Обмен валют в Алматы

Справочник

Алматы

Добавить

140 486
организаций

• В городе Алматы мы нашли для Вас 293 обмена валюты;
• удобный поиск адресов и телефонов в Алматы, схемы проезда, рейтинги и фотографии;
• сейчас на сайте 3 отзыва об обменах валюты.

Банки

Денежные переводы

Банкоматы

Кредитные брокеры

Расчетно-кассовые центры

Инвестиционные фонды

Финансовый консалтинг

Брокерские компании

Платежные терминалы

Электронные платежные системы

Показать карту

Телефон

+7 (727) 292-05-06, +7 (701) 340-31-29

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (727) 250-30-20, +7 (727) 266-35-68

Часы работы

пн-пт 09:00–18:00

Сайт

Телефон

+7 (727) 272-38-97, +7 (727) 390-97-35, +7 (727) 261-74-40

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (727) 279-52-06, +7 (701) 710-49-49

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (727) 392-85-21, +7 (777) 677-19-88, +7 (727) 327-35-72, +7 (707) 133-30-30, +7 (700) 401-95-73, +7 (705) 777-14-15

Часы работы

пн-сб 09:00–19:00

Телефон

+7 (727) 274-32-37, +7 (727) 274-36-49

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (702) 732-66-66, +7 (702) 731-50-11

Часы работы

ежедневно, 08:00–21:00

Сайт

Телефон

+7 (727) 250-90-27

Часы работы

ежедневно, круглосуточно

Телефон

+7 (701) 752-42-42, +7 (727) 302-78-25

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (701) 912-02-02, +7 (707) 986-88-88

Часы работы

ежедневно, 10:00–01:00

Сайт

Телефон

+7 (701) 218-33-69, +7 (727) 271-00-00, +7 (727) 273-07-28

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (778) 978-77-07

Часы работы

пн-пт 11:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (747) 389-31-66

Часы работы

ежедневно, 10:00–18:00

Сайт

Телефон

+7 (705) 577-77-88, +7 (963) 645-99-93

Часы работы

ежедневно, круглосуточно

Сайт

Телефон

8 (800) 080-02-83, 2424

Часы работы

ежедневно, 09:00–21:00

Телефон

+7 (727) 272-88-72

Телефон

+7 (727) 292-32-21

Часы работы

пн-пт 10:00–20:00; сб,вс 10:00–18:00

Телефон

+7 (727) 343-53-00, +7 (701) 766-46-95, +7 (727) 271-00-00

Сайт

Телефон

+7 (727) 272-50-93, +7 (778) 555-55-33, +7 (727) 272-50-95, +7 (777) 717-00-17

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (727) 271-00-00, +7 (727) 225-15-49, +7 (701) 059-52-13

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Часы работы

ежедневно, круглосуточно

Телефон

+7 (727) 274-86-59

Часы работы

ежедневно, круглосуточно

Сайт

Телефон

8 (800) 080-18-88, +7 (727) 330-90-30

Часы работы

ежедневно, 9:00–20:00

Сайт

Часы работы

ежедневно, 09:00–19:00

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (700) 604-64-60

Часы работы

пн-сб 12:00–21:00

Телефон

+7 (701) 035-26-61, +7 (727) 271-00-00, +7 (727) 341-01-05

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (777) 021-09-15, +7 (777) 021-47-04

Часы работы

ежедневно, круглосуточно

Сайт

Телефон

+7 (727) 236-66-00

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (707) 687-73-11, +7 (727) 220-59-41

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (701) 771-47-20, +7 (701) 982-88-51, +7 (727) 271-00-00, +7 (727) 341-04-41

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (727) 268-63-02

Часы работы

ежедневно, 9:00–21:00

Телефон

+7 (727) 378-35-35, +7 (727) 378-40-72, +7 (701) 222-81-87

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (701) 225-27-31, +7 (701) 751-07-22, +7 (727) 271-00-00, +7 (727) 272-68-24

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (727) 264-53-13, +7 (727) 262-93-94, +7 (701) 329-73-69

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (727) 262-06-17, +7 (727) 262-10-40

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (727) 379-99-30

Часы работы

пн-пт 09:00–19:00; сб 09:00–15:00

Телефон

+7 (701) 032-81-58, +7 (727) 222-37-65, +7 (727) 271-00-00

Часы работы

пн-пт 09:00–18:00, перерыв 12:00–13:00

Телефон

+7 (727) 276-49-42

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

2 отзыва

Телефон

+7 (707) 101-57-17

Часы работы

ежедневно, 09:30–19:30

Телефон

+7 (727) 227-50-88

Часы работы

ежедневно, 10:00–20:00

Телефон

+7 (701) 959-62-84, +7 (727) 271-00-00, +7 (727) 291-61-95, +7 (727) 291-68-07

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (727) 273-28-12, +7 (701) 836-71-52

Часы работы

пн-сб 09:00–19:00

Телефон

+7 (701) 224-00-66

Часы работы

ежедневно, 09:00–01:00

Телефон

+7 (727) 224-34-48

Часы работы

ежедневно, 09:00–19:00

Телефон

+7 (701) 082-83-11, +7 (727) 224-02-60, +7 (727) 271-00-00

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Сайт

Телефон

+7 (727) 279-85-36

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

Телефон

+7 (727) 273-16-68

Часы работы

ежедневно, 09:00–19:00

Телефон

+7 (727) 262-18-21, +7 (701) 759-99-98, +7 (727) 264-37-94

Часы работы

ежедневно, 09:00–20:00

казахстанцы всё активнее пользуются онлайн-конвертацией валют

23 Январь 2020

23 Январь 2020

К январю текущего года на территории Казахстана функционировало 2,6 тыс. обменных пунктов — на 2,5% меньше, чем годом ранее, и на 0,9% меньше, чем месяц назад. Из них основную долю формируют обменные пункты банков и АО «Казпочта» — 71,6% (1 888 тыс.), а на небанковские обменные пункты приходится 28,4% (749 обменных пунктов уполномоченных организаций).

По итогам 2019 года объём продажи на наличном валютном рынке составил 5,9 трлн тг. По итогам 2019 года продажи наличной иностранной валюты банковскими обменными пунктами составили 3,6 трлн тенге, у небанковских обменных пунктов продажи составили 2,3 трлн тенге. Доля уполномоченных банков — 60,4%, а доля уполномоченных организаций в указанном объёме составила 39,6%.

В последние годы прослеживается тенденция на сокращение количества обменных пунктов как у банков, так и среди уполномоченных организаций. Это связано с процессом цифровизации и перманентным внедрением новых технологий в банковском секторе, что позволяет проводить операции по обмену валюты онлайн. Кроме того, казахстанцы предпочитают размещать сбережения на банковских депозитах, в основном в национальной валюте. Банковские ставки вознаграждения по срочным депозитам в январе–феврале 2020 года — 11,9% (до 24 месяцев), по сберегательным депозитам — 14,5% (до 24 месяцев).

Бурное развитие FinTech-направления изменило привычные механизмы взаимодействия с финансовыми инструментами в Казахстане, в том числе в сегменте обмена валют. Люди предпочитают расплачиваться карточками за рубежом либо конвертировать валюты в банковских приложениях вместо того, чтобы тратить время на поиск ближайшего обменного пункта. Подобные перемены выгодны, в первую очередь, физическим лицам и корпоративному сектору.

Проведение тех или иных онлайн-операций возможно через текущие счета, открытые в банках. В последние годы прослеживается значительный рост средств на текущих счетах в БВУ РК, что говорит о потенциальном увеличении спроса для осуществления онлайн (безналичных) операций. В целом за последние пять лет общая сумма денежных средств, находящихся на счетах как юридических лиц, так и физических, увеличилась на 74,3%.

Согласно официальным данным, в конце ноября 2019 года на счетах казахстанцев размещено более 1,1 трлн тг — на 25,2% больше, чем в аналогичном периоде 2018 года. Тем временем сумма денежных средств на счетах юридических лиц составила 3,8 трлн тг. Основная часть средств на текущих счетах бизнеса хранится в иностранной валюте — 1,9 трлн тг, или 51,7% от общей суммы (годом ранее — 2,5 трлн тг, или 60,3%). Соответственно, доля средств на текущих счетах юрлиц в национальной валюте составила 48,3%, или 1,8 трлн тг (годом ранее — 39,7%, или 1,6 трлн тг).

В настоящее время множество банков Казахстана предоставляют клиентам — физическим лицам — возможность проведения конвертации валют между своими банковскими счетами посредством банковских информационных систем (интернет-банкинг / мобильные приложения).

К примеру, обмен валют онлайн для физических лиц у крупнейшего банка страны — АО «Халык Банк»  — доступен только для платёжных карточек (необходимо иметь 2 платёжные карточки: одну в тенге, другую — валютную). Также имеется возможность перевода внутри мультивалютной карточки. Обмен производится в течение 15 минут в отделении и моментально — через интернет-банкинг. Курс единый в рамках банковской системы. Лимитов на проведение операций нет.

Во втором по величине банке, ДБ АО «Сбербанк», имеется возможность конвертации валют с платёжной карточки на валютный депозит и обратно. Лимиты в день составляют 6 млн тенге между своими счетами, на счёт другого банка — 3 млн тенге. Обмен валют осуществляется моментально.

В АО «ForteBank» осуществление конвертации валют между счетами одного клиента не ограничено, а со сберегательного счёта (депозита) на текущий счет — 2 млн в тенговом эквиваленте.

Фильтр

• Банки
  • Altyn Bank
  • AsiaCredit Bank
  • Bank RBK
  • Capital Bank Kazakhstan
  • Delta Bank
  • ForteBank
  • kaspi bank
  • Qazaq Banki
  • RBS Казахстан
  • Tengri Bank
  • Альфа-Банк
  • Альянс Банк
  • АТФБанк
  • Банк Kassa Nova
  • Банк Астаны
  • Банк ВТБ
  • Банк Китая в Казахстане
  • Банк Позитив Казахстан
  • Банк Хоум Кредит
  • Банк ЦентрКредит
  • БТА Банк
  • Евразийский Банк
  • Жилстройсбербанк Казахстана
  • Заман-Банк
  • Исламский банк Al Hilal
  • Казинвестбанк
  • Казкоммерцбанк
  • Карточки
  • КЗИ Банк
  • Народный банк
  • НБ Пакистана
  • Нурбанк
  • Сбербанк
  • Ситибанк Казахстан
  • Темiрбанк
  • ТПБ Китая
  • Цеснабанк
  • Шинхан Банк Казахстан
  • Эксимбанк Казахстан
• Регионы
  • Акмолинская
  • Актюбинская
  • Алматинская
  • Алматы
  • Астана
  • Атырауская
  • Восточно-Казахстанская
  • Жамбылская
  • Западно-Казахстанская
  • Карагандинская
  • Костанайская
  • Кызылординская
  • Мангистауская
  • Павлодарская
  • Регионы
  • Северо-Казахстанская
  • Южно-Казахстанская
• Отрасли
  • Горнодобывающая промышленность
  • Микрофинансирование
  • Обрабатывающая промышленность
  • Сельское хозяйство
  • Строительство
  • Торговля
  • Транспорт и связь

• Экономика

Фильтр имеет двухуровневую систему.
Чтобы выбрать один объект,
необходимо нажать на ссылку, чтобы
отобразить взаимосвязи объекта
с другими показателями, необходимо
поставить галочку напротив
интересующих показателей и нажать
кнопку «выбрать»

Вернуться к списку статей

«Наши придумают, как обойти систему»: что творится в обменниках Алматы после введения новых правил работы — Новости

В середине января в казахстанских СМИ появилась информация, что с февраля текущего года обменные пункты в стране кардинально изменят режим работы. По новым правилам с 1 февраля обменные пункты будут работать с 9.00 до 20.00. Исключение составят места обмена валюты, расположенные в аэропортах и на железнодорожных вокзалах. Они будут открыты до 22.00.

Кроме того, теперь в обменниках будут записывать имена казахстанцев. По обменным операциям, проведенным через обменные пункты, на сумму, не превышающую эквивалент 500 тысяч тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются фамилия, имя и отчество (при наличии) и ИИН клиента (при наличии).

Также минимальный размер уставного капитала для каждого обменного пункта теперь должен составлять 100 миллионов тенге.

И вот с 1 февраля новые правила вступили в законную силу, и, естественно, начался шквал негодования среди казахстанцев. Многих граждан не устраивает, что теперь для обмена даже небольшой суммы денег необходимо предъявлять документы. К тому же в обменники надо еще и успеть до закрытия, что тоже доставляет немало проблем.

Владельцы обменных пунктов уже назвали эти нововведения «разорительными поправками», а об отмене данных правил высказывались отечественные депутаты. В связи с этим корреспондент медиа-портала Caravan. kz побывал в обменных пунктах южной столицы и выяснил, насколько сильно изменилась система работы после появления вышеуказанных нововведений. 

(Имена респондентов изменены по их просьбе.)

Обменный пункт №1

Самое большое недовольство у казахстанцев вызывает ограничение суммы обмена. Жительница южной столицы Анастасия Сащенко рассказала, что ей довелось столкнуться с «косяками» новой системы буквально в первую пару дней после ее введения. 

— В первых числах февраля мне надо было поменять большую сумму, и это была настоящая проблема. Они запросили у меня удостоверение, воткнули в специальный прибор, где считалась моя информация, но не смогли обменять всю сумму. Система еще плохо работала, и мне поменяли только 500 тысяч, остальное сказали приходить менять через несколько часов. Причем поменять остальное в другом обменнике также невозможно, так как система теперь единая и распространяется на все обменники, — рассказала она.  

Кроме того, теперь все без исключения обменники оснащены системой видеонаблюдения. Причем как снаружи, так и внутри здания. По словам алматинки, это сделано, чтобы исключить возможность обмана со стороны сотрудников обменного пункта. 

— Кассиры там теперь даже не могут как-нибудь «втихую» поменять оставшуюся сумму, потому что внутри теперь обязательно стоят камеры, которые следят за этим. Видимо, лица, заинтересованные в этой новой системе, их и устанавливали, — добавила Анастасия. 

Обменный пункт №2

Вторая по популярности вещь, вызывающая недовольство граждан, — необходимость предоставления удостоверения личности в обменных пунктах, причем неважно, о какой сумме идет речь. Алматинец Ислам Усманов рассказал о своем печальном опыте общения с сотрудниками обменников. 

— Как они говорят, теперь, если ты меняешь за раз крупную сумму денег, то тобой начинает интересоваться налоговая. Поэтому сперва у тебя спрашивают удостоверение. А если денег много меняешь, то требуют озвучить адрес, место работы, телефон и прочее. Еще чуть-чуть — и мне показалось, что у меня начнут спрашивать, сколько я зарабатываю. Очень некомфортно, как допрос какой-то, а не обмен валюты, — заявил алматинец. 

«Всевидящее око» и здесь спокойно бдит за соблюдением новых правил использования мест конвертирования валюты. 

Обменный пункт №3

Несмотря на раннее время суток и непогоду, обменные пункты все равно встречали немалое число клиентов. Однако, как нам рассказал охранник в одной из точек обмена валюты, наибольший наплыв клиентов обычно бывает в субботу вечером. Также он предположил, что с введением новых правил ситуация может измениться. 

— Раньше же еще и ночью работали, в это время клиентов бывает очень много. А теперь получается, что клиентура теряется, причем немалая часть. Рассказывают, что теперь увольняют ночных кассиров и охранников за ненадобностью, даже обменники некоторые закрываются из-за невозможности заработать, — поделился сотрудник обменного пункта.  

— Не знаю, если честно, чего все так недовольны, у богатых свои причуды. Я большую сумму не менял, и проблем никаких не было. Но то, что после восьми теперь не найдешь рабочий обменник, — да, очень неудобно. После работы второпях идти, а там огромные очереди, и не всех успеют обслужить… Не очень ситуация, — рассказал клиент обменника. 

Обменный пункт №4

Как нам рассказали жители южной столицы, которые уже столкнулись с новой системой работы обменников, там уже появились слегка сомнительные «схемы» обмена. К примеру, два человека могут обменять деньги по одному удостоверению. 

— Когда я поменяла вторую половину суммы, за мной подошла женщина, которая оставила удостоверение дома и очень просила, чтобы я ей дала свое, чтобы деньги поменять, и кассирша разрешила так сделать. У нее была небольшая сумма, так что быстро обменяли, но представьте, если она как-нибудь «накосячит» или незаконно обменяет, то спрашивать с меня будут, мой же документ был использован. Тоже очень странный момент, — добавила Анастасия Сащенко. 

Однако при этом алматинцы отмечают, что в обменниках, которые работают при банках, контроль все-таки построже, и подобных ситуаций, скорее всего, не встретишь. 

— Как мне показалось, когда меняете деньги в банке, все контролируется тщательнее, но схема с удостоверением действительно бесит. Даже один доллар без него не обменяешь, а если человек документы дома специально хранит, тогда как быть? — задался вопросом житель Алматы Бахтияр Муканов. 

Обменный пункт №5

Примечательно, что новая система работы не устраивает не только рядовых граждан, но и владельцев обменных пунктов. Вот что они говорили по поводу введения данных правил в эфире отечественных СМИ. Для них основной проблемой является обязательный уставной капитал, который должен составлять 100 миллионов тенге.

— Многие обменные пункты прекратят свою деятельность. Ну и сейчас есть случаи, когда обменные пункты сдают лицензии и прекращают свою деятельность в связи с невозможностью увеличить уставной капитал. Из-за того, что теперь нет необходимости держать ночных кассиров, охранников, многие сотрудники обменных пунктов уволены, находятся в поисках новой работы, — рассказал Арчин Галимбаев, руководитель Ассоциации обменных пунктов Казахстана. 

— Сумма, конечно, не совсем соответствует обороту нашей работы. Потому что основная часть капитала, который они требуют поставить, она просто будет лежать без дела. Эти деньги нам тоже надо будет где-то найти, это тоже дополнительные расходы, которые не все обменники могут себе позволить, — добавил Даурен Бримгазин, совладелец пункта обмена валют.

Однако, несмотря на всю неоднозначность ситуации, некоторые люди все-таки ухитряются сохранять свойственный нашим согражданам оптимизм. 

— Да, слышал, как теперь все плохо и неудобно, но ничего, подождите немного, наши придумают, как и эту систему обойти, — поделился своим мнением гость южной столицы Аскар Байдаулетов.  

компаний по переводу денежных средств в Алматы, Казахстан

Мы нашли для вас 82 компаний Алматы, Казахстан.
Мы увеличили, чтобы показать 50 компаний в центре Алматы.
Введите точный адрес, чтобы найти места за пределами Алматы.

МаниГрам
— Фурманова улица 128

Адрес: Фурманова улица 128

Телефон: +7 7272727381

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131854

Подробнее

MoneyGram
— Курмангазы ул. 20

Адрес: Курмангазы ул. 20

Телефон: +7 7272728163

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131825

Подробнее

WorldRemit
— Проспект Достик, 46

Адрес: Проспект Достик, 46

Телефон: +7 (727)3305991

Агент: БАНК ВТБ

Подробнее

WorldRemit
— ул. Желтоксан, 173

Адрес: ул. Желтоксан, 173

Телефон: +7 (3272) 506777

Агент: НУРБАНК

Подробнее

MoneyGram
— Улица Достык 39

Адрес: Улица Достык 39

Телефон: 72725

1208

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131828 — АЛМАТЫ

Подробнее

MoneyGram
— Проспект Достык 45

Адрес: Проспект Достык 45

Телефон: +7 7272596900

Агент: АЛТЫН БАНК — #203 — АЛМАТЫ — ДОСТЫК

Подробнее

WorldRemit
— ул. Желтоксан, 168 Б

Адрес: ул. Желтоксан, 168 Б

Тел.: +7 (3272) 59-97-10 (доб. 5537)

Агент: НУРБАНК

Подробнее

MoneyGram
— ул. Гоголя. 91

Адрес: ул. Гоголя. 91

Телефон: +7 7272739985

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131878

Подробнее

MoneyGram
— пр. Жибек Жолы 54

Адрес: пр. Жибек Жолы 54

Телефон: +7 7272731443

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131824

Подробнее

MoneyGram
— пр. Фурманова 57

Адрес: пр. Фурманова 57

Телефон: +7 7272735031

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131818

Подробнее

MoneyGram
— Этаж

Адрес: Этаж

Телефон: +7 7272448541

Агент: ДЕЛЬТА БАНК

Подробнее

MoneyGram
— Проспект Сейфулина 567

Адрес: Проспект Сейфулина 567

Телефон: +7 7272674739

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131899

Подробнее

MoneyGram
— пр. Сейфуллина 567

Адрес: пр. Сейфуллина 567

Телефон: +7 7273301228

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #130078

Подробнее

MoneyGram
— пр. Сейфуллина 152

Адрес: пр. Сейфуллина 152

Телефон: +7 7272945066

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131830

Подробнее

WorldRemit
— ул. Богенбай батира, 156

Адрес: ул. Богенбай Батира, 156

Телефон: +7 (7272) 598598

Агент: БАНК ЦЕНТРКРЕДИТ

Подробнее

WorldRemit
— ул. Чайковского, 149

Адрес: ул. Чайковского, 149

Телефон:

Агент: Альфа-Банк

Подробнее

MoneyGram
— 1 мкр Коктем-2

Адрес: 1 мкр Коктем-2

Телефон: +7 7273762609

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131509

Подробнее

WorldRemit
— пр. Аль-Фараби, 17/1 (БЦ «Нурлы-Тау», блок 5Б)

Адрес: пр. Аль-Фараби, 17/1 (БЦ «Нурлы-Тау», блок 5Б)

Телефон: +7 ( 7272) 58 33 44

Агент: Азиякредит Банк

Подробнее

WorldRemit
— ул. Масанчи, 57А

Адрес: ул. Масанчи, 57А

Телефон: +7 (727) 244 75 75

Агент: Альфа-Банк

Подробнее

MoneyGram
— Райымбек пр. 101

Адрес: Райымбек пр. 101

Телефон: +7 7272731322

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131836

Подробнее

WorldRemit
— ул. Фурманова, 100-Б

Адрес: ул. Фурманова, 100-Б

Телефон: +7 (272) 58-30-16

Агент: Atfbank

Подробнее

WorldRemit
— Ул. Фурманова, 220/3, стр.140

Адрес: Ул.Фурманова, 220/3, стр.140

Телефон: 8 (727)2447575

Агент: АЛЬФА-БАНК

Подробнее

WorldRemit
— ул. Фурманова, 100

Адрес: ул. Фурманова, 100

Телефон: +7 (7272) 58-30-00

Агент: Атфбанк

Подробнее

WorldRemit
— ул. Аль-Фараби, 29, корпус С.

Адрес: ул. Аль-Фараби, 29, корпус С.

Телефон: +7 (727) 2443244, вл.3616

Агент: БАНК ЦЕНТРКРЕДИТ

Подробнее

MoneyGram
— Байтурсынова ул. 72

Адрес: Байтурсынова ул. 72

Телефон: +7 7272921326

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131827

Подробнее

WorldRemit
— Проспект Аль-Фараби, 36

Адрес: Проспект Аль-Фараби, 36

Телефон: +7 (727) 2583000

Агент: АТФБАНК

Подробнее

MoneyGram
— Улица Толе Би 101

Адрес: Улица Толе Би 101

Телефон: +7 7272596900

Агент: АЛТЫН БАНК — #202 — АЛМАТЫ — ДАЛИЧ

Подробнее

MoneyGram
— Макатаев Улица 127

Адрес: Макатаев Улица 127

Телефон: +7 7273327453

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131860

Подробнее

MoneyGram
— ул. Маркова, 44.

Адрес: ул. Маркова, 44.

Телефон: +7 7273868217

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131527

Подробнее

MoneyGram
— проспект Достык 109

Адрес: Достык Проспект 109

Телефон: +7 7272628136

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131529

Подробнее

WorldRemit
— ул. Тимирязева 28 В

Адрес: ул. Тимирязева 28 В

Телефон:

Агент: БАНК ВТБ

Подробнее

WorldRemit
— Мкр. Коктем-1, 1

Адрес: мкр. Коктем-1, 1

Телефон: +7 (7272) 44-14-00

Агент: Атфбанк

Подробнее

MoneyGram
— Микрорайон Алмагуль 44

Адрес: Микрорайон Алмагуль 44

Телефон: +7 7273962961

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131599

Подробнее

MoneyGram
— ул. Толе би. 159

Адрес: ул. Толе би. 159

Телефон: +7 7273759675

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131424

Подробнее

Риа
— ул. Толе Би, 177А

Адрес: ул. Tole Bi, 177A

Телефон:

Агент: ATF Bank / Contact System — бесплатный номер со стационарного телефона/таксофона: 88002004242 (ATF Bank)

Подробнее

WorldRemit
— ул. Толе Би, 177А

Адрес: ул. Толе Би, 177А

Телефон:

Агент: АТФ Банк / Контактная система — Бесплатный номер со стационарных телефонов/таксофонов: 88002004242 (АТФ Банк)

Подробнее

MoneyGram
— Сатпаева ул. 78

Адрес: Сатпаева ул. 78

Телефон: +7 7273942837

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131520

Подробнее

MoneyGram
— Улица Абая 109Б

Адрес: Улица Абая 109Б

Телефон: +7 7273301614

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131524

Подробнее

WorldRemit
— ул. Тимирязева, 42

Адрес: ул. Тимирязева, 42

Телефон: +7 (727) 2740302, 2755480

Агент: БАНК ЦЕНТРКРЕДИТ

Подробнее

MoneyGram
— ул. Гагарина. 167

Адрес: Гагарина ул. 167

Телефон: +7 7272494544

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131501

Подробнее

WorldRemit
— ул. Розыбакиева, 181А

Адрес: ул. Розыбакиева, 181А

Телефон: +7 (727) 258 33 44

Агент: Азиякредит Банк

Подробнее

MoneyGram
— ул. Розыбакиева. 101

Адрес: ул. Розыбакиева. 101

Телефон: +7 72725

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #130079

Подробнее

WorldRemit
— ул. Розыбакиева, 111

Адрес: ул. Розыбакиева, 111

Телефон: +7 (727) 3160208

Агент: БАНК ЦЕНТРКРЕДИТ

Подробнее

MoneyGram
— ул. Розыбакиева 247А

Адрес: ул. Розыбакиева 247А

Телефон: +7 72725

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131526

Подробнее

MoneyGram
— Туркебаева Улица 92

Адрес: Туркебаева Улица 92

Телефон: +7 7272701542

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131435

Подробнее

MoneyGram
— Джандосова ул. 47

Адрес: ул. Джандосова. 47

Телефон: +7 7272281321

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131422

Подробнее

WorldRemit
— мкр 7, д. 3, офис 1

Адрес: Мкр 7, 3, офис 1

Телефон: +7 (727) 3858595

Агент: НУРБАНК

Подробнее

WorldRemit
— ул. Навои 310, Г/А1

Адрес: ул. Навои 310, Г/А1

Телефон: +7 (727) 330-49-90,330-11-23

Агент: БАНК ВТБ

Подробнее

MoneyGram
—

2-й мкр. Орбита-2 Адрес: 2-й мкр. Орбита-2 д.

Телефон: +7 72722

Агент: НАРОДНЫЙ БАНК — #131512

Подробнее

MoneyGram
— 9 мкр Айнабулак-1

Адрес: 9 мкр Айнабулак-1

Телефон: +7 7272522202

Агент: HALYK BANK — #131834

Подробнее

Bank Buys to Develop Crypto Exchange – Country Биткойн Новости

Финансовое учреждение и платформа для торговли монетами в Казахстане объединились, чтобы осуществить, по их словам, первую подобную совместную сделку по приобретению криптовалюты в стране. Тем временем руководство Казахстана заявило о готовности к дальнейшему развитию криптобиржи в финансовом центре страны.

Евразийский банк со штаб-квартирой в Алматы и казахстанская криптовалютная биржа Intebix сообщили о проведении того, что они представили как первую транзакцию, связанную с криптовалютой, в стране с участием платформы для торговли цифровыми активами, банковского учреждения и клиента. О сделке, в рамках которой криптовалюта была приобретена за местный фиат, было объявлено на форуме Digital Bridge 2022.

«Данный прецедент дает возможность казахстанцам легально покупать криптовалюты за тенге, а собственное решение Евразийского банка позволило установить одну из самых низких в мире комиссий за такую ​​транзакцию», — говорится в сообщении банка. Директор биржи Intebix Талгат Досанов пошел еще дальше, заявив:

Это первая транзакция криптовалютного обмена-банка-клиента на всем Евразийском континенте.

В мае этого года регуляторы утвердили пилотные правила, разрешающие криптовалютные транзакции в Казахстане при определенных условиях. Для участия в проекте криптобиржам необходимо получить лицензию, а банкам — придерживаться принятых правил. Правительство утверждает, что структура соответствует международным стандартам с точки зрения контроля за транзакциями и безопасности.

Главе государства продемонстрировали процесс покупки криптовалюты за казахстанские тенге. Президент Касым-Жомарт Токаев выразил готовность своей администрации поддержать дальнейшее развитие проекта по обмену крипто-активами в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА), финансовом центре центральноазиатского государства, в случае успеха судебного разбирательства.

Казахстан намерен стать ведущим игроком в сфере новых цифровых технологий, криптовалютной экосистемы и регулируемого цифрового майнинга, подчеркнул Токаев. «Если этот финансовый инструмент покажет дальнейший спрос и безопасность, то он обязательно получит полное юридическое признание», — сказал он.

Пилотный проект МФЦА был запущен прошлым летом, когда зарегистрированным криптобиржам разрешили открывать счета в отечественных банках. В тестах участвуют две торговые площадки Intebix (работает под брендом Biteeu в ЕС и Австралии) и Ataix Eurasia, а также Halyk Bank, Altyn Bank и Eurasian Bank. Пилот продлится до конца 2022 года.

Евразийский банк также объявил о планах по выпуску криптокарты в этом году. Он будет привязан к кошельку Intebix, и его держатели смогут расплачиваться тенге, тратя свои цифровые монеты. Банковское учреждение в настоящее время прорабатывает детали с Национальным банком Казахстана. Евразийский банк занимает седьмое место среди казахстанских банков по размеру активов и является лидером на рынке розничных банковских услуг.

Теги в этой истории

МФЦА, Банк, Банковское дело, банки, Биткойн, Крипто, криптообмен, Криптовалюты, Криптовалюта, Евразийский банк, Биржа, Биржи, финансовый хаб, фреймворк, Intebix, Казахстан, Казахстанский, майнинг, пилотный проект, покупка, Регламент, правила, Транзакция

Ожидаете ли вы быстрого роста крипто-фиатных банковских операций в Казахстане? Расскажите нам в разделе комментариев ниже.

Любомир Тасев

Любомир Тасев — журналист из технически подкованной Восточной Европы, которому нравится цитата Хитченса: «Быть ​​писателем — это то, чем я являюсь, а не то, что я делаю». Помимо криптографии, блокчейна и финтеха, международная политика и экономика являются двумя другими источниками вдохновения.

Кредиты изображений : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

Отказ от ответственности : Эта статья предназначена только для информационных целей. Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний. Bitcoin.com не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут прямой или косвенной ответственности за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или доверием к любому контенту, товарам или услугам, упомянутым в этой статье.

Прочитать отказ от ответственности

Другие популярные новости

На случай, если вы пропустили

Оман включит токенизацию недвижимости в нормативную базу виртуальных активов

Токенизация недвижимости будет включена в нормативную базу Омана по рынкам капитала (OCMA) в отношении виртуальных активов. По словам уполномоченного советника, токенизация недвижимости откроет инвестиционные возможности для местных и иностранных инвесторов. Настоящий… читать дальше.

На случай, если вы пропустили

Последние новости

• ГОРНОЕ ДЕЛО | 1 час назад
  Текущее время блока и оценки предполагают, что сложность майнинга биткойнов вот-вот резко возрастет
• ОБНОВЛЕНИЯ РЫНКА | 2 часа назад
  Крупнейшие движущие силы: DOGE, SHIB скользят после отчета о заработной плате лучше, чем ожидалось
• НОВОСТИ | 4 часа назад
  Суд по делам о банкротстве опубликовал 14 000 страниц Celsius с именами клиентов и историей сделок
• ОБНОВЛЕНИЯ РЫНКА | 5 часов назад
  Биткойн, Технический анализ Ethereum: BTC падает ниже 20 000 долларов в преддверии отчета о занятости в несельскохозяйственном секторе США
• НОВОСТИ | 6 часов назад
  ЕС запрещает криптосервисы для россиян в связи с новыми санкциями из-за эскалации Украины
• ОБМЕНЫ | 8 часов назад
  Криптовалютная биржа Okx заблокирована Ростелекомом
• БЕЗОПАСНОСТЬ | 10 часов назад
  Мошенники нацеливаются на мошеннические сайты с криптовалютой, чтобы захватить их целевую аудиторию
• ФИНАНСЫ | 12 часов назад
  Fidelity запускает индексный фонд Ethereum — видит «спрос клиента на доступ к цифровым активам помимо BTC»
• ГОРНОЕ ДЕЛО | 14 часов назад
  Bitcoin Miner Greenidge стремится привлечь 22,8 миллиона долларов в рамках предложения обыкновенных акций класса A
• НОВОСТИ | 15 часов назад
  Интеллектуальная сеть BNB, поддерживаемая Binance, была приостановлена ​​из-за потенциальной многомиллионной уязвимости, токены упали на 4%

Самые популярные

пресс-релизы

глобальных изменений в области налогообложения и отчетности цифровых активов — Fin Tech

Введение

Всего 10 лет назад только ваш двоюродный брат-миллениал
слышал, не говоря уже о покупке любой криптовалюты. Перемотать вперед
2021 г., а объем криптовалютных транзакций вырос до
15,8 трлн долларов.[1] Учитывая значительный рост криптовалюты и
другие транзакции с цифровыми активами, неудивительно, что
правительства играют в догонялки в своих усилиях по регулированию и
дать рекомендации в этой области. Хотя еще в 2014 году Внутренний
Служба доходов (IRS) выпустила свое первое руководство, которое она
расширен в 2019 году, 2021 г. ознаменовался повышенным вниманием правительства к
промышленности, особенно в свете возможностей для налогообложения
уклонение, уникальное для транзакций, происходящих «в сети»
(, т. е. , записанных в протоколе блокчейна).

В этой статье мы даем краткое описание того, как
транзакции в блокчейне проводятся, чтобы проиллюстрировать, почему
транзакции с криптовалютой и другими цифровыми активами создали
серьезные проблемы с налоговой отчетностью. Мы также кратко опишем
существующее руководство IRS по налогообложению цифровых активов до
описание недавних правоприменительных мер, принятых
Конгресс США и предложения по глобальному правоприменению
усилия, предпринятые в Соединенных Штатах и ​​во всем мире. Мы далее
описать недавнюю законодательную власть в Германии, один из
Крупнейшие экономики Европы. Как подчеркивается в этой статье,
Рынок цифровых активов подталкивает правительства к решению
налогообложения этого нового класса активов и ввести отчетность
требования, которые могут потребовать фундаментальных изменений в способе
Протоколы блокчейна написаны, а транзакции в цепочке
проведенный.

I. Предыстория Биткойна и других цифровых активов

Биткойн был представлен публике в 2008 году, когда один Сатоши
Накамото загрузил официальный документ под названием « Биткойн: A
Одноранговая электронная кассовая система » в список рассылки.
В нем Накамото описал электронную платежную систему, которая избегала
необходимость доверенного финансового посредника для проверки
транзакции. Вместо этого эта электронная платежная система будет полагаться на
сеть несвязанных пользователей или «узлов» для проверки
транзакции транслируются в сеть. Каждая транзакция на
Сеть Биткойн содержит три элемента информации: (1) хэш
предшествующей сделки (сделок), по которой правопреемник получил
субъектный биткойн, (2) количество субъектного биткойна, которое будет
передается, и (3) публичный адрес получателя. Каждый
узел объединяет набор этих транзакций, формируя
«блокировать», а затем соревнуется с другими узлами, чтобы решить
криптографическое доказательство. Узел, который решает доказательство первым,
разрешено добавить новый блок в цепочку (тем самым заработав
вознаграждения в виде дополнительных биткойнов), и каждый новый блок
приводит к уникальному хэшу, состоящему из хэша предыдущего
блок плюс хэш транзакций в текущем блоке.
Консенсус возникает, когда сеть узлов соглашается, что текущий
блок действителен путем формирования новых блоков с использованием хэша блока
только что добавленное. Делая информацию обо всех предыдущих транзакциях
цифровой доступ к каждому узлу и вознаграждение узла, который
решает доказательство дополнительным биткойном, сеть стимулирует
узлы для добавления блоков, содержащих только действительные транзакции. Сеть
не нужно доверять конкретному узлу, добавляющему блок, он просто
должен быть уверен, что вся сеть узлов будет работать правильно.
Поскольку любой может запустить программное обеспечение и выступать в качестве узла, сговор
становится практически невозможным, пока есть достаточные
независимые узлы.

Хотя единственной функцией блокчейна Биткойн является проверка
и записывать транзакции, связанные с биткойнами, новые блокчейны позволяют
более сложные транзакции с использованием смарт-контрактов,
т. е. , код, который запрограммирован на автоматическое выполнение, если
и когда соблюдены условия для его выполнения. Эфириум — это
пример этого нового типа протокола блокчейна. В то время как Эфириум,
как и биткойн, использует собственный токен (ETH) для вознаграждения майнеров за
проверки транзакций, Ethereum также позволяет использовать интеллектуальные
контракты, которые позволяют пользователям участвовать в более сложных ончейн-контрактах.
операции, такие как заимствование, заключение производных
транзакции или торговля цифровыми активами, представляющими право собственности
невзаимозаменяемого актива, такого как цифровое искусство или доступ к альтернативным
вселенные или сервисы. Эта эволюция технологии блокчейн и
цифровые активы, переданные и записанные в блокчейне,
представляют собой уникальные проблемы регулирования, в том числе в области
соблюдение налогового законодательства.

С налоговой точки зрения одна уникальная проблема, возникающая из-за
транзакции, записанные в блокчейне, заключается в том, что блокчейн
Технология позволяет передавать «ценность» от одного пользователя к
другой — участвовать в сделках, которые по своей природе
«облагаемый налогом» — ни одному пользователю не нужно доверять или даже
знать истинную личность любого другого пользователя. Эта анонимность увеличивает
возможности для уклонения от уплаты налогов и поднимает значительные
барьеры для правоприменения для налоговой системы, такой как в Соединенных Штатах
Государства, которая во многом основана на системе добровольного
согласие.

II. Предыстория налогового режима США

В 2014 году IRS выпустила Уведомление 2014-21, в котором
существующего налогового законодательства на виртуальную валюту, включая криптовалюту.
В целом, виртуальная валюта, определенная так, чтобы исключить любую фиатную валюту,
рассматривается как собственность в соответствии с налоговым законодательством США и общими налоговыми
принципы, применимые к сделкам с недвижимостью, применяются к
транзакции с использованием виртуальной валюты. В 2019 году налоговая выдала
первый из серии часто задаваемых вопросов, посвященных
конкретные вопросы, касающиеся различных областей, таких как использование виртуальных
валюта в качестве заработной платы для сотрудников, определение основы и справедливой
рыночная стоимость виртуальной валюты и активность майнинга. Более поздняя IRS
Постановление касалось проблем, связанных с воздушными каплями и хардфорками
виртуальная валюта.[2]

III. Разработка законов США о налоговой отчетности

Исторически сложилось так, что выполнение финансовой операции требовалось
участие стороннего посредника, например
коммерческий банк, компания кредитных карт, платежная система, ценные бумаги
брокер, агент условного депонирования и т. д. В отличие от одноранговой операции с наличными,
обычно включает одновременный обмен товарами или
услуги за наличные или другие, неодновременный обмен между
несколько сторон, которые не знают и не обязательно доверяют друг другу
требует участия финансового посредника
доверенной третьей стороне для облегчения обмена.

Финансовый посредник, как правило, должен иметь прямое
отношения с каждой стороной и, таким образом, в целом имеет информацию
о личности каждой стороны и фактах, касающихся
сделка. Учитывая положение финансового посредника как
точку соприкосновения между различными сторонами, один общий инструмент для
обеспечение соблюдения налогового законодательства заключается в том, чтобы потребовать от финансового посредника
подавать информационные декларации, которые идентифицируют соответствующие налоговые органы.
уполномоченных лиц по сделке и предоставить детали
относительно денег, имущества и услуг, которыми обмениваются. Пример
такого сообщения информации можно найти в разделе 6045 U.S.
Налоговый кодекс (Кодекс), в соответствии с которым брокер, содействующий
по сделке с ценными бумагами необходимо подать информационную декларацию
предоставление идентифицирующей информации о покупке и продаже
стороны, скорректированная база продающей стороны в ценных бумагах,
любая прибыль или убыток от сделки, и независимо от того, является ли прибыль или убыток
в результате передачи был краткосрочным или долгосрочным.

В то время как законы об отчетности значительно увеличивают налоги
соответствие, потому что IRS может сравнить информацию, представленную
налогоплательщик с информацией, предоставленной финансовым
посредник, американские налогоплательщики исторически находили способы избежать
быть идентифицированным как сторона сделки и, таким образом, избежать
отчет о доходах от таких сделок. До вступления в силу
Закон о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах (FATCA) в 2010 г., США
налогоплательщики могут избежать идентификации в качестве стороны сделки
«прикрываясь» сетью иностранных холдингов
организованы в юрисдикциях с низкими налогами, таких как Каймановы острова.
Брокеры, подпадающие под действие правил предоставления информации в США,
требуется для определения того, является ли сторона сделки гражданином США.
налогоплательщик; однако до принятия FATCA (и некоторых других неналоговых законов
предназначенные для подрыва законов о банковской тайне), брокеры имели право
полагаться на сертификаты, представленные в форме IRS W-8BEN, чтобы определить
что бенефициарным владельцем дохода является иностранное лицо.

Правила FATCA призваны заполнить пробел в соблюдении
описано выше, требуя, чтобы иностранные финансовые учреждения (FFI)
для выявления крупных американских владельцев любых иностранных финансовых
счетов и сообщить об этих владельцах в США в IRS. Пока такие
правила работают только в том случае, если FFI соблюдают налоговое законодательство США, которому они подчиняются.
обычно не подлежит, Соединенные Штаты обеспечивают соблюдение этого закона путем
введение налога у источника в размере 30% на платежи определенных американских
доход от источника, выплачиваемый на иностранный счет, если ИФУ не выполнило
с правилами FATCA. В то время как платежи, подпадающие под FATCA
удержания были в значительной степени ограничены интересами США и
дивиденды через различные руководства IRS, выпущенные с 2010 года, IRS
внесла поправки в свою форму W-8BEN, создав новую форму для
юридических лиц — Форма W-8BEN-E — согласно которой каждое иностранное бенефициарное
владелец должен подтвердить свой статус FATCA. Следовательно,
в любой сделке, где иностранный бенефициарный владелец обязан
предоставить форму IRS W-8BEN-E (которая, по нашему опыту, сейчас почти
каждая финансовая операция, независимо от ее связи с налогами США
законы), финансовый посредник больше не сможет полагаться
об иностранном статусе бенефициарного собственника, обладающего значительным
владельцы США. Сегодня насчитывается более 100 стран, вступивших в
в соглашения с Соединенными Штатами о требовании финансовых
учреждений в пределах их юрисдикции для соблюдения FATCA и для
обмениваться информацией с Соединенными Штатами относительно владения
лица США с иностранными финансовыми счетами. И такая информация
отчетность взаимна.

Признание важной функции соблюдения налогового законодательства, выполняемой
FATCA, Организация экономического сотрудничества и развития
(ОЭСР) разработала аналогичную программу — Common Reporting
Стандарт (CRS) — внедряется участвующими странами, которые
требует аналогичного обмена информацией о выгодных
владение финансовыми счетами. Более 100 стран имеют
приняли CRS, и вместе с FACTA в настоящее время существует почти
глобальное соглашение о проверке прав собственности на финансовые счета
и обмениваться информацией об иностранной собственности с
страна или страны, где такие иностранные владельцы являются налоговыми
резидент.

В то время как FATCA и CRS в значительной степени сократили разрыв в налоговых
соблюдение и, таким образом, ограничивают возможности налогоплательщиков скрывать
их личность за иностранными организациями, технология блокчейна
описанный в Разделе I выше, представляет собой новый способ маскировки
владение финансовыми счетами. Однако, в отличие от FATCA и CRS,
которые внесли беспрецедентные изменения в глобальное соблюдение налогового законодательства, поскольку
более подробно описано ниже, Соединенные Штаты и ОЭСР
рассматривают способы использования существующих правил,
в том числе, в США, расширение существующей информации
правила отчетности, чтобы охватить эти транзакции в сети и другие
транзакций с цифровыми активами.

IV. Брокер цифровых активов США Правила отчетности

Как отмечалось выше и ранее описано нами, [3] в соответствии с Кодексом
раздел 6045, брокеры должны подавать декларации в IRS и предоставлять
информацию о своих клиентах и ​​операциях, которые они
способствовать. Брокер обычно определяется как дилер или другой
лицо, регулярно выступающее в качестве посредника в отношении имущества
или услуги в обмен на оплату. В ноябре 2021 года Конгресс
принял Закон об инвестициях в инфраструктуру и рабочих местах (IIJA), который
внесены поправки в разделы 6045 и 6045A Кодекса, чтобы добавить «цифровые
активы» к перечню указанных ценных бумаг, которые требуются
должны быть сообщены брокерами. «Цифровой актив» определяется
в IIJA как любое цифровое представление стоимости, которое записано
на криптографически защищенном распределенном реестре или любом подобном
технология, указанная министром финансов. А
«брокер цифровых активов» определяется как любое лицо, которое (для
рассмотрение) несет ответственность за регулярное предоставление любых услуг
осуществление передачи цифровых активов от имени другого
человек. В результате брокеры, облегчающие передачу цифровых
активы, в том числе криптовалюты, должны соответствовать тем же
требования к регистрации и представлению информации, которые традиционные
брокеры по ценным бумагам исторически подвергались. Поправка
вступает в силу с 1 января 2024 г. В настоящее время отчетность
в соответствии с разделами 6045 и 6045A выполняется в форме 109 IRS.9-Б, который
вероятно, будут изменены после общественного обсуждения, чтобы соответствовать
Изменения IIJA в требованиях к отчетности брокеров.[4]

IIJA также внес поправки в раздел 6050I Кодекса, вступившие в силу 1 января
2024 г., чтобы обязать лиц, получающих более 10 000 долларов США наличными в
в ходе своей торговли или бизнеса, чтобы подать отчет, предоставляющий
определенные сведения о приходе денежных средств. В целях того
Раздел кода «наличные деньги» включает иностранную валюту и
денежные инструменты, назначенные Казначейством, но теперь также
включает «любой цифровой актив (как определено в разделе
6045(г)(3)(Г)). »

V. Предложение США по расширению FATCA

Как описано в Разделе II выше, FATCA была разработана для достижения
более строгое соблюдение налогового законодательства США путем борьбы с уклонением от уплаты налогов в форме
оффшорные счета и инвестиции. В частности, FATCA способствует
соблюдение налогового законодательства путем внедрения автоматического обмена информацией
в отношении налогоплательщиков США между Соединенными Штатами и другими
участвующих юрисдикций. FATCA обычно требует, чтобы FFI
собирать и предоставлять существенную информацию IRS относительно
владельцев счетов в США. ИФУ, которое не в состоянии внедрить FATCA
правила отчетности несет ответственность за удержание налога США на некоторые
исходные платежи. Есть и второе средство против уклонения от уплаты налогов.
FATCA в соответствии с разделом 6038D Кодекса, который требует, чтобы налогоплательщики США
отчет обо всех указанных иностранных финансовых активах в той мере, в какой они
превышают в совокупности определенное минимальное значение.

28 марта 2022 г. Казначейство опубликовало Общие пояснения
предложений администрации по доходам на 2023 финансовый год,
также известный как Зеленая книга. В нем Минфин отметил, что налог
уклонение от использования цифровых активов становится все более серьезной проблемой, и
глобальный характер рынка цифровых активов позволил налогоплательщикам США
скрыть активы и доходы с помощью оффшорных бирж и кошелька
провайдеры. Соответственно, Минфин предложил несколько изменений в боевой
Эта проблема.

В рамках общего усовершенствования различных отчетов
требования, Министерство финансов предложило, чтобы брокеры, в том числе США,
обмен цифровыми активами, сообщать информацию, относящуюся к существенным
иностранные владельцы некоторых пассивных юридических лиц. Предложение, когда
в сочетании с существующим законодательством потребует от брокера сообщать о валовой
доходы и такая другая информация, которую Секретарь может потребовать
в отношении продажи цифровых активов в отношении клиентов,
а в случае некоторых пассивных объектов их существенное
иностранные собственники. Соединенные Штаты поделятся этой информацией
на автоматической основе с иностранными партнерами, чтобы также получать
информация о налогоплательщиках США, которые прямо или через пассивные
организации участвуют в транзакциях с цифровыми активами за пределами США
Состояния.

Казначейство также предложило изменить требования к отчетности
Раздел кода 6038D для включения новой категории указанных иностранных
финансовые активы, т. е. , счета иностранных цифровых активов.
Таким образом, налогоплательщики должны будут агрегировать криптовалюту,
финансовые счета и другие активы, находящиеся за границей, чтобы определить,
они соответствуют порогу отчетности, установленному в разделе 6038D Кодекса.
Предложение будет охватывать любую учетную запись, содержащую цифровые активы и
поддерживается иностранной биржей цифровых активов или службой активов
провайдер. Предложение также уполномочивает Казначейство расширить
объем этих счетов в соответствии с грантом регулирующего органа.

VI. Предложение ОЭСР по системе отчетности о криптоактивах
(CARF)

Также в марте этого года ОЭСР опубликовала документ
ищу общественное мнение, которое внесло изменения в CRS под названием
«Структура отчетности о криптоактивах» или CARF.
предложение потребует «Отчетность службы крипто-активов
Provider» (Поставщик услуг) для получения самостоятельной сертификации
от «Пользователя криптоактива» (Пользователя) относительно таких
место жительства Пользователя для целей налогообложения и, если такой Пользователь является
юридическое лицо, место жительства любых лиц, контролирующих Пользователя.
Поставщик услуг также должен будет подтвердить
достоверность информации, предоставленной Пользователем, что является
юридическое лицо на основе другой информации, собранной Сервисом
Поставщик, включая информацию, собранную в соответствии с
«борьба с отмыванием денег» (БОД) и «знай свои
клиент» (KYC).

Определен «Подотчетный поставщик услуг крипто-активов»
как любое физическое или юридическое лицо, которое, как бизнес, предоставляет услугу
осуществление обмена соответствующими крипто-активами для или от имени
клиентов, в том числе выступая в качестве контрагента или
посредника в таких сделках или путем предоставления
торговая платформа. «Пользователь криптоактива» — это любое физическое лицо.
или юридическое лицо, которое является клиентом поставщика услуг для целей
проведение транзакций с соответствующими крипто-активами. Наконец,
«Соответствующий крипто-актив» — любой
«Крипто-Актив» — т.е. , цифровой
представление значения, основанное на криптографически защищенном
распределенный реестр или аналогичная технология для проверки и защиты
транзакций, кроме крипто-активов, используемых в качестве средства
оплата Продавцу-участнику за покупку товаров или
услуги, которые могут быть переданы только эмитенту или эмитенту
Крипто-актив или участвующий продавец, и это может быть только
выкупается за фиатную валюту участвующим продавцом
с эмитентом. «Участвующий продавец» — это любой
мерчант, у которого есть соглашение с эмитентом крипто-актива на
принимать такой Криптоактив в качестве платежного средства.

В соответствии с предложением ОЭСР каждый участвующий
юрисдикции требовать от поставщиков услуг, работающих в таких
юрисдикция для сообщения информации о Пользователях
орган, который затем будет обмениваться информацией о бенефициарных владельцах
в других участвующих юрисдикциях с руководящими органами
эти юрисдикции. В предложении не уточняется, кто является
поставщика услуг, включая вопрос о том, должен ли такой поставщик услуг быть
юридическое лицо, в отличие от децентрализованной автономной
организация (DAO) или майнер, например, или такая Служба
Поставщик должен иметь реальную возможность собирать такую ​​информацию
о Пользователях.

VII. Немецкие правила криптовалюты

10 мая 2022 г., после года споров, Федеральный
Министерство финансов (BMF) опубликовало 24-страничное письмо
разъяснения по налоговым последствиям приобретения,
продажа/обмен и использование криптовалют. Письмо BMF стало
вступает в силу с момента публикации и распространяется на все открытые дела.
В конечном счете, немецкие налоговые последствия криптовалюты
транзакции зависят от того, хранятся ли криптовалюты как
частные активы или бизнес-активы. Например, буква BMF
объясняет, что инвесторы, которые держат свою криптовалюту как частную
активы могут быть проданы без уплаты налогов, если период владения не менее одного
год (то есть период спекуляций). [5] Этот
срок в один год не применяется, если криптовалюта хранится в качестве
деловой актив. Различие между частными активами и бизнесом
активов также имеет решающее значение для приобретения криптовалюты через
хардфорки или аирдропы.

Хотя разграничение между частными инвестициями в активы и
коммерческая торговля остается сложной и зависит от конкретных фактов.
В письме BMF содержатся следующие указания:

Что касается требований к документации, письмо BMF
предлагает некоторые долгожданные упрощения. Например, сейчас
достаточен для оценки, чтобы обеспечить только одну цену из одного
торговая платформа ( например, , Kraken и Bitpanda) или
веб-список ( например, , https://coinmarketcap.com/de),
вместо средней цены с трех разных торговых площадок
это все еще обсуждалось до сих пор.

Также больше не обязательно применять так называемый FiFo
метод, который предполагает, что те единицы криптовалюты, которые были
приобретенными первыми являются также те, которые были использованы первыми в частном
сделка купли-продажи («первым пришел — первым ушел»). Среднее
метод теперь также может быть применен. Однако выбранный метод будет
затем подайте заявку на основе кошелька за кошельком.

В целом, письмо BMF дало полезные рекомендации, в том числе
возможность немецкого безналогового отчуждения криптовалюты за
частные инвесторы и упрощенные требования к документации.
Однако, как и в других юрисдикциях, остается много вопросов
без ответа. Например, хотелось бы иметь больше
подробные ответы на мнение налоговых органов Германии о
практическое различие между коммерческим и частным активом
управление. Кроме того, в письме BMF не говорится о том,
и в какой мере дальнейшее сотрудничество и даже отчетность
обязательства существуют для криптовалютных транзакций в настоящее время.
Кроме того, еще предстоит выяснить, будут ли более поздние письма также
включать пояснения по невзаимозаменяемым токенам (NFT), стейблкоинам
(например, Tether или Gemini Dollar) или децентрализованные финансы.
(Дефи).

Сноски

1. «Криптовалютные преступления достигли рекордного уровня в 14 долларов США.
миллиард в 2021 году», Wall Street Journal , 6 января 2022 года,
https://www.wsj.com/articles/cryptocurrency-based-crime-hit-a-record-14-billion-in-2021-11641500073.

2. См. https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/frequently-asked-questions-on-virtual-currency-transactions
для коллекции текущих руководств IRS, касающихся виртуальных
валюта.

3. /resources/insights/211221-new-cryptocurrency-reporting-requirements.

4. После прохождения IIJA многие в цифровом активе
секторе и в Конгрессе выразили обеспокоенность по поводу очень широкого
характер определения брокера цифровых активов. В ответ
Министерство финансов США (Казначейство) заявило, что вспомогательные
стороны, которые не могут получить доступ к информации, которая была бы полезна для
IRS не считаются брокерами цифровых активов, такими как майнеры.
и разработчики программного обеспечения.

5. Это была долгожданная позиция, так как в различных
предварительные проекты, немецкие налоговые органы по-прежнему удерживали
спорное мнение о необходимости продления
период спекуляций до 10 лет для частных инвесторов, как только
криптовалюты используются как источник дохода.

Из-за общего характера этого обновления информация
приведенные здесь, могут не применяться во всех ситуациях и должны
не предпринимать никаких действий без конкретной юридической консультации, основанной на конкретных
ситуации.

© Morrison & Foerster LLP. Все права защищены

ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ О: технологиях из США

Казначейство США выпустило три отчета о будущем цифровых активов и цифровой валюты центрального банка

Mayer Brown

16 сентября 2022 г. к Исполнительному указу президента Джозефа Байдена от 9 марта 14067 «Обеспечение ответственного развития цифровых активов».0007

Arnold & Porter

Ежегодное мероприятие SEC Speaks сегодня в самом разгаре в здании Рональда Рейгана в Вашингтоне, округ Колумбия. Это знаковое событие SEC для специалистов по ценным бумагам в значительной степени потому, что оно дает старшим…

Страхование FDIC для крипто-компаний (видео)

Pryor Cashman LLP

В августе этого года Федеральная корпорация страхования депозитов направила письма пяти различным криптовалютам.