Платежный процессор Binance Advcash выглядит как российская операция по отмыванию денег.

Для Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржи, ситуация оказалась особенно сложной, несмотря на загадочное заверение генерального директора Чанпэна Чжао (Чехия) о том, что «у Binance [sic] нет потерь активов в Silvergate».

Binance провела большую часть своей жизни в качестве своего рода пиратской радиооперации, никогда не касаясь суши — или, по крайней мере, скрупулезной юрисдикции. Это, по понятным причинам, повлияло на его способность обмениваться между фиатом и криптовалютой.

Дело Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) против Binance рассмотрело юридические лица, которые CZ использовала для управления своими деньгами в этих обанкротившихся банках, в частности Key Vision, Merit Peak и Sigma Vision . Действительно, дело SEC явно зависело от раскрытия тех цепочек собственности, которые могли быть раскрыты только в случае банкротства банков.

Комиссия по ценным бумагам и биржам также завладела стейблкоином Binance, нацелившись на Paxos, регулируемую в Нью-Йорке компанию, которая управляла BNB и придавала ей легитимность.

Для Binance, которая изо всех сил боролась за создание этих топливных линий фиатного финансирования, она вернулась к исходной точке.

К настоящему времени все знают, что Binance также изо всех сил пытается избежать или, что более вероятно, подготовиться к юридическому удару со стороны Министерства юстиции (DoJ). Руководители спешат покинуть то, что похоже на тонущий корабль .

Но чего никто не знает, так это того, что делают эти «платежные процессоры». Это по дизайну.

Вот глубокое погружение Протоса в один из них.

Знакомство с Advcash

Возможно, Advcash — крупнейшая криптовалютная компания, о которой вы никогда не слышали.

Общие объемы невозможно определить без прозрачности или юридических форс-мажоров. Связавшись с несколькими сотрудниками, генеральным директором и несколькими бывшими владельцами Advcash, Protos получил один ответ по электронной почте от человека, называющего себя «Эндрю К.».

«Я думаю, совершенно очевидно, что вы — еще один журналист, которому поручено обвинить нас в разных вещах, поэтому помогать вам в этом на самом деле не имеет большого смысла», — написал Эндрю К. Но, судя по имеющейся информации, операция представляет собой настоящий парад красных флажков по отмыванию денег — от ее плохо замаскированного происхождения в России и связей с правительством до принятия анонимных денежных вкладов по всему миру и ее призрачного персонала.

Другими словами, это процессор криптоплатежей. Существуют формы обработки платежей большей или меньшей легитимности. Процессоры платежей, такие как Advcash, играют центральную роль в криптоэкономике, но эта роль требует анонимности по отношению к публичным компаниям, которые они обслуживают.

В ходе одного обмена электронной почтой SEC задала Binance вопрос о роли таких процессоров. Ответ был показательным:

«Платежные операторы имеют отношения с различными банками-партнерами. Банк-партнеры имеют банковские счета для платежных систем, и активы клиентов платежной системы хранятся на этих счетах (т. е. активы, которые BAM или ее клиент отправляет платежной системе, депонируются у банковского партнера). Эти типы договоренностей обычно называют «партнерством банка и финтеха», то есть они открывают банковские счета, которые сама компания не может получить».

Другими словами, банк, который не принял на борт клиента с таким знакомым именем, как Binance, обманом заставил сделать это третье лицо с неизвестным именем , во многом так же, как CZ держал под своим контролем целую галактику счетов в Silvergate и Signature с правдоподобным отрицанием благодаря ООО, о которых никто не слышал.

Подробнее: Гигант крипто-банкинга Silvergate больше не следит за делистингом на NYSE

С кем работает Advcash?

Хотя Advcash может быть чем-то вроде неизвестного, его список клиентов, безусловно, более знаком и обширен. Фирма рекламировала Binance, Huobi, Kucoin, OKex и Kraken в качестве фирм-партнеров, и все они, кроме Kraken, опубликовали публичные заявления, подтверждающие эти отношения.

Представители Kraken еще не ответили на запрос о подтверждении или отказе в деловых отношениях.

С тех пор, как Protos начала расследование и связалась с соответствующими фирмами, основные биржи переместились вниз с домашней страницы Advcash. Никто не ответил на запросы о комментариях.

Биткойн-кошельки, которые Protos идентифицировал как находящиеся под контролем Advcash, также отправили средства на кошельки Coinbase и Bitfinex .

В дополнение к знакомым глобальным именам, Advcash предоставляет услуги крупным игрокам Восточной Европы, таким как EXMO и WhiteBit, которые каким-то образом продолжают предлагать услуги в гривнах, несмотря на то, что Национальный банк Украины запретил конвертацию криптовалюты в гривну в рамках контроля за капиталом военного времени.

Отношения с Binance в наши дни особенно особенные, поскольку Advcash предлагает криптоуслуги на своей платформе, привязываясь к учетным записям Binance.

Аналитика от Similarweb показывает, что два домена, связанные с Binance, являются наиболее часто посещаемыми сайтами посетителями Advcash .

Binance, со своей стороны, отвечает взаимностью, советуя пользователям перейти на Advcash, чтобы вывести фиатную валюту из криптобиржи. И SEC приняла к сведению, включив скриншот этого руководства в альманах доказательств комиссии по делу против Binance.

Где находится Advcash?

Официальная корпоративная регистрация Advcash находится в Белизе, но нет никаких оснований полагать, что фирма имеет там надлежащую базу.

Действительно, основная часть ее деловых операций приходится на страны бывшего Советского Союза. Данные SimilarWeb показывают, что Россия, Украина, Литва, Израиль и Венесуэла являются крупнейшими источниками трафика сайта Advcash. Беглый просмотр LinkedIn также показывает, что подавляющее большинство заявленных сотрудников находится в России и Украине.

Однако это число очень мало. Это может быть связано с общей политикой компании в отношении непрозрачности . Это также может быть связано с блокировкой LinkedIn Роскомнадзором, российским агентством по цензуре в Интернете.

Старая версия сайта Advcash содержит номер горячей линии с кодом города России. В конечном итоге ее заменила линия с белизским номером, но с часами работы, которые совпадают с рабочим днем ​​​​по московскому стандартному времени, что на девять часов отличается от Белиза.

Сайт больше не рекламирует телефоны доверия. Оба старых номера не отвечали, когда Protos пробовал их.

Основным преимуществом регистрации в Белизе является то, что корпоративный реестр страны практически не содержит идентифицирующей информации о фирме за пределами ее существования. Точно так же лицензия фирмы в Белизской комиссии по финансовым услугам, которая регистрирует денежные переводы, почти не содержит информации .

Это одна из многих причин, по которым Белиз остается в списке основных юрисдикций по отмыванию денег Государственного департамента США.

Несмотря на отсутствие какой-либо фирмы, напоминающей Advcash по названию, в российском корпоративном реестре, старые версии сайта Advcash были доступны и рекламировали отношения с крупными российскими банками. В обширный список его партнеров вошли онлайн-банк «Яндекс Деньги» и «ПриватБанк», а также традиционные гиганты Альфа-Банк и Сбербанк, попавшие под санкции США в апреле прошлого года.

Ранние связи Advcash с криптомиром (что видно из старых русских руководств в ВКонтакте) были почти исключительно российскими или китайскими платежными сервисами. Примечательно, что в их число входила BTC-e, криптовалютная биржа, которая, как выяснилось, является организацией по отмыванию денег.

Генеральный директор BTC-e Александр Винник в настоящее время находится в тюрьме после продолжительной битвы за экстрадицию между Россией и США . Сообщается, что он пытается участвовать в обмене заключенными с заключенным в тюрьму репортером Wall Street Journal Эваном Гершковичем.

Старые русскоязычные видеоуроки во «ВКонтакте» показывают, что Advcash продолжал обслуживать BTC-e и после первоначального ареста Винника, а также продолжал работать с биржей-преемником WEX, пока она не развалилась после того, как выяснилось, что она помогала финансировать поддерживаемых Россией боевиков на востоке Украины. Он также работал с самой ФСБ России.

Подробнее: США выиграли войну за экстрадицию российского оператора криптобиржи Александра Винника

Что такое Advcash?

Advcash говорит, что не работает в США, но ее официальный генеральный директор Яаков Биттон, похоже, родом из пригорода Колумбуса, штат Огайо, и живет во Флориде. Bitton не ответил на многочисленные запросы о комментариях. Записи о собственности показывают, что Биттон владел различными домами в округах Майами-Дейд и Семинол вплоть до запуска Advcash. Он развелся в округе Майами-Дейд в 2015 году.0003

Биттон начал заниматься обналичиванием чеков и кредитованием до зарплаты сразу после окончания колледжа. В 2001 году он вместе с тремя родственниками, также работающими в сфере финансов, стал агентом компании World Cash Net, Inc., зарегистрированной в Огайо и работающей во Флориде. — в тот самый день, когда рухнула масштабная схема Понци. Его основателю теперь предъявлены обвинения от Министерства юстиции.

Protos обнаружил обширную сеть дополнительных связанных корпоративных регистраций, несмотря на эту непрозрачность.

Advanced Cash Ltd. была зарегистрирована в Соединенном Королевстве до 2020 года. Adv Services LLC была создана в штате Вашингтон 29 августа 2011 года. С августа 2012 года по июль 2020 года фирма имела лицензию штата Вашингтон на осуществление денежных переводов, прежде чем была распущена.

Совсем недавно те же контролеры запускают крипто-кошелек под названием Adv2 через канадскую организацию под названием Payean Finance Inc., зарегистрированную в конце 2021 года9.0003

Одна регистрация в Гибралтаре также остается активной.

Конечными владельцами (конечными владельцами) этой сети до недавнего времени были граждане России Абрамов Артем Валерьевич и Шулепов Артем Сергеевич. Абрамов и Биттон оба были уполномоченными лицами Флоридского ООО под названием Adv Services, пока не отозвали его регистрацию в 2020 году. В этих документах Абрамову указан адрес в Сиэтле, но это явно не место жительства.

Ранние версии мальтийской корпоративной регистрации Advcash появились в Paradise Papers, массовой утечке данных из офшорной юридической фирмы Appleby. Фирма была зарегистрирована на Мальте в январе 2017 года. В начале 2018 года Binance также переместила свою штаб-квартиру на остров , пытаясь получить банковский счет, который ускользнул от нее в Японии.

Вскоре после этого страну охватили массовые реформы, в результате чего Binance покинула остров. Тем не менее, он остается центром теневой деятельности фирмы в ЕС. Advcash Ltd. сохраняла там юридическое лицо до 2023 года.

Абрамов и Шулепов на протяжении многих лет управляли рядом других, казалось бы, не связанных между собой компаний. Возможно, наиболее поразительно то, что Абрамов, похоже, был подрядчиком российского правительства, сделав для него бизнес на сумму более 1 миллиона долларов.

Что он делает?

В случае с BTC-e в обвинительном акте Министерства юстиции против Винника подчеркивается, что пользователи не могли пополнять свои счета в BTC-e напрямую в фиатных деньгах, и вместо этого им приходилось переводить средства на шеллы и аффилированные лица. Схема для Advcash кажется похожей.

Система Advcash защищена неким предварительным KYC. Верифицированные учетные записи рекламируются для продажи на хакерских форумах по цене от 80 до 180 долларов, в зависимости от местоположения. Украинские аккаунты немного дороже российских, но все же значительно дешевле, чем аккаунты в Европейском союзе.

Advcash также имеет свой собственный «advcash», который напоминает стейблкоин, но не имеет вообще никакого общедоступного реестра и кажется просто отметкой во внутреннем журнале . «У нас нет блокчейна. Я не могу раскрыть какие-либо цифры», — сказал Эндрю К. Protos по электронной почте.

Это похоже на то, что фигурирует в обвинительном заключении Министерства юстиции против BTC-e. В дополнение к биткойнам на сумму 4 миллиарда долларов, которые были обнаружены при обмене, прокуратура отметила, что «то, что известно как «код BTC-e», стоит более миллиарда долларов. Код BTC-e позволял пользователю BTC-e отправлять и/или получать фиатные валюты и цифровые валюты другим пользователям BTC-e».

Когда биржа падает, эти депозиты «пуф».

Кроме того, Advcash предлагает депозиты наличными в неизвестных местах на территории бывшего СССР, Китая, Макао, Юго-Восточной Азии, Объединенных Арабских Эмиратов, Израиля и множества других традиционных оффшорных мест. Protos связался с учетной записью Telegram, указанной на сайте Advcash, по поводу настройки такого дропа в Украине.

Оператор переключил ответы с английского на русский и сказал, что такие депозиты начинаются с $20000 , другие валюты не приветствуются. На вопрос о необходимых документах для идентификации респондент ответил: «Вам не нужны никакие документы». Место нужно было определить.

Эндрю К. идентифицировал их как сторонние сервисы, несмотря на то, что они перечислены на платформе Advcash и запущены из каналов Telegram, которые включают его варианты в свое имя.

Значение всего, что происходит в России и бывшем СССР, заключается в том, что российским платежным системам все равно, кого они обслуживают , даже более кажущиеся легитимными сервисы. Hydra предлагала обналичивание через Яндекс и Qiwi Pay — уважаемые местные платежные сервисы — а также через более традиционные банки.

Advcash делает то же самое.

Как говорится в обзоре одного российского технического сайта за март прошлого года, «в 2023 году кошелек Advcash помогает россиянам решать свои финансовые вопросы в рамках санкций».

Что в этом не так?

Анонимность сторонних поставщиков является основной частью их бизнес-моделей. Без явной ясности в отношении своего бизнеса они могут проскользнуть через сети банковской комплексной проверки, чтобы обслуживать клиентов, которых сами банки не допустили бы.

Криптоиндустрия склонна принимать корпоративную непрозрачность за чистую монету, особенно до тех пор, пока деньги продолжают течь.

Однако это неоднократно кусало криптоиндустрию за задницу. Самым известным примером такого грязного платежного процессора был Crypto Capital Corp (CCC) , панамский процессор для BitFinex, а также множество наркокартелей.

Конфискация государством активов CCC спровоцировала незаконное присвоение Bitfinex активов своей дочерней компании Tether.

Подробнее: Взлет и падение Crypto Capital Corp, главного теневого банка криптовалюты

Для Binance это далеко не первый раз, когда она сталкивается с «платежным процессором», который на самом деле был просто средством дистанцирования от грязных денег. Binance, например, был крупнейшим контрагентом Bitzlato, московской биржи, на которую Министерство финансов США наложило санкции еще в январе. По данным Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США, вторым по величине контрагентом Bitzlato была Hydra, крупнейший рынок даркнета в мире, и российская финансовая пирамида Finiko.

Несмотря на огромные расходы на адаптацию специалистов по соблюдению требований, постоянная зависимость Binance от мировых Advcash является доказательством того, что фирма только что стала мастером делегирования и аутсорсинга своих более сомнительных операций .

Есть совет? Отправьте нам электронное письмо или ProtonMail. Чтобы получать более свежие новости, следите за нами на Twitter , Instagram , Bluesky и Новости Google или подпишитесь на наш канал YouTube .

Генеральный директор ARK Invest говорит, что фирма по-прежнему оптимистична в отношении Coinbase, несмотря на продажу акций COIN

Кэти Вуд, генеральный директор ARK Investment Management, подтвердила свою бычью позицию в отношении Coinbase, одной из ведущих криптовалютных бирж, несмотря на недавнюю продажу ARK акций COIN. Оптимизм Вуда вызван частичной победой Ripple над Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) 13 июля.0002 Это решение, хотя и не полностью в пользу Ripple, было расценено как положительное событие для более широкой криптоиндустрии, особенно для криптобирж. Более того, уверенность Вуда согласуется с мнением других экспертов, которые считают, что это решение может иметь серьезные последствия для Coinbase и ее продолжающихся судебных баталий с регулирующими органами.

Решение суда Ripple: поддержка криптобирж и Coinbase

Недавнее решение суда в пользу Ripple против SEC вызвало реакцию в криптоиндустрии. Кэти Вуд вместе с несколькими отраслевыми экспертами высоко оценила это решение, признав его потенциальное положительное влияние на Coinbase и другие биржи.

Суд установил, что токены XRP, проданные розничным инвесторам на криптобиржах, не были ценными бумагами, что создало прецедент, который может отдать предпочтение Coinbase и Binance в их юридических спорах с SEC.

Вуд в видео, размещенном на странице Bloomberg в Твиттере, подчеркнул, что, несмотря на получение уведомления Wells в марте и судебный иск от SEC в июне, цена акций Coinbase продемонстрировала устойчивость, что свидетельствует об устойчивости стоимости ее акций.

Бычьи комментарии генерального директора прозвучали после того, как ARK Investment Management недавно продала значительное количество акций Coinbase, при этом три ее ETF заработали на ралли биржи. Несмотря на эти продажи, бычий взгляд Вуда на Coinbase остается непоколебимым.

 Цена МОНЕТЫ составляет $106,75 | Источник: Coinbase Global, Inc. на TradingView.com 

Цена акций биржи криптовалют, начавшая год с $33,60, выросла более чем на 184%, достигнув $105,55 на момент публикации. Однако в то время как игроки отрасли выражают все больший оптимизм в отношении Coinbase, аналитики Berenberg Capital Markets предупреждают, что различные регуляторные проблемы для криптобирж еще предстоит полностью решить.

Проблемы регулирования сохраняются, несмотря на устойчивость Coinbase

Несмотря на высокие показатели Coinbase и оптимизм Вуда, в секторе криптообмена сохраняется неопределенность в отношении регулирования. Аналитики Berenberg Capital Markets подчеркивают нерешенные аспекты регулирования криптовалютных бирж, в том числе опасения по поводу Coinbase Earn, продукта, который предлагает доход от стейкинга криптовалют.

Комментарии судьи Аналисы Торрес поднимают вопросы о потенциальной классификации Coinbase Earn как ценной бумаги, сигнализируя о необходимости внесения ясности в эту область.