В России могут ужесточить наказание за незаконный обмен валюты

https://ria.ru/20220315/valyuta-1778198967.html

В России могут ужесточить наказание за незаконный обмен валюты

В России могут ужесточить наказание за незаконный обмен валюты — РИА Новости, 15.03.2022

В России могут ужесточить наказание за незаконный обмен валюты

Вопрос об ужесточении наказания для граждан за продажу и покупку валюты на черном рынке может быть поднят в ближайшее время, заявила РИА Новости сенатор Ольга… РИА Новости, 15.03.2022

2022-03-15T10:01

2022-03-15T10:01

2022-03-15T12:23

экономика

санкции в отношении россии

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/01/15/1593977558_0:33:3072:1761_1920x0_80_0_0_c8810a2c3b802c9b613f11cec833de69.jpg

МОСКВА, 15 мар — РИА Новости. Вопрос об ужесточении наказания для граждан за продажу и покупку валюты на черном рынке может быть поднят в ближайшее время, заявила РИА Новости сенатор Ольга Ковитиди. По ее словам, парламентарии должны будут максимально быстро и внимательно промониторить правоприменительную практику по этой категории дел и в случае необходимости оперативно принять решение по внесению изменений в действующее законодательство.При этом сенатор особо подчеркнула, что считает нецелесообразным дополнять Уголовный кодекс новыми статьями. «У нас есть все необходимые правовые механизмы регулирования, существующие законы должны работать», — заявила она.Как подчеркнула Ковитиди, сейчас предусмотрен штраф для граждан и индивидуальных предпринимателей за осуществление незаконных валютных операций, включая куплю-продажу иностранной валюты, минуя уполномоченные банки. Наказание за это может составить от 75% до 100% суммы незаконной валютной операции. Также, напомнила она, предусмотрена и уголовная ответственность в соответствии со статьей 171 УК России за незаконную предпринимательскую деятельность, в том числе с валютой.»Будет ли развиваться черный рынок в связи с вводимым ЦБ России временным порядком осуществления операций с наличной валютой? Будет. Мы все это проходили в девяностые. Надо ли с этим бороться? Надо. Но дополнять действующий Уголовный кодекс новыми статьями считаю нецелесообразным», — сказала Ковитиди.

https://ria.ru/20220315/dollar-1778176693.html

РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2022

Мадина Моргоева

Мадина Моргоева

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

1920

1080

true

1920

1440

true

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/01/15/1593977558_31:0:2762:2048_1920x0_80_0_0_c9628d6337d87401ce287ee725eb115a. jpg

1920

1920

true

РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Мадина Моргоева

экономика, санкции в отношении россии

Экономика, Санкции в отношении России

МОСКВА, 15 мар — РИА Новости. Вопрос об ужесточении наказания для граждан за продажу и покупку валюты на черном рынке может быть поднят в ближайшее время, заявила РИА Новости сенатор Ольга Ковитиди.

«

«Очевидно, что незаконные валютные операции причиняют ущерб государству, и с этим мы мириться не будем. Что касается ужесточения ответственности за незаконные валютные операции, думаю, этот вопрос может встать в ближайшее время. Рассматривать вопрос ужесточения наказания по статье 171 УК России («Незаконное предпринимательство». — Прим. ред.) необходимо будет исходя из того, насколько максимально негативно будет развиваться распространение незаконной предпринимательской деятельности, связанной с продажей валюты лицами, не имеющими на это лицензии», — сказала Ковитиди.

По ее словам, парламентарии должны будут максимально быстро и внимательно промониторить правоприменительную практику по этой категории дел и в случае необходимости оперативно принять решение по внесению изменений в действующее законодательство.

При этом сенатор особо подчеркнула, что считает нецелесообразным дополнять Уголовный кодекс новыми статьями. «У нас есть все необходимые правовые механизмы регулирования, существующие законы должны работать», — заявила она.

Как подчеркнула Ковитиди, сейчас предусмотрен штраф для граждан и индивидуальных предпринимателей за осуществление незаконных валютных операций, включая куплю-продажу иностранной валюты, минуя уполномоченные банки. Наказание за это может составить от 75% до 100% суммы незаконной валютной операции. Также, напомнила она, предусмотрена и уголовная ответственность в соответствии со статьей 171 УК России за незаконную предпринимательскую деятельность, в том числе с валютой.

«Будет ли развиваться черный рынок в связи с вводимым ЦБ России временным порядком осуществления операций с наличной валютой? Будет. Мы все это проходили в девяностые. Надо ли с этим бороться? Надо. Но дополнять действующий Уголовный кодекс новыми статьями считаю нецелесообразным», — сказала Ковитиди.

Эксперт научил, как выгодно вложить доллары

15 марта 2022, 01:11

В Совфеде опровергли обсуждение ужесточения наказания за незаконный обмен валюты :: Новости :: ТВ Центр

10:44

• вторник
• 15 марта 2022

Этот вопрос не обсуждают ни в парламенте, ни в правительстве

Тема ужесточения наказания для граждан, осуществляющих операции по продаже и покупке валюты на черном рынке, в настоящее время не обсуждается ни в Совете Федерации, ни в правительственной комиссии. Об этом во вторник, 15 марта, рассказал вице-спикер верхней палаты парламента Николай Журавлев.

При этом член Совета Федерации Ольга Ковитиди ранее заявила, что данный вопрос может пройти обсуждение в ближайшее время. Сенатор заявила, что незаконные валютные операции причиняют ущерб государству, поэтому «с этим мы мирится не будем». С учетом этого вопрос ужесточения ответственности за незаконные валютные операции «может встать в ближайшее время».

Ковитиди уточнила, что уголовное преследование за операции с валютой на черном рынке осуществляется по статье 171 Уголовного кодекса России «Незаконное предпринимательство». В настоящее время, в зависимости от квалифицирующих признаков, эта статья предполагает максимальное наказание в виде пяти лет лишения свободы.

Рассматривать вопрос ужесточения наказания необходимо будет исходя из того, насколько «максимально негативно будет развиваться распространение незаконной предпринимательской деятельности, связанной с продажей валюты лицами, не имеющими на это лицензии», цитирует Ковитиди РИА Новости.

На фоне антироссийских санкций и повышения волатильности валютного рынка российские власти изменили правила операций с валютой. В частности, при получении россиянами переводов из-за рубежа без открытия банковского счета выдача средств осуществляется только в российских рублях. Выдача средств с собственного валютного счета ограничена 10 тысячами долларов, остальные средства можно получить только в рублях. Наряду с этим банки не продают наличную валюту гражданам.

Все самое интересное — в нашем канале «Дзен»

Главное сегодня

• Кремль обвинил киевский режим в организации убийств россиян

• Обнародованы первые итоги президентских выборов в Турции

• Шольц после встречи с Зеленским сделал антироссийское заявление

• Бастрыкин назвал сумму долга Блиновской государству

• Армия России отбила атаки ВСУ у Артёмовска

СЛЕДУЮЩАЯ НОВОСТЬ

(U) Обоснование — отмывание денег в цифровых валютах (НЕ ГЛАССИФИРОВАНО)

АРХИВИРОВАНО

К
Содержание     На предыдущую страницу
На следующую страницу
На страницу публикаций
На главную страницу

Обоснование

Цифровые валюты позволяют владельцам счетов управлять средствами в электронном виде
аналогично другим видам услуг по переводу денежных средств. Счет в цифровой валюте
держатели могут перемещать средства на международном уровне способом, который приближается к деньгам
переводы или традиционные банковские переводы. Возможность совершать сделки в
цифровые валюты постоянно доступны, что делает цифровые валюты более
удобнее, чем другие способы перевода средств, которые могут быть ограничены обычными
часы работы и международные часовые пояса. Кроме того, цифровая валюта
транзакции могут быть проведены из любого места или устройства с доступом в Интернет.
Некоторые эмитенты также поддерживают мобильные платежи ⁶ через телефоны с доступом в Интернет.
Цифровые валюты, как правило, просты в использовании, а транзакции, проводимые в
эти валюты мгновенны и необратимы. Поскольку большинство цифровых
валюты деноминированы в международно признанных весах драгоценных
металлов, неудобства, традиционно связанные с международными финансовыми
операций, таких как расчет международных обменных курсов для другого
национальная валюта ликвидируется. Счет в цифровой валюте может функционировать как
торговый счет, позволяющий владельцу счета в цифровой валюте функционировать как
подставная или подставная компания. ⁷ Автоматизированные DCE позволяют отдельным лицам выполнять
несколько обменов валюты на валюту за короткий период времени и может быть
используется для обеспечения идеального механизма наслоения средств, размещенных в цифровом
валютный счет.

Нормативные толкования и юрисдикционные несоответствия влияют на
операции внутренних и международных программ цифровой валюты, которые
доступны в США. Многие программы цифровой валюты в Соединенных Штатах
Штаты считают, что они не подчиняются никаким существующим федеральным законам или законам штата.
регулирующая структура. В настоящее время этот вопрос рассматривается в федеральном суде.
Программы с компонентами (серверы, банковские счета, корпоративные офисы и т.д.)
расположенные за пределами Соединенных Штатов, не подпадают под действие правил США, но те
программы могут быть доступны в Соединенных Штатах. Эмитенты и DCE часто
размещать компоненты в международных и оффшорных юрисдикциях; эта практика
позволяет им избежать регулирующего надзора США и усложняет судебное преследование.

Анонимность — это активно рекламируемая характеристика цифровой валюты.
промышленность. Поскольку счета в цифровой валюте получаются онлайн и не
в соответствии с процедурами идентификации клиента, связанными с получением
традиционный банковский счет, их часто можно открывать и финансировать анонимно. Много
Веб-сайты цифровых валют рекламируют «полную анонимность» для транзакций. Некоторый
эмитенты требуют идентификации, но поскольку пользователи открывают счета в цифровой валюте
онлайн документы обычно отправляются по факсу или сканируются эмитенту и могут быть легко
изменены или фальсифицированы. Анонимность сохраняется во время счета в цифровой валюте
процесс финансирования, опять же без личного общения. Физические лица могут финансировать
счета в цифровой валюте путем внесения денежных средств непосредственно в обменный пункт
банковский счет. ⁸ Многие DCE имеют банковские счета в нескольких странах для
облегчить депозиты наличными в различных национальных валютах. по всей отрасли,
обменники также принимают банковские переводы, почтовые денежные переводы и различные
другие виды платежей, некоторые из которых могут затруднить определение источника
средств. Незаконные пользователи также пытаются скрыть свою личность,
постоянно открывать новые счета в цифровой валюте так часто, как после каждого
сделка. Счета в цифровой валюте также могут финансироваться в разной степени.
анонимности по почте и через Интернет, с использованием электронных денежных переводов (ЭМО),
чеки и онлайн-банковские переводы. Некоторые эмитенты позволяют физическим лицам выкупать
остатки на счетах в цифровой валюте в реальных драгоценных металлах; отмывщики
для ведения бизнеса с драгоценными металлами может использовать цифровые валюты для
приобрести их без бумажного следа, созданного товарным рынком. Много
обменники будут конвертировать остатки цифровой валюты в анонимные предоплаченные (хранящиеся
номинал) карт ⁹ , которые можно использовать для вывода средств различными способами, в том числе на
банкоматы по всему миру. Цифровые валюты также могут быть
сняты с помощью банковских переводов по всему миру, отправив чеки третьим лицам по почте кому-либо
которых назначает владелец счета, или различными другими способами.

Различные технологии могут увеличить полезность цифровых валют для денег
отмывания путем предоставления дополнительной анонимности и сетевых возможностей. Потому что
операции с цифровой валютой проводятся через Интернет, их можно
прослеживается до компьютеров отдельных лиц; ¹⁰ однако анонимные прокси-серверы и
анонимные сети ¹¹ защищают личность, скрывая уникальный IP-адрес
(Интернет-протокол), а также истинное местонахождение людей.
Кроме того, мобильные платежи, осуществляемые с анонимных предоплаченных сотовых устройств,
таких как телефоны с доступом в Интернет, может быть невозможно отследить человека. Такой
портативные устройства, обеспечивающие доступ в Интернет, позволяют передавать цифровые
валюта; впоследствии их можно легко и недорого уничтожить, чтобы предотвратить
судебно-медицинский анализ. Владельцы счетов в цифровой валюте также могут пользоваться общедоступным Интернетом.
терминалы или даже «захваченные» беспроводные интернет-соединения для доступа к своим
счета в цифровой валюте, из-за чего кажется, что транзакции происходят с
ничего не подозревающий интернет-абонент. Пользователи цифровой валюты также могут использовать
зашифрованные чаты ¹² для сокрытия связи между физическими лицами, принятия законов
проверка правоприменения усложняется.

Поскольку цифровая валюта все чаще используется не по назначению для покупки наркотиков и других
незаконные материалы, которые продаются в Интернете, доходы от этой деятельности
по сути предварительно отмыты. ¹³ Оплата в цифровых валютах облегчает
торговцев людьми для отмывания средств, которые больше не нужно размещать в
традиционная финансовая система. Платеж может быть немедленно отправлен на
счет в международной цифровой валюте, возможно, в счет оплаты оригиналу
источник поставки или дальнейшее наслоение через несколько счетов в цифровой валюте
и обменники до реинтеграции в законную экономику. Незаконное онлайн
продажи наркотиков сейчас ведутся на досках объявлений, в блогах и в
зашифрованные чаты, а продавцы все чаще требуют оплаты цифровыми
валюты, в частности РСК. Кроме того, операция Raw Deal, организованная
Расследование Целевой группы по борьбе с наркотиками (OCDETF) началось в ноябре
2006 г., указывает на то, что несколько китайских производителей сырья, поставляющих
крупные лаборатории по производству метамфетамина в США и Канаде, принимают
оплата в РСК за препараты, материалы-прекурсоры и комплекты для переоборудования
изготовление готовой продукции. Целевые компании несут ответственность за массовое
производство и распространение сырья для анаболических стероидов, человеческий рост
гормон (HGH) и некоторые другие рецептурные и поддельные лекарства, нелегально
въезд в США.

Некоторые эмитенты цифровых валют предлагают либеральные или даже неограниченные ограничения на
транзакции, суммы финансирования и общие остатки на счетах, что позволяет
торговцам людьми легче отмывать большие суммы с меньшим количеством транзакций. Цифровой
эмитенты валюты, которые не налагают ограничений на общую стоимость, финансирование и транзакции
идеально подходят для крупномасштабных сетей незаконного оборота наркотиков и отмывания денег
операции; такие финансовые услуги облегчают и делают более безопасным отмывание крупных
суммы денег с использованием меньшего количества транзакций.

Федеральные чиновники признали необходимость закрыть лазейку в регулировании
которая существует в отношении цифровых валют. Несмотря на заявления отрасли о том, что
цифровые валюты не подлежат регулированию, равно как и формирование
несколько торговых ассоциаций и консорциумов, пытающихся продемонстрировать промышленность
саморегулирования, правительственные учреждения США изучают возможность применения
последовательное федеральное регулирование индустрии цифровых валют, которое способствует
себя как нерегулируемый и анонимный. Кроме того, поскольку ценность цифровых
валютные счета меняются в зависимости от рыночной конъюнктуры поддерживающего товара,
любая прибыль, полученная (прирост капитала) при выводе цифровой валюты
учетные записи не могут быть переданы в IRS, если учетная запись в цифровой валюте
владелец решает объявить сумму добровольно.

Конец Примечания

6.
Мобильный
платежи — любые платежи, активированные или подтвержденные мобильным устройством.
7.
Передний
и подставные компании используются для отмывания денег, когда незаконные средства,
представлены как доходы от законных деловых операций, депонируются
на счета компаний. Подставные компании являются юридически зарегистрированными предприятиями.
которые участвуют в законной торговле; незаконные средства депонированы на эти счета
смешиваются с законными доходами подставных компаний. Подставные компании
являются юридически зарегистрированными предприятиями, которые не занимаются законной торговлей; все
доходы, депонированные на счета подставных компаний, являются незаконными. Подставные компании,
такие как импортно-экспортные предприятия и благотворительные организации, обычно используются для
средства. Подставные компании, требующие значительных денежных средств, такие как прачечные, салоны и т.
рестораны и подставные компании часто используются для размещения незаконных средств.
8.
Обменники
зачислять депонированные средства на счета физических лиц в цифровой валюте
после получения подтверждения депозита.
9.
Предоплата
(сохраненная стоимость) карты являются идеальным инструментом для отмывания денег.
анонимно перемещать деньги, связанные со всеми видами незаконной деятельности. См. НДИК
номер публикации 2006-R0803-001, Предоплаченные карты с сохраненной стоимостью: потенциал
Альтернатива традиционным методам отмывания денег для полного анализа.
10.

происхождение интернет-активности часто можно определить с помощью IP (интернет-
протокол) адреса. Каждый компьютер в сети, включая Интернет, должен быть
уникально идентифицируется IP-адресом для получения информации, такой как
веб-страницы, запрашиваемые с удаленных серверов. Эти серверы, включая цифровые
валютные серверы, отслеживать и записывать IP-адреса пользователей.
11.
Анонимизация
прокси-серверы и сети анонимности предназначены для предотвращения
определение IP-адресов пользователей Интернета. Такие прокси-серверы и сети
перенаправлять действия пользователей так, чтобы казалось, что они исходят от прокси-сервера
IP-адрес сервера или анонимной сети, а не IP-адрес
индивидуальный пользователь Интернета.
12.
Шифрование
гарантирует, что только предполагаемые получатели увидят информацию в
электронные передачи; в целях безопасности документы часто шифруются
на пути от отправителя к получателю.
13.
В течение
размещение (начальный) этап отмывания денег, незаконных доходов в
форма наличных денег вновь входит в законную финансовую систему и становится наиболее уязвимой.
к обнаружению. Этап расслоения (второй) состоит из ряда безналичных
операции, предназначенные для дистанцирования незаконных доходов от источника
фонды; т. е. незаконная деятельность. Интеграционный (третий) этап включает
возврат средств, которые теперь, как представляется, были получены законным путем, в
экономика.

В начало     В содержание
На предыдущую страницу
На следующую страницу

На страницу публикаций
На главную страницу

Конец страницы.

Что такое Хавала? Денежный перевод без движения денег

Что такое Хавала?

Хавала — это неофициальный метод перевода денег без физического перемещения денег. Он описывается как «денежный перевод без движения денег». Другое определение — просто «доверие».

Хавала сегодня используется как альтернативный канал денежных переводов, существующий вне традиционных банковских систем. Сделки между брокерами системы «хавала» осуществляются без векселей, поскольку система в значительной степени основана на доверии и балансировании бухгалтерских книг брокеров системы «хавала».

Key Takeaways

• Хавала (иногда называемая подпольным банкингом) — это способ перевода денег без фактического движения какой-либо валюты.
• Сети Хавала использовались с древних времен. Сегодня они встречаются среди эмигрантов из развивающихся стран, отправляющих денежные переводы домой.
• Хавала обеспечивает анонимность в своих транзакциях, поскольку официальные записи не ведутся и невозможно отследить источник денег.
• «Хавала» также находит опору в мире финансовых технологий, что открывает доступ к денежным переводам среди населения мира, не имеющего доступа к банковским услугам или недостаточно охваченного банковскими услугами.
• Некоторые страны, такие как Индия, объявили хавалу незаконной из-за ее неформального характера и отсутствия регулирования или надзора.

Понимание Хавалы

Хавала возникла в Южной Азии в 8 веке и сегодня используется во всем мире, особенно в исламском сообществе, в качестве альтернативного средства осуществления денежных переводов. В отличие от традиционного метода перевода денег через границу посредством банковских переводов, перевод денег в системе «хавала» осуществляется через сеть хаваладаров или дилеров системы «хавала».

Дилеры системы «хавала» ведут неофициальный журнал для записи всех кредитных и дебетовых операций по своим счетам. Долги между дилерами хавалы могут быть погашены наличными, имуществом или услугами. Хаваладар, который не выполняет свою часть сделки в подразумеваемой договорной системе хавалы, будет помечен как потерявший честь и будет отлучен от сети или региона.

Хавала, как полагают, происходит от арабского слова, означающего «переуступка» или «переводной вексель», или слова на хинди, означающего «ссылка».

Трудящиеся-мигранты, которые часто отправляют денежные переводы родственникам и друзьям в страны своего происхождения, находят выгодной систему «хавала». Хавала облегчает поток денег между бедными странами, где официальное банковское обслуживание слишком дорого или труднодоступно.

Помимо удобства и скорости проведения хавалы, комиссии обычно невелики по сравнению с высокими ставками, которые взимают банки. Чтобы поощрять переводы иностранной валюты через систему «хавала», дилеры иногда освобождают экспатриантов от уплаты сборов. Система также проста в использовании, так как для перевода денег нужно только найти доверенного хаваладара.

Преимущества Хавалы

Хавала позволяет людям переводить деньги, даже если у них нет официальных банковских отношений или доступа к установленным финансовым сетям. Для людей без удостоверения личности государственного образца или банковского счета сети «хавала» могут быть единственным способом отправки денежных переводов, особенно если пункт назначения находится в другой стране. В других обстоятельствах это может быть дешевле или быстрее, чем заниматься бумажной волокитой официальных каналов.

По этой причине сети «хавала» часто используются в странах, где существует строгий контроль за движением капитала или санкции в отношении денежных потоков. Торговцы и экспатрианты из стран, находящихся под санкциями, таких как Иран, могут использовать сети «хавала» для осуществления платежей своим контрагентам в соседних странах.

Пример Хавалы

Как работает хавала? Допустим, Марьям нужно отправить 200 долларов Амиру, который живет в другой стране. Она подойдет к хаваладару Насиру и даст ему сумму денег, которую она хочет, чтобы Амир получил, включая детали транзакции; имя получателя, город и пароль.

Насир связывается с дилером хавалы в городе получателя, Мухаммеде, и просит его дать Амиру 200 долларов при условии, что Амир правильно назовет пароль. Мухаммед переводит деньги Амиру со своего счета за вычетом комиссии, и Насир будет должен Мухаммеду 200 долларов.

Сделка, инициированная Марьям и завершенная получением средств Амиром, занимает всего один-два дня, а в некоторых случаях всего несколько часов. Никакие деньги не перемещаются, и Насир и Мухаммед не подписывают и не обменивают долговые расписки, поскольку система хавала поддерживается только доверием, честью, семейными связями или региональными отношениями.

Хавала обеспечивает анонимность в своих транзакциях, поскольку официальные записи не ведутся и невозможно отследить источник переводимых денег. Поскольку отмывание денег направлено на то, чтобы скрыть источник наличных денег, полученных в результате незаконной деятельности, «хавала» часто используется как система отмывания денег.

Хавала и незаконная деятельность

Те самые особенности, которые делают хавалу привлекательным средством для законных посетителей , также делают ее привлекательной для незаконных целей. Таким образом, хавалу часто называют подпольным банкингом. Это связано с тем, что отмывающие деньги и террористы используют эту систему для перевода средств из одного места в другое.

Кроме того, коррумпированные политики и богачи, предпочитающие уклоняться от уплаты налогов, используют хавалу для анонимизации своего состояния и деятельности. Денежные средства, полученные от бизнес-операций, которые не зарегистрированы, не могут облагаться налогом.

Хавала также используется для финансирования терроризма, что затрудняет борьбу с терроризмом. Большая часть обнаружения террористических ячеек связана с отслеживанием движения денег, поскольку террористические организации финансируются и нуждаются в деньгах, чтобы покупать оружие и кормить своих людей. Операции «хавала» упрощают это движение денег, поскольку нет никакого бумажного следа от источника средств до террористической организации.

Хавала и постановление правительства

Поскольку переводы через систему «хавала» не проходят через банки и, следовательно, не регулируются государственными и финансовыми органами, многие страны были вынуждены пересмотреть свою политику регулирования в отношении «хавалы».

Например, в Индии Закон об управлении иностранной валютой (FEMA) и Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA) являются двумя основными законодательными системами, которые сдерживают использование хавалы в стране. Индия запрещает неофициальные сделки «хавала» и участие в них людей, строго определяя типы запрещенных транзакций, включая создание или приобретение любых активов за пределами Индии.

В Пакистане также запрещены неофициальные транзакции Хавалы. В стране указывается, каким организациям разрешено осуществлять денежные переводы и обмен валюты. Существуют законы, которые требуют, чтобы пункты обмена валюты зарегистрировались и соблюдали правила, чтобы стать валютными валютными компаниями в течение двух лет, и если они не зарегистрируются, им не разрешается работать.

Более 300 обменных пунктов Афганистана организовались в саморегулируемый орган, который создал правила и положения, которым должны следовать все члены. Стране было труднее привлечь к ответственности незарегистрированных обменных пунктов, чтобы предотвратить незаконную деятельность через обменники «хавала».

Некоторые страны объявили хавалу незаконной из-за сложности соблюдения правил.

В большинстве стран действуют законы, касающиеся неформальных систем денежных переводов, таких как «хавала», которые направлены на пресечение негативной деятельности, создаваемой такой системой.

Хавала и Финтех

Некоторые финтех-компании внедряют систему «хавала» для предоставления финансовых услуг населению мира, не имеющему и не получающему банковских услуг. Мобильный банкинг и платежные платформы, такие как Paga и M-Pesa, революционизируют финансовую систему в некоторых африканских странах, способствуя расширению доступа к финансовым услугам с помощью системы финансовых услуг «хавала».

Является ли Хавала незаконной?

Сделки с помощью системы «Хавала» незаконны в США и многих других странах, поскольку финансовые правила требуют, чтобы предприятия, предоставляющие денежные услуги, получали соответствующие лицензии и соблюдали законы о борьбе с отмыванием денег.

Что такое деньги Хавала?

Деньги «хавала» — это средства, которые переводятся с использованием системы «хавала», в которой не происходит фактического перемещения средств с одного счета на другой, не создается бумажный след и не существует векселей.

Какое наказание за хавалу в Индии?

Наказание за хавалу в Индии:

• Денежный штраф в размере до трехкратной суммы, связанной с ограничением в 200 000 индийских рупий (около 2433 долларов США).
• Конфискация валюты, ценных бумаг или других денежных средств и имущества, связанных с нарушением.
• Лишение свободы, если штраф не уплачен.

Законна ли система Хавала в Дубае?

Хавала легальна в Дубае, если провайдер хавалы зарегистрирован в Центральном банке Объединенных Арабских Эмиратов и соблюдает существующие правила.