часто задаваемых вопросов | Министерство финансов США

Часто задаваемые вопросы о поиске

Поиск по теме
— Любые -Дополнительные вопросы от финансовых учрежденийСанкции, связанные с АфганистаномОбжалование определения OFAC SDN или другого листингаОценка соответствия имени OFACБазовая информация об OFAC и санкцияхСанкции БеларусиБлокирование и отклонение транзакцийСанкции БирмыСанкции китайских военных компанийСоответствие требованиям для Интернета, деятельности в Интернете и личных коммуникацийСоответствие требованиям для страховой отраслиСвязаться с OFACБорьба с терроризмом СанкцииРуководство по услугам межпрограммного соответствияСанкции КубыСанкции, связанные с киберпространствомОбъекты, принадлежащие заблокированным лицам (правило 50%)Санкции, связанные с ЭфиопиейПодача отчетов в OFACГлобальные санкции МагнитскогоСанкции, связанные с ГонконгомКак получать уведомления об обновлениях OFACКак искать в санкционных списках OFACИнформация о форматах файлов списков и загрузкахСанкции против ИранаНикарагуа Санкции, связанные с Северной КореейСведения OFAC о кредитном отчетеЛицензии OFACВопросы о виртуальной валютеСанкции России за вредоносную иностранную деятельностьСм. OFA C Полный список санкционных программ C Санкции в отношении Сомали Граждане особого назначения (SDN) и список SDN Запуск программы соответствия OFAC Санкции в отношении Судана, Дарфура и Южного Судана Санкции в отношении Сирии Санкции в отношении Украины и России Санкции в отношении Венесуэлы Слабые псевдонимы

Общие сведения о часто задаваемых вопросах OFAC

Часто задаваемые вопросы OFAC на одной странице — для простого поиска на странице с помощью функции поиска в браузере (CTRL-F).

401. Правило 50 процентов OFAC гласит, что собственность и доли в собственности организаций, прямо или косвенно принадлежащих 50 или более процентов в совокупности одному или нескольким заблокированным лицам, считаются заблокированными. Как OFAC интерпретирует непрямое владение применительно к определенным сложным структурам собственности?

«Косвенно», как используется в Правиле 50 процентов OFAC, относится к владению одним или несколькими заблокированными лицами акциями юридического лица через другое юридическое лицо или юридические лица, которые в совокупности на 50 или более процентов принадлежат заблокированному лицу (лицам). ). OFAC призывает людей… Подробнее

5. Как определить, имею ли я действительное соответствие OFAC?

Пожалуйста, примите следующие меры «должной осмотрительности» при определении действительного совпадения с OFAC.
Если вы звоните по поводу банковского перевода или другой «живой» транзакции:
Шаг 1. Является ли «попадание» или «совпадение» со списком особо обозначенных граждан OFAC (SDN) одним из его… Подробнее

1108. Ограничивает ли выдача OFAC генеральных лицензий (GL), как указано в FAQ 1105, объем каких-либо существующих исключений или разрешений OFAC для гуманитарной деятельности?

№. Решение OFAC от 20 декабря 2022 г. не ограничивает объем каких-либо существующих исключений или разрешений OFAC на гуманитарную деятельность, включая существующие общие лицензии, разрешающие деятельность определенных НПО в санкционированных юрисдикциях, таких как… Подробнее

1107. Для целей общих лицензий OFAC, связанных с официальной деятельностью определенных международных организаций и организаций (IO GL), какие организации включены в «Программы, фонды и другие организации и органы Организации Объединенных Наций, а также ее специализированные агентства и Связанные организации»?

Организационную схему Организации Объединенных Наций (ООН), в которой перечислены программы, фонды и другие учреждения и органы ООН, а также ее специализированные учреждения и связанные организации, включая Всемирный банк, см. на этой странице сайт ООН. The… Подробнее

• Основная информация об OFAC и санкциях

• Лицензии OFAC

• Как получать уведомления об обновлениях OFAC

• OFAC Информация о кредитном отчете

• Объекты, принадлежащие заблокированным лицам (правило 50 %)

• Руководство по межпрограммным службам обеспечения соответствия

• Санкции, связанные с Афганистаном

• Беларусь Санкции

• Бирма Санкции

• Китайские военные компании Санкции

• Санкции против терроризма

• Куба Санкции

• Санкции, связанные с кибербезопасностью

• Санкции в отношении Эфиопии

• Глобальные санкции Магнитского

• Санкции, связанные с Гонконгом

• Иран Санкции

• Санкции, связанные с Никарагуа

• Санкции Северной Кореи

• Санкции России за вредоносную иностранную деятельность

• Сомали Санкции

• Судан, Дарфур и Южный Судан Санкции

• Сирия Санкции

• Санкции, связанные с Украиной/Россией

• Венесуэла Санкции

• Оценка совпадений имен OFAC

• Запуск программы соответствия OFAC

• Блокировка и отклонение транзакций

• Подача отчетов в OFAC

• Соответствие требованиям для Интернета, деятельности в Интернете и личного общения

• Соответствие требованиям страховой отрасли

• Дополнительные вопросы от финансовых учреждений

• Вопросы о виртуальной валюте

• Граждане особых категорий (SDN) и список SDN

• Как искать в санкционных списках OFAC

• Информация о форматах файлов списка и загрузках

• Слабые псевдонимы

ОАО «МТБанк» — современный коммерческий банк

КЛИЕНТ:

Банк – надежный помощник и партнер

КАЧЕСТВО:

Предлагаем качественные решения, надежный и удобный сервис

ИННОВАЦИИ:

Быть первым среди лучших

УЧАСТИЕ:

Мы относимся к работе как к собственному делу

КОМАНДА:

Доверие и сотрудничество

ПРОФЕССИОНАЛИЗМ:

Эксперты в своей профессиональной области

• Сотрудничество

  МТБанк активно сотрудничает с международными финансовыми институтами

  , такими как Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), Международная финансовая корпорация (IFC), Нидерландская финансовая компания развития (FMO), AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH, Nordic Environment Finance Corporation (NEFCO), немецкий инвестиционный фонд IIV Mikrofinanzfonds (инвестиционный консультант фонда — lncofin CVBA), швейцарская инвестиционная компания Symbiotics SA и другие.

• Банковские Ассоциации

  ОАО «МТБанк» является Членом Ассоциации белорусских банков, S.W.I.F.T.

  и международных платежных систем VISA International и MasterCard. С самого начала своей деятельности Банк был универсальным и зарекомендовал себя на рынке как надежный банк. На данный момент МТБанк является одним из лидеров по выдаче банковских гарантий в пользу Ассоциации международных автомобильных перевозчиков «БАМАП»

• Банк-участник ООН

  С 2006 года МТБанк – первый банк-участник Глобального договора ООН в Беларуси

  В 2006 году ОАО «МТБанк» стал первым банком-участником Глобального договора ООН в Беларуси – инициатива ООН в Беларуси области корпоративной социальной ответственности.

• Финансовая грамотность

  MTBlog.

  mtbank.by — уникальный блог о деньгах и не только

  MTBlog.mtbank.by — уникальный блог о деньгах и не только. Каждую неделю мы публикуем статьи на разные темы: лайфхаки, отчеты, тесты, технологии, образование и т. д. Подпишитесь на нашу рассылку или наш канал в Яндекс.Дзен, чтобы не пропустить новые публикации.

01 апреля 2021 года ОАО «МТБанк» приобрело 99,9992 % акций Открытого акционерного общества «Идея Банк» (Республика Беларусь). Начат процесс реорганизации в форме присоединения АО «Идея Банк» к АО «МТБанк», который планируется завершить в течение 2021 года.
В апреле 2021 года по итогам премии «Банк года 2020» МТБанк стал лидером в номинациях «Инвестиционный банк» и «Выбор интернет-пользователей», а также стал серебряным призером сразу в трех номинациях: 1) «Инновационный Банк: Продукты» с продуктами: первая цифровая кобрендинговая карта «Онлайнер Клевер», обе карты рассрочки Халва МИКС и Халва МАКС, МТКасса — кассово-терминально-зарплатный проект с говорящим названием «Простой»; 2) «Топ-менеджер».

В апреле 2020 года по итогам 2019 года в ходе национального конкурса «Банк года 2019» МТБанк был удостоен Гран-при и звания «Банк года 2019». Это третий Гран-при МТБанка. Ранее МТБанк удостаивался главной награды и почетного звания «Банк года» в 2015 и 2017 годах. Помимо основной награды, МТБанк также завоевал еще 5 наград. Три из них высшего достоинства: «Лучший банк среди средних», «Лучший банк с национальным капиталом» и «Выбор интернет-пользователей портала MyFin».
5 марта 2020 года ЕБРР предоставил МТБанку кредит в национальной валюте на сумму 20 млн белорусских рублей для финансирования малого и среднего бизнеса.

По версии SME Banking Club кредит МТБанка для малого бизнеса впервые вошел в ТОП-10 лучших кредитных продуктов на банковском рынке стран СНГ и Кавказа. Особо были отмечены два кредитных продукта МТБанка: Овердрафт Стандарт и Кредит «Бизнес-Эспрессо».
Халва получила золотую медаль конкурса «БРЕНД ГОДА-2019» в номинации «Потребитель».
MTBanFX получил 5 престижных наград как форекс-сервис в Беларуси.

В январе 2018 года МТБанк завоевал 2 награды конкурса БРЕНД ГОДА – 2017. МТБанк стал серебряным призером в категории «Банки» в номинации «Потребитель». 6 марта 2018 года МТБанк и ЕБРР подписали соглашение о синтетическом кредите в размере 10 млн долларов США в белорусских рублях для финансирования микро-, малого и среднего бизнеса. В апреле 2018 года МТБанк стал обладателем Гран-при премии «Банк года-2017», а также занял первое место в номинациях: «Лучший банк (среди средних)», «Кредитор года», «Самый инновационный банк Беларуси» и «Лучший банковский продукт». 30 августа 2018 года МТБанк и ЕБРР подписали соглашение в национальной валюте на сумму 20 млн белорусских рублей для финансирования микро-, малого и среднего бизнеса.

24 марта 2017 года МТБанк получил престижную награду Straight-Through Processing (STP) Award «STP-Award 2016», которую ежегодно присуждает ВТБ БАНК (DEUTSCHLAND) AG банкам-корреспондентам с наибольшим процентом платежей, не требующих ручного обработка. 22 марта 2017 года на российском рынке появилась карта рассрочки «Халва». Он запущен Совкомбанком в рамках франчайзингового договора с МТБанком, который позволяет использовать бренд «Халва» и его символику для продвижения. Механизм работы такой же, как и в Беларуси. В апреле 2017 года МТБанк и ОАО «Банк развития Республики Беларусь» подписали генеральное соглашение о финансировании малого и среднего бизнеса. В рамках данного соглашения банк имеет возможность поддерживать: предприятия производства, сельского и лесного хозяйства; экспортирующие предприятия; инновационные предприятия; региональные и женские предприятия; покупка франшизы.

22 января 2016 года МТБанк и немецкий инвестиционный фонд IIV Mikrofinanzfonds подписали кредитное соглашение на сумму 8 млн евро для предоставления микро- и малого бизнеса, а также индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность в различных сферах экономики. Беларуси при специальной финансовой поддержке.
В апреле 2016 года МТБанк был признан лучшим белорусским банком 2015 года по итогам получения Гран-при премии «Банк года 2015». Банк также получил 7 наград из 11 возможных. Среди них 4 первых места в номинациях «Кредитор года», «Кредитный продукт», «Безналичный банк» и «Карта рассрочки», а также 3 вторые места в номинациях «Депозит», «Банк для бизнеса» и «Банковское обслуживание».

МТБанк представил новое решение для совершения выгодных покупок с бонусной накопительной картой «Халва Плюс», разработанной под брендом «Халва». Дополнительный доход можно было получать как от накопления средств на карте, так и от покупок по карте, получая бонусные баллы, которые можно было тратить на покупки в сети магазинов-партнеров. В начале года МТБанк награжден серебряной медалью финансово-аналитического портала «Infobank.by» в области качества обслуживания клиентов. Проект «Потребительский опыт» был направлен на долгосрочное исследование качества обслуживания в формате «тайный покупатель» в отделениях банка. В марте состоялась сделка по приобретению 100% акций холдинговой компании MTB Investments (Кипр), которая ранее владела 98,97% акций ОАО «МТБанк». Конечными бенефициарными собственниками ОАО «МТБанк» стали известные белорусские предприниматели Алексин Алексей Иванович и Алексина Инна Владимировна.

28 января 2014 года МТБанк признан лучшим в номинации «Бренд-лидер-2013 в социальных сетях».
8 апреля 2014 года внедрен новый банковский продукт карта рассрочки «Халва».
23 апреля 2014 года Северная экологическая финансовая корпорация (НЕФКО) и АО «МТБанк» подписали кредитное соглашение сроком на 5 лет на сумму 3 миллиона евро для поддержки энергоэффективных и экологически безопасных проектов.
11 сентября 2014 года ЕБРР и АО «МТБанк» подписали кредитное соглашение о предоставлении МТБанку кредитной линии в размере 5 млн долларов США в национальной валюте для финансирования микро-, малого и среднего бизнеса.

В 2013 году АО «МТБанк» начал активное сотрудничество с КазЭкспортГарант в рамках финансирования торговых операций клиентов за счет финансовых средств, привлеченных от этой финансовой организации. 2 сделки были успешно реализованы в партнерстве с Казахстанским экспортно-кредитным агентством. Тогда обсуждались новые проекты.
С 24 июля 2013 года МТБанк перевел обработку операций с использованием пластиковых карт в собственную карточную процессинговую систему МТБанка. В результате Банк получил возможность самостоятельно запускать новые банковские продукты, а используемая банковская платформа позволила внедрить продукты по пластиковым картам, недоступные другим банкам из-за технологических ограничений их процессинговых решений.

В 2012 году в связи с активным развитием розничной сети количество членов команды МТБанка увеличилось с 838 до 1177 человек. Кроме того, количество филиалов МТБанка увеличилось более чем в 2 раза, с 52 до 106. 23 ноября 2012 года ОАО «МТБанк» подписал Кредитное соглашение на сумму 4 млн долларов США с ЕБРР по кредитной линии для финансирования энергетики. проекты повышения эффективности частного микро-, малого и среднего бизнеса. За прошедший год МТБанк подтвердил статус одного из самых прогрессивных, инновационных и клиентоориентированных банков Беларуси. МТБанк занял 6-е место по абсолютному размеру депозитного портфеля. Доля рынка увеличилась с 0,9% до 2,8%.

В марте 2011 года МТБанк и IFC подписали кредитное соглашение сроком на 5 лет на сумму 10 миллионов долларов США для финансирования частных МСП, из которых 5 миллионов долларов США были предназначены для финансирования проектов в области энергоэффективности. В знак признания превосходства МТБанка в высоком качестве платежных операций в долларах США, совершаемых командой МТБанка, Банк был удостоен награды Deutsche Bank за выдающиеся достижения в области сквозной обработки (STP) 2010 года. 2011 год ознаменовался бурным развитием розничного бизнеса. За девять месяцев года банку удалось увеличить розничный кредитный портфель в 2,5 раза и розничный депозитный портфель в 3,3 раза. Значительно расширена продуктовая линейка для индивидуальных клиентов. Банк развил широкую сеть розничных офисов (23 филиала по стране), значительно укрепил альтернативные каналы продаж и систему кросс-продаж

МТБанк стал победителем ежегодного профессионального конкурса «БРЕНД ГОДА 2009» в номинации «Социально ответственный бренд». В знак признания превосходства МТБанка в высоком качестве платежных транзакций в долларах США, проводимых командой МТБанка, Банк был удостоен награды Deutsche Bank за выдающиеся достижения в области сквозной обработки (STP) за 2009 год. В марте 2010 года линия TFP от ЕБРР была снова увеличена на 5,0 млн долларов США, а также IFC одобрила увеличение лимита GTFP МТБанка до 10 млн долларов США. Соглашение с IFC расширило возможности корпоративных клиентов МТБанка по совершению экспортно-импортных операций, а также позволило увеличить объем внешнеторговых контрактов и снизить стоимость кредитного финансирования для малого и среднего бизнеса. В 2010 году линейка кредитных продуктов была значительно расширена как для физических, так и для корпоративных клиентов. Банк предлагал новые потребительские кредиты и автокредиты, классические кредиты на новые и подержанные автомобили, кредиты МСП, такие как Инвест-кредит, Экспресс-кредит, Бизнес-линия, Стартовый кредит, Кредиты для вендинга, Кредит наличными учредителю предприятия

13 мая 2009 года Международная Финансовая Корпорация (IFC), член Группы Всемирного банка, одобрила кредитную линию торгового финансирования на сумму 3,0 млн долларов США для МТБанка. МТБанк одним из первых банков в Беларуси присоединился к Глобальной программе торгового финансирования. Участие в Программе дало МТБанку доступ к глобальной сети из 170 подтверждающих банков, которые поддерживают торговые предприятия по всему миру. Этот факт значительно расширил возможности банка по торговому финансированию своих клиентов, в том числе малых и средних предприятий. В ноябре 2009 г.кредитная линия в рамках GTFP увеличена до 5,0 млн долларов США, а сроки резервных аккредитивов, выданных в рамках Программы, увеличены с полугода до года. 23 июня 2009 года ЕБРР и МТБанк подписали новый кредитный договор на сумму 10,0 млн долларов США в рамках Программы кредитования малого и среднего бизнеса в Беларуси

Главным событием года стало присвоение кредитного рейтинга МТБанку международным агентством «Moody’s Investors Service». 27 ноября 2008 года агентство Moody’s присвоило МТБанку долгосрочный рейтинг B2 и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте, а также рейтинг финансовой устойчивости банка E+ (BFSR). Прогноз по всем рейтингам был стабильным. МТБанк первым среди частных белорусских банков (не входящих в список белорусских дочерних компаний крупных российских банков) получил международный кредитный рейтинг. Эксперты Moody’s отметили хорошую диверсификацию кредитного портфеля банка, его адекватную позицию по ликвидности и высокую достаточность капитала.

МТБанк стал победителем Ежегодного профессионального конкурса «БРЕНД ГОДА 2006» в номинации «Социально ответственный бренд» и Профессиональной номинации в группе «Банки». Также участвовала в «GLOBAL CONTRACT» в Беларуси – инициативе ООН в области корпоративной социальной ответственности. 27 февраля 2007 года ЕБРР и МТБанк подписали кредитное соглашение на сумму 4,0 млн долларов США в рамках Программы кредитования малого и среднего бизнеса в Беларуси. 21 декабря 2007 года ЕБРР выделил 2-ю кредитную линию в размере 10,0 млн долларов США МТБанку для финансирования малого и среднего бизнеса в Беларуси.
Банк также присоединился к Программе содействия торговле ЕБРР с лимитом в 1,0 млн долларов США. Соответствующее соглашение было подписано 28 августа 2007 года.

Банк запустил программу «Мой первый банк», предлагая клиентам выгодные условия обслуживания. Открыты еще три дополнительных офиса и проведена модернизация существующих филиалов. Банк был активен на фондовой бирже. По итогам 2006 года банк занял 4-е место по количеству заключенных сделок на первичном рынке и 3-е место на вторичном рынке. Банк стал участником программы ЕБРР, направленной на финансирование инвестиционных проектов малого и среднего бизнеса в Беларуси. С апреля 2006 года банк получил эксклюзивное право в Беларуси на клиринг дорожных чеков American Express. МТБанк занял 3-е место в Республике Беларусь по объему реализованных дорожных чеков. Еще одним достижением стало открытие прямого счета в долларах США в Deutsche Bank Trust Company Americas (Нью-Йорк) и счета в евро в Deutsche Bank AG (Франкфурт-на-Майне), что свидетельствовало о соответствующем статусе надежности банка.

Наибольшее развитие произошло в сфере розничной торговли. Добавлены международные переводы через платежные системы Travelex (сегодня она называется COINSTAR) и Anelik, открыты новые пункты обмена валюты. Банк был активным оператором на рынке государственных ценных бумаг Республики Беларусь. В 2005 году по результатам биржевых сессий на Белорусской валютно-фондовой бирже банк занял 5 место по количеству сделок и 6 место по объему сделок с ценными бумагами.

В этом году банку исполнилось 10 лет. Банк получил лицензию Национального банка Республики Беларусь на осуществление операций с пластиковыми картами; Лицензия MASTERCARD на операции с пластиковыми картами и статус участника MASTERCARD в качестве Партнера. Успешно реализован принцип «Банк-Клиент», лежащий в основе индивидуального подхода к клиентам. Значительно расширен спектр услуг и новых банковских продуктов. Банк стал лидером по объему гарантий, выданных автоперевозчикам Республики Беларусь. Реализованы международные банковские переводы через платежные системы Contact, Migom.

Банк продолжил активное развитие, демонстрируя интенсивный рост финансовых показателей. На 1 января 2004 г. активы банка составляли 30,9 млн. долларов США (на 1 января 2003 г. – 18,6 млн. долларов США). Собственный капитал ОАО «МТБанк» увеличился до 10 миллионов евро. Ресурсный потенциал банка позволил увеличить объем кредитов, предоставленных клиентам, в 2,2 раза. В отчетном году расширилась корреспондентская сеть банка. К концу 2003 года 56 корреспондентских счетов банков из 9стран были открыты в книгах банка. Банк выпустил первые карты MasterCard. Балансовая прибыль за 2003 год составила 1,8 млн. долларов США, что в 2,6 раза больше аналогичного показателя 2002 года.

Банк значительно расширил номенклатуру валют с 4 видов валют до 15 для проведения валютно-обменных операций. В перечень кредитных услуг, предоставляемых банком, вошла новая операция, которая впоследствии стала ключевой – автокредитование физических лиц. Активизирована работа по срочным международным переводам и чекам American Express. Банк активно работал над развитием своей инфраструктуры и внедрением современных банковских технологий. Активы банка увеличились с 10,6 млн долларов США до 18,6 млн долларов США (на 75,5 %), собственный капитал банка вырос на 61,8 %.

Это был год коренных изменений в стратегии банка. Международный автомобильный холдинг «Атлант-М» вошел в капитал банка в качестве мажоритарного акционера. Банк продолжил укреплять свои позиции в банковском секторе Республики Беларусь. Собственный капитал банка увеличился до 5,4 млн евро (в 1,8 раза). Банк присоединился к системе международных платежей SWIFT. Создано новое подразделение розничного бизнеса Департамент неторговых операций. Дивизион успешно развивал банковские услуги для физических лиц.

ОАО «МТБанк» расширил спектр розничных услуг: выдача наличных денежных средств по международным пластиковым картам VISA, Euro Card, Master Card; физические лица могли получать наличные без открытия счета для осуществления переводов; банк осуществлял операции по переводам Western Union.

В рамках проекта «Об оказании благотворительной и спонсорской помощи» Банк профинансировал организацию новогодних праздников для малообеспеченных жителей Ленинского района г. Минска. Среди клиентов банка было 1 200 организаций и 14 000 частных инвесторов.

АО «МТБанк» внедрил новые услуги, такие как факторинг, лизинг, продажа дорожных чеков Thomas Cook и Visa, продажа коммерческих чеков Vilniaus Bankas (Литва) и чеков Bank Depozytowo-Kreditowy (Польша).

ОАО «МТБанк» принято в Ассоциацию коммерческих банков Республики Беларусь. Банк предоставил новые операции для клиентов, в том числе кредитование физических лиц на потребительские нужды, покупку и строительство недвижимости, прием коммунальных и таможенных платежей. Банк получил Лицензию на осуществление депозитарной деятельности. Он стал членом Белорусской валютно-фондовой биржи и зарекомендовал себя как активный оператор на фондовом рынке.

Банк инициирует первое маркетинговое исследование по изучению спроса и рынка банковских продуктов. Появляется первая реклама банка. Создан банковский депозитарий. Активизирована работа по привлечению средств населения. В Банке создан Бэк-офис и модернизирована компьютерная сеть.