Казначейство объявляет о двух принудительных действиях на сумму более 24 и 29 миллионов долларов против биржи виртуальной валюты Bittrex, Inc.

11 октября 2022 г.

Правоприменительные меры OFAC и FinCEN в связи с явными нарушениями санкций и обязательств по борьбе с отмыванием денег

ВАШИНГТОН – Департамент США Управления казначейства по контролю за иностранными активами (OFAC) и финансовой Сеть по борьбе с преступностью (FinCEN) объявила о выплатах более 24 миллионов долларов и 29 долларов.миллионов соответственно с Bittrex, Inc. (Bittrex), обменом виртуальной валюты, расположенным в Белвью, штат Вашингтон. На сегодняшний день это крупнейшее правоприменительное действие OFAC в отношении виртуальной валюты. Это также представляет собой первые параллельные правоприменительные действия FinCEN и OFAC в этой области. Расследования, проведенные OFAC и FinCEN, выявили очевидные нарушения многочисленных программ санкций и преднамеренные нарушения требований Закона о банковской тайне (BSA) о борьбе с отмыванием денег (AML) и отчетах о подозрительной деятельности (SAR). Эти принудительные действия подчеркивают для индустрии виртуальной валюты важность внедрения надлежащих мер контроля за соблюдением санкций, основанных на риске, и выполнения обязательств в соответствии с BSA. Бездействие может привести к нарушению правил OFAC и FinCEN и подвергнуть биржи и других участников индустрии виртуальных валют потенциальному злоупотреблению со стороны незаконных субъектов.

«Когда фирмы, занимающиеся виртуальной валютой, не могут внедрить эффективные меры контроля за соблюдением санкций, включая проверку клиентов, находящихся в санкционированных юрисдикциях, они могут стать средством для незаконных действий, которые угрожают национальной безопасности США», — сказала директор OFAC Андреа Гаки. «Биржи виртуальных валют, работающие по всему миру, должны понимать, кто — и где — их клиенты. OFAC продолжит привлекать к ответственности фирмы в индустрии виртуальной валюты и в других местах, чья неспособность внедрить надлежащий контроль приводит к нарушению санкций».

«В течение многих лет программа Bittrex по борьбе с отмыванием денег и сбои в отчетности SAR неоправданно подвергали финансовую систему США угрозам», — сказал исполняющий обязанности директора FinCEN Химамаули Дас. «Неудачи Bittrex создали уязвимость для контрагентов с высоким риском, включая санкционные юрисдикции, рынки даркнета и злоумышленников с программами-вымогателями. Поставщики услуг виртуальных активов уведомлены о том, что они должны внедрять надежные программы соответствия требованиям, основанным на оценке рисков, и выполнять требования к отчетности BSA. FinCEN без колебаний примет меры, если обнаружит умышленные нарушения ЗБТ».

Обзор урегулирования OFAC с Bittrex

Bittrex согласилась перевести OFAC 24 280 829,20 долларов США для погашения своей потенциальной гражданской ответственности за 116 421 очевидное нарушение многочисленных программ санкций. Из-за недостатков, связанных с процедурами соблюдения санкций Bittrex, Bittrex не удалось предотвратить использование своей платформы лицами, предположительно находящимися в крымском регионе Украины, Кубы, Ирана, Судана и Сирии, для участия в транзакциях, связанных с виртуальной валютой, на сумму около 263 451 600,13 долларов США. в период с марта 2014 г. по декабрь 2017 г. Применимые программы санкций, как правило, запрещали гражданам США совершать сделки с этими юрисдикциями. Основываясь на информации об адресе интернет-протокола («IP») и информации о физическом адресе, собранной о каждом клиенте при регистрации, у Bittrex были основания знать, что эти пользователи находятся в юрисдикциях, на которые распространяются санкции. Однако во время транзакций Bittrex не проверяла эту информацию о клиентах на предмет условий, связанных с санкционированными юрисдикциями. Эта информация не была раскрыта добровольно.

Полное описание мирового соглашения OFAC можно найти здесь.

Обзор расчетов FinCEN с Bittrex

Bittrex согласилась перевести 29 280 829,20 долларов США за умышленное нарушение программы BSA по борьбе с отмыванием денег и требований SAR. FinCEN зачислит платеж в размере 24 280 829,20 долларов США в рамках соглашения Bittrex об урегулировании своей потенциальной ответственности с OFAC. Расследование FinCEN показало, что с февраля 2014 года по декабрь 2018 года Bittrex не смогла поддерживать эффективную программу AML. Это включало развертывание неадекватного и неэффективного мониторинга транзакций на своей платформе, что привело к значительному риску незаконного финансирования. Кроме того, программа Bittrex по борьбе с отмыванием денег не смогла должным образом устранить риски, связанные с предлагаемыми ею продуктами и услугами, включая криптовалюты с повышенной анонимностью. Bittrex не подавал никаких SAR в период с февраля 2014 г. по май 2017 г., то есть в течение более трех лет. Bittrex также не подала SAR в отношении значительного числа транзакций с участием санкционированных юрисдикций, в том числе транзакций, которые были подозрительными, помимо того факта, что они касались юрисдикции, находящейся под санкциями. Подробное описание приказа FinCEN о согласии можно найти здесь.

Дополнительные ресурсы

Информацию о соблюдении санкций в отношении виртуальных валют см. в Руководстве OFAC по соблюдению санкций для индустрии виртуальных валют здесь и в часто задаваемых вопросах OFAC по виртуальной валюте здесь.

###

Использовать избранное изображение

Выкл.

3 способа сэкономить на обмене валюты во время путешествия

Когда вы путешествуете за границей, есть определенные аспекты, которые вы не можете контролировать, например, вовремя ли вылетает ваш рейс или насколько хороши дорожные направления, чтобы помочь вам выбраться из суеты. аэропорта, но одна вещь, которую вы можете контролировать, это то, как вы обмениваете свою валюту. Думая заранее, вы можете избежать большого количества обменов, находясь за границей, что поможет вам избежать высоких комиссий за обмен валюты.

Как получить местную валюту во время путешествия

В экстренных случаях, если вам нужно обменять наличные деньги на местную валюту, конечно, вы можете использовать обменные пункты в аэропорту или в крупных городах, но часто эти провайдеры не предлагают лучшие обменные курсы, и у вас будет значительная комиссия за обмен. Банки — еще один источник местной валюты, если она у вас закончилась, но этот блог предлагает несколько альтернатив для снижения стоимости обмена валюты во время путешествия.

Что такое обменный курс?

Когда вы конвертируете одну валюту в другую, это называется конвертацией валюты. Это делается с использованием обменного курса, который может варьироваться. Обменный курс выражается как отношение одной валюты к другой, например, 1 доллар США: 19,03 мексиканских песо, что означает, что каждый доллар США стоит 19,03 мексиканских песо. На обменные курсы могут влиять многие факторы, такие как процентные ставки, инфляция и другие глобальные, экономические и политические события. Вы можете проверить обменные курсы онлайн, используя наш конвертер валют.

Использование Банкоматов за границей

Многие дебетовые и кредитные карты позволяют вам получать доступ к местной валюте непосредственно в банкоматах за границей. Однако обменные курсы могут сильно различаться, и могут взиматься значительные комиссии как со стороны вашего банка, так и со стороны поставщика банкомата. Это может быть хорошим вариантом, если вам срочно нужна небольшая сумма наличных, но лучше не полагаться на нее для всех ваших потребностей в обмене, потому что международные сборы могут быть очень высокими.

Минимизация Сборы за обмен валюты во время путешествий

Путешествие может быть дорогостоящим, но есть способы уменьшить сумму денег, которую вы тратите на сборы за обмен валюты. Вот три альтернативы:

1. Отправка денег перед поездкой

Одно из преимуществ отправки денег заранее в страну, в которую вы едете, заключается в том, что вы знаете, какой будет обменный курс, и вы можете легче делать покупки по лучшей цене. Когда вы путешествуете, важно уложиться в ваш бюджет. Вы можете отправить деньги перед поездкой, создав счет для денежных переводов у специализированного поставщика услуг, такого как Western Union.

Используя наше приложение для денежных переводов, вы можете отслеживать обменный курс, чтобы увидеть, как он движется, чтобы вы могли совершить покупку валюты в наиболее выгодное время.

2. США e обмен кредитных карт без комиссии

Альтернативой отправке денег перед поездкой является подача заявки на получение кредитной карты, которая предлагает бесплатный обмен валюты. Эти карты позволяют совершать покупки за границей без комиссии за транзакцию обмена. Однако имейте в виду, что применяемые обменные курсы могут быть не такими хорошими, поскольку именно так компании-эмитенты кредитных карт зарабатывают свои деньги. Проверьте мелкий шрифт при подаче заявки на такие карты и спросите об обменных курсах, используемых при транзакциях, чтобы вы могли рассчитать, получаете ли вы выгодную сделку.

3. США e мультивалютные цифровые кошельки

Мультивалютные цифровые кошельки отличаются от обычных цифровых кошельков тем, что позволяют хранить множество разных валют в одном приложении и легко переключаться между ними.