Как торговать на бирже акциями, валютой, нефтью. Торговать акциями на бирже
Личное дело: Как я торгую на бирже
35-летний Данил Заречнев рассказал «Владивостоку-3000» об особенностях торговли на бирже и как правильно инвестировать свои средства в ценные бумаги.
Данил Заречнев, 35 лет. Совладелец группы компаний «Платформа» (Владивосток), в которую входит дизайн-студия, брендинговое агентство и агентство интернет-рекламы. Женат, двое детей. Начал торговать на бирже в 2008 году, когда в Россию пришел экономический кризис и сформировался прилекательный момент для выхода на рынок.
► Рекомендация № 1: Снять розовые очки и понять, что забота о вашем будущем финансовом благополучии — целиком и полностью в ваших руках. И чем раньше начать, тем лучше. Государство вам ничего не должно и не даст.
О начале торговли на бирже
Мне всегда было интересно понять, смогу ли я, не имея экономического образования, разобраться во всех этих финансовых потоках (акции, опционы и прочая китайская грамота). Оказалось все не так страшно и вполне доступно. Помнится, в разгар кризиса, когда все СМИ трубили о глобальном падении рынков, я стоял на балконе и смотрел, как дети во дворе играют в футбол. Мячик прыгал — падал вниз, но отскакивал вверх после каждого падения. Подумал: если сейчас все рынки рухнули, то, наверное, имеет смысл купить акции.
| Первым делом отправился в интернет, почитал соответствующие статьи, купил на «Озоне» книгу, ставшую впоследствии настольной, — «Секреты биржевой торговли. Торговля акциями на фондовых биржах», и открыл брокерский счет. Причем, счет я открывал не у специализированной компании-брокера, которая дает доступ на биржу, а в банке, предоставляющем подобные услуги. Я выбрал банк «ВТБ-24». Тогда у экономики было такое состояние, когда никто не знал, что будет дальше, поэтому идти в чисто брокерскую компанию мне не хотелось. К тому же незадолго до этого обанкротилась брокерская компания «КИТ-Финанс». Я выбрал один из государственных банков, посчитав его более надежным. До кризиса я особенно не задумывался о деньгах. Зарабатывал достаточно, семья в деньгах не нуждалась. Но в один прекрасный момент понял, что нужно относиться к своим финансам более грамотно. Это и сподвигло меня выйти на рынок. Занявшись биржевой торговлей, я учусь грамотно управлять своими деньгами — начал планировать бюджет, вести домашнюю бухгалтерию, составлять финансовый план. Для формирования полноценного инвестиционного портфеля нужно периодически вкладывать деньги. Чтобы понимать, сколько я могу вложить, мне нужно знать все о текущих финансовых потоках моей семьи — считать текущие платежи, вести баланс. Все, чтобы с точностью до тысячи рублей сказать, что через два месяца у меня будет свободная сумма денег, которую я смогу вложить. | В. Твардовский,С. Паршиков «Секреты биржевой торговли. Торговля акциями на фондовых биржах».Книга написана действующими трейдерами. |
► Рекомендация № 2: Почитать источники в интернете, купить пару книжек для краткого ознакомления «что к чему» (что такое акция/фьючерс, принцип работы рынка). Несколько ссылок по теме — fincake.ru, iguru.ru, и множество всего — от «ответов на google» до common.ru.
О технических тонкостях
Процесс торговли на бирже достаточно прост. В тот момент, когда я выходил на рынок, в России было две биржи: Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и Фондовая биржа РТС (в 2011 году они объединились в одну ММВБ-РТС — прим. ред.). На ММВБ больше торговали акциями, на РТС — производными инструментами: фьючерсами, и другими. Акции, в отличие от фьючерсов, хороши тем, что как бы ни упала цена акции, она все равно останется у владельца. Даже если компания обанкротится, она все равно должна будет расплатиться со своими акционерами.
Я разделил свою работу на две части. Часть средств направил на ММВБ, часть — на РТС. На ММВБ я торгую акциями, держу их долго — несколько лет — это моя большая «кубышка». А РТС — это заменитель компьютерных игр. Кто-то тратит деньги на борьбу с виртуальными монстрами и зарабатывает таким образом виртуальные деньги, а РТС — это «мясорубка» на реальные деньги. Периодически на рынке образуется штормовая ситуация, и появляется «пила» (когда график стоимости акций неоднозначно растет или падает, а скачет туда-сюда). Если поймать настрой, то можно зарабатывать деньги. Срочный рынок хорош еще тем, что там принцип формирования стоимости фьючерсного контракта отличается от принципа формирования стоимости акции. Грубо говоря, если одна акция Сбербанка стоит 90 рублей и я хочу купить тысячу акций, то должен заплатить 90 тысяч рублей. Для того, чтобы купить фьючерс на акции Сбербанка, я оплачу не полную его стоимость, а стоимость так называемого «гарантийного остатка». То есть, если фьючерс стоит 100 тысяч рублей, чтобы купить его на рынке, достаточно потратить всего десять.
► Рекомендация № 3: Забыть слово Forex, потому что это не имеет к бирже никакого отношения. Будьте бдительны!
Чтобы результативно торговать на РТС, нужны гораздо меньшие деньги, чем на ММВБ. Но там есть свои нюансы. Во-первых, все фьючерсы имеют определенный срок жизни (именно поэтому рынок и называется срочным) — три месяца, в отличие от акций, которые, по сути, являются вечными бумагами. На фьючерсы постоянно то начисляется, то списывается маржа. Я покупаю фьючерсный контракт, он у меня лежит, и, в зависимости от того, сколько он сейчас стоит, маржа либо прибавляется к моим деньгам, либо списывается с них. Цена на фьючерс «гуляет» в течение дня достаточно сильно. Можно отойти выпить кофе и, вернувшись, обнаружить, что заработал три тысячи рублей. А еще часом позже, через пару часов, — потерять 15 тысяч рублей.
► Рекомендация № 4: Сходить на пару семинаров и пропустить мимо ушей пиар, оставив только технику.
Механизм торговли очень прост: открывается брокерский счет и счет в депозитарии. Брокер — это компания, которая предоставляет вам доступ на биржу, а депозитарий — организация, в которой хранится информация о приобретенных вами акциях, так как бумажных акций уже практически не осталось, все они выпускаются в бездокументарной форме — в виде электронных расписок. Депозитарий — обычно независимая организация, поэтому, если вы решите по каким-то причинам сменить брокера, вся ваша информация сохранится. Заключив договор с брокером, вы получаете учетную запись, логин, пароль и набор торговых программ. Остается перечислить деньги на свой торговый счет и можно приступать к торговле.
О торговых хитростях
За века существования финансовых отношений люди придумали огромное количество способов, как делать деньги из ничего. На том же рынке можно зарабатывать, как на растущем тренде, получая прибыль от разницы между покупкой и продажей, так и на падающем. Термины «лонг» (long) и «шорт» (short) пришли к нам с товарных рынков: цена товара растет медленно, долго, длинно — long, а снижается — быстро, коротко — short. На нынешних рынках эти термины обозначают направление позиции, открытой инвестором: long — длинная позиция, означает, что инвестор купил акции в расчете на повышение цены; short — короткая позиция, означает, что инвестор осуществил короткую продажу акций в расчете на снижение цены. Отсюда и всем известные «быки» и «медведи» — первые играют на повышение, вторые на понижение.
Скульптура быка и медведя перед Франкфуртской фондовой биржей. В зависимости от направления открытых позиций трейдеров именуют: «быки» — ожидают повышения цен, купили и ждут момента продажи (аналогия с тем, как быки поднимают соперника на своих рогах вверх), и «медведи» — ожидают понижения цен, продали и ждут момента покупки (аналогия с тем, как медведи своего соперника придавливают лапами вниз).
Что значит короткая продажа? Мы видим, что рынок начинает падать. Возьмем для примера тот же Сбербанк — цена падает, и мы считаем, что упадет еще ниже. Акций Сбербанка у нас нет. Но их можно взять взаймы у брокера (за небольшой процент, конечно). Мы выставляем на рынок заявку на продажу 100 акций по 90 рублей. Продали за 9 000 рублей. Спустя какое-то время цена акций упала до 75 рублей за штуку и мы понимаем, что дальше падать вроде как некуда, и сейчас рынок «развернется» обратно. Тогда мы покупаем обратно 100 акций, но уже за 7 500 рублей. Эти акции возвращаются брокеру, нам же остается в качестве прибыли разница между ценой продажи и покупки: 9 000-7 500 = 1 500 рублей минус небольшая комиссия.
► Рекомендация № 5: Определиться со своими целями: вы планируете «поиграть на бирже» или «стать инвестором» — в первом случае вам больше подойдет внутридневная торговля фьючерсами на срочном рынке, во втором — размеренная покупка акций с расчетом на их будущий рост.
О том, почему на бирже не играют
На бирже не играют. На бирже либо работают, либо инвестируют. Потому что, если играть по принципу «закрыл глаза и кликнул мышкой», то, наверное, проще играть в казино — там шансов выиграть больше. Если идет работа с акциями, то это — больше инвестирование, потому что акции покупаются, как правило, на длительные сроки от полугода и больше. Движение цены акции не такое большое относительно их текущей стоимости, и, чтобы заработать на разнице между ценой при покупке/продаже на небольших временных отрезках, нужно ворочать большими объемами — от пяти миллионов рублей. На коротких временных промежутках на фьючерсах все гораздо проще и быстрее. Принцип заработка на фьючерсах такой же, как на акциях — купить дешевле, продать дороже, и наоборот.
При грамотной торговле и доле везения доход, получаемый на бирже, ощутимо превышает доходность банковских вкладов, хотя и рисков тоже больше. Сумма, которую можно заработать на бирже, зависит от самого человека. Один может вложить тысячу рублей и заработать десятки тысяч, другой может взять триста тысяч и благополучно их спустить.
О силе интуицииБрокер помогает своим клиентам в торговле. Подписавшись на информационные рассылки брокеров, вы регулярно станете получать аналитические и статистические данные, которые должны объяснять торговцу текущую ситуацию на рынке и прогнозы ее развития. Когда я только начинал свое знакомство с биржей, с упоением читал эту информацию, форумы, блоги и сообщества «независимых аналитиков». Но со временем стал доверять подобной информации все меньше и меньше. Все дело в том, что брокер получает прибыль за счет комиссии. Ему выгодно, чтобы клиент совершил как можно большее количество сделок. Поэтому задача брокера завалить клиента огромным количеством идей, чтобы он чаще перетряхивал свой инвестиционный портфель. Так что сейчас я не читаю эти рассылки, ориентируюсь на информацию, полученную из других источников, и свою интуицию. | С дохода, полученного на бирже, как и с любого другого дохода, нужно платить 13 % подоходного налога. Но делать торговцу ничего не нужно — раз в год за него все это сделает брокер. |
► Рекомендация № 6: Открыть брокерский счет (где угодно — «Финам», ВТБ, «Открытие»), завести немного денег и разобраться в торговом терминале. В ПЕРВУЮ НЕДЕЛЮ НЕ ТОРГОВАТЬ! Только смотреть.
Первое время я проводил за биржевым терминалом очень много времени, изучая ситуацию на рынке, различные рекомендации и прогнозы. Но российский фондовый рынок крайне спекулятивный, и принимать решения опираясь что на фундаментальный, что на технический анализ, по-моему, не стоит. И уж тем более на рекомендации чужого «умного дяди». Сейчас я время от времени читаю бизнес-издания, которые дают мне понимание финансовой ситуации в целом. Я уже не изучаю детально положение дел в интересующих меня компаниях, просто смотрю за общими тенденциями либо на график цены и слушаю «внутренний голос». И такая тактика себя оправдывает. Взять тот же Sollers, что вырос с начала года на 73 %, а за время моего двухнедельного отпуска в начале сентября подарил мне доходность 32 %.
Есть разделение уровней рынка. Есть так называемые, «голубые фишки» — это акции крупнейших компаний вроде МТС, Газпрома, Сбербанка, «Норильского никеля» и ряда других. Их акции относятся к первому эшелону. Компании второго эшелона — менее крупные — тот же Sollers. Третий эшелон — совсем небольшие компании — какой-нибудь «Пермьэнергосбыт», например. Чем более котируемая акция, тем более стабилен объем торгов, но менее волатильная цена, соответственно, и прибыль на коротких промежутках времени не слишком большая. А от акций маленькой компании прибыль может стать очень высокой. За день их стоимость может взлететь до четырех раз.
Об инвестиционном портфеле
Раньше я посвящал непосредственно торговле на бирже очень много времени. Но потом заметил тенденцию: чем активней я торговал, тем меньше была прибыль. Сделок много, времени на обдумывание каждой меньше, и получается так, что процент убыточных сделок приближается к проценту прибыльных. Поэтому сейчас я стараюсь проводить сделки «редко, но метко» — основательно обдумать каждый ход, изучить ситуацию на рынке. Отследить динамику стоимости всех акций невозможно. Поэтому я отобрал для себя ряд компаний, которые меня интересуют больше других, и слежу только за ними — этакий индивидуальный инвестиционный портфель.
► Рекомендация № 7: В зависимости от выбранной стратегии (спекулянт/инвестор) начать потихоньку покупать/продавать (по 1 лоту/штуке). Помнить, что в первые месяцы вы учитесь терять деньги и учитесь принимать этот факт. Начинать можно с суммы «сколько не жалко».
К примеру, есть сеть супермаркетов «Магнит». С декабря прошлого года, когда я начал потихоньку его покупать, стоимость акции росла хорошо и красиво. А в сентябре на графике образовался некий «потолок», который все никак не «пробивается». Опять же все аналитики запестрели рекомендациями «покупайте, покупайте!». Я продал свой пакет и жду дальнейшего развития событий. Если мои ощущения верны и цена пойдет вниз — стану ждать хорошего падения для новой покупки. Если же цена потопчется на месте и снова пойдет вверх — опять начну покупать. Так или иначе, свои 50 % прибыли на нем я уже заработал и зафиксировал в виде денег на счете.
Сейчас в моем активе осталось не более пятнадцати компаний. Периодически я перетряхиваю свой инвестиционный портфель, но неизменно получаю прибыль. Зимой, при наличии большего, чем летом, количества свободного времени, я, возможно, вернусь к агрессивной стратегии.
О вложении денег и заработке
Есть ряд известных фигур в биржевом мире, но никто из них не заработал огромных денег, занимаясь только лишь биржевой торговлей. В основном это — пропаганда «торгового» стиля жизни, и пресловутые звезды зарабатывают больше, читая семинары и проводя мастер-классы. Можно сходить на бесплатные семинары, потому что они могут дать драйв и общий настрой. Кроме этого, в общих чертах вы получите базовые знания о технической стороне торговли на бирже. Конкретных знаний о том, как заработать деньги, они не дают. Для меня торговля на рынке ценных бумаг — лишь один из способов инвестирования. Кто-то покупает квартиры, а потом сдает их, кто-то держит сбережения в банковских вкладах, а кто-то покупает и продает акции.
В торговле на бирже успеха может достичь любой человек, который умеет планировать, ставить цели и ждать. Мой брат открыл счет и, не торгуя, клал на него по 2-3 тысячи рублей ежемесячно около полугода. Смотрел на рынок, много думал. Потом потихоньку начал торговать — сейчас у него все хорошо.
► Рекомендация № 8: Самое главное — это начать учиться считать свои деньги. Вести расход покупок (домашнюю бухгалтерию), хотя бы на drebedengi.ru, планировать загодя большие траты и — самое главное — каждый месяц по чуть-чуть, но откладывать. Сколько получится. Главное, делать это регулярно и в строго обязательном порядке, пока это не войдет в привычку. Появятся накопления — появится возможность их инвестировать.
Нынешняя эпоха потребления и возможность приобрести любую вещь в кредит сильно расслабляет и заставляет людей наплевательски относиться к собственным деньгам — мол, хочется — куплю, а потом как-нибудь погашу кредит. Я же всегда был противником займов и предпочитал предварительно откладывать деньги на крупные покупки. Торговля на рынке учит думать, планировать, а также позволяет овладеть финансовой грамотностью. За рубежом инвестирование более развито, чем в России. У нас люди, не умея инвестировать и не доверяя вкладам в банки, чаще всего, живут «с колес». Но жизнь может обернуться по-разному, и финансовую «подушку безопасности» иметь, на мой взгляд, просто необходимо. К тому же, человек не должен работать на деньги, это они должны работать на него. И всегда нужно помнить, что «лучше упущенная прибыль, чем полученный убыток».
Текст: Евгения Варакина, ru.wikipedia.org. Фото: Дарья Климова. Иллюстрации: arbetov.com, fxmag.ru, ru.wikipedia.org
2012.vladivostok3000.ru
Как и где торгуют акциями, с чего начать работу на бирже
Здравствуйте уважаемые завсегдатаи этого сайта, я начинаю вести в рамках проекта Куда вложить деньги блог начинающего инвестора. До недавнего времени я был полный 0 в спекуляциях на фондовом рынке (сейчас нахватался немного вершков, получил общее представление), и у меня назрело огромное желание попробовать свои силы на этом поприще.
Зачем? — спросите вы.1. Есть немного свободных денег и времени.2. Есть желание немного заработать, впрочем, что там немного… много хочу — буду честен.3. Меня пригласил владелец сайта: почему бы не использовать площадку, на которой уже есть заинтересованная аудитория — все в выгоде.
Полагаю, если вы на этом сайте, то вас как и меня будоражат те же желания и вопросы. Поэтому отвечу на то, что интересовало меня.
Где торгуют акциями?На бирже. Я буду пробовать свои силы на ММВБ http://rts.micex.ru
Как купить акции предприятий?Общие понятия и принципы изложены в заметке: как вложить деньги в акции.
Как зарабатывают на бирже?Покупают и продают акции.
И да, этот блог будет описывать мою игру на бирже, буду во всех подробностях рассказывать вам о своём опыте.
Примерный план таков (знатоки — не смейтесь, я начинающий + разумеется, план будет корректироваться):
1. Каждый месяц покупать акций на 10 000-20 000 рублей (начну с малого, пока нет опыта). Подбирать надёжные компании с хорошими дивидендами (Навскидку, думаю, это будут Газпром, Роснефть, Ростелеком, Лукойл, если торгуются его акции, то, конечно Сбербанк и прочие известные компании,к оторые не развалятся в ближайшие годы — я надеюсь ).
2. Дивиденды вкладывать в акции — капитализация.
Подсчитаем?
Допустим у нас 10% от стоимости акций — дивиденды.
В первый год вложили 120 000 рублей (посчитаю по 10 т.р. в месяц) + дивиденды 12 000
Ещё через год у нас 120 + 120 + 12 + 25 (10% от 250) — и т.д. Конечно это расчёты, упрощённые, но логику, думаю вы поняли.
В течение лет 5 можно значительно увеличить капитал. Причём, если дела пойдут, то смешные 10-20 в месяц можно будет увеличить настолько, насколько это будет возможно.
Обратите внимание: как правило стоимость акций компаний растёт, то есть что сегодня куплено за 1 рубль — завтра будет стоит дороже, через лет 5 гораздо дороже (понятно, что есть много рисков, но, думаю, Газпром ещё поживёт некоторое время:) — согласны?).
Более того все эти акции будут приносить дивиденды — здесь ситуация мне пока не ясна, как узнаю подробности — напишу об этом.
Собственно для первого поста хватит. Кидайтесь камнями:)
kudavlozitdengi.adne.info
Торговля акциями для начинающих на бирже |
Сегодня популярность фондовой биржи постоянно растет и привлекает все больше людей. Технически, процесс торговли несложен. Необходим выход в Интернет, программа терминала биржи и соглашение с брокером. Наблюдая за движением цен акций, нужно совершать покупку или продажу. Однако для извлечения прибыли важно получить необходимые знания, анализировать ситуацию на рынке, проявляя терпение и тренируя навык.
Биржа является участником механизмов рынка и обеспечивает работу основных инструментов в сфере финансов: валюты, товаров, ценных бумаг и пр. Торги проводятся регулярно. Они организовываются на реальной площадке (финансовые центры) или в Интернете — виртуально. К их основным особенностям относятся:
- Торги осуществляются в условиях гласности, открытого доступа и свободного образования цен. Операции проходят без влияния со стороны государства, но согласно нормам закона.
- Доход биржи — комиссия от сделок.
- Торговые сделки дают возможность заработать опытным трейдерам и новичкам.
- Биржевые сделки совершаются по единым требованиям к условиям и ценным бумагам, валюте и пр. Торги проводятся путем встречных предложений участников.
Торговля на фондовой бирже представляет собой совершение операций покупки — продажи ценных бумаг — акций, облигаций. Фондовая биржа обеспечивает установление равновесной цены, посреднические услуги при выводе средств, гарантию выполнения сделок. Решение спорных ситуаций происходит также на площадке.
Рассматривая тему как торговать на фондовой бирже для начинающих важно определить выполнение ряда необходимых действий.
- Выбор брокера и заключение контракта. Самостоятельно участвовать в торгах физическое лицо не может. Сделки совершаются только через посредника. Брокер предоставляет вход на площадку через программу для торгов, списывает налоги, ведет учет бухгалтерии. За услуги брокер берет процент с каждой сделки. Связь с брокером идет через Интернет, посещение офиса не требуется.
- Размер комиссии. Услуги брокера могут оплачиваться как комиссией, так и другими отчислениями. Все зависит от условий. Размер комиссии всегда влияет на цену ваших сделок. Небольшие комиссионные дают возможность заключать короткие сделки и получить большую прибыль.
- Биржевой терминал. Важно выбрать подходящую программу. Они отличаются набором сервисов и надежностью доступа в сеть. Терминал должен обеспечивать просмотр актуальных цен на акции, чертеж графика котировок, объявление заявок на продажу, покупку. Вначале предоставляется демонстрационная версия. После выбора терминал устанавливается на компьютер.
- Определение стратегии на бирже. Торговля на бирже для начинающих подходит для стратегии на повышение. Необходимо действовать исходя из конкретной ситуации и двигаться вместе с рынком. Не нужно торговать против рынка, когда наблюдается падение бумаг, их не стоит покупать, пока их цена не дойдет до разворота . Выставление ордеров, открытие или закрытие позиций лучше делать на основе данных полученных в сети.
- Контроль убытков. Если движение цены не совпало с Вашими прогнозами, не стоит ждать ее изменения. Это может привести к обнулению счета. На позицию в терминале нужно устанавливать ограничение убытков – stop-loss. Как только цена достигнет этой черты, позиция сама закроется с меньшими потерями.
Перед началом торговли необходимо зарегистрироваться в личном кабинете. Стоит попрактиковаться на демосчете с суммой не менее 1000 долларов. Выбрав стратегию, нужно использовать ее в течение месяца. При положительных результатах можно открывать счет с собственными деньгами, что делается в несколько кликов.
Только через посредника обеспечивается биржевая торговля для начинающих. Существует масса критериев, чтобы определиться с брокером на торговой площадке. Существуют параметры выбора, подходящие для новичков.
- Бесплатное получение учебных материалов, анализов рынка и условий подбора стратегии.
- Возможность работать на проверенных платформах, актуальных как для профессионалов, так и для начинающих. Сегодня лучшей признается МетаТрейдер с версиями MT4 и МТ5.
- Наличие акций и разнообразных бонусов. Заманчивые предложения не всегда доступны, как обещает брокер. Часто, чтобы воспользоваться бонусом, необходимо совершить несколько операций или располагать конкретной суммой на счету.
- Использование бонусов на депозит. Они предоставляются при пополнении реального счета. Однако брокер может заморозить бонус вместе с деньгами клиента. Для снятия денег придется выполнить ряд условий.
- Наличие лицензии у фирмы, место регистрации брокера и законность его работы. Не стоит доверять отзывам, не все мнения являются истинными или написанные профессиональными трейдерами.
Перед началом торговли лучше хорошо изучить рынок и основные компании, работающие на нем. Потраченное время на выбор брокера поможет не потерять вложенные деньги.
Торговля акциями для начинающих должна открываться с изучения полезных материалов, консультаций опытных трейдеров. Развитие экономики влияет на постоянную актуальность фондовой биржи. Поэтому трейдеры постоянно совершенствуют свое мастерство и используют новые стратегии.
- Открытие демосчета и опробование первых полученных знаний. Сразу стоит воспользоваться учебными материалами, которые предлагаются выбранной компанией.
- Изучение литературы. Чтение книг дешевле видеоуроков и занятий с преподавателями в Интернете. В книгах содержится больше полезной информации, к которой можно периодически возвращаться. Чтение статей полезно для получения актуальной информации и хороших советов. Важно совершенствовать свои знания и навыки в области технического и фундаментального анализа.
- Помощь опытного трейдера. Реальный человек, достигший успеха на биржи, лучше всего сможет объяснить правила торговли, анализ рынка, использование стратегии, подскажет хорошие источники для обучения. Если нет знакомых, стоит изучить опыт известных людей, преуспевающих на биржевых торгах.
- Отслеживание тенденций рынка. Важно изучать аналитику, размещаемую на сайте брокера, читать мнения опытных трейдеров. Просмотр специализированных каналов и новостей в области экономики поможет сформировать правильное понимание рынка.
- Использование платных подписок. Получение мнение профессионалов важно для определения торговой стратегии и обучения. Его всегда можно сравнить со своим, а также с полученными теоретическими знаниями. Необходимо всегда быть осведомленным о главных новостях экономики в мире.
- Семинары и уроки. Занятия способствуют пониманию рынка. Семинар обычно посвящается одному аспекту инвестирования. Семинары могут быть платными и бесплатными.
- Начало торговли. Новичку лучше не использовать большие депозиты. Достаточно попробовать открыть ордер на маленькую сумму, чтобы понять принцип работы программы. Сочетание обучения и реальной торговли поможет быстрее научиться трейдингу.
Торговля ценными бумагами требует изучения и анализа компаний, акции которых будут использоваться на бирже. Чтобы получить прибыль и не потерять депозит нужно изучить порядка ста крупных компаний, их развитие и специфику. В итоге необходимо отобрать не более десяти.
Выбранным фирмам делается предложение на приобретение их активов. Если на предложение откликнуться примерно 3 компании это значит, что данная Вами цена за акции завышена и не соответствует их реальному положению на рынке. Необходимо предложить цену, подходящую не более чем для двух предприятий. После согласия выбрать только одну фирму, с учетом всех деталей. Желательно работать с компанией, область деятельности которой наиболее понятна и близка.
Новичку стоит начать торговать активами крупных компаний. Их акции обладают высокой ликвидностью. По таким фирмам легко найти свежие новости и информацию для анализа. Если фирма находится в США, то сведения о ее акциях можно найти на интернет-ресурсе Комиссии по биржам и ценным бумагам. Также в сети существует специальный сервис компаний, объединяющих их по различным критериям. Нужно установить фильтр на акции. Вход на сервис платный с оформлением подписки.
В сети постоянно появляются новые организации, оказывающие посреднические услуги на фондовой бирже. Выбор брокера должен происходить путем сравнения нескольких компаний. Вначале стоит рассмотреть популярные фирмы.
- Финам – надежный российский брокер. Для заключения договора нужно заплатить минимальный взнос в 30 000 рублей. Взамен трейдер получает высокую гарантию надежности и качественное обучение.
- Открытие Брокер. Дает возможность торговать с экспертами. После заключения договора и открытия счета, выбирается подходящий способ взаимодействия. К прмиеру, открытие сделок на основе сигналов от брокера. Можно воспользоваться передачей денег в управление опытным участникам или самостоятельно вести торговлю.
- West Capital Group. Основное направление – торговля акциями. Фирма ведет постоянный анализ рынка ценных бумаг. На основе полученных данных формируются актуальные советы для клиентов. Дополнительно можно приобрести акции для получения дивидендов.
Московская биржа занимает первое место в стране по торговому обороту и количеству участников. Она включена в список 20 самых крупных площадок в мире. На бирже используются основные торговые инструменты:
Сделки проходят через торговые терминалы. Безопасность данных обеспечивается электронными ключами, применяемыми для подтверждения.
Для начала торгов нужно выполнить следующие действия:
- Выбор тарифа на обслуживание из вариантов, предлагаемых брокерской компанией.
- Заключение договора с посредником через его сайт или в офисе.
- Выбор программного обеспечения и установка его на ПК или планшет. Самыми популярными признаются QUIK и MetaTrader.
- Пополнение торгового счета.
Фондовая биржа – это важный участник современной экономики. Она дает возможность практически любому человеку заработать неплохие деньги. Всё зависит от готовности изучать особенности мировой финансовой системы, анализировать процессы, происходящие в экономике, и грамотно применять их в трейдинге. Только постоянное совершенствование своих знаний и навыков поможет стать настоящим профессионалом на рынке акций.
avtostamp.ru
с чего начать работу на бирже новичку?
Человеку, впервые ставшему на дорожку частного инвестирования, может быть не совсем понятно, как торговать акциями, и в чем заключается этот механизм. Достаточно иметь немного свободных финансов и времени, и при желании можно получить от подобного микса вполне неплохую прибыль. Торговля акциями — наименее затратный путь, потому она сегодня стала одним из самых популярных способов вложения денег. Ничего сложного в этом нет, прибыль от такого капиталовложения будет не только в виде дивидендов, можно хорошо заработать и соответствующей куплей-продажей.
Заработать на бирже не сложно, торговать на рынке акций – все равно, что играть в своеобразную игру, но банальному увлечению должен уступить место рациональный подход. Не стоит бросаться на самые дешевые предложения, приобретая пачками акции сомнительных компаний, ведь чем надежней организация, тем выше шанс получить хорошие дивиденды.
Чем громче имя, чем дольше держится на плаву компания, тем меньше рисков потерять свои кровные на случай, если последняя вдруг развалится, объявит себя банкротом, вместе с этим, словно мыльный пузырь, лопнет и мечта, а с ней и все то, что было вложено в это дело.
Среди наиболее респектабельных и надежных отечественных компаний (вложить в акции которых и не прогадать) можно отметить следующие:
Новичку можно предложить примерную схему действий, как начать торговать акциями на бирже:
- перво-наперво следует ознакомиться с информацией, касаемой ведения торгов, изучить важные торговые стратегии. Для этого совсем не обязательно бегать по книжным магазинам и искать соответствующую литературу, все, что нужно, можно узнать на просторах Интернета. Было бы неплохо скачать и прочесть пару-тройку полезных книг, изучить форумы по теме, пообщаться с единомышленниками, приняв на вооружение положительный опыт;
- решить для себя вопрос – покупать акции самостоятельно или выбрать брокера или инвестиционную контору;
- ежемесячно покупать столько акций, сколько не жалко на это потратить денег, но начать лучше с малого, пока не будет нажит нужный опыт;
- свое вложение лучше капитализировать, т.е. все дивиденды, полученные от покупки акций, в последние же опять и вкладывать. При подобном порядке вещей постепенно даже самые незначительные суммы могут приносить внушительный доход. Как правило, акции со временем дорожают, и то, что еще год назад было куплено, к примеру, за 5 рублей, сегодня может стоить 10, 100, 1000 рублей, и даже больше.
У любого, кто занимается подобным частным инвестированием, возникает вполне разумный вопрос – где торговать акциями, чтобы это занятие приносило реальный доход, а не становилось пустой тратой денег и времени? Вольные хлеба в этом плане несут большие риски и траты, требуют специфической осведомленности и наличия аналитических способностей. Надежнее и безопаснее, хотя бы на первых порах, опереться на плечо брокера, который предоставит также кредит, что позволит совершать существенные сделки. В этом случае играют суммы, превосходящие собственный депозит, что позволяет получать прибыль от разницы цен.
invest.yobiz.ru
Как торговать на бирже акциями, валютой, нефтью |
На купле/продаже акций, сырья и валюты зарабатывают миллионы людей по всей стране. Инвестирование – это мощный инструмент, к сожалению, в школе ему не обучают, поэтому давайте прямо сейчас разберем, а как торговать на бирже?
Существует несколько полей для заработка:
Самым простым для начинающего торговца акциями способом научиться работать на рынке, является купля/продажа акций на фондовых биржах. Там можно купить массу разных ценных бумаг. Самым простым способом разбогатеть на фондовой бирже, является покупка и перепродажа акций.
Участники сделок
Рынок фондовой торговли очень прост, а его представители — это инвесторы и трейдеры. Вся суть рынка заключается в том, чтобы спрогнозировать будущее акций компаний – купить дешевле, а продать дороже. Для этого может потребоваться от 5 минут до 2—5 лет.
Инвестор – это человек, который имеет определенные сбережения и который пришел на рынок с целью обогащения, путем вложения этого капитала. Вложить деньги в этот субъект рынка можно как на короткий промежуток – от 2-6 месяцев, так и на длинный – 2—5 лет.
Новичкам лучше всего использовать долгосрочные вложения, потому что рынок в таком случае будет плавным, и его можно с большей вероятностью просчитать.
Трейдером называют активного игрока на фондовом рынке. Этот персонаж следит за всем, что происходит на бирже, чтобы понимать, когда закрыть или открыть позицию для обогащения. Трейдер очень хорошо понимает природу рынка и умеет прогнозировать его движение. И очень часто эти люди работают за комиссию от привлеченных финансов для их вложения.
Рыночные отношения предполагают собой следующую схему:
- Инвестор располагает капиталом и хочет его прибыльно вложить.
- Трейдер – человек, который предлагает свои услуги и экспертность в вопросах рынка.
- Между ними происходит обсуждение комиссии трейдера за предоставление своих услуг (ничего же просто так не бывает).
- Инвестор передает определенную сумму трейдеру, а тот выполняет покупку акций.
- После определенного времени трейдер смотрит на состояние акций, и если они выросли в цене, то может их продать.
- Потом прибыль делится таким образом, что трейдер забирает в свой карман условленный процент от прибыли, а вкладчик свою сумму взноса и процент на нее.
Это самая простая схема взаимодействия, потому что кроме этого еще есть и различные стратегии диверсификации рисков на покупки трейдера и прочее. Об этом будет позднее.
Из этой схемы четко видно, как торговать нефтью на бирже или чем-либо еще и сколько может заработать каждая сторона. Есть варианты, когда трейдер работает не с одним, а с группой привлеченных инвесторов. Они скидывают деньги в общую кассу, которая передается на счет трейдера. После этого тот прокручивает деньги и отдает условленную прибыль.
В акциях, в отличие от облигаций, конкретную сумму дивидендов просчитать невозможно. Может быть так, что рынок резко подскочит, а потом так же резко упадет. Средние показатели прибыли от вклада по всему фондовому рынку России от 20 до 40%. Отличные показатели, если учесть, что банковские депозиты и прочее дают ставку, дай бог, — 12%.
Таким образом, спекуляция ценными бумагами – это очень мощный инструмент, как торговать валютой на бирже. На этом люди делают состояния, если с умом подходят к делу.
Есть еще одно интересное лицо на рынке, которое нельзя оставить без внимания – это брокер. Брокер отличается от трейдера тем, что первый работает исключительно по приказу клиента – куда тот сказал вкладывать, он и вкладывает. Трейдер же, это лицо, которое вкладывает суммы на свое усмотрение — он только оповещает инвесторов, почему и зачем он купил те или иные акции.
Если вы решили воспользоваться услугами брокера, то нужно более-менее разбираться в конъюнктуре рынка, иначе можно прогореть. Этот человек только дает советы относительно вложения, но окончательное решение придется принимать вам.
Как выглядит торговля
Инвестор – это физическое лицо, которое не имеет права торговать на рынке самостоятельно, поэтому есть брокеры, которые делают это за него. Чтобы начать, первым делом составляется договор с компанией брокера и переводится ей определенная сумма гаранта. С нее начнется торговля. Потом происходит следующее:
- Когда инвестору надо купить акции, он делает это через своего брокера. Как только происходит покупка, с лицевого счета клиента идет списание с учетом комиссий.
- В случае продажи акций процесс тот же, только деньги возвращаются на счет вкладчика. Но при этом взимается комиссия.
Вы уже заметили, что при купле/продаже насчитывается комиссия на деньги. Но это еще не все: чтобы перевести брокеру гарант, с которого начнется торговля, банк тоже попросит свою долю процента за услуги, а это лишний слив капитала.
Есть секрет, который поможет этого избежать. Крупные и мелкие брокерские компании налаживают сотрудничество с разными банками, поэтому инвестору достаточно просто открыть в таком расчетный счет, чтобы избежать комиссии.
Как можно купить акции
Чтобы можно было покупать акции, было открыто 3 способа:
- путем внесения нужной суммы через терминал оплаты;
- передача поручения при помощи особых веб-интерфейсов;
- голосовые поручения.
Теперь давайте рассмотрим каждый из них по отдельности, чтобы понимать, что они вообще представляют.
Торговый терминал ничего общего с банкоматом или терминалом оплаты не имеет. Это специальное ПО, которое скачивается на персональный компьютер, андроид или айфон, чтобы отслеживать движения рынка. Помимо скачков стоимости акций, там можно наблюдать за котировками различных крупных и мелких компаний. Через эту программу деньги и вносятся.
Еще одним инструментом работы на бирже, является биржевой терминал. За то, что инвестор пользуется брокерским счетом, каждый месяц оттуда будет уходить комиссия. Чтобы торговать через этот терминал инвестору потребуется доступ к интернету, ноутбук или стационарный компьютер. Последнее время биржевые терминалы стали интегрироваться под мобильные устройства, поэтому владельцы айфонов и андроидов смогут проводить торги на бирже, не отвлекаясь от повседневных дел.
Следующей возможностью повлиять на брокера является передача поручений через веб-интерфейс. Что это значит? Вам не надо устанавливать никаких приложений, потому что сервис торговли работает на сайте в режиме онлайн. Это проще и практичней, когда инвестор только учится работать с фондовым рынком.
Также с брокером можно контактировать при помощи голосового поручения. У крупных игроков существуют на этот случай номера горячих линий. То есть, если вы свяжетесь с брокером по номеру 8-800 , то сможете дать указание, какие акции и в каком объеме ему покупать.
Голосовое поручение не работает по щелчку пальцев. Чтобы вместо вас никто другой не смог сделать покупку, существует система защиты и идентификации. Это подразумевает пароли, которые необходимы для авторизации вас, как клиента. Что нужно будет сделать, чтобы войти?
- Позвонить и дождаться соединения.
- Назвать ФИО, номер договора с брокерской фирмой, а после сказать пароль, который вы для себя выбирали при регистрации.
- После этого вы говорите, что желаете совершить – покупку или продажу акций.
- Называете организацию, с которой хочется совершить операцию и объем сделки.
После этого брокер еще разок все повторит, чтобы убедиться в правильности, а после осуществит инвестирование в ценные бумаги.
Типы сделок на рынке
Есть всего 2 вида возможного вложения инвестиций. Это краткосрочная и долгосрочная сделки. И сейчас вы познакомитесь с такими понятиями, как «быки» и «медведи».
Когда инвестор открывает длинную позицию, он именуется быком, почему – никто не знает, да и неважно это. Суть в том, что такое открытие предполагает покупку акций с расчетом их будущего роста. Если все хорошо, то происходит спекуляция ценных бумаг, после чего вкладчик забирает в качестве дивидендов разницу стоимости.
Торговцы на короткие позиции – это медведи. Медведи делают иначе: если по аналитике рынка инвестор поймал момент падения акций в цене, то он берет их в долг у брокера и начинает продавать по завышенной стоимости. После этого у него на руках остается сумма. Ожидается падение рыночной цены бумаг и происходит покупка, после чего они возвращаются брокеру.
Купля/продажа акции – это заявка, а на фондовом рынке их существует 3 вида:
- Лимитированная заявка — это когда инвестор обозначает брокеру сумму, за которую он хочет осуществить процесс купли/продажи ценных бумаг. Проще говоря, если вкладчик хочет продать акцию за 100$, а на рынке она стоит 80$, то брокер будет ждать до тех пор, пока цена не вырастет. Такую заявку на Московской фондовой бирже можно осуществлять как во время прохождения базового торга, так и в период, когда идет «пре-маркет». Это значит, что можно установить цену еще до начала торгов.
Заявка живет на бирже всего один день. Это значит, что, если вы сегодня сделали заявку, она не продлевается, а закрывается. Если хотите, чтобы она действовала постоянно, надо каждый день ее подтверждать. А на вопрос: «Как торговать акциями на бирже без брокера новичку?» есть простой ответ – никак.
На что смотреть при выборе брокера
В завершение хочется отметить то, как правильно выбрать брокера, который, как говорил Волк с Уолл-Стрит, «не только сохранит ваши деньги, но еще и преумножит…Убедительно?!» Так вот, есть несколько основных критериев, на которые надо смотреть, когда выбираете:
- Надежность компании. Понятное дело, что если смотреть среди лидеров рынка, там все надежные – Сбербанк, ВТБ, Открытие и прочее. Но тут есть другая проблема. Их надежность заключается в консервативной политике инвестирования, при которой все сливки от вложения забирает брокер и богатеет с этого, а вкладчику перепадают остатки с барского стола.
- Условия сотрудничества. Очень важно понимать, при каком вложении брокер готов начать с вами работать. У каждой компании есть сумма гаранта, и если ваш капитал не дотягивает до этой суммы – увы, придется отправиться на поиски другого партнера. Как правило, киты рынка устанавливают достаточно высокий порог вклада для начала сотрудничества. Поэтому грамотный инвестор, всегда выбирает брокера по экспертной оценке агентства РА, умеренной сумме первоначального взноса и политике инвестирования.
- Политика инвестирования. То, в какие акции может вкладываться брокер по указу инвестора. Крупные компании не работают с малоизвестными брендами, которые могут приносить до 50—80% прибыли с одной только сделки. Это рискованно. И наоборот, мелкие брокеры, которых полно на рынке, быстро сольют ваш капитал, потому что работают только с акциями очень молодых или мелких фирм – они не стабильны, поэтому тут сложно сделать правильный прогноз. Середнячки брокерского рынка работают с массой компаний. Они готовы предоставлять по ним статистику, давать рекомендации и советы для выгодной торговли (жаль, что не всегда бесплатные).
- Удобство работы. Если компания хорошая, но с ней невозможно работать по техническим причинам – лучше не надо. Время принятия решения относительно сделки может достигать считаных минут. Но даже при идеальном прогнозе инвестора, если тот не дозвониться до брокера или возникнут проблемы с онлайн-сервисом – это все испортит. Момент будет упущен.
- Отзывы. Не пренебрегайте отзывами тех, кто уже сталкивался с компанией. Лучше даже найдите таких людей на форумах или социальных сетях. Пообщайтесь с ними с целью узнать о перспективе заработка с тем или иным брокером.
В итоге можно сделать небольшое резюме относительно того, как торговать акциями на бирже. Зарабатывать на фондовом рынке в России – очень даже реально. И сотни тысяч людей по стране уже этим занимаются. Но для того чтобы научиться зарабатывать от 100 000 рублей при занятости в 3—4 часа, как говорят на тренингах или рекламе, требуется практика, ведь не факт, что за год вы освоите все тонкости.
Чтобы сохранить деньги вначале и заработать на фондовом рынке, следует иметь холодную голову, правильно выбирать брокера и не лениться искать новую информацию. Каким бы опытным ни был брокер – каждый думает о своем кармане, поэтому лучше вас о ваших капиталах никто заботиться не будет.
avtostamp.ru
