Полезная информация — Посольство Республики Беларусь в Китайской Народной Республике

Обмен валюты:

В Пекине можно обменять валюту в аэропорту в валютообменном автомате (доллары или евро на юани). Если Вы не успели обменять Ваши деньги, то можно это сделать во всех отделениях банка Китая (BANK OF CHINA), а также в некоторых других банках, крупных торговых центрах и отелях. Во многих других городах Китая обмен валют разрешен только в отделениях банка Китая (BANK OF CHINA). При обмене валюты необходимо иметь при себе паспорт.

Мобильная связь

На всей территории КНР работают две компании сотовой связи: China Mobile и China Unicom. По тарифам и качеству связи практически не отличаются. Цены на звонки по городу и в другие города КНР сравнительно низкие, а вот для международного звонка с мобильного телефона требуется регистрация, или запрос услуги.

Интернет связь

Номера многих современных отелей оснащены каналом выхода в интернет. На улицах города можно найти много интернет-кафе

Таможня 

Ввоз национальной валюты ограничен суммой в 6000 юаней. Ввоз и вывоз иностранной валюты неограничен. Если за время пребывания в Китае турист не израсходовал всю местную валюту, перед отъездом он может обменять её обратно на нужную иностранную, предъявив справку об исходном обмене (такая справка действительна в течение полугода). Граждане, прилетающие и улетающие из аэропортов КНР, должны сообщать об имеющихся у них ценностях и иных товарах в специальной таможенной декларации. Запрещён ввоз оружия, порнографии, взрывчатых веществ, наркотиков и ядов. Запрещён вывоз исторических документов, ценных предметов и произведений искусства, а также живописи и графики без чека магазина, подтверждающего законность покупки, или разрешения на вывоз от Китайского Административного Отдела по культурным ценностям при Министерстве культуры КНР.

Посещение Тибета: 

Самостоятельное посещение Тибета запрещено: требуется специальное дополнительное разрешение, которое оформляется принимающей стороной заранее. Тибет реально посетить с группой по заранее оговорённому и согласованному маршруту. 

АзияАфрикаАмерикаЕвропаПредставительства в международных организацияхАзербайджан — Баку (Посольство)Армения — Ереван (Посольство)Вьетнам — Ханой (Посольство)Грузия — Тбилиси (Посольство)Израиль — Тель-Авив (Посольство)Индия — Нью-Дели (Посольство)Индонезия — Джакарта (Посольство)Иран — Тегеран (Посольство)Казахстан — Астана (Посольство)Катар — Доха (Посольство)Китай — Гуанчжоу (Генконсульство)Китай — Пекин (Посольство)Китай — Шанхай (Генконсульство)Корея — Сеул (Посольство)Кыргызстан — Бишкек (Посольство)Монголия — Улан-Батор (Посольство)ОАЭ — Абу-Даби (Посольство)Пакистан — Исламабад (Посольство)Сирия — Дамаск (Посольство)Таджикистан — Душанбе (Посольство)Туркменистан — Ашхабад (Посольство)Турция — Анкара (Посольство)Турция — Стамбул (Генконсульство)Узбекистан — Ташкент (Посольство)Япония — Токио (Посольство)Перейти

Разобрался, нужно ли ИП обязательно менять 80% валюты на счетах в рубли — Финансы на vc.

ru

{«id»:13949,»url»:»\/distributions\/13949\/click?bit=1&hash=d034444ae9ed0a29d2014930f3c5e17fd0cff848fe7cf424f48b43cee7913df9″,»title»:»\u041a\u0430\u043a \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u0443 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u0447\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438? «,»buttonText»:»»,»imageUuid»:»»,»isPaidAndBannersEnabled»:false}

Как мы все знаем, 28 февраля 2022 года 18:20 по мск на сайте Кремля появился Указ Президента РФ от 28.02.2022 №79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций».

11 455
просмотров

Больше всего вопросов в таком вызывают два пункта:

1. Резидентам — участникам внешнеэкономической деятельности осуществить обязательную продажу иностранной валюты в размере 80 процентов суммы иностранной валюты, зачисленной начиная с 1 января 2022 г. на их счета в уполномоченных банках на основании внешнеторговых контрактов, заключенных с нерезидентами и предусматривающих передачу нерезидентам товаров, оказание нерезидентам услуг, выполнение для нерезидентов работ, передачу нерезидентам результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, не позднее трех рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Указа.

2. Начиная с 28 февраля 2022 г. резидентам — участникам внешнеэкономической деятельности осуществлять обязательную продажу иностранной валюты в размере 80 процентов суммы иностранной валюты, зачисленной на их счета в уполномоченных банках на основании внешнеторговых контрактов, заключенных с нерезидентами и предусматривающих передачу нерезидентам товаров, оказание нерезидентам услуг, выполнение для нерезидентов работ, передачу нерезидентам результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, не позднее трех рабочих дней со дня зачисления такой иностранной валюты.

Этот указ касается всех, кто легально получает доход от Google, Apple, Amazon, Upwork, Microsoft и любых других компаний, отправляющих деньги в долларах или иных валютах. У меня есть ИП, и я получаю на такой доход от фриланса в долларах и платежи от AdSense, аналогично в долларах.

Я разобрался в этом вопросе и выяснил у Точка Банка, как быть в такой ситуации. Потому что в указе многое непонятно, так как составлен он явно криво и не содержит ответов на многие важные вопросы.

Как следует из ответа валютного специалиста в Точка Банке, все денежные средства в долларах, евро и иных валютах, поступившие на счета с 1 января 2022 года, должны быть обменяны в количестве 80% на рубли. Указ фактически начал дейстовать с 1 марта, поэтому если до 28 февраля включительно вы отправили деньги на счет физлица (в том числе самому себе) и они покинули счет ИП или юрлица, продавать 80% валюты не требуется, так как закон к этому не обязывает. В таком случае нарушений закона нет.

Все деньги, которые находятся на счетах ИП или юрлица начиная с 1 марта, должны быть в обязательном порядке обменяны на рубли в количестве 80%. Как я понял, банк не позволит вывести деньги в случае, если это условие не выполнено, так как именно он следит за исполнением указа. Возможно деньги принудительно обменяют на рубли по курсу банка, если клиент не сделает этого сам. Здесь уже не подскажу.

С новыми платежами все просто. Все деньги в валюте, поступающие на счета ИП начиная с 1 марта, в обязательном порядке должны обмениваться на рубли в количестве 80%. И здесь, судя по комментариям на VC, все уже зависит от банка. Кто-то из банков даже сделал специальную кнопку для обмена валюты, а кто-то конвертирует деньги в момент прохождения валютного контроля и зачисления денег на основной счет с валютного.

Надеюсь я хоть немного помог разобраться с происходящим разработчикам, веб-мастерам, фрилансерам, и другим людям, которые получают деньги в долларах или иной иностранной валюте. Замечу, что публикация основана на информации от валютных специалистов банка.

ПОЛОЖЕНИЕ О ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ

Глава VI Юридическая ответственность

     Статья 38   Любому лицу, уклоняющемуся от обмена иностранной валюты путем совершения любого из
следующих действий, должно быть приказано перевести иностранную валюту обратно в
Китай в течение определенного времени с обязательной покупкой и обменом упомянутых
иностранной валюты и штрафу от 30 процентов до пятикратной суммы уклонения
, наложенной отделом валютного контроля, или быть расследованным за
уголовная ответственность, если состав преступления:

    (1) в нарушение положений государства, проведение иностранного
обмена за границей без разрешения;

    (2) непродажа иностранной валюты уполномоченному банку за
операций с иностранной валютой в соответствии с положениями государства;

    (3) перевод или вывоз иностранной валюты из Китая в нарушение
положений штата;

    (4) перевозка или пересылка по почте депозитных сертификатов в иностранной валюте или
ценные бумаги в иностранной валюте из Китая без разрешения отдела валютного контроля
; или

    (5) другие действия по уклонению от обмена иностранной валюты.

     Статья 39   Кто занимается незаконным приобретением иностранной валюты
путем совершения любого из нижеперечисленных действий, наказывается предупреждением
с обязательным выкупом и обменом полученной иностранной валюты и штрафом
от 30 процентов до трехкратного сумма закупки наложена на
отдел валютного контроля, или подвергнуться уголовному преследованию за уголовную ответственность
, если преступление составлено:

    (1) в нарушение положений государства, оплата в юанях или
физическими товарами для импорта или для других подобных вещей, которые должны заплатить за
в иностранной валюте;

    (2) оплата
бытовых расходов других лиц в юанях при возмещении этих лиц в иностранной валюте;

    (3) без согласования с отделом валютного контроля, заграничный
инвесторы, инвестирующие в Китай юанями или товарами и материалами
, приобретенными в Китае;

    (4) покупка иностранной валюты в уполномоченном банке для операций с
иностранной валютой путем обмана с использованием поддельных или недействительных сертификатов, контрактов
или документов; или

    (5) другие действия по незаконному приобретению иностранной валюты;

     Статья 40   Кто занимается валютными операциями без разрешения
отдела валютного контроля, его
незаконный доход с их незаконным бизнесом, запрещенным отделом контроля обмена
, или быть расследованным для привлечения к уголовной ответственности, если
состав преступления.

    Финансовые учреждения, занимающиеся операциями с иностранной валютой за рамками утвержденной области
без разрешения, должны быть обязаны внести исправления в отдел валютного контроля
с конфискацией их незаконных доходов,
, если таковые имеются, и штрафом от одной до пятикратной суммы незаконных доходов. или штраф
от 100 000 до 500 000 юаней, если нет нелегального заработка. Если
обстоятельства являются серьезными или исправления не были внесены в течение
указанного срока, им должно быть приказано провести консолидацию или
аннулировать их лицензии на операции с иностранной валютой отделом валютного контроля.
При наличии состава преступления они подлежат расследованию для привлечения к уголовной
ответственности.

     Статья 41   Уполномоченный банк для операций с иностранной валютой, который несостоятелен
для обработки валютных расчетов или продаж в соответствии с положениями
государства должны быть приказано внести исправления и подвергнуться критике
путем распространения критического уведомления отделом валютного контроля с
конфискацией их незаконных доходов и штрафом от 100 000 до 500 000
юаней. При серьезных обстоятельствах они должны быть отстранены от деятельности
по расчетам и продажам иностранной валюты.

     Статья 42   Финансовые учреждения, занимающиеся операциями с иностранной валютой
, которые нарушают контроль обменных курсов юаня, валютных кредитов и процентных ставок по депозитам
или рынка иностранной валюты, должны быть приказано внести исправления
и подвергнуты критике путем распространения уведомления о критике отделом контроля биржи
с конфискацией их незаконных доходов, если таковые имеются, и штраф в размере
от одного до пятикратного размера незаконного заработка или штраф в размере от 100000 до
500000 юаней, если незаконный заработок отсутствует. Где обстоятельства
серьезные, им будет приказано провести консолидацию или аннулировать их
лицензий на операции с иностранной валютой отделом валютного контроля.

     Статья 43   Внутренние учреждения, совершающие любое из следующих действий в
нарушении контроля над внешними долгами, получают предупреждение и
подвергаются критике путем распространения критического уведомления со штрафом от 100 000 до
500 000 юаней, налагаемым биржей отдела контроля, либо быть привлеченным к уголовной ответственности
, если состав преступления:

    (1) привлечение иностранных займов без разрешения;

    (2) в нарушение соответствующих положений государства, выпуск иностранных валютных облигаций
за пределами Китая без разрешения;

    (3) в нарушение соответствующих положений государства, предоставление внешней гарантии
без разрешения; или

    (4) другие действия, нарушающие контроль над внешним долгом;

     Статья 44   Внутренние учреждения, незаконно использующие иностранную валюту в соответствии с
любое из следующих обстоятельств должно быть предписано исправить
отделом валютного контроля с принудительной покупкой и обменом,
конфискацией их незаконных доходов и штрафом, не превышающим стоимость
суммы в иностранной валюте, связанной с незаконными действиями, или быть расследованным
для привлечения к уголовной ответственности, если преступление составляет:

    (1) оценка и расчеты в иностранной валюте в Китае;

    (2) самовольное предоставление в залог иностранной валюты;

    (3) изменение способов использования иностранной валюты без разрешения; или

    (4) другие обстоятельства, связанные с незаконным использованием иностранной валюты;

     Статья 45   Кто покупает и продает иностранную валюту без разрешения или
в замаскированном виде или снимает иностранную валюту со скальпом,
отделом валютного контроля выносится предупреждение с принудительной куплей-обменом,
конфискация незаконной выручки и штраф от 30 процентов до трех
раз превышает сумму в иностранной валюте, связанную с незаконными действиями. В случае состава преступления
они подлежат расследованию для привлечения к уголовной ответственности.

     Статья 46   Внутренние учреждения, которые в нарушение правил
в отношении счетов в иностранной валюте открывают счета в иностранной валюте внутри или
за пределами Китая без разрешения, ссужают или переводят свои счета в иностранной валюте
, используют счета друг друга в иностранной валюте в сговоре или используйте
счетов в иностранной валюте для других целей, кроме тех, которые утверждены, должны быть
приказано внести исправления и подвергнуты критике путем распространения критического уведомления
Департаментом валютного контроля с аннулированием их валютных счетов
в иностранной валюте и штрафом в размере от 50 000 до 300 000 юаней.

     Статья 47   Внутренние учреждения, которые в нарушение
администрации проверки и аннулирования иностранной валюты подделывают,
изменяют, одалживают, передают или повторно используют экспортную проверку и аннулирование 9Сертификаты 0005 или не прохождение указанных процедур проверки и аннулирования
должны быть предупреждены и подвергнуты критике со стороны
, распространяющей уведомление о критике отделом валютного контроля с
конфискацией их незаконных доходов и штрафом от 50 000 до 300 000
юаней. В случае состава преступления они подлежат расследованию по
уголовной ответственности.

     Статья 48   Финансовые учреждения, занимающиеся операциями с иностранной валютой
, которые нарушают положения статьи 28 или 38 настоящего Регламента, должны быть
предписаны внести исправления и подвергнуты критике путем распространения уведомления о критике
отделом валютного контроля со штрафом в размере от 50 000 до 300 000 юаней.

     Статья 49   Если какое-либо заинтересованное лицо отказывается принять решение о штрафе
, принятое отделом валютного контроля, оно может в течение 15 дней с
получения уведомления о решении о штрафе подать заявление о пересмотре
в отдел валютного контроля непосредственно вышестоящего уровня, который
должен принять решение о пересмотре в течение двух месяцев с момента получения заявления о пересмотре
. Заинтересованная сторона, отказывающаяся принять решение о рассмотрении дела
, может обратиться с иском в народный суд.

     Статья 50   Если какое-либо национальное учреждение нарушает положения, касающиеся
валютного контроля, в дополнение к штрафу для учреждений
в соответствии с положениями настоящего Положения,
непосредственно ответственное лицо и иное непосредственно ответственное лицо подлежит
дисциплинарному взысканию или привлечению к уголовной ответственности, если
состав преступления составляется.
Глава VII Дополнительные положения

     Статья 51   Для целей настоящих Правил

    (1) «отечественные учреждения» означают предприятия, учреждения, государственные
ведомства, общественные организации и воинские части, в том числе иностранные
инвестиционных предприятий на территории Китайской Народной Республики
;

    (2) «уполномоченный банк для операций с иностранной валютой» означает банк
, который занимается операциями по расчету и продаже иностранной валюты с одобрения
отдела валютного контроля;

    (3) «физические лица» означают либо граждан Китая, либо иностранцев, проживающих
в Китайской Народной Республике до одного года;

    (4) «иностранные учреждения в Китае» означают иностранные дипломатические миссии и
консульские учреждения в Китае, постоянные представительства в Китае
международных организаций, иностранные коммерческие представительства в Китае
и постоянные деловые офисы в Китае иностранных неправительственных
организаций;

    (5) «иностранные лица в Китае» означают постоянный персонал иностранных
учебных заведений в Китае, иностранцев, пребывающих в Китае на короткий срок, иностранцев
, нанятых местными учебными заведениями, и иностранных студентов, обучающихся в Китае;

    (6) «текущие операции» означают операции, которые происходят часто
и приводят к международным поступлениям и платежам, включая товарные квитанции и платежи
, получение и оплату услуг, односторонний перевод и т. д.; и

    (7) «операции с капиталом» означают экспорт и импорт капитала, приводящие к увеличению или уменьшению активов и обязательств, включая прямые
инвестиции, займы всех видов и инвестиции в ценные бумаги и т. д.

     9
Статья 52   Меры валютного контроля для бондовых зон должны быть
сформулированы отдельно отделом валютного контроля Государственного совета
.

     Статья 53   Меры валютного контроля за приграничной торговлей и
сделками между жителями по обе стороны границы устанавливаются
отдельно отделом валютного контроля Госсовета
в соответствии с принципами, установленными настоящим Регламентом.

     Статья 54   Настоящие Правила вступают в силу 1 апреля 1996 г. быть в силе после этого.

АзиатскийLII:

Политика авторского права
|
Отказ от ответственности
|
политика конфиденциальности
|
Отзыв
URL: http://www. asianlii.org/cn/legis/cen/laws/rofec373

Применение правил FinCEN к лицам, управляющим, обменивающим или использующим виртуальные валюты

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями («FinCEN») выпускает это разъясняющее руководство, чтобы прояснить применимость правил, реализующих Закон о банковской тайне («BSA») лицам, создающим, получающим, распространяющим, обменивающим, принимающим или передающим виртуальные валюты. ¹ В данном руководстве такие лица называются «пользователями», «администраторами» и «обменниками», как определено ниже. ² Пользователь виртуальной валюты является , а не MSB в соответствии с правилами FinCEN и, следовательно, не подпадает под действие правил регистрации, отчетности и учета MSB. Тем не менее, согласно правилам FinCEN, администратор или обменник является MSB, в частности, денежным переводом, если только к этому лицу не применяются ограничения или исключения из этого определения. Администратор или обменник не является поставщиком или продавцом предоплаченного доступа или торговцем иностранной валютой в соответствии с правилами FinCEN. Валюта против виртуальной валюты

Правила FinCEN определяют валюту (также называемую «настоящей» валютой) как «монеты и бумажные деньги Соединенных Штатов или любой другой страны, которые [i] определены в качестве законного платежного средства и которые [ii] обращаются и [iii ] обычно используется и принимается в качестве средства обмена в стране-эмитенте». ³ В отличие от реальной валюты, «виртуальная» валюта является средством обмена, которое действует как валюта в некоторых средах, но не имеет всех атрибутов реальной валюты. В частности, виртуальная валюта не имеет статуса законного платежного средства ни в одной юрисдикции. Это руководство касается «конвертируемой» виртуальной валюты. Этот тип виртуальной валюты либо имеет эквивалентную стоимость в реальной валюте, либо действует как заменитель реальной валюты. Фон

21 июля 2011 г. FinCEN опубликовала Окончательное правило, вносящее поправки в определения и другие положения, касающиеся предприятий, предоставляющих денежные услуги («MSB»). ⁴ Среди прочего, Правило MSB вносит поправки в определения дилеров по обмену иностранной валюты (ранее называвшихся «валютными дилерами и обменниками») и денежных переводов. 29 июля 2011 г. FinCEN опубликовал Окончательное правило об определениях и других правилах, касающихся предоплаченного доступа («Правило предоплаченного доступа»). ⁵ В этом руководстве разъясняется регулятивный режим в соответствии с этими определениями лиц, участвующих в операциях с виртуальной валютой. Определения пользователя, обменника и администратора

Это руководство относится к участникам общих соглашений о виртуальной валюте с использованием терминов «пользователь», «обменник» и «администратор». ⁶ Пользователь — это человек, который получает виртуальную валюту для покупки товаров или услуг. ⁷ Обменник — это лицо, занимающееся обменом виртуальной валюты на реальную валюту, денежные средства или другую виртуальную валюту. Администратор — это лицо, занимающееся выпуском (вводом в обращение) виртуальной валюты и имеющее право выкупать (изымать из обращения) такую ​​виртуальную валюту. Пользователи виртуальной валюты

Пользователь, который получает конвертируемую виртуальную валюту и использует ее для покупки реальных или виртуальных товаров или услуг, является , а не MSB в соответствии с правилами FinCEN. ⁸ Такая деятельность сама по себе не подпадает под определение «услуги по переводу денег» и, следовательно, не подпадает под действие правил регистрации, отчетности и ведения документации FinCEN для MSB. ⁹ Администраторы и обменники виртуальной валюты

Администратор или обменник, который (1) принимает и передает конвертируемую виртуальную валюту или (2) покупает или продает конвертируемую виртуальную валюту по какой-либо причине, является оператором денежных переводов в соответствии с правилами FinCEN, если не установлено ограничение к или освобождение от определения относится к лицу. ¹⁰ В правилах FinCEN термин «переводчик денег» определяется как лицо, которое предоставляет услуги по переводу денег, или любое другое лицо, участвующее в переводе средств. Термин «услуги по переводу денег» означает «прием валюты, денежных средств или другой ценности, заменяющей валюту, от одного лица и перевод валюты, денежных средств или другой ценности, заменяющей валюту, в другое место или другому лицу любым означает.» ¹¹

Определение оператора денежных переводов не делает различий между реальными валютами и конвертируемыми виртуальными валютами. Принятие и передача чего-либо ценного, что заменяет валюту, делает человека отправителем денег в соответствии с правилами, реализующими BSA. ¹² FinCEN проанализировал различные виды деятельности, связанные с виртуальной валютой, и принял решение относительно соответствующего регулятивного режима администраторов и обменников в трех сценариях: брокеры и дилеры электронных валют и электронных драгоценных металлов; централизованные конвертируемые виртуальные валюты; и децентрализованные конвертируемые виртуальные валюты.

a. Электронные валюты и электронные драгоценные металлы

Первый вид деятельности включает электронную торговлю электронными валютами или электронными драгоценными металлами. ¹³ В 2008 году FinCEN выпустила руководство, в котором говорится, что до тех пор, пока брокер или дилер в реальной валюте или других товарах принимает и переводит средства исключительно с целью осуществления добросовестной покупки или продажи реальной валюты или других товаров для или с клиентом, такое лицо не выступает в качестве отправителя денег в соответствии с правилами. ¹⁴

Однако, если брокер или дилер переводит средства между клиентом и третьей стороной, что не является частью валютной или товарной сделки, такая передача средств больше не является основным элементом фактической сделки, необходимой для выполнения договор купли-продажи валюты или другого товара. Таким образом, этот сценарий является передачей денег. ¹⁵ Примеры включают, в частности, (1) перевод средств между клиентом и третьей стороной путем разрешения третьей стороне пополнить счет клиента; (2) перевод стоимости из валютной или товарной позиции клиента на счет другого клиента; или (3) закрытие валютной или товарной позиции клиента с передачей выручки третьей стороне. Поскольку определение отправителя денег не делает различий между реальными валютами и конвертируемыми виртуальными валютами, те же правила применяются к брокерам и дилерам электронных валют и электронных драгоценных металлов.

б. Централизованные виртуальные валюты

Второй вид деятельности включает в себя конвертируемую виртуальную валюту, которая имеет централизованное хранилище. Администратор этого репозитория будет осуществлять денежные переводы в той мере, в какой это позволяет переводить ценности между людьми или из одного места в другое. Этот вывод применим независимо от того, выражена ли стоимость в реальной валюте или в конвертируемой виртуальной валюте. Кроме того, любой обменник, который использует свой доступ к услугам конвертируемой виртуальной валюты, предоставленным администратором, для приема и передачи конвертируемой виртуальной валюты от имени других, включая переводы, предназначенные для оплаты третьей стороне за виртуальные товары и услуги, также является денежным передатчик.

FinCEN понимает, что деятельность обменного пункта может принимать одну из двух форм. Первая форма включает в себя обменник (действующий как «продавец» конвертируемой виртуальной валюты), который принимает реальную валюту или ее эквивалент от пользователя («покупатель») и передает стоимость этой реальной валюты для финансирования конвертируемой виртуальной валюты пользователя. аккаунт у администратора. В соответствии с правилами FinCEN отправка «стоимости, которая заменяет валюту» другому лицу или в другое место представляет собой перевод денег, если не применяется ограничение или исключение из определения. ¹⁶ Это обстоятельство представляет собой передачу в другое место , а именно со счета пользователя в одном месте (например, со счета пользователя в реальной валюте в банке) на счет пользователя в конвертируемой виртуальной валюте у администратора. Можно возразить, что обменный пункт имеет право на освобождение от определения «переводчика денег» для лиц, занимающихся продажей товаров или оказанием услуг. В соответствии с таким аргументом можно утверждать, что обменник просто предоставляет услугу подключения пользователя к администратору и что передача стоимости является неотъемлемой частью этой услуги. Однако это освобождение не применяется, когда единственными оказываемыми услугами являются услуги по переводу денег. ¹⁷

Вторая форма включает в себя де-факто продажу конвертируемой виртуальной валюты, которая не является полностью прозрачной. Обменник принимает валюту или ее эквивалент от пользователя и в частном порядке кредитует пользователя соответствующей частью собственной конвертируемой виртуальной валюты обменника, хранящейся у администратора репозитория. Затем обменник передает эту внутренне зачисленную стоимость третьим лицам по указанию пользователя. Это представляет собой передачу на другое лицо , а именно каждое третье лицо, которому осуществляются передачи по указанию пользователя. В той мере, в какой конвертируемая виртуальная валюта обычно понимается как заменитель реальных валют, передача конвертируемой виртуальной валюты по указанию и в интересах пользователя представляет собой перевод денег со стороны обменника.

c. Децентрализованные виртуальные валюты

Последний тип конвертируемой виртуальной валюты включает в себя децентрализованную конвертируемую виртуальную валюту (1), которая не имеет центрального репозитория и единого администратора и (2) которую люди могут получить своими собственными вычислительными или производственными усилиями.

Лицо, которое создает единицы этой конвертируемой виртуальной валюты и использует ее для покупки реальных или виртуальных товаров и услуг, является пользователем конвертируемой виртуальной валюты и не подлежит регулированию в качестве отправителя денег. Напротив, человек, который создает единицы конвертируемой виртуальной валюты и продает эти единицы другому лицу за реальную валюту или ее эквивалент, занимается передачей в другое место и является перевозчиком денег. Кроме того, лицо является обменником и отправителем денег, если оно принимает такую ​​децентрализованную конвертируемую виртуальную валюту от одного лица и передает ее другому лицу в рамках приема и передачи валюты, денежных средств или другой ценности, которая заменяет валюта.