Содержание
Forex Memories Hard to Shake
Темная будка. Отверстие в стене. Или просто окно рядом с дверью казино.
Именно в этих пунктах обмена валюты россияне впервые обменяли рубли на американские доллары в постсоветские времена. Теперь, когда правительство осуществляет свой давний план по закрытию последних автономных киосков, а Центральный банк объявил их незаконными в прошлую пятницу, москвичи испытывают смешанные чувства по поводу их исчезновения.
Кабинки предлагают удобство и конкурентоспособные цены. Но с грязными интерьерами, ворчливыми клерками и случайными аферистами, обменниками или обменниками, также предлагался клиентский опыт, который трудно забыть.
Даже знаменитость тут не поможет. Несколько лет назад у Александра Збруева, известного российского актера, произошла неприятная встреча в киоске на Тверской улице, где другие покупатели подтолкнули его к началу очереди только для того, чтобы увидеть, как кассир захлопывает окно кассира. Клиенты умоляли ее позволить популярной звезде обменять деньги, но безрезультатно. Она взяла перерыв на обед.
«Как человек, хорошо осведомленный о мерах безопасности, я часто не хотел их посещать, поэтому все свои обмены я делал через банк, по телефону», — вспоминал Иосиф Пригожин, крупный продюсер звукозаписи артистов. Он напомнил, что многие обменные пункты, работавшие в 19Москву 90-х «окружали мелкие уголовники», люди, которые «шлялись без дела».
Брат Пригожина стал жертвой ломщиков, преступников, которые обманом заставляют людей раскошелиться на свои деньги в обмен на банкноты, покрывающие стопку макулатуры.
Это было обычное мошенничество. В 1999 году Джастин Лиффлендер, ныне заместитель бизнес-редактора The Moscow Times, поменял деньги с помощью человека, который предложил купить его доллары по хорошему курсу.
«То, что должно было быть около 2500 рублей, на самом деле было тремя 100-рублевыми купюрами, обернутыми вокруг пачки из дюжины 10-рублевых купюр. Это был худший показатель, который я когда-либо получал», — сказал Лиффлендер.
Сами работники киосков часто становились жертвами преступников, а иногда и грабили среди бела дня. По данным московской милиции, всего за несколько лет один обменный пункт на Ленинском проспекте был ограблен 12 раз.
Хотя киоски иногда связывают с преступной деятельностью, они также играют важную роль для потребителей и экономики. «Они заставили большинство россиян следить за курсом валюты и понимать процесс оценки и девальвации», — сказал The Moscow Times Иван Стариков, заместитель министра экономики по сельскому хозяйству при президенте Борисе Ельцине.
Возникшие после распада Советского Союза автономные киоски выросли до тысяч в конце 1990-х годов, когда россияне избегали нестабильного рубля и стремились сохранить свою доходность, конвертируя наличные деньги в доллары.
Однако за последние 10 лет правительство сделало розничную торговлю в долларах незаконной, банковская система укрепилась, и россияне вновь обрели веру в свою валюту, что сделало цыганские обменники менее необходимыми. Центральный банк заявил о своих планах закрыть отдельные киоски в начале этого года, сославшись на необходимость защиты потребителей, но он следовал кривой.
В феврале по всей стране оставалось всего 700 пунктов обмена иностранной валюты, сообщил тогда Центральный банк, подробно планируя закрыть обменные пункты, не связанные с банками. На прошлой неделе их было всего 140, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на Нацбанк.
«Обменные киоски играли роль теневого рынка форекс», — сказал Марк Рубинштейн, старший банковский аналитик «Метрополя». Он добавил, что в 1990-х обменные пункты представляли собой альтернативу нескольким существующим банкам.
— Сегодня эти два фактора уже не важны, — сказал Рубинштейн. Он сказал, что сам часто неохотно обменивал деньги в киосках. «Мне нравятся помещения, в которых достаточно света», — сказал он.
Он разделяет чувства. Согласно опросу, опубликованному в четверг порталом вакансий Superjob.ru, около 40 процентов из 1800 опрошенных россиян приветствовали закрытие обменных пунктов.
Но 18 процентов респондентов не согласились с идеей закрытия отдельно стоящих киосков. Они сказали, что обменные пункты более удобны, чем банки, так как их больше и у них более продолжительный рабочий день.
Сцена во многих московских обменных пунктах в понедельник не изменилась, несмотря на запрет, поскольку предприятия нашли творческие способы адаптироваться.
Но некоторые клиенты и работники все еще были расстроены действиями Центрального банка. «Это ужасное решение. Где я буду менять деньги ночью?» — спросила 22-летняя Екатерина в пятницу, стоя со своим бойфрендом возле будки на Савеловском вокзале в Москве.
Продавщица за окном попросила The Moscow Times обращаться со всеми вопросами к ее начальству.
«Я ничего не скажу, кроме того, что люди должны оставаться без работы?» — сказала она сквозь слезы.
Стоящий рядом владелец другой будки сказал, что у него «операционная касса, а не обменный пункт», хотя табличка на его будке говорила об обратном.
Владелец имел в виду тот факт, что Центральный банк разрешит работу отдельных киосков, если они предлагают банковские услуги. Точнее, киоски должны стать подразделениями банка, чтобы оставаться открытыми, сообщает «Интерфакс».
На сегодняшний день в стране насчитывается 24,5 тыс. отделений банка, сообщает «Интерфакс».
Известный экономист Михаил Делягин приветствовал решение правительства «цивилизовать» валютную торговлю.
Писатель Сергей Шаргунов говорит, что обменные будки согласуются с 1990-ми годами, но он приветствует их закрытие. «Это как покупать домашние пирожки на улице. Вас могут завалить или отравить», — сказал он о склонных к мошенничеству биржах.
— Эти кабинки выглядели как какая-то дыра, и восхитительная, и зловещая, но хорошо, что их обнесли стеной, — сказал он.
Стажер Moscow Times Александра Таранова внесла свой вклад в этот отчет.
Минфин Санкции в отношении российской компании Hydra, крупнейшего в мире рынка даркнета, и биржи виртуальной валюты, поддерживающей программы-вымогатели Garantex
США и международные партнеры проводят многостороннюю операцию по борьбе с российской киберпреступностью
ВАШИНГТОН. Сегодня Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) ввело санкции в отношении крупнейшего в мире рынка даркнета Hydra Market (Hydra) в рамках скоординированных международных усилий по пресечению распространения вредоносных киберпреступлений. услуги, опасные наркотики и другие незаконные предложения, доступные на российском сайте. Операция против Гидры была совместной инициативой, к которой присоединились Министерство юстиции США, Федеральное бюро расследований, Управление по борьбе с наркотиками, Налоговое управление США по уголовным расследованиям и Служба расследований национальной безопасности. Эта акция была подкреплена международным сотрудничеством с Федеральной уголовной полицией Германии, которая сегодня отключила серверы Hydra в Германии и конфисковала биткойны на сумму 25 миллионов долларов.
«Глобальная угроза киберпреступности и программ-вымогателей, которые исходят из России, а также способность криминальных лидеров безнаказанно действовать там, глубоко беспокоят Соединенные Штаты, — заявила министр финансов Джанет Л. Йеллен. «Наши действия сегодня посылают преступникам сигнал о том, что вы не можете спрятаться в даркнете или на их форумах, и вы не можете спрятаться в России или где-либо еще в мире. В координации с союзниками и партнерами, такими как Германия и Эстония, мы продолжим разрушать эти сети».
Даркнеты — это интернет-сети, для доступа к которым люди используют специальное программное обеспечение таким образом, чтобы скрыть личность людей и связанную с ними активность в Интернете. Торговые площадки, расположенные в даркнете, почти исключительно принимают виртуальную валюту в качестве оплаты за широкий спектр незаконных услуг и товаров, включая программу-вымогатель как услугу (RaaS). Виртуальная валюта часто является предпочтительным способом оплаты на торговых площадках даркнета, потому что незаконные субъекты, совершающие транзакции в даркнете, часто ошибочно полагают, что виртуальные валюты являются анонимным и неотслеживаемым средством обмена. Платежи за программы-вымогатели также часто требуются в виртуальной валюте по тем же причинам. Противодействие программам-вымогателям является приоритетной задачей Администрации. Сегодняшние действия поддерживают направления усилий администрации по борьбе с программами-вымогателями, направленные на разрушение инфраструктуры и участников программ-вымогателей в тесном сотрудничестве с международными партнерами. Сегодняшние действия правительства США и Германии касаются злоупотребления виртуальной валютой для отмывания выкупа.
Россия – рай для киберпреступников. Сегодняшние действия против Hydra и Garantex основаны на недавних санкциях против бирж виртуальной валюты SUEX и CHATEX, обе из которых, как и Garantex, работали из башни «Федерация» в Москве, Россия. Казначейство обязуется принимать меры против субъектов, которые, как Hydra и Garantex, умышленно игнорируют обязательства по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT) и позволяют злоумышленникам злоупотреблять своими системами. Беспричинное игнорирование правил и их соблюдение лицами, управляющими обменами виртуальной валюты, будет тщательно расследовано, и, при необходимости, виновные будут привлечены к ответственности. Кроме того, Соединенные Штаты призывают международное сообщество эффективно применять международные стандарты ПОД/ФТ в области виртуальных валют, особенно в отношении обмена виртуальных валют. Индустрия виртуальной валюты призвана сыграть решающую роль в реализации надлежащих мер по ПОД/ФТ и санкциям, чтобы предотвратить использование виртуальных валют лицами, находящимися под санкциями, и другими незаконными субъектами для подрыва национальной безопасности Соединенных Штатов и наших партнеров.
В дополнение к санкциям против Hydra, OFAC идентифицирует более 100 адресов виртуальной валюты, связанных с операциями организации, которые использовались для проведения незаконных транзакций. Казначейство обязуется делиться дополнительными незаконными адресами виртуальной валюты по мере их появления.
Как указано в Исполнительном указе (E.O.) 14067 от 9 марта 2022 г. «Обеспечение ответственного развития цифровых активов», Администрация поддерживает ответственные инновации в цифровых активах, уделяя при этом первоочередное внимание усилиям по выявлению и снижению рисков незаконного финансирования в цифровой сфере. экосистема активов. В следующем месяце Министерство финансов опубликует обновленную Национальную стратегию по борьбе с незаконным финансированием, в которой будут освещены запланированные усилия Министерства финансов по дальнейшей борьбе с неправомерным использованием виртуальной валюты и обменов.
HYDRA MARKET: САМЫЙ ЗНАЧИТЕЛЬНЫЙ РЫНОК DARKNET В РОССИИ
Гидра была запущена в 2015 году и является самым известным рынком даркнета в России и крупнейшим рынком даркнета в мире. Предложения Hydra включают программы-вымогатели как услугу, хакерские услуги и программное обеспечение, украденную личную информацию, поддельную валюту, украденную виртуальную валюту и незаконные наркотики. После распродажи продавцы Hydra распространяли незаконные товары, анонимно сброшенные в физические места, иногда закопанные или спрятанные в незаметном месте. Покупатели Hydra получали местоположение после покупки, часто используя виртуальную валюту, и извлекали незаконные товары.
Расследование OFAC выявило доходы от программ-вымогателей на сумму около 8 миллионов долларов, которые были переведены со счетов Hydra в виртуальной валюте, в том числе от вариантов программ-вымогателей Ryuk, Sodinokibi и Conti. По данным исследователей блокчейна, примерно 86 процентов незаконных биткойнов, полученных непосредственно российскими биржами виртуальных валют в 2019 году, поступили от Hydra. До сегодняшних действий выручка Hydra резко выросла с менее чем 10 миллионов долларов в 2016 году до более 1,3 миллиарда долларов в 2020 году. Такой рост прибыли возможен благодаря связи Hydra с российскими незаконными финансами. Дополнительные сведения о рисках незаконного финансирования, связанных с рынками даркнета, можно найти в Национальной оценке рисков отмывания денег.
Hydra внесена в список в соответствии с E.O. 13694 с поправками, за то, что они несут ответственность, соучаствуют или участвуют, прямо или косвенно, в кибердеятельности, исходящей или направляемой лицами, полностью или частично находящимися за пределами Соединенных Штатов, которые с достаточной вероятностью привести или внести существенный вклад в создание серьезной угрозы национальной безопасности, внешней политике, экономическому здоровью или финансовой стабильности Соединенных Штатов и которые имеют целью или следствием значительное незаконное присвоение средств или экономических ресурсов, торговлю секреты, личные идентификаторы или финансовую информацию для коммерческого или конкурентного преимущества или личной финансовой выгоды.
ВИРТУАЛЬНАЯ ОБМЕНА ВАЛЮТ GARANTEX
Garantex — это биржа виртуальной валюты, основанная в конце 2019 года и первоначально зарегистрированная в Эстонии. Garantex позволяет клиентам покупать и продавать виртуальные валюты, используя фиатные валюты. Большинство операций Garantex осуществляется в Москве, в том числе в башне «Федерация», и в Санкт-Петербурге, Россия, где также работают другие подпадающие под санкции пункты обмена виртуальной валюты. Анализ известных транзакций Garantex показывает, что транзакции на сумму более 100 миллионов долларов связаны с незаконными субъектами и рынками даркнета, в том числе почти 6 миллионов долларов от российской банды RaaS Conti, а также около 2,6 миллионов долларов от Hydra. В феврале 2022 года Garantex лишился лицензии на предоставление услуг виртуальной валюты после того, как надзор со стороны Службы финансовой разведки Эстонии выявил серьезные недостатки в сфере ПОД/ФТ и обнаружил связи между Garantex и кошельками, используемыми для преступной деятельности. Эстонские власти в ходе этого процесса тесно координировали свои действия с Министерством финансов. Это второй раз за последние шесть месяцев, когда Казначейство сотрудничает с правительством Эстонии в отношении обмена виртуальной валюты, способствующего злонамеренной киберактивности. Несмотря на потерю эстонской лицензии на предоставление услуг виртуальной валюты после расследования, проведенного Службой финансовой разведки Эстонии, Garantex продолжает предоставлять услуги клиентам недобросовестным образом.
Сегодня компания Garantex внесена в список в соответствии с E.O. 14024 за деятельность или деятельность в сфере финансовых услуг экономики Российской Федерации.
Сегодняшние действия также подкрепляют недавнее публичное указание OFAC еще больше перекрыть возможности для потенциального уклонения России от санкций в поддержку приверженности лидеров G7 поддерживать эффективность экономических мер. Это руководство в форме часто задаваемых вопросов 1021 ясно дает понять, что обширные санкционные действия Министерства финансов против России требуют, чтобы все лица США соблюдали правила OFAC, независимо от того, выражена ли транзакция в традиционной фиатной валюте или виртуальной валюте. Известно, что российские лица, находящиеся под санкциями, используют самые разнообразные меры, пытаясь избежать санкций США и других стран. Таким образом, граждане США, где бы они ни находились, включая фирмы, обрабатывающие транзакции с виртуальной валютой, должны проявлять бдительность в отношении попыток обойти правила OFAC и предпринимать шаги, основанные на оценке риска, чтобы гарантировать, что они не участвуют в запрещенных транзакциях. OFAC внимательно следит за любыми попытками обойти или нарушить санкции, связанные с Россией, в том числе посредством использования виртуальной валюты, и обязуется использовать свои широкие правоприменительные полномочия для борьбы с нарушениями и содействия их соблюдению.
Хотя большая часть операций с виртуальными валютами является законной, виртуальные валюты могут использоваться для незаконной деятельности, включая уклонение от санкций через рынки даркнета, одноранговые обменники, миксеры и биржи. Это включает в себя содействие схемам программ-вымогателей и другим киберпреступлениям. Некоторые биржи виртуальной валюты используются злоумышленниками, но другие, как в случае с Garantex, Suex и Chatex, способствуют незаконной деятельности для собственной выгоды. Министерство финансов продолжает использовать свои полномочия против злоумышленников и их пособников совместно с другими министерствами и ведомствами США, а также с нашими зарубежными партнерами, чтобы нарушить работу финансовых узлов, связанных с платежами программ-вымогателей, кибератаками и другой незаконной деятельностью.
САНКЦИИ ПОСЛЕДСТВИЯ
В результате сегодняшнего действия все имущество и интересы в собственности физических и юридических лиц, описанных выше, которые находятся в Соединенных Штатах или во владении или под контролем лиц США, заблокированы и должны быть сообщены ОФАК. Кроме того, любые организации, которые прямо или косвенно принадлежат одному или нескольким заблокированным лицам на 50 и более процентов, также блокируются. Все транзакции, совершаемые лицами из США или в пределах (или транзитом) Соединенных Штатов, которые связаны с какой-либо собственностью или интересами в собственности определенных или иным образом заблокированных лиц, запрещены, если они не разрешены общей или специальной лицензией, выданной OFAC, или освобождены от них.