Скандал Deutsche Bank на 10 миллиардов долларов | The New Yorker

Банк, охваченный скандалами и бесхозяйственностью, находится в шатком состоянии. Иллюстрация Анны Парини

Почти каждый рабочий день с осени 2011 г. по начало 2015 г. российский брокер по имени Игорь Волков звонил в отдел акций Deutsche Головной офис банка в Москве. Волков разговаривал с продавцом — часто с молодой женщиной по имени Дина Максутова — и просил ее провести две сделки одновременно. В одном случае он использовал российские рубли для покупки крупных российских акций, таких как Лукойл, для российской компании, которую он представлял. Обычно заказ был на акции на сумму около десяти миллионов долларов. Во второй сделке Волков, действуя от имени другой компании, которая обычно была зарегистрирована в офшорной зоне, например, на Британских Виргинских островах, продавал те же российские акции в том же количестве в Лондоне в обмен на доллары. , фунтов или евро. И у российской компании, и у офшора был один и тот же владелец. Deutsche Bank помогал клиенту покупать и продавать самому себе.

На первый взгляд торги казались банальными, даже бессмысленными. Deutsche Bank заработал небольшую комиссию за выполнение ордеров на покупку и продажу, но с финансовой точки зрения клиенты закончили примерно с того же, с чего начали. Однако осматривать работы по отдельности было все равно, что стоять слишком близко к картине импрессионистов — вы видели мазки и не замечали лилий. Эти сделки не имели ничего общего с погоней за прибылью. Они были способом экспатриации денег. Поскольку российская компания и офшорная компания принадлежали одному и тому же владельцу, эти, казалось бы, обычные сделки имели алхимическую цель: превратить рубли, застрявшие в России, в доллары, спрятанные за пределами России. На московских рынках у этой ловкости рук было прозвище: konvert , что означает «конверт» и перекликается с английским глаголом «конвертировать». В англоязычных СМИ схема получила название «зеркальная торговля».

Зеркальные сделки не являются незаконными по своей сути. Целью отдела акций в инвестиционном банке является помощь проверенным клиентам в покупке и продаже акций, и могут быть законные причины для одновременной торговли. Клиент может захотеть извлечь выгоду, скажем, из разницы между местной и иностранной ценой акций. Действительно, поскольку отдельные операции, связанные с зеркальными сделками, напрямую не противоречили каким-либо правилам, некоторые сотрудники, работавшие в то время в российской штаб-квартире Deutsche Bank, отрицают, что такая деятельность была неправомерной. (Четырнадцать бывших и нынешних сотрудников Дойче Банка в Москве рассказали мне о зеркальных сделках, а также несколько человек, связанных с клиентами. Большинство из них попросили не называть их имен, потому что они подписали соглашения о неразглашении или потому что они все еще работают в банковское дело.)

Однако, если смотреть отстраненно, повторяющиеся зеркальные сделки указывают на устойчивый заговор с целью перемещения и сокрытия денег, возможно, сомнительного происхождения. Действия Deutsche Bank в настоящее время расследуются Министерством юстиции США, Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк и финансовыми регуляторами Великобритании и Германии. Во внутреннем отчете Deutsche Bank признал, что до апреля 2015 года, когда трое сотрудников его отдела по работе с российскими акциями были отстранены от должности за участие в зеркальных торгах, через эту схему из России было вывезено около десяти миллиардов долларов. Остается вопрос, чьи деньги были перемещены и почему.

Deutsche Bank — громоздкое учреждение со штаб-квартирой во Франкфурте и примерно сотней тысяч сотрудников в семидесяти странах. Когда он был основан в 1870 году, его заявленной целью было содействие торговле между Германией и другими странами. Вскоре она обосновалась в Шанхае, Лондоне и Буэнос-Айресе. В 1881 году банк прибыл в Россию, финансируя железные дороги по заказу Александра III. С тех пор он работает там.

В эпоху нацизма Deutsche Bank запятнал свою репутацию, финансируя режим Гитлера и скупая украденное еврейское золото. После войны банк сосредоточился на своем внутреннем рынке, сыграв значительную роль в так называемом экономическом чуде Германии, благодаря которому страна вернула себе позицию самого могущественного государства в Европе. После дерегулирования финансовых рынков США и Великобритании в 1980-х годах Deutsche Bank возобновил свои зарубежные амбиции, приобретя известные инвестиционные банки: лондонскую фирму Morgan Grenfell в 1980-х годах.89 и американской фирмы Bankers Trust в 1998 году. К новому тысячелетию Deutsche Bank вошел в десятку крупнейших банков мира. В октябре 2001 года он дебютировал на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Хотя штаб-квартира банка осталась в Германии, власть переместилась из консервативного Франкфурта в Лондон, инвестиционно-банковский центр, где были получены самые щедрые прибыли. Усвоение различных банковских культур не всегда было успешным. В 90-е годы, когда сотни американцев устроились работать в Deutsche Bank в Лондоне, немецким менеджерам пришлось повесить в вестибюле табличку с фонетической расшифровкой «Deutsche», потому что многие американцы называли своего работодателя «Douche Bank».

В 2007 году цена акций банка достигла исторического максимума: сто пятьдесят девять долларов. Но так как он быстро рос, он также стал рыхлым. До обвала рынка жилья в США в 2008 году, вызвавшего глобальный финансовый кризис, Deutsche Bank создал обеспеченных долговых обязательств на сумму около 32 миллиардов долларов, что помогло надуть пузырь на рынке жилья. В 2010 году собственные сотрудники Deutsche Bank обвинили его в сокрытии убытков на двенадцать миллиардов долларов. Эрик Бен-Арци, бывший аналитик рисков, был одним из трех разоблачителей. Он сказал Комиссии по ценным бумагам и биржам, что, если бы истинное финансовое состояние банка стало известно в 2008 году, он мог бы закрыться, как это произошло с Lehman Brothers. В прошлом году Deutsche Bank заплатил S.E.C. штраф в пятьдесят пять миллионов долларов, но не признал никаких нарушений. Бен-Арци сказал мне, что руководители банка понесли крошечный штраф за огромное преступление. «Была культурная преступность», — сказал он. «Deutsche Bank был структурно спроектирован руководством таким образом, чтобы позволить коррумпированным лицам совершать мошенничество».

В Дойче Банке разгорелись скандалы. С 2008 года он выплатил более девяти миллиардов долларов в виде штрафов и компенсаций за такие нарушения, как сговор с целью манипулирования ценами на золото и серебро, обман ипотечных компаний и нарушение санкций США путем торговли в Иране, Сирии, Ливии, Мьянме и Судане. . В прошлом году Deutsche Bank было приказано выплатить регулирующим органам в США и Великобритании два с половиной миллиарда долларов и уволить семерых сотрудников за его роль в манипулировании лондонской межбанковской ставкой предложения, или libor , процентная ставка, которую банки взимают друг с друга. Управление финансового надзора Великобритании наказало Deutsche Bank не только за манипуляции с libor , но и за последующее отсутствие откровенности. «Провалы Deutsche Bank усугублялись тем, что они постоянно вводили нас в заблуждение», — заявила Джорджина Филиппу из FCA. «Банку потребовалось слишком много времени для подготовки жизненно важных документов, и он слишком медленно работал над исправлением соответствующих систем».

В апреле 2015 года схема зеркальных торгов сорвалась. После двухмесячного внутреннего расследования трое сотрудников Deutsche Bank были отстранены от работы. Одним из них был Тим Уисвелл, тридцатисемилетний американец, который в то время руководил отделом российских акций в банке. Остальные были российскими трейдерами в отделе акций: Дина Максутова и Георгий Бузник. Впоследствии Bloomberg News предположил, что часть денег, перенаправленных через зеркальные сделки, принадлежала Игорю Путину, двоюродному брату президента России, а также Аркадию и Борису Ротенбергам. Братья Ротенберги владеют крупнейшей в России строительной компанией S.G.M. и являются давними друзьями Владимира Путина. Они находятся в списке россиян, подпадающих под санкции правительства США, который был составлен в ответ на агрессию Путина в Украине. По данным Министерства финансов США, Ротенберги «заработали миллиарды долларов на контрактах», которые были предоставлены их компании российским государством, часто без прозрачного процесса торгов. (В прошлом году S.G.M. получила контракт на сумму 5,8 миллиарда долларов на строительство двенадцатимильного моста между Россией и Крымом.)

В июне 2015 года, когда давление со стороны акционеров усилилось из-за зеркальных сделок и других скандалов, со-директора Deutsche Bank Аншу Джейн и Юрген Фитшен объявили, что уходят в отставку. Их заменил Джон Крайан, в обязанности которого входило наведение порядка в банке. В сентябре того же года он объявил о предстоящем прекращении всей инвестиционно-банковской деятельности в России. Когда в марте Московский инвестиционный банк закрылся, оставшиеся сотрудники устроили «уход из бизнеса» ужин в ресторане рядом с офисом. К концу вечера у барной стойки танцевали банкиры.

Многие нынешние и бывшие сотрудники Deutsche Bank не могут до конца понять, как отдел ценных бумаг в небольшом финансовом форпосте запятнал все учреждение. Мнимая функция московского отдела была простой: она покупала и продавала акции утвержденным корпоративным клиентам — взаимным фондам, брокерским конторам, хедж-фондам и т. п. В отделе работало около двадцати сотрудников, в том числе исследователи, которые анализировали финансовые данные; трейдеры-продавцы, которые принимали звонки от клиентов по заказам на покупку и продажу; и трейдеры, которые исполняли заказы.

По словам бывшего сотрудника, до краха 2008 года годовая прибыль бюро составляла почти триста миллионов долларов. За годы после краха прибыль упала более чем вдвое. В условиях падающей доходности обычной деятельности на фондовом рынке московское управление фондового рынка искало новые источники дохода.

Многие предприятия в Российской Федерации избегают уплаты налогов, используя оффшорные юрисдикции, такие как Кипр, для своей штаб-квартиры. Тем временем богатые россияне часто переводят свои личные состояния в офшоры, пытаясь скрыть свои активы от капризного и хищного российского государства. Часто эти беглые деньги вкладываются в такие активы, как недвижимость: на Парк-лейн в Лондоне или Парк-авеню в Нью-Йорке. (Об этом российскому изданию 9 рассказала жена Бориса Ротенберга Карина. 0007 Tatler что у семьи три основных дома: один в Москве, один в Монако и «дача» в Провансе, где она держит своих лошадей.)

Влияние этого бегства капитала ощущается на обоих концах его пути . Исследование, опубликованное в прошлом году собственными аналитиками Deutsche Bank, показало, что неучтенный приток капитала из России в Великобританию тесно связан с ростом цен на жилье в Великобритании и, в меньшей степени, с укреплением фунта стерлингов. Бегство капитала также ослабило налоговую базу России и ее валюту. В 2012 году Путин начал программу «деофшоризации», призывая бизнес и олигархов держать свои штаб-квартиры и свои состояния дома. Два года спустя, после того как вторжение России в Крым привело к санкциям со стороны Европейского Союза и США, Путин объявил офшоризацию незаконной. Но когда рубль и экономика рухнули, многие россияне еще больше захотели забрать свои деньги. Зеркальная торговля была идеальным туннелем для побега.

По словам людей, знакомых с работой зеркальных сделок в Дойче Банке, основные клиенты, участвовавшие в схеме, пришли в банк в 2011 году через специалиста по продажам Сергея Суверова. Вскоре после этого Суверов покинул банк. (Ему не было предъявлено никаких обвинений в правонарушениях.) Игорь Волков, российский брокер, стал основным представителем клиентов. Первоначально счета, которыми управлял Волков, — фонды, базирующиеся в России и за границей, с такими мягкими названиями, как Westminster, Chadborg, Cherryfield, Financial Bridge и Lotus, — размещали обычные биржевые ордера. Но вскоре Волков дал понять своим контактам в Deutsche Bank, что хочет проводить большие объемы одновременных сделок. (С ним не удалось связаться для комментариев.)

Обзор прессы: Асад планирует визит в Москву и политический курс Китая выходит на первый план — Обзор прессы

МОСКВА, 6 мар. /ТАСС/. Ожидается, что президент Сирии Башар аль-Асад посетит Россию с официальным визитом в середине марта, Китай открывает свои «две сессии», посвященные экономическому росту, а Трамп в своем выступлении CPAC сосредоточил внимание на внутренних проблемах, а не на российско-украинском конфликте. Эти истории возглавляли заголовки газет в понедельник по всей России.

Президент Сирии Башар Асад в середине марта посетит Россию с официальным визитом, сообщили «Ведомостям» информированные дипломатические источники. По словам источника, близкого к администрации президента России, с ним может встретиться и президент России Владимир Путин.

Читайте также

Опрошенные «Ведомостями» эксперты считают, что визит Асада в Москву будет посвящен гуманитарным вопросам и отношениям. По словам Кирилла Семенова, эксперта Российского совета по международным делам, Асад, скорее всего, попросит Россию о помощи в ликвидации последствий землетрясения. Они также могут обсудить использование излишков нефтепродуктов Москвы, чтобы помочь Сирии преодолеть серьезный топливный кризис. В прошлом Тегеран предоставлял Дамаску средства, в том числе для расчетов с Москвой, добавил эксперт.

Кроме того, стороны обсудят двусторонние отношения на фоне продолжающихся боевых действий в Украине, добавил Семенов. По его мнению, сторонам крайне важно сверить позиции и найти точки соприкосновения, особенно сейчас, когда Дамаск начал активный диалог с Оманом, ОАЭ и другими арабскими странами.

Наконец, лидеры могут обсудить дальнейшие шаги по нормализации отношений между Дамаском и Анкарой при посредничестве России, считает старший научный сотрудник Центра ближневосточных исследований ИМЭМО РАН Николай Сурков. Он добавил, что Турция заинтересована в продолжении диалога, несмотря на то, что Сирия выдвинула жесткие условия того, как турки должны вести себя на севере страны.

Началось главное внутриполитическое событие года в Китае — «две сессии». Всекитайское собрание народных представителей (ВСНП) собралось 5 марта, а накануне состоялось заседание Народного политического консультативного совещания Китая (НПКСК). Как сообщают «Ведомости», основное внимание будет уделено заседанию ВСНП, на котором будет утверждено руководство исполнительной власти страны на ближайшие пять лет.

Читайте также

Визит председателя КНР Си Цзиньпина в Москву отложен в связи с «двумя заседаниями», заявил президент России Владимир Путин. The Wall Street Journal сообщила, что стороны планируют провести визит в апреле или начале мая.

Китайское правительство объявило цель роста ВВП на 5% к 2023 году, при этом оборонный бюджет будет расти более быстрыми темпами — на 7,2% по сравнению с 2022 годом. Основной целью Китая на данный момент является обеспечение экономического подъема, поэтому экономическая и финансовая Об ограничениях с китайской стороны сейчас не может быть и речи, считает руководитель Школы востоковедения факультета мировой экономики и мировой политики НИУ ВШЭ Андрей Карнеев.

Китай также намерен проводить независимую и миролюбивую внешнюю политику, стремясь к дружбе и сотрудничеству со всеми странами. Было вновь заявлено, что Пекин будет продвигать отношения с Тайванем и «процесс мирного воссоединения», решительно выступая против «независимости Тайваня».

«Стоит отметить, что оборонный бюджет растет, по сравнению с прошлым годом он увеличился почти на 2 миллиарда долларов. Бюджет внешней дипломатии также увеличился на 12,2%, что, как ожидается, поддержит его», — директор института Об этом изданию сообщил кандидат востоковедения и африканистики МГУ Алексей Маслов.

Терроризм стал в Афганистане образом жизни, а за полгода после взрыва посольства России в Кабуле террористы еще больше обнаглели, заявил в интервью «Известиям» посол России в Афганистане Дмитрий Жирнов. При этом, по его мнению, обещания талибов (запрещены в России, под санкциями ООН за террористическую деятельность) бороться с терроризмом после прихода к власти пока тормозятся финансовой блокадой США Афганистана.

Читайте также

«США разграбили афганские банковские активы. … На этих счетах было около 10 миллиардов долларов, астрономическая сумма для бедной страны, где две трети населения живет на 1 доллар в день. для борьбы с терроризмом», — сказал посол.

По его словам, у России есть опасения по поводу «представительства этнополитических сил в правительстве, а также ситуации с правами женщин». «Тем не менее, талибы – это реальность. Поэтому мы с ними работаем. Нам важно, чтобы в Афганистане была стабильность, и народ тоже нуждается в помощи. питание», — добавил он.

Говоря об уровне отношений между Москвой и Кабулом, дипломат сообщил, что Россия установила рабочие контакты с властями талибов. «В Кабуле находилась большая делегация из ряда российских министерств. В Москве и Казани прошли переговоры с министром промышленности и торговли Афганистана. Сюда несколько раз прилетал спецпредставитель президента России по Афганистану. свою первую делегацию на Петербургский международный экономический форум», — сказал он, добавив, что данные меры позволили увеличить товарооборот на 40% по сравнению с прошлым годом.

Конференция политических действий консерваторов (CPAC) в пригороде Вашингтона показала, что противники Дональда Трампа слишком быстро списывают его со счетов. Он по-прежнему очень популярен в Республиканской партии, и, как показала конференция, Трамп сильно рассчитывает на то, что его выдвинут от республиканцев на президентских выборах 2024 года, пишет Независимая газета. Во внешнеполитическом плане экс-президент начинает позиционировать себя как единственного человека, способного быстро урегулировать российско-украинский конфликт.

Читайте также

В своем выступлении Трамп подтвердил свое намерение баллотироваться в президенты и отметил, что выборы 2024 года станут решающими для США. Стоит обратить внимание на внешнеполитическую часть его выступления, поскольку он подчеркнул важность достижения мира в российско-украинском конфликте. При этом Трамп не рассматривает конфликт с Россией как часть глобальной борьбы между силами добра и зла, демократии и авторитаризма.

Трамп позиционирует себя кандидатом мира, а не войны, считает главный научный сотрудник Института США и Канады РАН Владимир Васильев. «Насколько это может сыграть ему на руку, сказать трудно. . Следует отметить, что демонизация Трампа его оппонентами основывалась на том, что он якобы был расшатанным пушкой. что он не непредсказуемый политик», — заявил «Независимой газете» эксперт.

В то же время Васильев отметил, что CPAC изменил свой подход к кампании Трампа, напомнив о визите Трампа в Огайо после аварии поезда с химическими веществами 3 февраля. «Я думаю, что этот визит стал решающим фактором в получении поддержки стольких кандидатов от CPAC», — сказал он.

«Новатэк» готов приобрести 27,5% в проекте «Сахалин-2» у ушедшей из России Shell, сообщают источники «Ъ», знакомые с ситуацией. Выбор нового владельца этого пакета затянулся, поскольку правительство не успело оценить ущерб, нанесенный проекту иностранным акционером. «Новатэк» попросил ускорить процесс. Однако неясно, как «Новатэк» окупит потенциальные вложения в «Сахалин-2», в частности, получит ли он выгодный долгосрочный контракт Shell на получение 1 млн тонн СПГ с «Сахалина-2».

Правительство оценило стоимость пакета Shell в 94,8 млрд рублей ($1,25 млрд), что близко к оценке компании ($1,6 млрд) с учетом курса рубля на лето 2022 года.