Послуги компанії Бачинський Та Партнери

Лицензия на обмен валют: кто выдает и как получить

Обмен валют в рамках деятельности финансовой организации возможен только при наличии соответствующего разрешения от Национального банка Украины. Лицензия на валютные операции позволяет легально открывать пункты наличного обмена. Все денежные операции при этом совершаются исключительно в рамках украинского законодательства.

Лицензию на обмен валют выдают только при условии соответствия компании установленным критериям. Требования касаются уставного капитала организации, структуры собственности, деловой репутации и даже профессиональной квалификации сотрудников.

Лицензирование осуществляет Национальный банк Украины. Для того чтобы обменная деятельность была одобрена Комиссией, необходимо разработать четкий бизнес-план и предоставить его в соответствующий орган. Все расчеты, в частности доходы и расходы, должны быть грамотно обоснованными. В случае затруднения составления документов обращайтесь к профессиональным юристам.

Какие валютные операции в Украине подлежат лицензированию

Условия выдачи лицензий на осуществление валютных операций устанавливает Национальный банк Украины. Перечень критериев регулярно меняется и дополняется, поэтому уточняйте информацию у юристов. На данный момент в таких странах, как Украина, разрешение могут получить небанковские финансовые организации и почтовые фирмы. Выдача лицензий осуществляется в электронной форме. Это не бумажный документ, а всего лишь запись в Реестре.

Лицензия позволяет осуществлять такие валютные операции:

• перевод средств;
• обмен валют;
• факторинг в иностранной валюте;
• любые другие денежные операции с иностранной валютой.

Как видно, для тех, кто хочет открыть обмен валют в Украине, получение лицензии обязательно. При принятии решения о выдаче разрешения Комиссия оценивает объем уставного капитала юридического лица, деловую репутацию собственников, прозрачность структуры управления и т.д. Пункт обмена валют может располагаться в другом коммерческом здании, однако его площадь должна быть не менее 5 м.кв. Кроме того, установлены четкие требования к оборудованию, кассовым аппаратам и сейфам обменников.

Профессиональная помощь с получением лицензии на валютные операции

Для того чтобы быстро и беспроблемно получить лицензию для открытия обмена валют, обратитесь к адвокатам и юристам АО “Бачинский и партнеры”. Мы проконсультируем вас относительно соответствия финансового учреждения, его руководителя и бухгалтера требованиям закона. Кроме того, наши специалисты изучат и оценят собранные документы, сделают вывод относительно их корректности и при необходимости внесут коррективы.

Мы помогаем с оформлением грамотного бизнес-плана — одного из наиболее важных критериев для выдачи лицензии. Также наши юристы выполняют анализ финансового и аудиторского отчетов, подготавливают пакет документов и представляют интересы клиента в НБУ. Мы контролируем процесс рассмотрения заявки и делаем все возможное, чтобы получить положительное решение.

При первичной консультации специалисты объединения оценивают фронт работ и определяют стоимость юридических услуг. После начала сотрудничества цена не меняется даже в случае возникновения дополнительных трудностей.

Для получения более подробной информации свяжитесь с нами по телефону или задайте вопрос в чате. За первичной консультацией приезжайте в офис, расположенный в Киеве или Львове. Обратившись к нам, вы в кратчайшие сроки получите легальный бизнес с полным оформление документов.

Статьи

показать еще

Мы вам

перезвоним

Обмен иностранной валюты в Индии: все, что вам нужно знать

Обмен иностранной валюты осуществляется в одобренных RBI пунктах обмена валюты, аэропортах, банках и онлайн-форекс-платформах.

Обмен иностранной валюты влечет за собой покупку или продажу валюты после возвращения из зарубежной поездки.

Узнайте о различных вариантах осуществления процесса обмена иностранной валюты в Индии. Также о документах, необходимых для конвертации валюты.

Итак, начнем.

Обмен валюты в Индии

Обмен валюты доступен в Индии через банки (лицензии AD-I, выданные RBI) и пункты обмена валюты (владельцы лицензий AD-II и FFMC).

1. Банки

Когда людям нужны банкноты в иностранной валюте, первым делом на ум приходят банки. Хотя это может быть жизнеспособным вариантом, это не лучший вариант, поскольку это связано с затратами, которые делают этот вариант намного более дорогим, чтобы продолжить его.

2. Пункты обмена денег, авторизованные RBI

Вы получите более выгодную сделку, если будете использовать авторизованный пункт обмена валют вместо банка. Обменные пункты предлагают лучший обменный курс, чем банки. Во всех крупных городах Индии есть пункты обмена валют. Однако Резервный банк Индии не лицензирует все обменные пункты. Убедитесь, что вы имеете дело с законным провайдером форекс.

3. Аэропорты

Получение валюты в аэропорту всегда является дорогостоящим делом, поскольку доки аэропорта обычно являются последним этапом получения валюты перед вылетом, и они имеют более высокие накладные расходы, чем другие, и это обычно передается заказчиком в виде платы за обслуживание.

4. Онлайн-обмен валюты

Использование известного и авторизованного сервиса для обмена вашей валюты онлайн — отличная идея, есть несколько игроков, но нужно быть осторожным при проведении этих транзакций онлайн, например, если вы выберете Чтобы использовать приложение WSFx Smart Fx, вы можете быть уверены, что компания защищена, а также имеет сертификацию ISO.

Необходимые документы

При покупке или продаже форекс через ваш банк или выбранный пункт обмена валют вам потребуется предоставить документацию KYC. Это соответствует правилам RBI, которым должны следовать все банки и утвержденные обменные пункты.

Ниже приводится список документов, которые обычно требуются:

1. Индийский паспорт
2. Действительная виза страны назначения
3. Подтвержденный билет, подтверждающий поездку в течение 60 дней после получения иностранной валюты
4. PAN Card
5. Aadhar Card 9 0020
6. Форма A2

Кроме того, вы можете подтвердить персонал форекс.

Преимущества выбора WSFx для вашей иностранной валюты

1. Доставка на дом: Когда вы покупаете банкноты в иностранной валюте и интеллектуальную валютную карту WSFx в WSFx, они доставляются к вашей двери. Полученные заказы доставляются в то время и по адресу, которые вы указали в приложении WSFx Smart Fx.
2. Оповещение о курсе: функция оповещения о курсе WSFx пригодится, если вы устали постоянно следить за ценами на рынке Форекс. Установите оповещение по желаемому курсу, и вы будете уведомлены, как только текущий курс выбранной вами иностранной валюты достигнет заранее определенной суммы.
3. Услуга онлайн-заказа: Хотя большинство банков и других финансовых учреждений требуют, чтобы вы посетили их лично, вы можете покупать и продавать любую иностранную валюту, не выходя из собственного дома. Чтобы сделать заказ, не нужно выходить из дома, и вы можете сделать это всего в несколько кликов.

Как обменять иностранную валюту онлайн с помощью WSFx?

WSFx уже более 30 лет является путеводителем для иностранных студентов, выезжающих за границу. Адаптируя потребности студентов в обмене валюты от обеспечения безопасного перевода университетских сборов до помощи родителям переводить деньги за границу онлайн своим детям и предоставляя стране самую умную предоплаченную карту обмена валюты, WSFx взломал код для управления вашими расходами на проживание за границей.

Кроме того, вы можете бесплатно получить международное студенческое удостоверение личности (ISIC) при совершении операций с WSFx! Это годовая членская карта, которая позволяет вам максимально экономить и получать потрясающие скидки на еду, путешествия, проживание и развлечения. Все, что вам нужно сделать, это совершить сделку с WSFx, чтобы получить эту бесплатную карту.

Кроме того, вы можете бесплатно открыть свой счет в Гарантированном инвестиционном сертификате (GIC) с помощью WSFx и мгновенно перевести средства на свой счет из Индии в Канаду.

Предыдущая статья

Пять лучших университетов, в которые нужно поступить в 2022 году

5 мая 2022 г.

844 просмотров

5 минут чтения

Следующая статья

Университеты за границей: часто задаваемые вопросы для индийцев

12 мая 2022 г.

2,9 тыс. просмотров

4 минуты чтения

10 советов о покупке форекс, которые вы должны знать перед поездкой за границу в отпуск

Планируете ли вы пешее путешествие по Европе или пляжный отдых в Юго-Восточной Азии, путешествие за границу — это приключение, которого большинство из нас с нетерпением ждет. Но покупка иностранной валюты для поездки — это важный аспект, о котором вы должны помнить и делать это правильно.

Последнее, что вы хотите, это в конечном итоге платить большие деньги за комиссию за конвертацию или обменивать валюту в нелицензированных обменных пунктах, что может привести к потенциальным юридическим осложнениям.

Вот 10 советов, которые помогут вам получить максимальную отдачу от обмена валюты:

1. Обменяйте валюту перед вылетом за границу
Индийская рупия не является мировой валютой, т. е. она не принимается для обмена за границей. Вы можете конвертировать ее в иностранную валюту безопасно и по разумному обменному курсу только в пределах Индии. Так что сделайте обмен валюты перед вылетом за границу.

2. Покупайте только в лицензированных пунктах обмена валюты

Покупайте форекс только в компаниях по обмену денег, имеющих лицензию RBI Authorized Dealer-II или Full Fledged Money Changer. Хотя нелицензированные агенты или магазины могут предлагать более низкие цены, существует риск получить от них поддельные купюры в иностранной валюте. Если правоохранительные органы поймают вас с фальшивой валютой за границей, да еще и без действительного переводного векселя, вы столкнетесь с серьезными юридическими последствиями.

3. Исследуйте варианты онлайн и выберите лучшее предложение
Существует множество веб-сайтов, которые позволяют вам сравнить обмен иностранной валюты с обменными пунктами с лицензией RBI поблизости. Вы можете сравнить обменные курсы и общую стоимость покупки форекс. Поиск в Интернете и найти лучшее предложение для вас.

4. Покупка иностранной валюты разного достоинства
При покупке иностранной валюты для поездки попросите разделить ее на разные номиналы. Наличие банкнот разного номинала упрощает совершение покупок и помогает избежать переплаты за мелкие предметы из-за отсутствия сдачи.

5. Знайте необходимые документы KYC
Каждый житель Индии должен иметь документы KYC для покупки иностранной валюты в Индии в соответствии с правилами RBI. Требуется индийский паспорт, действующая виза (если применимо), подтвержденный авиабилет (с указанием поездки в течение 60 дней), карта PAN и удостоверение личности с фотографией, выданное государством (Aadhaar, удостоверение личности избирателя или водительские права). Для беспроблемной транзакции обязательно возьмите с собой эти документы при обмене валюты.

6. Если у вас мало времени, закажите иностранную валюту домой
Получайте иностранную валюту с доставкой на дом так же, как продукты или другие товары для покупок, через такие веб-сайты, как ExTravelMoney.com, EbixCash, Thomascook и т. д., которые предлагают доставку в тот же день. Выбирая доставку до двери, вы сэкономите время и упростите подготовку к путешествию.

7. Избегайте обмена валюты в аэропорту
Избегайте обмена валюты в аэропорту, так как это может дорого обойтись. Если вы когда-нибудь покупали кофе в аэропорту, то знаете, насколько это дорого. Причина этого в том, что аэропорты взимают высокую арендную плату с магазинов, работающих на их территории. В свою очередь, магазины устанавливают более высокие цены на свою продукцию, чтобы компенсировать высокую арендную плату. То же самое относится и к пунктам обмена валюты в аэропортах. За обмен валюты в таких местах можно заплатить дополнительно 10-15%. Между тем, веб-сайты по обмену валюты обычно взимают маржу всего в 1-2% за транзакцию.

8. Не полагайтесь на обмен валюты в вашем отеле за границей
Мы говорили о том, что индийская рупия не является мировой валютой и редко принимается к обмену за границей. Тем не менее, некоторые отели за границей могут принимать рупии, но вам следует избегать их. Обмен валюты в таких отелях может показаться удобным, но они обычно взимают более высокие обменные курсы и сборы, чем банки или пункты обмена валюты. В их распоряжении также может быть ограниченное количество валюты, поэтому при необходимости вы не сможете обменять крупную сумму денег.

9. Следуйте правилу 30/70
Имейте при себе 30% требуемой иностранной валюты в виде наличных денег в различных номиналах, а оставшиеся 70% — в проездной форекс-карте. Это предоплаченная карта, которая может хранить несколько иностранных валют. Карты Forex можно использовать за границей для снятия наличных в банкоматах, оплаты в отелях и ресторанах, совершения покупок в магазинах и торговых центрах, а также для онлайн-транзакций, таких как бронирование авиабилетов, отелей и других услуг, связанных с поездками.

Имейте при себе немного наличных в ситуациях, когда платежи картой не принимаются. С форекс-картой, на которую приходится 70% ваших денег на поездку, функции безопасности, такие как чип и PIN-код, обеспечивают безопасность ваших средств. Вы можете заказать форекс-карту онлайн, и они, как правило, более экономичны, чем покупка банкнот в иностранной валюте, потому что их обменные курсы значительно ниже.

10. Держите вашу международную дебетовую/кредитную карту в качестве резервной копии
Вот последний совет, о котором следует помнить. Убедитесь, что у вас есть международная дебетовая/кредитная карта в качестве резервного варианта. Это гарантирует, что у вас будет доступ к средствам в случае, если ваша основная карта будет потеряна, украдена или отклонена. Кроме того, многие международные дебетовые или кредитные карты имеют дополнительные привилегии, такие как доступ в залы ожидания в аэропортах. В этих залах ожидания можно комфортно и расслабиться, ожидая своего рейса, с такими удобствами, как бесплатный Wi-Fi, закуски, напитки и даже душ. Однако перед поездкой обязательно активируйте на карте международные расходы. Это можно сделать либо через мобильное приложение вашего банка, либо обратившись в службу поддержки клиентов. Сообщите им о своих планах поездок и попросите активировать карту для международных транзакций.

Процесс обмена иностранной валюты в Индии может быть сложным для человека, не имеющего большого опыта. Однако при наличии необходимых ресурсов и адекватных знаний можно успешно провести этот процесс с летающими красками.

(Автор статьи — Джордж Захария, генеральный директор ExTravelMoney.