Содержание
Банки вышли на рекордные доходы и резервы с начала войны
Банки накопили в резервах 119 млрд грн
Ксения Лисновская
Редактор
В 2022 году банковский сектор демонстрировал рост доходности и накопил в резервах 119 млрд грн. Сумма в 35 раз превышает довоенный показатель 2021 года, когда было 3,4 млрд грн.
Об этом сообщает сервис мониторинга регистрационных данных украинских компаний Opendatabot.
Читайте также:
Сверхумный чат GPT-4: кто имеет доступ и что умеет обновленная нейросеть
Евросоюз одобрил план закупки боеприпасов для Украины, — Боррель
Одесса преображается — у Стелы Победы началась работа по высадке цветов
Начальник Иркутской полиции застрелился после рабочего совещания с начальством: детали
Годовщина аннексии Крыма: почему молчали украинские пушки
НМТ 2023: когда пройдет основная сессия экзамена
Английские игроки добиваются отставки известного тренера
Венгрия не будет участвовать в закупке боеприпасов для Украины, — глава МИД Сийярто
США объявили о новом пакете военной помощи Украине на общую сумму 350 миллионов долларов
путин заявил, что россия готова «обсудить» «мирный план» Китая относительно Украине
Результаты банковской деятельности
В частности, в январе этого года только 10% банков получили убытки.
Остальные финучреждения заработали максимальную сумму за все месяцы войны — 14,7 млрд грн, или более чем вдвое больше, чем в январе прошлого года (7,1 млрд грн).
Фактически все банки из 67, работавшие в январе, завершили месяц с положительным балансом. Только семь финучреждений получили убытки на 300 млн грн.
Какие прибыли получили банки
«Львиная доля» прибыли приходится на топ-10 банков. В январе они получили 90% всего дохода — 13 млрд грн. Лидирует Приватбанк с 6,3 млрд грн, что почти в четыре раза больше, чем было год назад (1,7 млрд грн).
Также все четыре государственных банка показали прибыль в начале года — 9,4 млрд грн, или 64% общей прибыли в банковской системе в январе.
Среди банков с иностранным капиталом с прибылью 700 млн грн лидером стал Райффайзен Банк, поднявшийся на 3 место в общем списке. В общей сложности финучреждения с иностранным капиталом получили 3,4 млрд грн прибыли (23%).
Один банк с иностранным капиталом — «Форвард» — получил в январе убыток в 280 млн грн.
Это около 90% всех убытков украинских банков за январь. В феврале он стал банкротом.
Из 47 банков с частным капиталом 87% получили общую прибыль в размере 1,9 млрд грн. Остальные банки получили 43 млн грн убытков. Наиболее успешным оказался ПУМБ. 2022 год завершил с убытком 400 млн грн, но в январе 2023-го вышел на 500 млн грн прибыли. Финучреждение вернулось в топ-10 с 61 позиции и стало лидером среди банков с частным капиталом.
Что еще стоит знать
В Соединенных Штатах очередному банку грозит банкротство. Акции калифорнийского First Republic Bank упали на 70% в последние несколько сессий на фоне новостей о крахе двух финучреждений в стране.
Напомним, в течение 2022 года на фоне войны украинцы увеличили использование платежных карт для безналичных расчетов внутри страны. Также существенно вырос объем операций с картами за рубежом.
- ПриватБанк
- Ощадбанк
- банки
- доходы
- финансы
Миттєві новини в нашому Telegram
Подписаться
Печатный станок в США вновь работает на износ — Свободная Пресса
Банковский кризис в США, начавшийся с краха банка SVB, американские власти опять заливают деньгами.
Для того, чтобы купировать банковскую панику и остановить «набеги вкладчиков» на региональные банки, американские регуляторы объявили, что государственное страхование вкладов теперь будет по сути безлимитным, то есть всем вкладчикам уже обанкротившихся на минувшей неделе банков SVB и Signature Bank, а также всем вкладчикам всех банков, которые еще могут обанкротится в будущем, государство обещало вернуть вклады в полном объеме, а не в пределах 250 тыс. долларов, как было раньше. Возвращать вклады будет FDIC (местный аналог российского АСВ), которое для этого получит «свеженапечатанные» деньги от Федеральной резервной системы (ФРС) США.
Кроме того, было объявлено о новой программе экстренного кредитования банков от ФРС — Bank Term Funding Program (BTFP), которая позволит банкам брать у ФРС кредиты сроком до одного года под залог гособлигаций, причем гособлигации в залоге будут учитываться по номиналу, а не по рыночной стоимости, которая сейчас значительно ниже номинала (на 10−30%, в зависимости от срока до погашения).
Аналитики американского инвестбанка JPMorgan в прогнозе, опубликованном в минувший четверг, предположили, что через эту программу будет влито в финансовую систему в общей сложности порядка 2 трлн долларов. Это значительный объем даже по меркам постковидного «монетарного безумия» 2020−2021 года; тогда, я напомню, баланс ФРС вырос примерно с 4 до 9 трлн долларов.
Читайте также
Три миллиарда всё: Британский суд пожертвовал репутацией ради КиеваВ деле о просроченном «долге Януковича» Украина получила возможностью не платить по счетам
Вливание 2 трлн долларов пока еще только прогноз на будущее; сбудется он или нет, будем смотреть. Но уже есть и конкретные факты, которые явно означают: печатный станок запущен. В минувший четверг опубликован еженедельный отчет ФРС (форма H.4.1), согласно которому на неделе, оканчивающейся 15 марта, банки взяли через BTFP кредитов примерно на 12 млрд долларов.
Это не так много, но это лишь незначительная часть денежных вливаний от ФРС, сделанных за отчетную неделю.
Более важно то, что за эту неделю банки взяли через Дисконтное окно (это также программа экстренного кредитования банков от ФРС, только на срок до 90 дней и с несколько иными условиями) рекордные 148 млрд долларов. Тем самым объем задолженности банков перед ФРС в рамках этого вида экстренного кредитования вырос до исторического максимума 152 млрд долларов, значительно превзойдя и уровни марта 2020 года, и даже уровни осени 2008 года после коллапса Lehman Brothers (тогда было порядка 115 млрд долларов).
Одна из причин, почему банки предпочитают использовать старое доброе Дисконтное окно, а не новую программу BTFP, состоит в том, что так меньше вреда для их репутации (кто именно из банков обращался за кредитами в рамках BTFP, не раскрывается, но будет опубликовано через два года).
Помимо экстренных вливаний в рамках BTFP и Дисконтного окна, ФРС влила в систему еще порядка 143 млрд долларов в форме «Иных кредитов» («Other Credit Extensions»; возможно, это кредиты, выданные агентству FDIC для выплаты вкладчикам обанкротившихся банков).
В общем итоге баланс ФРС вырос за неделю на 297 млрд долларов — максимум с апреля 2020 года, когда ФРС вливала в финансовую систему безумные объемы денег для борьбы с ковидным кризисом.
Таким образом, программа «количественного ужесточения» (Quantitative Tightening, QT), проводимая ФРС с июня минувшего года для борьбы с инфляцией и по сути означающая «печатный станок наоборот», резко развернута вспять. За девять месяцев проведения QT ФРС удалось сократить свой баланс на 624 млрд долларов, а сейчас почти половина этого с трудом достигнутого сокращения отдана назад.
То есть мы видим, что несмотря на всю жесткую риторику о борьбе с инфляцией, ФРС готова заливать деньгами в потенциально неограниченных объемах любую нестабильность на финансовых рынках. Как им удастся при этом бороться с инфляцией — большой вопрос!
Мы пока не знаем, насколько нынешний кризис повлияет на политику ФРС по ключевой ставке: всю неделю с 13 марта был «период тишины» перед заседанием 22 марта, поэтому чиновники ФРС не могли высказываться по этому поводу.
Если предполагаемая траектория ключевой ставки (которая также должна быть обнародована по итогам этого заседания) заметно понизится по сравнению с прежними ориентирами, то можно будет сказать, что борьбу с инфляцией ФРС проиграла, ведь инфляция в США все еще гораздо выше целевого ориентира 2%.
Читайте также
Тайны торгового дома «Врангель и Ко»Пока красные героически брали Перекоп, белые спешно торговали Россией
Если же предполагаемая траектория не претерпит значительных изменений, то американская финансовая система станет объектом еще одного смелого эксперимента — «печатный станок» при высоких процентных ставках. Пока это считается малореалистичным сценарием, однако в пользу его возможности говорит решение Европейского центробанка (ЕЦБ) по итогам его заседания в четверг 16 марта.
На этом заседании ЕЦБ поднял ставку на 0.5 процентных пункта (п.п.) — точно в соответствии со своими планами, которые у него были до начала банковского кризиса, хотя в нынешних условиях рынок ожидал, что повышение, если и будет, то только на 0.
25 п.п. (правда, ЕЦБ не стал давать прогнозов на дальнейшие повышения, но и не сказал, что их больше не будет). При этом ЕЦБ заявил, что у него есть инструменты для борьбы с банковским кризисом, и, если надо, он их применит. А поскольку ведущие мировые центробанки почти всегда действуют согласованно, можно предположить, что и ФРС может пойти таким же путем. Узнаем в следующую среду.
Что все это означает для России? Если разворот политики ведущих мировых центробанков в сторону смягчения все-таки произошел, то мировые цены на сырье будут расти, а значит, Россия будет получать больше экспортной выручки (если, конечно, будет эффективно противодействовать потолку цен). Кроме того можно порадоваться, что в период, когда мировая финансовая система пошла вразнос, наша страна в значительной мере от нее изолирована и все эти потрясения принесут нам гораздо меньше вреда, чем если бы мы по-прежнему были частью этой системы.
Экономический кризис
Дерипаска: Западу «придется снять штанишки и идти на поклон к китайцам»
Афонин о банковском кризисе в США: Радоваться проблемам врагов преждевременно
Экономист Жуковский: Слова Путина о новой модели экономики пока расходятся с реальностью
На 16 процентов рухнула стоимость акций банков США, Европы и Японии
Все материалы по теме (6136)
| Ничего не найдено | ||
|
, 12:23. ET
, 12:21. ET
Генеральный директор JPM Джейми Даймон работает над привлечением дополнительного капитала для First Republic Bank FRC, сообщила The Wall Street Journal в полдень. Ссылаясь на источники, знакомые с ситуацией, WSJ сообщает, что Даймон находится в…
, 12:14. ET
, 12:12. ET
, 11:58 по восточному времени
, 11:50 по восточному времени
, 12:12. ET
, 11:52 по восточному времени
, 11:47 по восточному времени
Центральный банк Европы повышает процентные ставки на 50 базисных пунктов, несмотря на банковский хаос Влияние более высоких ставок на мировую банковскую систему.
В четверг ЕЦБ повысил ставки на полпроцента, подчеркнув свою решимость бороться с высокой инфляцией в 8,5%. В своем заявлении банк назвал банковский сектор в 20 странах, использующих евро, «устойчивым» с сильными финансами.
«Мы внимательно следим за текущей напряженностью на рынке и готовы реагировать по мере необходимости для сохранения стабильности цен и финансовой стабильности», — заявила президент ЕЦБ Кристин Лагард на пресс-конференции. Далее она сказала: «Я думаю, что банковский сектор в настоящее время находится в гораздо более сильном положении, чем в 2008 году», во время мирового финансового кризиса.
Сообщение последовало за тем, как на прошлой неделе банк Силиконовой долины в США разорился после того, как понес убытки по государственным облигациям, стоимость которых упала из-за роста процентных ставок. Затем на этой неделе акции швейцарского банка Credit Suisse с глобальными связями упали, и ему пришлось обратиться к швейцарскому центральному банку за экстренным кредитом.
Проблемы в Credit Suisse потянули вниз акции стойких европейских кредиторов, таких как Deutsche Bank, BNP Paribas и Societe General в среду. Акции банка восстановились в четверг.
Аналитики говорят, что распродажа акций была вызвана опасениями инвесторов, что банки шли на дополнительные риски, чтобы увеличить прибыль от инвестиций в годы очень низких процентных ставок, и некоторые из них, возможно, не смогли защитить себя от того, что эти активы испортятся из-за роста ставок.
Лагард сказала, что «инфляция, по прогнозам, будет оставаться слишком высокой слишком долго», и что дальнейшие скачки будут основываться на том, что показывают цифры.
Аналогичные вопросы для ФРС США
Возникают аналогичные вопросы о том, что Федеральная резервная система США будет делать на своем заседании по процентной ставке на следующей неделе.
Председатель ФРС Джером Пауэлл только на прошлой неделе заявил, что предельный уровень ставок будет «выше, чем предполагалось ранее», что заставило некоторых аналитиков предсказать, что ФРС поднимет на полпункта после замедления темпов до четверти пункта в феврале. . С тех пор ожидания снова сместились в сторону четверти балла.
Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл выступает на пресс-конференции в здании Совета Федеральной резервной системы в Вашингтоне, округ Колумбия, 27 июля 2022 года. Аналитики прогнозируют, что на следующей неделе ФРС повысит процентные ставки в США на полпункта. (Мануэль Бальсе Сенета/Ассошиэйтед Пресс)
Министры финансов европейских стран заявили, что их банковская система не имеет прямого отношения к банкротствам Silicon Valley Bank и других банков США. Lehman Brothers в 2008 году, а в 2008-2012 годах за счет средств налогоплательщиков была оказана финансовая помощь европейским банкам на сумму 600 миллиардов евро.
Широкие банковские реформы после Lehman, проведенные Европейским союзом, вынудили банки иметь более толстые финансовые резервы на случай убытков и поставили крупнейшие банки под бдительное наблюдение ЕЦБ, забрав их у национальных надзорных органов, которые, как считалось, закрыли глаза глаза, поскольку проблемы накапливались в их домашних банках.
Европейские банки также соблюдают международные правила, которые увеличивают количество наличных денег, которые они должны иметь в наличии для покрытия депозитов. Небольшие банки США были освобождены от этого правила; Силиконовая долина была одной из них.
Но все это не помешало краху банковской системы США стать серьезной угрозой для ЕЦБ, лидер которого заявил в четверг, что «нет компромисса между стабильностью цен и финансовой стабильностью».
Акции Credit Suisse, швейцарского банка №2, упали на 30 % после того, как его крупнейший инвестор, Саудовский национальный банк, заявил, что не может оказать дополнительную финансовую поддержку.
Credit Suisse, чьи проблемы предшествовали краху банка Силиконовой долины, затем обратился к Швейцарскому национальному банку за кредитом в размере до 54 миллиардов долларов США для стабилизации своих финансов, в результате чего в четверг его акции выросли на 30 процентов. Это привело к росту акций более широких банков.
Надзор стал сильнее, чем в 2007 году
Николя Верон, банковский эксперт аналитического центра Bruegel в Брюсселе, сказал, что европейский банковский надзор стал намного сильнее, чем в 2007 году, когда банки были «крайне недокапитализированы и плохо контролировались». Он также сказал, что ЕЦБ внимательно изучает влияние более высоких ставок на свои банки.
«Сказав, что, если бы у нас состоялся наш разговор неделю назад, я бы также выразил уверенность в банковском надзоре США», — сказал он, назвав крах американского банка свидетельством «довольно необъяснимого надзорного провала» со стороны США. Федеральный резерв.
«Поэтому, поскольку ФРС имеет такой статус, это создает своего рода сомнение по всем направлениям в отношении качества надзора и того, действительно ли то, что мы думаем, что знаем о банках, верно», — сказал Верон.
Женщина идет по улице в торговом районе в центре Лондона, четверг, 2 февраля 2023 г. ЕЦБ поднимает ставки беспрецедентными темпами, чтобы сдержать инфляцию, вызванную более высокими ценами на энергоносители, связанными с войной России в Украине.
