых цифр прибыли. Обратной стороной будут возросшие риски, которые крайне важно контролировать и постоянно соизмерять с потенциалом прибыли.
Как приступить к работе
С технической стороны работа современных инвесторов и спекулянтов на фондовом рынке сегодня крайне проста, так как бесперебойный Интернет и функциональное программное обеспечение гарантируют стабильную связь и точное исполнение приказов практически мгновенно. Сложнее подобрать оптимальную стратегию, которая подойдет под психологический тип трейдера и даст достаточное количество точных и понятных сигналов. При выборе стратегии придется сразу определить, какой именно вид прогнозирования будет применяться в работе – с опорой на технический или фундаментальный анализ.
Использование фундаментального метода прогнозирования строится на знании и понимании экономических законов, влияющих на цену финансовых инструментов. Применение технического анализа базируются на математических и графических закономерностях. При этом особых познаний для успешной работы на требуется, из-за чего стабильную прибыль на фондовом рынке могут получать обычные люди без специальной подготовки.
Однако для грамотного составления портфеля акций с соблюдением принципа диверсификации понадобится взять в расчет немало разных факторов. Здесь мало просто пройти обучающий курс, которых сейчас много, тут очень многое зависит от опыта самого трейдера/инвестора. Поэтому крайне важно начинать работу без нацеленности на большие суммы прибыли. Поначалу крайне важно работать с небольшими объемами, пока не появится уверенность в своих силах.
В последнее время написано много толковых книг по работе на фондовом рынке, поэтому недостатка в информации не будет. Но теория теорией, поэтому приступая к практике среди прочего важно регулярно проводить работу над ошибками, постоянно анализируя удачные и неудачные трейды в поисках условий, которые помогут в будущем делать больше прибыли на первых и нести меньше убытка по вторым. Работа с прибылью на фондовом рынке при накоплении опыта становится чем-то совершенно естественным.
Причем важно сразу выработать правильно отношение, чтобы не воспринимать деятельность на бирже через призму прибыли и убытка. Намного более правильным будет смотреть на это через призму правильных и неправильных действий. Как говорил один из основателей SMB Capital, нужно просто сделать один хороший трейд, а потом еще и еще один. И неважно, каждый ли из них закроется в плюс, так как минус по правильному трейду – это не критично, ведь в перспективе прибыль будет гарантирована! Но вот если отступать от своих правил и рекомендаций стратегии, совершая бездумные трейды, то тут и прибыли радоваться не стоит, так как с таким подходом слив счета рано или поздно все же случится.
brokers-fx.ru
Как заработать на акциях – учимся работать на бирже
1 Как заработать на акциях ‒ что нужно, чтобы начать торговать на бирже
Хорошо известно, что на фондовой бирже можно очень хорошо зарабатывать. В то же время, для большинства людей заработок на рынке акций представляется чем-то очень сложным и далеким от обычной реальной жизни. Сложилось мнение о том, что для торговли ценными бумагами необходимо обладать большими капиталами, что абсолютно неверно. Откроем маленький «секрет» ‒ на сегодняшний день торговля акциями доступна абсолютно любому человеку с обычного домашнего компьютера.
Для этого вам не нужны серьезные суммы, для начала хватит даже 30 000 рублей ‒ это та минимальная сумма, которая обеспечивает спокойную комфортную работу. Кроме того, для работы вам потребуется минимум времени, вполне достаточно уделять торговле 1–2 часа времени вечером. Какими акциями торговать? Для начала лучше работать с ценными бумагами ведущих российских компаний. Со временем, при желании, вы сможете работать и с акциями крупнейших компаний мира, у вас будет доступ на ведущие мировые площадки.
В России торговля акциями осуществляется на Московской бирже. Чтобы начать торговать, вам следует зарегистрироваться в одной из брокерских компаний. Подать заявку можно также через интернет. Какую компанию выбрать? Это решать вам – посмотрите в сети рейтинги брокеров, предоставляющих доступ к Московской бирже. Их не так много, вы легко подберете подходящий вариант.
После успешной регистрации и получения всех подтверждений вам останется сделать два шага:
- Скачать с сайта брокера торговый терминал;
- Внести на свой счет необходимую для начала торговли сумму.
Установив на свой ПК терминал и введя пароль и логин, вы сможете приступить к торговле!
2 Основы торговли акциями – с какими ценными бумагами следует работать?
Для начала необходимо разобраться с возможностями торгового терминала, чаще всего, это терминал Quik. Чтобы сделать это, откройте у брокера демонстрационный счет и попрактикуйтесь на нем. В сети есть подробные инструкции по работе с терминалом Quik, они помогут быстро его освоить. Следует отметить, что для стабильного заработка на рынке акций необходимо правильно анализировать складывающуюся ситуацию.
А это требует определенных познаний в области фундаментального и технического анализа. Необходимо понимать, какие акции и когда можно покупать, а когда их следует продать. Как правило, большинство инвесторов работают с акциями первого эшелона, так называемыми «голубыми фишками». Это самые ликвидные акции ведущих компаний, пользующиеся устойчивым спросом. Они надежны, вероятность банкротства таких компаний очень мала.
Отметим, что на рынке акций можно зарабатывать и на росте их стоимости, и на падении. При торговле через терминал вы сможете покупать акции и продавать их позже по выросшей цене, разница в цене станет вашей прибылью. И наоборот, можно открывать сделку на продажу, дожидаться падения цены, затем закрывать сделку. Разница между двумя ценами также станет вашей прибылью. Вникать в механизм второго варианта не обязательно, но при желании вы всегда можете найти в сети его подробное объяснение.
Тем не менее, традиционная работа на рынке акций все-таки заключается в покупке акций в расчете на рост их стоимости. Такие инвестиции могут быть долгосрочными, рассчитанными на годы. Именно на них и следует ориентироваться.
В терминале вы сможете видеть график движения цены интересующих вас акций за любой период, от минут до месяцев. Анализируя движение цены, можно выделить в нем определенные циклы. Учет этих циклов позволяет предвидеть изменение цены, что дает возможность покупать акции при их низкой стоимости и продавать при высокой, получая прибыль.
Важный момент: чем более высокий торговый период вы выбираете, тем проще вам будет торговать, тем стабильнее и выше будет ваш заработок. На низких таймфреймах – например, внутри дня, цена двигается очень хаотично, на этом периоде много спекулятивных движений. Намного легче принимать правильные решения на дневном и недельном графике. В то же время, для такой торговли требуется и более солидный капитал.
3 Манименеджмент ‒ искусство управления капиталом
Торгуя на рынке ценных бумаг, необходимо очень аккуратно распоряжаться своими средствами. При покупке акций вы всегда должны знать, какой уровень риска для вас допустим. Классические принципы управления капиталом говорят о том, что диапазон возможных убытков в одной сделке колеблется от 0,5 до 3 % от всей суммы капитала. Чем больше сумма капитала, тем меньше должна быть возможная величина убытка. Чаще всего, это 1–2%.
Что это значит на практике? Допустим, ваш капитал составляет 30 000 р. Вы купили 200 акций некой компании стоимостью по 100 р, итого вы вложили в сделку 20 000 р. Ваш возможный убыток вы ограничиваете 2 %. От 30 000 рублей это составит 600 р. Падение цены акции на 1 рубль даст вам 200 рублей убытка. Значит, в рамках принятых вами правил манименеджмента вы можете допустить снижение цены на 3 рубля – то есть до 97 рублей за акцию, после этого акции должны быть проданы.
Многие брокерские компании предоставляют возможность маржинальной торговли на бирже – например, с торговым плечом 1:10. Это значит, что при покупке акций вам потребуется только 10 % средств, остальные 90 % даст брокер. Например, продолжая приведенный выше пример, мы можем видеть, что на 30 000 рублей капитала мы не сможем купить более 300 акций (реально даже меньше).
Но при торговом плече 1:10 наши возможности увеличатся в 10 раз, и мы вполне сможем приобрести, например, 2000 акций на общую сумму 200 000 рублей. Если цена акции, например, поднимется на 5 рублей, то наш доход составит 10 000 рублей. Но возрастает и возможность убытков – в этом случае наш лимит в 2 % позволит нам выдержать падение стоимости акции лишь на 30 копеек, то есть в 10 раз меньше, чем в первом случае. Таким образом, маржинальная торговля имеет как плюсы, так и минусы.
4 Разнообразие возможностей для инвестирования
У инвестора всегда есть выбор, куда вкладывать средства. Можно работать на фондовом рынке, можно на срочном – в этом случае, например, есть возможность торговать фьючерсными контрактами на акции. Хорошие возможности для заработка дает и торговля на валютном рынке. Правда, торговать на бирже проще, чем на Форекс, поэтому многие инвесторы, не рискуя торговать на валютном рынке самостоятельно, предпочитают так называемое ПАММ-инвестирование.
Данный вариант очень прост – инвестор вкладывает средства в счета профессиональных трейдеров, умеющих получать высокую стабильную прибыль. Доход делится между инвесторами, некоторая часть достается управляющему в качестве оплаты за его труд. Инвестирование в ПАММ может быть очень выгодным, о чем, в частности, свидетельствуют отчеты о прибыли тех инвесторов, которые уже давно занимаются инвестированием в Форекс.
Разумеется, вы сами вправе решать, на каком рынке вам работать. Следует тщательно проанализировать собственные предпочтения, умения, размер капитала и другие факторы – только в этом случае можно принять по-настоящему верное решение.
pasprofit.ru
Торговля на фондовой бирже – практика работы с инвестициями | Бизнес блог
Сегодня я постараюсь рассказать вам о торговле на фондовой бирже и поделюсь собственным опытом. Думаю, эта статья будет полезна не только новичкам. И так, начнем.
Фондовый рынок (рынок ценных бумаг) – это часть финансового рынка, где происходят операции с ценными бумагами. Ну, раз вы попали на эту страницу, то наверно немного представляете себе, что такое фондовый рынок и как он работает.
Во-первых, скажу сразу, на фондовой бирже мало у кого, получается, быстро заработать большие деньги. Конечно, бывает, что некоторые отдельные акции и облигации быстро растут, тем самым увеличивая доходы владельцев, но это лишь редкие случаи. Так же много будет зависеть от инвестируемой суммы, вложили тысячи долларов и заработайте тысячи, вложите миллионы, в итоге получите миллионы, такой результат, как правило, очевиден.
Для бизнес инвесторов существует еще несколько способов получения сверхприбыли, но естественно они связаны с большими рисками – это опционы и фьючерсы, не рекомендую их новичкам. Такие сделки нуждаются в высоком профессионализме и постоянном мониторинге, что бы ни потерять все свои инвестиции. Я думаю, лучше всего начать с традиционных методов инвестирования, чем идти на неоправданный риск и авантюры. То есть можно осторожно и внимательно, благополучно работать самим, не обращаясь к специалистам.
Во-вторых, реализация… Естественно, новичкам будет нелегко торговать на фондовой бирже и заработать даже небольшую сумму. Вся работа и в итоге успешные результаты, занимают огромное время, исследования и усилия, но главным фактором успеха будут – собственные мысли и стратегии. Согласитесь, не у всех есть воля и стойкость, чтобы пройти через все это.
В-третьих, такой вид заработка может быть как дополнительный и даже как ваше хобби, но не как не развлечение, пожалейте свои деньги. В мире инвестиций всегда преобладали инвестиционные банки и их банкиры, именно они делают все крупные сделки, удерживают на плаву компании, выпускают облигации, торгуют акциями, валютой, товарами и конечно зарабатывают на этом колоссальные деньги. Поэтому, в последнее время они стараются научить зарабатывать на фондовых рынках молодых, перспективных людей, с помощью специально созданных бизнес школ и инкубаторов. Естественно преследуя свою выгоду. Если вам это интересно, можно поискать в интернете специальную литературу и даже присоединиться к дистанционному обучению на интересующие темы.
Теперь я бы хотел предложить вам мысли о том, какие действия приводят людей к успеху и несколько примеров проблем, с которыми вы можете столкнуться. Я считаю, все-таки, собственный опыт торговли на фондовом рынке будет интереснее, нежели читать вам и так заезженные лекции.
В конце 90-х, будучи в гостях у друзей, я присоединился к инвестиционному клубу в Великобритании. Просто тогдашний его руководитель был частым гостем в доме моих друзей и знал о моих увлечениях инвестициями. Он и пригласил меня, посетить этот клуб, так как я мог внести некоторые новшества, как человек со стороны и своими взглядами на данный вид работы.
Основные наши работы были связаны с проведением анализа. Мы использовали собственные теории и наработки, которые были сосредоточены вокруг цен/соотношения роста доходов. В общем, работа протекала успешно, мы постоянно искали новые варианты инвестирования в бизнес и результаты не заставили себя долго ждать. В конце первого года, наш доход увеличился примерно на 80%. Правда, это было во время техно-бума быка и любой идиот смог бы получить 30% годовых, без особого труда, но все же мы были очень впечатлены и довольны.
Единственной загвоздкой при торговле на фондовой бирже было принятие решений о покупке и продаже, так как все обладали равными полномочиями в решении инвестиционных вопросов, поэтому приходилось голосовать. Но в любом случае зарабатывать деньги так быстро, было для меня просто захватывающе.
Было очень много заманчивых предложений и успешных покупок акций, но все закончилось плохими аргументами и падением аутов, при этом имея на руках несколько холдинговых акций, которые можно было бы превратить в отличный шанс начать все сначала, увеличив объемы продаж.
Так вот: Почему вы хотите инвестировать? Этот анализ необходим!
Я и мой друг инвестировали, потому что мы были готовы приложить усилия, хотели увеличить наш собственный капитал, зарабатывать деньги и, откровенно говоря, посоревноваться против умных умов английской нации. Что же касается остальных, мне кажется, им было просто весело, постоянное общение, куча денег, по сути, мало кого из них волновал будущий результат.
После 18 месяцев работы, дойдя практически до 100%, мы закрыли клуб в убыток, и естественно при таком раскладе ни о какой дружбе даже и речи не могло быть. Смешно.
Как насчет тебя? Почему вы хотите инвестировать? Планируете ли следовать за рынком, ведь если этого не делать, лучше забыть о фондовом рынке.
Допустим, я могу честно признать, что не достаточно знаю о фондовых рынках. Хотя практически каждый день с этим сталкиваюсь, советую клиентам куда лучше вложить, обдумываю финансовые новости, читаю прогнозы советчиков, аналитиков и все равно волнуюсь, что уделяю, не достаточно времени рынку.
Поймите, что бы принимать важные решения с большой суммой на руках, надеясь на благополучные перспективы, вы просто обязаны серьезно подходить к этому делу.
Лично мне не по душе азартная игра. Я считаю себя спекулянтом или инвестором, но не игроком. Хотя мои первые инвестиции были авантюрами, но в итоге принесли небольшую прибыль, тем не менее, я всегда старался самостоятельно изучить все нюансы и вникнуть в любой вопрос, потому что меня не кому было учить.
Сейчас, я стараюсь больше оценивать и анализировать ситуации и положения дел. Хоть и не такой большой жизненный опыт, все-таки научил меня, что большинство компаний, которые требуют инвестиций, просто напросто уже мертвы — просто не знают об этом.
Все-таки большинство моих успехов как новичка на фондовых рынках заключалось в авантюрных покупках акций компаний, которых я считал перспективными в будущем. При вложении я учитывал занимаемую нишу, долю рынка, авторитет, произведенные сделки и многое другое, об этом вам напишут в любой специальной литературе, старался не распространяться на много компаний, не использовал рычагов, лишь покупал-считал-продавал, вот и все.
Конечно, я упустил некоторые инвестиционные возможности, довольно много было заманчивых предложений для выгодного инвестирования денег, но не хотелось рисковать.
Так вот, следующий вопрос … Вы можете сосредоточиться?
В идеале, необходимо знать достаточно много об инвестициях и использовать эти знания в свою пользу. Накапливая знания и опыт, инвестиционный риск снижается, только постоянная работа может привести вас к успеху.
Для новичка торговля на фондовой бирже — одной из основных видов бирж, может показаться нудной и бессмысленной, пока не получишь свой первый доход от вложений, поэтому еще раз повторюсь, что данного вида торговли необходимо больше усилий, независимого мышления и постоянного самостоятельного исследования, что бы действительно добиться хороших результатов.
Я желаю вам удачных вложений и надеюсь, что данная статья станет для многих из вас отправной точкой для создания собственного инвестиционного бизнеса и торговли.
zarabotaiti.ru
