лучших брокеров для свободной торговли акциями 2023 года

Инвестирование — один из лучших способов отложить деньги на пенсию или приумножить свое состояние. Для этого вам необходимо открыть счет через брокерскую или торговую платформу.

К счастью для среднего инвестора, сейчас проще, чем когда-либо, покупать и продавать инвестиции через онлайн-брокеров — многие даже предлагают приложения для смартфонов. В частности, торговая платформа Robinhood известна тем, что предлагает сделки с нулевой комиссией через свое мобильное приложение, привлекая молодых инвесторов вкладывать свои с трудом заработанные доллары в фондовый рынок.

Учитывая растущую популярность Robinhood — у него более 13 миллионов пользователей, 3 миллиона из которых присоединились к нему в первом квартале 2020 года — многие брокерские компании отреагировали на это снижением комиссий, а некоторые теперь предлагают сделки с нулевой комиссией. Кроме того, эти фирмы часто не устанавливают обязательный минимум счета и предлагают бесплатные платформы для торговли акциями, что делает инвестиции еще более доступными. В сочетании с надежными образовательными ресурсами эти онлайн-брокеры позволяют опытным инвесторам в основном заниматься инвестированием самостоятельно.

Если вы видите, что брокерская компания не предлагает комиссию за торговлю или комиссию, это не значит, что комиссии нет. Вы не будете платить за брокерские услуги, выполняющие сделку, но сами отдельные инвестиции могут взимать коэффициенты расходов или комиссию за управление.

Чтобы помочь вам начать работу, компания Select рассмотрела более 12 онлайн-брокеров, предлагающих торговлю с нулевой комиссией. Мы сузили наш список до шести лучших, сосредоточив внимание на платформах с самым широким спектром инвестиционных возможностей, удобными технологиями, качественной поддержкой клиентов и образовательными ресурсами. (См. нашу методологию для получения дополнительной информации). Важно отметить, что какой бы инвестиционный путь вы ни выбрали, крайне важно, чтобы вы понимали, во что вы ввязываетесь, включая потенциальные потери.

Вот наш список лучших торговых платформ с нулевой комиссией, которые могут отлично подойти для ваших инвестиционных потребностей.

Лучшие торговые платформы с нулевой комиссией

• TD Ameritrade
• Ally Invest
• E*TRADE
• Vanguard
• Charles Schwab
• Fidelity 9 0018

TD Ameritrade

TD Ameritrade

Узнать больше

• $0 комиссии по акциям, опционам и ETF

• $0

• Включает акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, опционы, Forex и фьючерсы более активным трейдерам, интересующимся опционами и фьючерсами. Инвесторы могут извлечь большую пользу из его функций, таких как высококачественные исследования, торговые инструменты и рекомендации по созданию инвестиционного портфеля.

  Для инвесторов, которые заинтересованы только во взаимных фондах с нулевой комиссией, вы обнаружите, что тысячи вариантов TD не уступают предложениям других авторитетных брокерских компаний. Например, вы найдете ETF и взаимные фонды с относительно низким коэффициентом расходов и минимумом инвестиций.

  И веб-сайт, и мобильные приложения TD Ameritrade безопасны и удобны для пользователя — оба предлагают возможность совершать сделки, получать доступ к образовательным инструментам и получать рекомендацию по управляемому портфелю. Клиенты могут связаться со службой поддержки через круглосуточную горячую линию, личные отделения, текстовые и прямые сообщения онлайн.

  Ally Invest

  Ally Invest®

  Узнать больше

  На защищенном сайте Ally

  • Сборы могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Self-Directed Trading имеет нулевую комиссию за сделки с акциями, ETF, опционами; $0,50 за опционный контракт. Портфели Robo не требуют комиссий за управление

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нет минимального счета для самостоятельной торговли. Минимум 100 долларов США для Robo Portfolios

  • Акции, облигации, ETF, опционы, взаимные фонды, маржинальные счета и торговля на рынке Форекс

  Подробнее

  Как и TD Ameritrade, Ally Invest предлагает интуитивно понятную торговую платформу и надежные исследовательские инструменты, а также нет минимальных счетов. Эта брокерская компания отлично подходит как для начинающих, так и для опытных инвесторов, хотя у вас не будет возможности торговать фьючерсами. Пока вы инвестируете в соответствующие ценные бумаги США, такие как акции и ETF, вы не будете платить комиссионные. Варианты ETF включают в себя варианты от iShares и Vanguard, которые известны своими низкими коэффициентами расходов.

  Клиенты также могут выбрать вариант портфеля с самостоятельным или управляемым портфелем. Для управляемых портфелей Ally Invest требует минимум 100 долларов, но не взимает никаких консультационных сборов. Робо-советник выбирает диверсифицированные и недорогие ETF и автоматически перебалансирует ваш портфель в зависимости от ваших финансовых целей.

  Инвесторы имеют доступ к образовательным и исследовательским инструментам, таким как калькулятор вероятности и цепочки опционов — начинающим инвесторам они могут показаться бесполезными. Чтобы связаться со службой поддержки, инвесторы могут сделать это по электронной почте, в чате или по телефону.

  E*TRADE

  E*TRADE

  Узнать больше

  • $0 комиссионных за онлайн-акции, ETF, опционы и некоторые взаимные фонды

  • $0

    9 0018

  • Акции, облигации, взаимные фонды, ETF, опционы и фьючерсы

  Подробнее

  E*TRADE предлагает начинающим инвесторам такие предложения, как взаимные фонды и ETF, без платы за транзакцию или комиссий. Его ETF имеют низкие коэффициенты расходов (например, у Vanguard), а выбор взаимных фондов огромен. Однако, если вы выберете тот, который не является бесплатным, вам придется заплатить 19 долларов.0,99 за каждую транзакцию.

  Нам также нравятся образовательные ресурсы, которые E*TRADE предоставляет инвесторам всех уровней. Начинающие изобретатели найдут полезными вебинары брокерской компании, посвященные таким темам, как диверсификация портфеля и построение стратегии поиска дохода с помощью ETF. Более продвинутые трейдеры могут пройти обучение по Power E*TRADE, более продвинутой платформе брокерской компании, а также получить доступ к таким инструментам, как рыночная панель и технические графики.

  Несмотря на то, что приложения брокерской компании (стандартное приложение и приложение Power E*TRADE) интуитивно понятны, веб-сайту может потребоваться немного больше времени, чтобы найти необходимую информацию. Это не является серьезным нарушителем условий сделки, учитывая все остальные преимущества. Это включает в себя отличные каналы поддержки клиентов, включая телефон, электронную почту, чат и личные отделения.

  Vanguard

  Vanguard

  Подробнее

  • $0 

  • $0

  • Акции, облигации s, ETF, взаимные фонды, опционы, компакт-диски

  Просмотреть больше

  Vanguard известен своим низким стоимостные варианты инвестирования — Джек Богл, основатель брокерской компании, изобрел индексные фонды. Вы не будете платить комиссию за торговлю взаимными фондами, акциями и ETF. Веб-сайт и мобильное приложение довольно просты в навигации, хотя вам, возможно, придется искать для выполнения простых действий, таких как выполнение транзакций или поиск образовательных инструментов.

  Вполне очевидно, что Vanguard нацелен на инвесторов, которые хотят покупать и держать средства в долгосрочной перспективе, потому что у него не так много инструментов для более активных трейдеров или заинтересованных в краткосрочной торговле. Хотя он и предоставляет инвестиционные консультации, это делается через службу роботов-консультантов Digital Advisor и Vanguard Personal Advisor Services.

  Возможно, лучшей причиной для использования Vanguard является стоимость — коэффициенты расходов для ETF и взаимных фондов являются одними из самых низких, в среднем 0,10%, что намного ниже, чем в среднем по отрасли. Помимо годовой платы (от которой легко отказаться), инвесторы могут быть уверены, что платят минимальные сборы.

  Charles Schwab

  Charles Schwab

  Подробнее

  • $0 комиссия за акции, облигации, ETF и некоторые взаимные фонды

  • $0

    900 18

  • Акции, облигации, дробные акции, взаимные фонды, ETF, опционы , фьючерсы, компакт-диски

  Подробнее

  В дополнение к недорогим вариантам ETF и взаимных фондов, Charles Schwab выделяется тем, что позволяет инвесторам покупать дробные акции. С помощью этих видов инвестиций вы можете приобрести небольшую часть акций вместо того, чтобы покупать всю акцию по полной цене. Вы можете приобрести акции по цене от 5 долл. США, и в настоящее время они ограничены акциями из индекса S&P 500. 

  В противном случае инвесторы могут выбирать между взаимными фондами без комиссий за транзакции и ETF, некоторые из которых принадлежат собственной линейке Schwab. Вы обнаружите, что многие из коэффициентов расходов чрезвычайно конкурентоспособны, некоторые из них составляют всего 0,05%

  Что касается образовательных инструментов, начинающие инвесторы могут использовать список выбора ETF Schwab, чтобы определить, какие фонды лучше всего подходят для их инвестиционных потребностей. Инвесторы также могут воспользоваться инструментом Personalized Portfolio Builder, который помогает создать диверсифицированный портфель на основе предоставленной информации о финансовых целях. Опытные инвесторы могут получить доступ к таким инструментам, как исследования и отчеты о доходах, а также новости в режиме реального времени из таких источников, как Morningstar и Credit Suisse.

  Как и в случае с другими крупными брокерскими компаниями, клиенты могут связаться с Charles Schwab в чате, по телефону, электронной почте и лично.

  Fidelity

  Fidelity

  Узнать больше

  • $0 для акций, ETF, опционов и некоторых взаимных фондов

  • $0

    9001 8

  • Акции, облигации, дробные акции, ETF, взаимные фонды, опционы

  Подробнее

  Fidelity — еще один сильный претендент в нашем списке лучших торговых платформ с нулевой комиссией. И пассивные, и активные трейдеры найдут варианты, адаптированные к их ситуации, хотя тем, кто интересуется форексом и торговлей фьючерсами, придется искать в другом месте.

  Обслуживание клиентов также превосходно — вы можете связаться с ними по электронной почте, телефону, в чате или встретиться с представителем в любом из офисов Fidelity.

  Инвесторы, желающие создать портфель практически без комиссий, могут сделать это в Fidelity, поскольку у брокерской компании есть индексные фонды, у которых нет коэффициентов расходов. Эти фонды — Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero International Index Fund, Fidelity Zero Large Cap Index Fund и Fidelity Zero Extended Market Index Fund — в сочетании с отсутствием комиссионных сборов являются отличным выбором. Брокерские услуги также предлагают множество вариантов с низким соотношением расходов и взаимных фондов без комиссий за транзакции.

  Продвинутые и более активные трейдеры обнаружат, что инструментов исследования более чем достаточно от сторонних поставщиков, таких как Thomson Reuters, Ned Davis Research и Recognia. Инвесторы также могут использовать ETF, опционы и инструменты исследования акций. Большинство из них доступны в приложении и на веб-сайте Fidelity.

  Сравнить инвестиционные ресурсы

  Часто задаваемые вопросы

  Что такое торговля с нулевой комиссией?

  Торговля с нулевой комиссией – это когда брокер не взимает комиссию за совершение сделки. Тем не менее, вам, возможно, придется платить комиссионные сборы третьих лиц, такие как комиссионные сборы за транзакции взаимных фондов и опционные контракты.

  Какие комиссии следует учитывать при торговле?

  Каждая брокерская платформа взимает различные комиссии при торговле. Помимо комиссий от самого брокера, инвесторы должны учитывать такие сборы, как плата за контракт (для опционов), сделки с участием брокера, плата за управление или консультационные услуги и комиссия за перевод (при смене брокера).

  Каковы риски инвестирования в фондовый рынок?

  Инвестиции в фондовый рынок могут принести большую потенциальную прибыль, что в долгосрочной перспективе принесет вам значительное богатство. Тем не менее, фондовый рынок ежедневно растет и падает, что приводит к увеличению или уменьшению стоимости вашего инвестиционного портфеля. Из-за неотъемлемых рисков большинство экспертов рекомендуют диверсифицировать свой портфель, инвестируя в широкий спектр индексных фондов, акций и облигаций. Вам следует стараться не вкладывать деньги, которые вы не можете позволить себе потерять, и финансовые специалисты обычно рекомендуют рассматривать инвестирование как долгосрочный проект, а не как быстрый способ быстро заработать деньги. Если вам неудобно инвестировать самостоятельно, вы можете рассмотреть вопрос о найме фидуциарного специалиста по финансовому планированию, который поможет вам в этом процессе.

  Что такое коэффициенты расходов?

  Коэффициент расходов — это плата, ежегодно взимаемая с инвесторов и покрывающая административные и операционные расходы биржевых фондов (ETF) или взаимных фондов. Эта стоимость выражается в процентах и ​​вычитается из суммы, которую вы вложили, что снижает размер получаемой вами прибыли.

  Например, если вы покупаете фонд с коэффициентом расходов 0,50%, 5 долларов США за каждую 1000 долларов США, которую вы вложили. Чем выше коэффициент расходов, тем больше инвесторы будут платить комиссионных и уменьшать потенциальную прибыль от своих инвестиций. Вот почему важно найти ETF и взаимные фонды, предлагающие самые низкие коэффициенты расходов, чтобы вы могли быть уверены, что не теряете деньги из-за больших комиссий.

  Как найти надежного финансового консультанта с хорошей репутацией?

  Фидуциарный финансовый консультант — это лицо, которое юридически обязано удовлетворять потребности своих клиентов, а не свои собственные. Другими словами, они не могут дать вам совет, основанный на комиссионных, которые они могли бы заработать, особенно если это не соответствует вашим финансовым потребностям.

  Прежде чем выбрать авторитетного фидуциарного финансового консультанта, поймите, что вы ищете, будь то пенсионное планирование, обзор вашей инвестиционной стратегии или помощь в управлении вашим инвестиционным портфелем. Изучите, как финансовые консультанты взимают плату за свои услуги — как правило, только за вознаграждение или на основе комиссионных — и что вам больше всего нравится.

  Когда вы начнете поиск, вы можете попросить ваших друзей и членов семьи, которым вы доверяете, дать вам рекомендации. Другие источники включают поиск через Национальную ассоциацию личных финансовых консультантов и The Garrett Planning Network. Как только вы сузите область поиска, поговорите с каждым финансовым консультантом, чтобы определить, подходят ли они для того, что вы ищете.

  Наша методология

  Чтобы определить, какая торговая платформа с нулевой комиссией предлагает наилучшие услуги для потребителей, выберите суженный список предложений до списка из 10 первоначальных платформ. Затем мы проанализировали и сравнили каждый из них на основе следующих факторов:

  • Минимум счетов
  • Типы счетов
  • Плата за счета и консультации
  • Поддержка клиентов
  • Коэффициенты расходов доступных инвестиций
  • Выбор инвестиций
  • Торговые комиссии

  9 0017 Доступные технологии, включая мобильные платформы

  • Образовательные инструменты и ресурсы

  Изучив вышеперечисленные функции, мы основывали наши рекомендации на платформах, предлагающих самый широкий спектр вариантов инвестирования, надежные образовательные инструменты и ресурсы, удобные технологии, а также самые низкие коэффициенты комиссий и расходов. Мы также изучили структуру поддержки клиентов каждой компании, доступные способы связи и обзоры приложений.

  Обратите внимание, что на всех торговых платформах нет никаких гарантий, что вы получите определенную норму прибыли или что текущие варианты инвестиций всегда будут доступны. Чтобы определить наилучший подход для ваших конкретных инвестиционных целей, рекомендуется поговорить с авторитетным фидуциарным консультантом по инвестициям.

  Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

  Смешно! Мошенничество с обменным курсом и как его избежать

  Завышенные сборы за обмен валюты за границей, возможно, не новость, но рост числа электронных транзакций означает, что эти сборы может быть труднее обнаружить. Вот как избежать дорогостоящих сюрпризов во время путешествия.

  Кристофер Эллиотт

  Когда в прошлом месяце Джей Берман и его жена выезжали из Henley House в Лондоне, клерк спросил, не хотят ли они оплатить счет долларами. В то время это казалось хорошей идеей, потому что они избегали 3% комиссии Bank of America за иностранные транзакции.

  По крайней мере, так они думали.

  «Несколько дней спустя, взглянув на свой счет, я увидел, что мне все равно начислили комиссию, — говорит он. Оказывается, комиссия за международную транзакцию его кредитной карты применяется к любой покупке, сделанной за пределами Соединенных Штатов, даже если она совершена в долларах.

  «Если транзакция оплачивается в долларах, какая разница, нахожусь ли я в Лос-Анджелесе или в Лондоне?» — спросил он.

  Берман, писатель из Манхэттен-Бич, Калифорния, позвонил по телефону Bank of America ( www.bankofamerica.com ), и представитель подтвердил, что комиссия в размере 24 долларов США из его комиссии в размере 822 долларов США была реальной. Электронные письма в банк с просьбой пересмотреть комиссию остались без ответа.

  Лето в самом разгаре, а значит, одна из самых устойчивых афер в мире путешествий: мошенничество с валютой. В то время как большая часть этого происходит незаметно за кулисами в этот день электронных транзакций, некоторые из них не так незаметны.

  Вспомните, что недавно случилось с Кеном Барнсом и его женой в Риме. Им нужно было поменять доллары на евро.

  «Я спросил официанта в ресторане, куда лучше всего пойти, и он сказал, иди в Western Union», — вспоминает он.

  Так вот куда он пошел. Он передал кассиру 600 долларов и получил 349 евро.

  «Я посмотрел на это и сказал ему, что это слишком мало», — вспоминает он. — Он сказал, что это сумма.

  Барнс пошел в другой банк и спросил, сколько он получит 600 долларов. Он предлагал 550 евро.

  «Я немедленно вернулся в Western Union и сказал кассиру, что это неправильно, — говорит Барнс. «Он сказал: «Прочитайте условия», пошел в другую часть комнаты и принес мне табличку с надписью «комиссионный сбор» — 190,7%. Этот знак не был виден мне, когда я совершал первоначальную транзакцию.»

  Неужели конвертация ваших долларов стоит так дорого?

  Условия Western Union четко изложены на его сайте, и его намерения недвусмысленны. деньги из ваших денег.

  Я спросил Bank of America о его комиссии за иностранные транзакции. взимать комиссию, даже если транзакция происходит в США и в долларах, если вы имеете дело с компанией, не зарегистрированной в США.0003

  «Комиссия взимается исходя из повышенных затрат, связанных с этими типами транзакций, и является довольно стандартной в отрасли», — сказала она по электронной почте.

  Мне было интересно, с какими возросшими расходами пришлось столкнуться B of A, компании с международным присутствием. В конце концов, на самом деле никакой валюты не обменивалось — клиент просто пересек международную границу. Поэтому я задал ей несколько вопросов, попросив ее рассказать о возросших расходах.

  Я все еще жду ответа.

  Берман, клиент, который должен был заплатить комиссию за неожиданность, не должен ждать ответа. У него уже есть свой собственный: «Интересно, начинает ли Bank of America понимать, почему они не возглавляют всеобщий список популярности».

  (После того, как я связался с B из A от его имени, он ответил ему в письменной форме, повторив, что плата является отраслевым стандартом и что он будет платить правильно.)

  Избежать этих нелепых сборов довольно легко. У некоторых кредитных карт их нет (B of A фактически предлагает карты без комиссии за иностранную транзакцию, как и Capital One). У многих банков также есть дебетовые карты, которые можно использовать в иностранных банкоматах для снятия наличных без уплаты огромной комиссии за транзакцию.

  По большей части, избегание пунктов обмена валюты в аэропортах и ​​на вокзалах, которые охотятся на уставших туристов, является лучшим способом избежать мошенничества с обменом валюты во время поездки за границу.

  Кристофер Эллиотт является автором книги «Мошенничество: как сэкономить деньги и найти лучшее обслуживание в мире схем, мошенничества и теневых сделок» (Wiley).