Где выгодно менять валюту? III квартал 2016 г.

Любой желающий поменять валюту стремится сделать это повыгоднее. Конечно, можно просто посмотреть, какой именно банк держит в данный момент оптимальный курс. Но, согласитесь, неплохо знать, какие из финансовых организаций на этом, так сказать, специализируются и устанавливают оптимальные курсы чаще других.

По совокупности операций лучшими обменниками Екатеринбурга по-прежнему славятся «Нейва» и УМ-Банк. Однако за последние месяцы у них в этом плане появились сильные конкуренты — Плюс Банк и Гута-Банк, чье отставание от лидеров в иных случаях не превышает 1-2 баллов по 100-балльной шкале.

Все чаще «угощает» лучшими курсами своих клиентов и АктивКапиталБанк, особенно это касается покупки валюты банком.

Стоит также отметить, что модернизация алгоритма расчета позволила показать себя банкам, чьи обменные курсы, как правило, не дотягивают до оптимальных, но всего лишь на 10-20 копеек. Таковыми являются Татфондбанк, Бинбанк, МДМ Банк и БКС Банк.

Оптимальный обмен доллара США. III квартал 2016 г.

Оптимальный обмен евро. III квартал 2016 г.

Bankinform. ru уже проводил подобные исследования, однако теперь мы усовершенствовали их методику. Дополнительный шанс получили те банки, курсы которых оказывались не самыми лучшими, но близкими к этому. Ведь разница в несколько копеек может быть несущественна, особенно при обмене небольших сумм. Допустимое отклонение бралось на уровне 0,3%, что составляет по нынешней ситуации на рынке 18 копеек для доллара и 21 копейку для евро. Минимальным отклонением при исследовании считалось 0,1% (6 копеек для доллара и 7 копеек для евро). Попросту говоря, при каждой отсечке обменных курсов банк, имеющий оптимальный курс, получал один балл, тот, курс которого отличался от оптимального не более чем на 0,1% — 0,8 балла, а тот, чей курс ушел от оптимального в пределах 0,1-0,3% — полбалла.

Курсы фиксировались по будням, в 12.30 и 16.30 местного времени. Первая из контрольных точек (12.30) привязана к открытию Московской биржи, после которого банки корректируют утренние обменные курсы. Вторая (16.30) фиксирует курсы, которые большинство банков устанавливает перед закрытием (конечно, не считая дней повышенной волатильности рынка, когда котировки меняются очень часто). Как правило, именно по этим курсам доводится менять валюту людям, заходящим в банковские отделения после работы.

Приведенные в таблице «коэффициенты оптимальности» вычислены по итогам третьего квартала 2016 года и имеют 100-балльную шкалу. 100 баллов — идеальная ситуация, при которой банк всегда держал бы наилучшие обменные курсы в контрольные точки времени.

Клиенты | MobilPay

№	Банки	Устройства ДБО	Функционал, особенности использования MobilPay	Начало проектов
1	БИНБАНК + МДМ банк	Opteva, NCR, Wincor, OKI, терминалы	Полный функционал (включая персональные и автоматические платежи, услуги региональных провайдеров, ДПУ-услуги, бюджетные платежи, само-инкассация, обмен валюты …). Самостоятельное добавление платёжных услуг и on-line провайдеров и агрегаторов платёжных услуг, шин, шлюзов и т. п. Интеграция с процессингом WAY4, АБС, Шиной банка, ФСГ, CRM и др. Отчёты в системе Open Way. Incident-Management.	2001
2	Экспобанк	Rondo, BIM, Кассы, POS-терминалы	Полный функционал (без персональных платежей). Оплата мобильных телефонов через кассы магазинов. Прямой интерфейс на биллинговые системы провайдеров. Интеграция с АБС. Отчёты на сервере MobilPay.	2003
3	Сбербанк-Москва	Rondo	Обмен валюты (покупка и продажа). Централизованное управление валютно-обменными операциями. Специальные требования к безопасности. Полный аудит работы операторов системы.	2005
4	Собинбанк	Opteva	Полный функционал (без персональных платежей).	2006
5	Santander Consumer Bank	Opteva	Полный функционал (включая персональные платежи). Погашение автокредитов с отображением клиенту информации о ходе погашения кредита и задолженности.	2006
6	Среднерусский банк РФ	Rondo	Обмен валюты. Централизованное управление операциями. Специальные требования к безопасности.	2007
7	Юго-западный банк РФ	Rondo	Обмен валюты. Централизованное управление операциями. Специальные требования к безопасности.	2007
8	Петрокомерцбанк	Opteva	Интеграционные модули для работы с сервером MassPay СмартКардСервис (по заказу Диболда).	2007
9	Нацбизнесбанк	NCR	Полный функционал ПО MobilPay.	2007
10	СТБ-карт	BIM	ПО для депозитарной приставки BIM к обычным банкоматам.	2004
11	Мосприватбанк	Aurora, MEI, CashFlow,	ПО для депозитарных приставок к банкоматам Opteva (поставки через компанию ЛАНИТ).	2006, 2007
12	Старбанк	Wincor, NCR	Полный функционал (включая персональные платежи). Процессинг Global Payments. Региональное меню, провайдеры, управление. Интеграция с ИБ для выполнения платежей и др. операций.	2008
13	Банк Москвы	CashFlow, MEI, Opteva, NCR	ПО для депозитарных приставок к банкоматам Opteva (совместно с компанией ЛАНИТ). Пилотный проект MobilPay (полный функционал).	2007, 2008
14	Укрпромбанк	Платёжные терминалы, киоски	Пилотный проект MobilPay для платежных терминалов: погашение кредитов (в режиме on-line c АБС банка), информация клиенту о ходе погашения кредитов.	2007, 2008
15	АК БАРС	Opteva	Пилотный проект MobilPay (совместно с Diebold и CBS для банкоматов Opteva по протоколу NDC+) для наличной и безналичной оплаты налогов со считыванием двухуровневого баркода aztec налогового уведомления.	2008
16	Росбанк	Aurora, MEI, CashFlow,	ПО для депозитарных приставок к банкоматам Opteva (поставки через компанию ЛАНИТ).	2008
17	На рынок РФ через ИНПАС	Opteva	ПО для видеонаблюдения в банкоматах Diebold.	2009
18	Квант-Капитал	Платёжные терминалы, киоски	Оплата наличными различных услуг через платёжную систему Киберплат.	2010
19	Вятка Банк	Rondo, Opteva, Wincor	Полный функционал ПО MobilPay.	2010
20	Альта Банк	Платёжные терминалы, киоски	Оплата наличными различных услуг через платёжную систему Киберплат, а также оплата локальных (местных) услуг в режиме off-line через сервер MobilPay.	2010
21	СМП Банк	Wincor + CashCode	Поставка технического решения по встраиванию депозитора CashCode на банкоматах Wincor Nixdorf PC2000/(xe).	2010
22	Транскапитал банк	Платёжные терминалы, киоски	Полный функционал ПО MobilPay. Incident-Management. Самостоятельное расширение платёжных услуг. Сложные специальные платёжные услуги (страховые компании, таможенные услуги, посольства и др.).	2011
23	Банк Проектного Финансирования	Платёжные терминалы, киоски	Полный функционал ПО MobilPay.	2011
24	Гута-банк	Wincor, терминалы	Полный функционал ПО Mobilpay.	2011
25	Навигатор	Wincor- ресайклинг	Полный функционал ПО MobilPay для банкоматов Wincor с замкнутым циклом приёма-выдачи денег (ресайклингом).	2013
26	РНКБ	NCR, Wincor, GRG, терминалы	Полный функционал (включая платежи через платежный Hub М-Банк, услуги региональных провайдеров, само-инкассация, обмен валюты …). Самостоятельное добавление платёжных услуг, on-line систем провайдеров и агрегаторов платёжных услуг. Интеграция с процессингом WAY4, АБС, Шиной банка, CRM. Реестры операций в процессинге WAY4 (компании Open Way). Incident-Management. Cash-Management.	2015
27	Крайинвестбанк	NCR, Wincor, терминалы	Реализация единой с РНКБ системы ДБО на базе сервера MobilPay, с единым управлением ДБО. Интеграция с системой Город. Перевод всех ранее имевшихся услуг банка в интегрированную систему ДБО с ПО MobilPay (параллельная работа двух банков – РНКБ и КИБ в единой системе MobilPay, с двумя АБС и одним ПЦ).	2017

Глобальный кризис оказывает давление на российскую экономику

МОСКВА. Пострадавшая от глобальной распродажи экономика, построенная Владимиром Путиным, начала давать трещины. Российские фондовые рынки рухнули, строительный бум приостановился, а энергетические гиганты, такие как «Газпром» и «Лукойл», призывают Кремль протянуть руку помощи.

Как и другие страны с развивающейся экономикой, Россия оказалась далеко не застрахованной от потрясений на рынках США и Европы. А поскольку цены на нефть продолжают падать, чрезмерная зависимость страны от энергии как двигателя экономики только усугубляет ситуацию, говорят аналитики.

Реклама

После получасовой торговли в среду резкое падение котировок российских акций побудило власти закрыть до пятницы фондовые биржи страны, Российскую торговую систему, работающую в долларах, и Московскую межбанковскую валютную биржу, работающую в рублях.

Российские власти приостанавливали торги на фондовых рынках страны не менее 10 раз за последние три недели. С мая Российская торговая система упала более чем на 65 процентов.

Реклама

Попытки Кремля вмешаться еще не укрепили доверие инвесторов. Ранее на этой неделе президент России Дмитрий Медведев решил вложить 36 миллиардов долларов в больные банки страны в дополнение к 170 миллиардам долларов в виде кредитов и налоговых льгот, которые он ранее пообещал поддержать финансовый сектор.

Государственный «Газпром», российские нефтяные компании «Роснефть» и «Лукойл» и совместное российско-британское предприятие ТНК-ВР на этой неделе обратились за помощью к правительству в условиях мирового кредитного кризиса, прося у Кремля кредиты для рефинансирования долга и продвижения крупных инвестиций.

Газпром, компания стоимостью 125 миллиардов долларов, владеющая четвертью мировых запасов природного газа, с мая потеряла в цене две трети акций.

Неуклонное снижение цен на нефть выявило сильную зависимость российской экономики от нефти и других сырьевых товаров как уязвимость, которую Кремлю необходимо устранить, считают аналитики. Цены на нефть упали со 147 долларов за баррель в июле до менее чем 90 долларов.

За восемь лет пребывания Путина на посту президента российский лидер вернул государству контроль над большей частью энергетического сектора страны, не сумев при этом избавить российскую экономику от зависимости от доходов от экспорта нефти и природного газа.

В то время как мировой кредитный кризис сыграл решающую роль в бедственном положении российских фондовых рынков, снижение цен на нефть усугубило их падение, говорят эксперты.

«Инвесторы полагают, что чем выше цена на нефть, тем радужнее перспективы для российских рынков», — сказал Владимир Рожанковский, аналитик Московского инвестиционного банка «Центр-инвест Секьюрити». «Президент Медведев и премьер-министр Путин призвали преобразовать российскую экономику в высокотехнологичную экономику, но для этого сделано не так уж много».

Эксперты говорят, что сейчас больше всего России беспокоит ее банковский сектор, который до сих пор не отреагировал на денежные вливания Кремля.

Реклама

Нежелание банков выдавать кредиты сказывается на экономике страны, особенно на строительстве и недвижимости.

Строительные компании, преобразившие облик Москвы, приостанавливают новые проекты, в том числе план строительства самого высокого небоскреба в Европе на берегу Москвы-реки.

«Сейчас в строительной сфере мало что происходит», — сказал Рожанковский. «Строители замедляются, потому что они беспокоятся о выплате кредитов. И, по прогнозам, спрос на новые квартиры замедлится».

Аналитики говорят, что влияние кремлевской помощи российским банкам может быть ограниченным, поскольку она нацелена на крупнейшие финансовые учреждения страны, но не учитывает более мелкие банки, столь же отчаянно нуждающиеся в финансовой помощи. Большая часть помощи, о которой Медведев объявил на этой неделе, будет направлена ​​двум крупнейшим российским банкам, контролируемым государством, Сбербанку и ВТБ.

«Пока эта помощь не вернула доверия», — сказал Николай Кашеев, аналитик московского МДМ-банка. «В России 1300 банков, и большинство из них местные и региональные банки, которые не имеют доступа к этой ликвидности».

———-

Реклама

[email protected]

Общий объем торгов превысил 280 миллиардов долларов в 2003 году

Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) подвела итоги своей работы в 2003 году. Общий объем торгов на всех рынках ММВБ достиг 280,7 млрд долларов США, что превышает аналогичный показатель 2002 года (117,3 млрд долларов) в 2,4 раза. В структуре торгов доля операций с ценными бумагами выросла до 48,1% с 44,3% в 2002 г.

По словам генерального директора ММВБ Александра Потемкина, особенно важным для ММВБ было формирование нового топ-менеджмента. Новому руководству удалось решить ряд важнейших задач в интересах всего финансового рынка. В частности, реализован проект по объединению двух торговых сессий на валютном рынке, возрождены торги типовыми контрактами, создана «Фондовая биржа ММВБ», которая, как ожидается, станет базой для организации торгов на фондовом рынке ММВБ, решили наиболее острые проблемы информационного взаимодействия ММВБ с распространителями ее информации и повысили прозрачность ММВБ.

В 2003 г. объем торгов корпоративными и региональными ценными бумагами на ММВБ вырос в 2,2 раза. Общий объем сделок с негосударственными ценными бумагами, включая операции с акциями, облигациями и операции РЕПО, достиг 99,1 млрд долларов (в 2002 г. — 43,9 млрд долларов). Объем вторичной торговли акциями увеличился в 1,8 раза до 70,2 млрд долларов по сравнению с 39,6 млрд долларов в 2002 г. По итогам 2003 г. индекс ММВБ достиг рекордного уровня 514,71 пункта и показал рост на 61,4% (на 31 декабря 2002 г.). — 318,91 балл). В 2003 г. объем торгов акциями, приходящихся на индивидуальных инвесторов, работающих через Интернет, продолжал расти. Сегодня более 70% всех сделок на ММВБ осуществляется через интернет-шлюз. Учитывая тот факт, что на ММВБ приходится около 90% биржевого оборота ценных бумаг, становится очевидной важная роль интернет-торговли на современном российском фондовом рынке.

В 2003 г. ММВБ ввела новые правила листинга, ужесточающие требования к прозрачности эмитентов и требующие от эмитентов соблюдения кодекса корпоративного поведения. Тем не менее количество компаний, ценные бумаги которых обращаются на ММВБ, увеличилось. В настоящее время в Секции фондового рынка ММВБ проходят торги 381 ценной бумагой 235 эмитентов. 146 ценных бумаг из 92 эмитента находятся в котировальных списках разного уровня. Эти цифры демонстрируют растущую роль фондового сегмента в биржевой деятельности. Это отразилось на организационной структуре: в декабре 2003 года в составе группы ММВБ была создана Фондовая биржа ММВБ, которая после получения биржевой лицензии ГКЦБ РФ будет заниматься организацией торговли ценными бумагами.

В 2003 году быстро развивался рынок долговых инструментов — корпоративных и региональных облигаций. В 2003 году объем новых выпусков этих инструментов на ММВБ достиг 4 миллиардов долларов, превысив аналогичный показатель для рынка государственных ценных бумаг. Рынок корпоративных облигаций рос быстрее (в 3,2 раза), чем рынок акций в целом. Объем сделок с корпоративными облигациями достиг 12,5 млрд долларов (8,3 млрд долларов — на вторичных торгах). Доля этого инструмента в биржевом обороте выросла с 3,3 до 4,4%.

Особенно впечатляющим был рост оборота субфедеральных (региональных) и муниципальных облигаций — в 5,2 и 4,2 раза соответственно. Объем биржевых операций с этими ценными бумагами достиг 6,03 млрд долларов и 0,14 млрд долларов соответственно.

Впечатляющий рост оборота (в 4,4 раза) достигнут на рынке государственных ценных бумаг. Общий объем сделок с этими инструментами достиг 35,9 млрд долларов (в 2002 г. — 8,1 млрд долларов). Это стало результатом развития операций РЕПО с государственными ценными бумагами на ММВБ. Объем операций модифицированного РЕПО и операций прямого РЕПО достиг 23,7 млрд долларов. Объем первичного размещения ГКО/ОФЗ на аукционах вырос в 1,6 раза. В результате доля рынка государственных ценных бумаг в общем биржевом обороте увеличилась с 6,9до 12,8%.

В 2003 г. объем обменных операций в иностранной валюте достиг 145,6 млрд долларов (в 2,2 раза больше, чем в 2002 г.). Основная часть операций — 81,8 миллиарда долларов — пришлась на дневную сессию в Системе электронной торговли лотами. Наибольшее количество операций пришлось на валютные пары «доллар-рубль» (142,9 млрд долларов) и «евро-рубль» (2,5 млрд долларов). Развивая систему валютных торгов, ММВБ стала объединять две торговые сессии: ЕТС и дневную SELT-сессию. В 2004 году это обеспечит участникам рынка более совершенные схемы работы на биржевом валютном рынке за счет повышения ликвидности отдельных инструментов и снижения операционных издержек.

Одним из практических шагов ММВБ стало возрождение рынка валютных фьючерсов. Повышенная волатильность доллара привела к росту оборотов в этом сегменте: за последнее время дневной оборот вырос с нуля до 100 млн рублей. В 2003 году общий оборот Секции срочного рынка достиг 110 миллионов долларов, а объем открытых позиций на конец года достиг 8,13 миллиона долларов. Позитивные тенденции в этом секторе были отмечены еще в начале 2004 г., когда были достигнуты рекордный оборот (5,5 млн. долларов — 8 января 2004 г.) и рекордный объем открытых позиций (23,36 млн. долларов — 13 января 2004 г.). Возрождение валютного сегмента срочного рынка ММВБ произошло благодаря усилиям таких коммерческих банков, как Сбербанк, МДМ-Банк, Конверсбанк, Промстройбанк СПБ, Центрокредитбанк и Маталлинвестбанк.