ФРС, вероятно, повысит основную ставку, несмотря на банковские потрясения: экономисты

Статья из

Краткое описание погружения

Опубликовано 21 марта 2023 г.

Джим Тайсон

Старший репортер

Федеральная резервная система в Вашингтоне, округ Колумбия

Алекс Вонг через Getty Images

Dive Brief:

• Руководители Федеральной резервной системы в среду, скорее всего, продолжат борьбу с высокой инфляцией и повысят основную процентную ставку на четверть процентного пункта, несмотря на риск разжигания банковских потрясений, считают экономисты и фьючерсы ФРС.
• «Глядя на сегодняшнее состояние рынков, я думаю, что, скорее всего, они повысятся на 25 базисных пунктов», — сказал главный экономист Pantheon Macroeconomics Ян Шепердсон, добавив, что, по его мнению, «на этой неделе они не должны повышаться, потому что я думаю, они должны следовать принципу «не причинять вреда».
• Во вторник трейдеры фьючерсами увидели 87%-ную вероятность того, что ФРС повысит основную процентную ставку на четверть пункта, поскольку акции банков восстановились, а министр финансов Джанет Йеллен, стремясь восстановить доверие после краха Signature Bank и Silicon Valley Bank, заявила, что правительство может защитить вкладчиков в других банках, если это необходимо.

Dive Insight:

Председатель ФРС Джером Пауэлл в выступлении перед Конгрессом 8 марта предположил, что центральный банк может повысить ставку по федеральным фондам в этом году больше, чем ожидалось, сославшись на устойчиво высокую инфляцию и силу на рынке труда, потребительских расходах и производстве.

После комментариев Пауэлла фьючерсы на федеральные фонды сигнализировали о 78-процентной вероятности того, что центральный банк повысит основную процентную ставку на полпункта, согласно CME FedWatch Tool.

Банкротство банков в середине марта практически развеяло ожидания, что ФРС удвоит свое самое агрессивное ужесточение денежно-кредитной политики за 40 лет. По мнению экономистов, доступность кредита, вероятно, снизится в ближайшие месяцы, что дополнит усилия ФРС по охлаждению экономики и снижению ценового давления.

«Создание кредита действительно замедлится, пока мы проходим этот болезненный процесс, когда все смотрят на все различные финансовые учреждения и выясняют, кто находится в хорошем положении, а кто может быть нет», — главный экономист Торговой палаты США Кертис. — сказал Дубай.

«Неопределенность, которая возникает из-за этого, и фактическое сокращение кредита, вероятно, снизят рост и могут, наконец, привести нас к долгожданной рецессии», — сказал Дубей во время вебинара 17 марта.

С момента начала ужесточения денежно-кредитной политики в марте 2022 года Пауэлл и другие представители ФРС выразили уверенность в том, что они могут замедлить рост и снизить инфляцию, не вызывая рецессии. Несмотря на снижение в течение прошлого года, инфляция по-прежнему значительно превышает целевой показатель ФРС в 2%.

Базовый индекс потребительских цен, показатель инфляции без учета волатильных цен на продукты питания и энергоносители, вырос в феврале на 0,5%, что является максимальным показателем за пять месяцев, и на 5,5% по сравнению с прошлым годом.

Цены на жилье выросли на 0,8 процентных пункта в прошлом месяце, больше, чем в любой категории по данным Министерства труда. Такие «липкие» цены, включая медицинское обслуживание, образование и услуги по уходу за собой, меняются медленно и вызывают особую озабоченность у центральных банков.

Индекс потребительских цен ФРС Атланты вырос на 6,8% в прошлом месяце в годовом исчислении после роста на 6,3% в январе, что соответствует росту базового индекса потребительских цен.

«Устойчивый импульс инфляции, выявленный в самых последних данных о ценах и рынке труда, предполагает, что сдерживание инфляции останется в центре внимания денежно-кредитной политики США», — говорится в отчете аналитиков Moody’s Investors Service.

«ФРС будет проводить различие между мерами финансовой стабильности и мерами денежно-кредитной политики», — пишут аналитики Moody’s в отчете. Они предсказали, что ФРС повысит ставку по федеральным фондам на четверть пункта в среду и на заседаниях, запланированных на май и июнь.

Центральному банку может не понадобиться повышать ставки дальше — если вообще — по мере ужесточения кредитных стандартов, снижения давления на заработную плату, ослабления цепочек поставок и ослабления роста цен на продукты питания, нефть и арендную плату, сказал Шепердсон во время вебинара в понедельник.

«Все пять факторов, вызывающих превышение инфляции, обращаются вспять, и это обеспечит снижение инфляции в обозримом будущем», — сказал он.

Рубрика:

Стратегия и операции,

Казначейство,

Управление рисками

Кредитный союз Citadel | Мобильный банкинг, Кредитные карты, Ипотека, Автокредит

Как будет выглядеть ваша пенсия?

Давайте удостоверимся, что ваше будущее запланировано. Запланируйте бесплатную консультацию с одним из наших консультантов CFS* уже сегодня.

• Запланировать консультацию
• Исследуйте варианты

• Цитадели рядом с вами
• Ставки
• Уход за членами

Цитадели рядом с вами

Другие места поблизости

Поиск по всем отделениям/банкоматам

Ставки

3,75% годовых

Высокодоходный сберегательный счет

Высокая доходность сбережений

4,50%APY

Сертификат на 18 месяцев

Стоимость стандартных сертификатов Citadel

4,50%APY

Сертификат на 36 месяцев

Стоимость стандартных сертификатов Citadel

МАКСИМАЛЬНО

15,74% годовых

Денежные вознаграждения Mastercard

Мастеркард

переменная годовая процентная ставка

3,75% годовых

Высокодоходный сберегательный счет

Высокая доходность сбережений

4,50%APY

Сертификат на 24 месяца

Стоимость стандартных сертификатов Citadel

4,50%APY

Сертификат на 36 месяцев

Стоимость стандартных сертификатов Citadel

4,50%APY

Сертификат на 60 месяцев

Стоимость стандартных сертификатов Citadel

МАКСИМАЛЬНО

15,74% годовых

Денежные вознаграждения Mastercard

Мастеркард

переменная годовая процентная ставка

МАКСИМАЛЬНО

9,99% годовых

Награды Мастеркард

Мастеркард

фиксированный годовых

МАКСИМАЛЬНО

11,74% годовых

Выбор Mastercard

Мастеркард

переменная годовая процентная ставка

МАКСИМАЛЬНО

14,74% годовых

Мир Мастеркард

Мастеркард

переменная годовая процентная ставка

МАКСИМАЛЬНО

5,99% годовых

Новое авто — до 66 месяцев

Ставки по автокредитам

МАКСИМАЛЬНО

6,34% годовых

Б / у — до 66 месяцев

Ставки по автокредитам

МАКСИМАЛЬНО

11,99% годовых

Персональный кредит

Ставки по персональным кредитам

МАКСИМАЛЬНО

1,99%ВВОД

HELOC только для процентов

Ставки по кредиту под залог собственного капитала

переменная

МАКСИМАЛЬНО

5,875%REG

10-летняя ставка рефинансирования

Обычные ипотечные ставки и ставки рефинансирования

фиксированная ставка

МАКСИМУМ

6,125%РЕГ

Курс покупки за 30 лет

Обычные ипотечные ставки и ставки рефинансирования

фиксированная ставка

МАКСИМАЛЬНО

5,875%REG

10/1 год АРМ

Обычные ипотечные ставки и ставки рефинансирования

переменная ставка

Посмотреть все тарифы

Уход за членами

Есть ли у тебя в будущем новый дом?

Покупка дома, особенно в первый раз, может быть сложной задачей. Думаете ли вы об этом или уже ищете, Citadel может помочь вам в этом процессе от начала до конца.

Получить предварительное одобрение
Узнать больше

Начните наращивать свою финансовую мощь

Процесс покупки дома

Покупка дома

Подготовьтесь финансово и возьмите на себя ответственность за покупку дома.

IRA и 401(k) Ошибки пролонгации

Смена работы

Руководство для тех, кто покупает жилье впервые

Покупка дома

4 вечных инвестиционных совета

Приближается к пенсии

Услышать от наших членов

Исключительное обслуживание клиентов

Через Citadel мы познакомились с Глэдис Андерсон, специалистом по видеочату из вашей группы обслуживания участников. Мы сразу же признали приверженность Глэдис тому, что она называет «отличным обслуживанием постоянных клиентов», и убедились, что наши отношения с Citadel и Глэдис должны продолжаться. Она полна энтузиазма в своем подходе, доступна, активна, реагирует на конкретные запросы и надежна в выполнении. Citadel следует использовать ее пример, чтобы распространять ценность отличного обслуживания клиентов среди других сотрудников.

Роберт и Мэри Джейн Г.

Отправить свою историю

Читать больше историй клиентов

Обращаться с вами как с семьей

С приближением выхода на пенсию и желанием рассчитаться с банком с полным спектром услуг с командой по управлению активами, я исследовал Citadel. Мой опыт был превосходным. Команда по управлению активами помогла мне консолидировать все мои активы, и я смог выбрать различные пенсионные инвестиции и банковские варианты в соответствии со своими предпочтениями. Я очень доволен обслуживанием, а также очень конкурентоспособными тарифами, предлагаемыми Citadel. Если вы ищете местное учреждение, которое сделает все возможное для вас и будет относиться к вам как к семье, я однозначно рекомендую Citadel.

Майкл П.

Отправить свою историю

Читать больше историй клиентов

Фантастическая Служба Поддержки

Цитадель лучшая. У нас есть все наши финансы с Citadel, включая наши жилищные и автомобильные кредиты, текущие и сберегательные счета, а также кредитную карту. Лучшая часть — это обслуживание клиентов, которое просто фантастическое. Моя кредитная карта была скомпрометирована в прошлом. Служба поддержки клиентов Citadel немедленно позвонила мне, чтобы сообщить. Нам нравится филиал в Спрингфилде.

Дебора Дж.

Отправить свою историю

Читать больше историй клиентов

Меняем мир к лучшему

Сегодня я работал со Скоттом в отделении в Лимерике, чтобы помочь мне сэкономить деньги, переведя автокредит в Citadel. Я не только сэкономил много денег, не продлевая срок кредита, но и высвободил дополнительные деньги в процессе. Весь опыт был профессиональным, простым и понятным. Скотт сделал все возможное и продемонстрировал, как работа с правильным финансовым учреждением может иметь большое значение. Я обращусь снова, когда буду готов купить свой первый дом.

Дэвид Л.

Отправить свою историю

Читать больше историй клиентов

Настоятельно рекомендуется Citadel

Citadel — очень хороший поставщик банковских услуг в Монтгомери и округе Честер. Я с ними уже более 20 лет. Я делаю большую часть своих банковских операций в Интернете. Процентные ставки очень конкурентоспособны, и обслуживание клиентов всегда было очень хорошим. Очень рекомендую Цитадель.

Джим Б.

Отправить свою историю

Читать больше историй клиентов

В центре внимания вы

Я стал членом Citadel в июле 2016 года. Меня заинтриговала бизнес-модель Citadel, и меня впечатлил их клиентоориентированный подход. Они предлагают удобные часы работы, философию «встречи и приветствия» у дверей, и они делают все возможное, чтобы обеспечить удовлетворительный опыт. Их конкурентоспособные ставки и объем финансовых продуктов и услуг являются дополнительным бонусом. Это учреждение действительно соответствует своей рекламируемой крылатой фразе: «В центре внимания находятся ВЫ».

Томас Х.

Отправить свою историю

Читать больше историй клиентов

Онлайн-банкинг — это ПОТРЯСАЮЩЕ

Я впервые открыл свой счет в Citadel, когда работал в Kennett Square 17 лет назад. Спустя 17 лет у меня все еще есть аккаунт в Citadel.