Обмен валюты без паспорта сумма: Принят закон о повышении суммы для операций по обмену банкнот без паспорта

Содержание

Таможенные правила

Зеленый или красный коридор

Если вы вылетаете из Украины, после регистрации на рейс вам необходимо пройти через зеленый или красный коридор для прохождения таможенного контроля.

Выберите зеленый коридор, если:

вы перевозите за пределы Украины предметы, не подлежащие обязательному письменному декларированию или обложению таможенными и другими платежами и сборами и на перемещение которых через таможенную границу Украины не установлено запретов или ограничений
не имеете при себе валюты больше 10 000 евро
не перевозите товаров на сумму до 1000 евро (авиатранспортом) либо 500 евро (наземным транспортом)
не имеете товаров запрещенных к перемещению или перемещение которых ограничивается (оружия, боеприпасов, взрывоопасных веществ, наркотических, психотропных, ядовитых, сильнодействующих веществ, радиоактивных материалов, культурных ценностей, объектов флоры и фауны, их частей и полученной из них продукции, высокочастотных радиоэлектронных устройств)

Выберите красный коридор, если:

вы перемещаете через таможенную границу Украины предметы, подлежащие обязательному декларированию (в том числе подлежащие обложению таможенными и другими платежами и сборами, а также на перемещение которых через таможенную границу Украины установлены запреты или ограничения).

Вы сами выбираете, зеленым или красным коридором воспользоваться. Сотрудник таможенной службы имеет право проверить, правильно ли вы выбрали коридор и применить технические средства контроля или распаковать багаж. По требованию должностного лица таможни пассажир обязан представить содержимое багажа.

Подробности о таможенном контроле можно узнать: http://www.dmsu.customs.gov.ua/text/27.html

Вывоз валюты

При условии устного декларирования — наличные на одно лицо независимо от возраста в сумме, которая не превышает в эквиваленте 10 000 евро.
При условии обязательного письменного декларирования (в случае, если сумма валюты превышает сумму, разрешенную для ввоза при условии устного декларирования в полном объеме) — наличные на одно лицо независимо от возраста в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 евро (при наличии документов, которые подтверждают снятие наличных со счетов банков (финансовых структур).

В случае вывоза суммы, которая предварительно была ввезена на территорию Украины и превышает эквивалент 10 000 евро, основа для вывоза валюты — таможенная декларация и документ, который подтверждает снятие наличных со счетов клиента.

Инструкция о порядке перемещения наличных и банковских металлов через таможенную границу Украины, утверждена постановлением правления Национального банка Украины от 27.05.2008 №148 и зарегистрирована в Министерстве юстиции Украины 11.06.2008 по №520/15211.

Вывоз продуктов питания и товаров из Украины

Товары

Товары, суммарная фактурная стоимость которых не превышает эквивалент 10 000 евро (за исключением товаров, на которые установлена вывозная пошлина, и/или на которые государственными органами выдаются документы необходимые для осуществления таможенного оформления).

Алкогольные напитки и табачные изделия

Не допускается вывоз за пределы территории Украины алкогольных напитков и табачных изделий гражданами, не достигшими 18-летнего возраста.

Граждане, достигшие 18-летнего возраста, могут вывозить алкогольные напитки и табачные изделия 1 раз в 24 часа в количестве на одного человека:

200 сигарет, 50 сигар, 250 граммов табака, либо эти изделия в наборе общим весом, не превышающим 250 грамм;
5 литров пива, 2 литра вина, 1 литр крепких (с содержанием спирта более 22%) алкогольных напитков.

Перечень предметов, которые могут быть отнесены к личным вещам граждан:

одежда, белье, обувь, которые имеют четко выраженный личный характер, предназначены исключительно для личного пользования и имеют признаки таких, которые были в пользовании;
товары личной гигиены и индивидуальные косметические средства для одного лица на время поездки;
0,5 литра туалетной воды и /или 100 граммов духов;

личные украшения, в том числе из драгоценных металлов с камнями, которые имеют признаки таких, что были в пользовании;
индивидуальные письменные и канцелярские принадлежности;
индивидуальная продукция медицинского назначения для обеспечения жизнедеятельности человека и контроля за его состоянием с признаками таких, что были в пользовании;
детская коляска;
инвалидная коляска;
медицинские средства, которые перемещаются через таможенную границу Украины, в соответствии с определенными Кабинетом Министров Украины порядком и объемах;
в количестве одной штуки: фотоаппарат, видеокамера вместе с обоснованным количеством фото-, видео-, пленок и дополнительных устройств, переносной проектор и аксессуары к нему вместе с обоснованным количеством диапозитивов и/или кинопленок; бинокль; переносной телевизор; одно переносное звуковоспроизводящее устройство с обоснованным количеством пленок, пластинок, дисков;
в количестве двух штук: переносной персональный компьютер и принадлежности к нему; спутниковые (мобильные) телефоны; переносные музыкальные инструменты; калькуляторы; электронные книжки; часы.
спортивное снаряжение: велосипед, рыболовная удочка, комплект альпинистского снаряжения, комплект снаряжения для подводного плавания, комплект лыж, комплект теннисных ракеток, доска для серфинга, виндсерфинга, комплект снаряжения для гольфа, другое аналогичное снаряжение, предназначенное для использования одним человеком;
специальное детское питание;
другие товары, предназначенные для обеспечения повседневных потребностей гражданина, перечень и граничное количество которых установлены законами Украины.

Ввоз валюты

При условии устного декларирования

При условии устного декларирования — наличные на одно лицо независимо от возраста в сумме, которая не превышает в эквиваленте 10 000 евро.
При условии обязательного письменного декларирования (в случае, если сумма валюты превышает сумму, разрешенную для ввоза при условии устного декларирования в полном объеме) — наличные на одно лицо независимо от возраста в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 евро (при наличии документов, которые подтверждают снятие наличных со счетов банков (финансовых структур). Необходимо письменно задекларировать сумму валюты в полном размере.

Пересчет сумм наличных в евро производится по официальному курсу гривны к евро, установленному Национальным банком, либо по кросс-курсу, установленному согласно официальному курсу гривны к соответствующей иностранной валюте на день пересечения таможенной границы Украины либо на день перечисления наличных.

Ввоз товаров и продуктов питания в Украину

Порядок ввоза алкогольных и табачных изделий в Украину аналогичен порядку на вывоз.

Кроме того, без налогообложения вы можете ввозить в страну:

продукты на сумму общей стоимостью не более 200 евро;

в упаковках производителя для розничной торговли — по 1 упаковке до 2 кг каждого наименования; без упаковки – до 2 кг каждого наименования; неделимый продукт, готовый к употреблению – 1 шт. каждого наименования.

товары общей стоимостью до 500 евро (наземным и морским транспортом) и до 1000 евро(авиатранспортом) и весом 50 кг.

Если ваш товар превышает сумму, указанную выше, вам следует заполнить декларацию: до 1000 евро – декларацию для граждан; свыше 1000 евро – грузовую таможенную декларацию.

Культурные ценности разрешено ввозить и вывозить, если они не объявлены в международный розыск, и у вас есть документы, подтверждающие ваше право собственности на них;
Лекарства разрешено ввозить и вывозить при наличии медицинских справок и рецептов в количестве, необходимом для курса лечения;
Огнестрельное оружие разрешено ввозить и вывозить только по разрешению МВД Украины.

Перевоз наркотических средств запрещен.

Где обменять валюту — и как быть с этим мудрым и очередь короткая, вы можете просто сделать это в любом случае. Ни для кого не секрет, что пиво на стадионах завышают цену, так и обмен в аэропорту — дорогой вариант для обмена деньгами.

Большинство из них взимают комиссию или плату за обслуживание в размере от 5 до 15 долларов, а обменный курс, который вы получаете, может быть на 7–15 процентов хуже, чем стандартный банковский курс.

Хотя существуют лучшие варианты, многие международные путешественники просто не знают, что это такое, и в конечном итоге обменивают деньги в аэропорту ради простоты. Но посмотрите немного дальше, и вы обнаружите, что есть гораздо лучшие способы обмена денег во время путешествий.

Используйте свою кредитную или дебетовую карту

Использование только пластика является популярным методом зарубежных расходов, поскольку банки используют текущий обменный курс и многие отказываются от иностранной валюты и комиссии за транзакции. Если вам интересно, какие карты имеют лучшие предложения, у Bankrate есть хорошая разбивка того, кто взимает комиссию, а кто отказывается от нее. Взяв дебетовую карту без комиссии за иностранную транзакцию и комиссию за банкомат, а также кредитную карту без комиссии за иностранную транзакцию, вы можете сэкономить более пяти процентов.

Неотъемлемым недостатком использования только карт является то, что во многих странах, особенно в менее развитых, по-прежнему для всего используются наличные. Некоторые из этих стран принимают доллары США, но большинство — нет, и когда ваш водитель рикши смотрит на вас так, будто вы протягиваете ему банку волшебных бобов, когда вы вытаскиваете свой AmEx, все может стать рискованным.

Также будьте осторожны с предприятиями, которые звонят по вашим кредитным/дебетовым транзакциям с возможностью оплаты в долларах. Это может немного упростить математику, но эта цена включает в себя наценку в несколько процентных пунктов, которая служит их комиссией за транзакцию. Всегда выбирайте оплату в местной валюте; сборы вашей карты — если они вообще есть — скорее всего, будут дешевле.

Снятие в местном банкомате

Как и кредитные карты, банкоматы используют текущий банковский курс и предлагают вам лучшее предложение. Многие американские банки имеют глобальные сети банкоматов, предлагая карты без иностранных дебетовых сборов или комиссий за банкоматы. Однако, как и в США, иностранные машины могут иметь комиссию за банкомат в размере от 2 до 5 долларов, и это в дополнение к любым комиссиям, которые уже может взимать ваш банк.

Уплата комиссий почти неизбежна при обмене денег за границей, но сведение к минимуму ваших походов к банкомату за счет одновременного снятия больших сумм денег может сократить размер комиссий, которые вы платите. Просто убедитесь, что вы тщательно охраняете эти деньги.

Перед отъездом обменяйте в своем банке

Маловероятно, что в вашем банке будет избыток перуанского соля за день до вашей большой поездки в Лиму, так что заходить в последнюю минуту и рассчитывать обменять ваши доллары на соли… или любая другая валюта — нереально. Вместо этого позвоните заранее и закажите иностранную валюту в своем банке, который обычно можно забрать в течение нескольких дней. Они даже доставят его вам, и хотя вы все равно можете заплатить комиссию, обменный курс будет намного лучше, чем в аэропорту.

Обмен денег в пункте назначения

В большинстве городов есть пункты обмена валюты, где вы можете обменять деньги, как и в вашем отеле и на большинстве железнодорожных или автобусных вокзалов. Хотя эти места довольно удобны, все они предлагают разные обменные курсы, и вы можете делать покупки по всему городу, чтобы сэкономить два процента на транзакции. Это все равно, что проехать десять миль, чтобы сэкономить никель на галлоне бензина. Если вам не нравится проводить отпуск в финансовых учреждениях, вам лучше либо обменять их перед поездкой, либо разбить банкомат на земле. Потому что, как и в киоске в аэропорту и в банкомате, эти валютные конторы взимают комиссию.

В качестве альтернативы выберите предоплаченную проездную карту, которая позволяет вам загружать иностранную валюту на то, что по сути является туристической подарочной картой, хотя обычно за них взимается ежегодная плата и плата за покупку.

Независимо от того, как вы решите обменять деньги за границей, комиссия практически неизбежна; главное свести их к минимуму. Какой бы метод вы ни выбрали, почти все будет дешевле, чем в киоске аэропорта. Вот если бы у них были такие возможности на бейсбольных играх.

FinCEN издает постановление об учетных записях, которые должны составляться и вестись торговцами иностранной валютой

FinCEN издает постановление об учетных записях, которые должны составляться и вестись валютными торговцами

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями («FinCEN») издает настоящее административное постановление, разъясняющее обстоятельства, при которых торговец иностранной валютой может принять альтернативные проездные документы в качестве удостоверения личности иностранца-нерезидента. ¹

Фон

В соответствии с требованиями 31 CFR § 1022.410(b)(3) каждый дилер по обмену иностранной валюты должен сохранять либо оригинал, либо микрофильм, иную копию, либо репродукцию записи о каждом обмене валюты, включающем операции, превышающие 1000 долларов. Информация должна включать имя и адрес клиента, номер паспорта клиента или идентификационный номер налогоплательщика (если он не получен по почте или обычным перевозчиком), дату и сумму транзакции, а также название валюты, страну и общую сумму каждого платежа. иностранная валюта. Это административное постановление предусматривает, что при определенных обстоятельствах проездной документ, отличный от паспорта, может служить подходящим документом, удостоверяющим личность.

Проблема, поднятая отраслью

После публикации первоначальных требований к ведению учета и проверке для дилеров по обмену иностранной валюты Соединенные Штаты уполномочили иностранцев-нерезидентов при определенных обстоятельствах подтверждать свою личность и право на въезд в Соединенные Штаты с помощью документов кроме паспортов при пересечении границы. В результате иностранцы-нерезиденты, желающие обменять валюту, могут не иметь паспорта, выданного страной их происхождения. В этих обстоятельствах торговец иностранной валютой может быть не в состоянии выполнить требование о записи номера паспорта клиента в связи с проверкой личности иностранца-нерезидента. Однако эти иностранцы-нерезиденты должны иметь документ, выданный федеральным агентством или агентством штата США, разрешающий их законный въезд в Соединенные Штаты. ²

Исключительное освобождение от требований в отношении ведения документации в связи с проверкой личности иностранцев-нерезидентов торговцами иностранной валютой

FinCEN имеет право предоставить исключительное освобождение от требований 31 CFR Chapter X. ³ Соответственно, стремясь сбалансировать интересы правоохранительных органов и финансовых учреждений, FinCEN разрешает следующее исключение из требований 31 CFR § 1022.410(b)(3) для торговцев иностранной валютой, удостоверяющих личность иностранцев-нерезидентов. :

Каждый торговец иностранной валютой должен сохранять либо оригинал, либо микрофильм, либо другую копию или репродукцию каждой записи о каждом обмене валюты, включающей операции на сумму свыше 1000 долларов США, включая имя и адрес клиента, дату и сумму операции, и название валюты, страна и общая сумма каждой иностранной валюты. Если сделка не получена по почте или обычным перевозчиком, каждый дилер по обмену иностранной валюты должен также сохранить идентификационный номер налогоплательщика клиента, а также номер и описание государственного документа, используемого для проверки личности клиента (или, если клиент является нерезидентом иностранец, номер паспорта, выданного страной происхождения, или номер и описание альтернативного действительного въездного документа, выданного федеральным агентством США или государственным учреждением штата).