Только для дочитавших до конца статьи — наш подарок:

Бесплатный воркшоп «Как начать программировать в Excel, совершенно не зная языка Visual Basic»

95% слушателей отметили вебинар как «очень полезный»

Вам понадобится компьютер с Windows и MS Office

Получить воркшоп в подарок!

Если вы хотите разобраться в автоматизации MS Excel более подробно, обратите внимание на следующие полезные ресурсы:

Справочник по VBA для Excel
https://docs. microsoft.com/ru-ru/office/vba/api/overview/excel

Справочная система «Объектная модель (Excel)»
https://docs.microsoft.com/ru-ru/office/vba/api/overview/excel/object-model

Дистанционный курс HOCK Training «Программирование в Excel»
https://www.hocktraining.com/distancionny-excel-dlya-finansistov

Практический тренинг «Обработка и анализ данных в Excel»
https://www.hocktraining.com/open/obrabotka-i-analiz-dannikh-v-excel

Все блоги

Посмотрите запись вебинара
«Как начать программировать в Excel, совершенно не зная языка Visual Basic»
95% слушателей отметили этот вебинар очень полезным

Принимаю соглашение о конфиденциальности и соглашаюсь с обработкой персональных данных.

Нет, спасибо.

EUR USD | Валютный курс Евро в Доллар США

Евро — Доллар США (EUR — USD)

Ход торгов

Время	00:50 09/14/2022 12:50:00 AM UTC+0300	Дата	14. 09.2022 09/14/2022 12:50:00 AM UTC+0300
Открытие	1,0122	Пред. закр.	1,0121
Минимум	0,9964	Максимум	1,0188
Мин. 52 нед.	0,9864	Макс. 52 нед.	1,1847

Остальные валютные пары

Заполните форму заявки. Финансовый консультант БКС Брокер перезвонит вам и поможет открыть счет на бирже

Имя и фамилия	Город
Телефон	Email
		Спасибо! Ваша заявка отправлена Финансовый консультант свяжется с вами в ближайшее время.		ошибка: не удалось создать заявку в журнале заявок.		ошибка: не POST-запрос		Просим Вас согласиться на передачу и обработку Ваших персональных данных.
Я даю согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных», включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Конвертер валют: Euro — US-Dollar

Евро — Доллар США (EUR — USD) — Архив торгов

Дата	Закрытие	Открытие	Максимум	Минимум
12. 09.22	1,0121	1,0086	1,0199	1,0060
11.09.22	1,0091	1,0042	1,0123	0,9951
10.09.22	1,0041	1,0041	1,0041	1,0041
09.09.22	1,0152	1,0000	1,0152	0,9997
08.09.22	1,0001	1,0011	1,0034	0,9931
07.09.22	1,0010	0,9906	1,0012	0,9875
06. 09.22	0,9907	0,9930	0,9988	0,9864
05.09.22	0,9931	0,9927	0,9946	0,9878
04.09.22	0,9931	0,9953	0,9953	0,9924
03.09.22	0,9952	0,9952	0,9952	0,9952

Курс евро к доллару

Отслеживать курс евро к доллару в режиме реального времени стоит по целому ряду причин. Котировки главных мировых валют выступают и важнейшим ориентиром для финансистов, и одновременно с тем оказывают самое серьезное влияние на целые отрасли и даже регионы.

Это логично, если учитывать, что они представляют Евросоюз и США — две из трех крупнейших экономик планеты. Кросс курс евро и доллара отражает успехи или проблемы на этих рынках относительно друг друга. А это в свою очередь сказывается и на настроениях инвесторов, и на международной торговле, и на национальных валютах. Россия здесь не исключение. Наша страна проводит большинство международных расчетов в евро и долларе, в них страна хранит подавляющую часть валютных резервов. Не даром в течение почти 10 лет, до 2014 года, ЦБ РФ поддерживал коридор так называемой бивалютной корзины, отражавшей средневзвешенный курс рубля по отношению к этим валютам.

Финансовый портал finanz.ru позволяет быстро узнавать курс евро по отношению к доллару в режиме онлайн. При этом у нас вы найдете не только данные на сегодня, но и подробный архив, благодаря которому вам станет очевидна динамика изменения цены валют в тот или иной период времени.

График — Евро — Доллар США

Конвертер валют

Курсы основных валют

Имя		%	курс	Дата
EUR/RUB		3,5858	63,5556	14. 09.2022 00:50:00 09/14/2022 12:50:00 AM UTC+0300
USD/RUB		-1,8557	59,5	14.09.2022 00:00:00 09/14/2022 12:00:00 AM UTC+0300
CHF/RUB		-2,6618	61,8632	14.09.2022 00:49:00 09/14/2022 12:49:00 AM UTC+0300
JPY/RUB		-3,0605	0,4115	14.09.2022 00:49:00 09/14/2022 12:49:00 AM UTC+0300
GBP/RUB		-3,4186	68,3893	14.09.2022 00:50:00 09/14/2022 12:50:00 AM UTC+0300
NOK/RUB		-4,4732	5,8816	14.09.2022 00:49:00 09/14/2022 12:49:00 AM UTC+0300
AUD/RUB		-4,0218	40,0733	14. 09.2022 00:49:00 09/14/2022 12:49:00 AM UTC+0300
NZD/RUB		-4,0153	35,7	14.09.2022 00:49:00 09/14/2022 12:49:00 AM UTC+0300
TRY/RUB		-1,9826	3,2601	14.09.2022 00:49:00 09/14/2022 12:49:00 AM UTC+0300

Конвертер валют

Курсы валют ЦБ: динамика, график, архив

Другие валюты

• 09.2022″>AUD — Австралийский доллар
• AZN — Азербайджанский манат
• AMD — Армянский драм
• BYN — Белорусский рубль
• BGN — Болгарский лев
• BRL — Бразильский реал
• HUF — Венгерский форинт
• KRW — Вон Республики Корея
• 09.2022″>HKD — Гонконгский доллар
• DKK — Датская крона
• USD — Доллар США
• EUR — Евро
• INR — Индийская рупия
• KZT — Казахстанский тенге
• CAD — Канадский доллар
• KGS — Киргизский сом
• CNY — Китайский юань
• 09.2022″>MDL — Молдавский лей
• TMT — Новый туркменский манат
• NOK — Норвежская крона
• PLN — Польский злотый
• RON — Румынский лей
• XDR — СДР (специальные права заимствования)
• SGD — Сингапурский доллар
• TJS — Таджикский сомони
• 09.2022″>TRY — Турецкая лира
• UZS — Узбекский сум
• UAH — Украинская гривна
• GBP — Фунт стерлингов Соединенного королевства
• CZK — Чешская крона
• SEK — Шведская крона
• CHF — Швейцарский франк
• ZAR — Южноафриканский рэнд
• 09.2022″>JPY — Японская иена

Динамика в процентахДинамика в рубляхАбсолютные значения

Котировки валют ЦБ РФ

Раздел сайта курсов валют Банком России позволяет узнать котировки валют на заданную дату. Например, какой курс доллара, фунта или евро был установлен ЦБ год, два или 10 лет назад. Также представлен курс ЦБ на сегодня. После 12:00 по московскоу времени можно получить курс ЦБ на завтра.

График с динамически изменяемым диапазоном дат может показать курс ЦБ на дату, которую можно установить самостоятельно, используя различные элементы управления графика. Динамика курса рубля по отношению к разным валютам мира может быть показана вплоть до появления определенной валюты в перечне валют Банка России. Например, динамика курса доллара или динамика курса фунта может быть показана на графике с 1 июля 1992г. и по настоящий день, а динамика курса евро — с 1 января 1999г.

Данные на графике представляют своего рода архив курсов ЦБ, анализ которых помогает делать прогноз курса валюты.

Все, кого интересует сравнительный анализ иностранных валют, оценят представленные функциональные возможности. График курсов позволяет осуществлять:

• Мониторинг динамики курсов валют за определенный период
• Поиск курса валют на заданную дату
• Изучение корреляции курсов двух и более валют
• Анализ изменения котировок относительно заданной даты в процентах, рублях или абсолютных величинах

Обзор сервисов для получения актуальных курсов валют / Хабр

На текущий момент есть много сервисов, откуда можно получить эти пресловутые курсы, но все они либо неудобные, либо у них отсутствует одна или более нужных вам валют.

Краткий обзор

Конечно, на просторах интернета можно найти куда больший список сервисов и сайтов, предоставляющих данные о курсах валют, но я перечислю лишь некоторые, а расскажу более подробно только об одном.

• cbr.ru — Центральный банк Российской федерации.

  В разделе Технические ресурсы -> Получение данных, используя XML — есть примеры, в формате XML можно получить курсы. Если вам нужны совсем точные курсы, так сказать, от производителя — вам сюда. Но сразу скажу список вас не сильно обрадует, да и XML и возможные перебои в работе сайта, а также выходные дни, когда курсы меняться не будут вам обеспечены.

• сервисы apilayer.com — самые современные АПИ. Есть бесплатные планы. Куча возможностей. О них мы сегодня поговорим.

• currate.ru — якобы бесплатный сервис для получения курсов валют.

Почему в этот список вошел никому не известный Currate сервис, потому что по моему мнению, что это некий посредник между apilayer.com, т.к. позиционируется как абсолютно бесплатный, но с ограничением в 1000 запросов в месяц.

Причем, ограничение это появилось сразу после того, как его ввел apilayer.com и его сервисы. Возьмите на заметку, те, кто им пользуется. Возможно, это не лучший вариант.

В общем, выбирая сервис для курсов валют обращайте, пожалуйста, внимание на это. Не стоит начинать стартап с использования подобных фейков, они потенциально могут уронить ваше будущее приложение.

Currency Layer

currencylayer.com — полезнейший сервис для получения в режиме онлайн информации о курсах и стоимости 168 мировых валют. Данные собираются из множества источников, вроде сайтов банков, коммерческих информационных сервисов. Ответ в формате JSON.

Есть бесплатный план — 1000 запросов в месяц, правда с тем ограничением, что все курсы будут по отношению к USD.

Но самое интересное на мой взгляд, — это купить за 10 долларов план Basic, вы получите 10000 запросов в месяц + Source Currency Switching, что вам позволит менять базовую валюту, что очень удобно, если вы как и я, например, пишите свой платежный шлюз.

Лирическое отступление

К тебе обзора это, конечно, не относится, но 10000 запросов в месяц, да, собственно говоря хоть 100 тыс запросов — не резиновые, и поверьте, кончаются они очень быстро.

Поэтому, если вам нужна конвертация и вы используете сервисы Api Layer, то рекомендую поделить N запросов в месяц на 30 дней и по крону забирать курсы с полученным интервалом. У меня получилось раз в 5 минут. Можно сказать, практически онлайн.

• Во-первых, вы получите бесперебойную работу вашего скрипта по синхронизации курсов, и не получится так, что в один день АПИ вам вместо курсов дает ошибки.

• Во-вторых, вы выработаете весь лимит по запросам в месяц, что, как минимум, окупит ваши затраты, нет смысла платить за 10к запросов и выработать только 2к.

Coin Layer

Криптовалюты росли с тех пор, как Биткойн начал набирать обороты еще в 2011 году. Сейчас криптовалюты торгуются на мировых биржах, и важность концепции блокчейна резко возросла.

coinlayer.com — предоставляет собой универсальное API-решение для получения данных о курсах обмена криптовалют в реальном времени и за прошлые периоды, которое отличается простотой, надежностью и производительностью.

На данный момент есть поддержка 385 криптовалют с 25 бирж.

Полный список поддерживаемых криптовалют можно найти здесь и целевых валют здесь.

Fixer

fixer. io — если верить описанию, данный сервис поддеживает 170 мировых валют. Данные об обменных курсах 170 мировых валют в режиме реального времени, обновляются каждые 60 секунд.

Данные о валютах, представляемых Fixer, поступают от поставщиков финансовых данных и банков, включая Европейский центральный банк.

Честно говоря, большой разницы Fixer.io от Currency Layer я не увидел.

Есть не большие отличия по эндпойнтам, возможно пара валют, но последний также предоставляет данные о драг. металлах.

Но все же, на мой взгляд Fixer.io более современный и продвинутый инструмент, т.к. по документации на GitHub, которая чаще обновляется и по описанию на самом сайте, кажется, что Fixer.io инструмент пришедший на смену Currency Layer и в будущем он займет лидирующее место в линейке Api Layer.

Заглянем под капот

За, что я люблю сервисы Api Layer, так это за универсальный подход. Они все работают идентично.

Все что вам нужно это зарегистрироваться и получить токен, и, по желанию, купить тарифный план.

А предоставляемые бесплатные запросы, помогут пощупать данный сервис, прежде чем платить за него. Да и работа с АПИ не вызывает никаких затруднений. Ответы в формате JSON. Есть поддержка JSONP. Очень понятная документация с кучей примеров.

Получаем ключ доступа

После регистрации каждому пользователю назначается личный ключ доступа к API, это уникальная комбинация букв и цифр, предоставляемая для доступа к любому из энд-пойнтов API.

Чтобы пройти аутентификацию с помощью API, просто прикрепите свой access_key к предпочтительному URL-адресу (в дальнейшем это будут энд-пойнты).

Доступные End-пойнты

• live — для получения самых свежих данных об обменном курсе

• historical — для получения исторических ставков за определенный день

• convert — для конвертации одной валюты в другую

• timeframe — для запроса курсов обмена на определенный период времени

• change — для запроса любых параметров изменения валюты (маржа, процент)

Работа с АПИ

https://api. currencylayer.com/live?access_key=YOUR_ACCESS_KEY

В ответ вы получите JSON, примерно с таким содержимым:

Пример ответа в формате JSON

{
    "success": true,
    "terms": "https://currencylayer.com/terms",
    "privacy": "https://currencylayer.com/privacy",
    "timestamp": 1430401802,
    "source": "USD",
    "quotes": {
        "USDAED": 3.672982,
        "USDAFN": 57.8936,
        "USDALL": 126.1652,
        "USDAMD": 475.306,
        "USDANG": 1.78952,
        "USDAOA": 109.216875,
        "USDARS": 8.901966,
        "USDAUD": 1.269072,
        "USDAWG": 1.792375,
        "USDAZN": 1.04945,
        "USDBAM": 1.757305
    }
}

Наряду с source валютой, timestamp и другой мета-информации, API вернет quotes объект, содержащий все доступные или указанные валютные пары с соответствующими значениями обменных курсов (котировками).

Переключение исходной валюты

Данная опция платная и становится доступна, начиная с плана Basic / 10$ в месяц.

Исходная валюта (часто также называемая «базовой валютой») — это валюта, относительно которой все значения котировок в наборе результатов API являются относительными (значение по умолчанию) USD.

Исходную валюту можно найти в source объекте ответа API . Это также первый трехбуквенный код валюты возвращаемой валютной пары. (например USDEUR, где USD находится исходная валюта)

Обратите внимание, что только валюты, которые являются частью соответствующего набора результатов (quotes), могут быть установлены в качестве исходной валюты.

Благодарю за внимание.

Посткриптум

К сожалению, более-менее нормальных клиентов под эти сервисы ApiLayer, для того же PHP на GitHub попросту нет. То, что есть, с этим работать просто невозможно.

Я не рассматривал кустарные либы с кол-вом звезд < 20, без тестов, линтеров и прочего, без поддержки PHP 8 и прочих плюшек вроде Larave / Symfony.

Поэтому для вас мои дорогие читатели свеженький опрос.

Если наберется достаточное кол-во желающих, я напишу удобные клиенты под Laravel / Symfony и выложу на GitHub в своем профиле.

Programs Archive — ФЕДЕРАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК НЬЮ-ЙОРКА

Узнайте о предшествующих действиях ФРБ Нью-Йорка, связанных с рынком, в том числе об условиях глобального финансового кризиса и обменных курсах, ниже.

Ответ на мировой финансовый кризис

Федеральный резервный банк Нью-Йорка реализовал следующие программы для поддержки ликвидности финансовых учреждений и содействия улучшению условий на финансовых рынках в рамках агрессивной реакции Федеральной резервной системы на финансовый кризис, разразившийся летом 2007 года. Дополнительную информацию см. Сайт Совета управляющих.

Действия, связанные с AIG

Цель действий Федерального резервного банка Нью-Йорка, связанных с AIG, состояла в том, чтобы сохранить стабильность и без того хрупкой экономики США и защитить налогоплательщиков США от потенциально разрушительных последствий беспорядочного краха компании. Учить больше.

Созданная в ноябре 2008 года компания Maiden Lane II LLC (ML II) уменьшила давление капитала и ликвидности на AIG, связанное с кредитным портфелем ценных бумаг нескольких регулируемых американских страховых дочерних компаний AIG. ML II продала все оставшиеся ценные бумаги 28 февраля 2012 г., обеспечив чистую прибыль в размере около 2,8 млрд долларов в пользу общественности США. Учить больше.

Созданная в ноябре 2008 г. компания Maiden Lane III LLC (ML III) ослабила давление капитала и ликвидности на AIG, связанное с кредитными дефолтными своп-контрактами, написанными AIG Financial Products (AIGFP). ML III продала все оставшиеся ценные бумаги 23 августа 2012 г., получив чистую прибыль в размере около 6,6 млрд долларов в пользу общественности США. Учить больше.

действия, связанные с Bear Stearns

Maiden Lane была создана в 2008 году для облегчения слияния JP Morgan Chase & Co. и Bear Stearns Companies, Inc. и предотвращения последствий краха Bear Stearns для экономики США. 14 июня 2012 года ссуда в размере 28,82 миллиарда долларов, предоставленная Федеральным резервным банком Нью-Йорка компании Maiden Lane, была погашена с процентами, а ссуда в размере 1,15 миллиарда долларов, предоставленная JP Morgan Chase & Co. , была погашена позже в том же году. 18 сентября 2018 года Maiden Lane продала все оставшиеся ценные бумаги, получив чистую прибыль в размере около 2,5 миллиардов долларов в пользу общественности США. Учить больше.

Покупка дисконтных векселей агентства

Покупка дисконтных векселей агентства в сентябре 2008 г. включала покупку краткосрочных долговых обязательств, выпущенных Fannie Mae, Freddie Mac и Федеральными банками жилищного кредита для поддержки функционирования рынка. Программа была анонсирована 19 сентября 2008 г., а последняя покупка была совершена 26 сентября 2008 г. Подробнее.

Линии свопа ликвидности центрального банка

В декабре 2007 года FOMC уполномочил ФРБ Нью-Йорка установить временные линии свопа долларовой ликвидности с Европейским центральным банком и Швейцарским национальным банком для решения проблем с ликвидностью на рынках долларового финансирования. В сентябре и октябре 2008 г. FOMC санкционировал временные своп-линии долларовой ликвидности с дополнительным числом иностранных центральных банков. Срок действия этих объектов истек 1 февраля 2010 г.

12 декабря 2007 г.

• Европейский центральный банк
• Национальный банк Швейцарии

18 сентября 2008 г.

• Банк Канады
• Банк Англии
• Банк Японии

24 сентября 2008 г .:

• Резервный банк Австралии
• Шведский Риксбанк
• Национальный банк Дании
• Банк Норвегии

28 октября 2008 г .:

• Резервный банк Новой Зеландии

29 октября 2008 г .:

• Центральный банк Бразилии
• Банко де Мехико
• Банк Кореи
• Валютное управление Сингапура

В мае 2010 года FOMC повторно ввел эти механизмы в Европейский центральный банк, Швейцарский национальный банк, Банк Канады, Банк Англии и Банк Японии в ответ на повторное появление напряженности на рынках краткосрочного глобального финансирования и преобразовал их в постоянные соглашения от 31 октября 2013 г. Подробнее.

Механизм финансирования коммерческих бумаг (CPFF 2008)

Информацию о Фонде финансирования коммерческих бумаг, созданном в 2020 году, см. здесь.

Созданный в октябре 2008 года, CPFF обеспечивал ликвидность на рынках краткосрочного финансирования, способствуя повышению доступности кредитов для предприятий и домашних хозяйств. CPFF начал свою деятельность 27 октября 2008 г. и прекратил свое существование 1 февраля 2010 г. Подробнее.

Крупномасштабные покупки активов

В период с 2008 по 2014 год Федеральный резервный банк Нью-Йорка провел серию крупномасштабных покупок долгосрочных активов — США. Казначейские ценные бумаги, агентские ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, и агентский долг. Эти покупки были сделаны, чтобы оказать понижательное давление на долгосрочные процентные ставки, поддержать ипотечные рынки и сделать более гибкими условия финансового рынка в целом. Учить больше.

Механизм финансирования инвесторов денежного рынка (MMIFF)

Созданный в октябре 2008 года, MMIFF поддерживал инициативу частного сектора по предоставлению ликвидности инвесторам денежного рынка США. MMIFF начал свою работу 24 ноября 2008 г. и закончил свою деятельность 30 октября 2009 г. Подробнее.

Кредитная линия для первичных дилеров (PDCF 2008)

Информацию о кредитной линии для первичных дилеров, созданной в 2020 году, см. здесь.

Созданная в марте 2008 года, PDCF предоставляла первичным дилерам финансирование овернайт в обмен на определенный диапазон приемлемого залога. PDCF начал свою работу 17 марта 2008 г. и истек 1 февраля 2010 г. Подробнее.

Срочная кредитная линия, обеспеченная ценными бумагами (TALF 2009)

Информацию о Срочной кредитной линии, обеспеченной ценными бумагами, созданной в 2020 году, см. здесь.

Созданный в ноябре 2008 года, TALF помогал участникам рынка удовлетворять кредитные потребности домашних хозяйств и малого бизнеса, поддерживая выпуск ценных бумаг, обеспеченных активами (ABS), и улучшая рыночные условия для ABS в целом. Кредитная линия начала свою деятельность в марте 2009 г. и закрыта для предоставления новых кредитов под все виды обеспечения, за исключением недавно выпущенных коммерческих ипотечных ценных бумаг (CMBS) 31 марта 2010 г. Кредитная линия была закрыта для предоставления новых кредитов под недавно выпущенные CMBS. 30 июня 2010 г. Подробнее.

Срочная кредитная линия ценных бумаг (TSLF)

Созданная в марте 2008 года, TSLF предоставляла общее залоговое финансирование для повышения ликвидности на рынке казначейства и других залоговых рынках. TSLF начал свою деятельность 27 марта 2008 г. и завершил свою деятельность 1 февраля 2010 г.

Опционная программа TSLF (TOP), созданная в июле 2008 г. и приостановленная в октябре 2009 г., предлагала опционы на получение казначейских ценных бумаг под короткий срок, который пересек ключевые даты финансирования. Учить больше.

Программы контрагентов

Эти пилотные программы были созданы для изучения способов расширения доступа к операциям на открытом рынке.

Пилотная программа контрагентов по ипотечным операциям

В период с декабря 2014 г. по декабрь 2015 г. Федеральный резервный банк Нью-Йорка провел пилотную программу с тремя небольшими фирмами, выступавшими в качестве контрагентов в операциях Агентства Федерального резервного банка Нью-Йорка с ипотечными ценными бумагами (MBS), наряду с первичными дилеры. Его цель при проведении этой пилотной программы состояла в том, чтобы изучить способы расширения доступа к операциям на открытом рынке и определить, в какой степени фирмы, не являющиеся первичными дилерами, могут увеличить операционный потенциал и устойчивость ФРБ Нью-Йорка в ее операциях денежно-кредитной политики. Учить больше.

Пилотная программа для контрагентов по операциям с казначейскими операциями

В период с июля 2013 г. по июль 2014 г. Федеральный резервный банк Нью-Йорка провел пилотную программу с четырьмя небольшими фирмами, выступавшими в качестве контрагентов в операциях Федерального резервного банка Нью-Йорка, по прямым покупкам на вторичном рынке казначейских ценных бумаг США, а также с первичными дилерами. Его цель при проведении этой пилотной программы состояла в том, чтобы изучить способы расширения доступа к операциям на открытом рынке и определить, в какой степени фирмы, не являющиеся первичными дилерами, могут увеличить операционный потенциал и устойчивость ФРБ Нью-Йорка в ее операциях денежно-кредитной политики. Учить больше.

Оценить публикации

Валютные курсы

С 5 октября 1993 г. по 31 декабря 2008 г. Федеральный резервный банк Нью-Йорка ежедневно в 10:00 публиковал валютные курсы. обязательно отражают курсы, по которым происходили фактические транзакции. Эта публикация была прекращена из-за наличия альтернативных рыночных источников для этих ставок.

Экспорт исторических курсов в Excel: 10:00 | 12:00

Банк Израиля — Рынок иностранной валюты

Пояснения к обменным курсам представителей ^[1]

Репрезентативные курсы представляют собой ориентировочные обменные курсы иностранных валют в шекелях. Репрезентативный курс любой валюты является индикатором обменного курса, преобладающего на валютном рынке; ^[2] он основан на средних ценах покупки и продажи, публикуемых банками, и не обязательно отражает курсы, по которым проводились операции. Ставки не имеют официальной или юридической силы и не публикуются в официальном бюллетене. Они используются в основном для оценок и в контрактах. Стороны хозяйственной операции с индексацией в иностранной валюте могут осуществлять сделку по любому согласованному между ними обменному курсу. Представительная ставка является обязательной для такой сделки только в том случае, если она прямо оговорена сторонами заранее.

Некоторые страны, в которых ведется межбанковская торговля иностранной валютой, также публикуют репрезентативные обменные курсы, в том числе Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Швейцарский национальный банк (SNB).

Банк Израиля рассчитывает репрезентативные обменные курсы один раз в день только в рабочие дни с иностранной валютой и делает их доступными для широкой публики в чисто информационных целях. По субботам, воскресеньям, израильским праздникам, Рождеству, Новому году и Пасхе репрезентативные ставки не действуют, когда в большинстве стран закрыты валютные рынки. ^[3] Могут, конечно, быть и другие случаи, когда репрезентативные курсы не могут быть опубликованы из-за отсутствия данных или из-за отсутствия торговли иностранной валютой, или по другим причинам, и банк не обязан публиковать репрезентативные ставки на любую конкретную дату.

Информация о новых обменных курсах обычно доступна во второй половине дня (см. ниже). Однако время не является фиксированным, и ставки могут быть рассчитаны и доступны общественности в другое время. Поэтому сторонам сделки, связанной с репрезентативной ставкой, рекомендуется заранее оговорить, какой должна быть соответствующая ставка: например, опубликованная на дату сделки, последняя опубликованная ставка до даты совершения сделки. осуществляется, либо курс публикуется на определенную дату до или после даты совершения сделки.

До 23 мая 1990 года репрезентативный курс доллара США на определенную дату рассчитывался как среднее котируемых коммерческих банков курсов покупки и продажи (переводов и чеков), сообщаемых банками Банку Израиля. По состоянию на 24 мая 1990 года, когда была введена многосторонняя торговля долларами США по отношению к НИШ между Банком Израиля и банками, и до тех пор, пока многосторонняя торговля не была отменена, репрезентативным курсом для данного дня был курс, по которому закрывалась дневная торговая сессия. . Многосторонняя торговля между банками и Банком Израиля завершилась 3 апреля 19 года.95, и с тех пор вся торговля ведется на постоянной двусторонней основе. ^[4] Одновременно была скорректирована система определения репрезентативного курса, и репрезентативным курсом НИС по отношению к доллару США на конкретный день теперь является средний курс в НИС двусторонних межбанковских торгов за заданный период выборки .

Средний курс в шекелях рассчитывается на основе выборки обменных курсов, опубликованных банками на экранах Reuters, взятых в случайный момент, который в настоящее время находится между ^[5] 13:15 и 15:15 (или с 10:15 до 12:15 по пятницам, в канун праздников и некоторых других еврейских праздников). Репрезентативный обменный курс в настоящее время публикуется вскоре после 15:15 (или вскоре после 12:15 по пятницам, в канун праздников и некоторых других еврейских праздников). Репрезентативная ставка рассчитывается на основе среднего значения банков, включенных в выборку, и исключает значения, которые отклоняются от среднего значения выборки более чем на два стандартных отклонения. В исключительных случаях, когда рассчитанный обменный курс не отражает фактический курс, преобладающий на рынке, можно по своему усмотрению определять репрезентативный курс.

Репрезентативные курсы НИС по отношению к другим валютам основаны на репрезентативном курсе доллара США и обменных курсах соответствующих валют по отношению к доллару США на международных денежных рынках на момент определения репрезентативного курса. Следовательно, взаимосвязь между различными репрезентативными курсами отражает взаимосвязь между обменными курсами спот за границей в момент их определения.

Несмотря на вышеизложенное, Банк Израиля оставляет за собой абсолютное и единоличное право вносить любые изменения, которые он сочтет целесообразными, в репрезентативные ставки, процесс их определения и/или средства, с помощью которых они обнародуются, без каких-либо обязательств и без предварительного уведомления.

__________________

^[1] Эта информация актуальна на момент публикации. Он не заменяет какой-либо закон, постановление или директиву. Дополнительную информацию и пояснения можно получить в Общем информационном центре, Департамент иностранной валюты, Банк Израиля, тел. 02-655-2321.

^[2] Репрезентативный курс иностранной валюты не обязательно идентичен любому из ее коммерческих обменных курсов, например, курсам, устанавливаемым коммерческими банками для своих клиентов, курсам покупки и продажи банкнот, чекам и переводам или межбанковским ставки.

^[3] До 31 июля 1986 г. не публиковался репрезентативный курс валюты страны в дни государственных праздников.

^[4] О переходе на систему непрерывной двусторонней торговли см. публикацию 1994 г. «Курсы обмена иностранных валют в Израиле», стр. xv-xviii.

^[5] До 20 февраля 2006 г. период отбора проб составлял один час с 14:15 до 15:15 (или с 11:15 до 12:15 по пятницам, в канун праздников и некоторых других еврейских праздников).

Курсы обмена валют импорта — Финансы | Динамика 365

Обратная связь

Редактировать

Твиттер

LinkedIn

Фейсбук

Эл. адрес

• Статья
• 03.06.2022
• 2 минуты на чтение

Если юридическое лицо получило счета в иностранной валюте, иностранная валюта должна быть конвертирована в местную валюту. Это означает, что требуются актуальные обменные курсы для различных валют. В этой статье представлен обзор настроек и обработки, необходимых для импорта справочных курсов иностранных валют, публикуемых поставщиками валютных курсов, такими как Европейский центральный банк и Центральный банк России.

В следующих разделах описывается поток информации, который используется для настройки и обработки импорта валютных курсов.

Настройка поставщика обменных курсов

Прежде чем вы сможете импортировать обменные курсы, вы должны настроить информацию, которая требуется поставщикам, предлагающим обменные курсы. Используйте страницу Настройка поставщиков обменных курсов для выбора поставщиков обменных курсов. Некоторые поставщики обменных курсов включены в демонстрационные данные в Dynamics 365 Finance. В следующей таблице приведены описания элементов управления на этой странице.

Поле	Описание
Имя	Имя провайдера обменного курса.
Ключ	Уникальный идентификатор для каждой части информации о конфигурации, которая требуется поставщику. Эта информация автоматически добавляется для каждого поставщика обменного курса, который вы добавляете.
Значение	Информация для каждой клавиши. Эта информация добавляется для каждого поставщика обменного курса, который вы добавляете.

Импорт курсов обмена валют

Вы можете импортировать курсы обмена из источника поставщиков курсов обмена и добавить их на страницу Курсы обмена валют . Используйте страницу Импорт курсов обмена валют для импорта курсов обмена. В следующей таблице приведены описания полей, которые необходимы для успешного завершения процесса импорта.

Поле	Описание
Тип обменного курса	Тип валютного курса.
Поставщик обменных курсов	Поставщик обменного курса.
Импорт с	Этот параметр определяет, следует ли импортировать текущую дату или определенный диапазон дат. Если вы хотите использовать диапазон дат, введите или выберите даты начала и окончания.
Создать необходимые валютные пары	Этот флажок управляет автоматическим созданием валютных пар, если импортируемые валютные пары не существуют. Эта опция может быть недоступна для некоторых поставщиков.
Переопределить существующие обменные курсы	Этот флажок управляет обновлением существующего обменного курса валютной пары, когда обменный курс на определенную дату уже существует. Если этот флажок не установлен, обменный курс для определенных дат не импортируется, если другой обменный курс уже существует.
Предотвращение импорта в дни государственных праздников	Этот флажок управляет импортом обменного курса для даты праздничного дня. Например, если установить этот флажок и использовать Европейский центральный банк в качестве поставщика обменного курса, система не будет обновлять обменный курс в государственный праздник, связанный с текущим юридическим лицом. Эта опция может быть недоступна для некоторых поставщиков.
Курс предыдущего дня	Этот флажок доступен, если вы включили импорт ECB для функции с текущей или предыдущей датой на странице Управление функциями . Этот флажок доступен только для провайдера Central Bank of Europe . Установите этот флажок, чтобы импортировать обменный курс валюты, опубликованный Европейским центральным банком в предыдущий рабочий день примерно в 16:00 по центральноевропейскому времени. По умолчанию флажок установлен. Снимите этот флажок, чтобы импортировать обменный курс валюты, опубликованный в тот же рабочий день.

Помогите нам понять

Мы хотим узнать больше о том, как люди используют пользовательский набор инструментов справки Microsoft. Пройдите опрос (на английском языке) и помогите нам понять: https://forms.office.com/r/A4cUJgjkD1.

Обратная связь

Отправить и просмотреть отзыв для

Этот продукт

Эта страница

Просмотреть все отзывы о странице

Central Bank Currency Swaps Tracker

Введение

После финансового кризиса 2007 года центральные банки по всему миру заключили множество двусторонних соглашений о валютных свопах друг с другом. Эти соглашения позволяют центральному банку в одной стране обменивать валюту, обычно внутреннюю валюту, на определенную сумму в иностранной валюте. Центральный банк-получатель затем может ссудить эту иностранную валюту своим внутренним банкам на своих условиях и на свой страх и риск. Свопы с участием Федеральной резервной системы США были самым важным из всех ответных мер трансграничной политики на финансовый кризис, помогая смягчить потенциально разрушительные проблемы с долларовым финансированием среди неамериканских банков. Свопы ФРС снова помогли предотвратить глобальный дефицит доллара в начале 2020 года, когда распространение COVID-19пандемия погрузила мир в глубокую рецессию.

В нижней части этой страницы вы можете подробно изучить эволюцию валютных свопов центрального банка с течением времени с помощью интерактивной карты. Вступительное слайд-шоу ниже покажет вам, вкратце, как эти соглашения развивались из года в год с точки зрения центральных банков и суммы вовлеченных средств.

Подробнее:

Глобальный

После финансового кризиса 2007 года свопы использовались центральными банками для получения иностранной валюты для увеличения резервов и кредитования местных банков и корпораций. Хотя условия своп-соглашений предназначены для защиты обоих центральных банков, участвующих в свопе, от убытков из-за колебаний курсов валют, существует некоторый риск того, что центральный банк откажет или не сможет соблюдать условия соглашения. По этой причине кредитование посредством валютных свопов является значимым признаком доверия между правительствами. Однако это также может быть деликатным внутриполитическим вопросом; законодатели в Соединенных Штатах и ​​​​даже публичные комментаторы в Китае выразили обеспокоенность по поводу уровня риска, который берут на себя их соответствующие центральные банки, расширяя своп-линии для некоторых стран.

Весь мир на этой неделе

Еженедельный дайджест последних новостей CFR о самых важных событиях недели в области внешней политики, включающий краткие сведения, мнения и разъяснения.

Каждую пятницу.

Просмотреть все бюллетени >

Как работают двусторонние соглашения о валютном свопе
В начале свопа центральный банк 1 продает определенное количество валюты A центральному банку 2 в обмен на валюту B по преобладающему рыночному обменному курсу. Центральный банк 1 соглашается выкупить свою валюту по тому же обменному курсу в определенную дату в будущем. Затем центральный банк 1 использует валюту B, полученную в результате свопа, для кредитования местных банков или корпораций. В указанную дату в будущем, когда своп завершается и средства возвращаются, центральный банк 1, запросивший активацию свопа, выплачивает проценты центральному банку 2.

Развитые страны

Во время финансового кризиса банки стали крайне неохотно кредитовать друг друга из-за опасений по поводу истинного финансового положения контрагентов. Это увеличило стоимость заимствований, поскольку кредиторы требовали более высоких процентных ставок, чтобы компенсировать растущий риск контрагента. В то время как центральные банки могли предоставлять местную валюту своим внутренним банкам, чтобы снизить стоимость заимствований в этой валюте, их способность предоставлять иностранную валюту была ограничена объемом резервов иностранной валюты, которыми они располагали. Для решения этих проблем с финансированием в иностранной валюте центральные банки развитых стран согласились предоставить друг другу своп-линии.

12 декабря 2007 г. Федеральная резервная система продлила своп-линии Европейскому центральному банку (ЕЦБ) и Швейцарскому национальному банку (SNB). Спрос европейских банков на доллары увеличивался, что создавало повышенную волатильность процентных ставок в долларах США. Своп-линии были предназначены «для устранения повышенного давления на рынках краткосрочного финансирования» и сделать это без необходимости напрямую финансировать иностранные банки со стороны ФРС.

16 сентября 2008 г., через два дня после краха Lehman Brothers, Комитет по открытым рынкам Федеральной резервной системы (FOMC) предоставил подкомитету по иностранной валюте право «заключать своп-соглашения с иностранными центральными банками по мере необходимости для устранения на денежных рынках в других юрисдикциях». Это позволило подкомитету распространить своп-линии на другие центральные банки и увеличить размер существующих своп-линий без необходимости голосования всего FOMC. Устное понимание заключалось в том, что подкомитет будет иметь право расширять своп-линии для центральных банков Группы десяти (G10), но для свопов за пределами этой группы потребуется одобрение полного состава FOMC. Через два дня после того, как подкомитет получил это право, ФРС расширила размер своп-линий с ЕЦБ и ШНБ, а также расширила три новые своп-линии на Канаду, Великобританию (Великобританию) и Японию. 24 сентября 2008 года новые своп-линии были расширены до Австралии, Дании, Норвегии и Швеции. 28 октября 2008 г. своп-линия была продлена до Новой Зеландии.

Подробнее:

Глобальный

ЕЦБ установил своп-линии со Швецией в декабре 2007 г., ШНБ и Данией в октябре 2008 г. и Банком Англии в декабре 2010 г. Зона евро, Швеция, Дания и Великобритания имели относительно низкие валютные резервы перед кризисом , из-за расходов, связанных с хранением резервов, и убежденности в том, что маловероятно, что в обозримом будущем потребуется больше. Однако в годы, предшествовавшие кризису, банки этих стран занимали крупные суммы в иностранной валюте. Когда в 2008 году им стало трудно занимать средства, они обратились к своим центральным банкам, резервов которых оказалось недостаточно для удовлетворения непредвиденного спроса. Таким образом, в 2009 году были задействованы своп-линии ЕЦБ.предоставить Швеции и Дании евро для пополнения их валютных резервов, а своп-линия с ШНБ была призвана обеспечить ЕЦБ швейцарскими франками. Своп-линия с Банком Англии была введена в действие в качестве меры предосторожности, чтобы обеспечить Центральному банку Ирландии, входящему в Евросистему, доступ к фунтам стерлингов, но она никогда не использовалась. С 2007 года Швеция и Дания более чем удвоили свои валютные резервы, Великобритания удвоила свои резервы, а зона евро увеличила свои резервы на 20 процентов.

В 2011 году Банк Канады, Банк Англии, Европейский центральный банк, Банк Японии, Федеральная резервная система и Швейцарский национальный банк объявили о создании сети своп-линий, которая позволит любому центральному банку предоставлять ликвидность. своим соответствующим национальным банкам в любой из валют других центральных банков. В октябре 2013 года они согласились оставить своп-линии в качестве резерва на неопределенный срок.

Шести центральным банкам снова представилась возможность воспользоваться их поддержкой семь лет спустя. К марту 2020 года COVID-19Пандемия подтолкнула мировую экономику к глубокой рецессии, а правительственные распоряжения в области общественного здравоохранения предписывают почти половине населения мира оставаться дома. Экономический спад увеличил риск контрагента и заставил заемщиков бороться за наличные, что увеличило стоимость кредитования. Как и во время кризиса 2007 года, центральные банки развитых стран обратились к своповым линиям, чтобы обеспечить свои внутренние банки иностранной валютой.

Чтобы увеличить ликвидность в долларах США, Федеральная резервная система 15 марта снизила процентную ставку по непогашенным своп-линиям развитых стран до уровня чуть выше нуля. Банк Канады, Банк Англии, Европейский центральный банк, Банк Японии и Швейцарский национальный банк также обязались использовать свои своп-линии Федерального резерва для кредитования долларов США с максимальным сроком погашения 84 дня. Позже в том же месяце ФРС расширила линии экстренных свопов еще до пяти центральных банков развитых стран — Австралии, Дании, Новой Зеландии, Норвегии и Швеции. Австралии и Швеции было разрешено привлечь до 60 миллиардов долларов; линии для Дании, Новой Зеландии и Норвегии были ограничены 30 миллиардами долларов. Чиновники ФРС одобрили каждую своп-линию на шесть месяцев, но в июле 2020 года продлили их все до марта 2021 года. ЕЦБ, со своей стороны, продлил новую своп-линию на Данию.

На протяжении 2020 года большинство центральных банков-контрагентов ФРС — все, кроме банков Канады, Новой Зеландии и Швеции — использовали свои своп-линии в долларах США. Япония была, безусловно, крупнейшим пользователем, а ее непогашенные выплаты достигли пика примерно в 225 миллиардов долларов. Напротив, своп-линии ЕЦБ для развитых стран не использовались из-за относительного спокойствия на мировых рынках евро.

Развитые страны с формирующимся рынком

С 2007 года центральные банки развитых стран также предоставили своп-линии ограниченному числу стран с формирующимся рынком. Из-за рисков, связанных со своп-линиями, ФРС проявляла гораздо большую осторожность при их расширении на страны с развивающейся экономикой, чем на другие развитые страны. ФРС настаивала на положениях, позволяющих арестовывать их активы в ФРБ Нью-Йорка в случае неуплаты.

В октябре 2008 года ФРС продлила своп-линии на Бразилию, Мексику, Южную Корею и Сингапур. Как были выбраны эти страны из многих, которые просили их?

Были проведены консультации как с Государственным департаментом, так и с Министерством финансов относительно того, какие страны соответствуют критерию, установленному ФРС, который заключался в том, что «усиление стресса в [этих странах] может вызвать нежелательные побочные эффекты как для экономики США, так и для международной экономики в целом. ». Стенограмма заседания FOMC, на котором было принято окончательное решение, показывает, что у членов были очень специфические опасения, например, не возникнет ли у стран с крупными пакетами ипотечных ценных бумаг, выпущенных Fannie Mae и Freddie Mac, соблазн избавиться от них всех сразу, если у них не было более легкого доступа к долларам, что привело к повышению ставок по ипотечным кредитам и препятствовало восстановлению в Соединенных Штатах. В своей книге  Международная ликвидность и финансовый кризис , Уильям Аллен приводит оценки для ряда стран разрыва между суммой банковских обязательств в определенной валюте, которые необходимо рефинансировать, и средствами, доступными для этой цели. Из стран с формирующимся рынком бразильская банковская система имела самый большой разрыв в долларах и корейская банковская система имела самый большой разрыв в долларах среди азиатских банковских систем. Своп-линии ФРС для стран с развивающейся экономикой, как и для развитых стран, помогли заполнить эти пробелы в долларах и снизить процентные ставки в долларах.

Первоначально ЕЦБ согласился предоставить евро Венгрии, Латвии и Польше только через соглашения об обратном выкупе, по которым в качестве залога удерживаются облигации, а не валюта, но в конечном итоге расширил временные своп-линии на Венгрию и Польшу. Швейцария также предоставила Польше и Венгрии швейцарские франки в обмен на евро. Многие домохозяйства в Польше и Венгрии взяли ипотечные кредиты в иностранной валюте из-за более низких процентных ставок по этим кредитам. Спрос на швейцарские франки и евро со стороны венгерских и польских банков, выдавших кредиты, привел к увеличению стоимости заимствований в этих валютах; своп-линии были предназначены для смягчения повышательного давления, которое этот спрос оказывал на процентные ставки в евро и швейцарском франке.

Скандинавские страны предоставили небольшие своп-линии евро соседним странам с развивающейся экономикой для поддержания финансовой стабильности в этих странах. Центральный банк Швеции согласился предоставить евро центральным банкам Латвии, Эстонии и Исландии. Норвегия предоставила евро Исландии, а Дания предоставила евро Исландии и Латвии. Кредиты Латвии от Швеции и Дании были промежуточными кредитами «для поддержки финансовой стабильности в Латвии до тех пор, пока не будет принято решение по программе МВФ для Латвии». Примерно 80 процентов латвийской банковской системы и 90 процентов эстонской банковской системы принадлежит банковским группам со штаб-квартирами в Швеции, Норвегии и Дании, поэтому финансовая нестабильность в Латвии или Эстонии имела бы последствия в Скандинавии. Исландия сотрудничает со Швецией, Норвегией и Данией через Северный совет, межпарламентский орган, с 1952 года; Страны Северной Европы предоставили Исландии кредиты на сумму 2,5 миллиарда долларов во время финансового кризиса, и своп-линии стали естественным дополнением к этому.

В 2020 году во время COVID-19кризиса, как ФРС, так и ЕЦБ снова расширили своп-линии для избранных центральных банков развивающихся стран. 19 марта ФРС утвердила линии экстренной помощи для Бразилии, Мексики, Южной Кореи и Сингапура — тех же развивающихся стран, которые получили их в 2008 году. продлил их до марта следующего года. 15 апреля ЕЦБ утвердил временную линию в Хорватию, а через восемь дней — в Венгрию. В первые месяцы пандемии ЕЦБ также заключил соглашения о выкупе с Албанией, Северной Македонией, Сан-Марино и Сербией.

Чиангмай

После азиатского финансового кризиса 1997–1998 годов Ассоциация государств Юго-Восточной Азии (АСЕАН), Китай, Южная Корея и Япония заключили сеть двусторонних соглашений о валютных свопах «в дополнение к существующим международным механизмам. ” В 2010 году Чиангмайская инициатива (CMI) была многосторонней, что означает, что она была преобразована из сети двусторонних соглашений между странами в одно единое соглашение, Многостороннюю Чиангмайскую инициативу (CMIM). Подразделение по наблюдению, Управление макроэкономических исследований АСЕАН+3 (AMRO), было создано для наблюдения за экономиками-членами на наличие признаков возникающих рисков и для проведения анализа стран, запрашивающих средства у CMIM, подобно тому, как Международный валютный фонд (МВФ) страны-члены. Четырнадцать стран, участвовавших в CMIM, согласились на определенный финансовый взнос и впоследствии имели право брать кредит, кратный этому: от 0,5 для Китая и Японии до пяти для Вьетнама, Камбоджи, Мьянмы, Брунея и Лаоса. В 2014 году размер соглашения был удвоен со 120 миллиардов долларов до 240 миллиардов долларов, а сумма, доступная стране без участия в программе МВФ, была увеличена с 20 до 30 процентов.

Эти строки подкачки фактически никогда не использовались. Даже во время финансового кризиса, когда Корея получала 16,4 миллиарда долларов по своп-линии с Федеральной резервной системой, ни Корея, ни какая-либо другая страна, участвовавшая в этих соглашениях, не использовала их для получения иностранной валюты. В то время как суммы, доступные через Чиангмай, были потенциально достаточно большими, чтобы значительно увеличить резервы страны, условия МВФ (для заимствования сверх 30 процентов квоты страны) были основным сдерживающим фактором для использования средств Чиангмая; напротив, заимствование всей доступной суммы через своп-линии ФРС не требовало какой-либо программы МВФ.

Китай

С 2009 года Китай подписал двусторонние валютные своп-соглашения с тридцатью двумя контрагентами. Заявленное намерение этих свопов состоит в том, чтобы поддержать торговлю и инвестиции, а также способствовать международному использованию юаня.

В целом, Китай ограничивает количество юаней, доступных для расчетов по сделкам, и свопы использовались для получения юаней после того, как эти ограничения были достигнуты. В октябре 2010 года Валютно-финансовое управление Гонконга и Народный банк Китая (НБК) обменяли 20 миллиардов юаней (около 3 миллиардов долларов США), чтобы позволить компаниям в Гонконге осуществлять расчеты по торговле юанями с материком. В 2014 году Китай использовал свою своп-линию с Кореей, чтобы получить 400 миллионов вон (около 400 000 долларов США). Затем воны были переданы в кредит коммерческому банку в Китае, который использовал их для финансирования торговли для оплаты импорта из Кореи.

Помимо использования свопов для облегчения торговли в юанях, Китай также использует своп-линии для предоставления кредитов Аргентине в целях пополнения валютных резервов страны. Сообщается, что в октябре 2014 года источник в Центральном банке Аргентины сообщил аргентинскому национальному информационному агентству Telam, что юани, которые Аргентина получает в рамках свопа, могут быть обменены на другие валюты. Аргентине было трудно заимствовать доллары на международных рынках, поскольку в июле она объявила дефолт по своему долгу и в результате столкнулась с нехваткой ряда импортных товаров. Обмен юаня на доллары позволит компаниям импортировать больше, чем они могли бы в противном случае.

Несмотря на то, что ФРС подверглась критике внутри страны за «помощь» европейским банкам во время финансового кризиса, народный банк Китая подвергся публичной критике за подписание своп-соглашения с Россией незадолго до падения стоимости рубля в конце 2014 года. НБК был вынужден ответить через китайские социальные сети, объяснив, что свопы обеспечены на основе обменного курса, преобладающего на момент их фактического использования, а не на старых курсах, действовавших на момент подписания соглашений. Таким образом, прошлые изменения стоимости рубля не имели значения — Банк фактически был хорошо защищен. Но разногласия показали, насколько чувствительным стал вопрос свопов в эпоху глобальных финансовых потрясений.

Будущее

В октябре 2008 года тогдашний президент Федерального резервного банка Нью-Йорка Тимоти Гайтнер заметил, что Европа «управляет банковской системой, которая может стать очень, очень большой по отношению к ВВП, с огромными валютными несоответствиями и без планов по удовлетворению ликвидности. потребности их банков в долларах в случае, если мы столкнемся с такой бурей». В то время как своп-линии предотвратили срочную распродажу активов и другие действия, которые усугубили бы кризис, тот факт, что своп-линии теперь кажутся постоянными, может фактически способствовать росту этих «огромных валютных несоответствий». Банки теперь будут ожидать, что их центральные банки предоставят им иностранную валюту, если рыночные стрессы снова затруднят получение этого финансирования на частных рынках, и те, кто кредитует иностранные банки, будут продолжать делать это в ожидании, что в кризис они будут погашены за счет средств, заимствованных у центрального банка. Таким образом, существование свопов ограничивает зависимость банков от краткосрочного финансирования и требует, чтобы иностранные банки владели высококачественными, ликвидными активами в местной валюте, что еще более важно.

Интерактивная карта

Этот интерактивный валютный своп был создан директором по международной экономике Бенном Стайлом, аналитиком Бенджамином Делла Рокка и бывшим аналитиком Диной Уокер.

Пожалуйста, также посетите наш Глобальный инструмент отслеживания денежно-кредитной политики и Суверенный инструмент отслеживания рисков.

Обменный курс

Что такое обменный курс?

Обменный курс — это курс, по которому одна валюта обменивается на другую валюту и который влияет на торговлю и движение денег между странами.

На обменные курсы влияет как стоимость национальной валюты, так и стоимость иностранной валюты. В июле 2022 года обменный курс доллара США к евро составлял 1,02, что означает, что для покупки 1 евро требуется 1,02 доллара.

Ключевые выводы

• Обменный курс — это курс, по которому одна валюта обменивается на другую валюту.
• Большинство обменных курсов определены как плавающие и будут расти или падать в зависимости от спроса и предложения на рынке.
• Некоторые обменные курсы привязаны или фиксированы к стоимости валюты определенной страны.
• Изменения обменного курса влияют на предприятия, изменяя стоимость материалов, закупаемых в другой стране, и изменяя спрос на их продукцию со стороны зарубежных клиентов.

Обменный курс: мой любимый термин

Понимание обменных курсов

Обменный курс между двумя валютами обычно определяется экономической активностью, рыночными процентными ставками, валовым внутренним продуктом и уровнем безработицы в каждой из стран. Обычно называемые рыночными обменными курсами, они устанавливаются на мировом финансовом рынке, где банки и другие финансовые учреждения круглосуточно торгуют валютой на основе этих факторов. Изменения в ставках могут происходить ежечасно или ежедневно с небольшими изменениями или большими пошаговыми сдвигами.

Обменный курс обычно указывается с использованием аббревиатуры национальной валюты, которую он представляет. Например, аббревиатура USD представляет доллар США, а EUR — евро. Чтобы указать валютную пару для доллара и евро, это будет EUR/USD. В случае с японской иеной это USD/JPY, или доллар к иене. Обменный курс 100 означает, что 1 доллар равен 100 иенам.

Как меняются обменные курсы

Обменные курсы могут быть свободно плавающими или фиксированными. Свободно плавающий обменный курс растет и падает из-за изменений на валютном рынке. Фиксированный обменный курс привязан к стоимости другой валюты. Гонконгский доллар привязан к доллару США в диапазоне от 7,75 до 7,85. Это означает, что стоимость гонконгского доллара по отношению к доллару США останется в этом диапазоне.

Обменные курсы имеют так называемый спотовый курс или денежную стоимость, которая представляет собой текущую рыночную стоимость. В качестве альтернативы обменный курс может иметь форвардную стоимость, которая основана на ожиданиях роста или падения валюты по сравнению с ее спотовой ценой.

Значения форвардных ставок могут колебаться из-за изменений в ожиданиях относительно будущих процентных ставок в одной стране по сравнению с другой. Если трейдеры предполагают, что еврозона смягчит денежно-кредитную политику по отношению к США, они могут купить доллар по отношению к евро, что приведет к снижению стоимости евро.

Пример обменного курса

Путешественник в Германию из США хочет получить 200 долларов США в евро по прибытии в Германию. Курс продажи — это курс, по которому путешественник продает иностранную валюту в обмен на местную валюту. Курс покупки — это курс, по которому человек выкупает иностранную валюту у путешественников, чтобы обменять ее на местную валюту.

Если текущий обменный курс равен 1,05, 200 долларов принесут взамен 190,48 евро.

В этом случае уравнение выглядит следующим образом: доллары ÷ обменный курс = евро.

200 долл. США ÷ 1,05 = 190,48 евро

Предположим, что после поездки осталось 66 евро. Если обменный курс упал до 1,02, обмен с евро на доллары составит 67,32 доллара.

66 евро x 1,02 = 67,32 доллара США

Японская иена рассчитывается по-другому. В этом случае доллар ставится перед иеной, как и в случае USD/JPY.

Уравнение для USD/JPY: доллары x обменный курс = иена.

Если путешественник в Японию хочет обменять 100 долларов на иены по курсу 110, он получит 11 000 йен. Чтобы перевести иену обратно в доллары, нужно разделить количество валюты на обменный курс.

100 х 110 = 11 000,00 йен

-или же-

11 000,00 иен / 110 = 100 долларов США

Как обменные курсы влияют на спрос и предложение товаров?

Изменения обменных курсов влияют на бизнес, изменяя стоимость материалов, закупаемых в другой стране, и изменяя спрос на их продукцию со стороны зарубежных клиентов.

Что такое FOREX?

Рынок форекс или валютный рынок позволяет банкам, фондам и частным лицам покупать, продавать или обменивать валюту. Рынок работает 24 часа, 5,5 дней в неделю и несет ответственность за триллионы долларов ежедневной торговой деятельности, поскольку трейдеры надеются получить прибыль, делая ставки на то, что стоимость валюты повысится или обесценится по отношению к другой валюте.

Что такое ограниченная валюта?

Обменные курсы могут различаться в пределах одной страны. В некоторых странах действуют ограничения на обмен валюты, ограничивая их обмен в пределах границ страны, и часто существует оффшорный и оффшорный курсы. Более благоприятный обменный курс часто можно найти внутри границ страны по сравнению с ее пределами, а стоимость ограниченной валюты устанавливается правительством. Китай является примером страны с такой структурой курса и валютой, контролируемой правительством. Каждый день китайское правительство устанавливает среднее значение для валюты, позволяя юаню торговаться в диапазоне 2% от среднего значения.

Практический результат

Обменный курс — это курс, по которому одна валюта будет обменена на другую валюту. В то время как большинство обменных курсов являются плавающими и будут расти или падать в зависимости от спроса и предложения на рынке, некоторые обменные курсы привязаны или фиксированы к стоимости валюты конкретной страны. Изменения обменного курса влияют на предприятия, стоимость поставок и спрос на их продукцию на международном рынке.

Курсы валют — Центральный банк Мальты

С переходом на евро с 1 января 2008 года Центральный банк Мальты прекратил котировать и публиковать ежедневные официальные средние обменные курсы открытия, поскольку определение обменного курса евро по отношению к третьим валютам является обязанностью Европейский центральный банк (ЕЦБ). ЕЦБ публикует справочные обменные курсы евро по отношению к ряду валют, и они обычно обновляются около 16:00. каждый рабочий день, кроме ЦЕЛЕВЫХ дней закрытия. Они основаны на регулярной ежедневной процедуре согласования между центральными банками по всей Европе, которая обычно происходит в 14:15.

Скачать последние и предыдущие курсы

Архив курсов ЕЦБ

Базовые обменные курсы евро по состоянию на 13 сентября 2022 г.

Все валюты котируются по отношению к евро (базовая валюта)

долларов США

японских иен

болгарских левов

фунтов стерлингов

польских злотых

канадский доллар

сингапурских долларов

Курсы валют

Валюта	Пятно		Диаграммы	RSS
Доллары –	1. 0175
JPY —	144,5
лв  —	1,9558
CZK — Чешская крона	24.551
DKK – датская крона	7,4366
GBP –	0,8679
HUF – венгерский форинт	396,83
PLN —	4. 705
RON — Новый румынский лей	4,921
SEK – шведская крона	10.6108
CHF – швейцарский франк	0,9669
ISK – исландская крона	140,1
NOK – норвежская крона	9,9988
HRK – хорватская куна	7,5255
TRY – Новая турецкая лира	18. 564
AUD – австралийский доллар	1,4736
BRL — бразильский реал	5.1764
CAD –	1,32
CNY – китайский юань юань	7.0467
HKD — гонконгский доллар	7,9855
IDR – индонезийская рупия	15099. 17
ILS – израильский шекель	3,4125
INR –  Индийская рупия	80,5453
KRW – южнокорейские воны	1397,3
MXN — мексиканское песо	20.1615
MYR – малайзийский ринггит	4,5869
NZD – новозеландский доллар	1,6555
PHP – филиппинское песо	57,665
SGD —	1. « Банк мдм банк курс валют на сегодня: Курс валют в Мдм Банке на сегодня Обмен валюты в новосибирске выгодный курс евро: Курс евро на сегодня к рублю в банках Новосибирска » Форекс Журнал для трейдеров Курс валют Обмен валюты Разное Советы Старое Toп брокеров Subscribe Интересно Copyright © Форекс для начинающих - При перепечатке материалов ссылка на forex-pros.ru обязательна! Powered by WordPress and Bootstrap4