Как прогнозировать курсы валют? | ELLE

Карьера

Хранить сбережения на депозите или в наличных, остаться на даче или планировать отпуск за рубежом — движение рубля по отношению к доллару и евро на практике вызывает массу вопросов. «Определить, какие факторы влияют на обменный курс, не всегда просто, так как их очень много и все они действуют одновременно, — объясняет декан факультета экономических наук НИУ ВШЭ Олег Замулин. — Именно поэтому прогнозировать обменный курс трудно даже в теории». Попробуем все же разобраться по основным пунктам.

Почему курс меняется?

В нашей стране с 2014 года действует так называемый «режим плавающего курса». Это значит, что государство не фиксирует цену валют, которые можно купить за рубли, и прямо не влияет на процесс образования курса. Теоретически, если на валютном рынке возникнет критическая ситуация, Центральный банк России может вмешаться (провести интервенцию) — но за последние годы такие меры не применяли ни разу. Иными словами, государство стремится держать под контролем рост цен на товары и услуги (это называется «таргетирование инфляции»), но при этом считает, что курсы валют должны регулироваться исключительно рынком.

Рыночный курс российской национальной валюты по отношению ко всем остальным определяется в процессе торгов на валютной бирже. Кто-то хочет продать валюту, кто-то — ее купить, предложение и спрос непрерывно меняются. Каждый день, на основе рыночного курса, Центральный банк в 11.30 по московскому времени фиксирует официальный курс рубля, и он начинает действовать со следующего дня.

От чего зависят изменения курса?

На курс рубля в первую очередь влияют два фактора: потоки капиталов между разными странами и цена на нефть. «Если инвесторы хотят вкладывать деньги в России, то у них возникает спрос на рубли, и, соответственно, рубль на рынке дорожает, — объясняет Олег Замулин. — А если все происходит наоборот или, например, если российские компании уводят капиталы за рубеж, то они предъявляют спрос на доллары и евро. Таким образом, рубль дешевеет».

Так же внимательно стоит следить за ценой на нефть. Если она повышается, то Россия начинает зарабатывать больше валюты на ее экспорте. Нефтяные компании, заработавшие эти доллары, начинают их продавать на рынке за рубли — а значит, спрос на них увеличивается, и курс рубля укрепляется. Соответственно, при падении мировой цены на нефть все процессы идут в обратном порядке.

«Еще одним важным фактором образования курса является инфляция, — продолжает эксперт. — Если в России она выше, чем за рубежом, то держать средства в такой валюте никто не хочет. Люди переводят свои сбережения, например, в доллары, создавая на них спрос, и в результате рубль обесценивается против иностранной валюты».

Кроме того, на курс валют могут влиять разнообразные экономические санкции (как это произошло совсем недавно), увеличение или снижение роста российской экономики, курс денежно-кредитной политики других стран и так далее. Пожалуй, чтобы сложить и проанализировать все факторы, мало быть обладателем специальных дипломов — стоит развить в себе и такое неочевидное качество, как «финансовое чутье».

Продавать или покупать?

Действия Центрального банка России так или иначе могут влиять на то, сколько будет стоить валюта. Но его эксперты никогда не дают прогнозов на завтра, следующую неделю или месяц. Зато в медиа и соцсетях легко найти массу других «предсказаний» — от радужных до самых катастрофических. «Запомните этот твит» — фраза одного из блогеров, который в 2015, в момент обвала курса, заявил, что меняет все свои доллары на рубли, стала мемом. Верить или не верить, покупать валюту, продавать или оставить все как есть — это всегда личный выбор, который несет в себе риски и отразится на вашем кошельке так или иначе.

В этом смысле сегодняшняя ситуация с курсами валют ничем не отличается от всех предыдущих. О чем же стоит помнить, когда нужно принять решение?

1.Всегда планируйте оперативные расходы — текущие и среднесрочные. Покупки, поездки, плата за обучение — эти суммы лучше держать именно в той валюте, в которой вы собираетесь их потратить в обозримый срок.

2.«Не кладите все яйца в одну корзину» — золотое финансовое правило для тех, кто заботится о своих сбережениях. В целом будет безопаснее распределить деньги по нескольким видам вкладов, банкам или валютам: если с одной «корзиной» что-то случится, остальные могут скомпенсировать шок. Например, многие банки предлагают мультивалютные вклады, где можно распределить деньги по нескольким подсчетам: в рублях, долларах, евро и т. д.

3.Не поддавайтесь соблазну заработать на разнице в курсах валют, если деньги «последние». Выражение «игра на бирже» возникло не случайно — рискованное развлечение может легко привести к тому, чтобы потерять все.

4.Не поддавайтесь панике, анализируйте ситуацию, слушайте экспертов, которым вы доверяете, но прежде всего — самих себя. Чем лучше вы будете понимать, что происходит в стране и в мире, чем больше реальных знаний будете получать — тем меньше риск оказаться бессильным заложником экономической ситуации. Своими деньгами всегда лучше распоряжаться осознанно. И помнить, что это не разовый «кейс», а постоянный процесс.

Как рассчитать прибыль или убытки от курсовых разниц

Валютный рынок сильно отличается от любого другого финансового рынка. В то время как инвестиции в акции — это ставка на компанию, валютная позиция — это ставка на стоимость одной валюты по отношению к другой валюте.

Например, если вы думаете, что евро будет расти в цене, вы не можете просто купить евро. Вы должны найти другую валюту, по отношению к которой, как вы думаете, евро будет расти. Таким образом, вы можете купить EUR/USD, что фактически является ставкой на то, что евро повысится в цене по отношению к доллару США.

Как читать валютную котировку
Валютная пара состоит из двух частей. «Базовая валюта» указана первой. «Валюта котировки» указана второй. Таким образом, в случае EUR/USD евро является базовой валютой, а доллар США является валютой котировки.

Когда я это пишу, котировка EUR/USD составляет 1,0884. Это означает, что один евро в настоящее время стоит 1,0884 доллара США.

Как рассчитать прибыли и убытки
Валютный рынок является одним из самых ликвидных и важных рынков в мире. Валюты, особенно валюты крупных мировых держав, как правило, очень мало меняются изо дня в день и из года в год.

Таким образом, прибыль и убытки рассчитываются в «пипсах» или процентах в пунктах. С точки зрения непрофессионала, пункт — это пятая цифра в котировке иностранной валюты. Это традиционно наименьшая единица измерения в иностранной валюте.

• Предположим, что EUR/USD движется с 1,0884 до 1,0984. Это можно описать как движение на 100 пипсов (1,0984-1,0884 = 0,0100).
• Предположим, что USD/JPY (японская иена) падает с 117,83 до 116,83. Это также движение на 100 пипсов (117,83-116,83 = 1,00), потому что цена изменилась на 100 наименьших единиц (0,01 для этой пары).

Расчет прибылей и убытков в пипсах, долларах и центах
Вот несколько примеров, иллюстрирующих этапы расчета прибылей и убытков от курсовых разниц.

Сначала предположим, что мы думаем, что стоимость евро вырастет по отношению к доллару США. Таким образом, мы покупаем 100 000 единиц EUR/USD по цене 1,1000. Чтобы завершить эту сделку, мы фактически покупаем 100 000 евро по цене 110 000 долларов США.

Допустим, пара выросла на 100 пунктов до 1,1100.

Купленные нами 100 000 евро теперь стоят 111 000 долларов США. Как только мы вычтем 110 000 долларов США, которые мы вложили, у нас останется прибыль в размере 1000 долларов.

Таким образом, каждый пункт стоит 10 долларов.

В качестве альтернативы предположим, что мы считаем, что стоимость евро снизится по отношению к доллару США. Мы продаем 100 000 единиц пары EUR/USD, фактически обменивая 100 000 евро на доллары. На 100 000 евро можно купить 110 000 долларов США по котируемому обменному курсу (100 000 * 1,1000 = 110 000 долларов).

Предположим, рынок движется в нашу пользу. Пара EUR/USD падает на 200 пунктов до 1,0800.

Мы можем выйти из этой позиции с прибылью. 110 000 долларов США, которыми мы владеем, конвертируются обратно в евро по новому обменному курсу 1.0800 долларов за евро. 110 000 долларов США конвертируются обратно в 101 851,85 евро по новому обменному курсу. Вычтите 100 000 евро, которые потребовались для открытия сделки, чтобы получить прибыль 1 851,85 евро.

Прибыль в размере 1 851,85 евро должна быть конвертирована обратно в доллары по текущему обменному курсу 1,0800. Умножьте свою прибыль в евро (1851,85) на обменный курс (1,0800), чтобы получить 2000 долларов прибыли. Учитывая, что пара сдвинулась на 200 пунктов, мы знаем, что каждый пункт стоит 10 долларов.

Хотя поначалу математика может показаться пугающей, рассчитать прибыли и убытки в иностранной валюте так же просто, как снова и снова конвертировать одну валюту в другую. В конце концов, это и есть вся торговля иностранной валютой — продажа одной валюты за другую по текущему курсу в надежде, что в будущем вы сможете конвертировать валюту обратно по более выгодному курсу, получая прибыль.

Говоря о прибыли, если вы готовы начать инвестировать, будь то в отечественные или зарубежные акции, мы здесь, чтобы помочь. Загляните в наш Брокерский центр, и мы поможем вам начать ваше инвестиционное путешествие.

Эта статья является частью Центра знаний The Motley Fool’s Knowledge Center, который был создан на основе накопленного опыта фантастического сообщества инвесторов. Мы будем рады услышать ваши вопросы, мысли и мнения о Центре знаний в целом или об этой странице в частности. Ваш вклад поможет нам помочь миру лучше инвестировать! Напишите нам по телефону   [email protected]. Спасибо — и дурак дальше!

Что такое пункт в трейдинге | Цена Интересная точка | Измерение изменения стоимости сделки

OANDA использует файлы cookie, чтобы упростить использование наших веб-сайтов и настроить их для посетителей. Файлы cookie не могут использоваться для вашей личной идентификации. Посещая наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование OANDA файлов cookie в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности. Чтобы заблокировать, удалить или управлять файлами cookie, посетите сайт aboutcookies.org. Ограничение файлов cookie не позволит вам воспользоваться некоторыми функциями нашего веб-сайта.

<iframe src=»https://4489469.fls.doubleclick.net/activityi;src=4489469;type=newsi0;cat=oanda0;u1=[fxtrade_id];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;ord=1;num=1?» mce_src=»https://4489469.fls.doubleclick.net/activityi; src=4489469;type=newsi0;cat=oanda0;u1=[fxtrade_id];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;ord=1;num=1?» frameborder=»0″ mce_style=»display:none»> </iframe>

ЦЕНА ИНТЕРЕСА (ПИП)

Что такое пункт? Пункт – это движение цены при заданном обменном курсе. Понимание изменения стоимости помогает трейдерам вводить или редактировать заказы для управления своей торговой стратегией .

ИЗМЕРЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЯ СТОИМОСТИ ТОРГОВЛИ

Трейдеры часто используют пипсы для обозначения прибылей или убытков. Пункт измеряет величину изменения обменного курса валютной пары и рассчитывается с использованием последнего десятичного знака. Поскольку большинство основных валютных пар оцениваются с точностью до 4 знаков после запятой, наименьшим изменением является изменение последнего знака после запятой, что эквивалентно 1/100 от 1% или одному базисному пункту. Например, если трейдер говорит: «Я заработал 40 пипсов на сделке», это означает, что трейдер получил прибыль в размере 40 пипсов. Фактическая сумма наличных, которую это представляет, зависит от стоимости пункта.

• Для валютных пар, отображаемых с точностью до 4 знаков после запятой, один пункт = 0,0001
• Валютные пары на основе иены являются исключением и отображаются только с точностью до двух знаков после запятой (0,01)

ПИПЕТКИ

OANDA представила дробные пункты, известные как «пипетки», чтобы обеспечить более узкие спреды. Дробный пункт эквивалентен 1/10 пункта, что позволяет просматривать валютную пару EUR/USD с точностью до пяти знаков после запятой, а валютные пары с иеной в качестве валюты котировки — с точностью до трех знаков после запятой. Пипетки отображаются в верхнем индексе на панели котировок.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ СТОИМОСТИ ПУНКТА

Денежная стоимость каждого пункта зависит от трех факторов: торгуемой валютной пары, размера сделки и обменного курса. Исходя из этих факторов, колебание даже одного пункта может оказать существенное влияние на стоимость открытой позиции.

ПРИМЕР: Предположим, что сделка на 300 000 долларов США по паре USD/CAD закрыта по цене 1,0568 после роста на 20 пунктов. Рассчитайте прибыль в долларах США, выполнив следующие три шага:

Определить количество валюты котировки (CAD), которую представляет каждый пункт – Умножить сумму сделки на 1 пункт: 300 000 x 0,0001 = 30 CAD за пункт

Рассчитайте количество базовой валюты (доллары США) на пункт – Разделите количество канадских долларов на пункт (из шага 1) на курс закрытия, чтобы получить количество долларов США за пункт: 30 ÷ 1,0568 = 28,39 долларов США за пункт точка

Определите общую прибыль или убыток по сделке – Умножьте количество полученных пипсов на стоимость каждого пипса в долларах США (из шага 2), чтобы получить общий убыток/прибыль по сделке: 20 (полученных пипсов). ) х 28,39= 567,80 долларов США прибыли

ТЕСТ: ПОДСЧИТАЙТЕ ПРИБЫЛЬ ИЛИ УБЫТОК

Чтобы ответить на вопрос, щелкните символ + слева. Предположим, что все примеры являются транзакциями покупки.

1. Сделка на $350 000 по паре EUR/GBP закрывается по цене 0,8714 после роста на 29 пунктов.

Количество фунтов стерлингов на пункт: 350 000 × 0,0001 = 35
Стоимость пункта: 35 ÷ 0,8714 = 40,17 евро за пункт
Торговая прибыль / (убыток): 29 пунктов × 40,17 = 1 164,93 евро

2. Сделка на $175 000 с парой AUD/NZD закрыта по цене 1,2703 после потери 17 пипсов.

Количество NZD на пункт: 175 000 × 0,0001 = 17,5
Стоимость пункта: 17,5 ÷ 1,2703 = 13,78 AUD за пункт
Торговая прибыль / (убыток): (17) пунктов × 13,78 = (-234,26) австралийских долларов

3. Валютная пара: CHF/JPY, Обменный курс при закрытии: 83,84, Изменение пункта: +18, Сумма сделки: 500 000 CHF

Количество JPY в пипсе: 500 000 × 0,01 = 5 000 (Помните, валютные пары на основе иены являются исключением и отображаются только с точностью до двух знаков после запятой)
Стоимость пипса: 5 000 ÷ 83,84 = 590,64 швейцарских франка за пипс
Торговая прибыль / (убыток): 18 пипсов × 59,64 = 1 073,52 швейцарских франка

4. Валютная пара: USD/JPY, обменный курс на момент закрытия: 91,16, изменение пункта: -27, сумма сделки: 200 000 долларов США

Количество йен на пункт: 200 000 × 0,01 = 2 000
Стоимость пункта: 2 000 ÷ 91,16 = 21,94 доллара США за пункт
Торговая прибыль / (убыток): (27) пунктов × 21,94 = (-592,38) долларов США

Откройте демо-счет, чтобы настроить свои торговые стратегии

Попробуйте демо-счет

Подайте заявку на реальный счет сейчас, и вы сможете торговать через несколько минут

Открыть реальный счет

Торговля сопряжена со значительным риском убытков

ОСНОВЫ ТОРГОВЛИ

Изучите навыки, необходимые для открытия, изменения и закрытия сделок, а также основные функции нашей торговой платформы.

Главы:

Введение в трейдинг

Начало работы с OANDA

Основы трейдинга

Типы заказов

График цен и модели

пункта

ТЕХНИЧЕСКИЙ И ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ

Торговая стратегия может предложить такие преимущества, как стабильность положительных результатов и минимизация ошибок. Оптимальная торговая стратегия отражает объективный и личный подход трейдера.

Фундаментальные трейдеры следят за процентными ставками, отчетами о занятости и другими экономическими индикаторами, пытаясь предсказать рыночные тенденции.

Технические аналитики отслеживают исторические цены и объемы торгов, пытаясь определить рыночные тенденции. Они полагаются на графики и диаграммы, чтобы отображать эту информацию и выявлять повторяющиеся модели, чтобы сигнализировать о будущих возможностях покупки и продажи.

Главы:

Введение в торговый анализ

Фундаментальный анализ

Технический анализ

Скользящие средние

Линии восстановления Фибоначчи

Полосы Боллинджера®

Индекс относительной силы — RSI

Осцилляторы

Стохастический осциллятор

Модели ценовых графиков

ЗАЩИТИТЕ СВОИ КАПИТАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Торговля с кредитным плечом сопряжена с высоким риском, поскольку убытки могут превысить первоначальные инвестиции. План управления капиталом жизненно важен для успеха и выживания трейдеров с любым уровнем опыта.

Изучите концепции управления рисками, чтобы сохранить свой капитал и свести к минимуму риск. Постарайтесь понять, как торговля с кредитным плечом может принести большую прибыль или большие убытки и как несколько открытых сделок могут увеличить риск автоматического закрытия маржи.

Главы:

Введение в управление капиталом

Кредитное плечо и маржа

Приказы стоп-лосс

† Отказ от ответственности:

Эта страница предназначена только для общих информационных целей: примеры не являются советом по инвестициям или стимулом к ​​торговле. Прошлая история не является признаком будущих результатов.

Скорость выполнения и количество основаны на средней задержке от получения до ответа для всех рыночных ордеров и запросов на закрытие сделок, выполненных в период с 1 января по 1 мая 2019 года на платформе исполнения OANDA.

Контракты на разницу цен (CFD) или драгоценные металлы НЕ доступны для резидентов США.

Возможности хеджирования MT4 НЕ доступны для жителей США.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) ограничивает кредитное плечо, доступное для розничных трейдеров форекс в США, до 50:1 для основных валютных пар и 20:1 для всех остальных. OANDA Asia Pacific предлагает максимальное кредитное плечо 50:1 для продуктов FX, и применяются ограничения кредитного плеча, предлагаемого для CFD. Максимальное кредитное плечо для клиентов OANDA Canada определяется IIROC и может быть изменено. Для получения дополнительной информации см. наш раздел соответствия нормативным и финансовым требованиям.

Это только для общей информации. Примеры приведены в иллюстративных целях и могут не отражать текущие цены OANDA. Это не инвестиционный совет или побуждение к торговле. Прошлая история не является признаком будущих результатов.

© Корпорация OANDA, 1996–2022 гг. Все права защищены. «OANDA», «fxTrade» и семейство товарных знаков OANDA «fx» принадлежат OANDA Corporation. Все другие товарные знаки, представленные на этом Веб-сайте, являются собственностью их соответствующих владельцев.

Маржинальная торговля контрактами в иностранной валюте или другими внебиржевыми продуктами с кредитным плечом сопряжена с высоким уровнем риска и может подходить не всем. Мы советуем вам тщательно взвесить, подходит ли вам трейдинг в свете ваших личных обстоятельств. Вы можете потерять больше, чем вложили (за исключением розничных клиентов OANDA Europe Ltd, у которых есть защита от отрицательного баланса). Информация на этом веб-сайте носит общий характер. Мы рекомендуем вам обратиться за независимой финансовой консультацией и убедиться, что вы полностью понимаете риски, связанные с торговлей. Торговля через онлайн-платформу сопряжена с дополнительными рисками. Обратитесь к нашему юридическому разделу здесь.

Ставки на финансовые спреды доступны только клиентам OANDA Europe Ltd, проживающим в Великобритании или Ирландии. CFD, возможности хеджирования MT4 и коэффициенты кредитного плеча, превышающие 50:1, недоступны для жителей США. Информация на этом сайте не предназначена для жителей стран, где ее распространение или использование каким-либо лицом будет противоречить местному законодательству или постановлению.

Корпорация OANDA (Канада) Счета ULC доступны всем, у кого есть счет в канадском банке. Корпорация OANDA (Канада) ULC регулируется Организацией по регулированию инвестиционной отрасли Канады (IIROC), которая включает базу данных проверки онлайн-консультантов IIROC (IIROC AdvisorReport), а учетные записи клиентов защищены Канадским фондом защиты инвесторов в определенных пределах. Брошюру с описанием характера и ограничений покрытия можно получить по запросу или на сайте www.cipf.ca.

OANDA Australia Pty Ltd регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям ASIC (ABN 26 152 088 349, AFSL № 412981) и является эмитентом продуктов и/или услуг на этом веб-сайте. Важно, чтобы вы ознакомились с текущим Руководством по финансовым услугам (FSG), Заявлением о раскрытии информации о продуктах (PDS), Условиями учетной записи и любыми другими соответствующими документами OANDA, прежде чем принимать решения о финансовых инвестициях. Эти документы можно найти здесь.

Корпорация ОАНДА является зарегистрированным продавцом и розничным валютным дилером Комиссии по фьючерсам в Комиссии по торговле товарными фьючерсами, а также членом Национальной ассоциации фьючерсов. №: 0325821. Пожалуйста, обратитесь к ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ NFA ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ FOREX, где это уместно.

OANDA Europe Limited — компания, зарегистрированная в Англии под номером 7110087 и имеющая юридический адрес: Floor 3, 18 St. Swithin’s Lane, London EC4N 8AD. Это разрешено и регулируется Управлением по финансовому поведению, №: 542574.

OANDA Japan Co., Ltd. Бизнес-директор по финансовым инструментам First Type I местного финансового бюро Канто (Kin-sho) № 2137 Institute Financial Futures Association номер подписчика 1571.

OANDA Asia Pacific Pte Ltd ( Co. Reg. No 200704926K) имеет лицензию на оказание услуг на рынках капитала, выданную Валютным управлением Сингапура.