Обмен валюты — Tavex Latvia

Список всех валют, которые продает и покупает Tavex , а также актуальные курсы обмена, указаны на домашней страничке www.tavex.lv в разделе «Обмен валюты».

А также, для быстрого перехода именно к разделу обмена валют, рекомендуем использовать домен Tavex www.valuta.lv.

Обратите внимание, что все валюты, которые мы продаём, мы покупаем обратно.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(5 голосов)

Да, у Вас есть возможность оплатить покупку валюты платежной картой.
К такого рода расчетам применяется другой курс продажи валюты, который превышает стандартный курс вплоть до 2.5% (процент зависит от вида платежной карты).
Специалисты по обслуживанию Tavex проинформируют Вас в момент сделки как о самом курсе, так и о разнице, по сравнению с оплатой наличными.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(5 голосов)

Видами документов, удостоверяющими личность, являются:
• паспорт (паспорт гражданина; паспорт негражданина; дипломатический паспорт; служебный паспорт; документ, подтверждающий право на перемещение лиц без государственной принадлежности; документ, подтверждающий право на перемещение беженца; документ, подтверждающий право на перемещение личности с альтернативным статусом) ;
• удостоверение личности или ID карта (гражданина; негражданина; удостоверение личности, являющейся персоналом консульского представительства или дипломатической, международной организации, аккредитованной в Латвии; временное удостоверение личности, находящейся под защитой).

В соответствии с Законом ЛР «О документе, удостоверяющем личность», водительское удостоверение не является документом, удостоверяющим личность.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(10 голосов)

Финансовые учереждения обязаны идентифицировать клиента, сделав копию документа, удостоверяющего личность, если:
• Сумма сделки обмена валюты близка, равна или превышает эквивалент 1500€ (изменения с 09.11.2017 — подпункт с)  1-ого параграфа 1-ой статьи Закона);
• Сумма связанных сделок обмена валюты превышает эквивалент 1500€;
• Сумма сделки по обмену номиналов равна или превышает эквивалент 1500€.

+ Показать больше

Подобно тому, как и в других банках ЕС и пунктах обмена валюты, в Латвии реализуется принцип «Знай своего клиента». Целью идентификации и анализа клиента является уменьшение риска Финансового учереждения быть вовлеченным в сделки клиента, связанные с отмыванием денежных средств или финансированием терроризма, что влечет за собой угрозу репутации и дальнейшей деятельности финансового учреждения. Цель этого принципа связана с ознакомлением с клиентом и получением информации о происхождении его денежных средств, чтобы убедиться о легальности их возникновения, и что они не направлены на финансирование незаконной деятельности.
Эти требования выдвинуты финансовые учереждениям в соответствии с:
• Изданными Банком Латвии правилами «О требованиях к предотвращению легализации незаконно нажитых средств и прекращению финансирования терроризма, производя сделки по покупке и продаже иностранной валюты»;
• Законом ЛР «О предотвращении легализации незаконно нажитых средств и прекращении финансирования терроризма». 

— Показать меньше

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(20 голосов)

Финансовые учереждения не совершают сделку с клиентом, не подвергающимся полной идентификации, а также с тем клиентом, необходимая информация о котором не получена в соответствии с требованиями Закона.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(5 голосов)

Да, Tavex производит проверку подлинности банкнот евро и других валют (вне сделки обмена валюты).
Комиссия за проверку банкнот взимается в соответсвии с прейскурантом Tavex.

Все банкноты, во время проверки которых констатируются приметы поддельных банкнот, передаются Центру проверки денег центрального банка Латвии.

В момент изъятия банкнот составляется акт, в котором указываются данные клиента и его контакт/э-почта, чтобы, получив заключение экспертизы, была возможность информировать о результатах клиента.

Позже, получив заключение экспертизы Банка Латвии, Tavex отправляет оповещение клиенту электронно или выдает его физически в центральном филиале Tavex.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(1 голос)

Tavex принимает испорченные банкноты, оценивая состояние каждой банкноты и её подлинность. Банкнота может быть склеена из нескольких элементов одной банкноты, обрисована и т.д.
Не могут быть обменены банкноты со следующими признаками:
а) банкнота обладает признаками поддельной банкноты;
б) испорченная банкнота содержит меньше 75% оригинальной банкноты
в) банкнота обожжена;
г) на банкноте имеются следы плесени;
д) на банкноте имеются следы «ржавчины», которые под УФ лампой светятся зеленым цветом;
e) банкнота окрашена краской, например, красного цвета (последствия активизации защитной системы инкассационной сумки-контейнера, которая за несколько миллисекунд окрашивает 100% вложенных в контейнер купюр несмываемой краской, которую невозможно удалить с бумаги).

За испорченные банкноты валют взимается комиссия от 2% и выше.
Размер комиссионной платы может быть определен только после оценки состояния банкноты в любом из филиалов Tavex.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(2 голосов)

Обмен банкнот означает, что Ваши банкноты евро или другой валюты могут быть обменяны на более мелкие или крупные номиналы.

Например:

1. У вас есть 100 банкнот по 20 евро, и Вы хотите получить 4 банкноты по 500 евро.
2. У Вас есть 10 банкнот по 500 шведских крон, и Вы желаете получить 50 банкнот по 100 крон.

Данная услуга доступна за комиссионную плату. Минимальная плата составляет 3 EUR.

В первом случае плата за услугу составит 0.35% от суммы или минимальный размер комиссии 3 евро (0.35%< 3 EUR).

Во втором случае комиссия составит 1% от суммы или 50 SEK (5000×0.01). 

Для каждой валюты диллер, учитывая рыночную стоимость отдельных купюр, устанавливает цену от 0.7% до 5% в зависимости от вида иностранной валюты.

Свяжитесь с нами по телефону +371 67 20 55 33 или по электронной почте [email protected], чтобы узнать подробнее цену.

Больше информации о ценах и обмене монет на купюры и наоборот в нашем прейскуранте.

При обмене номиналов эквивалентом 1500 EUR и выше необходима идентификация клиента.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(1 голос)

Tavex принимает шведские, норвежские, датские, польские, британские, российские, эстонские, литовские и швейцарские монеты.

Если у Вас монеты других стран, то обмен таких монет тоже может быть возможен, каждый такой случай рассматривается индивидуально.

Свяжитесь с нами по телефону +371 67 20 55 33 или э-почте [email protected].

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(4 голосов)

Мы обеспечиваем во всех филиалах Tavex валюты в количестве, соответствующем ежедневному спросу.
В нашей практике были случаи, когда клиенту не удавалось приобрести всю необходимую сумму по причине того, что в тот же день был повышенный спрос на конкретную валюту и клиент пришел до момента пополнения кассы, поэтому, чтобы избежать подобных ситуаций, Tavex рекомендует резервировать необходимую Вам сумму заранее.
Чтобы зарезервитовать необходимую Вам сумму в удобном для Вас филиале, позвоните +371 6720 5533 или [email protected].

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(5 голосов)

Комиссионная плата за сделку обмена валюты составляет 1 EUR, что является самой низкой комиссией на рынке Латвии. .
Важно!

Плата взимается единожды в течение одной сделки.
Пример:
а) клиент приобретает несколько валют в рамках одной сделки (комиссия -1EUR).
б) клиент продает одну валюту и покупает другую валюту (комиссия — 1EUR).

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(9 голосов)

В стандартной ситуации Tavex покупает и продаёт только валюты, которые указаны на этом сайте.

Вы всегда можете задать нам вопрос о валюте, которая у Вас есть, и, если наши международные партнёры смогут обменять Вашу валюту, мы сможем предложить Вам индивидуальные условия обмена валюты.

Свяжитесь с нами по телефону +371 67 20 55 33 или по э-почте [email protected], чтобы узнать условия покупки валюты не из нашего списка.

 Да, ответ был полезным

 Ответ необходимо улучшить

(1 голос)

как поменять испорченные купюры на новые

Не все банки меняют ветхую валюту

Единых федеральных требований к обмену ветхой валюты нет, поэтому банк может и вовсе отказать. Виды и форматы операций с иностранной валютой банки определяют сами. Это право устанавливает п. 1.1 гл. 1 Инструкции № 136-И ЦБР «О порядке осуществления уполномоченными банками <…> операций с наличной иностранной валютой <…>».  

Так, банк решает:

• с какими иностранными валютами работать;
• проводить операции с иностранными монетами или нет;
• осуществлять или нет куплю-продажу валюты;
• зачислять или нет валюту на счета или карты.

В списке 25 других операций, условия которых банки определяют самостоятельно. Это относится и к обмену поврежденных купюр.

Нет и конкретного определения, какую банкноту считать ветхой. Это тоже решает банк, и у всех кредитных организаций требования отличаются.

В одном финучреждении примут залитую кофе купюру, в другом – откажут. Поэтому правила и возможность обмена иностранной валюты узнавайте у конкретного банка.

Процедура не бесплатная

Обмен старых купюр на новые не обходится банку бесплатно. С повреждёнными купюрами нужно проводить много операций – проверять, упаковывать, описывать, отправлять в банк-эмитент. Все расходы при этом оплачивает российская сторона. Поэтому за обмен порванной банкноты на новую может взиматься комиссия.

Согласно Информационному письму ЦБР № 40 от 28 сентября 2011 г. банк вправе устанавливать размер комиссии на своё усмотрение.

Отправка на инкассо

У каждого иностранного банка свои признаки платёжеспособности денег. Так, в Америке могут поменять на новый доллар, от которого осталось меньше половины. В Англии, Франции и других странах свои правила.

Иногда возникают сомнения, что купюра является платёжеспособной и подлежит обмену. В этом случае деньги отправляются на инкассо – анализ платёжеспособности – в банк, который их выпустил. За инкассо российский банк также возьмёт комиссию. При этой процедуре банк-эмитент решает, является ли купюра платёжеспособной или нет.

Если банкнота признана неплатёжеспособной, клиенту не возвращают ни саму сумму, ни размер комиссии. Поэтому подумайте несколько раз, прежде чем нести на обмен очень ветхую купюру.

Кроме того, приём на инкассо может быть единственной формой обмена старой валюты на новую. Он занимает больше времени, чем обмен за комиссию, и будет дороже стоить. Если банк меняет деньги только через инкассо, вы получите новые купюры лишь после того, как старые банкноты оценит банк-эмитент и зачислит на счёт российского банка их эквивалент.

На принятые на инкассо купюры оформляется ордер по передаче ценностей. Повреждённые монеты банк имеет право принимать только на инкассо.

Если есть сомнения в подлинности

Порядок работы с поддельными купюрами в законодательстве прописан более чётко. Так, кассовые работники должны иметь свидетельство о прохождении специальной подготовки по определению поддельных купюр (глава 3  Указания ЦБР № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой <…>»). При оценке подлинности сотрудник должен руководствоваться справочными материалами.

Валюту с признаками подделки могут передать в территориальный орган внутренних дел, по заявлению клиента отправить в Банк России или банк-эмитент для оценки подлинности.

В первом случае при выявлении сомнительных банкнот кассир составляет справку о принятии их на экспертизу. В этот же день банк обязан сообщить о деньгах в местный орган внутренних дел. Затем оформляется ордер по передаче ценностей и валюту отдают в полицию. Остаётся ждать результатов следствия.

Также валюту можно отправить на экспертизу в Банк России или банк-эмитент по заявлению клиента. Оно составляется в свободной форме. В документе нужно указать, что деньги сдаются на экспертизу, а также перечислить все купюры, их номиналы и порядковые номера.

Банк отправит купюры в течение 10 рабочих дней. Если их подлинность подтвердится, то сумму вернут в полном объёме. Если банкноты окажутся поддельными, то никакой компенсации за них не будет.

Какие ограничения незаконны

• Банк меняет деньги по общему курсу валют. Устанавливать свой курс для повреждённых купюр нельзя.
• Запрещается вводить ограничения на номинал валюты и год выпуска. Если в банке меняют ветхие 1000 долларов, то один доллар тоже должны поменять.  
• Ограничивать сумму валюты для обмена.
• Вводить разные курсы для разных номиналов купюр.

Что делать, если в банке не принимают купюры

1. Попробовать положить на валютную карту через банкомат.
2. Взять купюры в отпуск в следующем году, если собираетесь в ту же страну.
3. Бороться с банком. Если кассир не принимает деньги и не объясняет почему, попросите его показать пункт внутренних правил работы с иностранной валютой, по которому его отказ может считаться законным. Например, во внутренних правилах прописываются и требования к ветхим деньгам, и правила совершения обмена. Требуйте письменный вариант документа. Если подходящей главы не нашлось, просите письменный отказ в проведении операции. Потом отправьте в банк претензию и ждите ответа. Его со всеми документами можно отправить в Банк России и затем ждать решения.
4. Найти другой банк, который согласится принять повреждённые купюры к обмену.

Обмен испорченных долларов и евро в Узбекистане

03.01.2021

Банки Узбекистана обязаны обменивать ветхие доллары, евро и другую иностранную валюту. При этом есть ограничения по степени «испорченности» банкнот. Рассказываем, какие купюры обмену без комиссии подлежат, а какие нет

В банках существуют такие понятия как «ветхая» и «годная» купюры. Ветхие купюры — это не только потертые банкноты, которые утратили первоначальную твердость и стали мягкими, но и испорченные купюры с такими повреждениями как надрывы, пятна, отверстия, проколы, утраченные углы, надписи, оттиски штампов, склеенные скотчем. Годные к обращению купюры — это банкноты без значительных повреждений.

В Узбекистане критерии годности и ветхости устанавливает Центральный банк. 6 августа 2019 г., ЦБ внес изменения в законодательство. Ниже прописаны параметры разделения купюр на две категории согласно действующим нормативным документам (Положение ЦБ о порядке проведения валютно-обменных операций с физическими лицами в коммерческих банках, рег. № 3029 от 29 июля 2018 г. и рег. № 3029-2 от 06 августа 2019 г.).

Сообщаем, банкноты с какими повреждениями банки должны принимать для обмена бесплатно (без комиссий), то есть речь о годных купюрах:

• Потертости и загрязнения, позволяющее определить изображение (рисунок) банкноты
• Подклеенные надрывы, не превышающие ¼ части длины/ширины банкноты
• Подклеенные оторванные углы или части купюры, не превышающие 1 см², безусловно, принадлежащие одной банкноте
• Мелкие пятна, надписи и штампы (не более двух штампов и надписей), не препятствующие определение подлинности и перекрывающие не более 50% одного из основных признаков подлинности. Исключение: штампы, удостоверяющие об изъятии из обращения, поддельности и статусе образца банкноты
• Не более двух проколов с диаметром не более 1 мм каждый, которые не препятствуют определению подлинности банкнот и не перекрывают более 50% одного из основных признаков

Если Вам отказали в приеме денег с такими нарушениями, можно попросить кассира-оператора показать правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств и указать на конкретный пункт в этих правилах, согласно которому Ваша банкнота может быть обменена только с комиссией или не принята совсем. Если такой пункт найдется, отказ законен. Для примера сфотографировали правила одного из банков Узбекистана.

У сотрудников банка и пунктов обмена валюты есть четкие критерии на законодательном уровне. Если в обмене отказано совсем или предложен обмен с комиссией и чувствуете, что причины не объективны, запросите у банка письменный отказ в совершении операции и обратитесь в Службу по защите прав потребителей банковских услуг ЦБ Республики Узбекистан.

Обмен ветхой валюты: какие НЕ принимают

Перечень ниже содержит параметры ветхих долларов, евро и прочей инвалюты, которые не принимаются к обмену или принимаются платно (с комиссией):

• Разорванные на части, в том числе склеенные
• Изменившие первоначальную окраску или обесцвеченные
• Обожженные или прожженные
• Залитые маслом, краской или чернилами в значительной степени (перекрывающие более 50% одного из основных признаков подлинности, указывающих на принадлежность к законному платежному средству)
• Наличие воздействия химических реактивов
• Имеющие значительные повреждения умышленного характера (рисунок, портрет), изменен номинал, удалена защитная нить, имеются надписи большого объема
• Имеющие явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображения)
• Изменившие геометрический размер на 3 мм и более
• Пришли в мягкое состояние, существенно утратив степень твердости
• Имеющие потертости и загрязнения, не позволяющие определить изображение (рисунок, портрет) банкноты

Инфографика «Какую валюту банк в Узбекистане не купит?»

Обнаружили грибок на долларах?

В новой статье подробно рассказываем причины появления грибка на долларах, чтобы избежать его появление и распространение, метод определение плесени, что делать если обнаружили грибок на деньгах

Какие банки принимают поврежденные доллары, евро

Ищите где можно обменять поврежденные (испорченные) купюры иностранной валюты? Ответ короткий — все банки Узбекистана принимают валюту с повреждениями. Помните, что банки не могут отказать в обмене ветхих купюр без предложения обмена с комиссией или приема на инкассо.

В чем разница?

• Обмен купюр с комиссией означает, что банк предлагает обменять поврежденную купюру на узбекские сумы с условием уплаты комиссии в размере 5%
• Прием ветхих купюр на инкассо означает, что банк принимает поврежденную купюру и через банки-агенты отправляет в банк-изготовитель купюры, т. е. за границу. Если по критериям, которые есть у этих банков, купюра признается платежеспособной, то в банк, куда Вы обратились, поступает денежное возмещение. Оно перечисляется на Ваш счет или выдается наличными. С Вас при этом взимается комиссия. Если же банк-эмитент расценивает купюру как неплатежеспособную, то он не возмещает ее стоимость. Операция инкассо может быть очень длительной.

Примечание: Ни годные и ни ветхие — это банкноты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства, имеющие отпечатки штампов, свидетельствующие о выведении банкноты из обращения, или о том, что банкнота является фальшивой или образцом. Они признаются негодными к обращению и валютно-обменные операции с такими банкнотами не осуществляются.

Почему банки взимают комиссию при обмене ветхих купюр?

ЦБ Узбекистана не может напечатать в обмен старых новые доллары, евро и прочую инвалюту. Республиканские банки меняют поврежденные и принятые на инкассо ветхие банкноты в иностранных банках-эмитентах. Этот процесс влечет за собой расходы (транспортировка, выплата комиссии банку-эмитенту и пр.). Для покрытия этих расходов местные банки взимают комиссионное вознаграждение.

Пример ветхой купюры доллара

Что делать с испорченными купюрами?

• Решение на поверхности — обменять в банке за комиссию
• Попробуйте обменять ветхие купюры через банкомат. Вы возможно знаете, что не все банкоматы в Узбекистане разборчивые в физическом состоянии банкнот
• Попробуйте обменять банкноты в том банке, услугами которого пользуетесь. Банк может проявить лояльность к действующему клиенту
• Попытаться избавиться от ветхой купюры можно за границей, оплатив ею покупку. Причем не только в США или Европе. Критерии степеней ветхости банкнот на популярных курортах (особенно на рынках) менее строгие
• За границей можно еще сделать перевод денег на свое имя и по приезду получить отправленную сумму
• Отдать в банк на инкассо — наш последний вариант, так как ждать долго и комиссию платить нужно уже при передаче купюры.

Критерии платежеспособности, принятые в мире

Если Вы решили поменять поврежденную купюру (или купюры) заграницей, сообщаем при каких условиях валюту меняют иностранные государства:

• США, Евросоюз, Швейцария: обмен 1 к 1, если сохранилось более 50% от площади банкноты
• Швеция, Австралия, Япония: обмен 1 к 1, если сохранилось более 2/3 площади банкноты. Однако обмен 1 к 2, если сохранилось от 1/3 до 2/3 площади банкноты
• Великобритания, Канада: обмен 1: 1, если банкнота не была обменена ранее
• Норвегия, Турция: обмен 1: 1, если сохранилось не менее 55% площади банкноты. Однако обмен 1: 2, если сохранилось не менее 50% от площади банкноты.

Что банк делает с поврежденными банкнотами?

В процессе работы с деньгами кассиры в банках сортируют купюры по качеству на годные и ветхие с использованием сортировщиков банкнот. Поврежденные и физически изношенные узбекские сумы подлежат изъятию из обращения, по этой причине банки передают их в Центральный банк. Далее ЦБ использует специальную систему уничтожения купюр и взамен печатает новые. Ветхие доллары США, евро и другая иностранная валюта направляется в банк-изготовитель банкноты.

Принимают банки иностранные монеты для обмена?

В большинстве банков Узбекистана иностранные монеты для обмена не принимаются. Чтобы из путешествий не возвращаться с мелочью, можно потратить накопившуюся металлическую наличность перед отъездом на сувениры. Если все же монеты привезли, их можно попробовать продать нумизматам (вероятно не за полную стоимость), отдать на благотворительность или оставить для следующей поездки.

Ранее сообщали, что в Узбекистане появились качественные подделки 50 000 сум. Кроме того, показали как проверить суперподделку $50.

Продолжайте читать

новости валютной индустрии    03.06.2020

Грибок на долларах — откуда, что делать?

Статья включает причины появления грибка на долларах, чтобы избежать его появление и распространение, метод определение плесени, что делать если обнаружили грибок на деньгах.

фальшивомонетничество    08.06.2020

Подделка путем склейки купюр

В последние годы наблюдается тревожно стабильный рост изымаемых из обращения фальшивых банкнот нового вида. При изготовлении данных подделок фальшивомонетчики используют так называемый метод склейки.

монеты в обращении    09.09.2020

Монеты Республики Узбекистан

Монеты Узбекистана — каталог основных, а также редких, юбилейных, ценных монет Республики Узбекистан.

проверка подлинности денег    15.09.2020

Национальная валюта Узбекистана: защитный комплекс

После публикации каталога монет Узбекистана пришло время рассказать о способах проверки банкнот национальной валюты для определения поддельных купюр.

ПОЛОЖЕНИЕ О ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ

Глава VI Юридическая ответственность

     Статья 38   Любому лицу, уклоняющемуся от обмена иностранной валюты путем совершения любого из
следующих действий, должно быть приказано перевести иностранную валюту обратно в
Китай в течение определенного времени с обязательной покупкой и обменом упомянутых
иностранной валюты и штрафу от 30 процентов до пятикратной суммы уклонения
, наложенной отделом валютного контроля, или быть расследованным за
уголовная ответственность, если состав преступления:

    (1) в нарушение положений государства, проведение иностранного
обмена за границей без разрешения;

    (2) непродажа иностранной валюты уполномоченному банку за
операций с иностранной валютой в соответствии с положениями государства;

    (3) перевод или вывоз иностранной валюты из Китая в нарушение
положений штата;

    (4) перевозка или пересылка по почте депозитных сертификатов в иностранной валюте или
ценные бумаги в иностранной валюте из Китая без разрешения отдела валютного контроля
; или

    (5) другие действия по уклонению от обмена иностранной валюты.

     Статья 39   Кто занимается незаконным приобретением иностранной валюты
путем совершения любого из нижеперечисленных действий, наказывается предупреждением
с обязательным выкупом и обменом полученной иностранной валюты и штрафом
от 30 процентов до трехкратного сумма закупки наложена на
отдел валютного контроля, или подвергнуться уголовному преследованию за уголовную ответственность
, если преступление составлено:

    (1) в нарушение положений государства, оплата в юанях или
физическими товарами для импорта или для других подобных вещей, которые должны заплатить за
в иностранной валюте;

    (2) оплата
бытовых расходов других лиц в юанях при возмещении этих лиц в иностранной валюте;

    (3) без согласования с отделом валютного контроля, заграничный
инвесторы, инвестирующие в Китай юанями или товарами и материалами
, приобретенными в Китае;

    (4) покупка иностранной валюты в уполномоченном банке для операций с
иностранной валютой путем обмана с использованием поддельных или недействительных сертификатов, контрактов
или документов; или

    (5) другие действия по незаконному приобретению иностранной валюты;

     Статья 40   Кто занимается валютными операциями без разрешения
отдела валютного контроля, его
незаконный заработок с их незаконным бизнесом, запрещенным отделом контроля обмена
, или быть расследованным для привлечения к уголовной ответственности, если
состав преступления.

    Финансовые учреждения, занимающиеся операциями с иностранной валютой за рамками утвержденной области
без разрешения, должны быть обязаны внести исправления в отдел валютного контроля
с конфискацией их незаконных доходов,
, если таковые имеются, и штрафом от одной до пятикратной суммы незаконных доходов. или штраф
от 100 000 до 500 000 юаней, если нет нелегального заработка. Если
обстоятельства являются серьезными или исправления не были внесены в течение
указанного срока, им должно быть приказано провести консолидацию или
аннулировать их лицензии на операции с иностранной валютой отделом валютного контроля.
При наличии состава преступления они подлежат расследованию для привлечения к уголовной
ответственности.

     Статья 41   Уполномоченный банк для операций с иностранной валютой, который несостоятелен
для обработки валютных расчетов или продаж в соответствии с положениями
государства должны быть приказано внести исправления и подвергнуться критике
путем распространения критического уведомления отделом валютного контроля с
конфискацией их незаконных доходов и штрафом от 100 000 до 500 000
юаней. При серьезных обстоятельствах они должны быть отстранены от деятельности
по расчетам и продажам иностранной валюты.

     Статья 42   Финансовые учреждения, занимающиеся операциями с иностранной валютой
, которые нарушают контроль обменных курсов юаня, валютных кредитов и процентных ставок по депозитам
или рынка иностранной валюты, должны быть приказано внести
исправления и подвергнуться критике путем распространения уведомления о критике отделом контроля биржи
с конфискацией их незаконных доходов, если таковые имеются, и штраф в размере
от одной до пятикратной суммы незаконного заработка или штраф в размере от 100000 до
500000 юаней, если незаконный заработок отсутствует. Где обстоятельства
серьезные, им будет приказано провести консолидацию или аннулировать их
лицензий на операции с иностранной валютой отделом валютного контроля.

     Статья 43   Внутренние учреждения, совершающие любое из следующих действий в
нарушении контроля над внешними долгами, получают предупреждение и
подвергаются критике путем распространения критического уведомления со штрафом от 100 000 до
500 000 юаней, налагаемым биржей отдела контроля, либо быть привлеченным к уголовной ответственности
, если состав преступления:

    (1) привлечение иностранных займов без разрешения;

    (2) в нарушение соответствующих положений государства, выпуск иностранных валютных облигаций
за пределами Китая без разрешения;

    (3) в нарушение соответствующих положений государства, предоставление внешней гарантии
без разрешения; или

    (4) другие действия, нарушающие контроль над внешним долгом;

     Статья 44   Внутренние учреждения, незаконно использующие иностранную валюту в соответствии с
любое из следующих обстоятельств должно быть предписано исправить
отделом валютного контроля с принудительной покупкой и обменом,
конфискацией их незаконных доходов и штрафом, не превышающим стоимость
суммы в иностранной валюте, связанной с незаконными действиями, или быть расследованным
для привлечения к уголовной ответственности, если преступление составляет:

    (1) оценка и расчеты в иностранной валюте в Китае;

    (2) самовольное предоставление в залог иностранной валюты;

    (3) изменение способов использования иностранной валюты без разрешения; или

    (4) другие обстоятельства, связанные с незаконным использованием иностранной валюты;

     Статья 45   Кто покупает и продает иностранную валюту без разрешения или
в замаскированном виде или снимает иностранную валюту со скальпом,
отделом валютного контроля выносится предупреждение с принудительной куплей-обменом,
конфискация незаконной выручки и штраф от 30 процентов до трех
раз превышает сумму в иностранной валюте, связанную с незаконными действиями. В случае состава преступления
они подлежат расследованию для привлечения к уголовной ответственности.

     Статья 46   Внутренние учреждения, которые в нарушение правил
в отношении счетов в иностранной валюте открывают счета в иностранной валюте внутри или
за пределами Китая без разрешения, ссужают или переводят свои счета в иностранной валюте
, используют счета друг друга в иностранной валюте в сговоре или используйте
счетов в иностранной валюте для других целей, кроме тех, которые утверждены, должны быть
приказано внести исправления и подвергнуты критике путем распространения критического уведомления
Департаментом валютного контроля с аннулированием их валютных счетов
в иностранной валюте и штрафом в размере от 50 000 до 300 000 юаней.

     Статья 47   Внутренние учреждения, которые в нарушение
администрации проверки и аннулирования иностранной валюты подделывают,
изменяют, одалживают, передают или повторно используют экспортную проверку и аннулирование 9Сертификаты 0005 или не прохождение указанных процедур проверки и аннулирования
должны быть предупреждены и подвергнуты критике со стороны
, распространяющей уведомление о критике отделом валютного контроля с
конфискацией их незаконных доходов и штрафом от 50 000 до 300 000
юаней. В случае состава преступления они подлежат расследованию по
уголовной ответственности.

     Статья 48   Финансовые учреждения, занимающиеся операциями с иностранной валютой
, которые нарушают положения статьи 28 или 38 настоящего Регламента, должны быть
предписаны внести исправления и подвергнуты критике путем распространения уведомления о критике
отделом валютного контроля со штрафом в размере от 50 000 до 300 000 юаней.

     Статья 49   Если какая-либо заинтересованная сторона отказывается принять решение о штрафе
, принятое отделом валютного контроля, она может в течение 15 дней с
получения уведомления о решении о штрафе подать заявление о пересмотре
в отдел валютного контроля непосредственно вышестоящего уровня, который
должен принять решение о пересмотре в течение двух месяцев с момента получения заявления о пересмотре
. Заинтересованная сторона, отказывающаяся принять решение о рассмотрении дела
, может обратиться с иском в народный суд.

     Статья 50   Если какое-либо национальное учреждение нарушает положения, касающиеся
валютного контроля, в дополнение к штрафу для учреждений
в соответствии с положениями настоящего Положения,
непосредственно ответственное лицо и иное непосредственно ответственное лицо подлежит
дисциплинарному взысканию или привлечению к уголовной ответственности, если
состав преступления составляется.
Глава VII Дополнительные положения

     Статья 51   Для целей настоящих Правил

    (1) «отечественные учреждения» означают предприятия, учреждения, государственные
ведомства, общественные организации и воинские части, в том числе иностранные
инвестиционных предприятий на территории Китайской Народной Республики
;

    (2) «уполномоченный банк для операций с иностранной валютой» означает банк
, который занимается операциями по расчету и продаже иностранной валюты с одобрения
отдела валютного контроля;

    (3) «физические лица» означают либо граждан Китая, либо иностранцев, проживающих
в Китайской Народной Республике до одного года;

    (4) «иностранные учреждения в Китае» означают иностранные дипломатические миссии и
консульские учреждения в Китае, постоянные представительства в Китае
международных организаций, иностранные коммерческие представительства в Китае
и постоянные деловые офисы в Китае иностранных неправительственных
организаций;

    (5) «иностранные лица в Китае» означают постоянный персонал иностранных
учебных заведений в Китае, иностранцев, пребывающих в Китае на короткий срок, иностранцев
, нанятых местными учебными заведениями, и иностранных студентов, обучающихся в Китае;

    (6) «текущие операции» означают операции, которые происходят часто
и приводят к международным поступлениям и платежам, включая товарные квитанции и платежи
, получение и оплату услуг, односторонний перевод и т. д.; и

    (7) «операции с капиталом» означают экспорт и импорт капитала, приводящие к увеличению или уменьшению активов и обязательств, включая прямые
инвестиции, займы всех видов и инвестиции в ценные бумаги и т. д.

     9
Статья 52   Меры валютного контроля для бондовых зон должны быть
сформулированы отдельно отделом валютного контроля Государственного совета
.

     Статья 53   Меры валютного контроля за приграничной торговлей и
сделками между жителями по обе стороны границы устанавливаются
отдельно отделом валютного контроля Госсовета
в соответствии с принципами, установленными настоящим Регламентом.

     Статья 54   Настоящие Правила вступают в силу 1 апреля 1996 г. быть в силе после этого.

АзиатскийLII:

Политика авторского права
|
Отказ от ответственности
|
Политика конфиденциальности
|
Отзыв
URL: http://www. asianlii.org/cn/legis/cen/laws/rofec373

Comments on Brazil’s new foreign exchange law

Thursday 28 April 2022

Thiago Luís Sombra
Mattos Filho, Brasília
[email protected]

Laura Senra
Mattos Filho, Brasília
laura [email protected]

Яго Грилло
Маттос Филью, Бразилиа
[email protected]

Juliana Fonseca
Mattos Filho, Сан-Паулу
[email protected]

Beatriz Borges
Mattos Filho, Сан-Паулу
.comfilida​​​​​​​​​@beatriz.

Закон № 14 286, так называемый «Закон об иностранной валюте», был принят 30 декабря 2021 года. Он ввел новые положения об иностранной валюте и международных рынках капитала в Бразилии для модернизации, упрощения и повышения эффективности сектора. Закон об иностранной валюте приближает Бразилию к рекомендациям Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), поскольку он облегчает бразильским финансовым учреждениям инвестирование средств, привлеченных там или за рубежом, в соответствии с нормативными и надзорными требованиями, установленными Национальным Валютный совет (CMN) и Центральный банк Бразилии (BACEN). Это правовое новшество может улучшить бизнес-среду в Бразилии и облегчить деятельность бразильских компаний в зарубежных экономических и финансовых цепочках.

Одной из мер, направленных на упрощение валютного рынка Бразилии, является разрешение платежей в иностранной валюте по обязательствам, выполненным на территории Бразилии, как указано в статье 13 Закона об иностранной валюте. Платежи в иностранной валюте по обязательствам, подлежащим исполнению на национальной территории, разрешены для: (1) контрактов и титулов, касающихся внешней торговли товарами и услугами, их финансирования и гарантий; (2) обязательства, кредитором или должником которых является нерезидент, в том числе вытекающие из кредитных или лизинговых операций, за исключением договоров аренды недвижимого имущества, находящегося в пределах национальной территории; (3) договоры аренды, заключенные между резидентами на основе привлечения средств из-за рубежа; (4) уступка, передача, делегирование, принятие или изменение обязательств, упомянутых выше, даже если вовлеченные стороны являются резидентами; (5) покупка и продажа иностранной валюты; (6) непрямой экспорт; и (7) контракты, заключенные экспортерами, в которых контрагентом является концессионер, разрешитель, уполномочивающий или арендатор в секторах инфраструктуры – последнее является уместным нововведением.

Закон об иностранной валюте также наделил CMN полномочиями разрешать платежи в иностранной валюте в других гипотезах , прямо не предусмотренных законом, поскольку это может снизить валютный риск или повысить эффективность транзакции. Хотя новый закон направлен на рационализацию валютного рынка Бразилии, в нем утверждалось, что ввоз и вывоз из страны национальной и иностранной валюты должен осуществляться исключительно через учреждение, уполномоченное работать на валютном рынке. Такое учреждение будет в обязательном порядке нести ответственность за идентификацию клиента и получателя или отправителя, за исключением случаев, когда транзакция составляет менее 10 000 долларов США в любой валюте, и в этом случае она может осуществляться вне учреждения, уполномоченного работать на бразильском валютном рынке.

Покупка или продажа иностранной валюты наличными на сумму менее 500 долларов США для поощрения рынка одноранговой (P2P) торговли иностранной валютой также стала законной, при условии, что это происходит между отдельными лицами на случайной и непрофессиональной основе.

Несоблюдение этих положений может повлечь за собой потерю суммы, превышающей вышеуказанные пределы, в пользу Национального казначейства, независимо от уголовных санкций, предусмотренных в конкретном законодательстве.

С бюрократической точки зрения, BACEN стал главным регулирующим органом в новом Законе об иностранной валюте. В обязанности BACEN входит:

• регулирование биржевого рынка и его операций (включая своповые операции), а также установление типов и характеристик продуктов, форм, лимитов, ставок, сроков и других условий;
• регулируют создание, функционирование и надзор за учреждениями, уполномоченными осуществлять деятельность на валютном рынке, в том числе при участии нерезидентов;
• санкционируют учреждение, деятельность, передачу контроля, слияние, разделение и присоединение организаций, уполномоченных осуществлять деятельность на валютном рынке, в том числе с участием нерезидентов;
• выдают организациям право осуществлять деятельность на биржевом рынке, в том числе с участием нерезидентов;
• аннулировать своими собственными полномочиями или по запросу вышеупомянутые разрешения – в ожидании специального постановления;
• санкционировать пребывание и работу в уставных органах учреждений, уполномоченных работать на валютном рынке – в ожидании специального регулирования;
• осуществляет надзор за учреждениями, уполномоченными работать на валютном рынке, и применять санкции;
• регулируют счета нерезидентов в BRL, в том числе в отношении требований и порядка их открытия и функционирования;
• регулирование счетов в иностранной валюте в Бразилии, в том числе в отношении требований и процедур их открытия и операций;
• иметь депозитные счета и клиринговые, расчетные и депозитарные счета в бразильских реалах и в иностранной валюте, принадлежащие международным организациям – до принятия специального регулирования; и
• иметь депозитные и клиринговые, расчетные и депозитарные счета в BRL, принадлежащие иностранным центральным банкам или учреждениям, зарегистрированным или имеющим головной офис за границей, которые предоставляют клиринговые, расчетные и депозитарные услуги на международном рынке — до принятия специального регулирования.

Кроме того, BACEN может устанавливать различные требования к учреждению и функционированию учреждений, уполномоченных работать на валютном рынке, и отказывать в разрешении на создание и функционирование таких учреждений.

При осуществлении своей надзорной деятельности BACEN может потребовать от учреждений, уполномоченных работать на валютном рынке, предоставить данные и сделать документы и бухгалтерию доступными. Отказ может рассматриваться как уклонение от проверки с учетом применимых санкций.

Счета резидентов и нерезидентов в Бразилии теперь обрабатываются одинаково, за исключением требований и процедур, которые может установить BACEN.

Закон об иностранной валюте разрешает банкам, уполномоченным работать на валютном рынке, обрабатывать платежные поручения в реалах, полученные или отправленные из-за границы, через счета в реалах, открытые в банках, принадлежащих учреждениям, зарегистрированным или имеющим головной офис за границей и подлежащим финансовому регулированию и надзор в стране их происхождения. Это новое положение вступит в силу только после того, как BACEN создаст соответствующий регламент. Разрешение инвестировать за границу средства, собранные в Бразилии, было важным законодательным нововведением, которое могло увеличить обращение BRL за пределами Бразилии.

Будучи одним из секторов, наиболее уязвимых для практики незаконной финансовой деятельности, Закон об иностранной валюте включает положения о предотвращении отмывания денег на валютном рынке. Финансовые учреждения, уполномоченные работать на бразильском валютном рынке, должны соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).

В рамках международных корреспондентских отношений в BRL банки, уполномоченные работать на валютном рынке, должны собирать информацию об учреждении, зарегистрированном или зарегистрированном за границей, чтобы полностью понять характер его деятельности, его репутацию и качество финансовый надзор, которому он подлежит, а также оценить его внутренний контроль в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Новый закон также предусматривает, что учреждения, уполномоченные работать на биржевом рынке, будут нести ответственность за идентификацию и квалификацию своих клиентов на основе процедуры «знай своего клиента» (KYC), а также за обеспечение надлежащей обработки операций на биржевом рынке. биржевой рынок. Указанные учреждения также должны принять меры и меры контроля, направленные на предотвращение операций, направленных на сокрытие практики незаконных действий, включая отмывание денег и финансирование терроризма, в соответствии с положениями Закона № 9., 613/1998 (Бразильский Закон о ПОД/ФТ). Тем не менее, клиент теперь несет ответственность за классификацию цели операции на биржевом рынке в форме, предусмотренной в положении, которое будет отредактировано BACEN. В соответствии с предыдущим регулированием банки несли это бремя и могли столкнуться с санкциями за неправильную классификацию.

Финансовые учреждения и юридические лица, работающие на валютном рынке, также должны соблюдать особые правила BACEN – в основном BACEN Circular No 3,978/2020 — поскольку они обязаны соблюдать бразильский Закон о ПОД/ФТ. В соответствии со статьей 9, раздел II, обязательства, изложенные в бразильском Законе о ПОД/ФТ, будут применяться к физическим и юридическим лицам, которые на постоянной или разовой основе занимаются покупкой и продажей иностранной валюты или золото как финансовый актив или валютный инструмент.

Среди обязательств в соответствии с бразильским Законом о ПОД/ФТ, которые применимы к юридическим и физическим лицам, работающим на биржевом рынке, мы выделяем: (1) идентификацию клиентов и обновление их записей; (2) ведение учета каждой выполненной операции в национальной или иностранной валюте; (3) принятие политик, процедур и механизмов внутреннего контроля с целью обеспечения соблюдения требований законодательства о ПОД; (4) регистрация и обновление регистрации в регулирующем органе; и (5) удовлетворение запросов Совета по контролю за финансовой деятельностью (COAF).

Кроме того, юридические и физические лица, работающие на биржевом рынке, должны: (1) уделять особое внимание операциям, которые могут представлять серьезные доказательства преступлений, предусмотренных бразильским законодательством о ПОД/ФТ; (2) информировать COAF о подозрительных транзакциях в течение 24 часов, воздерживаясь от информирования своих клиентов; и (3) информировать COAF об отсутствии предложений, транзакций или операций, о которых можно было бы сообщить.

Несоблюдение бразильского Закона о ПОД/ФТ может привести к применению следующих санкций: (1) предупреждения; (2) переменный штраф в размере до 20 млн бразильских реалов; (3) временная дисквалификация на срок до десяти лет для занятия должности руководителя юридических лиц, подпадающих под действие бразильского Закона о ПОД/ФТ; (4) аннулирование разрешения на работу или функционирование; (5) аннулирование или приостановление действия разрешения на деятельность или функционирование.

В свою очередь, несоблюдение Закона об иностранной валюте может повлечь за собой штрафы, запрет на предоставление определенных услуг и/или выполнение определенных действий или режимов работы, а также лишение права действовать в качестве администратора или занимать должность в установленном законом порядке. орган в финансовых учреждениях, других учреждениях, контролируемых BACEN и членами бразильской платежной системы.

Закон об иностранной валюте от 2021 года вступит в силу 29 декабря 2022 года. Пауза между его публикацией в декабре 2021 года и вступлением в силу годом позже будет полезна регулирующим органам для редактирования ожидающих рассмотрения нормативных актов. В дополнение к тому, что было упомянуто выше, BACEN также должен регулировать форму, лимиты и условия ввода и вывода национальной или иностранной валюты в Бразилии, а также типы учреждений, уполномоченных работать на валютном рынке, которые не будут способны обрабатывать ввод и вывод национальной или иностранной валюты в зависимости от их размера, характера или бизнес-модели.

Государственный банк Пакистана

Государственный банк Пакистана Государственный банк Пакистана — Центральный банк