Обмен валюты в ростове на дону выгодный курс доллара сегодня: Курс доллара в СберБанке в Ростове-на-Дону на сегодня, курс покупки и продажи доллара СберБанка

FinCEN предупреждает о возможном уклонении от российских санкций

FinCEN предупреждает, что криптовалюта может стать основным средством уклонения от санкций

К

Видья Рамакришнан

Полная биография

Видья — опытный финансовый эксперт, хорошо разбирающийся в фундаментальном и техническом анализе. Она является опытным финансовым писателем и редактором и работала в нескольких фирмах по исследованию акций и инвестиционных банках. Видья начала свою карьеру в Merrill Lynch в сфере обслуживания частных клиентов и сдала экзамены FINRA Series 7 и 66. Видья имеет докторскую степень по английскому языку Колумбийского университета.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Опубликовано 8 марта 2022 г.

7 марта Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предупредила банки и другие финансовые учреждения о возможных подозрительных действиях, направленных на уклонение от экономических санкций, введенных против Российской Федерации в контексте российско-украинской войны.

Агентство определило возможные способы, с помощью которых российское государство и богатые российские олигархи могут попытаться обойти санкции, в том числе операции через некоторые неподпадающие под санкции российские банки, имеющие доступ к международной финансовой системе, и использование конвертируемых виртуальных валют (CVC) криптовалюты, такие как биткойн, которые можно обменять на обычные деньги. Он также предупредил финансовые учреждения об опасностях, связанных с кампаниями программ-вымогателей, связанных с Россией.

Заявление FinCen последовало за введением Казначейством США санкций, которые отрезали два крупнейших российских банка, Сбербанк и Банк ВТБ, на которые в совокупности приходится более половины активов российского банковского сектора, от операций с иностранной валютой, номинированных в долларах США. . Несколько государственных финансовых структур и частных учреждений в России также были заблокированы для транзакций через финансовую систему США. Санкции также распространялись на олигархов и определенных лиц в России и ее союзнике военного времени Беларуси.

Ключевые выводы

  • FinCEN предупреждает о возможном уклонении от экономических санкций, введенных против России в связи с ее агрессией против Украины.
  • Агентство зафиксировало возможные уклонения через несанкционированные российские банки, имеющие доступ к международной финансовой системе, и использование конвертируемых виртуальных валют.
  • Использование раздела 314(b) для обмена информацией с другими финансовыми учреждениями и своевременная отчетность необходимы для выявления и пресечения предполагаемой незаконной деятельности, нарушающей экономические санкции, введенные против России.

Раздел 314(b)

В объявлении содержится призыв к бдительной отчетности и процессам должной осмотрительности для своевременного выявления уклончивых практик. Раздел 314(b) закона USA PATRIOT, который позволяет органам по обмену информацией раскрывать конфиденциальную и личную информацию для защиты национальной безопасности, также обеспечит путь для расследований и сдерживания уклонения от санкций.

Хотя участие в соответствии с разделом 314(b) является добровольным, FinCEN рекомендует банкам и другим финансовым учреждениям, таким как брокеры-дилеры по ценным бумагам, взаимные фонды, страховые компании, торговцы драгоценными металлами и драгоценными камнями, а также комиссионные торговцы фьючерсами, воспользоваться этим положением. для поддержки деятельности по борьбе с отмыванием денег (AML) и борьбе с финансированием терроризма (CFT). В соответствии с его широкими положениями финансовые учреждения могут инициировать расследование и обмениваться информацией о предполагаемой незаконной деятельности (SUA), даже если конкретные доходы от SUA не были выявлены.

Цифровые валюты и финансовые преступления

CVC, такие как Биткойн и Эфириум, были упомянуты в последнем объявлении FinCEN. Виртуальные и цифровые валюты приобрели определенную известность из-за своей связи с незаконными сделками. Поскольку они не регулируются и работают на децентрализованных цепочках блоков, управляемых псевдонимными пользователями, чьи цифровые кошельки связаны с цифровым адресом, виртуальные валюты скрывают личность отправителей и получателей.

Из-за их глобального характера и скорости транзакций, а также их одноранговой сети, CVC очень трудно регулировать. FinCen занимает давнюю позицию в отношении рисков, связанных с CVC, которые работают в даркнете, одноранговых обменниках (P2P), иностранных компаниях по обслуживанию денег (MSB) и киосках CVC. Доступ к рынкам даркнета возможен только через специальное программное обеспечение, в то время как P2P и MSB должны соблюдать Закон о банковской тайне (BSA), чтобы гарантировать, что транзакции не являются незаконными или не связаны с обменом незаконными товарами и услугами. Иностранные MSB не обязаны соблюдать правила FinCEN, и это делает их каналом для незаконных транзакций и налоговыми убежищами для тех, кто пытается уклониться от налогового режима США. Киоски CVC или банкоматы также могут быть легко использованы для сокрытия личности тех, кто совершает цифровые транзакции.

Строгие правила в рамках действий FinCEN по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма обеспечивают своевременную отчетность и ведение учета для тех, кто их соблюдает. Однако природа CVC и их взаимозаменяемость с фиатными валютами и другими CVC создают риски финансовых преступлений, о которых FinCEN всегда предупреждал. В контексте российско-украинской войны финансовым учреждениям, возможно, придется быть в состоянии повышенной готовности, поскольку CVC представляют собой способы уклонения от жестких и потенциально разрушительных экономических санкций, введенных против России.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем
редакционная политика.

  1. ФинСЕН. «FinCEN предупреждает финансовые учреждения о возможных попытках уклонения от российских санкций».

  2. Казначейство США. «Министерство финансов США вводит экономические санкции против России».

  3. ФинСЕН. «Раздел 314b»

  4. FinCEN Раздел 314 (b). «Информационный бюллетень».

  5. ФинСЕН. «Консультации по противоправной деятельности, связанной с CVC»

Последствия валютного кризиса в России – The Vostokian

После аннексии Крыма Россией в марте 2014 года ЕС и США ввели санкции против России, ограничив ее доступ к рынкам капитала. Это, в сочетании с высоким спросом на доллары и евро и падением цен на нефть, привело к тому, что обменный курс колебался от 34 рублей за доллар в августе до почти 80 в декабре. С тех пор обменный курс стабилизировался на уровне около 50 рублей за доллар, что по-прежнему оставляет тем, кто получает зарплату в рублях, 50% их предыдущей покупательной способности за границей.

Мы опросили проживающих в Европе россиян, чей доход в рублях, валютный кризис коснулся лично их. Мы обнаружили, что тем, кто платит в российской валюте, было сложно приспособиться к новой реальности: некоторым пришлось пересмотреть свой бюджет, другие начали отказываться от российских клиентов и сосредоточиться на тех, кто может платить в более стабильной валюте, а многие отложили планы переезда. в Европу. Ниже приведены рассказы россиян, с которыми мы говорили, о жизни за границей во время кризиса.

Юлия Малкова, основатель Trippoint (блог о путешествиях), живет в Италии 2 года:

«Первый раз я действительно почувствовал падение рубля в марте 2014 года, когда курс евро превысил 50 рублей. До этого было легко жить и путешествовать с зарплатой 85 000 рублей в месяц (в Италии средняя месячная зарплата составляет примерно 1500 евро, а до марта 2014 года зарплата Юлии была эквивалентна 1700 евро). Внутренние банковские курсы тоже сильно отличаются от официальных, часто на целых 7-10 рублей, а это еще больше ложится в мою российскую зарплату. Мы начали паниковать, когда курс поднялся выше 70, и не знали, что делать.

В Италии трудно найти хорошую работу, даже местным жителям, многие из которых годами остаются безработными. У меня много итальянских друзей, которые два-три года искали место экономиста или инженера, одновременно работая официантами или барменами. Я быстро понял, что мне не удастся найти работу в Италии, поэтому решил сократить расходы. Я начал записывать все свои расходы и вести учет в блокноте. Мы стали ходить в более дешевые кафе и покупать на распродаже продукты и бытовую химию. Мы также стали просто надевать теплый свитер и шерстяные носки вместо того, чтобы включать обогреватель зимой, как раньше.

Кроме того, мы начали сдавать квартиру на время отпуска. Мы так делали изредка до кризиса, а теперь стараемся делать это каждый раз. Это не приносит нам никакой прибыли, но позволяет покрывать наши расходы. Например, если мы собираемся путешествовать на две недели, мы сдаем нашу квартиру за 300 евро, потому что мы платим за нее 600 евро в месяц

Положительным в этой ситуации является то, что я стал более европейским в том, как я смотрю на деньги. В Москве люди склонны бездумно тратить деньги, и этот период жесткой экономии позволил мне избавиться от этих привычек. В дополнение к этому я и мои деловые партнеры прибегли к осуществлению всех деловых переводов в евро, чтобы обеспечить стабильность наших транзакций.

И, наконец, анекдот — и это мне смешно. Когда курс превысил 100 рублей за евро, россияне начали покупать телевизоры и айфоны (поскольку они чувствовали, что это более надежное вложение, чем наличные во время кризиса). Эта история стала хитом на итальянском телевидении, и теперь итальянцы уверены, что в России живут только очень богатые люди. Они не понимают, зачем людям тратить деньги на такие вещи во время кризиса».

Юлия Донченко, преподаватель немецкого и английского языков, живет в Бонне (Германия) уже 2 года:

«Сейчас я работаю и учусь в Бонне, но продолжаю работать для российских клиентов преподавателем немецкого и английского языков по скайпу и руководителем проектов Центра немецкого языка и культуры в Ростове-на-Дону, партнер Гёте-Института. Соотношение моих доходов в рублях и моих расходов в евро никогда не было благоприятным (я здесь с 2013 года) из-за дорогой медицинской страховки (мне за 30, я плачу 120 евро в месяц) и платы за обучение. Зато можно купить еду на 40-50 евро в неделю, а аренда не дорогая, потому что вариантов много благодаря эффективной системе общественного транспорта Германии. Из-за обвала рубля я отказался от мысли жить в Германии на рублевую зарплату, поэтому сейчас ищу работу в немецкой компании. Поначалу, когда у меня здесь не было работы, я мог покрывать более половины своих расходов за счет своей российской зарплаты, но теперь она может покрывать только случайные билеты домой. Мой друг тоже живет здесь, и у него 9000 000 рублей стипендия от нашего правительства. На эту сумму она может покупать продукты три раза в месяц? . Так что теперь мы рассматриваем доходы от России как приятное дополнение, но не на что жить».

Аноним, владелец недвижимости в Португалии:

«Жизнь явно изменилась, потому что теперь у нас есть только половина того, что было раньше.