ПриватБанк Украины замешан в мошенничестве, слушания в лондонском суде

Даша Афанасьева, Маттиас Уильямс В Лондоне они не оспаривали факт предоставления банком мошеннических кредитов, но оспаривали их сумму.

Слушания на этой неделе были частью более широкого спора между ПриватБанком и двумя бывшими основными акционерами, в котором банк утверждал, что до его национализации в 2016 году около 2 миллиардов долларов из денег банка были незаконно присвоены.

Это дело рассматривается как лакмусовая бумажка в борьбе Украины с коррупцией.

Украинские власти передали ПриватБанк в руки государства в декабре 2016 года и уже потратили почти 6 миллиардов долларов на то, чтобы закрыть дыру в его балансе, вызванную тем, что, по утверждению правительства, было мошеннической практикой кредитования и отмыванием денег.

Ранее представители двух бывших основных акционеров — Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова — заявили, что никакого мошенничества не было, поскольку все заемные деньги были возвращены.

Но на слушаниях в Лондоне их адвокаты, которые добивались ослабления международного приказа о замораживании активов своих клиентов, признали, что часть денег могла быть незаконно присвоена, но не почти 2 миллиарда долларов, как утверждал банк.

«Мы говорим, что они могут выдвинуть веское обоснованное дело о потере 248 миллионов долларов», — сказал Марк Ховард, адвокат, представляющий Коломойского, согласно стенограмме слушания.

Fieldfisher и Skadden, юридические фирмы, работающие на Коломойского и Боголюбова соответственно, не сразу ответили на запрос о комментариях в среду.

Бывший министр финансов Александр Данилюк заявил, что судебные процессы вокруг банка стали «лакмусовой бумажкой» эффективности украинской борьбы с коррупцией, в которой Киев должен добиться успеха, если страна хочет сохранить поддержку своих иностранных кредиторов.

Коломойский и Боголюбов уже давно оспаривают оценку Центральным банком и правительством финансов ПриватБанка и говорят, что он был национализирован по политическим мотивам.

Возврат части денег ПриватБанка, которые, как утверждает правительство, были потеряны, поможет укрепить финансы Украины, поскольку время правительства истекает, чтобы получить дополнительную помощь от Международного валютного фонда для обслуживания растущего долга.

Ярослав Матузька, глава юридического отдела ПриватБанка, сказал, что слушание стало «значительным шагом в усилиях банка по получению надлежащей компенсации за средства, незаконно присвоенные его бывшими владельцами».

Юристы ПриватБанка утверждают, что компании, занимавшие деньги у банка, и компании, получавшие от него деньги, были связаны с бывшими акционерами.

Расследование, проведенное центральным банком в январе, показало, что 95 процентов корпоративных кредитов ПриватБанка было предоставлено компаниям, связанным с бывшими владельцами или их аффилированными лицами.

Редактирование Susan Fenton

Часто задаваемые вопросы о войне в Украине

Пункты

Санкции

В России Mastercard блокирует все расчеты. Поэтому использование вашей карты Mastercard, выпущенной банком SEB, для расчетов в физических и интернет-магазинах, а также для использования банкоматов в этой стране невозможно.

В России Mastercard блокирует все расчеты в физических и онлайн-местах, где установлены POS-терминалы подсанкционных банков. Поэтому использование карты Mastercard, выпущенной банком SEB, будет возможно только в определенных местах.

Совет Европы принял решение об отключении семи банков Российской Федерации от системы SWIFT с 12 марта 2022 года:

• Банк Открытие
• Новикомбанк
• Промсвязьбанк
• Банк Россия
• Совкомбанк
• ВНЕШЭКОНОМБАНК (ВЭБ)
• ВТБ БАНК

Это означает, что с 12 марта 2022 года платежи в/из вышеуказанных банков не будут осуществляться в связи с запретом на обмен финансовой информацией.
Более подробную информацию о решении можно найти здесь.

С 2022 г. 20 марта Совет Европы принял решение об отключении от системы SWIFT трех белорусских банков:

• Белагропромбанк  
• Банк Дабрабыт  
• Банк развития Республики Беларусь  

Это означает, что с 20 марта 2022 года платежные поручения в и из указанных белорусских банков не будут совершаться в связи с запретом на обмен финансовыми платежными данными.
Более подробную информацию о решении можно найти здесь.

Информация регулярно обновляется.

Банк SEB соблюдает требования международных санкций, включая, помимо прочего, санкции Литовской Республики, Европейского Союза, Организации Объединенных Наций, Соединенных Штатов Америки и Соединенного Королевства. Это означает, что Банк соблюдает санкционные требования других стран: не только ЕС, но и США и Великобритании. Банк SEB не принимает и не выполняет платежи, если они связаны (прямо, косвенно или через посредников) с подсанкционными субъектами или регионами.

Ограничения Европейского Союза применяются к продуктам, услугам и секторам, перечисленным в Регламенте Совета (ЕС) № 833/2014: 

• Финансовый и банковский сектор
• Аэрокосмический сектор
• Товары двойного назначения, а также товары и технологии, которые могут способствовать совершенствованию военно-технического потенциала России или развитию сектора обороны и безопасности
• Продукты, используемые в нефтепереработке
• Изделия для морской навигации и техники
• Энергетика и нефтяной сектор
• Черная металлургия (черные металлы)
• Предметы роскоши
• Уголь и продукты твердого ископаемого топлива
• Химическая промышленность, древесина, удобрения, цемент, спирт и ликеро-водочные изделия, морепродукты и другие товары и технологии.
• Нефтепродукты

Дополнительная информация о санкциях Европейского Союза против России доступна здесь.
При применении международных санкций банк SEB оценивает каждый платеж и/или операцию индивидуально, принимая во внимание существующие обстоятельства и характер примененных санкций.

Обратите внимание, что Россия также является объектом секторальных санкций, введенных Соединенными Штатами Америки (подробнее см. здесь) и Великобританией (подробнее см. также здесь).

Информация регулярно обновляется.

Ограничения Европейского Союза применяются к продуктам и услугам, перечисленным в Регламенте Совета 765/2006, которые относятся к следующим секторам: 

• Телекоммуникационное оборудование 
• Товары двойного назначения, а также товары и технологии, которые могут способствовать военно-техническому укреплению Республики Беларусь или развитию ее сектора обороны и безопасности
• Табачные изделия
• Минеральные продукты  
• Удобрения
• Изделия из дерева
• Цементные изделия
• Изделия из железа и стали (черные металлы)
• Резиновые изделия
• Специальное оборудование, указанное в Регламенте Совета ЕС

Более подробную информацию о санкциях Европейского Союза против Беларуси можно найти здесь.

Обратите внимание, что в отношении Беларуси также действуют секторальные санкции, введенные Соединенными Штатами Америки (подробнее см. здесь) и Великобританией (подробнее см. также здесь).

Информация регулярно обновляется.

Денежные переводы

Для клиентов, которые хотят пожертвовать деньги в поддержку Украины и ее народа, мы рекомендуем делать переводы в евро в государственные учреждения, которые работают с Украиной, зарегистрированные в Литве. Обратите внимание, что подавляющее большинство клиентов банка используют тарифные планы, поэтому они могут бесплатно переводить деньги в евро онлайн или через мобильное приложение в банки Литвы и других стран Европейского союза (ЕС) и Европейской экономической зоны (ЕЭЗ), а также Швейцария, Монако, Великобритания, Сан Марине и Андорра, за исключением срочных переводов.

С 24 февраля 2022 года международные денежные переводы в Украину в любой валюте в SEB Банке осуществляются бесплатно. SEB не взимает комиссию, однако банк получателя или банки-посредники могут взимать комиссию с плательщика и/или получателя.
Техническая реализация этого решения может занять некоторое время. Если сборы были вычтены, ничего не нужно делать.

Сборы будут возвращены на счет плательщика в ближайшее время.

Если возможно, мы рекомендуем делать переводы в евро, так как это обычно гарантирует, что деньги поступят на счет получателя быстрее.

Рекомендуем поддерживать организации, которые работают напрямую с Украиной. Министерство национальной обороны Литовской Республики составило список организаций, собирающих финансовую поддержку для Украины (на литовском языке; перечисленные организации, собирающие финансовую помощь: общественное учреждение Mėlyna ir geltona, aukok.lt).

С 24 февраля 2022 года международные денежные переводы в Украину в любой валюте в SEB Банке осуществляются бесплатно. SEB не взимает комиссию, однако банк получателя или банки-посредники могут взимать комиссию с плательщика и/или получателя.

Техническая реализация этого решения может занять некоторое время. Если сборы были вычтены, ничего делать не нужно. Сборы будут возвращены на счет плательщика в ближайшее время.

По возможности рекомендуем делать переводы в евро, так как обычно это гарантирует, что деньги поступят на счет получателя быстрее.

15 мая 2022 г. мы приостановили обслуживание финансовых транзакций, включая платежи в/из России и Беларуси во всех валютах. Мы приняли такое решение в связи с рисками, связанными с войной в Украине, и увеличением количества санкций, наложенных на Россию и Беларусь, некоторых их граждан и хозяйствующих субъектов.

В зависимости от характера санкций, которые соблюдает банк-корреспондент, средства могут быть либо возвращены отправителю, либо заморожены. В этом случае вы не можете повлиять на решение банка-корреспондента, поэтому никаких дальнейших действий не требуется.

Нет. Банк SEB взимает комиссию за оказываемые услуги. При совершении платежа мы не можем гарантировать, что отправителю не будет возмещен банк получателя или банк-корреспондент по определенным причинам. Рекомендуем перед проведением платежа убедиться, что получатель и/или банк получателя не подпадают под санкции.

Санкции против России и Беларуси, введенные Европейским союзом и Соединенными Штатами Америки, которые постоянно обновляются, привели к усилению контроля за трансграничными платежами в эти страны. Обратите внимание, что эти ограничения могут привести к более длительным, чем обычно, задержкам в обработке платежей.
Для обеспечения беспрепятственного проведения платежей рекомендуем: 

• ответственно оценивать значимость санкций перед началом работы или продолжением работы с деловыми партнерами, оказывающими услуги клиентам и осуществляющими операции с участием России, Беларуси и Украины 
• быть готовым предоставить подтверждающие документы и информацию о платеже по запросу 
• указать полный адрес получателя в России, Беларуси или Украине (страна, город, улица)
• предоставить полную и точную информацию в банковских платежных инструкциях. Например, при оплате по счету укажите не только номер счета, но и конечного получателя товара или другую соответствующую информацию 

.

Напоминаем, что 15 мая 2022 года мы приостановили обслуживание финансовых транзакций, включая платежи, в/из России и Беларуси во всех валютах. Мы приняли такое решение в связи с рисками, связанными с войной в Украине, и увеличением количества санкций, наложенных на Россию и Беларусь, некоторых их граждан и хозяйствующих субъектов.

С начала войны в Украине мы заметили увеличение числа людей, собирающих пожертвования для Украины на свои личные счета, в основном путем размещения информации в социальных сетях.

К сожалению, в то же время мы также наблюдаем рост мошенничества, когда мошенники утверждают, что собирают средства для Украины, но деньги не идут на реальное дело.

Обратите внимание, что если вы собираете пожертвования для украинцев на свой личный счет и банк замечает необычные платежи на ваш счет, банк может временно заблокировать ваш счет и запросить у вас дополнительную информацию для проверки цели вашего сбора.
Если вы решите собирать пожертвования для Украины на свой личный счет, имейте в виду, что банк может задать дополнительные вопросы и будет оценивать каждый случай в индивидуальном порядке, в профилактических целях и во избежание возможного мошенничества.

Личные счета должны быть предназначены для личного пользования, поэтому, если вы планируете собирать пожертвования, мы рекомендуем вам открыть отдельный счет для обеспечения прозрачности для ваших жертвователей и создать специальный государственный орган со статусом бенефициара.

Услуги для граждан Украины

Если вы гражданин Украины, покинувший страну из-за войны, мы бесплатно откроем для вас счет в SEB, без комиссии за тарифный план Sumanu.
Тарифный план Sumanu предоставит вам необходимые ежедневные банковские услуги:

• Неограниченные онлайн-платежи в евро
• Снятие наличных до 550 евро в месяц (в банкоматах SEB и других литовских и зарубежных банков) с помощью дебетовой карты
• Дебетовая карта без платы за использование
• Плата за выдачу дигипасса не взимается

Для посещения отделения банка SEB необходимо зарегистрироваться онлайн (форма на английском языке) или по телефону +370 5 268 2800 (I–V 8. 00–20.00).

Да, мы открываем счета несовершеннолетним. Для открытия счета мы попросим вас предоставить те же документы, что и для несовершеннолетних литовцев: документы, удостоверяющие личность родителей/опекунов, а также свидетельство о рождении ребенка. Больше информации здесь.

Украинский беженец, гражданин Республики Украина, бежавший из зоны боевых действий, должен предъявить действующий документ, удостоверяющий личность. Дополнительная информация о документах, выданных в Украине.

Лицо, подающее заявление на открытие счета, должно состоять на учете в Департаменте миграции и, помимо паспорта, предоставить свидетельство о регистрации в Департаменте миграции, т.е. Учетную карточку Департамента миграции (образец карты). В этих картах указана дата подачи заявления на получение временного вида на жительство по гуманитарным соображениям. Вместо этой карты, при ее наличии, лицо может предъявить свидетельство о регистрации иностранца, выданное Департаментом миграции, или, если это свидетельство еще не выдано, свидетельство о ходатайстве о предоставлении убежища.

Лицо также должно предъявить разрешение на временное проживание в Литовской Республике, если оно имеется.

Сбережения и инвестиции

Военные конфликты увеличивают неопределенность на финансовых рынках, поэтому волатильность цен финансовых инструментов в таких ситуациях может быть выше, чем обычно.

Стоит помнить, что портфели ценных бумаг и инвестиционные фонды, широко инвестируемые в различные финансовые инструменты, сектора или глобально, позволяют снизить риски отдельного региона или страны.

В период повышенной волатильности цен на ценные бумаги также стоит оценить, соответствует ли реальная толерантность к риску тому, что было определено в начале инвестирования, и остаются ли актуальными поставленные финансовые цели. Если ничего не изменилось, желательно не принимать поспешных решений и придерживаться долгосрочного инвестиционного плана. Если что-то изменилось, вы можете пересмотреть портфель ценных бумаг, чтобы он соответствовал новым целям и толерантности к риску.

В связи с санкциями, введенными Европейским Союзом в отношении Центрального депозитария России 03.06.2022, SEB не может выступать посредником при участии в корпоративных мероприятиях с российскими ценными бумагами и выплате дивидендов или других действиях, в которых Центральный депозитарий России принимает непосредственное участие или косвенно.

Наличные

Вы можете снять наличные:

• в любое время и на равных условиях в банкоматах SEB и других литовских или зарубежных банкоматах. Ищите банкомат

• в супермаркетах: Senukai, Rimi, Iki, Maxima, Express Market, Solo, Vynoteka, Emsi, Gulbelė, PROMO Cash&Carry, Grūstė, Abromika и других магазинах, рекламирующих услуги по снятию наличных
• в терминалах Perlas Finance

Банкомат может выдать до 20 банкнот за одну операцию.

Например, если в банкомате остались только банкноты номиналом 10 и 50 евро (вы увидите эту информацию на экране), необходимая вам сумма будет выдана только в этих банкнотах. Поэтому, думая о необходимой вам сумме, рекомендуем учитывать номинал банкнот, имеющихся в банкомате.

Если суммы денег, которую вы получаете за одну операцию, недостаточно, мы рекомендуем сделать несколько выводов. Например, чтобы снять 500 евро, выполните три операции, сняв 200 евро, 200 евро и 100 евро. любой дебетовой картой – общий лимит распространяется на все имеющиеся дебетовые карты. При превышении лимита взимается обычная плата.

Снятие наличных в банкоматах SEB или других литовских или иностранных банков стоит 0,8% (не менее 1 евро) от снятой суммы.

При снятии наличных в кассах других литовских и зарубежных банков взимается комиссия в размере 2 % (не менее 5,79 евро) от снимаемой суммы.

Business
Снятие наличных в банкоматах SEB или других литовских и зарубежных банкоматах стоит 2 процента от снимаемой суммы (но не менее 3 евро).

Комиссия в размере 2 процентов от снимаемой суммы (но не менее 5,79 евро)) взимается за снятие наличных в кассах других литовских и иностранных банков.
 

Частный
Стандартный дневной лимит на снятие денег с дебетовой карты составляет 2000 евро (лимиты для кредитных карт различаются в зависимости от типа карты).

Снятие наличных в банкоматах SEB или других литовских или иностранных банков стоит 0,8 % (но не менее 1 евро) от снимаемой суммы.

Если у вас есть тарифный план, снятие наличных в банкоматах SEB или других литовских или иностранных банков бесплатно с любой дебетовой картой – ко всем доступным дебетовым картам применяется общий лимит. При превышении лимита взимается обычная плата.

Вы можете посмотреть и изменить свои лимиты на снятие наличных: 

• в мобильном приложении (выберите «Карты» → «Настройки и лимиты») 
• через интернет-банкинг (выберите «Счета и карты» → «Мои карты» → «Изменить данные») 
• по телефону банка SEB +370 5 268 2800 (I-V 8. 00-20.00)

Бизнес
Стандартный дневной лимит на обналичивание с дебетовой карты составляет 2000 евро (лимиты по кредитным картам различаются в зависимости от типа карты).
Снятие наличных в банкоматах SEB или других литовских и зарубежных банкоматах стоит 2 цента от снимаемой суммы (но не менее 3 евро).

Проверить и изменить лимиты на снятие наличных можно: 

• в интернет-банке (выбрав Счета и карты → Платежные карты → Изменить данные) 
• , позвонив в SEB bankas по телефону: +370 5 268 2822 (I–V 8:00–17:00)  

Другое

Страны Скандинавии и Балтии являются домашними рынками группы SEB, что означает, что банк ориентируется на клиентов в этих странах. Банк и его услуги не зависят от рынков России и Украины как источника дохода или от клиентов из этих стран.

Война между Россией и Украиной не влияет напрямую на деятельность банка SEB в странах Балтии и Скандинавии. Банк SEB поддерживает высокие показатели достаточности капитала и ликвидности, продолжает обеспечивать сохранность активов своих клиентов и предоставлять услуги в обычном режиме.

Для чего мы используем файлы cookie?

Мы используем файлы cookie на нашем веб-сайте и делим их на две категории. Основные файлы cookie необходимы для работы веб-сайта — они автоматически размещаются на вашем устройстве при посещении веб-сайта. Чтобы предоставить вам наилучшие возможности просмотра, а также персонализированную информацию о наших услугах, мы также используем необязательные, то есть статистические, функциональные и маркетинговые файлы cookie. Если вы не согласны с использованием необязательных файлов cookie, выберите «Принимать только необходимые файлы cookie».
Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашей Политикой в ​​отношении файлов cookie.