Франшиза обмен валют — Консалтинговая компания «Платинум»

Франшиза обмен валют — Консалтинговая компания «Платинум»

​Консалтинговая компания ФК «Платинум»
Франшизы на финансовые инструменты

• УКР

• РУС

Что такое франшиза обмена валюты и как она работает

Срок и Окупаемость бизнеса

— ​Финансовый оборот в разных населенных пунктах
— ​Окупаемость
— Расходы одноразовые
— Расходы ежемесячные
— ​Схема работы

Условия для старта

— ​Требования к помещению
— ​Оборудование

Необходимые инвестиции и бюджет

Этапы открытия пункта обмена валют

Что собой представляет франшиза? Как работает франшиза обмена валют? И другие часто задаваемые вопросы.

Наша компания с 2010 года одна из передовых на рынке финансовых услуг.

Мы предоставляем лицензию на деятельность по обменную валют и ломбардной деятельности, а также полностью берем на себя весь бухгалтерский и юридическое сопровождение.

От наших партнеров остается только желание начать работать, все другие обязательства мы берем на себя.

А именно помощь в поиске ответов помещения, его обустройстве согласно с требованиями НБУ, а также рекомендации по подбору персонала.

В рамках партнерской программы мы предоставляем Вам:

современное программное обеспечение
лицензия на ведение валютных операций

Информация о сотрудничестве предоставляется по индивидуальному запросу.

Сроки окупаемости

Профит или МАРЖА

Работа обменного пункта заключается в покупке и продаже различного типа валют и их обмена. Разница между покупкой и продажей называется профитом или маржой. В зависимости от населенного пункта средняя маржа между покупкой и продажей валюты составляет 30-50 коп., исходя из этого при продаже 1000 долл США ваш доход будет составлять от 300 до 500грн.

Профит на оптовом курсе составляет в среднем 5-10 коп. Все данные с интернет ресурсов где предлагается продажа валютных ценностей.

Финансовый оборот в разных населенных пунктах

В крупных городах (Одесса, Киев, Днепр, Харьков, Львов) — в среднем от 12-18 тыс. Долларов в день. (Маржа обычно меньше, поскольку существует большая конкуренция и составляет 25-35 копеек)
В областных центрах — в среднем 10 -15 тыс. Долларов в день. (Луцк, Винница, Ровно) (маржа в таких городах составляет 50 копеек).

Периферийные города с населением до 150 тыс. (Броды, Буск, Радивилов) — в среднем $ 5-8 тыс. В день. Но маржа достигает не в единичных случаях 1 грн).

Для того чтобы правильно просчитать доходность ВАШЕГО населенного пункта Вам необходимо осмотреть пункты обмена валют находящихся по близости и выяснить курсовую разницу между покупкой и продажей валюты.

Например правильного расчета
Дневной финансовый оборот Вашего обменного пункта составил 10 000 долл США, при этом не важно какая валюта покупалась или продавалась (покупка / продажа)
Средняя маржа составляла 55 коп.

10 000*0.55=5 550 грн.
То есть за день Вы получили доход в сумме 5550 грн

Окупаемость

Если возьмем во внимание цифры дневного дохода в размере 5500 грн

То за 1 месяц, 30 рабочих дней Вы можете получить доход:
5500 * 30 = 165000 грн (за один календарный месяц)

Расходная часть составляет около 30 000 грн (за один календарный месяц)
То есть чистая прибыль в этих идеальных условиях будет составлять 135 000 грн (за один календарный месяц)
Но учитывая, что наш рынок не является идеальным то реально за первый месяц можно получить доход

165000 грн / 50% = 82500

82 500 грн – 30 000 = 52 500

В таком случае окупаемость вашего ПОВ будет составлять от 3-5 месяцев. При условии (0.55 профит, Бюджет открытия в 90000грн, среднемесячные расходы не более 30 000 грн)

Расходы ежемесячные

Схема роботы

1. Скупаете валюту и продаете клиентам приходящие к Вам.
2. 1-2 месяц сбыту клиентской базы будут сложными, поскольку Вы можете больше скупать валюты чем продавать или наоборот. Для этого в Наших клиентов постоянно возникает вопрос куда ее сбывать.
3. Скуплены валюту продаете оптовикам с меньшим курсом очень удобно на сайте Минфин https://minfin.com.ua/ вы можете там их найти.
4. Нарабатываем базу клиентов и создаем Вайбер, воцап, телеграмм группу где Вы выставляете курсы и продаете валюту с меньшим курсу для них, это как вариант ​развертывание бизнес предложения.
5. Выравниваете базу клиентов на покупку и продажу относительно вашего региона.
6. Получаете удовольствие и прибыль.

Условия для старта

Никаких первых взносов
Ежемесячная плата от 180 долл

Персонал 1-2 человека. (В зависимости от графика работы) требования к персоналу
Помещения (аренда, собственность)
Начальный капитал от 10 000 долл

Необходимое оборудование

детектор инфракрасный
детектор ультрафиолет
детектор магнитный
детектор увеличение валютных ценностей
камеры видеонаблюдения
датчик открытия дверей
сигнализация на ​предхранилище
сигнализация на сейф
аварийное питание
объемный датчик сигнализации
сейф паспорт и сертификат на него
конструкция и сертификат на стекло
сертификат на конструкцию
сертификат на двери (при наличии)
маркировки дверей (при наличии)
сертификат на лоток (при наличии)
маркировки лотка (при наличии)
сертификат на окно (при наличии)
маркировки лотка (при наличии)
кнопка тревоги

Требования к помещениям

нежилой фонд
жилой фонд
часть помещения
уличная будка
отделенная конструкция

Только одна требование не меньше  5 кв. м.

Н​еобходимые инвестиции

№	Назва	Ціна
1	Ограждающая конструкция	80 тыс. ₴
2	Сейф	12 тыс. ₴
3	Компьютер (б.у.)	5 тыс. ₴
4	Машинка для подсчета денег (б.у.)	4 тыс. ₴
5	Машинка для проверки денег (б.у.)	4 тыс. ₴
6	Принтер	4 тыс. ₴
7	Сигнализация	5 тыс. ₴
8	Видеонаблюдение	8 тыс. ₴
9	Оборотные средства	250 тыс. ₴

Этапы открытия пункта обмена валют

1. Заполняете анкету на подачу в НАЦ банк
2. Покупаете кассовый аппарат / флешку. Покупаем через финансовую компанию (или режим безкасовий)
3. Кассовый аппарат передается на регистрацию в налоговую
4. Покупаете всю необходимую технику и устанавливаете броню.
5. Высылаете сканкопию сертификатов на вайбер/воцап/телеграмм
6. Подготовка и заполнение документов на работников их отправят на почту или на вайбер / воцап / телеграмм Ксерокопии Все заполнении страницы паспорта — 2 копии
7. Заполняются все документы из списка
8. Трудовая книжка: если нет трудовой, в пенсионном фонде получается справка формы ОК 5. По совместительству необходимо заверенные копии трудовой по основному месту работы.
9. Заполняется ВЕСЬ пакет документов, который выслали на почту. К документам приложить 2 фотографии. После заполнения фотографируете документы и отправляете для проверки в вайбер после утверждения отправляете по указанному адресу оригиналы Новой почтой
10. Между арендодателем заключаем договор аренды с компанией Шаблон договора предоставляем.
11. Когда будет готов Договор субаренды Вам необходимо будет обратиться в охранную компанию и заключить договор охраны. Для этого понадобятся уставные документы от Финкомпании. Уставные документы я отправляем на указанный Вами почту или в вайбере. Охрана подписывает договор с Финкомпании, после чего оригиналы отправляются в офис компании на подпись.
12. Когда будет известен номер отделения, Вы производите штамп.
13. Готовый договор охраны Вы за свой счет отправляете в финкомпанию.
14. После того как все установлено и готово для запуска отделения

404

Elit tellus enim at enim diam diam massa posuere gravida. Ultrices aliquet eu
justo,
bibendum diam. Sed hendrerit penatibus potenti mi tincidunt interdum sagittis ut eget.

Есть ломбард?

Получи бонус при переходе на Cashbox

Как работает франшиза обменника?

С 2015 года мы помогаем нашим партнерам открывать отделения пунктов обмена валют по
франшизе.
Наша команда берет на себя полное сопровождение партнера на всех этапах открытия отделений. Мы
предоставляем
лицензию на обменную деятельность, а также полностью берем на себя все бухгалтерское и юридическое
сопровождение.

От партнера требуется найти соответствующе помещение в своем городе, оборудовать его согласно
требований НБУ, а
также подыскать персонал. Мы зарегистрируем отделение, а также проведем обучение будущих сотрудников
Вашего
обменного пункта.

Партнер получает 100% прибыли которую приносит обменник, а также занимается операционным
сопровождением самого отделения — мы в свою очередь обеспечиваем Ваше отделение всем необходимым:
предоставляем
программное обеспечение, проводим отчетность в налоговую и НБУ, ведем кадры и архив, предоставляем
юридическую
поддержку на протяжении всего времени.

Какая окупаемость обменника?

Маржа

В среднем маржа между покупкой и продажей валюты составляет 25-30 коп. , то
есть с одного проданного доллара USD вы заработаете 30 коп. UAH. В ночное время работы маржа может
быть увеличена до 50-60 коп.

Маржа на оптовом курсе в среднем составляет 5-7 коп. Также на маржу влияет
доступность услуги для клиентов в целом, в небольших городах 30-50 тис. населения где представлены
только банки, средняя маржа может быть составлять от 50 коп. на 1 долларе.

Обороты​

Данные основаны на статистике по оборотам действующих отделений за 2020 г.

• В крупных городах (Киев, Днепр, Харьков, Львов) — в среднем от 15-17 тис.
  $ в день.
• В областных центрах — в среднем в 10-15тис.$ в день.
• Периферийные города с населением до 100 тис. чел. — в среднем 7-9 $ тис.
  в день.

​С учетом работы пункта обмена валют с оптовыми клиентами оборот точки
может составлять и более 50 тис.$ в день.

​Пример

Оборот пункта обмена валют за день составил = 7000$ (покупка продажа).
Средняя маржа составила = 35 коп.

7000*0.35=2450 грн.

Прибыль пункта обмена за один день без учета расходов составила = 2450 грн.

Окупаемость

4-6 мес

Средняя маржа

25 коп.

Бюджет на открытие

от 100 тис. грн.

Франшиза: “Обмена валют”

Условия работы:

• Первый взнос — отсутствует.
• Плата за обслуживание в месяц — 250$ грн.*
• Персонал: 1-2 человека.

Требования к помещению: нежилой фонд, от
5 м.
кв.,
возможна субаренда
части крупного
помещения [мини отделение] или вариант фасадного помещение с отдельным входом.

Необходимое оборудование: кассовый регистратор, бронированная перегородка, детектор
валют, сейф.

Пункт обмена валют

Классический пункт обмена валют, может проводить операции купли-продажи
иностранных
валют, Осуществлять переводы по Украине и работать с криптоактивами.

Дополнительные опции

• Автоматический обмен
• Спринт-Кредит (кредитование)
• Спринт-Агент (партнерские кредиты)
• Сервис скупки золота GOOLDY
• Криптовалюта
• Переводы

Также, вы можете объединить в одном помещении с обменником, наши другие
франшизы:

Ломбард

Обмен Валют

Автоматический
обмен валют

Получи скидку

-50$

На роялти, приобретая 2в1 (франшиза обмена+ломбард)

Франшиза: “Автоматический пункт обмена валют”

Условия работы:

• Необходимое оборудование: терминал
• Стоимость терминала: 15 000 $
• Первый взнос — отсутствует.
• Роялти — 250$ грн.*
• Персонал: отсутствует
• Требования к помещению: 1 м. кв.

*Бонус при покупке 3-х и более терминалов -50 $

Узнать больше о терминалах:

• Что такое терминал обмена валют?
• Как выбрать место для терминала?
• Технические характеристики терминала обмена валют

Терминал обмена валют

Автоматический пункт обмена валют, может проводить операции купли-продажи
иностранных
валют в автоматическом режиме.

Преимущества

• Аренда 1 квадратного метра
• Нет затрат на заработную плату
• Более 100 различных вариантов проверки валюты на подлинность
• Невозможность махинаций
• Автоматические отчеты по совершенным операциям на ваш смартфон

Также, вы можете объединить в одном помещении с обменником, наши
другие
франшизы:

Деньги до зарплаты
(без залога)

Обмен Валют

Франшиза 3в1

Что необходимо для открытия обмена валют в 2020?

Помещение (арендасубаренда в проходном месте)

Инвестиции в оборудовании точки до 4000 $

Начальный оборотный капитал 5000-7000 $

Персонал 1-2 чел. в зависимости от графика работы

Этапы открытия пункта обмена валют

1

Находим помещение и подписываем договор аренды

Требования к помещению:

• Не жилой фонд
• Капитальное сооружение
  (если МАФ то с документами на размещение)
• Возможно размещение на входной группе супермаркета, ТРЦ, ТЦ
• Субаренда части помещения (от 5 кв.м.) в сетевом магазине,
  универмаге,
  и др.

2

Укомплектовываем помещения необходимым оборудованием

Требования:

• Бронированная кассовая кабина (с сертификатом и маркировкой на
  лоток,
  стекла,
  стенки и двери).
• Сейф огнеупорный 2 клас ДСТУ 1143 + сертификат производителя.
• Установка видеонаблюдения.
• Договор на охрану: тревожная кнопка, на двери и движение внутри
  кассы,
  на сейф
  отдельно.
• РРО — кассовый аппарат.
• Машинка для подсчета денег + детектор валют.

3

Регистрация отделения — 15 рабочих дней (2 недели)

Требования:

• Для регистрации отделения необходим подписанный с договор
  арендысубаренды между
  компанией и арендодателем.
• Данные сотрудника (инн, фио, № тел. )

Во время регистрации партнер до-укомплектовывает отделение, проводит
подключение РРО и
установку программного обеспечения, подготавливает к работе персонал;

4

Открытие отделения обмена валют

Требования:

• Необходимо открыть отделение в течении 3-х дней с дня внесения
  данных
  о
  регистрации в реестр.
• Пополнение кассы.
• Начало работы​
• Обучение и поддержка Ваших сотрудников в начале работы

Какой бюджет запуска обменника по франшизе?

В целом на оборудование отделения уйдет около 120 тис.грн.

Также, стоит учитывать необходимость в оборотных средствах —
7-10 тис. дол.

Всего: 119 тис. грн.

Всего: 26 тис. грн.

Про бренд Cashbox

120+

Отделений в сети

100 млн. грн.

Оборот компании

200+

Сотрудников

Ключевые направление развития партнерской сети:
ломбарды, обмен валют, МФО

Почему франшиза от CASHBOX?

Мы считаем, что будущее обменного бизнеса за технологичностью,
клиентоориентированностью и мультфункциональностью отделений. Потому предлагаем нашим партнерам — быть на
голову
выше конкурентов, следуя глобальным трендам в индустрии. Поэтому, предлагаем нашим партнерам современные
решения
и продвинутые финансовые инструменты.

С нами вы можете значительно расширить функциональность
обменного пункта за
счет
дополнительных опций

Возможность работы с криптоактивами (покупкапродажа)

Открыть полностью автоматический обмен валют

Оформлять заявки на кредиты и получать комиссионные

Осуществлять переводы по Украине и зарубеж.

Осуществлять выдачу микрокредитов через систему «Спринт-Кредит»

Зарабатывать на скупке и продаже лома драгоценных металлов через систему GOOLDY

Наш блог про финансовые

франшизы в Украине​

05.12.2020
Просмотров: 2098

Что такое терминал обмена валют?

Varius tellus eget facilisis id morbi metus nunc commodo augue. Nunc nec
lectus tempor lacus, hac.

Читать дальше

05.12.2020
Просмотров: 2098

Что такое терминал обмена валют?

Varius tellus eget facilisis id morbi metus nunc commodo augue. Nunc nec
lectus tempor lacus, hac.

Читать дальше

05.12.2020
Просмотров: 2098

Что такое терминал обмена валют?

Varius tellus eget facilisis id morbi metus nunc commodo augue. Nunc nec
lectus tempor lacus, hac.

Читать дальше

С удовольствием ответим на все ваши вопросы по телефону
068 127 27 59 (бесплатно). По вопросу франчайзинга
обращайтесь на прямой номер: 0 800 300 565

Есть ломбард?

Получи бонус при переходе на Cashbox

Как открыть обменный пункт?

Содержание

• Вхождение в бизнес
• Оформление проекта
• Помещение
• Оборудование для обменника
• Персонал
• Контроль деятельности
• Расходы и доходы обменника
• Юридические нюансы
• Партнер материала
• Считаем деньги
  • Ваши ежемесячные выплаты:
  • Интересные статьи

Предоставление услуг по обмену валют – прибыльный бизнес при любых экономических условиях. Каждый месяц он обеспечит 2-5 тыс. долл. дохода. Если пустить на открытие около 30 тыс. долл., вложения вернутся уже за год.

Основная прибыль, которую приносит такой бизнес – разница курса валют и комиссионный сбор, который может устанавливать владелец. При этом курс тоже определяется им лично. Для организации обмена валют владелец должен иметь собственный неприкасаемый фонд на 15 тыс. долл. Эта сумма лежит в кассе и не подлежит инкассации.

Вхождение в бизнес

Особенность проекта заключается в том, что если есть место, где можно открыть пункт с минимальными вложениями, доход от него будет небольшой. Прибыльное же место обычно занято и его можно разве что купить, потому что рядом открыть новый пункт крайне сложно. Также надо учитывать наличие конкурентов – не только других обменников, но и операционных касс банков.

Решая вопрос, как открыть обменник, учитывайте возможность быстро переоборудовать его под операционную кассу. Тогда дополнительные вложения будут не более 5 тыс. долл., а прибыль увеличится до 3 тыс. за месяц.

Также оптимальным решением станет открытие не одного обменного пункта, а целой сети таких точек. Такая сеть поможет быстро реагировать на изменения на рынке и сделает более безопасным ваш бизнес.

Оформление проекта

Закон устанавливает правило, что такого рода пункт открыть может исключительно кредитное учреждение. Это значит, что если вы хотите запустить такой бизнес, вам потребуется подписать договор с банком на оказание таких услуг под его эгидой. Чаще всего такие договоры готовы подписывать средние и мелкие банки. Они выдают частным лицам лицензии на право выполнять операции по обмену наличной иностранной валюты от их имени.

Поэтому вопрос, как открыть обменный пункт валют, решается, прежде всего, трудоустройством предпринимателя в кредитное учреждение на должность менеджера или управляющего обменным пунктом. Затем он сам решает все вопросы по организации этого проекта: ищет место под обменник, арендует его, закупает нужное оборудование, нанимает персонал, заключает все необходимые договоры. Во время работы кроме выплаты банку комиссионных, предприниматель должен соблюдать нормативные инструкции Центробанка Российской Федерации и установленной отчетности.

Помещение

Бизнес требует выбора помещения в проходимом людном месте. Но также надо учитывать некоторые особенности обмена и цели, которые преследует предприниматель. Например, если ваша цель – скупить максимально возможное количество валюты, открывать бизнес надо около гостиниц, торговых и развлекательных центров. Если вы хотите наоборот, скупить побольше национальной валюты, для этого надо открыть обменник в спальных районах.

Ориентироваться в установлении курса можно, если оценить работу конкурентов в этом районе. Если он у них завышенный, значит, эта услуга пользуется здесь повышенным спросом.

Для работы вам понадобится площадь не менее 6 кв. м. Оборудовать обменник можно как в капитальном помещении, так и установить специальную бронированную кабину. Установить ее «под ключ» со всей необходимой отделкой можно за 3-6 тыс. долл. Помещение, в котором будет проводиться обмен валют, обязательно должно быть оборудовано охранной и пожарной сигнализацией, вытяжкой, бронированной дверью и окном.

Оборудование для обменника

В плане закупки оборудования бизнес не потребует закупки сложного оборудования. Вам потребуется купить такую технику:

• компьютер с соответствующим программным обеспечением, которое позволяет следить за операциями с валютой и ее продвижением;
• аппарат для подсчета купюр;
• аппарат для проверки подлинности купюр;
• сейф;
• камера наблюдения.

Обратите внимание, что камеру необходимо установить не только снаружи, для слежения за тем, что происходит вокруг пункта обмена валют, но и внутри, чтобы следить за работой кассира.

Персонал

Из персонала вам понадобятся два кассира на посменную работу, которые имеют соответствующее образование. На начальном этапе бизнеса обязанности одного кассира может выполнять владелец бизнеса, но чаще всего он выполняет обязанности управляющего пунктом. Все кассиры оформляются в банке, как его сотрудники.

Работать владельцу кассиром рекомендуется из тех соображений, что самая распространенная проблема обменных пунктов – воровство, которым грешат кассиры. Поработав какое-то время самостоятельно, владелец может сложить примерное представление о том, сколько прибыли приносит бизнес на этом месте. Тогда ему будет проще контролировать работу кассиров. Но все равно на работу рекомендуется брать проверенных и надежных людей.

Проверять их можно традиционными контрольными закупками в дополнение к видеонаблюдению. Но часто и это не гарантия, что сотрудник не будет злоупотреблять на рабочем месте. Поэтому оплата их труда часто устанавливается по такой схеме: он отдает установленную владельцем дневную сумму выручки, а все, что остается сверх этого, оставляет себе. Именно чтобы установить размер этой сумы владелец бизнеса и должен сам посидеть самому какое-то время за кассой.

Контроль деятельности

Бизнес в обязательном порядке будет контролироваться различными надзирательными органами. Это к ним относятся таких три инстанции:

• Государственная служба по налогам и сборам;
• Отдел по борьбе с экономическими преступлениями;
• Центральный Банк Российской Федерации;

Первая проверка проходит буквально в первые дни после начала работы. Предметом проверки становится охранная и пожарная сигнализации, тревожная кнопка, соответствие пункта требованиям надежности. Общаться с представителями всех контролирующих органов, равно как и решать возможные проблемы, придется владельцу лично. Банки стараются в эти вопросы не вмешиваться. Помочь они могут только с вопросами, которые касаются Центробанка Российской Федерации.

Расходы и доходы обменника

По самым скромным подсчетам бизнес потребует примерно 28,5 тыс. долл. стартового капитала. Они уйдут на:

• Охрана в месяц (за исключением обменников-кабинок) – 1-2 тыс. долл.
• Установка сигнализация – 1-2 тыс. долл.
• Личные оборотные средства, которые лежат в кассе – 15-20 тыс. долл.
• Зарплата кассира – 500 долл.
• Покупка и установка бронированной кабины – 3-6 тыс. долл.
• Комиссионные банку – от 700 долл. в месяц за одну точку.
• Оборудование – 2-4 тыс. долл.
• Аренда места – 300 долл. в месяц.

Как показывает практика, доход от такой точки за месяц составляет около 30 тыс. долл. Но, несмотря на существенные вложения, бизнес вернет вложенные средства буквально за год.

Юридические нюансы

Основной риск бизнеса заключается в нестабильности законодательства, которое может внезапно и быстро измениться. Также надо учитывать, что официально в Российской Федерации таких пунктов, как самостоятельного бизнеса, не существует. Как уже говорилось, все сотрудники обменика официально оформляются на работу в конкретном банке, с которым подписан у владельца бизнеса договор.

Оформляя точку под такого рода пункт, как правило, предприниматель берет ее в аренду и сдает банку в субаренду. Только тогда банк может зарегистрировать обменник в Центробанке и получить на него сертификат.

Как уже говорилось, предприниматель, открывший пункт, оплачивает каждый месяц банку комиссию за обслуживание кассы, куда входят такие услуги:

• инкассация;
• пересчет;
• упаковка наличности;
• сопровождение программного обеспечения.

Обычно цена за эти услуги устанавливается в размере от 650 долл. за обменный пункт или от 750 долл. за операционную кассу. Если случаются нарушения, банк отзывает свою лицензию, о чем сообщает в Центробанк Российской Федерации, а владелец имеет право обратиться в другой банк.

Риски бизнеса еще заключаются в контролирующих организациях, которые могут выявить нарушения и закрыть пункт. Снизить их можно, только лишь работая честно и открыто. Но это приведет к дополнительным расходам в размере еще не менее 5% от прибыли.

Минфин выяснил, как открыть пункт обмена валют на примере франшизы сети «Платинум».

Плюсы: достаточно быстрый срок окупаемости, сравнительная простота открытия и возможность расширения бизнеса за счет новых точек. Но нужно помнить, что этот бизнес требует постоянного внимания со стороны владельца.

Обменники зарабатывают на разнице курса покупки и продажи валюты (спред), обмене ветхих купюр на новые за комиссию, а на комиссии за конвертацию одной валюты в другую. У обменных пунктов финкомпаний есть преимущества перед банками — возможность более оперативно выставлять курс в зависимости от конкуренции в данном регионе и состояния рынка.

Владельцы обменников в Киеве говорят, что стандартная точка обмена валют приносит в месяц чистой прибыли не меньше 3-4 тыс. долларов. В небольших населенных пунктах — в пределах $1-1,5 тыс. Все, что нужно для ведения бизнеса, это достаточно оборотных средств: минимум $5 тыс. для периферии и не менее $15-20 тыс. для столицы.

Как открыть ювелирный магазин Zarina

Почему выгодна франшиза

Несмотря на то, что НБУ упростил в этом году процедуру оформления лицензии для небанковских финансовых учреждений, получить ее все же непросто. В частности, уделяется повышенное внимание собственному капиталу компаний, определению реальных собственников (бенефициаров), их деловой репутации, прозрачности структуры управления. Ужесточились требования к помещениям, оборудованию, кассовым аппаратам и сейфам. Помимо увесистой стопки документов и придирчивого «фэйс контроля», для получения лицензии вам нужно еще располагать суммой в наличии в активе минимум 5 млн грн.

Поэтому для недостаточно опытного в валютообменных операциях предпринимателя открыть свой пункт будет гораздо проще, заключив договор с компанией, уже имеющей лицензию. Оптимальный вариант – поиск заслуживающего доверия франчайзера с действующей лицензией на валютный обмен, которая предоставляет возможность открыть обменный пункт по франшизе.

К примеру, уже двенадцать лет на финансовом рынке работает львовская компания «Платинум» с сетью ломбардов и обменных пунктов по всей Украине. Прежде всего, это Львов, Ужгород, Тернополь, Мукачево, Стрый, Берегово. Много точек компании в Сумской, Житомирской, Луганской, Черновецкой областях. Плюс, в Киеве.

Для получения франшизы необходимо связаться с компанией и получить от ее экспертов всю необходимую информацию, в том числе и примерные суммы инвестиций. Причем первично проконсультировать вас могут и в телефонном режиме. Но вы должны быть готовы к тому, что вам придется детально и многократно просчитывать свой бизнес-план по каждому готовящемуся к открытию пункту.

Помещение

Начинаем с того, что находим соответствующее требованиям НБУ помещение, подписываем договор аренды и устанавливаем оборудование. Пункт обмена валют может размещаться в супермаркете, ТРЦ, магазине. Потребуется небольшая площадь в 5-6 кв.м. Минимальная площадь для обменного пункта, по требованиям НБУ, составляет 5 кв.м.

Наибольшую прибыль обеспечивают места постоянного скопления людей — станции метро, рынки, вокзалы, аэропорты. Также выгодно открывать точку возле крупного гостиничного комплекса или популярного ночного клуба. Отлично подойдет место при входе в крупный супермаркет или ТРЦ.

При выборе места стоит обращать внимание на потенциальных конкурентов — отделения банков с операционными кассами и обменные пункты других финкомпаний. С другой стороны, соседство с банком может сыграть вам на руку: если вы сумеете оперативно пользоваться ситуацией на рынке и установите курс обмена валют более выгодный чем у «соседа», то у потенциальных клиентов будет возможность сравнить котировки и идти к вам.

Выбор места также зависит от тактики, которую вы будете применять в работе. Например, наличие у вас нескольких обменных пунктов позволяет выигрывать на их размещении. Если вы хотите покупать валюту подешевле, то стоит открывать точку около гостиниц, аэропортов, торговых и развлекательных центров. А затем продавать ее по более выгодному курсу в других своих пунктах, где спрос выше. Если ваша цель — открыть обменник в спальном районе, то он будет в основном зарабатывать за счет оборота, выставляя небольшой спред.
Аренда помещения под пункт обмена валют обойдется примерно в 4-7 тысяч гривен в зависимости от города, «бойкости» места и площади помещения. Эксперты советуют на этапе выбора локации учитывать возможность быстро переоборудовать обменник в операционную кассу, что увеличит обороты обмена валют при удачном ведении бизнес. Это потребует дополнительных затрат в зависимости от класса защищенности помещения (в среднем 5 тысяч долларов), зато и прибыль увеличится.

Оборудование и персонал

Для того, чтобы подготовить пункт к работе, потребуется оградительная конструкция, сейф, компьютер, машинки для подсчета и проверки денег, кассовый аппарат, принтер, сигнализация, видеонаблюдение. Кстати, камеру стоит установить не только снаружи, для слежения за тем, что происходит вокруг пункта обмена валют, но и внутри — для контроля работы кассира.

Все это обойдется в районе 104-110 тысяч гривен. Б/у оборудование можно найти и гораздо дешевле, на OLX, хотя его надежность может преподнести вам неприятные сюрпризы. Эксперты «Платинума» готовы порекомендовать проверенных производителей и продавцов, что значительно упростит задачу. Продавцы оборудования сами же и проводят установку — в соответствии со всеми требованиями и нормами. Важно то, что представители «Платинума» со своей стороны также проконтролируют процесс.

Все сотрудники для работы в обменном пункте оформляются во франчайзинговой компании. Для работы потребуется не менее двух сотрудников, так как болезни, отпуска и непредвиденные обстоятельства никто не отменял. Желательно, чтобы у кассира было финансовое образование, но это не обязательно. На начальном этапе вам лучше лично контролировать работу кассиров, что поможет понять, сколько в среднем ежедневно зарабатывает ваш обменный пункт.

Самая распространенная проблема обменников – воровство и жульничество кассиров: кассиры могут «запускать в оборот» свои деньги, умышленно покупать или продавать фальшивые или порченные купюры, что выльется для вас в убытки, а возможно и в проблемы с полицией. Настоятельно рекомендуем сразу подписывать с кассирами договора о полной материальной ответственности последних с покрытием всего материального ущерба, нанесенного их действиями.

Чем больше внимания вы уделите этому бизнесу на начальном этапе, тем проще вам будет контролировать процесс в дальнейшем. Но все равно в идеале стоит брать проверенных и надежных людей. Конечно, наблюдать за процессом можно с помощью камер. Но кроме этого советуем установить такие правила оплаты труда, при которых заработок кассира будет отчасти зависеть от результата работы обменника.

В «Платинум» говорят, что обменный пункт можно открыть очень быстро, всего за две недели. Но процесс может растянуться на срок до месяца, к чему нужно быть готовым.

Считаем деньги

Итак, изначально вам потребуется порядка 110-370 тысяч гривен на закупку оборудования. Паушальный взнос у «Платинум» отсутствует.

Ваши ежемесячные выплаты:

• аренда помещения — порядка 4-7 тыс. грн.

• зарплата одного кассира — 8-12 тыс грн

• налоги — около 6 тыс. грн. за двух кассиров

• сигнализация — 400-1000 грн. в завимости от региона

• обслуживание кассового аппарата — 240 грн,

• охрана — 2 тыс. грн.

Плюс, $250 ежемесячно необходимо платить в качестве роялти франчайзеру. За эти деньги «Платинум» поможет открыть и организовать бизнес «под ключ». Под этим подразумевается документальное оформление и регистрация, обучение персонала, помощь в приобретении необходимого сертифицированного оборудования. Также компания предоставит программное обеспечение для проведения и учета операций, отчетности в соответствии с требованиями Нацкомфинуслуг, налоговых органов и других контролирующих органов.

Эксперты «Платинум Капитал» обещают, что стандартный пункт обмена валют будет приносить ежемесячно порядка 80 тыс. грн, а окупится за четыре месяца. Но практика показывает, что с учетом всех накладных расходов срок окупаемости составляет от 6 мес. до 1 года. Как все будет на практике, вы узнаете только если откроете свой бизнес. Кстати, специалисты рекомендуют инвестировать сразу в несколько обменных пунктов: и прибыль больше, и хорошая подстраховка.

Циркуляр Государственной валютной администрации о пересмотре мер по администрированию пилотной программы по франшизе по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц_Правила и положения_Государственная валютная администрация

Циркуляр Государственной валютной администрации о пересмотре мер по Администрирование Пилотной программы по франчайзинговым предприятиям по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц

Филиалы и отделы управления валютными операциями Государственной валютной администрации (SAFE) во всех провинциях, автономных районах и муниципалитетах, находящихся в прямом подчинении центрального правительства, и филиалы SAFE в Шэньчжэне, Даляне, Циндао, Сямэне и Нинбо, а также национальные банки, финансируемые Китаем,

Чтобы стимулировать здоровое развитие франчайзингового бизнеса по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц («биржевой франчайзинговый бизнес») в соответствии с правилами, SAFE пересмотрел Меры по администрированию пилотной программы по франчайзинговому бизнесу по обмену национальной и иностранной валюты. для физических лиц («Меры») (см. приложение). Соответствующее содержание выделено следующим образом:

Во-первых, в соответствии с договоренностями Государственного совета по упорядочению управления и делегированию полномочий, совершенствованию регулирования и модернизации услуг, отделы управления валютными операциями на различных уровнях должны ужесточить регулирование учреждений, занимающихся франчайзинговым бизнесом в рамках ваши юрисдикции. Руководствуясь принципом легкого доступа и строгого регулирования, отделы управления валютными операциями должны усилить текущее и постфактум-управление, а также взять на себя ответственность за территориальное финансовое регулирование для защиты от финансовых рисков. Филиалы SAFE и отделы управления валютными операциями (сокращенно «филиалы») должны отчитываться перед SAFE перед тем, как впервые разрешить нефинансовым учреждениям заниматься франчайзинговым бизнесом в своих юрисдикциях, исходя из местных условий.

Во-вторых, местные нефинансовые учреждения и их филиалы/дочерние филиалы, которые получили квалификацию для участия в биржевой франчайзинговой деятельности до публикации настоящего Циркуляра, должны обратиться в местные валютные органы для продления лицензии на участие во внутренней и Франчайзинговые предприятия по обмену иностранной валюты для физических лиц   («Лицензия на биржевую деятельность») до 31 августа 2020 г. В частности, штаб-квартиры национальных нефинансовых учреждений также должны представить  Письмо-обязательство по участию во франчайзинговых предприятиях по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц, и материалы, в которых говорится об автоматическом сопряжении их обменных бизнес-систем с индивидуальной валютной бизнес-системой SAFE. Если они не представят эти материалы вовремя, местные отделения SAFE лишат их права участвовать в биржевой франчайзинговой деятельности и выпишут Биржевую бизнес-лицензию.

В-третьих, после получения настоящего циркуляра отделения SAFE должны немедленно направить его в центральные филиалы, филиалы, городские коммерческие банки, сельские коммерческие банки, банки, полностью находящиеся в иностранной собственности, китайско-иностранные совместные банки, филиалы иностранные банки, сельские кооперативные финансовые учреждения и учреждения франчайзингового бизнеса в пределах своей юрисдикции, в то время как национальные банки, финансируемые Китаем, должны незамедлительно направить его в филиалы и филиалы в пределах своей юрисдикции и точно передать требования политики для обеспечения усилий по реализации.

В-четвертых, настоящий Циркуляр вступает в силу с даты его выпуска. Между тем, Циркуляр Государственной валютной администрации об утверждении мер по администрированию пилотной программы франчайзинговых операций по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц (Huifa № 27, [2012]), Государственный циркуляр Управление иностранной валюты по актуальным вопросам, касающимся ведения операций по обмену франчайзинговыми учреждениями по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц через Интернет (Huifa № 41 [2015]), the  Ответ Государственной валютной администрации франчайзинговым учреждениям, осуществляющим обмен внутренней и иностранной валюты для физических лиц, занимающихся перевозкой наличной иностранной валюты на территорию или с территории и оптовой торговлей иностранной валютой (Huifu № 169 [2015]) , и Циркуляр Департамента общих дел Государственной валютной администрации по соответствующим вопросам, касающимся стандартизации франчайзинговых операций по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц и операций по обмену иностранной валюты (Huizongfa № 38 [2015])  будет аннулирован.

Приложение: Меры по администрированию Пилотной программы по франшизе по обмену национальной и иностранной валюты для физических лиц В первой половине этого года у группы был рекордный объем и выручка от процентной ставки, чему способствовало повышение ставок Федеральной резервной системой и переход от Libor.

27 июля CME Group сообщила о выручке в размере 1,24 миллиарда долларов во втором квартале этого года, что более чем на 5% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Торговая активность во втором квартале увеличилась на 25% до среднего дневного объема 23 миллионов контрактов, что, по словам CME, было в основном обусловлено двузначным среднегодовым ростом процентных ставок, фондового индекса и иностранной валюты. CME добавил: «Самый высокий показатель ADV за второй квартал, когда каждый месяц в квартале представляет собой все временные рекорды объема за соответствующий месяц».

Терренс Даффи,
CME Group

Терри Даффи, председатель и главный исполнительный директор CME Group, сказал по поводу объявления результатов: инструменты способствовали нашему сильному росту доходов и доходов, а наш фондовый индекс, процентные ставки, объемы обмена иностранной валюты и опционов выросли в США и во всем мире».

Шон Талли, глобальный руководитель отдела ставок и внебиржевых продуктов в CME, сказал по телефону, что франшиза ставок установила рекорды по выручке, среднему количеству крупных держателей открытого интереса и среднему дневному объему в первой половине этого года.

Источник: CME Group

Талли сказал, что объемы франшизы по перечисленным ставкам увеличились на 21% по сравнению с прошлым годом в первом полугодии.

«Один из отзывов, который я сделал инвесторам, заключается в том, что нынешняя ситуация очень похожа на 1994 год», — добавил Талли. «В 1994 году объединенные объемы процентных ставок CME и CBOT по сравнению с 1993 годом выросли на 20%».

Франшиза по краткосрочным процентным ставкам (STIR) была усилена заседанием ФРС Федеральной резервной системы, поскольку центральный банк повышал ставки. Объемы фьючерсов STIR выросли на 48% в годовом исчислении, а объемы опционов STOR выросли на 26% за тот же период.

«Если вы посмотрите на наш общий комплекс STIR с Федеральной резервной системой, очень активной в денежно-кредитной политике, и с каждым заседанием FOMC в игре, с точки зрения того, что они могут сделать, мы очень взволнованы и довольны ростом, который мы видно на всем коротком комплексе, — сказал Талли. «То, что еще впереди и очень интересно, — это баланс ФРС, который является потенциальным катализатором дальнейшего роста».

Он объяснил, что ФРС начала сокращать размер своего баланса только в июне и июле этого года на 47,5 миллиардов долларов каждый месяц. С сентября этого года ФРС планирует сократить свой баланс на 9 долларов.5 миллиардов в месяц после накопления 9 триллионов долларов за последние 12 лет.

Переход SOFR

Даффи подчеркнул, что фьючерсные и опционные контракты SOFR достигли новых рекордов как по объему, так и по открытому интересу благодаря ускоренному отказу отрасли от USD Libor.

«30 июня фьючерсы SOFR на CME достигли рекордной квартальной ADV в 1,6 млн контрактов и рекордного открытого интереса в 6,4 млн контрактов», — сказал Даффи.

В течение квартала SOFR фьючерсы ADV представляли 99% фьючерсов на евродоллар.

👀 pic.twitter.com/J8ZL6zCNnB

— CME Group (@CMEGroup) 15 июля 2022 г.

Кроме того, в июне резко вырос объем торговли опционами SOFR с рекордным количеством участников. Опционы SOFR ADV представляли 46% активности евродолларовых опционов за месяц, также достигнув недельного максимума в 68% и дневного максимума в 111% активности евродолларовых опционов в течение месяца.

После финансового кризиса произошел ряд скандалов, связанных с манипулированием банками своих заявок на установление контрольных показателей по классам активов, что привело к отсутствию доверия и поставило под угрозу участие на соответствующих рынках. В результате регулирующие органы усилили надзор за бенчмарками и хотят перейти к безрисковым справочным ставкам, основанным на транзакциях, чтобы ими было труднее манипулировать и они лучше представляли рынок. Комитет по альтернативным справочным ставкам США (ARRC) выбрал SOFR для замены Libor в долларах США, хотя были введены и другие новые справочные ставки.

Libor был прекращен в конце 2021 года для всех сроков погашения в евро, швейцарских франках и японских иенах, следующего овернайт/спот, 1-недельного, 2-месячного и 12-месячного фунта стерлингов; и настройки доллара США за 1 неделю и 2 месяца. Использование Libor в долларах США в новых контрактах было запрещено с конца 2021 года, за некоторыми исключениями, а остальные пять настроек Libor в долларах США будут по-прежнему рассчитываться с использованием представлений панельных банков до середины 2023 года.

Даффи сказал: «Наш отказ от комиссий в масштабах всего рынка сыграл важную роль в перемещении критической ликвидности на рынки SOFR. С точки зрения конкуренции, я думаю, мы сделали много действительно умных вещей».

Шон Талли, CME Group

Талли продолжил, что CME имеет значительные стимулы для принятия фьючерсов и опционов SOFR с точки зрения ставки за контракт. Цель CME состоит в том, чтобы ставка SOFR на контракт в конечном итоге сравнялась с другими контрактами с процентной ставкой.

Он добавил, что CME находится в чрезвычайно сильной относительной позиции с точки зрения референтных ставок Term SOFR .

«Мы предоставили лицензию на базовые ставки Term SOFR 1300 различным фирмам в 74 разных странах, — сказал Талли. «Он используется в продуктах наличного рынка на сумму более 1,6 триллиона долларов по всему миру».

Партнерство Google

В ноябре прошлого года CME Group и Google Cloud объявили о 10-летнем стратегическом партнерстве, чтобы ускорить переход биржевой группы в облако и преобразовать то, как глобальные рынки деривативов работают с технологиями. Кроме того, Google также инвестировала 1 миллиард долларов в акционерный капитал новой серии конвертируемых привилегированных акций без права голоса CME Group.

Сунил Кутиньо, CME Group

Сунил Кутиньо, директор по информационным технологиям CME Group, заявил, что переход на облачную платформу Google идет по плану, и к концу этого года будут переведены три основных сервиса – услуги расчета маржи. , словарь продуктов и рыночные данные.

Даффи сказал, что во втором квартале CME вложила 410 миллионов долларов из инвестиций Google в совместное предприятие S&P Dow Jones Indices.

«Это профинансировало нашу часть приобретения бизнеса индексов IHS Markit, который включает ведущие индексы фиксированного дохода и кредита, такие как iBoxx, iTraxx и CDX, и сохранило нашу долю в предприятии на уровне 27%», — добавил он.

Переход от активного инвестирования к индексации усилился в 2012 году, когда CME запустила совместное предприятие, и с тех пор, по словам Даффи, этот импульс только продолжал укрепляться. В результате доля доходов CME от индексного совместного предприятия увеличилась более чем в три раза по сравнению с 75 млн долларов, полученными за полный 2013 год, который стал первым полным годом после создания совместного предприятия.

CME заявила, что с добавлением индексов фиксированного дохода и кредита IHS Markit совместное предприятие имеет хорошие возможности для продолжения инноваций и роста в еще более широком наборе продуктов и услуг.

«Партнерство с Dow Jones стало исключительным вложением для CME, — сказал Даффи. «Поэтому мы очень рады, что можем расширить его на другие линейки продуктов».

Международный бизнес

Среднедневной объем продаж составил 23,1 млн контрактов во втором квартале этого года, в том числе ADV за пределами США — 6,3 млн контрактов, что обусловлено ростом на 40% в Латинской Америке, на 36% в Азии и на 15% в Европы, Ближнего Востока и Африки.

Дерек Самманн, глава отдела сырьевых товаров, опционов и международных рынков в CME Group, сказал по телефону, что международный бизнес набирает обороты.

«Наш ADV за пределами США был нашим лучшим вторым кварталом за всю историю, и теперь мы добились нашего лучшего первого полугодия за всю историю — 6,8 миллиона ADV, что на 20% больше», — добавил Самманн.

Источник: CME Group.0%.

«Это говорит о широте и масштабе нашей продукции, что клиенты хотят торговать эталонными продуктами, которые перечислены на экране 24/7», — сказал Самманн. «Инвестиции в технологии, направленные на то, чтобы охватить клиентов по всему миру, стимулируют этот бизнес».

Самманн продолжил, что участие розничной торговли было особенно сильным и важным для CME благодаря запуску микроконтрактных продуктов.

Джули Винклер, CME

Джули Винклер, коммерческий директор CME Group, заявила по телефону, что 2022 год станет еще одним рекордным годом с точки зрения количества розничных участников, обусловленных пакетом микроконтрактов, особенно в акциях. .

Общий индекс акций ADV и общий ADV фьючерсов Micro E-Mini показали второй по величине квартальный ADV за всю историю наблюдений во втором квартале. Фьючерсы Micro E-mini S&P 500 установили рекорд ADV в 1,4 миллиона, что означает рост на 78%.

С момента запуска менее двух лет назад было продано более 5 миллионов контрактов, опционы на фьючерсы Micro E-mini S&P 500 и Nasdaq-100 стали свидетелями растущего участия и интереса со стороны трейдеров, стремящихся управлять рисками и использовать возможности на фондовом рынке. https://t.co/hB9afrK3EB pic.twitter.com/UjyX3fujbS

— CME Group (@CMEGroup) 20 июля 2022 г.

Кроме того, второй квартал также стал рекордным кварталом для всех криптовалютных продуктов с точки зрения среднего дневного открытого интереса — 106,2 тыс. контрактов и вторым лучшим по среднедневному объему. из 57,4 тыс. контрактов.

Тим МакКорт, глобальный директор по акциям и валютным продуктам в CME Group, заявил в своем заявлении: «Разнообразие продуктов, включая фьючерсы и опционы на микробиткойны и микроэфир меньшего размера, обеспечивает повышенную гибкость и точность торговли для ряда участники рынка, в том числе крупные учреждения, а также искушенные, активные трейдеры».

ПОДПИСАТЬСЯ НА БЮЛЛЕТЕНЬ

И получать эксклюзивные статьи о рынках ценных бумаг

Мошенничество с иностранной валютой —

Остерегайтесь мошенничества с иностранной валютой

Реклама кажется слишком хорошей, чтобы ее игнорировать. Они рекламируют высокую доходность в сочетании с низкими рисками от инвестиций в контракты в иностранной валюте («форекс»). Иногда они даже предлагают выгодные возможности трудоустройства на рынке Форекс.

Эти предложения звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой? К сожалению, они есть, и инвесторы должны остерегаться этих мошенников. Они могут выглядеть как новая изощренная форма инвестиционной возможности, но на самом деле это та же самая старая ловушка — финансовое мошенничество в модных одеждах.

Торговля на рынке Форекс может быть законной для правительств и крупных институциональных инвесторов, обеспокоенных колебаниями международных обменных курсов, и даже для некоторых индивидуальных инвесторов. Но средний инвестор должен быть осторожен, когда дело доходит до предложений форекс.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Североамериканская ассоциация управляющих ценными бумагами (NASAA) предупреждают, что внебиржевая торговля иностранной валютой розничными инвесторами в лучшем случае чрезвычайно рискованна, а в худшем случае является откровенным мошенничеством.

Что такое форекс-контракты?

Форекс-контракты предполагают право купить или продать определенное количество иностранной валюты по фиксированной цене в долларах США. Прибыль или убытки накапливаются по мере того, как обменный курс этой валюты колеблется на открытом рынке. Крайне редко отдельные трейдеры действительно видят иностранную валюту. Вместо этого они обычно закрывают свои обязательства по покупке или продаже и рассчитывают чистую прибыль или убытки на основе изменений цены этой валюты по отношению к доллару с течением времени.

Рынки Forex являются одними из самых активных рынков в мире по долларовому объему. В число участников входят крупные банки, многонациональные корпорации, правительства и спекулянты. Индивидуальные трейдеры составляют очень небольшую часть этого рынка. Из-за волатильности цен на иностранную валюту убытки могут накапливаться очень быстро, быстро уничтожая первоначальный взнос инвестора.

Как работают мошенники?

Мошенничество на Форексе привлекает клиентов изощренно звучащими предложениями, размещенными в рекламе в газетах, на радио или на сайтах в Интернете. Промоутеры часто заманивают инвесторов концепцией кредитного плеча: правом «контролировать» большое количество иностранной валюты с первоначальным платежом, представляющим лишь часть общей стоимости. Говорят, что в сочетании с прогнозами о якобы неизбежном росте цен на валюту эти контракты приносят огромную прибыль за короткое время с небольшим риском снижения или вообще без него.

В типичном случае инвесторы могут быть уверены, что получат десятки тысяч долларов всего за несколько недель или месяцев при первоначальных инвестициях всего в 5000 долларов. Часто деньги инвестора на самом деле никогда не размещаются на рынке через законного дилера, а просто перенаправляются – украдены – для личной выгоды мошенников.

Что делают регулирующие органы?

CFTC является федеральным агентством, основной обязанностью которого является надзор за товарными рынками, включая торговлю иностранной валютой. Многие государственные регуляторы ценных бумаг также имеют право в соответствии с законами своих штатов принимать меры против незаконных инвестиций в товары. Иногда CFTC и штаты работают вместе над делами. Некоторые примеры –

• В 2005 году CFTC и Уполномоченный по делам корпораций штата Калифорния подали в суд на компанию National Investment Consultants, Inc. и другие компании в Окружной суд США Северного округа Калифорнии за участие в мошенничестве на рынке Форекс с участием клиентов на сумму около 2 миллионов долларов. средства. В 2006 году суд постановил реституцию и штрафы на сумму 3,4 миллиона долларов.
• Также в 2005 году CFTC и Совет по ценным бумагам штата Техас (TSSB) предприняли совместные усилия по обеспечению соблюдения требований против Premium Income Corp. (PIC) и ее руководителей. CFTC и SEC подали иск в Окружной суд США по Северному округу Техаса, а TSSB подал административный иск, обвинив PIC и ее руководителей в незаконной валютной операции на сумму 11 миллионов долларов. На сегодняшний день федеральный суд признал трех корпоративных ответчиков обязанными выплатить реституцию в размере 12 миллионов долларов, и каждому был назначен штраф в размере 37 миллионов долларов. Штат Техас также получил приказы о прекращении и воздержании, а также различные уголовные обвинения и обвинительные приговоры. Президент PIC в настоящее время находится в заключении по обвинению в мошенничестве с валютой.
•  В 2004 году Грегори Блейк Болдуин из Юты признал себя виновным в мошенничестве после того, как его фирма Sunstar Funding приняла 228 500 долларов США от 33 инвесторов для размещения на рынке иностранной валюты. Их деньги не размещались на рынке иностранной валюты, а использовались для выплат некоторым предыдущим инвесторам и на личные расходы.
•  В 2003 году CFTC и Департамент потребительских и бизнес-услуг штата Орегон подали в суд на Orion International, Inc. и ее руководителей в Окружной суд США по округу Орегон за мошенническое вымогательство более 40 миллионов долларов для участия в предполагаемом валютном фонде. Orion и ее президент Рассел Клайн незаконно присвоили практически все средства клиентов. В 2006 году суд наложил на ответчиков штрафы и постановления о реституции на общую сумму почти 150 миллионов долларов. Клайн в настоящее время находится в заключении по обвинению в мошенничестве с валютой.
• В 2002 году CFTC, SEC и штат Юта подали иск против компании, известной как «4NExchange», за нарушение законов штата и федеральных законов, поскольку руководители фирмы незаконно предлагали контракты в иностранной валюте через предполагаемую схему Понци, которая обошлась инвесторам почти в 15 миллионов долларов.

Каковы предупреждающие признаки мошенничества?

Если к вам обращается компания, которая утверждает, что занимается торговлей иностранной валютой, и просит вас инвестировать средства, вам следует быть очень осторожными. Следите за следующими предупреждающими знаками:

1. Будьте осторожны с обещаниями, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой: «Вы можете получить шестизначную прибыль в течение года; инвестиции в форекс имеют очень низкий риск; Вы можете удвоить свои деньги». Схемы быстрого обогащения, в том числе связанные с торговлей иностранной валютой, как правило, являются мошенничеством.

2. Скептически относитесь к нежелательным телефонным звонкам с предложениями инвестиций, особенно от продавцов из других штатов или незнакомых компаний.

3. Будьте особенно осторожны, если вы недавно приобрели крупную сумму наличными и ищете инвестиционный инструмент. В частности, пенсионеры, имеющие доступ к своим пенсионным фондам, могут быть привлекательными целями для мошенников. Вернуть свои деньги после того, как они ушли, может быть сложно или невозможно.

4.  Остерегайтесь навязчивых попыток убедить вас немедленно отправить или перевести наличные в фирму с доставкой в ​​ночное время или через Интернет.

5. Будьте осторожны с деньгами, которыми рискуете. Даже при покупке через самого авторитетного дилера, инвестиции в форекс чрезвычайно рискованны. Если у вас есть соблазн инвестировать, убедитесь, что вы понимаете эти продукты и, прежде всего, инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять. Не вкладывайте свои арендные деньги в форекс-контракт.

Изучите, прежде чем инвестировать

Инвесторы должны убедиться, что любой, кто предлагает инвестиции в форекс, имеет надлежащую лицензию и имеет хорошую историю бизнеса. Общественность может получить информацию о любой фирме или физическом лице, зарегистрированном в CFTC, в том числе о любых действиях, предпринятых против владельца регистрации, через Информационный центр информации о статусе членства Национальной фьючерсной ассоциации (NFA) (BASIC), доступный на веб-сайте NFA.