Как открыть брокерский счет — Forbes Advisor Australia

Открытие брокерского счета может показаться сложным процессом, но это не обязательно. Прежде чем начать, вы должны понять, какие типы брокерских счетов доступны и какие функции наиболее важны для ваших инвестиционных целей.

«Чего вы пытаетесь добиться с помощью учетной записи? Что вы ищете для торговли? Определенные хранители лучше подходят для определенных типов вещей», — говорит Чарльз Файлла, сертифицированный специалист по финансовому планированию в Sovereign Financial Group в Нью-Йорке.

Давайте подробнее рассмотрим брокерские счета и то, что вам нужно сделать, чтобы выбрать правильный счет для ваших инвестиционных потребностей.

Предложение избранного партнера

*Сервис eToro ARSN 637 489 466 продвигается eToro AUS Capital Limited ACN 612 791 803 AFSL 491139. Риск капитала. Взимаются другие сборы. См. PDS и TMD. Принять условия.

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет — это счет, который вы можете использовать для покупки и хранения инвестиций, таких как акции, облигации, биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды. Когда вы открываете брокерский счет с полным спектром услуг в брокерской фирме, фирма покупает и продает инвестиционные активы на рынке от вашего имени. Компания также является хранителем ценных бумаг, которые вы держите на своем брокерском счете.

Люди также могут покупать и продавать инвестиции через онлайн-брокерскую службу, когда вы покупаете счет через брокерскую фирму, но при этом принимаете собственные инвестиционные решения. В Австралии это более известно как счет для торговли акциями.

Сборы и комиссии за брокерский счет

В наши дни многие брокерские счета рекламируют свои сделки с нулевой комиссией, но имейте в виду, что это не означает, что все сделки бесплатны. Существуют и другие расходы и сборы, помимо комиссий, и вы должны понимать другие сборы и расходы, взимаемые с брокера. Это особенно верно, если вы планируете заниматься такими инвестициями, как опционы или взаимные фонды.

Возьмем, к примеру, Fidelity, одну из ведущих онлайн-брокерских фирм в США, которая управляет местным отделением Fidelity Australia. Fidelity не взимает комиссию за торговлю акциями, опционами и ETF. Тем не менее, Fidelity взимает комиссию в размере 65 долларов США за транзакцию опционного контракта и 1 доллар США за облигацию или компакт-диск в сделках на вторичном рынке.

При рассмотрении вопроса о посредничестве найдите таблицу комиссий и поймите затраты, связанные с различными типами транзакций.

Некоторые брокерские конторы также могут предложить вам поощрения за открытие счета. Хотя это не единственное, что следует учитывать при сравнении компаний, если у вас есть два в основном идентичных варианта, хороший стимул для присоединения может склонить чашу весов, например, плата за неприсоединение или денежный бонус.

Брокерский счет против Робо-советника

Если вы начинающий инвестор, внимательно подумайте, может ли робот-советник лучше удовлетворить ваши потребности, чем брокерский счет или торговая платформа. Автоматизированные консультанты используют инвестиционные алгоритмы, чтобы предложить портфель, отвечающий вашим потребностям, а затем управлять портфелем для вас, взимая ежегодную плату за услугу.

Когда вы открываете счет с роботом-консультантом, платформа задает вам ряд вопросов о ваших инвестиционных целях, временном горизонте и допустимом риске. В зависимости от этих факторов робот-советник предлагает один или несколько инвестиционных портфелей, обычно состоящих из недорогих ETF.

Если вы чувствуете, что вам нужно дополнительное руководство по инвестициям, хорошим вариантом может стать робот-консультант. Годовые сборы робота-консультанта могут достигать 0,25% или более от стоимости вашего портфеля, и вам также может потребоваться платить коэффициенты расходов на каждый ETF.

«Роботы могут быть вариантом для людей, которые знают, что им нужно инвестировать, но на самом деле не хотят в этом участвовать», — говорит Фейт. Если вы хотите играть более практическую роль в создании своего инвестиционного портфеля, выберите брокерский счет.

Возможности брокерского счета

Сборы являются важным фактором при выборе брокерского счета, но это еще не все. При выборе брокерского счета учитывайте следующие ключевые особенности:

• Технология: Как выглядит сайт компании? Как приложение? Пожалуйста, изучите веб-сайт и рассмотрите возможность загрузки приложения, чтобы убедиться, насколько оно простое в использовании. «Как твой интерфейс?» — говорит Файла. «Я уверен, что они все довольно хороши, так что это скорее вопрос предпочтений».
• Образование: Какие ресурсы предлагает компания? Есть образовательные статьи? Вам нужен совет, и они предлагают его? Предлагаете ли вы вебинары или другие обучающие программы? Если вы хотите узнать об инвестировании, вам может понадобиться брокерская компания с некоторыми предложениями «Investing 101».
• Исследования: Если вы более продвинутый инвестор, вам может понадобиться больше инструментов для исследований и анализа. Некоторые брокерские конторы предлагают обширные рейтинги аналитиков, а также доступ к сторонним исследованиям и фильтрам, которые помогут вам выбрать из множества доступных вариантов инвестирования.
• Знакомство: У вас уже есть счет в компании, например, для пенсионных или банковских нужд? «У вас есть аккаунт в крупной компании и вам нравится эта платформа?» — говорит Фейт. «С идеей сделать все как можно проще и удобнее для людей, если они уже подключены к брокерской компании онлайн, это может быть хорошим началом».
• Варианты собственных средств: Многие крупные компании предлагают свои собственные взаимные фонды и ETF бесплатно или по низкой цене в качестве вариантов инвестирования. Если вы положили глаз на семью в задней части чьего-то дома, это может иметь большое значение. «Я обычно рекомендую Fidelity или Vanguard, потому что я думаю, что сопутствующие семейства фондов предлагают несколько хороших вариантов для пассивного инвестирования по всем направлениям, с точки зрения индексных фондов или отраслевых инвестиций», — говорит Фейт.
• Доступность филиала: Если вам удобно работать только онлайн, это нормально. Но некоторым людям, особенно молодым инвесторам, может понадобиться компания с филиалами, которые они могут посетить, если им понадобится помощь или дополнительная информация.

Как подать заявку на открытие брокерского счета

Подать заявку на брокерский счет или счет для торговли акциями очень просто. «Сегодня вы можете сделать это за 10 минут, — говорит Файлла. «Это действительно очень просто». В общем, вам нужно будет предоставить следующую информацию:

• Ваш налоговый регистрационный номер (TFN)
• Другая личная информация, включая ваш номер телефона и адрес
• Имя и адрес вашего работодателя, если вы работаете
• Ваш годовой доход и собственный капитал

Вам может потребоваться ответить на другие вопросы, чтобы подтвердить свою личность или выбрать уровень членства в зависимости от брокера.

Предложение избранного партнера

*Сервис eToro ARSN 637 489 466 продвигается eToro AUS Capital Limited ACN 612 791 803 AFSL 491139. Риск капитала. Взимаются другие сборы. См. PDS и TMD. Принять условия.

Как пополнить свой брокерский счет

Вы можете открыть брокерский счет без пополнения сразу в процессе подачи заявки. Когда вы решите пополнить счет, брокерская компания попросит вас связать текущий или сберегательный счет с вашим брокерским счетом или предоставит вам возможность перевести средства на свой счет. Вы также можете перевести баланс с другого брокерского счета, если вы меняете компанию.

После того, как вы пополнили свой счет, выберите соответствующие инвестиции. То, во что вы инвестируете, будет зависеть от вашего временного горизонта и целей. Если ваша компания предлагает какие-либо образовательные инструменты, используйте их, чтобы обосновать свой инвестиционный выбор. Нет никаких ограничений на сумму, которую вы можете инвестировать в традиционный налогооблагаемый брокерский счет, но если у вас есть вопросы о том, какие инвестиции вам подходят или как будет работать налоговый режим, вам может помочь финансовый консультант.

Связанный: Как найти лучшего финансового консультанта

Является ли торговый счет типом брокерского счета?

Да, счет для торговли акциями является разновидностью брокерского счета. В Австралии счет для торговли акциями — это преимущественно счет, который вы открываете через брокера, который затем можно использовать для инвестиций, покупки и продажи акций. Чаще всего это через ASX.

Брокерский счет с полным спектром услуг — это счет, который вы открываете у брокера, который затем принимает инвестиционные решения от вашего имени. Иногда это называют «управлением портфелем».

Каковы часы работы брокерской конторы?

Большая часть торговли осуществляется на фондовом рынке. В Австралии это преимущественно ASX; однако австралийцы также могут инвестировать в американские компании или криптовалютные биржи, если брокер, которого они используют, дает им доступ к этому.