Кремлевские связи за кипрским RCB Bank

by OCCRP

29
апрель

2022

Твитнуть это
Поделиться на Facebook

ПОЖЕРТВОВАТЬ

RCB Bank был создан и принадлежит российскому банку, прозванному путинской «копилкой». обстоятельства.

Ключевые выводы

• Российский банк ВТБ избавился от своей доли в кипрской RCB в феврале, но эксперты считают, что это не обязательно означает конец связей между RCB и Кремлем.
• RCB объявил в марте, что добровольно прекратит банковские операции, но банкир сказал, что европейские регуляторы оказали на него давление, чтобы заставить его прекратить банковские операции после вторжения России в Украину.
• Две непрозрачные кипрские компании, которые теперь владеют RCB, имеют связи с официальными лицами RCB.
• В просочившемся отчете кипрского правительства говорится, что RCB помог своему генеральному директору Кириллу Зимарину и еще 31 сотруднику, их родственникам или клиентам банка получить кипрские паспорта в рамках схемы предоставления гражданства за инвестиции, которая, как позже выяснилось, была коррумпирована и была закрыта.
• В отчете указывается, что RCB использовал политическое влияние, чтобы протолкнуть проблемные заявления на получение паспорта, и что многие заявления, связанные с банком, не соответствовали требованиям для получения кипрского гражданства.

24 марта четвертый по величине банк Кипра объявил о прекращении своих банковских операций в связи с «нестабильной геополитической ситуацией», вызванной вторжением России в Украину месяцем ранее.

Кредит:

Алами фото

Логотип RCB, напоминающий флаг Европейского Союза.

Банк RCB потратил годы на то, чтобы улучшить имидж полностью европейского банка, даже приняв логотип, имитирующий флаг Европейского Союза, и изменив свое первоначальное название, Русский Коммерческий Банк (Кипр) Лимитед, на RCB Bank Ltd. Но до того дня, когда Россия вторглась в Украину в феврале, RCB почти наполовину принадлежал российскому банку ВТБ, тесно связанному с правительством Владимира Путина.

Теперь кипрские корпоративные записи и просочившийся правительственный документ, полученные OCCRP, раскрывают всю полноту попыток RCB замаскировать свою юридическую собственность и российских руководителей под киприотов. Эти попытки стали неотложными, поскольку широкомасштабные санкции ЕС и США вырисовывались после того, как российские войска вошли в Украину.

24 февраля RCB объявил, что 46,29% акций ВТБ будут куплены двумя непрозрачными кипрскими компаниями, которые уже владели акциями банка. Этот шаг должен был отдалить RCB от России, но на самом деле это был не более чем выкуп менеджмента.

Хотя Crendaro Investments Limited, компания, купившая большую часть акций ВТБ, была зарегистрирована на Кипре, ее совладельцем является российский генеральный директор банка Кирилл Зимарин, бывший менеджер ВТБ, имеющий связи с председателем правления ВТБ.

Зимарин тоже якобы киприот. Он и еще 31 сотрудник RCB и их родственники, а также некоторые клиенты банка получили паспорта островного государства в период с 2008 по 2019 год, согласно просочившемуся отчету кипрского правительства, полученному OCCRP. В отчете, в котором рассматриваются злоупотребления ныне несуществующей схемой получения гражданства за инвестиции в стране, показано, как RCB якобы помог им в этом, наняв бывшего кипрского чиновника с хорошими связями, который лоббировал их интересы.

Они были среди 6 700 иностранных граждан, в том числе 2 869 россиян, получивших так называемые «золотые паспорта» Кипра в рамках островной схемы «гражданство за инвестиции», которая позволяла иностранцам эффективно приобретать паспорта, вкладывая или внося крупные суммы денег в Кипр.

Когда RCB сменил название с «Русский коммерческий банк», в нем заявили, что этот шаг был «логичным шагом», отражающим его «международное позиционирование» и операции на Кипре.

Но регулирующие органы Европейского центрального банка уже давно обеспокоены связями РЦБ с Кремлем, по словам европейского банкира, знакомого с вопросами надзора. Даже после того, как ВТБ вышел из RCB в феврале, Центральный банк «посчитал, что из-за связей банка с ВТБ и политической ситуации он не может продолжать функционировать как жизнеспособное банковское подразделение», — сказал банкир, пожелавший остаться неназванным. при обсуждении конфиденциальных банковских вопросов.

«Весьма необычно, что прибыльный банк с сотнями сотрудников так внезапно уходит из банковской деятельности и отказывается от банковской лицензии», — сказал Джеймс Генри, экономист и давний журналист-расследователь, специализирующийся на банковских делах. «Это явный признак того, что банковские регуляторы, вероятно, в [Европейском центральном банке], были обеспокоены тем, что роль ВТБ в RCB слишком долго допускалась».

В своем ответе OCCRP RCB решительно отвергла «утверждения о том, что оно играло или играет какую-либо роль в каком-либо политическом процессе» и добавила, что «единственным выражением нашей позиции на протяжении всей жизни RCB было ее абсолютное неприятие». войны и наше требование немедленного прекращения ее».

От Кремля до Средиземного моря

ВТБ — российский государственный банк, который был назван путинской «копилкой» после разоблачений в 2016 году из «панамских документов» — массовой утечки корпоративных документов через Международный консорциум журналистов-расследователей, показывающей Союзники Путина использовали Русский коммерческий банк (Кипр) для перевода огромных сумм денег в офшоры.

ВТБ учредил Русский Коммерческий Банк (Кипр) Лимитед в 1995 году, чтобы улучшить свой доступ в Европу и воспользоваться преимуществами низкой налоговой ставки Кипра, двустороннего соглашения об избежании двойного налогообложения и отсутствия визовых требований для посетителей из России. После того, как Кипр перешел на евро в 2008 году, банк начал открывать филиалы по всей средиземноморской стране. На открытии филиала в Никосии в октябре 2010 года присутствовал даже тогдашний президент России Дмитрий Медведев, близкий союзник Путина. В 2013 году он изменил свое название на RCB.

Кредит:

www.кремлин.ру.

Президент России Дмитрий Медведев и председатель правления ВТБ Андрей Костин на открытии филиала RCB в Никосии в 2010 году.

Связи с Кремлем, возможно, защитили RCB от кипрского банковского кризиса в том году. Европейские страны стремились ввести меры жесткой экономии для кипрских банков, которые также затронули бы вкладчиков RCB, у которых на конец 2012 года было более 17,6 млрд долларов сбережений. Но парламент Кипра отклонил пакет помощи Еврогруппы после того, как, как сообщается, попал под давление Москвы.

Бывший спикер кипрского парламента заявил в 2014 году, что законодатели были предупреждены «высшим российским руководством» о необходимости голосовать против сделки Еврогруппы, согласно сообщению в Cyprus Mail. В итоге был согласован новый пакет, касающийся только вкладов в Bank of Cyprus и Laiki Bank.

Но позже, особенно после того, как ВТБ попал под санкции ЕС и США после захвата Россией Крымского полуострова в 2014 году, эти ссылки стали помехой.

Когда США ввели санкции против десяти членов правления ВТБ в ответ на вторжение России в Украину, они были включены в список людей, описанных как «элиты и руководители предприятий, которые являются соратниками и пособниками российского режима». В уведомлении о санкциях добавлено, что руководители ВТБ «действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, правительства России [правительства России]».

ВТБ владел 100 процентами RCB до 2009 года, когда Crendaro Investments Limited приобрела 40 процентов банка. Mitarva Limited, еще одна непрозрачная кипрская компания, подорожала в 2017 году на 3,81%.

Crendaro — лицензированная инвестиционная компания и поставщик фидуциарных услуг, что позволяет ей держать акции других компаний в доверительном управлении для своих клиентов. Зимарин является конечным бенефициаром Crendaro, хотя на бумаге половина его акций принадлежит RCB Trustees, другой фидуциарной компании и дочерней компании RCB.

Кредит:
Эдин Пашович / OCCRP

Структура собственности RCB изменилась 24 февраля 2022 года, чтобы сделать ее более кипрской. За кулисами руководили одни и те же люди.

Mitarva принадлежит двум секретным трастам, поэтому невозможно узнать, кто в конечном итоге ее контролирует, хотя, как сообщается, она принадлежит членам руководства RCB.

Остальные 46,29% продолжали принадлежать ВТБ, пока в феврале и эти акции не были проданы Crendaro и Mitarva.

Эта установка стала возможной, потому что кипрское законодательство позволяет компаниям принадлежать трастам и номинальным акционерам, скрывая личности настоящих владельцев. Компании также быстро, легко и дешево создаются на острове благодаря большому количеству юристов и агентов по формированию. В прошлом году группа кампании по обеспечению прозрачности Tax Justice Network поставила Кипр на 14-е место в мире по «индексу корпоративных налоговых убежищ», опередив такие места, как Панама, Маврикий и остров Мэн, которые известны своей корпоративной тайной.

Мариос Клиридис, возглавлявший Кипрскую комиссию по ценным бумагам и биржам с 2001 по 2006 год, сказал, что использование компаний, оказывающих фидуциарные услуги, в качестве акционеров «очень затрудняет надзорным или регулирующим органам определение конечных бенефициаров». Адвокат по финансовым преступлениям Флорис Александер сравнил слои компаний, стоящих за RCB, с матрешками: «Каждый раз, когда вы открываете одну, появляется другая».

По мнению финансовых экспертов, отсутствие ясности в отношении конечного владельца RCB, вероятно, привело к проблемам с регулирующим органом и прекращению его банковских операций через месяц.

«Тот факт, что [RCB] предпринял эти шаги, убедительно свидетельствует о том, что эти [российские] связи по-прежнему тесны и их трудно распутать», — сказал консультант по борьбе с финансовыми преступлениями Грэм Бэрроу.

Генри сказал, что было ясно, что «ЕЦБ не покупал требование RCB», что передача акций означала, что RCB больше не был «операцией витрины на побегушках у [ВТБ]». Это означало, что у RCB был только один выбор, сказал Генри: «Полностью уйти из банковского дела».

Связи между двумя банками остаются обширными. Финансовые отчеты показывают, что депозиты ВТБ в RCB составляли 30 процентов депозитов RCB 4,9.Баланс на конец 2020 года оценивается в миллиарды евро.

Кремлевские связи ВТБ, похоже, также просочились в РЦБ. В 2016 году OCCRP сообщил, что виолончелист Сергей Ролдугин, близкий друг и соратник Путина, получил от RCB необеспеченные кредиты на 650 миллионов долларов. Родульгина подозревают в том, что он является доверенным лицом Путина.

RCB охарактеризовал отчеты в то время как «совершенно необоснованные». В банке сообщили OCCRP, что «Родульгин [так в оригинале] никогда не был клиентом нашего банка, и, согласно предоставленной нам информации, никакие аффилированные с ним компании не были клиентами банка».

«Банк не предоставлял беззалоговых кредитов и что все предоставленные кредиты были обеспечены, обслуживались в соответствии с графиками и погашены в полном объеме», — добавил он.

В декабре 2017 года Центральный банк Кипра наложил на RCB штраф в размере 800 000 евро, сославшись на несоблюдение законодательства острова о борьбе с отмыванием денег.

Паспорта, кто-нибудь?

Российские связи RCB — это микрокосм значительного присутствия и влияния России на Кипре, который получил название «Москва на Средиземноморье». Кипр — это страна, в которую Россия инвестирует больше всего, и наоборот: по состоянию на октябрь 2021 года общий объем прямых иностранных инвестиций России на Кипре составил более 210 миллиардов долларов.

Актуальной официальной статистики о количестве русских, проживающих на Кипре, нет, но широко известно, что эта цифра составляет не менее 40 000 человек при общей численности населения около 1,2 миллиона человек. Вывеска в главном портовом городе Лимассоле даже гласит «Лимассолград» по-русски.

Кредит:
Reuters/Alamy Stock Photo

Женщины разговаривают у мини-маркета, торгующего российскими продуктами, в Лимассоле.

Не менее 28 россиян, связанных с RCB, присоединились к своим соотечественникам на Кипре после получения паспортов по схеме получения гражданства за инвестиции. Генеральный директор Зимарин получил его в 2008 г., а трое других ключевых игроков RCB получили гражданство к 2010 г.

В октябре 2020 года правительство Кипра отменило скандальную программу, которую критиковали за продажу гражданства преступникам, после того как в ходе тайного расследования, проведенного телеканалом «Аль-Джазира», были разоблачены политики, помогавшие получить паспорт для вымышленного лица с судимостью.

RCB также использовал политическое влияние, чтобы протолкнуть проблемные заявления на получение паспорта, согласно комитету, которому Генеральный прокурор Кипра поручил расследовать правонарушения в программе.

В 2006 году Сотириос Закхеос ушел с поста постоянного секретаря Министерства иностранных дел Кипра, а в следующем году он был назначен директором RCB. Комитет, занимающийся продажей паспортов, обнаружил, что Закхеос играл ключевую роль в «координации» заявлений на получение паспорта, поданных руководителями RCB и их родственниками, и «предоставлении разъяснений в случае необходимости».

Также сообщается, что бывший министр внутренних дел Константинос Петридес, ныне министр финансов, утверждал, что Закхеос и Зимарин встречались с ним, чтобы оказать на него давление, чтобы он одобрил заявление человека, который попал под санкции в связи с аннексией Крыма Россией в 2014 году.

«[Они] чуть не обвинили меня в том, что я предатель и наношу вред отношениям между Кипром и Россией, потому что я не хотел натурализовать человека».

– Константинос Петридес
Бывший министр внутренних дел Кипра

«Это было особенно напряженно до такой степени, что один из них [Закхеос или Зимарин] чуть не обвинил меня в предательстве и нанесении ущерба отношениям между Кипром и Россией, потому что я не хотят натурализовать человека», — сказал Петридес.

«Упомянутый джентльмен пошел в офис президента», чтобы пожаловаться.

В отчете не упоминается лицо, находящееся под санкциями, и не приводится дополнительная информация, но в приложении приводится цитата Петридеса о том, что Зимарин лоббировал президента Кипра Никоса Анастасиадиса от имени того же лица. Комитет пришел к выводу, что банкир оказывал «сильное влияние».

Zackheos не ответил на запрос о комментарии.

В общей сложности 32 человека, связанных с RCB, получили кипрские паспорта, согласно отчету, который предполагает, что RCB способствовал этому, предоставив письма, подтверждающие, что у заявителей была необходимая сумма денег на депозите в банке.