Валютный рынок Форекс для начинающих [Руководство]

Для начинающих рынок Форекс может показаться достаточно сложной концепцией. В этой статье мы поможем вам разобраться в данном вопросе от А до Я.  

Мы сосредоточимся на основах Forex, рассмотрим ключевую терминологию рынка, поделимся советами по торговле на Форекс для начинающих, которые будут полезны тем, кто хочет зарабатывать благодаря трейдингу, и ответим на многие другие вопросы.

Если вы задаетесь вопросом “Что должен знать трейдер?”, обязательно прочтите данную статью до конца. Мы также рекомендуем записать информацию в виде заметок для торговли на Форекс, т.к. запомнить все и сразу очень сложно. 

Содержание

• Форекс для чайников. Основы Форекс 
• Форекс для начинающих. Терминология Форекс 
• Forex с чего начать: основные виды операций 
• Можно ли заработать на Форексе? Риски и риск-менеджент 
• Форекс – советы новичкам, которые хотят заработать на Форекс 

Форекс для чайников.

Основы Форекс 

Прежде чем мы начнем руководство по торговле на Форекс для новичков, быстро ответим на вопрос «Что такое Форекс?»: 

Стоит отметить, что Forex – рынок с самой большой капитализацией: ежесуточный оборот денежных средств в 2018 году составлял, по разным оценкам, до 5,0 — 6,0 трлн долларов. 

Громадные ежесуточные обороты капитала являются гарантом очень высокой ликвидности, а следовательно – гарантом возможности совершения операций в любое время работы рынка. При этом спрос на одни валюты выше, на другие – ниже, но он присутствует всегда.  

Что касается участников валютного рынка, то данный список очень широкий: от корпораций-гигантов с мировым именем, правительств различных государств до частных инвесторов с относительно небольшими суммами капитала. 

При этом численное превосходство находится на стороне частных трейдеров и инвесторов: они составляют порядка 80% от всего количества участников рынка. Тем не менее на их долю приходится около 20% всех денежных средств, обращающихся на рынке, а около 80% – находятся в руках тех 20% участников торгов, которые являются маркет-мейкерами.  

Инструменты рынка 

Чтобы ответить на вопрос “Что продают на Форексе” (хотя более верным был бы вопрос “Чем торгуют на Форекс”, поскольку существуют два вида операций – на покупку и на продажу – о чем мы поговорим чуть позже), давайте разберем основные торговые инструменты валютного рынка.  

Итак, основными инструментами являются валюты. Выделяют несколько основных мировых валют, на операции с которыми приходится больший процент всех сделок. Вот эти валюты: 

• Американский доллар (USD)  
• Евро (EUR)  
• Британский фунт стерлингов (GBP)  
• Швейцарский франк (CHF)  
• Японская йена (JPY)  
• Австралийский доллар (AUD)  
• Канадский доллар (CAD) 
• Новозеландский доллар (NZD) 

Валютная пара, валютный курс и валютная котировка 

Все упомянутые выше валюты свободно торгуются на Форекс в валютных парах.  

Любая валютная пара выглядит таким образом: X/Y, где Х первая валюта (базовая валюта), Y– вторая (валюта котировки), а между ними ставится разделяющий знак «/».  

Например: курс доллара к рублю – USD/RUR, курс евро/рубль – EUR/RUR. Самая популярная пара, состоящая из двух самых ликвидных валют – евро и доллара – выглядит так: EUR/USD. По аналогии строятся все остальные валютные курсы. 

Каждая валюта имеет свою стоимость, выраженную в другой валюте. Это соотношение называется «валютным курсом». 

Котировка (в общем понимании) – это цена, по которой покупатель и продавец согласились совершить обмен одного финансового инструмента на другой. Другими словами, это цена, по которой совершаются сделки по покупке/продаже валют на международном валютном рынке Forex. 

Валютная котировка всегда сопровождает валютный курс.  

Так, например, на рынке часто употребляются выражения типа «валютный курс EUR/USD котируется по цене 1,4200», «котировки закрытия «Газпрома» составили 1190,50» и так далее. Котировку (то есть цену) принято считать до определенного знака после запятой (то есть после целого числа).  

Для большинства валютных курсов она считается до четвертого знака после запятой (до десятитысячной доли), но есть исключения. Например, японская йена – ее котировку принято считать до второго знака после запятой, то есть только до сотой.  

Валюта, которая стоит на первом месте в валютной паре, называется «базовая валюта», которая на втором – «валюта котировки». Суть понятия котировки отражает следующее правило: одна единица базовой валюты стоит некоторое количество валюты котировки. 

Бесплатные вебинары от Admirals 

Если вы только начинаете изучать Форекс и нуждаетесь в получении актуальных навыков и знаний о трейдинге, что может быть лучше, чем проходить обучение под руководством настоящих экспертов в торговле благодаря бесплатным вебинарам от Admirals? Нажмите на баннер, чтобы посмотреть наши бесплатные вебинары! 

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ БЕСПЛАТНО

Форекс для начинающих.

Терминология Форекс 

Продолжим наше руководство по Форекс для новичков терминологией рынка Форекс. Мы разберем одни из самых распространенных терминов, понимание которых необходимо для торговли. 

1. Спот-торговля 

Эта форма торговли на Форекс, предполагающая покупку и продажу реальной валюты. Например, вы можете купить определенную сумму фунтов стерлингов и обменять ее на евро, а затем, когда стоимость фунта возрастет, вы можете снова обменять свои евро на фунты, заработав таким образом на разнице цен. 

2. CFD

Термин CFD означает «Контракт на разницу». Это контракт, позволяющий торговать на движении цен финансовых инструментов. То есть вместо покупки и продажи реальных активов вы можете использовать движения цен на данные активы в своих интересах, при этом отсутствует необходимость фактического владения самим активом. Наряду с инструментами Forex (т.е. валютные пары), для торговли также доступны CFD на акции, индексы, товары и криптовалюты. Каждая разновидность CFD позволяет вам торговать на движении цен этих инструментов, не покупая их. 

• Если вам интересно узнать, как работают CFD более подробно, мы рекомендуем к прочтению статью, в которой мы подробно разобрали торговлю CFD для начинающих: Что такое CFD? 

3. Пункт 

Пункт – это базовая единица цены валютной пары или 0,0001 котируемой цены (котировки) валютных пар (кроме пар с JPY). Проще говоря, это минимальное изменение цены. Например, когда цена bid (предложения) по паре EUR/USD повышается с 1.16667 до 1.16677, такое увеличение представляет собой изменение на 1 пункт. 

4. Спред 

Спред – это разница между ценой покупки и ценой продажи валютной пары, которую вы выплачиваете брокеру. Спред по самым популярным валютным парам зачастую бывает небольшим, иногда даже меньше пункта! Спред по парам, которые не пользуются большой популярностью среди трейдеров, как правило, намного выше. Прежде чем сделка на Форекс сможет принести вам прибыль, стоимость валютной пары должна превысить размер спреда.  

5. Маржа 

Маржа – это деньги, которые “замораживаются” на торговом счете в качестве залога при открытии сделки. Однако, поскольку среднестатистическому «розничному трейдеру Forex» обычно не хватает средств для обеспечения необходимой маржи при торговле объемами, достаточными для получения хорошей прибыли, многие брокеры Forex предлагают своим клиентам кредитное плечо.  

6. Кредитное плечо  

Это понятие является обязательным для начинающих трейдеров Forex. Кредитное плечо – это средства, предоставляемые брокером Forex для увеличения объема сделок, которые могут совершать его клиенты. 

Пример:  

• Номинальная стоимость контракта или лота составляет 100 000 единиц базовой валюты. В случае EUR/USD это будет 100 000 евро. 
• Если вы используете кредитное плечо 1:10 и у вас есть1000 евро на торговом счете, вы можете торговать позициями по данной валютной паре объемом в 10 000 долларов. 
• Если ваша сделка окажется успешной, кредитное плечо увеличит вашу прибыль в 10 раз. Однако имейте в виду, что кредитное плечо также в равной степени увеличивает ваши убытки. 

Следовательно, кредитное плечо следует использовать с осторожностью, независимо от того, новичок вы или настоящий эксперт в торговле. Если баланс вашего счета падает ниже нуля, вы можете воспользоваться преимуществами политики защиты от отрицательного баланса, предлагаемой вашим брокером. Такую защиту предлагают брокеры, регулируемые ESMA. Данная защита означает, что ваш баланс не может опуститься ниже нуля, поэтому вы не останетесь в долгу перед брокером. 

7. Медвежий рынок 

Это термин, используемый для описания фондового рынка, когда тот находится в нисходящем тренде. Другими словами, это период, когда цены на акции падают. Сильным медвежьим движением считается ситуация, когда цена акции резко и значительно дешевеет. 

8. Бычий рынок 

Бычий рынок является противоположностью медвежьему. Когда фондовый рынок переживает период роста цен на акции, мы называем его бычьим рынком. Движение отдельной акцию и даже сектора можно также называть бычьим или медвежьим. 

9. Брокер 

Брокер – это физическое или юридическое лицо, которое помогает вам совершить покупку и продажу инструмента благодаря торговой платформе, которую оно вам предоставляет (в случае онлайн-брокера). Обычно они взимают комиссию.  

10. Bid  

Bid – это цена, которую трейдеры готовы заплатить за акцию, т.е. цена покупки. Она является противоположностью ask (цены продажи), по которой продавцы готовы продать свои акции. Как мы называем разницу между ценой покупки и ценой продажи? Спред.  

11. Биржа 

Это место, где совершаются сделки. Две широко известные фондовые биржи – NASDAQ и Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). 

12. Завершение торгов 

Это момент, когда биржа закрывается и торговля останавливается. Стандартные торговые часы NASDAQ и NYSE – с 9:00 до 16:30 по EST. Торговля в нерабочее время бирж продолжается до 20:00. 

13. Дейтрейдинг 

Дейтрединг (или дневная торговля) – это распространенная торговая стратегия, при которой трейдеры совершают сделки на покупку и продажу в течение дня. Однако дейтрейдер также может делать долгосрочные инвестиции (долгосрочный инвестиционный портфель). 

Следующие два термина применимы только к торговле акциями: 

14. Дивиденды 

Доля прибыли компании, выплачиваемая ее акционерам (людям, владеющим их акциями). Эти дивиденды выплачиваются либо ежеквартально (четыре раза в год), либо ежегодно (один раз в год). Не каждая компания выплачивает акционерам дивиденды. Например, компании, предлагающие акции типа пенни-сток, скорее всего, не выплачивают дивиденды. 

15. Голубые фишки 

Это акции крупнейших ведущих компаний отрасли. Многих трейдеров привлекают акции «голубых фишек» из-за их репутации компании, со стабильными показателями доходности и регулярно выплачивающей дивиденды. Некоторые считают, что выражение «голубые фишки» происходит от используемых в казино «голубых фишек», которые являются самыми ценными фишками. 

Торгуйте индексом DAX40 с Admirals 

DAX40 является индексом фондового рынка, в состав которого входят «голубые фишки», то есть акции 40 крупнейших и наиболее ликвидных компаний Германии, котирующиеся на Франкфуртской фондовой бирже. Узнайте больше информации об индексе и начните торговать DAX40 – одним из самых популярных фондовых индексов на планете – с Admirals на выгодных условиях уже сегодня, нажав на баннер ниже ▼▼▼  

Торговать DAX40

Forex с чего начать: основные виды операций 

Мы подошли к самому интересному – непосредственной работе на рынке Форекс. Те, кто находится в самом начале пути в мир трейдинга, задаются вопросом “Как купить валюту на Форексе?”. Что ж, давайте разбираться!  

На Форекс существует два вида сделок: покупка («BUY») и продажа («SELL»). При этом важно понимать, что, совершая любую операцию с любым финансовым инструментом, трейдер одновременно совершает обе операции. Давайте остановимся на этом подробнее. 

Например, когда трейдер «продает EUR/USD по котировке 1,1095», это значит, что он продает евро за доллары по цене 1,4250. Соответственно, если он продает евро, то он одновременно покупает доллары.  

💡 Для простоты понимания можно привести пример с обменным пунктом: когда вы приходите обменивать евро на доллары, вы тем самым продаете свои евро, а доллары – приобретаете.  

То же самое происходит и в случае с операциями на Forex, только с той разницей, что обмен происходит не наличными деньгами, а в форме виртуального безналичного расчета. Фактически трейдер не покупает и продает валюту, а на основе анализа данных делает ставку, что одна валюта вырастет в цене, а другая – упадет, и на этой предполагаемой разнице пытается заработать деньги. 

Для операций покупки и продажи есть несколько синонимичных определений: «Buy» и «sell», «открыть сделку на покупку» и «открыть сделку на продажу», «играть на повышение» и «играть на понижение», «лонг» и «шорт», а отсюда – выражения «открыть длинную позицию» / «встать в лонг» и «открыть короткую позицию» / «зашортить». 

Будьте внимательны: часто можно встретить такие формулировки, как «рекомендуется открывать короткие позиции по EUR/USD» или «не стоит держать длинные позиции по этому инструменту» и т. д. Помните: это отнюдь не совет «быстро-быстро» совершить какую-нибудь операцию или, наоборот, в случае с «длинными позициями» – удерживать ее как можно дольше. «Длинный» и «короткий» в лексике финансовых рынков – это ВСЕГДА термин, определяющий направление позиции (продажа или покупка), а не ее сроки! 

• Подробно о том, с чего начать торговлю на рынке Форекс, а также полезные торговые стратегии для новичков ищите в нашей статье “Трейдинг с нуля и стратегии Форекс для начинающих 2021”! 

Можно ли заработать на Форексе? Риски и риск-менеджент 

Как мы упоминали ранее, получить прибыль на Форекс может любой трейдер при ведении успешной торговли. В самом упрощенном виде: если вы открываете сделку по торговому инструменту на покупку (buy) и после этого цена растет, то при закрытии сделки вы получите прибыль, при условии что цена на момент закрытия выше цены открытия, а стоимость позиции превышает размер спреда. При сделке на продажу (sell) вы получите прибыль, если цена упадет и на момент закрытия будет ниже цены открытия, а стоимость позиции будет больше размера спреда.  

• Более подробную информацию о том, что такое спред и как он рассчитывается вы найдете в нашей статье “Что такое спред Форекс” 

Существуют различные виды рисков, о которых вам, как трейдеру Forex, следует знать:  

1. Риск кредитного плеча: Кредитное плечо в торговле может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на вашу торговлю. Чем выше ваше кредитное плечо, тем больше ваша прибыль или убытки, в зависимости от того, насколько успешную торговлю вы ведете. 
2. Риск процентной ставки: в момент повышения процентной ставки в стране ее национальная валюта может укрепиться. Это может быть связано с притоком инвестиций на денежные рынки этой страны, поскольку более сильная валюта может обеспечить более высокую доходность. Но если процентная ставка упадет, валюта может ослабнуть и, как следствие, большее число инвесторов станут забирать свои инвестиции назад. 
3. Риск транзакции: этот риск представляет собой риск обменного курса, который может возникнуть из-за разницы во времени между странами. Есть вероятность, что в течение 24 часов обменный курс изменится до того, как сделка будет завершена. Риск транзакции увеличивается по мере того, как разница во времени между открытием и закрытием сделки увеличивается. 

Именно поэтому на Форекс важно управление рисками (или риск-менеджмент). Он поможет вам минимизировать потери и защитить вашу прибыль. Ключевыми областями, которые следует учитывать при управлении рисками на рынке Форекс, являются психология торговли и управление капиталом. 

Полезную информацию по данной теме вы найдете в нашем видео “Эффективное Управление Рисками”:

Форекс – советы новичкам, которые хотят заработать на Форекс 

Мы разобрали много информации в этой статье, поэтому хотим завершить наше руководство, дав вам лучшие советы по торговле на Форекс для начинающих: 

1. Исследуйте рынки 

Один из самых эффективных способов избежать потерь в торговле – это изучение рынка Forex. Потратив время на изучение валютных пар и того, что влияет на движение их цен, вы можете избежать простых ошибок, которые могут вам дорого обойтись. Это инвестиции времени, которые может уберечь вас от стресса и больших финансовых потерь. 

2. Следуйте своему плану 

Составление торгового плана – важный аспект, который поможет вам минимизировать убытки. Многие трейдеры включают в него цели по размеру прибыли, уровень приемлемого риска, критерии оценки и методологию. После того, как вы создали план, убедитесь, что каждая сделка, которую вы совершаете, не выходит за рамки вашего плана.  

3. Практикуйтесь 

Воплощайте свой план в жизнь с помощью бесплатного демо-счета. Вы сможете торговать валютными парами в соответствии с вашим торговым планом, не рискуя своим капиталом. 

Вы можете бесплатно открыть торговый демо-счет с Admirals, протестировать торговую платформу и отработать свои идеи и стратегии в виртуальной торговой среде. Попробуйте прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже!  ▼▼▼ 

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

4. Прогнозируйте рыночные условия 

Некоторые трейдеры предпочитают прогнозировать движения на рынках на основе новостей и других политических и финансовых данных., т.е. на основе фундаментального анализа. Другие предпочитают предсказывать движения рынка на основе инструментов технического анализа, таких как скользящие средние, уровни восстановления Фибоначчи и другие индикаторы. Многие трейдеры используют и то, и другое.

5. Помните о лимитах 

Это простое, но ключевое правило. Очень важно знать, когда стоит выйти из убыточной сделки вместо того, чтобы продолжать ждать. Необходимо устанавливать уровни стоп-лосса соответствующим образом, использовать кредитное плечо такого размера, который будет соответствовать вашим потребностям, и никогда не рисковать суммой, потерю которой вы не в состоянии себе позволить. 

6. Умейте вовремя остановиться 

Вам не нужно сидеть и следить за рынками каждое мгновение. Вы можете управлять риском и защищать потенциальную прибыль с помощью стоп-ордеров и лимитных ордеров, которые помогут вам выходить из рынка (закрывать сделки) по установленной вами цене. Особенно полезны трейлинг-стопы: он следует за ценой и, если рынок развернется (т.е. цена изменит направление движения), позиция закроется автоматически. 

7. Не поддавайтесь эмоциям 

У вас открытая позиция, и рынок идет против вас. Может быть, вы можете восстановить убытки, заключив одну-другую сделку, которые не соответствуют вашему торговому плану . .. пара сделок ведь не повредит, верно? 

Обычно это плохо заканчивается. Не позволяйте эмоциям мешать вашему плану успешной торговли. Если у вас убыточная сделка, не рискуйте всем, чтобы «отыграть» ее за раз; разумнее будет придерживаться своего плана и понемногу возвращать потерянное, чем внезапно обнаружить два сокрушительных убытка. 

8. Терпение и спокойствие – залог успеха  

Один из главных секретов в торговле – это последовательность. Каждый трейдер терял деньги, но если вы сохраните позитивное мышление, у вас больше шансов на успех. Самостоятельное обучение и создание торгового плана – это хорошо, но настоящее испытание – придерживаться этого плана благодаря терпению и дисциплине. 

9. Не бойтесь изменений 

Хотя последовательность важна, не бойтесь пересматривать свой торговый план, если он не работает так, как вы предполагали. По мере роста опыта ваши потребности могут измениться; ваш план всегда должен отражать ваши цели. Если ваши цели или финансовое положение изменятся, ваш план тоже изменится.  

10. Выбирайте правильного брокера 

Когда вы собираетесь торговать на рынке Форекс, очень важно выбрать правильного торгового партнера. Предоставляемые цены, исполнение и качество обслуживания клиентов окажут непосредственное влияние на вашу торговлю. 

• Наша статья “Лучший брокер для торговли Forex и CFD – как выбрать в 2021 году?” поможет вам в принятии верного решения при выборе брокера. 

Торговля на Форекс с Admirals 

Если вы готовы применить все эти знания и начать торговать на Форекс, то с Admirals у вас есть доступ к тысячам торговых инструментов, в том числе Forex, CFD на акции, сырьевые товары, индексы, ETF и многому другому. Нажмите на баннер ниже, чтобы начать свой путь на Форекс уже сегодня!  ▼▼▼ 

Торгуйте инструментами Форекс и CFD

Получите доступ к более чем 40 CFD на валютные пары, доступным для торговли 24/5

НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ

Продолжайте свое обучение

• Что такое Стоп Лосс в Форекс трейдинге
• Какие инструменты форекс — самые лучшие?
• Лучшие трейдеры мира: топ 6 трейдеров Форекс

Ссылки   

• ESMA
• Forbes 
• Investopedia 
• Financial Times  
• Wikipedia   

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.  Начните торговать сегодня! 
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.  

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Курсы валют на Форекс — Финансовый журнал ForTrader.org

Курсы валют на форекс — одно из ключевых понятий валютного рынка. Именно на колебаниях курсов валют и зарабатывают трейдеры. Покупая определенную валюту, трейдер рассчитывает на рост ее курса относительно другой валюты. Если он верно спрогнозировал тенденцию, то игрок получает прибыль. Если же курс идет в противоположную сторону, то трейдер терпит убытки. Давайте разберемся, как формируется курс валют на Forex, от чего он зависит и что может дать понимание его тенденций и верный прогноз.

Формирование курса валют на Форекс

Существуют официальные курсы валют. В России устанавливает и публикует курсы иностранных валют по отношению к рублю Центральный банк. Но, как правило, курсы коммерческих банков отличаются от курса Центробанка. Поэтому, если у вас возникает необходимость купить или продать валюту, вам приходится делать это по котировкам конкретного банка, который, в свою очередь, лишь ориентируясь на курсы валют Центробанка, устанавливает свой, выгодный для себя курс обмена валют.

При этом, котировки валют могут меняться по нескольку раз в день. Поэтому, когда говорят, что курс валют — это выражение стоимости одной валюты посредством другой валюты, это не совсем верно. К этому определению обязательно нужно добавлять – «в определенный момент времени». Этот параметр очень важен для трейдера. Ведь от того, в какой момент времени он купил и продал ту или иную валюту, зависит его прибыль.

Курс валютной пары

На рынке Форекс торгуют валютными парами. Например, курс валютной пары «евро/американский доллар» (EUR/USD) равен такому-то значению. Предположим, что курс евро против американского доллара равен 1.2705. Это означает, что 1 евро стоит 1.2705 доллара США. На экране терминала вы будете видеть две цены. Нижняя цена Бид (bid), по которой можно продать евро и купить соответствующее количество долларов США. Вторая цена Аск (ask) — это цена покупки евро и продажи соответствующего количества долларов.

Курс на валютных биржах складывается из расчета спроса и предложения на конкретную валюту.

И понимание того, как и по каким причинам они формируются, дает неоспоримое преимущество. Человек, способный анализировать колебания валютного курса, может не просто выгодно продавать или покупать на Форекс. Курс обмена валют может быть инструментом для анализа экономики страны в целом, не говоря уже о верном ориентире при взятии кредита или покупке ценных бумаг.

Колебания курсов валют на Форекс зависят от многих факторов. Принято выделять несколько основных, оказывающих наиболее сильное давление на вес национальной валюты:

• Прежде всего, это эмиссия валюты. Если государство начинает интенсивно печатать деньги или увеличивать денежные массы в обороте, например, выдавая кредиты банкам, то это ведет к росту предложения национальной валюты. А когда предложения по валюте начинает превышать спрос, ее курс падает.
• Еще один немаловажный фактор, формирующий спрос и предложение на национальную валюту, — внешнеторговый баланс. Закономерность простая: чем больше экспорта в стране, тем выше спрос на внутреннюю валюту, а, следовательно, выше ее kurs. Импорт, наоборот, создает предложения на валюту. И соответственно, больше импорта – ниже курс валюты.
• Существует еще такое понятие, как доверие к валюте. Так, например, если граждане страны, стремясь защитить свои сбережения от рисков, связанных с изменением курсов национальной валюты, предпочитают хранить деньги в евро, то это ведет к повышению спроса на евро и повышению его курса. Такое же влияние оказывают крупные компании, выбирая при заключении контрактов ту или иную валюту.
• Но движения курсов могут быть спровоцированы и другими факторами. Все, от стихийных бедствий до заявлений влиятельных политиков, может сильно повлиять на курс. Предугадать каждое движение невозможно, но, если изменения курса не подкреплены какими-то реальными экономическими событиями, такие движения кратковременны.

Влияние процентной ставки на курс валют на форекс

Cледует учитывать, что все фундаментальные факторы тесно связаны друг с другом и для того, чтобы прогнозировать динамику валютных курсов на среднесрочную, либо долгосрочную перспективу необходимо понимать данную взаимосвязь. Помочь в этом может дифференциал процентных ставок.

Он представляет собой разницу между основными процентными ставками Центральных банков, которые являются важным инструментом денежно-кредитной политики. Например, если Европейский Центральный банк изменяет ставку рефинансирования, то это напрямую сказывается на размерах процентных ставок по кредитам, депозитам и прочим инструментам денежного рынка.

Влияние процентной ставки

Для того чтобы понять механизм воздействия решения регулятора на курс валют на форекс в обычных условиях можно привести параллели с реальной жизнью. Если у нас имеются сбережения, размещенные в одном коммерческом банке, а другой банк, расположенный неподалеку, увеличивает процентную ставку по привлеченным депозитам, и она становится выше той, под которую у нас открыт вклад, то имеет смысл закрыть его и перейти на обслуживание в соседний банк. Предполагается, что степень надежности рассматриваемых банков одинакова.

Международные инвесторы – это такие же люди, поэтому если в обычных условиях один из Центральных банков повышает процентную ставку, увеличивая доходность инструментов денежного рынка, то они начинают провоцировать перелив капитала из экономики одной страны в экономику другой. Но для того, чтобы приобрести более доходные активы, необходимо купить национальную валюту.

Таким образом, рост дифференциала процентной ставки при прочих равных условиях приводит к росту валютного курса страны. Фраза «при прочих равных условиях» означает сопоставимость основных макроэкономических показателей двух анализируемых экономик. Прежде всего, уровней инфляции и безработицы. Ведь известно, например, что во многих развивающихся странах существенный рост индекса потребительских цен вызывает необходимость повышения ставки рефинансирования. И это отнюдь не будет означать роста заинтересованности иностранных инвесторов в увеличении вложений средств в экономику такой страны. Все же «банки должны иметь одинаковую степень надежности».

Тем не менее, даже в сопоставимых по уровню развития странах рост дифференциала процентных ставок не всегда приводит к увеличению курса национальной валюты. Например, в условиях развития экономического кризиса, уменьшение дифференциала способно привести к росту курса. Причиной этого является желание инвесторов в этот период экономического цикла не преумножить, а сохранить собственный капитал. Снижение «аппетита к риску» способствует увеличению спроса на низкодоходные валюты, характеризующиеся небольшими процентными ставками Центральных банков. Ведь чем ниже доходность, тем ниже риск.

Подобную ситуацию мы могли наблюдать в 2008 году, когда развитие ипотечного кризиса вынудило инвесторов искать «безопасные гавани» в виде казначейских облигаций США, которые характеризуются высокой надежностью. В результате возрос спрос на доллар, и курс евро резко снизился.

Таким образом, для того, чтобы понять механизм воздействия дифференциала процентных ставок на валютный курс необходимо осознавать на какой стадии экономического цикла находится мировая экономика. Так в период спада и рецессии снижение процентных ставок может привести к росту курса национальной валюты, и, наоборот, в условиях восстановления и подъема увеличение дифференциала будет способствовать повышению ее котировок.

Итого

Поскольку текущие курсы валют на форекс — крайне важная информация, многие информационные сайты публикуют их на своих страницах. Обычно это самые популярные курсы: курс ЦБ евро и курс ЦБ доллар по отношению к рублю. Также многие сайты предлагают пользователям бесплатно установить информер курсов валют на своем компьютере. Таким образом, любой заинтересованный может иметь на рабочем столе своего компьютера автоматически обновляющийся информационный блок, где будет выводиться оперативная информация о курсах и тенденциях их изменений.

Полезные статьи по теме

• Онлайн курсы валют
• Практика торговли кросс-курсами. От анализа до закрытия сделки
• Методы прогнозирования валютных курсов

Что такое валютный трейдер Forex?

Что такое валютный трейдер Forex?

Форекс-трейдеры (валютные трейдеры) предвидят изменения цен на валюту и открывают торговые позиции по валютным парам на валютном рынке, чтобы получить прибыль от изменения спроса на валюту. Они могут совершать сделки для финансовых учреждений, от имени клиентов или в качестве индивидуальных инвесторов. Чтобы совершать прибыльные сделки, форекс-трейдеры должны уметь работать с огромными объемами данных и полагаться на сочетание количественного и качественного анализа для прогнозирования движения валютных цен.

Как стать валютным трейдером Forex

Для большинства позиций трейдера начального уровня требуется степень бакалавра. Степень в области экономики, делового администрирования, математики, статистики, финансов или специальности, связанной с финансами, будет полезной, но форекс-трейдеры могут иметь различный опыт. Стажировка в торговой среде полезна, и любой международный опыт или свободное владение несколькими языками может стать ценным отличием от других кандидатов.

Некоторые популярные рабочие места начального уровня, чтобы стать трейдером форекс, включают аналитика рынка форекс и исследователей валюты.

Форекс-трейдеры могут быть самозанятыми или работать в брокерских компаниях, хедж-фондах и институциональных инвесторах, таких как инвестиционные банки, многонациональные банки и корпорации, фирмы по управлению инвестициями или центральные банки.

Чтобы узнать, как начать торговлю на рынке Форекс, вам нужно начать с основ. Вот несколько ключевых понятий, с которых можно начать:

• Валютный рынок (FX)
• Валютный риск
•  Международные валюты
•  Валютные пары
•  Базовая валюта и валюта котировки или контрвалюта
•  Как анализировать новости зарубежных рынков и рыночные условия
•  Исторические тренды валют
•  Спотовый рынок
•  Позиции на покупку и продажу
•  Кредитное плечо в торговле на рынке Форекс

В зависимости от того, какую работу вы хотите получить, вам также может быть полезно знать, как торговать другими финансовыми инструментами, такими как сырьевые товары и производные инструменты.

Если вы хотите начать работу в качестве индивидуального трейдера, вам необходимо изучить торговые платформы форекс для розничных инвесторов и открыть счет у онлайн-брокера, прежде чем вы сможете совершить свою первую валютную сделку.

Подходит ли мне карьера трейдера на рынке Форекс?

Чтобы получить удовольствие от карьеры трейдера на рынке Форекс и преуспеть в этой карьере, кандидаты должны идентифицировать себя в следующем списке навыков:

• Сильные математические способности
• Решение проблем и аналитические навыки
• Технический и фундаментальный анализ
• Стратегическое мышление и планирование
• Тщательное ведение записей
• Самостоятельное обучение

Чтобы преуспеть в карьере форекс-трейдера, вам нужно чувствовать себя комфортно в среде с высокими ставками и быть готовым справляться с соответствующими уровнями риска в вашей торговле. Когда на кону большие суммы капитала и активов, может быть полезно спокойное и уравновешенное поведение перед лицом приливов и отливов на валютных рынках.

Что такое валютные рынки?

Как форекс-трейдер, вы очень хорошо узнаете рынок иностранной валюты. Валютный рынок является крупнейшим в мире финансовым рынком со значительным отрывом и работает как децентрализованный глобальный рынок для торговли валютой. Этот высоколиквидный глобальный рынок, работающий 24 часа в сутки, пять дней в неделю, состоит из участников из всех часовых поясов, включая банки, коммерческие компании, хедж-фонды и индивидуальных инвесторов, и это лишь некоторые из них. Вместо центральной биржи финансовые центры, такие как Нью-Йорк и Гонконг, действуют как центры для торговли на рынке Форекс. Эти типы рынков без централизованных бирж называются внебиржевыми или внебиржевыми рынками.

Валютный рынок играет большую роль в обеспечении международной торговли. Многонациональные компании используют его для хеджирования будущих колебаний обменного курса, чтобы предотвратить неожиданные резкие сдвиги в коммерческих расходах. Индивидуальные инвесторы также участвуют в валютных спекуляциях на рынке, чтобы улучшить свое финансовое положение.

Валютный рынок может быть чрезвычайно сложным и нюансированным местом, особенно если вы никогда раньше не участвовали в валютном рынке, поэтому новые трейдеры обычно начинают со своего внутреннего рынка для своей базовой валюты и создают валютную пару с другими основными валютами. . По мере того, как они разрабатывают стратегии и набираются опыта, они часто используют дополнительные валютные пары и временные рамки. Отдельные валюты обозначаются трехбуквенным кодом, установленным Международной организацией по стандартизации (ISO). Этот единый код упрощает все, от оценки отдельной валюты до просмотра обменного курса иностранной валюты.

Другие возможные карьерные пути в сфере финансов

Заинтересованы в изучении других финансовых ролей помимо роли валютного трейдера? Другие роли, ориентированные на рынок, включают:

• Частный капитал
• Риск-аналитик и менеджер
• Менеджер портфеля

   

Чем мне может помочь программа CFA?

Форекс — одна из многих важных областей для инвесторов и инвестиционной индустрии, охваченных программой CFA®. Поскольку обладатели диплома CFA освоили учебную программу, обеспечивающую всестороннюю инвестиционную экспертизу, многие работодатели указывают статус CFA в качестве предпочтительного сертификата для работы консультантом. Устав CFA готовит профессионалов к адаптации к постоянно меняющимся требованиям инвестиционной индустрии.

Узнайте, является ли программа CFA правильным выбором для ваших следующих карьерных шагов

Концепция 41: Валютные рынки

Теги: 

• Образование
• Социальные науки
• 9-12

• Экон Экспресс
• Международный

Обзор: В этом уроке вы узнаете, что валюты на самом деле ничем не отличаются от большинства товаров и услуг, когда речь идет о том, как они реагируют на спрос и предложение.

Обучение

Новичок

Как поясняется в Концепции 40: Валютные курсы, каждая страна использует свою собственную валюту для оплаты товаров, услуг и ресурсов. Для торговли с другими странами необходим процесс обмена валют. Валюта обменивается через валютный рынок , иногда называемый валютным рынком . Важно понимать, что валютный рынок — это не одно конкретное место, а скорее сеть банков и онлайн-учреждений, которые позволяют обменивать деньги из любой страны на деньги из любой другой страны.

Как и на любом другом рынке, на рынке Форекс есть покупатели и продавцы. Может помочь представление о рынке иностранной валюты как о гигантском столе с наличными со всего мира. Когда вы хотите купить что-то из другой страны, вы должны сначала купить их деньги с гигантского стола. В этой аналогии вы платите за валюту, которую хотите, долларами США, точно так же, как вы платите за молоко, обувь или любой другой товар. Ваши доллары США теперь находятся на столе, чтобы их мог купить кто-то другой, если ему нужно купить товары из США. Вы, как потребитель в США, поставляете свои доллары на валютный рынок по мере того, как вы требуете иностранную валюту. Этот процесс повторяется миллионы раз в день с валютами со всего мира. Вот как устанавливаются обменные курсы, спросом и предложением.

Промежуточное звено

Валютный рынок подобен товарному рынку тем, что он в значительной степени контролируется законами спроса и предложения. Как и на товарном рынке, изменения спроса или предложения на конкретную валюту влияют на «цену» этой валюты и количество этой валюты, торгуемой на рынке. На графике 41-1 показан валютный рынок для доллара США. Обратите внимание, что по оси Y по-прежнему отображается цена, а по оси X — количество. Что немного отличается, так это то, что «цена» в данном случае — это цена доллара США в другой валюте (в данном случае — иене). Цена P1 — это текущий обменный курс или количество иен, необходимое для покупки доллара.

График 41-1

Предположим, что японские компании решают, что они хотят импортировать больше товаров из США, или имеется большой приток японских туристов, желающих посетить Соединенные Штаты. В любом случае будет повышенный спрос на доллары США со стороны жителей Японии. На графике 41-2 показано, что произойдет, если спрос на доллары США увеличится. Цена, или обменный курс, увеличивается, и теперь для покупки доллара США требуется больше иен.

График 41-2

Спрос и предложение на иностранную валюту имеют несколько иные детерминанты по сравнению с другими рынками. В целом на спрос и предложение иностранной валюты влияют международные поездки, инвестиционные возможности из-за рубежа, желание импортировать/экспортировать, относительные процентные ставки, относительные цены, внешнеполитические решения и стабильность.

Advanced

График 41-2

При построении графиков валютных рынков можно увидеть интересное явление, уникальное для валютных бирж. Помните с График 41-2 показывает, что спрос на доллары США увеличился, что привело к увеличению цены долларов США в пересчете на японские иены. Интуитивно это должно означать, что на «стол», на который мы ссылались в чтении для начинающих, попало больше японских иен. Вы можете увидеть это на графике 41-3 как увеличение предложения японской иены на рынке, что привело к обесцениванию иены по отношению к доллару США. Графики 41-2 и 41-3 происходят в то же время, когда валюты движутся друг против друга. Каждый раз, когда одна валюта растет по отношению к другой, другая валюта одновременно обесценивается.

График 41-2

Нажмите на уровень ниже или прокрутите вниз, чтобы попрактиковаться в этой концепции.

Новичок
Средний
Продвинутый уровень

Практика

Оценка

Ниже приведены пять вопросов об этой концепции. Выберите один лучший ответ на каждый вопрос и обязательно прочитайте предоставленный отзыв. Нажмите «следующий вопрос», чтобы продолжить, когда будете готовы.

Социальные исследования

SSEIN3.b

Интерпретация изменений обменных курсов в отношении повышения и обесценения валюты.

SSEIN3.c

Объясните, почему одни группы выигрывают, а другие проигрывают при изменении валютных курсов.