Британия ввела блокирующие санкции против МКБ и «Сбера» — РБК

adv.rbc.ru

adv.rbc.ru

adv.rbc.ru

Скрыть баннеры

Ваше местоположение ?

ДаВыбрать другое

Рубрики

Курс евро на 7 марта
EUR ЦБ: 80,24

(+0,19)

Инвестиции, 06 мар, 16:10

Курс доллара на 7 марта
USD ЦБ: 75,47

(+0,01)

Инвестиции, 06 мар, 16:10

Топ-менеджер Газпромбанка возглавит крупнейшее в России издательство

Технологии и медиа, 06:00

30 тыс. человек остались без тепла из-за прорыва трубы во Владивостоке

Общество, 05:55

КНР исключила угрозу от двусторонних отношений с Россией третьим странам

Политика, 05:49

adv.rbc.ru

adv.rbc.ru

США и ЕС обсудили возможность лишения России доходов от алмазов

Политика, 05:19

Посольство назвало единичными беседы Антонова с представителями Госдепа

Политика, 05:14

Россиянки назвали уровень комфортного дохода и лучшие пути его получения

Общество, 05:00

Постпред в ЕС предсказал возвращение России замороженных активов

Политика, 04:48

Нетворкинг: как заводить полезные знакомства

За 5 дней вы научитесь производить нужное впечатление и извлекать пользу из новых контактов

Прокачать навык

Аэропорт в Алеппо прекратил работу после удара со стороны Израиля

Политика, 04:38

ЕК исключила расследование терактов на «Северных потоках» в Гааге

Политика, 04:27

Экс-военком объяснил бронь от мобилизации сотрудников МУП «Волга»

Общество, 04:03

WSJ сообщила о неготовности США к эре конфликтов «великих держав»

Политика, 03:47

Москва и Пекин не выступят на заседании СБ ООН по сирийскому химдосье

Политика, 03:20

Канада назначит спецпредставителя по борьбе с иностранным вмешательством

Политика, 03:09

Украина попросила у США кассетные бомбы для сбрасывания с дронов на танки

Политика, 03:03

adv. rbc.ru

adv.rbc.ru

adv.rbc.ru

МКБ впервые оказался под британскими ограничительными мерами. Активы обоих банков должны быть заморожены. Против «Сбера» ранее действовали лишь ограничения, предусматривающие закрытие корсчетов и запрет на клиринговые операции

Фото: Михаил Гребенщиков / РБК

Великобритания обновила свой санкционный список: в него впервые попал Московский кредитный банк (МКБ), в отношении Сбербанка ужесточены ограничения. Ограничительные меры в отношении МКБ и «Сбера» предполагают замораживание всех активов организаций на территории Великобритании. «Сбербанк — крупнейший банк России, ограничения против него вводятся во взаимодействии с США», — пояснили в Лондоне.

«Объявленные сегодня Великобританией ограничительные меры не оказывают существенного влияния на работу МКБ, — сообщили РБК в банке. — Они направлены на заморозку активов на территории Великобритании, а мы не ведем активный бизнес в этой стране. Также эти новости никак не отразятся на обслуживании наших клиентов и сохранности их средств. Мы продолжаем работать в обычном режиме, полностью доступны приложения, мобильный и интернет-банк, все операции проходят в обычном режиме».

В начале марта британские власти ввели санкции против Сбербанка, предусматривающие закрытие корреспондентских счетов в британских банках и запрет на проведение клиринговых операций в фунтах стерлингов. Тогда ограничения не включали замораживание активов. «Сбер» «причастен к получению выгоды от российского правительства», которое владеет контрольным пакетом акций банка, утверждал британский Минфин. В банке тогда заверили, что «на российских клиентов из розничного и корпоративного сегментов эти меры не окажут существенного влияния».

Ввести блокирующие санкции в отношении Сбербанка решили и США. До этого американские ограничительные меры, как и британские, затрагивали лишь корреспондентские счета финансового учреждения в Соединенных Штатах. В течение месяца всем американским финансовым институтам было предписано закрыть любые корсчета Сбербанка и перестать проводить любые транзакции с участием банка и его 25 «дочек». Клиентам «Сбера» стали недоступны переводы в другие банки в долларах, фунтах стерлингов, датских и шведских кронах, канадских долларах.

adv.rbc.ru

Video

Сначала санкции против «Сбера» были не столь жесткими в сравнении с мерами в отношении других российских банков. Наиболее серьезным ограничениям Вашингтона подверглись ВТБ, «Открытие», Совкомбанк, Промсвязьбанк и Новикомбанк, активы и долларовые счета которых должны быть заблокированы в США.

Против МКБ до сих пор действовали американские секторальные санкции, которые означают ограничения на предоставление финансирования и других операций с новыми долговыми обязательствами со сроком погашения более 14 дней, а также с размещением новых акций.

Магазин исследований

Аналитика по теме
«Банки»

Компании: ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Реквизиты

ИНН

7734202860

Лицензия ЦБ РФ

1978

ОГРН

1027739555282

КПП

770801001

ОКПО

09318941

Страна

Российская Федерация

Регион

Москва

Отрасль

банки

Адрес в интернете

www. mkb.ru

Рейтинги компании

Рейтинг ESG

Национальная шкала	Прогноз	Дата
ESG-II(c) ESG-II(c), Стабильный, 28.12.2022	Стабильный	28.12.2022
ESG-II ESG-II, Стабильный, 25. 11.2021	Стабильный	25.11.2021

Рейтинги кредитоспособности банков

Национальная шкала	Прогноз	Рейтинг под наблюдением	Дата
ruA+ ruA+, Стабильный, 15.07.2022	Стабильный	—	15. 07.2022
ruA+ ruA+, Стабильный, 08.10.2021	Стабильный	—	08.10.2021
ruA ruA, Стабильный, 26. 04.2021	Стабильный	—	26.04.2021
ruA ruA, Стабильный, 28.04.2020	Стабильный	—	28.04.2020
ruA ruA, Стабильный, 26. 04.2019	Стабильный	—	26.04.2019
ruA- ruA-, Стабильный, Наблюдение снято, 07.12.2018	Стабильный	Наблюдение снято	07.12.2018
ruA- ruA-, Стабильный, Рейтинг под наблюдением, 21. 09.2018	Стабильный	Рейтинг под наблюдением	21.09.2018
ruA- ruA-, Стабильный, 04.05.2018	Стабильный	—	04.05.2018
отозван отозван, 26. 06.2017	—	—	26.06.2017
ruBBB- ruBBB-, Стабильный, 17.05.2017	Стабильный	—	17.05.2017
A (II) A (II), Негативный, 10. 03.2017	Негативный	—	10.03.2017
A (II) A (II), Негативный, 23.12.2016	Негативный	—	23.12.2016
A+ (II) A+ (II), Стабильный, 16. 03.2016	Стабильный	—	16.03.2016
A++ A++, Негативный, 29.12.2015	Негативный	—	29.12.2015
A++ A++, Негативный, 01. 12.2015	Негативный	—	01.12.2015
A++ A++, Стабильный, 13.02.2015	Стабильный	—	13.02.2015
A++ A++, Стабильный, 31. 10.2013	Стабильный	—	31.10.2013

Позиции в рэнкингах

8-е место за 2021 год

Место в списке крупнейших банков по активам

13-е место за 2019 год

Место в рейтинге крупнейших факторов

8-е место за 2016 год

Место по объему выданных кредитов малому и среднему бизнесу

Проблемы российской валютной политики — Фонд Карнеги за международный мир

Прошло почти двадцать лет с тех пор, как Россия отказалась от своей советской экономической модели. Тем временем его центральный банк, как и все центральные банки, пытался держать инфляцию под контролем. Но, в отличие от своих восточноевропейских соседей, Россия не добилась больших успехов. Центральный банк России (ЦБ РФ) опускал ставку ниже 10 процентов — неприемлемо высокий уровень для любой современной экономики — всего дважды за последние двадцать лет.

Денежно-кредитная политика, проводимая ЦБ РФ после финансового кризиса в России в 1998 г., который можно описать оксюмороном «валютный фонд с плавающим обменным курсом рубля», подавала смешанные сигналы и ограничивала его способность контролировать инфляцию. Однако его недавнее решение сосредоточиться на инфляции, оставив при этом плавающий курс рубля, может усилить волатильность экономики и усилить подверженность России текущей валютной напряженности.

Модель денежно-кредитной политики России

После тяжелого финансового кризиса в России в 1998 году рынок государственного долга был практически заморожен, а у выживших банков не было активов, которые они могли бы предложить в качестве обеспечения по кредитам. Это оставило ЦБ РФ один вариант управления ликвидностью: полагаться на продажу и покупку иностранной валюты. Более того, после окончания кризиса ЦБ РФ необходимо было восстановить свои валютные резервы.

В результате с 2000 г. до финансового кризиса 2008 г. Россия избрала подход валютного управления к денежно-кредитной политике: ее валюта была привязана к корзине — в настоящее время 55 % доллара, 45 % евро — и все изменения в ликвидности происходили от продажи и покупки ЦБ иностранной валюты.

Подход валютного фонда широко используется и часто помогает странам проводить программы макроэкономической стабилизации, когда национальные органы денежно-кредитной политики не пользуются доверием. Но официальное оформление Валютного управления является важным условием успеха. Россия отказалась от этого шага, учитывая, что ЦБР не мог решить, следует ли ему сосредоточиться на контроле обменного курса или на контроле над инфляцией. Кроме того, политика валютного фонда имеет недостатки при определенных экономических условиях — все это характерно для России.

Валютные фонды плохо функционируют в странах, которые зависят от экспорта одного нестабильного товара, но более 60 процентов экспорта России напрямую связано с нефтью. Эта политика также неэффективна для стран, которые получают большие притоки капитала, как это время от времени происходит с Россией, или для стран, которые испытывают внезапные негативные внешние потрясения, как Россия во время финансового кризиса 2008 года. В этих обстоятельствах строгое применение валютного фонда может привести к тому, что денежная масса выйдет из-под контроля, быстро подстегнув инфляцию и оказывая повышательное давление на реальный обменный курс, когда шоки положительны, или вызывая дефляцию до такой степени, что страна отказывается от своей валюты. правления и обесценивает свою валюту, когда шоки отрицательны.

Особенно проблематична зависимость России от экспорта нефти. Любое движение цены на нефть влияет на текущий счет. И поскольку многие иностранные инвесторы считают, что рост цен означает улучшение состояния экономики России и наоборот, рост цен на нефть привлекает спекулятивный капитал, а падение цен выталкивает капитал. Учитывая отсутствие четко установленного фиксированного обменного курса, большие притоки ставят денежные власти перед трудным выбором: либо быстро укреплять валюту, либо ввести режим контролируемого обменного курса наряду с дополнительными мерами, часто жесткими, для борьбы с инфляцией, такими как повышение процентов по депозитам. ставки или резервные требования.

Докризисный период

В докризисный период (2004-2007 гг.) ЦБ РФ придерживался среднего подхода, сочетая постепенное укрепление с усилиями по контролю избыточной ликвидности и инфляции. Это была непростая задача, поскольку цены на нефть росли на 30–50 процентов в год, увеличивая счет текущих операций. И, как это часто бывает, срединный подход не позволил полностью достичь ни одной из целей — инфляции и обменного курса.

В 2004 году Министерство финансов начало оказывать помощь, поглотив часть дополнительных доходов от нефти в свои резервные фонды. ¹ Министерство финансов относительно успешно стерилизовало растущую экспортную выручку — сальдо счета текущих операций оставалось между 118 и 130 миллиардами долларов. Между тем спрос коммерческих банков на кредит ЦБ РФ был незначительным, и они часто размещали значительные средства на счетах ЦБ РФ или покупали облигации ЦБ РФ.

Тем не менее, приток иностранного капитала резко увеличился с 2 млрд долларов в 2005 году до 81 млрд долларов в 2007 году на фоне улучшения кредитного рейтинга России, ее относительно высоких номинальных процентных ставок и политики устойчивого номинального повышения ЦБ РФ. В результате ЦБ РФ потерял контроль над денежной массой, и цены росли более чем на 10 процентов в год, что вынуждало ЦБ РФ и коммерческие банки поддерживать гораздо более высокие номинальные процентные ставки, чем в других странах. Это сделало инвестиции в российские долговые инструменты еще более привлекательными, а внешние инвесторы также получили неформальные гарантии от ЦБ РФ, что рубль будет продолжать укрепляться, если цены на нефть продолжат расти, что подтолкнуло рубль еще выше.

Лицом к лицу с глобальным финансовым кризисом

Отсутствие у ЦБ РФ четкой цели, высокая подверженность банковской системы валютному риску и появление признаков перегрева экономики усложнили принятие ЦБ РФ политических решений во время мирового финансового кризиса и увеличили масштаб ресурсов, необходимых для борьбы с его последствиями для банковской системы. ² Хотя России удалось избежать кризиса ликвидности, ³ власти все же решили накачать дополнительную ликвидность в банковскую систему, снизив резервные требования и разместив новые депозиты через Министерство финансов.

В то же время спрос на иностранную валюту вырос относительно предложения не только из-за сезонного роста, но и из-за падения экспортной выручки (на фоне падения цен на сырье) и проблем на мировом финансовом рынке, которые сделали невозможным банкам и компаниям рефинансировать внешние займы. ⁴ В ответ ЦБ РФ сохранил обменный курс стабильным по отношению к своей бивалютной корзине в сентябре и октябре, что подразумевает снижение курса доллара по мере ослабления евро.

ЦБ РФ также предоставил российской банковской системе почти неограниченный доступ к своим кредитам со значительно более длительными сроками. Это сочетание побудило банки использовать почти все свои рублевые средства для покупки иностранной валюты, что привело к быстрому сокращению валютных резервов ЦБ РФ.

В условиях падения цен на нефть осенью 2008 г. ЦБ вновь должен был принять решение о курсе рубля к ноябрю. На этот раз выбор стоял между стабилизацией рубля за счет продолжения расходования валютных резервов или согласием на его девальвацию — выбор, осложняемый очевидными негативными социальными и политическими последствиями девальвации. В результате неопределенность усилила девальвационные ожидания, что, в свою очередь, повысило спрос на иностранную валюту.

В конце концов монетарные власти допустили рубль к тому, что было фактически свободным падением в начале января 2009 года. Он стабилизировался в начале февраля, как только ЦБ прекратил снабжать банковскую систему новой ликвидностью.

Работа ЦБ РФ была облегчена, однако, когда мировые цены на нефть снова начали расти весной 2009 года, восстановление мировой экономики набрало обороты, а спрос на сырье увеличился. Во-первых, предшествующая девальвация рубля и сокращение банковских кредитов привели к сокращению российского импорта и улучшению баланса текущих операций. Во-вторых, банки, лишенные доступа к кредитам ЦБ РФ, повысили процентные ставки по депозитам, пытаясь решить проблемы с ликвидностью, поощряя сбережения домашних хозяйств. К осени 2009 г., частные сбережения фактически заменили кредиты ЦБ РФ на балансах банков. В-третьих, начиная с весны 2009 г. правительство использовало денежные средства из Резервного фонда для финансирования дефицита, обеспечив экономике необходимый приток рублевой ликвидности и освободив ЦБ РФ для продолжения своих операций, не опасаясь последствий для ликвидности.

После кризиса: дежавю

Восстановление экономики возобновило дискуссию о политике ЦБ РФ, и банк, наконец, заявил о своем желании перейти к таргетированию инфляции. Чтобы сделать это эффективно, потребуется свободно плавающая валюта. Но плавающий курс рубля не даст денежным властям полного контроля над денежной массой, которая также будет зависеть от цены на нефть и потоков капитала. Кроме того, неустойчивые цены на нефть приведут к неустойчивому балансу текущих операций, и почти любое колебание цен на нефть повлияет на обменный курс. Учитывая, что экономика России уже зависит от цены на нефть через доходы бюджета, дальнейшее усиление этой зависимости вряд ли поможет экономике.

Кроме того, свободно плавающая валюта может более активно подвергать Россию сегодняшнему усилению валютной напряженности. Пока что политическая неопределенность в России и ухудшение инвестиционного климата спасли ее от значительного притока капитала, который заставил другие страны беспокоиться о «валютных войнах». Более того, значительный отток капитала — около 65 миллиардов долларов, или 4,5 процента ВВП России в 2010 году, с августа 2010 года по март 2011 года — свел на нет то повышение цен, которое должно было вызвать повышение цен на нефть и рост экспортных поступлений. Но после окончания выборов и стабилизации политической ситуации в России приток капитала может восстановиться. И, если старая корреляция между ценой на нефть и притоком капитала сохранится, режим свободно плавающего обменного курса может еще больше зацементировать упомянутую выше опасную петлю обратной связи: чем более (менее) значителен приток, тем сильнее (слабее) рубль и, следовательно, тем более (менее) привлекательна Россия для краткосрочных финансовых вложений.

В результате ЦБ РФ сталкивается со многими из тех же проблем, что и в докризисный период: как он может снизить инфляцию, сохраняя лишь слабое влияние на денежную массу? Как обменный курс должен реагировать на растущий платежный баланс или на изменения в потоках капитала, если вообще должен реагировать? Как ЦБ РФ отреагирует на возможное ухудшение состояния счета текущих операций ⁵ в среднесрочной перспективе? Должна ли она информировать экономических субъектов о принципах, лежащих в основе ее поведения? Имеет ли смысл повышать процентные ставки как средство борьбы с инфляцией, когда цены на нефть растут, а рубль укрепляется? Как повысить «долгосрочный» аппетит банковской системы к кредитам ЦБ?

Очевидно, что это очень сложный список вопросов с множеством возможных ответов. ⁶ В идеале ЦБР должен закрепить свою политику на контроле над денежной массой — якорь нужен, а опыт других стран показывает, что фиксированный обменный курс вряд ли может играть эту роль. Но независимо от того, какой путь он выберет, ЦБР должен четко обозначить свою позицию. В противном случае экономические субъекты будут продолжать превзойти свои ожидания или спекулировать — именно эти два типа поведения ограничивают способность ЦБ РФ бороться с инфляцией.

Сергей Алексашенко, бывший заместитель министра финансов Российской Федерации и бывший заместитель председателя Центрального банка России, является научным сотрудником Программы экономической политики Московского центра Карнеги.

^{1. Закон требовал, чтобы федеральный бюджет на 2004–2008 годы был сбалансирован на основе так называемой «цены отсечения», при которой только часть доходов от экспорта нефти могла быть использована на текущие расходы, а остальное будет аккумулироваться в резервных фондах.}

^{2. Российские власти выделили 11,4 процента ВВП на поддержание ликвидности банковской системы и 5,4 процента ВВП на рекапитализацию банков и спасение обанкротившихся банков.}

^{3. Несмотря на дефолт нескольких банков, сумма и размер платежей, прошедших через систему ЦБ РФ во второй половине сентября и в октябре 2008 года, были более или менее нормальными. Ставки на Московском межбанковском кредитном рынке выросли с 4,5% до 10% по однодневным кредитам, но оставались на этом уровне всего два дня, прежде чем вернуться к докризисному уровню.}

^{4. Кроме того, из-за падения фондового рынка многие российские заемщики оказались перед необходимостью досрочно погашать кредиты, обеспеченные ценными бумагами.}

^{5. При росте импорта на 30-40 процентов (в годовом исчислении) сокращение счета текущих операций всегда представляет угрозу при стабилизации цен на нефть.}

^{6. Отсутствие стабильных правил формирования и использования резервных фондов, созданных для сбора непредвиденной прибыли от экспорта нефти, еще больше усложняет формирование политики ЦБ РФ.}

Карнеги не занимает институциональную позицию по вопросам государственной политики; взгляды, представленные здесь, принадлежат автору (авторам) и не обязательно отражают взгляды Карнеги, его сотрудников или его попечителей.

Российские банки Новости: Российские банки выстраиваются в очередь для получения индивидуальных торговых соглашений с индийскими кредиторами

Более 15 российских банков ведут предварительные переговоры с индийскими кредиторами о содействии двустороннему бизнесу в своих соответствующих местных валютах в обход установленного торгового механизма, привязанного к доллар США и работают над созданием специальной системы эталонных обменных курсов между рупией и рублем, сообщили ET люди, знакомые с этим вопросом.

Петербургский Социальный Коммерческий Банк, Банк Зенит и Тацоцбанк входят в число российских кредиторов, которые, вероятно, откроют эти индивидуальные торговые счета. Bank of India, Canara Bank и Uco Bank, скорее всего, будут местными партнерами кредиторов из Москвы.

Ассоциация индийских банков (IBA), как сообщается, занимается содействием переговорам. Индийская торгово-экономическая организация (IETO) координирует свои действия с местными компаниями, заинтересованными в торговле с Россией. Банки и соответствующие регулирующие органы рассматривают возможность установления индивидуального общего справочного обменного курса, который будет ежедневно объявляться как Резервным банком Индии (РБИ), так и Центральным банком России.

Напротив, в ходе обычной мировой торговли преобладающий курс валюты по отношению к доллару США обычно представляет собой привязку, используемую для получения обменного курса с третьей денежной единицей.

Банк Центро Кредит, Банк Союз и МТС Банк также входят в группу российских кредиторов, которые не находятся под глобальными экономическими санкциями и ведут переговоры со своими местными партнерами, такими как Государственный банк Индии, ИндусИнд Банк, Банк Барода и Да Банк.

Не удалось немедленно связаться с представителями RBI для получения их комментариев. С отдельными банками не удалось связаться немедленно для получения комментариев. МБА и индийские кредиторы не ответили на запросы ET.

«Множество российских кредиторов ведут переговоры с некоторыми индийскими банками, поскольку они проходят несколько перестановок и комбинаций», — сказал Асиф Икбал, президент Индийской экономической торговой организации. «В то время как торговля с Россией в рупиях проложит путь для более дешевого импорта нефти, малые и средние банки государственного сектора рассмотрят это как возможность расширить свои операции на территории, где они никогда не присутствовали».

При сильном балансе, номинированном в долларах, ВОО, возможно, не сможет участвовать в этих двусторонних сделках в обход западных санкций, сообщили источники. В отличие от мелких местных кредиторов, которые имеют минимальную подверженность долларовым активам, SBI не хотела бы рисковать своим значительным присутствием в США и более богатых районах Европы, заключая торговые сделки в обход мировой резервной валюты.