Четыре правила безопасного обмена валюты

Вівторок, 22 грудня 2020, 12:46

новини компаній

Мошенники есть везде, и в сфере обмена валюты их аналогично немало. Как провести обмен валюты в безопасности в столице Украины?

На что в первую очередь стоит обращать внимание перед тем, как отдать кому-то деньги? Как обезопасить себя от мошенников при обмене валют? Об этом рассказал Валютный аукцион, сервис финансового портала Minfin.com.ua.

Валютный аукцион — это сервис для объявлений по обмену валюты. Здесь вы можете найти пункт обмена валют, банк или частного продавца валюты с выгодным курсом и расположением онлайн. Сервис привлекает прогрессивных и безопасных участников рынка обмена валют к размещению объявлений.

Обратите внимание на лицензию

Подтверждение лицензии – важный шаг. Лучше пользоваться услугами только пунктов обмена, у которых есть документы для ведения валютной деятельности – а это банки и лицензированные обменники.

Мошенники могут существенно повышать курс, чтобы привлечь внимание клиентов, а потом вписывать в стоимость проведения операции “комиссии”. В худшем случае могут выдать фальшивые купюры или сбежать с деньгами. Возможно, вы уже читали истории о том, как кассиры скрывались из обменника с крупной суммой клиента через черный вход прямо в процессе обмена. Такие истории весьма показательны: если вы обменивали валюту у нелегала, доказать факт кражи будет довольно сложно.

Обратите внимание на описание пункта обмена и вилку курсов

Легальный обменный пункт всегда заботится об уровне доверия потребителей. Обратите внимание на вилку курса между покупкой и продажей: она не должна превышать разброс более одной условной единицы. Если у вас хотят купить доллар, условно, по 27, а продать по 28,5 – у обменника могут быть проблемы с наличием валюты. В таком случае лучше просто обратиться в другой пункт с более приятным курсом.

Узнайте о дополнительных комиссиях

Пункты обмена и банки обязаны указывать размер комиссии при обмене валюты в Киеве или других городах Украины. Дополнительная комиссия может учитываться, например, при обмене поврежденных и ветхих купюр. Но вся эта информация должна быть предоставлена в электронном или письменном виде, а не только на словах кассира.

Проверьте, обеспечивает ли пункт для обмена валют безопасность обмена

Любому обменнику или банку необходима особая техника для проведения валютных операций, за этим следит Нацбанк. В кассах должны быть приборы проверки подлинности валют, видеокамеры, а сами кабинки должны быть оборудованы комнатами пересчета (отдельные кабинки, скрытые от посторонних глаз).

Также пункты обмена должны поддерживать политику конфиденциальности персональных данных клиента. Независимо от суммы обмена, вся информация клиентов должна быть недоступной для третьих лиц.

Если этого нет, возможно, перед вами черный (нелегальный) обменник без лицензии. В таком случае лучше совершить обмен в другом месте.

Знайшли помилку — видiлiть та натиснiть Ctrl+Enter

Новые Правила об Обмене Валюты для Иностранных Покупателей

Создано:03. 02.2022, 10.20

Обновлено:02.04.2022, 11.39

24 января 2022 года правительство Турции объявило о новой поправке, касающейся покупки недвижимости. Новое положение распространяется на иностранных покупателей жилья и гласит, что сумма продажи недвижимости должна быть конвертирована в турецкие лиры через Центральный банк Турецкой Республики.

Теперь для проведения сделок по покупке недвижимости Управление земельного регистра и кадастра запрашивает документ об обмене иностранной валюты (Döviz Alım Belgesi). Покупатель должен конвертировать сумму продажи в иностранной валюте в турецкие лиры, прежде чем подавать заявку на передачу документа о праве собственности. Документ должен быть получен до сделки купли-продажи.

Конвертация всей суммы должна быть произведена через турецкий банк. После операции покупатель получит справку/документ определенного образца об обмене иностранной валюты. Этот документ содержит следующие необходимые сведения:

• Имя и фамилия лица, от имени которого производится операция,
• Номер паспорта или иностранный идентификационный номер,
• Эквивалент иностранной валюты в долларах США,
• Формулировка: «Данная сделка осуществляется в рамках «Статьи 13 Циркуляра о движении капитала».

Сумма платежа, указанная в документе об обмене иностранной валюты, будет принята Кадастровым управлением в качестве цены продажи недвижимости.

Операция обмена может совершаться покупателем, продавцом или представителем от имени покупателя или продавца, если на него оформлена доверенность.

Как вариант, покупатель может отправить платеж в валюте на счет продавца. Продавец сможет произвести обмен через турецкий банк и получить необходимую справку об обмене на турецкие лиры.

Обязательным условием является то, чтобы обмен валюты был произведен в турецком банке, а не в обменном пункте или в другом месте. Другие способы не принимаются.

Важным фактом является то, что Центральный банк Турецкой Республики принимает для конвертации только определенные валюты: платежи должны производиться в долларах США (USD), евро или фунтах стерлингов.

Суммы в других валютах должны быть сначала конвертированы в доллары США, евро и фунты стерлингов в соответствии с обменным курсом. После этого сумма в принимаемой валюте может быть обменена на турецкие лиры.

Если платеж был произведен до 24 января 2022 года, документ об обмене иностранной валюты не потребуется. Но в Управление земельного регистра и кадастра должна быть предъявлена банковская квитанция утвержденного образца, поскольку будут приниматься только платежи, сделанные через банк. Другие способы оплаты, такие как оплата лично, не принимаются.

Обмен валюты также обязателен при получении турецкого гражданства за инвестиции в недвижимость

Независимо от цели покупки, конвертация валюты является обязательной для иностранцев, и документ об обмене валюты необходим для получения права собственности.

Кроме того, Кадастровое управление в сделках на получение гражданства Турции запрашивает вместе с документом об обмене иностранной валюты одобренную банком квитанцию, подтверждающую, что сумма была отправлена на счет продавца.

Утвержденная банком квитанция о переводе денег от покупателя продавцу должна быть представлена вместе с документом об обмене иностранной валюты до сделки купли-продажи. Они также могут быть предъявлены до принятия обязательства по покупке или не позднее выдачи сертификата о соответствии.

Байрам Текче, глава Tekce Overseas, уверил, что новое положение об обмене валюты не окажет негативного влияния на цены на недвижимость и текущий процесс продаж.

Покупка недвижимости в Турции по-прежнему остается простым и безопасным процессом, если вы сотрудничаете с грамотными специалистами. Профессиональная команда Istanbul Homes ® будет рада помочь вам в приобретении дома вашей мечты.

Управление земельного регистра и кадастра подготовили памятку о процессе обмена валюты. Ее официальный вариант вы можете найти по ссылке выше.

Автор

Merve TuncerРедактор

Я родилась в Анталии – очаровательном средиземноморском городе …

Понимание правил обмена валюты

Понимание обмена валюты

Правила обмена валюты играют решающую роль в мировой экономике, влияя на денежные потоки и торговлю между странами. Планируете ли вы отпуск за границей, проводите международные деловые операции или просто хотите узнать, как оцениваются и регулируются валюты, важно понимать правила обмена валюты. В этой статье мы рассмотрим тонкости правил обмена валюты, их значение, типы, влияние и проблемы. Итак, окунемся в увлекательный мир обмена валют! Получить полную информацию

1. Введение в правила обмена валюты

Правила обмена валют включают набор правил и политик, регулирующих конвертацию одной валюты в другую. Эти правила обеспечивают бесперебойное функционирование международной торговли и финансовых операций. Они существуют как на национальном, так и на международном уровне, управляя центральными банками, финансовыми учреждениями, предприятиями и отдельными лицами. Получить полную информацию

2. Почему важны правила обмена валюты?

Правила обмена валют обеспечивают стабильность и предсказуемость мировой финансовой системы. Они помогают поддерживать равновесие обменных курсов и предотвращают чрезмерную волатильность, которая может нарушить экономическую деятельность. Эти правила облегчают международную торговлю, позволяя предприятиям последовательно и прозрачно устанавливать цены на товары и услуги. Более того, они обеспечивают честную конкуренцию и защищают интересы потребителей и инвесторов. Получить полную информацию

3. Ключевые факторы, влияющие на курсы обмена валют

Несколько факторов влияют на обменные курсы валют, формируя стоимость различных валют на валютном рынке. Понимание этих факторов может пролить свет на динамику обменных курсов валют:

Экономические показатели

Экономические показатели, такие как инфляция, процентные ставки, рост ВВП и показатели занятости, играют важную роль в определении обменных курсов валют. Более сильные экономические показатели часто приводят к более высокой оценке валюты, в то время как слабые экономические показатели могут привести к обесцениванию валюты. Получить полную информацию

Политическая стабильность

Политическая стабильность имеет решающее значение для поддержания благоприятных условий обмена валюты. Страны со стабильными правительствами и институтами, как правило, привлекают иностранные инвестиции, повышая стоимость своей валюты. И наоборот, политические волнения или неопределенность могут ослабить валюту. Получить полную информацию

Рыночные спекуляции

Курсы валют зависят от рыночных спекуляций и настроений инвесторов. Трейдеры и инвесторы анализируют различные факторы и делают прогнозы относительно будущих движений валюты. Спекуляции могут создавать краткосрочные колебания и даже влиять на долгосрочные тренды. Получить полную информацию

4. Различные типы правил обмена валюты

Правила обмена валюты могут принимать различные формы в зависимости от денежно-кредитной политики, принятой странами. Ниже приведены некоторые распространенные типы: Получить полную информацию

Фиксированный обменный курс

В режиме фиксированного обменного курса стоимость валюты фиксирована по отношению к другой валюте или корзине валют. Центральные банки вмешиваются в валютный рынок, чтобы поддерживать обменный курс в определенном диапазоне. Эта система обеспечивает стабильность, но ограничивает гибкость. Получить полную информацию

Комментарии к новому валютному закону Бразилии

Четверг, 28 апреля 2022 г.

Тиаго Луис Сомбра
Маттос Филью, Бразилия
[email protected]

Ла ura Senra
Mattos Filho, Brasília
laura. [email protected]

Яго Грилло
Маттос Филью, Бразилиа
[email protected]

Хулиана Фонсека
Маттос Филью, Сан-Паулу
[email protected]

Beatriz Borges
Mattos Filho, São Paulo
[email protected]

Закон № 14 286, так называемый «Закон об иностранной валюте», был принят 30 декабря. 2021. Он ввел новые положения для иностранной валюты и международных рынков капитала в Бразилии, чтобы модернизировать, упростить и повысить эффективность сектора. Закон об иностранной валюте приближает Бразилию к рекомендациям Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), поскольку он облегчает бразильским финансовым учреждениям инвестирование средств, привлеченных там или за рубежом, в соответствии с нормативными и надзорными требованиями, установленными Национальным Валютный совет (CMN) и Центральный банк Бразилии (BACEN). Это правовое новшество может улучшить бизнес-среду в Бразилии и облегчить деятельность бразильских компаний в зарубежных экономических и финансовых цепочках.

Одной из мер, направленных на упрощение валютного рынка Бразилии, является разрешение платежей в иностранной валюте по обязательствам, выполненным на территории Бразилии, как указано в статье 13 Закона об иностранной валюте. Платежи в иностранной валюте по обязательствам, подлежащим исполнению на национальной территории, разрешены для: (1) контрактов и титулов, касающихся внешней торговли товарами и услугами, их финансирования и гарантий; (2) обязательства, кредитором или должником которых является нерезидент, в том числе вытекающие из кредитных или лизинговых операций, за исключением договоров аренды недвижимого имущества, находящегося в пределах национальной территории; (3) договоры аренды, заключенные между резидентами на основе привлечения средств из-за рубежа; (4) уступка, передача, делегирование, принятие или изменение обязательств, упомянутых выше, даже если вовлеченные стороны являются резидентами; (5) покупка и продажа иностранной валюты; (6) непрямой экспорт; и (7) контракты, заключенные экспортерами, в которых контрагентом является концессионер, разрешитель, уполномочивающий или арендатор в секторах инфраструктуры – последнее является уместным нововведением.

Закон об иностранной валюте также наделил CMN полномочиями разрешать платежи в иностранной валюте в других гипотезах , прямо не предусмотренных законом, поскольку это может снизить валютный риск или повысить эффективность транзакции. Хотя новый закон направлен на рационализацию валютного рынка Бразилии, в нем утверждалось, что ввоз и вывоз из страны национальной и иностранной валюты должен осуществляться исключительно через учреждение, уполномоченное работать на валютном рынке. Такое учреждение будет в обязательном порядке нести ответственность за идентификацию клиента и получателя или отправителя, за исключением случаев, когда транзакция составляет менее 10 000 долларов США в любой валюте, и в этом случае она может осуществляться вне учреждения, уполномоченного работать на бразильском валютном рынке.

Покупка или продажа наличной иностранной валюты на сумму менее 500 долларов США для поощрения рынка одноранговой (P2P) торговли иностранной валютой также стала законной, при условии, что это происходит между отдельными лицами на случайной и непрофессиональной основе.

Несоблюдение этих положений может повлечь за собой потерю суммы, превышающей вышеуказанные пределы, в пользу Национального казначейства, независимо от уголовных санкций, предусмотренных в конкретном законодательстве.

С бюрократической точки зрения, BACEN стал главным регулирующим органом в новом Законе об иностранной валюте. В обязанности BACEN входит:

• регулирование биржевого рынка и его операций (включая своповые операции), а также установление типов и характеристик продуктов, форм, лимитов, ставок, сроков и других условий;
• регулируют создание, функционирование и надзор за учреждениями, уполномоченными осуществлять деятельность на валютном рынке, в том числе при участии нерезидентов;
• санкционируют учреждение, деятельность, передачу контроля, слияние, разделение и присоединение организаций, уполномоченных осуществлять деятельность на валютном рынке, в том числе при участии нерезидентов;
• разрешают организациям осуществлять деятельность на биржевом рынке, в том числе с участием нерезидентов;
• отменить своими собственными полномочиями или по запросу вышеупомянутые разрешения – в ожидании специального постановления;
• санкционировать пребывание и работу в уставных органах учреждений, уполномоченных работать на валютном рынке – в ожидании специального регулирования;
• надзор за учреждениями, уполномоченными работать на валютном рынке, и применять санкции;
• регулируют счета нерезидентов в BRL, в том числе в отношении требований и порядка их открытия и функционирования;
• регулирование счетов в иностранной валюте в Бразилии, в том числе в отношении требований и процедур их открытия и операций;
• иметь депозитные счета, а также клиринговые, расчетные и депозитарные счета в бразильских реалах и в иностранной валюте, принадлежащие международным организациям – до принятия специального регулирования; и
• иметь депозитные и клиринговые, расчетные и депозитарные счета в BRL, принадлежащие иностранным центральным банкам или учреждениям, зарегистрированным или имеющим штаб-квартиру за границей, которые предоставляют клиринговые, расчетные и депозитарные услуги на международном рынке — до принятия специального регулирования.

Кроме того, BACEN может устанавливать различные требования к учреждению и функционированию учреждений, уполномоченных работать на валютном рынке, и отказывать в разрешении на создание и функционирование таких учреждений.

При осуществлении своей надзорной деятельности BACEN может потребовать от учреждений, уполномоченных работать на валютном рынке, предоставить данные и сделать документы и бухгалтерию доступными. Отказ может рассматриваться как уклонение от проверки с учетом применимых санкций.

Счета резидентов и нерезидентов в Бразилии теперь обрабатываются одинаково, за исключением требований и процедур, которые может установить BACEN.

Закон об иностранной валюте разрешает банкам, уполномоченным работать на валютном рынке, обрабатывать платежные поручения в реалах, полученные или отправленные из-за границы, через счета в реалах, открытые в банках, принадлежащих учреждениям, зарегистрированным или имеющим штаб-квартиру за границей и подлежащим финансовому регулированию и надзор в стране их происхождения. Это новое положение вступит в силу только после того, как BACEN создаст соответствующий регламент. Разрешение инвестировать за границу средства, собранные в Бразилии, было важным законодательным нововведением, которое могло увеличить обращение BRL за пределами Бразилии.

Будучи одним из секторов, наиболее уязвимых для практики незаконной финансовой деятельности, Закон об иностранной валюте включает положения о предотвращении отмывания денег на валютном рынке. Финансовые учреждения, уполномоченные работать на бразильском валютном рынке, должны соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).

В рамках международных корреспондентских отношений в BRL банки, уполномоченные работать на валютном рынке, должны собирать информацию об учреждении, зарегистрированном или зарегистрированном за границей, чтобы полностью понять характер его деятельности, его репутацию и качество финансовый надзор, которому он подлежит, а также оценить его внутренний контроль в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Новый закон также предусматривает, что учреждения, уполномоченные работать на биржевом рынке, будут нести ответственность за идентификацию и квалификацию своих клиентов на основе процедуры «знай своего клиента» (ЗСК) и за обеспечение надлежащей обработки операций на биржевом рынке. биржевой рынок. Указанные учреждения также должны принять меры и меры контроля, направленные на предотвращение операций, направленных на сокрытие практики незаконных действий, включая отмывание денег и финансирование терроризма, в соответствии с положениями Закона № 9., 613/1998 (Бразильский Закон о ПОД/ФТ). Тем не менее, клиент теперь несет ответственность за классификацию цели операции на биржевом рынке в форме, предусмотренной в положении, которое будет отредактировано BACEN. В соответствии с предыдущим регулированием банки несли это бремя и могли столкнуться с санкциями за неправильную классификацию.

Финансовые учреждения и юридические лица, работающие на биржевом рынке, также должны соблюдать особые положения BACEN – в основном BACEN Circular No 3,978/2020 — поскольку они обязаны соблюдать бразильский Закон о ПОД/ФТ. В соответствии со статьей 9, раздел II, обязательства, изложенные в бразильском Законе о ПОД/ФТ, будут применяться к физическим и юридическим лицам, которые на постоянной или разовой основе занимаются покупкой и продажей иностранной валюты или золото как финансовый актив или валютный инструмент.

Среди обязательств в соответствии с бразильским Законом о ПОД/ФТ, которые применимы к юридическим и физическим лицам, работающим на биржевом рынке, мы выделяем: (1) идентификацию клиентов и обновление их записей; (2) ведение учета каждой выполненной операции в национальной или иностранной валюте; (3) принятие политик, процедур и механизмов внутреннего контроля с целью обеспечения соблюдения требований законодательства о ПОД; (4) регистрация и обновление регистрации в регулирующем органе; и (5) удовлетворение запросов Совета по контролю за финансовой деятельностью (COAF).

Кроме того, юридические и физические лица, работающие на валютном рынке, должны: (1) уделять особое внимание сделкам, которые могут представлять серьезные доказательства преступлений, предусмотренных бразильским законодательством о ПОД/ФТ; (2) информировать COAF о подозрительных транзакциях в течение 24 часов, воздерживаясь от информирования своих клиентов; и (3) информировать COAF об отсутствии предложений, транзакций или операций, о которых можно было бы сообщить.

Несоблюдение бразильского Закона о ПОД/ФТ может привести к применению следующих санкций: (1) предупреждения; (2) переменный штраф в размере до 20 млн бразильских реалов; (3) временная дисквалификация на срок до десяти лет для занятия должности руководителя юридических лиц, подпадающих под действие бразильского Закона о ПОД/ФТ; (4) аннулирование разрешения на работу или функционирование; (5) аннулирование или приостановление действия разрешения на деятельность или функционирование.

В свою очередь, несоблюдение Закона об иностранной валюте может повлечь за собой штрафы, запрет на предоставление определенных услуг и/или выполнение определенных действий или режимов работы, а также лишение права действовать в качестве администратора или занимать должность в установленном законом порядке. орган в финансовых учреждениях, других учреждениях, контролируемых BACEN и членами бразильской платежной системы.

Закон об иностранной валюте от 2021 года вступит в силу 29 декабря 2022 года.