Refinitiv предлагает Открытое торговое решение банка «Открытие»

Решение позволяет корпоративным клиентам банка эффективно проводить повседневные операции с валютой.

04 апреля 2019 г. — Refinitiv, один из крупнейших в мире поставщиков данных и инфраструктуры финансовых рынков, объявил, что предоставит Банку «Открытие» новое торговое решение под названием «Открытая торговля», основанное на системе электронных торгов Refinitiv.

Новое решение, интегрированное с системами Банка «Открытие», повысит эффективность торговли, сэкономит время и поможет клиентам сосредоточиться на приоритетных операциях. Клиенты банка и участники валютного рынка теперь могут воспользоваться расширенными возможностями анализа текущих котировок и журналов транзакций. Кроме того, клиенты смогут размещать заказы по своей цене и выполнять операции конвертации в один клик в одной среде.

Антонио Де Грегорио, управляющий директор Refinitiv в Центральной и Восточной Европе, России и СНГ, сказал: «На сегодняшних меняющихся рынках наша цель — предложить финансовым учреждениям и банкам гибкие торговые платформы, отвечающие требованиям их клиентской базы. Наше партнерство с Банком «Открытие» является примером того, как мы можем сотрудничать с нашими клиентами, чтобы лучше использовать технологии, повышать внутреннюю эффективность, повышать качество торговых возможностей и учитывать меняющиеся потребности пользователей на финансовых рынках».

Владимир Омельченко, вице-президент, начальник управления валютных и процентных рынков, Банк Открытие, сказал: «Электронная коммерция является важным направлением в нашей стратегии инвестиционного бизнеса. Мы гордимся запуском Open Trade в партнерстве с Refinitiv. Новое решение позволит нам предложить клиентам доступ к большей ликвидности на финансовом рынке, используя инструменты, обеспечивающие более быстрые и эффективные операции».

Благодаря электронной торговле более 200 банков в 80 странах уже пользуются готовой торговой платформой нового поколения для электронной коммерции. Электронная торговля, доступная через FXT, ваш единственный источник доступа к предпочитаемым торговым площадкам FX, предлагает мощный набор продуктов электронной коммерции для формирования, настройки и автоматизации цен FX для клиентов при одновременном упрощении управления рисками.

О Refinitiv

Refinitiv — один из крупнейших в мире поставщиков данных и инфраструктуры финансовых рынков, обслуживающий более 40 000 учреждений примерно в 190 странах. Он предоставляет передовые данные и идеи, торговые платформы, а также открытые данные и технологические платформы, которые объединяют процветающее сообщество глобальных финансовых рынков, повышая эффективность в торговле, инвестициях, управлении активами, соблюдении нормативных требований, управлении рыночными данными, корпоративных рисках и борьбе с финансовыми преступлениями. Для получения дополнительной информации посетите: www.Refinitiv.com

О компании Открытие

Открытие входит в десятку крупнейших финансовых институтов России и является одним из системообразующих банков. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года. его основные направления деятельности — корпоративный, инвестиционный, розничный, малый и средний бизнес и частный банкинг. Ключевым акционером «Открытия» (99,99% уставного капитала) является Банк России. По состоянию на 1 февраля 2019 года активы банка и его дочерних компаний оцениваются (по МСФО) в 1,8 млрд руб.¸ собственный капитал в 322 млрд руб. Региональная сеть банков состоит из 745+ офисов в 69крупные регионы страны. Сегодня «Открытие» — крупная финансовая группа с большим потенциалом дальнейшего роста. В состав группы входят несколько ведущих финансовых компаний, таких как «Росгосстрах» (страховой бизнес), НПФ «Открытие» (пенсионный бизнес), «Открытие Брокер» (брокерские услуги), «Открытие Управление Активами».

Панель управления глобальными санкциями: специальное издание для России

Основные выводы

• Запад ввел самый суровый пакет санкций против России с явной целью нанести ущерб ее экономике и финансовой системе. Самым впечатляющим и неожиданным событием стало введение западными союзниками санкций в отношении Центрального банка России (ЦБР).
• Отключение России от SWIFT не принесет таких результатов, как многие предполагают. Санкции нанесли ущерб деятельности крупных российских банков и отправили экономику в свободное падение. Ни криптовалюты, ни цифровой рубль не могут защитить российскую экономику от санкций.
• В марте, скорее всего, будут введены новые санкции со стороны США и их союзников, но еще неизвестно, могут ли санкции существенно повлиять на ситуацию на Украине.

В нашем предыдущем выпуске Панель управления глобальными санкциями , мы предупредили, что потенциальное вторжение России в Украину вызовет волну быстрой эскалации санкций. Чуть больше месяца спустя произошло печальное событие, которого мы все боялись. Это был не первый раз, когда Россия развязывала несправедливую войну против соседа, но это был первый случай, когда Запад наложил санкции на Россию с целью нанести вред российской экономике и финансовой системе.

Пока украинцы борются за свою свободу, западные страны вводят новые санкции в отношении юридических и физических лиц, поддерживающих вторжение в Украину. Это развивающаяся история, меняющаяся день ото дня. Еще неизвестно, смогут ли санкции воспрепятствовать или даже остановить вторжение в Украину, но они разрушают российскую банковскую и финансовую систему и подталкивают Россию к риску дефолта. Это санкции на стероиды. В этом специальном выпуске Global Sanctions Dashboard мы познакомим вас с этими бурными неделями введения санкций в отношении российских олигархов и резервов центрального банка, отключения России от SWIFT и некоторых вариантов России для защиты своей экономики от санкций.

Наложение санкций на Центральный банк России и отключение России от SWIFT

Самым значительным и неожиданным событием стало наложение санкций на Центральный банк России (ЦБ РФ) со стороны США, ЕС и Великобритании. Замораживая активы банка в своих юрисдикциях, западные союзники надеются лишить Москву одного из ключевых элементов ее стратегии самообеспечения «Крепость Россия»: резервов ЦБ РФ на сумму 630 миллиардов долларов.

ЦБ РФ не ожидал, что к нему будут применены столь жесткие и столь ранние санкции. Действительно, единство Запада в этом новом смелом шаге, нацеленном на центральный банк G20, в минувшие выходные стало для всех неожиданностью. ЦБ РФ быстро ввел новшества, чтобы сохранить в своем распоряжении инструменты денежно-кредитной политики, в том числе резервные валютные резервы. Но это также вынудило его нарушить табу — контроль за движением капитала, закрытые фондовые рынки, позволяющие банкам откладывать обновление стоимости активов. Нарушение таких табу может иметь долгосрочную цену. Банку России потребовались годы, чтобы завоевать доверие в качестве надежного международного субъекта, и до сих пор контроль за движением капитала не был частью политики России с 19-го века.90-е.

Главной заботой, которая, по всей видимости, определяет поведение ЦБ РФ и правительства, является предложение доступной твердой валюты. Учитывая, что 53% резервов заморожены, а западные или даже китайские банки не желают предоставлять своп-линии, ЦБ может быть не в состоянии удовлетворить требования банков и корпораций, имеющих долги, в отношении ликвидности. В ответ они принудительно конвертировали 80% экспортной выручки в рубли, ввели мягкий контроль за движением капитала и даже не выплатили проценты по некоторым долгам.

Доходы от экспорта заметно сократились, так как крупные энергетические корпорации и брокеры начали осознавать репутационный риск в связи с Россией. Тем не менее, экспортная выручка на несколько сотен миллионов долларов по-прежнему поступает каждый день. Это подтверждает мнение Геоэкономического центра об исключении российских банков из системы SWIFT. Транзакции могут совершаться до тех пор, пока обе стороны готовы найти альтернативу службе обмена сообщениями. Это не исключает сбоев для более мелких транзакций и пополнит список причин, по которым инвесторы избегают российских активов.

Санкции США наносят ущерб деятельности крупных российских банков

Глядя на это изображение российских организаций, подпадающих под санкции, вы заметите огромное количество банков и финансовых учреждений, подпадающих под санкции США. Причина в том, что, когда США определяют компанию, они обращаются ко всем дочерним компаниям, по крайней мере, на 50% принадлежащим первоначальной цели. Следуя этому правилу, 24 февраля OFAC внесло в список четыре крупных российских банка вместе с их дочерними компаниями: Сбербанк (25 дочерних компаний), Банк ВТБ (20 дочерних компаний), Открытие (12 дочерних компаний) и Совкомбанк (22 дочерние компании). Это еще одна беспрецедентная мера, призванная лишить Кремль возможности финансировать войну. Хотя санкции до сих пор не остановили российские войска, они определенно нанесли ущерб деятельности крупных российских банков и отправили экономику в свободное плавание.

Например, два крупнейших банка России, Сбербанк и ВТБ, практически не смогут проводить операции в долларах. Сбербанк — крупнейшая финансовая организация России, занимающая наибольшую долю рынка депозитов в стране. Однако, если Сбербанк попытается обработать платежи в долларах, транзакция будет отклонена, как только она дойдет до финансовых учреждений США. Точно так же активы банка ВТБ, второго по величине финансового учреждения, контрольный пакет акций которого принадлежит правительству России, уже заморожены и недоступны для Кремля. Поскольку российское государство теряет доступ к своим резервам для поддержки местной финансовой системы, а рубль продолжает терять позиции, основные российские финансовые институты рискуют потерпеть крах.

Участие Беларуси во вторжении на Украину

Примечательно, что в список подсанкционных организаций OFAC входят белорусские компании наряду с российскими. Беларусь — единственная страна, активно поддерживающая вторжение России в Украину. По данным Министерства финансов, значительная часть финансовой системы Беларуси теперь находится под санкциями США после внесения в список двух государственных банков (Белинвестбанк и Банк Дабрабыт). Великобритания присоединилась к США в санкциях против белорусских предприятий и внесла в список два государственных предприятия — АО «Авиаремонтный завод» и АО «Интеграл», производителя военных полупроводников. Лукашенко — единственный региональный военный союзник Путина, единственный лидер, активно помогающий его войне.

Санкции в отношении российских олигархов и клептократов

Еще одним важным моментом последних западных санкций является их мишень против высших элит России, начиная с самого президента Путина и заканчивая сыновьями его ближайших союзников, управляющими государственными предприятиями. Некоторые из интересных примеров членов семьи, находящихся под санкциями, включают сына директора ФСБ Александра Бортникова Дениса Бортникова, который является председателем правления банка ВТБ; также Сергей С. Иванов, управляющий государственной алмазной компанией «Алроса» и чей отец оказывается близким союзником Путина. Все активы этих клептократов, включая активы Путина, заморожены в ЕС, США и Великобритании, и им запрещен въезд в страны, на которые распространяются санкции. Мы ожидаем, что в ближайшие дни и недели в санкционные списки попадет еще больше олигархов.

Однако, когда дело доходит до санкционирования активов олигархов и клептократов, самое сложное — это правоприменение. Признавая это, администрация Байдена создает новую оперативную группу «Клептозахват», состоящую из офицеров ФБР, IRS, Службы расследований национальной безопасности и других агентств. Оперативная группа будет отвечать за отслеживание темных денег российских клептократов и выслеживание россиян, которые уклоняются от санкций через западную финансовую систему.

Сможет ли Россия защитить свою экономику от санкций?

Ни криптовалюты, ни цифровой рубль не могут защитить российскую экономику от санкций. Есть два параллельных разговора об использовании Россией цифровых валют для санкций: (1) использование коммерческих криптовалют для уклонения от санкций финансового сектора и (2) потенциальное использование цифрового рубля, цифровой валюты центрального банка России. Первый вариант нежизнеспособен, потому что все платформы обмена криптовалютой в США будут соблюдать санкции США и блокировать кошельки российских граждан, против которых введены санкции. Кроме того, криптовалюты имеют функции отслеживания, что упрощает обнаружение и наказание за незаконное использование, как это видно из санкций OFAC в отношении SUEX в сентябре прошлого года.

Точно так же российская CBDC не может защитить российскую экономику от западных санкций, потому что цифровой рубль находится на очень ранней стадии и ориентирован только на внутреннюю розничную CBDC. Проект не является частью какой-либо оптовой межбанковской разработки CBDC, что делает невозможным перемещение любого цифрового рубля за пределы России. Не менее важно и то, что, поскольку CBDC является фиатной валютой, любое потенциальное использование цифрового рубля пострадает от последствий девальвации рубля, что делает хранение или принятие его очень непривлекательным. Таким образом, цифровые валюты не могут исправить российскую экономику, по крайней мере, в краткосрочной перспективе.

Дедолларизация также не является вариантом смягчения последствий санкций, по крайней мере, в краткосрочной или даже среднесрочной перспективе. Россия работала над дедолларизацией с тех пор, как США ввели санкции еще в 2014 году, в том числе замену «Роснефтью» долларов на евро для выставления счетов за экспорт в 2019 году. Однако с более широким использованием евро Россия стала более подверженной санкциям ЕС, и, как мы видели, , ЕС в настоящее время так же стремится ввести санкции против России, как и США, если не больше. Скоординированная санкционная политика Запада подрывает усилия России по защите своей экономики от санкций посредством дедолларизации.

На радаре 

Хотя в последнее время вы, вероятно, много раз слышали слово «беспрецедентный», это лучшее слово, которое можно придумать, чтобы описать пакеты санкций, которые западные страны объявляют каждый день против России. Согласно пресс-релизу Белого дома, более 30 стран, представляющих более половины мировой экономики, ввели санкции против России и превратили Москву в глобального экономического изгоя. Еще одним примечательным обстоятельством является то, что западные страны готовы смириться с негативными последствиями санкций для своей экономики и ищут энергетические альтернативы в ожидании прекращения поставок газа из России. В марте, вероятно, будут введены дополнительные санкции со стороны США и их союзников, но еще неизвестно, могут ли санкции существенно повлиять на ситуацию на Украине. На момент написания этой статьи остается неясным, коснутся ли США и их партнеры третьей ветки — экспорта энергоносителей из России.