Газпромбанк изучает варианты паев в Швейцарии; Danske Bank пересматривает прогноз прибыли на 2022 год itzerland) Ltd., включая потенциального продажа бизнеса или некоторых активов. Ожидается, что обзор, наряду с поиском инвестора, если будет выбран этот путь, завершится к концу третьего квартала. Представитель швейцарского подразделения сообщил S&P Global Market Intelligence в электронном письме, что решение по пересмотру было принято внутри компании, а не из-за внешнего давления, но не прокомментировал ожидаемую оценку.

* Danske Bank A/S пересмотрел свой прогноз чистой прибыли на 2022 год до 10 миллиардов датских крон и 12 миллиардов крон, что ниже его первоначального прогноза между 13 миллиардами и 15 миллиардами крон, из-за неблагоприятных условий финансового рынка, в частности от неблагоприятного воздействия быстро растущих процентных ставок. Кредитор заявил, что его чистая прибыль во втором квартале, как ожидается, составит примерно 1,7 млрд крон. Промежуточные результаты банка будут опубликованы 22 июля. Berlingske покрыл это.

➤ Ставки по депозитным сертификатам незначительно выросли после повышения ставок ФРС депозитные сертификаты.

➤ Прибыль S&P 500, неделя с 11 июля: 3 банка из «большой четверки» США отчитаются

Ожидается, что все три крупных банка США сообщат о снижении квартальной прибыли на акцию как минимум на 20% за год год.

ПОДРОБНЕЕ о реакции рынка и влиянии на отрасль меняющейся ситуации в России и Украине в нашем новом выпуске в центре внимания.

Банковский бизнес

* Три организации подали уголовную жалобу на UBS Group AG в Швейцарии по поводу предполагаемой участия швейцарского банка в потенциальном отмывании конголезских общественных фондов, обобщенных семьей бывшей Демократической республики Конго Конго, преобладали президентом -демократической республикой Конго Конго Джозеф Кабила. Генеральная прокуратура Швейцарии подтвердила Reuters, что получила жалобу. UBS отклонил запрос Reuters о комментариях.

* Сбербанк России завершил первую транзакцию цифровых финансовых активов на собственной платформе, сообщил российский кредитор в своем Telegram-канале. В сделке участвовало подразделение СберФакторинга и ее сумма составила 1 млрд руб. В настоящее время платформа работает в пилотном режиме, но в скором времени она будет доступна для всех корпоративных клиентов банка, отметили в кредиторе. Об этом сообщило агентство Рейтер.

* UBS Group рассматривает возможность назначения Икбала Хана единоличным главой Swiss подразделение по управлению глобальным капиталом банка, положившее конец текущему совместному руководству бизнесом Хана и Тома Наратилов, сообщили инсайдеры Bloomberg News. Согласно отчету, Наратил может сохранить свою нынешнюю должность главы американского подразделения UBS. В банке отказались от комментариев Bloomberg.

* Германия Commerzbank AG столкнулся с новыми препятствиями со стороны польского дочернего предприятия mBank SA, поскольку ему, возможно, придется сделать больше положений об ипотеке из-за нового предложенного закона в Польше, который предписывает финансовую помощь владельцам домов, которые еще не полностью оплачено, Börsen-Zeitung пишет. Commerzbank отказался комментировать масштаб потенциальной финансовой нагрузки, если закон вступит в силу без изменений.

* Испания Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA выкупил дополнительно 21,25 млн акций за 91,7 млн ​​евро в рамках второго сегмента текущей программы выкупа акций, пишет Europa Press.

* Bank Millennium SA принял решение выделить дополнительный резерв в размере 467,4 млн. злотых на юридические риски, связанные с его портфелем ипотечных кредитов в иностранной валюте. Польский банк рассчитывает сообщить об убытках за второй квартал, с дополнительным резервом и вкладом кредитора в добровольную схему защиты учреждения, влияющих на финансовый результат.

ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ

* Ожидается, что Klarna Bank AB (publ) объявит уже на неделе 11 июля о привлечении 800 миллионов долларов в рамках раунда финансирования при оценке менее 6 миллиардов долларов, сообщили источники Sky News. . Крупнейший пенсионный фонд Канады может стать одним из 9Согласно отчету, 0004 Швеция , основанная на принципах «покупай сейчас, плати потом».

* Спустя почти два года после замораживания нескольких фондов h3O Asset Management LLP клиенты проблемной британской компании, базирующейся в , одержали свою первую юридическую победу, сообщает Les Echos . Коммерческий суд Парижа вынудил управляющую компанию, в которой Natixis SA по-прежнему владеет 23% акций France , раскрыть документы, которые позволят отследить ее спорные инвестиции в Tennor, холдинговую компанию Ларса Виндхорста. Отчет.

* Wirecard AG использовала фальсифицированные данные клиентов для обеспечения инвестиций в размере 900 миллионов евро от SoftBank, сообщает Financial Times . Немецкая платежная группа также солгала о внутренних записях, чтобы убедить японский конгломерат в своих инвестициях.

* Центральный банк Испании предоставил Binance Unit Moon Tech Spain SL регистрацию в качестве поставщика услуг виртуальных активов.

* Fiinu PLC получила банковскую лицензию от Управления пруденциального регулирования Банка Англии и Управления финансового надзора. Финансовая технологическая группа, базирующаяся в Великобритании , также присоединилась к AIM Лондонской фондовой биржи после обратного поглощения и завершения приобретения Fiinu Holdings Ltd. компанией Immediate Acquisition PLC, которая изменит свое название на Fiinu PLC в рамках сделки с акциями.

НОВОСТИ ОТРАСЛИ

* Банки, участвующие в надзорном стресс-тесте Европейского центрального банка, прогнозируют увеличение кумулятивного обесценения кредитов примерно на 73 базисных пункта общего подверженности риску в течение следующих трех лет в случае внезапного увеличения цена выбросов углекислого газа. Упражнение также показало, что банки плохо оснащены для оценки климатических рисков: около 60% из Финансовые учреждения Европы не имеют системы стресс-тестирования климатических рисков.

* Россия Совет Федерации, верхняя палата парламента страны, одобрил законопроект, позволяющий банкам устанавливать отрицательные ставки по валютным депозитам российских юридических лиц, сообщает Коммерсантъ , добавляя, что законопроект также будет применяются к уже существующим депозитным договорам.

Эрин Танчико, Арно Майербругер, Майке Вайерс, Джерард О’Дуайер, Беата Фойчик, Хизер О’Брайан, Стефани Салти, Праксилла Трабаттони и Нельсон Сикейра внесли свой вклад в этот отчет.

Ежедневная доза обновляется по состоянию на 7 утра по лондонскому времени. Для некоторых внешних ссылок может потребоваться подписка. Ссылки актуальны на момент публикации, и мы не несем ответственности, если эти ссылки станут недоступны позже.

Швейцарский суд Осужденные и приговоренные бывшим руководителям Газпромбанка Швейцария за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег

by Jonathan Rusch

Jonathan Rusch (фото предоставлено автором)

90 002 Введение

Спустя более десяти лет после ратификации Конвенции Организации Объединенных Наций против коррупции, которая обязывала все подписавшие страны ввести комплексные режимы регулирования и надзора по борьбе с отмыванием денег (AML) в своих банковских секторах[1], Швейцария постепенно, хотя иногда и мучительно, продвигаться к такому режиму ПОД.

В своей оценке за 2020 год прогресса Швейцарии в усилении мер по ПОД и финансированию терроризма (ПФТ) Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) признала, что «в целом режим ПОД/ФТ в Швейцарии является технически надежным и достиг хороших результатов, но что он по-прежнему выиграет от некоторых улучшений, чтобы быть полностью эффективным». факторы, такие как оценка риска и применение подхода, основанного на оценке риска, правонарушения по отмыванию денег и сообщения о подозрительных транзакциях, но лишь частичное соблюдение требований по надлежащей проверке клиентов и санкциям.[3]

Несмотря на то, что швейцарский финансовый регулятор FINMA проводил расследования и гражданские судебные разбирательства в отношении различных финансовых учреждений за нарушения, связанные с отмыванием денег[4], один из постоянных вопросов в отношении правоприменения в Швейцарии по борьбе с отмыванием денег заключался в том, насколько Швейцария готова добиваться уголовного преследования своих Законы о ПОД против виновных лиц на исполнительном уровне. Только в прошлом году в ходе первого уголовного процесса над одним из ведущих банков Швейцарии Credit Suisse и один из его бывших менеджеров по связям с общественностью были осуждены за нарушения AML за неспособность предотвратить отмывание денег бандой наркоторговцев в течение пяти лет.[ 5]

Недавно швейцарская прокуратура добилась уголовного осуждения четырех бывших руководителей, в том числе бывшего генерального директора «Газпромбанк (Швейцария) Лтд.» («Газпромбанк Швейцария»), за непроведение комплексной проверки счетов в Швейцарии, открытых на имя российский виолончелист Сергей Ролдугин, имеющий тесные связи с президентом России Владимиром Путиным, который был использован для внесения депозитов на десятки миллионов долларов. В этом посте мы обсудим предысторию и значение этого дела.

Расследование FINMA

Основанием для возбуждения уголовного дела послужило решение FINMA от 2016 года начать расследование в отношении более чем 30 банков на основе информации из Панамских документов. В рамках этого расследования FINMA возбудила исполнительное производство против Газпромбанка в Швейцарии в связи с возможными нарушениями правил ПОД. В ходе этого разбирательства FINMA «изучила, каким образом банк выполнял свои требования комплексной проверки по борьбе с отмыванием денег в отношении ряда деловых отношений с участием частных клиентов и политически значимых лиц, использующих офшорные компании».[7]

Расследование FINMA, которое было завершено в январе 2018 г., показало, что «Газпромбанк Швейцария» серьезно нарушал требования комплексной проверки ПОД/ФТ с 2006 по 2016 г. по четырем аспектам:

• отношения были признаны неправильными или проведены слишком поздно;
• Банку не удалось прояснить предысторию деловых отношений и операций с необходимой глубиной и вниманием к деталям;
• Банк не вел надлежащего учета транзакций и отношений и часто не проверял полученную документацию; и
• В некоторых случаях банк также не сообщал о подозрительных деловых отношениях в Швейцарское управление по борьбе с отмыванием денег (MROS) в установленные сроки[8].

Следовательно, FINMA предприняла четыре действия. Во-первых, он поручил Газпромбанку Швейцария пересмотреть и, при необходимости, изменить свои процессы ПОД/ФТ, а также назначил внешнего аудитора для надзора за этим процессом. Во-вторых, ввиду недостатков, выявленных в системе контроля AML банка, FINMA запретила «Газпромбанку Швейцария» расширять свою деятельность с частными лицами. В-третьих, он заявил, что в период с 2016 по 2017 год возбудил исполнительные производства в отношении семи банковских менеджеров (хотя не уточнил, были ли среди них руководители Газпромбанка)[9].]  В-четвертых, дело было передано в прокуратуру Цюриха.

Впоследствии, в 2022 г., после того как Ассоциация швейцарских банкиров исключила Газпромбанк после российского расследования в отношении Украины, Газпромбанк объявил в 2022 г. о решении прекратить операции в Швейцарии после «стратегического рассмотрения различных вариантов».[10]

Уголовное расследование и судебный процесс

1 марта 2023 года прокуратура Цюриха сообщила о получении обвинительного заключения в отношении бывшего главного исполнительного директора и трех других руководителей «Газпромбанка Швейцария». В обвинительном акте четырем руководителям (имена которых не могут быть названы по швейцарскому законодательству[11]) было предъявлено обвинение в сокрытии около 60 миллионов швейцарских франков на счетах в Газпромбанке, которые номинально были связаны с Ролдугиным.

В обвинительном заключении конкретно указывалось, что счета, которые Газпромбанк Швейцария открыл для Ролдугина, должны были получать дивиденды от крупного российского медийного конгломерата, но было «невероятно», чтобы Ролдугин мог позволить себе такие крупные инвестиции в конгломерат из своего дохода, как виолончелист и дирижер. Прокуратура также утверждала, что банк «должен был знать об этом. . . с должной осмотрительностью» интервью New York Times , в котором Ролдугин заявил, что он «не бизнесмен» и «не имеет миллионов».[12] Далее в обвинительном заключении говорилось, что «известно, что российский президент Путин официально имеет доход чуть более 100 000 франков и не богат, но на самом деле имеет огромные активы, которыми управляют близкие ему люди». [13]

После однодневного судебного разбирательства 8 марта судья Себастьян Эппль окружного суда Цюриха 30 марта признал всех четырех подсудимых виновными в несоблюдении должной осмотрительности в отношении счетов Ролдугина и приговорил каждого обвиняемого к семимесячному условному заключению. приговор (по рекомендации прокуратуры).[14] Суд также наложил штраф в размере 540 000 швейцарских франков (приблизительно 590 000 долларов США) на бывшего генерального директора и меньшие финансовые санкции на других ответчиков.[15] Прокуратура назвала эти приговоры «важным сигналом того, что должны соблюдаться обязательства должной осмотрительности в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег».[16]

Замечания

Хотя некоторые, вероятно, будут критиковать мягкость приговоров по этому делу, это дело дает швейцарской прокуратуре важный прецедент для преследования руководителей банков за нарушения Швейцарией ПОД. Обвинение и вынесенный по делу приговор подчеркивают значение, которое прокуроры должны придавать неспособности исполнительной власти следить за тем, чтобы банки проводили надлежащую проверку в сфере ПОД/ФТ, особенно в отношении вкладчиков значительных сумм средств.

Еще предстоит определить, готовы ли швейцарские прокуроры добиваться, а швейцарские суды выносить реальные приговоры к тюремному заключению в отношении руководителей банков за серьезные нарушения ПОД, как они это делали в других случаях, связанных с финансовыми преступлениями, которые причиняют финансовые убытки банкам.[17 ] С вступлением в силу нового швейцарского Закона о борьбе с отмыванием денег с 1 января на финансовых посредников, подпадающих под действие швейцарского законодательства, теперь распространяются строгие обязательства по комплексной проверке, включая проверку личности бенефициарного владельца и общее обязательство по обновлению информации о клиенте. данные.[18] Как следствие, и FINMA, и швейцарская прокуратура с большей вероятностью будут в будущем рассматривать дела, в которых банки систематически не выполняют эти обязательства.

Таким образом, специалистам по комплаенсу следует рекомендовать швейцарским банкам незамедлительно внедрить новые требования должной осмотрительности и обеспечить соответствующее финансирование и поддержку своих программ соблюдения требований ПОД для обеспечения соблюдения этих требований.

Сноски

[1]   См. Конвенция ООН против коррупции, ст. 14(1), https://www.unodc.org/documents/treaties/UNCAC/Publications/Convention/08-50026_E.pdf.

[2]   Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Швейцария, https://www.fatf-gafi.org/en/countries/detail/Switzerland.html.

[3]   Идентификатор .

[4]   См. John Revill, Швейцарский регулирующий орган расследует дело о коррупции ливанского центрального банка в 12 банках, агентство Reuters, 27 февраля 2023 г., https://www.reuters.com/business/swiss-regulator-Investigates- 12-банки-ливанский-центральный банкир-дело о коррупции-2023-02-27/;

[5]   См. Reuters, Credit Suisse признан виновным по делу об отмывании денег , CNBC, 27 июня 2022 г., https://www.cnbc.com/2022/06/27/credit-suisse-found -виновен-в-отмывании-дела-денег.html.

[6]   См., например, ., Ник Камминг-Брюс, Банкиры осуждены за то, что позволили союзнику Путина разместить миллионы на счетах в Швейцарии . , New York Times, 30 марта 2023 г., https://www. nytimes.com/live/2023/03/30/world/russia-ukraine-news.

[7]   FINMA, FINMA завершает разбирательство по делу о Панамских документах против Газпромбанка в Швейцарии (1 февраля 2018 г.), https://www.finma.ch/en/news/2018/02/20180201-mm-gazprombank-schweiz/.

[8]   Идентификатор .

[9]   Идентификатор .

[10]  См. Agence France-Presse, Газпромбанк прекращает операции в Швейцарии , Barron’s, 10 октября 2022 г., https://www.barrons.com/news/gazprombank-to-end-operations-in -Швейцария-01665395107; Газпромбанк прекращает операции в Швейцарии, Reuters, 10 октября 2022 г., https://www.reuters.com/business/finance/gazprombank-discontinue-swiss-operations-2022-10-10/.

[11]   Джейми Китен, Швейцарских банкиров, обвиняемых в слабом контроле счетов друга Путина , Ассошиэйтед Пресс, 2 марта 2023 г., https://apnews.com/article/putin-switzerland-gazprombank-roldugin-trial-5681d43e851394f3d88c17c89025f7cf.

[12] Оливер Зильманн и Кэтрин Босс, Путинс Гелдспур в Швейцарии: Es kommt zum spektakulären Prozess in Zürich , Tages Anzeiger, 28 февраля 2023 г., https://www.tagesanzeiger.ch/putins-geldspur-in -die-schweiz-es-kommt-zum-spektakulaeren-prozess-in-zuerich-385876148677 (неофициальный перевод). См. Стивен Ли Майерс, Джо Беккер и Джим Ярдли, 9 лет0181 Частный банк питает состояния ближнего круга Путина , New York Times, 27 сентября 2014 г., https://www.nytimes.com/2014/09/28/world/europe/it-pays-to-be-putins- friend-.html

[13] Оливер Зильманн и Кэтрин Босс, выше , примечание 12.

[14] Reuters, Четыре банкира, которые помогли другу Путина открыть счет в швейцарском банке, осуждены , CNN, 30 марта 2023 г., https://www.cnn.com/2023/03/30/business/four-bankers-putin-convicted-swiss-bank/index.html.

[15]   Банкиры осуждены за помощь другу Путина , BBC News, 30 марта 2023 г., https://www.bbc.com/news/world-europe-65123083.

[16]   Джейми Китен, выше , примечание 11.

[17]   См. Карен Матуссек, Хьюго Миллер и Стефани Бодони, Бывшему главе швейцарского банка Винченцу грозит тюрьма за растрату Скандал (2) , Блумберг Новости, 13 апреля 2022 г., https://news.bloomberglaw.com/banking-law/ex-swiss-bank-ceo-vincenz-faces-jail-in-ebezzlement-scandal-2.

[18]   См. lecoqassociate, Новый закон о борьбе с отмыванием денег в Швейцарии: что нужно знать , Lexology, 5 апреля 2023 г., https://www.lexology.com/library/detail.aspx? g=01fc45a9-59ed-460b-b950-00cb2f0fbba0.

Джонатан Дж. Руш — директор Института права США и международного антикоррупционного права, адъюнкт-профессор Вашингтонского юридического колледжа Американского университета и директор DTG Risk & Compliance LLC.

Взгляды, мнения и позиции, выраженные во всех сообщениях, принадлежат только авторам и не отражают точку зрения Программы корпоративного соблюдения и правоприменения (PCCE) или Школы права Нью-Йоркского университета.