Специальный отчет: Как криптогигант Binance наладил связи с российским агентством, связанным с ФСБ

ВИЛЬНЮС, 22 апреля (Рейтер) — В апреле 2021 года российская служба финансовой разведки встретилась в Москве с региональным главой Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржи. . Согласно текстовым сообщениям, которые представитель компании отправил деловому партнеру, русские хотели, чтобы Binance согласилась передать данные клиентов, включая имена и адреса, чтобы помочь им бороться с преступностью.

В то время агентство, известное как Росфинмониторинг или Росфин, пыталось отследить миллионы долларов в биткойнах, собранных заключенным в тюрьму лидером российской оппозиции Алексеем Навальным, сказал человек, знакомый с этим вопросом. Навальный, сеть которого Росфинмониторинг добавил в том же месяце в список террористических организаций, заявил, что пожертвования использовались для финансирования усилий по разоблачению коррупции в правительстве президента Владимира Путина.

Глава Binance по Восточной Европе и России Глеб Костарев согласился на просьбу Росфина предоставить согласие на обмен данными клиентов, как было показано в сообщениях. Он сказал деловому партнеру, что у него не было «большого выбора» в этом вопросе.

Костарев не комментировал эту статью. Binance сообщила Reuters, что российские власти никогда не связывались с ней по поводу Навального. В нем говорилось, что перед войной он «активно добивался соблюдения в России», что требовало от него ответа на «соответствующие запросы регулирующих и правоохранительных органов».

Встреча, о которой ранее не сообщалось, была частью закулисных усилий Binance по налаживанию связей с российскими государственными органами, поскольку она стремилась стимулировать свой растущий бизнес в стране, сообщает Reuters. Этот отчет об этих усилиях основан на интервью с более чем 10 людьми, знакомыми с деятельностью Binance в России, включая бывших сотрудников, бывших деловых партнеров и руководителей криптоиндустрии, а также на обзоре текстовых сообщений, которые Костарев отправлял людям за пределами компании.

Binance продолжает работать в России с тех пор, как 24 февраля Путин приказал своим войскам войти в Украину, несмотря на просьбы киевского правительства к Binance и другим биржам заблокировать российских пользователей. Другие крупные платежные и финтех-компании, такие как PayPal и American Express, приостановили предоставление услуг в России после того, как Кремль начал так называемую «спецоперацию» по демилитаризации и «деназификации» Украины. Один из основных конкурентов Binance в России, EXMO.com, заявил в понедельник, что больше не будет обслуживать российских и белорусских клиентов и продает свой бизнес в России. Некоторые более мелкие криптобиржи остаются.

Генеральный директор Чанпэн Чжао, широко известный под своим инициалом CZ, заявил, что он против войны и «политиков, диктаторов, развязывающих войны», но не против «людей по обе стороны Украины и России, которые страдают». Чжао не комментировал эту статью. Binance сослалась на предыдущие заявления Чжао по этому поводу.

Юридические представители Binance сообщили агентству Reuters, что «активное взаимодействие с российским правительством в настоящее время прекращено из-за конфликта». В четверг Binance сообщила пользователям, что ограничивает услуги для крупных клиентов в России из-за последних санкций Европейского Союза в отношении Москвы.

Объемы торгов Binance в России резко выросли с начала войны, как показывают данные ведущей отраслевой исследовательской компании, поскольку россияне обратились к криптовалюте, чтобы защитить свои активы от западных санкций и девальвации рубля. В одном из недавних сообщений отраслевому представителю Костарев сказал, что приоритетом Binance является обеспечение того, чтобы рынок оставался открытым, чтобы биржа не «поднимала шума». Он не стал уточнять.

На просьбу Reuters пояснить сообщение Костарева представители Binance заявили, что война и экономический кризис могут ускорить принятие криптовалюты российскими гражданами из рабочего класса, которые ищут альтернативные способы оплаты. Binance добавила, что агрессивно применяет санкции, введенные западными правительствами, но не будет в одностороннем порядке «замораживать миллионы учетных записей невиновных пользователей».

Reuters Graphics Reuters Graphics

СВОБОДА ДЕНЕГ

С момента своего запуска пять лет назад в Шанхае Binance стала доминировать в нерегулируемом российском крипто-секторе с примерно четырьмя пятыми всех объемов торгов, показывают рыночные данные. Binance заявила, что не комментирует «прогнозы внешних данных» и, как частная компания, не раскрывает такую ​​информацию публично.

В 2019 году Чжао сказал россиянам, что миссия Binance состоит в том, чтобы повысить «свободу денег» и «защитить пользователей». Россияне стекались на платформу, видя в ней альтернативу банковской системе, за которой пристально следит государство, которому они не доверяют.

В соответствии с законопроектом о регулировании крипто-компаний Binance договорилась с Росфинмониторингом о создании местного подразделения в России, через которое власти могут запрашивать данные клиентов, показывают сообщения Костарева, рассмотренные Reuters. На вопрос, приступила ли она к созданию этого местного подразделения, Binance ответила: «Если в будущем мы рассмотрим возможность создания местного подразделения в России, Binance никогда не будет делиться данными без законного запроса правоохранительных органов».

Руководитель аппарата Навального Леонид Волков сообщил агентству Рейтер, что предложенная Россией нормативно-правовая база может позволить Кремлю идентифицировать криптодоноров оппозиционной группы. После ареста Навального в январе 2021 года его антикоррупционный фонд публично призывал сторонников делать пожертвования через Binance, говоря им, что это самый безопасный способ сделать это, потому что, в отличие от банковских переводов, власти не будут знать личности жертвователей.

«Эти люди будут в опасности», — сказал Волков, управляющий фондом из Литвы. Если Binance хочет защитить своих клиентов, продолжил Волков, она «никогда ничего не должна делать с российским правительством». Кремль отказался комментировать сбор средств Навальным в криптовалюте или операции Binance.

Отвечая на вопросы Reuters, Binance заявила, что до войны поддерживала законодательство, которое внесло бы ясность в регулирование. Но конфликт на Украине и санкции Запада в отношении многих российских банков сделали «практически невозможным для какой-либо платформы инициировать или рассматривать планы на будущее в регионе».

Люди, близкие к Binance, заявили, что поддержали законопроект, потому что после его принятия криптовалютные биржи должны будут сотрудничать с российскими банками, что позволит клиентам вносить и торговать значительно большими средствами.

В начале апреля министерство финансов заявило, что завершило разработку «законопроекта о регулировании цифровых валют». Люди, участвовавшие в обсуждениях, говорят, что правительство хочет действовать быстро, чтобы принять законопроект в качестве закона. В прошлом месяце один депутат заявил официальной газете парламента, что законодательство о криптовалюте поможет смягчить ущерб, нанесенный российской экономике от санкций.

Среди ведомств, помогающих в разработке закона, — Росфинмониторинг, отвечающий за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Хотя номинально она независима, она действует как подразделение Федеральной службы безопасности (ФСБ), главного преемника советского КГБ, рассказали пять человек, которые взаимодействовали с Росфином. Директор Росфина Юрий Чиханчин, согласно его официальной биографии, является ветераном силовых структур.

Маршалл Биллингсли, бывший глава Группы разработки финансовых мер борьбы с финансовыми преступлениями, глобального наблюдателя, который устанавливает стандарты для органов власти по борьбе с финансовыми преступлениями, заявил в прошлом году на конференции, что Росфин находится «жестко под контролем ФСБ», чтобы гарантировать, что только санкционированные государством операции совершались в Россию и из России. Биллингсли сказал, что «неудивительно», что Росфин объявил сеть Навального террористической организацией после его ареста.

Росфин в письменном ответе на вопросы Reuters заявил, что полностью соответствует международным стандартам операционной независимости в таких областях, как регулирование деятельности поставщиков услуг виртуальных активов. Чиханчин не стал комментировать.

По крайней мере еще одна криптобиржа не согласилась предоставить данные клиентов Росфину из-за опасений по поводу того, как эта информация может быть использована, и влияния ФСБ на подразделение, по словам человека, знакомого с обсуждениями. Другие представители российского криптосектора заявили, что также скептически относятся к законопроекту.

«Никто не знает, будет ли предложенная система местных офисов использоваться во благо или во вред», — сказал Майк Быстрофф, партнер московской юридической фирмы «Центр цифровых прав», который представлял Binance, когда она успешно оспорила запрет на свой веб-сайт. в январе 2021 года.

Готовность Binance сотрудничать с Росфином до 2021 года контрастирует с ее подходом в других местах. Некоторые национальные регуляторы обвинили компанию в сокрытии информации. В августе прошлого года британский регулятор заявил, что британское подразделение Binance «не может эффективно контролироваться» после того, как оно отказалось отвечать на вопросы о глобальном бизнесе Binance. Регулятор Лихтенштейна в отчете за 2020 год заявил, что отношения Binance с этим органом были «непрозрачными», поскольку он отказался предоставлять финансовую информацию по запросу. В статье, опубликованной в январе, агентство Reuters сообщило, что Binance отменила планы по получению лицензии на Мальте в 2019 году.из-за опасений Чжао по поводу требуемого уровня раскрытия финансовой информации.

Юристы Binance заявили, что объединение «отдельных проблем, связанных с реагированием нашего клиента на запросы правоохранительных органов о раскрытии информации, с заявками на получение лицензии для его собственного бизнеса, которые будут включать совершенно разные типы раскрытия информации, является «ложной эквивалентностью». Binance заявила, что является «самым активным участником отрасли», работающим с правоохранительными органами над «разработкой передового опыта, смягчением/предотвращением новых методов преступности и предотвращением выхода незаконных доходов на рынок».

Binance заявила, что любые предположения о том, что она отказывается делиться данными с властями, делающими законные запросы, являются «абсолютно ложными». Он заявил, что имеет строгую политику и процедуры для оценки таких запросов и оставляет за собой право отклонить «если нет законной цели».

«НЕ БОЙТЕСЬ»

Чжао впервые посетил Россию в качестве генерального директора Binance в октябре 2019 года. На техническом форуме в Москве он призвал аудиторию перестать быть «рабом» традиционных финансов. Его слайд-шоу цитировало философа 18-го века Жана-Жака Руссо: «Человек рождается свободным, но везде он в цепях».

Binance нацелилась на Россию для расширения, отметив в блоге 2018 года «гиперактивное» криптосообщество страны. Биржа заключила партнерское соглашение с платежной компанией Advcash из Белиза, чтобы пользователи могли вносить и снимать рубли с помощью банковских карт. Advcash сообщил, что партнерство все еще активно.

Binance постепенно завоевала доминирующую долю российского крипторынка. К середине 2021 года объемы торгов Binance в России сделали ее вторым по величине рынком биржи в мире после Китая, в том числе среди «VIP» клиентов, которые торгуют большими объемами криптовалюты, сказал человек, непосредственно знакомый с данными компании. По данным исследовательской компании CryptoCompare, в марте этого года Binance обработала почти 80% всех сделок по конвертации рубля в криптовалюту на сумму около 85 млрд рублей (1,1 млрд долларов).

«Люди просто доверяли ему. Он всегда был на шаг впереди конкурентов», — сказал Максим Сухоносик, российский криптотрейдер и соучредитель консалтинговой компании по блокчейну Colibri Group.

Однако в 2020 году Binance начала привлекать внимание российских властей, которые в то время враждебно относились к криптовалютам. Российский орган по надзору за коммуникациями заблокировал свой веб-сайт за якобы размещение запрещенных материалов о покупке криптовалюты. Binance обжаловала это решение в суде, и в январе 2021 года запрет был снят, согласно заявлениям, опубликованным Binance в своей группе Telegram для российских пользователей.

Binance сообщила агентству Reuters, что иск был отклонен по процедурным причинам, поскольку фирма не была должным образом уведомлена. Регулятор не ответил на запросы о комментариях.

Навальный был арестован в том же месяце по возвращении в Россию после выздоровления от отравления нервно-паралитическим веществом «Новичок». Он, наряду с правительствами США и Великобритании, обвинил ФСБ в нападении, но Россия отвергает это обвинение. В ФСБ не ответили на вопросы к этой статье.

Ключевой частью дела российской прокуратуры против Навального было финансирование его фонда. На суде его обвинили в краже более 350 миллионов рублей (тогда это примерно 4,8 миллиона долларов), которые фонд получил в качестве пожертвований. Навальный отверг обвинения. Волков сообщил агентству Рейтер, что силы безопасности допросили тысячи сторонников, сделавших пожертвования через российские банки. По его словам, ни один из этих доноров не использовал цифровые валюты.

После ареста Навального резко вырос сбор средств в криптовалюте. Более 670 биткойнов, которые сторонники пожертвовали через Binance и другие биржи, теперь будут стоить почти 28 миллионов долларов, согласно данным блокчейна, хотя Волков сказал, что реальная собранная сумма меньше, потому что биткойны были проданы при получении по более низкой цене.

Когда в июне 2021 года российский суд объявил фонд Навального вне закона, объявив его «экстремистской организацией», сеть посоветовала сторонникам в Твиттере «научиться использовать криптовалюты» и порекомендовала открыть счета Binance. В более позднем практическом руководстве фонд посоветовал донорам загрузить удостоверения личности в Binance для проверки своих учетных записей, отметив, что еще не было случаев, когда какая-либо криптобиржа предоставляла информацию российским властям. «Вам не нужно бояться», — сказал проводник.

После взрыва пожертвований Навального в биткойнах ФСБ начала изучать, как идентифицировать его доноров криптовалюты, по словам человека, знакомого с этим вопросом. По его словам, ФСБ поручила Росфину найти способ достичь этой цели. Отвечая на вопросы Reuters, Росфин заявил, что ему запрещено раскрывать информацию о мерах по борьбе с финансированием терроризма. В нем говорилось, что Навальный был причастен к «террористической деятельности».

Reuters Graphics Reuters Graphics

«ВНЕ ТЕНИ»

В апреле 2021 года российская некоммерческая организация под названием «Фонд развития цифровой экономики» пригласила Binance на частную встречу с Росфином в здании правительства в Москве, согласно приглашению, увиденному Reuters. Организацию возглавляет бывший главный советник Путина по интернет-политике Герман Клименко, и она была создана в 2019 году для развития российских технологий. На сайте фонда указано, что одним из его партнеров является Минпромторг России. Костарев, директор Binance, возглавляет комитет фонда по цифровым валютам.

Ни Фонд развития цифровой экономики, ни Клименко не ответили на электронные письма с просьбой прокомментировать ситуацию.

Также была приглашена еще одна биржа, OKX, первоначально китайская, но теперь базирующаяся на Сейшельских островах, сказал человек, знакомый с этой встречей. Представитель OKX заявил, что компания отклонила приглашение без объяснения причин.

На встрече, согласно сообщениям Костарева, Росфин заявил, что хочет, чтобы биржи зарегистрировались в агентстве, чтобы они могли получать его запросы на информацию о клиентах. Костарев написал деловому партнеру, что не считает требование проблемой. Он сказал коллеге, что ФСБ тоже интересуется криптовалютой. Он не стал уточнять.

На вопрос о встрече Костарева с Росфином представители Binance ответили: «Мы не работали, не сотрудничали и не сотрудничали с этой организацией». Пять месяцев спустя Росфин отправил Binance анкету, рассмотренную Reuters, в которой запрашивалась дополнительная информация о проверках данных клиентов биржи и ее «предпочтительном канале связи» с властями для запросов о криптовалютных транзакциях. Отвечая на вопрос об этом сообщении, фирма сказала: «Binance серьезно относится к своим обязательствам по соблюдению требований и приветствует возможность проконсультироваться с регулирующими органами».

Костарев сообщил деловому партнеру в сообщении примерно во время заполнения анкеты, что Binance активизирует усилия по взаимодействию с правительством по вопросам регулирования криптовалюты. Росфин был готов поддержать Binance в этом, написал Костарев.

Но российский центральный банк был против того, чтобы Москва регулировала криптовалюты и позволяла рынку процветать, опасаясь, что это поощрит преступную деятельность. Многие мировые центральные банки, чья миссия включает в себя контроль над денежной массой, испытывают аналогичные опасения по поводу дикого мира криптовалют. Губернатор Эльвира Набиуллина заявила российскому парламенту в ноябре, что «ответственное государство не должно стимулировать их распространение». Представитель Центробанка отказался от комментариев.

В январе этого года Binance объявила, что наняла высокопоставленного чиновника центрального банка Ольгу Гончарову на должность директора по региону «Большая Россия». Binance заявила, что Гончарова будет выстраивать «системное взаимодействие» с властями России.

После того, как Набиуллина позже в том же месяце предложила запретить использование криптовалюты на территории России, Костарев сообщил деловому партнеру в сообщении, что Binance «находится в состоянии войны» с центральным банком. По словам Костарева, все остальные российские госорганы хотели легализовать цифровые валюты. Поддержка криптографии действительно росла в Москве. После призыва Набиуллиной к запрету высокопоставленный чиновник министерства финансов публично поддержал закон, который требует от криптобирж раскрывать имена своих клиентов, заявив, что это необходимо для обеспечения «прозрачности».

Тут вмешался Путин. На телевизионной встрече с министрами 26 января он попросил правительство и центральный банк прийти к «единодушному мнению» по регулированию криптовалюты. Он отметил, что у России есть «определенные конкурентные преимущества» в этом секторе, такие как излишки электроэнергии, что является наиболее важным фактором для энергоемкого создания криптовалюты.

Две недели спустя правительство одобрило план регулирования криптовалюты, разработанный агентствами, включая Росфин и ФСБ, который выведет «индустрию из тени».

Костарев написал в Твиттере в ответ на статью об объявлении: «Наконец-то хорошие новости».

В документе, описывающем предлагаемую нормативную базу, правительство заявило, что без такой системы правоохранительные органы «не смогут эффективно реагировать на правонарушения и преступления». По словам правительства, правительство создаст базу данных криптовалютных кошельков, связанных с финансированием терроризма, и биржи должны будут раскрывать информацию о своих клиентах Росфину. Минфин представил предварительную версию законопроекта 18 февраля9.0003

Шесть дней спустя российские войска вторглись на территорию Украины. Торговля рублем Binance взорвалась, поскольку западные страны ввели санкции против России, а Кремль ограничил снятие иностранной валюты. Данные CryptoCompare показывают, что средний дневной объем рублевых транзакций Binance в первые три недели войны был почти в четыре раза выше, чем в предыдущем месяце.

В русской группе Telegram Binance некоторые представители клиентов-добровольцев, известные как Binance Angels, одобрили сообщения трейдеров, поблагодарив Binance за то, что они не блокируют учетные записи, в том числе одно сообщение с просьбой Binance не «поддаваться этой военной чепухе». Binance привлекла сотни ангелов по всему миру для продвижения обмена среди местных криптотрейдеров.

«Бинанс не вмешивается в политику», — написал один из Ангелов. Binance сообщила агентству Reuters, что Ангелы не являются представителями компании.

Binance также получила похвалу от путинской партии «Единая Россия». Один депутат, Александр Якубовский, выступая перед официальной газетой парламента 14 марта, назвал Binance «ведущими экспертами в нашей стране», консультирующими политиков по регулированию криптовалюты. По его словам, компания «испытывает сильное давление со стороны недружественных России стран». Binance сказал, что они никогда не встречались и не общались с Якубовским, и его мнение было его собственным.

(1 доллар США = 78,2830 рублей)

((Отчетность Ангуса Бервика в Вильнюсе и Лондоне и Тома Уилсона в Лондоне; под редакцией Джанет МакБрайд))

Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.

Отделения Xpress Money Москва, Российская Федерация

• Дом
• Пункты выдачи денег Xpress Money. Вся страна
• Российская Федерация
• Москва

Москва, Российская Федерация имеет 323 отделения Xpress Money Money. Вся страна.

На территории Эмиратов находится штаб-квартира Xpress Money Services и работает более 140 собственных офисов. Тарифы на денежные переводы для физических лиц, осуществляемые через «Xpress Money», и дополнительную информацию об этой компании вы можете посмотреть на сайте Xpress Money.

Агент	Контакты
СМП Банк, — Москва Бр, Москва	ул. Грина, 18 Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7-
Собинбанк — Москва Бр, Москва	пр. Мира, д. 71, корп. 1 Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7-
Собинбанк — Москва Бр, Москва	Ленинградское шоссе, 19 Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7-
Собинбанк — Москва Бр, Москва	ул. Рочдельская, д. 15, корп. 56 Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7 495-725-25-25
Собинбанк — Москва Бр, Москва	ул. Смольная, 63 Б Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7-
Собинбанк — Москва Бр, Москва	ул. Земляной Вал, д. 39/1, корп. 1 Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7-
Собинбанк — Московский бр, Москва	Ленинский проспект, 69 Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7-
Банк Солидарность — Москва Бр, Москва	, Ленинский проспект, д. 37, стр. 1, г. Москва, г. Москва, Российская Федерация Телефон: +7 495-223-01-22
Банк Солидарность — Москва Бр, Москва	Ленинский проспект, д. 42, стр. 6, г. Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7 495-938-79-33
Солидарность Банк Академический — Москва Бр, Москва	ул. Лобачевского, 88 Москва, Москва, Москва, Российская Федерация Телефон: +7 495- 432-33-69

Садхеш Гириян, вице-президент Xpress Money, сказал: «Мы стремимся стать крупным поставщиком мгновенных денежных переводов по всему миру. У нас есть сильный бренд, который хорошо известен в мире, и он продолжает расти благодаря высоким стандартам. нашей повседневной деловой практики». Теперь современная, надежная и удобная система Xpress Money стала доступна в Канаде для тех, кому необходимо отправить международные денежные переводы за считанные минуты. Осуществить денежные переводы через Xpress Money можно в 14 000 пунктов в 73 странах, включая США, Великобританию, Канаду, Швецию, Австралию, Испанию, Италию, Египет, ОАЭ, Саудовскую Аравию, Бахрейн, Иорданию, Кувейт, Оман и другие страны. . Новая эмблема Xpress Money постепенно внедряется по всему миру. После выплаты средств получателю «Xpress Money» уведомляет отправителя с помощью бесплатных SMS-сообщений. Появление нового брендинга произошло в то время, когда гигант в сфере денежных переводов может заявить о своем рекордном росте. К концу 2011 года Xpress Money зафиксировала 52-процентный рост агентской сети, которая увеличилась с 85 000 точек в 95 стран, до 135 000 точек обслуживания в 125 странах.