Обмен валюты – каков закон, каков порядок

• Регистрация (сопровождение) валютных договоров корпоративных клиентов на веб-портале НБ РБ
• Общий порядок осуществления валютных операций
• Внешнеэкономическая деятельность
• Валютно-обменные операции
• Иностранная безвозмездная помощь

Правовое регулирование отношений в сфере валютного регулирования и валютного контроля (далее — валютные отношения) основывается на Конституции Республики Беларусь и осуществляется в соответствии с Законом от 22.07.2003 г. №226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), иными законами, нормативными правовыми актами Президента Республики Беларусь и принятыми в соответствии с ними органами валютного регулирования и валютного контроля актами законодательства (далее — валютное законодательство), а также международными договорами Республики Беларусь, международно-правовыми актами, составляющими право Евразийского экономического союза.

Действие Закона распространяется на резидентов и нерезидентов, которые проводят валютные и валютно-обменные операции в Республике Беларусь, а также на резидентов, которые проводят валютные операции за пределами Республики Беларусь и валютно-обменные операции по счетам, открытым в иностранных банках. Законом устанавливаются правовые основы валютного регулирования и валютного контроля в Республике Беларусь, определяются особенности государственного регулирования валютных отношений, полномочия Президента Республики Беларусь и государственных органов в указанной сфере деятельности, а также права и обязанности резидентов, нерезидентов, полномочия банков Республики Беларусь и открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» (далее — Банк развития) при проведении валютных операций.

Национальный банк как орган валютного регулирования при проведении государственной политики в сфере валютного регулирования:

устанавливает порядок и случаи использования валютных ценностей при проведении валютных операций резидентами и нерезидентами;

устанавливает порядок регистрации валютных договоров, перечень валютных операций, при проведении которых валютный договор подлежит регистрации, а также предельный размер суммы обязательств по валютному договору, при превышении которого валютный договор подлежит регистрации;

устанавливает порядок проведения валютно-обменных операций на внутреннем валютном рынке;

проводит мониторинг валютных операций, устанавливает порядок его проведения и использования его данных.

Мониторинг валютных операций проводится Национальным банком во взаимодействии с банками Республики Беларусь, Банком развития, Комитетом государственного контроля, Государственным таможенным комитетом, иными республиканскими органами государственного управления.

ОАО «АСБ Беларусбанк», являясь одним из ведущих банков страны, в рамках возложенных на банки функций осуществляет комплексное обслуживание корпоративных клиентов в соответствии с нормами валютного законодательства Республики Беларусь, обеспечивая при этом максимально безопасное функционирование сферы бизнеса клиента при минимальном уровне риска и затрат как для банка, так и для клиента.

Специалисты высокого профессионального уровня сопровождают все этапы проводимой клиентом сделки:

• проводят аналитическую работу с документами (в т.ч. проектами документов), предусматривающими проведение валютных операций;
• оказывают услуги по регистрации/сопровождению валютных договоров клиентов на веб-портале НБ РБ ;
• осуществляют международные и межбанковские расчеты в иностранной валюте, в том числе в форме документарных операций и инструментов внешнеторгового финансирования (аккредитивов, гарантий, инкассо);
• проводят валютно-обменные операции на валютном рынке РБ, в т. ч. операции с безналичной и наличной иностранной валютой;
• оказывают помощь в разрешении сложных и нестандартных ситуаций, относящихся к сфере действия валютного законодательства.

ОАО «АСБ Беларусбанк» всегда оперативно проинформирует клиентов в случае изменения нормативных правовых актов по валютному законодательству и предоставит необходимые инструктивные материалы.

Стремительное внедрение цифровых технологий требует от ОАО «АСБ Беларусбанк» постоянно развивать свои каналы дистанционного обслуживания, внедряя электронный документооборот, что позволяет клиентам при осуществлении валютных операций с использованием системы «Клиент – банк WEB»:

• получать услугу по регистрации/сопровождению валютного договора на веб-портале НБ РБ;
• представлять в банк скан-копии подтверждающих документов в формате PDF, необходимых банку для проведения валютных операций;
• оформлять и направлять для исполнения в банк структурированные документы для осуществления валютно-обменных операций, международных переводов, иные документы по валютным операциям (сведения, заявления по операциям с наличной иностранной валютой и др. ).

Обратившись в службу корпоративного бизнеса ОАО «АСБ Беларусбанк» Вы получите всю необходимую информацию по планируемой сделке: о законности и соответствии требованиям валютного законодательства данной операции, перечне документов, необходимых для представления в банк, требованиях к содержанию внешнеторгового договора с партнером-нерезидентом, о сроках осуществления расчетов, размере вознаграждения банка за данную операцию и многое другое.

На основании представленных клиентами документов и иной информации ОАО «АСБ Беларусбанк» в рамках взаимодействия с Национальным банком для целей мониторинга валютных операций определяет соответствие проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства. При этом Банком проверяется:

• правомерность использования иностранной валюты между резидентами, между резидентами и нерезидентами, между нерезидентами;
• правомерность внесения (снятия) наличных денежных средств на счета (со cчетов) резидентов и нерезидентов;

• соответствие информации, указанной в платежных инструкциях, сведениях, требованиям пунктов 12, 18 и 21 Инструкции НБ РБ №147 от 31 мая 2021 г. ;
• соблюдение резидентами требований о регистрации валютных договоров (при проведении валютных операций, связанных с осуществлением платежей и переводов, внесением (снятием) наличных денежных средств на счет (со счета), а также поступлением юридическим лицам — резидентам денежных средств), в том числе путем проверки регистрации валютного договора на веб-портале.

Кроме того, в рамках возложенных на банки Налоговым кодексом контрольных функций осуществляет проведение платежей корпоративных клиентов в пользу нерезидентов, зарегистрированных в оффшорной зоне, либо иных лиц по обязательствам перед этими нерезидентами или на счета, открытые в оффшорных зонах, только после уплаты оффшорного сбора в случаях, определенных законодательством;

За нарушения норм и требований валютного законодательства предусмотрена административная ответственность Кодексом Республики Беларусь от 06.01.2021 N 91-З «Кодекс Республики Беларусь об административных правонарушениях» (КоАП).

Эксперт перечислил правила выгодного обмена валюты — Газета.Ru

Эксперт перечислил правила выгодного обмена валюты — Газета.Ru | Новости

В Адыгее пьяная девушка, управлявшая «КамАЗом», устроил скандал сотрудникам ДПС
19:12

Ракета с россиянкой Анной Кикиной стартовала к МКС
19:12

Вице-премьер Новак заявил, что Россия считает комфортной цену в $70 за баррель…
19:04

«Автостат»: российский авторынок в сентябре снизился на 60%
19:03

Аналитики раскрыли информацию о тотальной неудаче Google на рынке смартфонов
19:01

«Известия»: Dior захотел вновь открыть парфюмерные и косметические магазины в России
18:58

Графику в Apple A16 Bionic сравнили с предшественником и конкурентами
18:58

Новак: Россия готова поставлять газ по второй нитке «Северного потока – 2»
18:58

Крокодил откусил мужчине руку и ногу, когда тот прятался от слонов в реке
18:56

В Эрмитаже состоялось открытие выставки старинных часов
18:56

03 января 2021, 09:29
Бизнес

close

100%

Для максимально выгодного обмена валюты необходимо отслеживать динамику курсов и следить за тенденциями, чтобы научиться прогнозировать поведение российского рубля в ближайшее время, рассказал исполнительный директор Klopenko Group Дмитрий Иванов агентству «Прайм».

По словам эксперта, важно не поддаваться панике при резком падении рубля и не покупать валюту, так как существует риск приобрести ее по максимальной цене. В таких ситуациях стоит переждать период повышенного спроса и приобретать валюту при следующем наибольшем снижении курса.

Кроме того, покупать доллары или евро следует регулярно, примерно раз в месяц, отметил Иванов. При этом важно учитывать, что к концу месяца курс, как правило, укрепляется на 1-1,5 рубля, так как наступает период налоговых выплат у российских компаний-экспортеров.

Эксперт также отметил, что не следует приобретать валюту на все средства, так как при возникновении потребности в деньгах придется продавать доллары и евро, что может привести к потерям.

Покупать валюту следует на бирже, а не в обменниках, так как это позволяет сделать покупку по максимально выгодному курсу, уверен Иванов. Однако такой подход имеет смысл при регулярных и крупных покупках, приобретать небольшие объемы валюты лучше в банках.

При этом покупка валюты, как правило, оправдывает себя за 3-5 лет, так что для максимальной выгоды купленные евро или доллары лучше не продавать в течение длительного промежутка времени, добавил эксперт.

НОВОСТИ ПО ТЕМЕ:

— Эксперт рассказал, когда лучше всего обменивать валюту

— Экономисты посоветовали «держаться от доллара подальше»

— Названа доля падения рубля по итогам 2020 года

Подписывайтесь на «Газету.Ru» в Новостях, Дзен и Telegram.
Чтобы сообщить об ошибке, выделите текст и нажмите Ctrl+Enter

Новости

Дзен

Telegram

Картина дня

Военная операция РФ на Украине. День 224-й

Онлайн-трансляция военной спецоперации РФ на Украине — 224-й день

08:25

«Может, и не было бы конфликта». Путин рассказал о нацизме на Украине и мобилизации

Путин подписал документы о присоединении к России новых территорий

18:45

«В шахматах есть проблема мошенничества». Интервью с Владимиром Крамником

Крамник считает, что шансы Непомнящего выиграть шахматную корону выше, чем у его соперника

18:11

Байдена разочаровало решение ОПЕК+ о сокращении добычи нефти

18:43

Новак: Россия не будет поставлять нефть в страны, которые введут потолок цен

18:56

Телеведущий Корчевников объяснил, почему заплакал в эфире во время монолога об уклонистах

18:39

СМИ: СНБО Украины одобрил санкции против патриарха Кирилла, Пригожина, Абрамовича

18:23

Новости и материалы

В Адыгее пьяная девушка, управлявшая «КамАЗом», устроил скандал сотрудникам ДПС

19:12

Ракета с россиянкой Анной Кикиной стартовала к МКС

19:12

Вице-премьер Новак заявил, что Россия считает комфортной цену в $70 за баррель нефти

19:04

«Автостат»: российский авторынок в сентябре снизился на 60%

19:03

Аналитики раскрыли информацию о тотальной неудаче Google на рынке смартфонов

19:01

«Известия»: Dior захотел вновь открыть парфюмерные и косметические магазины в России

18:58

Графику в Apple A16 Bionic сравнили с предшественником и конкурентами

18:58

Новак: Россия готова поставлять газ по второй нитке «Северного потока – 2»

18:58

Крокодил откусил мужчине руку и ногу, когда тот прятался от слонов в реке

18:56

В Эрмитаже состоялось открытие выставки старинных часов

18:56

Невские Новости: найденное в Финском заливе тело принадлежит участнице «Дома-2»

18:55

Комментатор Губерниев призвал «Рубин» уволить Слуцкого и найти нового тренера

18:54

Великобритания выступает против участия России в расследовании инцидентов на «Северных потоках»

18:48

Вышел трейлер фильма «Жестокая ночь» с Дэвидом Харбором в роли Санты с кувалдой

18:48

ОПЕК+ продлила сделку до 2024 года и снизила квоту по добыче нефти на 2 млн баррелей в сутки

18:46

Дилер раскрыл российские цены на Changan CS55 Plus

18:45

Воронежского подростка госпитализировали с ножом в голове

18:40

Mercedes-Benz представил обновленный компактвэн B-класса с улучшенными моторами

18:40

Все новости

В сети появилось фото израильского паспорта Пугачевой

Украинские СМИ опубликовали фото израильского паспорта Аллы Пугачевой

17:35

Лекарство в один клик: за что присудили «Нобеля» по химии

Химик Сухоруков объяснил суть метода, удостоенного «Нобелевки» по химии

16:16

«Газета. Ru» приняла участие в акции «Доброшрифт»

Российские бренды на день сменили логотипы в поддержку людей с ДЦП

00:00

Кадыров стал генерал-полковником. Какие еще награды и звания у него есть

Кадыров сообщил о повышении в звании до генерал-полковника Росгвардии

19:00

«Определенные территории будут возвращены». Песков рассказал о планах Москвы

Песков назвал «фейками» публикации о превращении СВО в КТО

16:18

Что Россия может делать с иностранными спутниками

Минобороны РФ сообщило, что проводит эксперименты с иностранными спутниками на орбите

16:09

Ноги в грязи, руки в презервативах: чем запомнились Недели моды в Милане и Париже

«Схватил за голову и тряс». Джоли обвинила Питта в нападении на борту самолета

Анджелина Джоли обвинила Брэда Питта в домашнем насилии

14:45

«Попал в трудные времена». В Москве покончил с собой бывший ректор ВГИКа

Бывший ректор ВГИКа Александр Новиков совершил самоубийство в Москве

14:26

В России снова 89 регионов, как в 1993 году. Путин подписал документы

Путин подписал законы о ратификации договоров о присоединении к РФ новых территорий

12:38

Как будет работать «потолок цен» на российскую нефть. Венгрия опять добилась исключений

Politico: постпреды стран Евросоюза согласовали восьмой пакет санкций против РФ

10:05

Чудовище с именем ЕГЭ. Почему школьникам не надо гнаться за высокими баллами

Преподаватель высшей школы Лакаев посоветовал поступать в вуз не по ЕГЭ, а по олимпиадам

09:12

«Ученики подарили мне пряник в насмешку, что я толстая!»

Шесть историй о неудачных подарках ко Дню учителя

08:19

Марина Ярдаева

К станку, не отходя от колыбели

О том, что такое самореализация в декрете

08:16

Юлия Меламед

И желает вам приятного полета

О последней волне отъезда из РФ

04. 10.2022, 09:57

Георгий Бовт

Невыученный урок истории

О том, как октябрьские события 1993 года «замели под ковер»

03.10.2022, 10:24

Мария Дегтерева

Паникеры паникуют

О том, как спастись от истерики в соцсетях

02.10.2022, 08:21

Дмитрий Воденников

Кошенька, это очень важно

О двух таких разных судьбах

01.10.2022, 08:21

—>

Читайте также

Найдена ошибка?

Закрыть

Спасибо за ваше сообщение, мы скоро все поправим.

Продолжить чтение

Операции с наличной иностранной валютой

Операции с наличной иностранной валютой

АО «Россельхозбанк» осуществляет следующие виды банковских операций с наличной  валютой*:

• 
  Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.

• 
  Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.

• 
  Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия).

• 
  Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу.

• 
  Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

• 
  Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств в Российскую Федерацию без открытия банковских счетов в пользу физических лиц.

• 
  Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц – нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов.

• 
  Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц – нерезидентов, в пользу физических лиц – нерезидентов.

• 
  Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц – резидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов.

• 
  Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц – резидентов, в пользу физических лиц – резидентов.

• 
  Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц – резидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов.

• 
  Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц – резидентов, в пользу физических лиц – нерезидентов.

• 
  Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц – нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов.

• 
  Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц – нерезидентов, в пользу физических лиц – резидентов.

• 
  Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

• 
  Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу  физических лиц в иностранной валюте.

• 
  Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт.

• 
  Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт.

• 
  Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств).

• 
  Прием денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств) для проверки их подлинности по заявлению клиента.

• 
  Замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы иностранных государств).

• 
  Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) для направления на инкассо**.

• 
  

  Курсы иностранных валют для операций с наличной иностранной валютой

* Региональные филиалы АО «Россельхозбанк» и их внутренние структурные подразделения могут осуществлять не все операции, указанные в приведенном перечне.
** Указанная операция доступна к совершению только во внутренних структурных подразделениях АО «Россельхозбанк», расположенных в г. Москва: ул. Арбат, д. 1, пер. Гагаринский ,д. 3, Пресненская наб, д. 10, стр. 2, ул. Садово-Спасская, д. 11/1.

Оцените, пожалуйста, от 1 до 5 насколько вероятно, что вы порекомендуете АО «Россельхозбанк» коллегам, друзьям и знакомым?

Понятность изложения информации на сайте
Удобство и простота навигации
Дизайн сайта
Обеспечить достаточность информации по продуктам
Удобство оформления заявки на продукты
Каналы получения обратной связи по возникшим вопросам
Другое

Отправить

Ваше мнение очень важно для нас

правил обмена валюты | Малый бизнес

Автор Sampson Quain Обновлено 5 ноября 2018 г.

Хотя цифровая валюта набирает популярность, мир по-прежнему работает на бумажных деньгах, поэтому обмен денег играет важную роль на современном глобальном рынке. Без постоянного потока обменников людям было бы гораздо труднее покупать и продавать товары на зарубежных рынках. Если вы пытаетесь воспользоваться этой возможностью, начав бизнес по обмену валюты, вы должны понимать требования к бизнесу по обмену валюты, чтобы создать успешную компанию. Независимо от того, проводите ли вы свои обмены в Интернете или планируете открыть офлайн, ваша компания должна соответствовать определенным бизнес-требованиям по обмену денег, разработанным для предотвращения отмывания денег и другой незаконной финансовой деятельности.

Получение лицензии на обмен валюты

Одним из наиболее важных требований к бизнесу по обмену валюты является получение лицензии на обмен валюты для легальной работы вашей компании. В некоторых штатах лицензия на обмен денег известна как лицензия на обмен валюты или даже лицензия на перевод денег, но все это сводится к одному и тому же. В большинстве штатов есть назначенный лицензирующий орган, который отвечает за требования к лицензии на обмен валюты. В Калифорнии, например, Калифорнийский департамент надзора за бизнесом занимается лицензиями на обмен валюты. Веб-сайт правительства вашего штата может направить вас в соответствующее агентство, в котором будут подробно описаны требования для получения лицензии. Как правило, это финансовые отчеты, реквизиты банковского счета, кредитные отчеты, бизнес-план и гарантия обмена валюты.

Зарегистрируйтесь в федеральном правительстве

В соответствии с рекомендациями Налоговой службы, предприятие по обслуживанию денег — это любое предприятие, которое предлагает услуги по обналичиванию чеков или обмену иностранной валюты на сумму более 1000 долларов США на человека в день в рамках одной или нескольких транзакций. Прежде чем начать бизнес по обмену валюты, вы должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, заполнив форму FinCEN 107 «Регистрация бизнеса денежных услуг». IRS требует, чтобы любое лицо, начинающее бизнес по обмену валюты, подавало эту форму в течение 180 дней с даты основания компании. Вы также должны продлевать регистрацию каждые два года после первоначальной регистрации.

Зарегистрируйтесь в электронной системе подачи документов в соответствии с Законом о банковской тайне

BSA разрешает только владельцам обменных пунктов подавать свои отчеты в электронном виде с использованием системы электронной подачи документов BSA. Система позволяет вам подавать все формы BSA по отдельности или пакетами через сеть, защищенную FinCEN. Вы можете получить доступ к этой системе электронной подачи документов, посетив веб-сайт BSA и зарегистрировавшись, чтобы стать участником электронной подачи документов BSA.

Создание программы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег

Еще одним важным бизнес-требованием по обмену валюты является разработка и внедрение программы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. Программа должна включать протоколы, которые помогут предотвратить использование кем-либо, связанным с вашим бизнесом, в качестве прикрытия для отмывания денег или финансирования любой незаконной деятельности, включая спонсирование террористической деятельности или террористических организаций. Чтобы обеспечить соответствие, убедитесь, что ваша программа включает политики и протоколы по предотвращению отмывания денег сотрудниками и клиентами, детализирует обучение и обучение ваших сотрудников в отношении отмывания денег и устанавливает процесс независимой проверки для определения эффективности вашей программы.

Отчет о валютных транзакциях

После того, как ваш бизнес по обмену денег будет запущен и запущен, IRS требует от вас заполнить форму FinCEN 112, Отчет о валютных операциях после того, как вы провели валютную транзакцию наличными или наличными или несколько транзакций на сумму более 10 000 долларов США. в рабочий день для одного клиента. Это позволяет правительству составить архив всех транзакций по обмену денег на сумму более 10 000 долларов США в день для клиента, чтобы гарантировать, что клиент не использует ваш бизнес в качестве прикрытия для спонсирования незаконной деятельности или для «чистки» полученных грязных денег. от незаконной деятельности.

Сообщить о подозрительных транзакциях

В целях обеспечения соблюдения федерального законодательства вы также должны заполнить форму FinCEN 111 «Отчет о подозрительной деятельности», если вы знаете или подозреваете, что одна транзакция на сумму 2000 долларов США или более или серия транзакций на сумму 2000 долларов США или более кажутся подозрительными. подозрительный. Когда вы регистрируете эти отчеты, FinCEN может начать расследование, если посчитает, что отправленная вами информация требует дальнейшего изучения.

Справки

• Налоговая служба: Информационный центр финансовых услуг
• Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями: подача информации

Автор биографии

Сэмпсон Куэйн — опытный автор контента с широким спектром знаний в области малого бизнеса, цифрового маркетинга, SEO-маркетинга, SEM-маркетинга и работы с социальными сетями. Он писал в основном для бренда EHow Demand Studios, а также для сайтов бизнес-стратегий, таких как Digital Authority.

Правила валютного контроля в Таиланде

​

Правила валютного контроля в Таиланде

Руководство для широкой общественности

I. Правила контроля обмена

1.1 Правила и правила

Правовые основы для валютных правил в Таиландском ) и Постановление Министерства № 13 (BE 2497), изданное в соответствии с Законом о валютном контроле. Эти законы устанавливают принципы контроля, в соответствии с которыми издаются уведомления Министерства финансов и уведомления компетентного должностного лица.

1.2 Администрация

Министерство финансов возложило на Банк Таиланда ответственность за управление валютными операциями.
Управляющий Банка Таиланда назначает должностных лиц Банка Таиланда в качестве компетентных должностных лиц в соответствии с Законом о валютном контроле (BE 2485).

Все операции по обмену иностранной валюты должны проводиться через уполномоченные банки и небанковские учреждения, такие как уполномоченные пункты обмена валюты и уполномоченные агенты по переводу денег, которым Министр финансов выдает лицензии на обмен иностранной валюты. Любые операции, обычно не разрешенные валютными правилами, требуют предварительного одобрения Банка Таиланда в каждом конкретном случае.

II. ПОЛОЖЕНИЕ О ТРАНСГРАНИЧНЫХ ПЕРЕВОДАХ

2.1 Приток

Иностранная валюта или баты могут быть переведены или ввезены в Таиланд без ограничений.

Любое лицо, получающее иностранную валюту из-за границы на сумму, эквивалентную 1 миллиону долларов США или выше, обязано репатриировать
такие средства немедленно в течение 360 дней с даты экспорта или даты операции и продать уполномоченному банку или внести их на хранение
на счет в иностранной валюте в уполномоченном банке в течение 360 дней с момента получения.

Иностранная валюта, полученная из-за границы, может быть передана для оплаты разрешенных обязательств ¹  перед нерезидентами или зачтена с такими обязательствами без репатриации.

2.2 Отток

2.2.1 Платежи за товары и услуги , такие как плата за услуги, проценты, дивиденды, прибыль или роялти, или
платежи, связанные с образованием, допускаются в пределах суммы обязательств.

2.2.1  Прямые инвестиции и кредитование за рубежом

(1) Тайской компании разрешено инвестировать в иностранное коммерческое предприятие, акции которого принадлежат тайской компании не менее чем на 10%, инвестировать в иностранному аффилированному коммерческому предприятию или ссужать иностранному коммерческому предприятию без ограничений.
(2) Физическому лицу Таиланда разрешено инвестировать в иностранное коммерческое предприятие, акции которого принадлежат этому лицу не менее чем на 10%,
или инвестировать или кредитовать свои зарубежные аффилированные коммерческие предприятия без ограничений.

Денежные переводы для таких инвестиций или кредитования должны осуществляться в иностранной валюте, за исключением случаев инвестирования или кредитования предприятия в странах, граничащих с Таиландом или Вьетнамом, для целей торговли или инвестирования в Таиланде или в тех странах, которые могут находиться в бат.

2.2.3 Портфельные инвестиции за рубежом

(1) Институциональные инвесторы, а именно Государственный пенсионный фонд, Фонд социального страхования, сберегательные фонды, взаимные фонды (за исключением частных фондов), ценные бумаги, страховые компании, специализированные финансовые учреждения, тайские компании с активами не менее
5 миллиардов бат, компаниям, зарегистрированным на Фондовой бирже Таиланда, и брокерам на Таиландской фьючерсной бирже (TFEX) разрешено без ограничений инвестировать в ценные бумаги за границей или ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, выпущенные или распространяемые в Таиланде.
(2) Розничным инвесторам (т. е. тайским физическим лицам или другим юридическим лицам, не являющимся институциональными инвесторами) разрешается инвестировать в иностранные ценные бумаги за границей или ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, выпущенные или распространяемые в Таиланде. Допускаются переводы нерезидентам в целях портфельных инвестиций в размере до 5 млн долларов США на человека в течение календарного года, если инвестиции осуществляются не через оншорных инвестиционных агентов ² .

Инвестиции институциональных и розничных инвесторов могут осуществляться через местных инвестиционных агентов, таких как компании по ценным бумагам, уполномоченные банки, частные фонды и брокерские компании по деривативам, без ограничений. Такие инвестиции также должны соответствовать правилам, установленным Комиссией по ценным бумагам и биржам.

2.2.4   Переводы на другие цели

Передача подарков или грантов любому лицу за границей разрешена на сумму до 50 000 долларов США на человека в течение календарного года; однако переводы средств, принадлежащих тайским эмигрантам, переводы членам семьи или родственникам, которые постоянно проживают за границей, или пожертвования на общественные нужды разрешены без ограничений.

Переводы для оплаты других обязательств перед нерезидентами, как правило, разрешены, за исключением определенных целей, требующих предварительного одобрения Банка Таиланда, таких как платежи, связанные с покупкой или продажей иностранной валюты за баты, или платежи, связанные с деривативами, связанными с обменные курсы с участием батов или платежи, связанные с цифровыми активами.

¹ Разрешенные обязательства не включают портфельные инвестиции за границей или цели, требующие предварительного одобрения Банка Таиланда, такие как платежи, связанные с покупкой и продажей иностранной валюты за баты, или платежи, связанные с деривативами, привязанными к обменным курсам батов или платежи, связанные с цифровыми активами.

² Регистрация на сайте Банка Таиланда
требуется, и отчет о непогашенном портфеле должен быть представлен в соответствии с
Банк Таиланда.

III. ИНОСТРАННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Нерезиденты могут свободно переводить средства как для прямых, так и для портфельных инвестиций в Таиланд.

Репатриация таких инвестиций нерезидентами или погашение кредитов, полученных резидентами из-за границы, также разрешены свободно.
В случае ссуд из-за рубежа, которые не были переведены в Таиланд, такие ссуды должны использоваться для оплаты разрешенных обязательств за границей, которые не требуют предварительного одобрения Банка Таиланда.

IV. ПЛАТЕЖИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ СРЕДИ РЕЗИДЕНТОВ

Резидентам разрешается осуществлять платежи другим резидентам в иностранной валюте только в том случае, если платежи соответствуют их обычной деятельности или необходимы для осуществления в иностранной валюте и имеют связи с операциями за границей, такими как в качестве платежей
товаров в цепочке поставок, куда будет экспортироваться готовая продукция.

Платежи в иностранной валюте между резидентами не допускаются для определенных целей, требующих предварительного одобрения Банка Таиланда, которые представляют собой платежи, связанные с покупкой, продажей, обменом или кредитованием иностранной валюты, а также платежи, связанные с
цифровыми активами. Кроме того, не допускается расчет в иностранной валюте среди резидентов в наличной форме.

V. БАНКОВСКИЕ ВКЛАДЫ

5.1 Счета резидентов в иностранной валюте

Резидентам разрешено иметь депозитные счета в иностранной валюте (FCD) в уполномоченных банках Таиланда. Внесение и снятие средств с таких счетов разрешено на следующих условиях:

5.1.1 Внесение

Резидентам разрешается вносить иностранную валюту без ограничений следующим образом.

1)       Иностранная валюта, полученная из-за границы, такая как доходы, плата за услуги, иностранные инвестиции;

2)       Приобретение, обмен или получение иностранной валюты в уполномоченных банках;

3)       Иностранная валюта, полученная от других резидентов;

Депозит банкнот и монет в иностранной валюте разрешен 1) до сумм, ввезенных в Таиланд или полученных от уполномоченных банков
или небанковских лицензиатов FX или 2) до 15 000 долларов США в день на человека.

5.1.2 Снятие

1) Для оплаты обязательств перед лицами за границей или перед другими резидентами в случаях, описанных в разделе IV. РАСЧЕТЫ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ СРЕДИ РЕЗИДЕНТОВ

2) Для оплаты обязательств перед уполномоченными банками или небанковскими лицензиатами FX.

3) Для зачисления в другие ПФД того же владельца счета или других резидентов.

4) Для конвертации в баты.

5.2 Счета нерезидентов в иностранной валюте

Нерезиденты могут без ограничений иметь счета в иностранной валюте в уполномоченных банках Таиланда. Счета могут быть свободно пополнены или сняты. Однако депонирование банкнот и монет в иностранной валюте регулируется теми же правилами, что и упомянутые 9.0073 в 5.1.1.

5.3 Счета нерезидентов в батах

Нерезиденты могут открывать счета в тайских батах в уполномоченных банках Таиланда следующим образом:

Securities ):   Аккаунт может быть
депонируются или снимаются с целью инвестирования в ценные бумаги и другие
финансовые инструменты в Таиланде, такие как долевые инструменты, долговые инструменты,
паевые фонды,
сделки с деривативами торгуются на фьючерсной бирже Таиланда.

5.3.2 Счета нерезидентов в батах (NRBA):   Счет может быть пополнен или снят для общих целей
(т.е. другие
чем инвестиции в ценные бумаги), такие как торговля, услуги, прямые иностранные инвестиции,
инвестиции в недвижимость и кредиты.

VI. ВАЛЮТНОЕ ХЕДЖИРОВАНИЕ

Резидентам разрешено проводить операции хеджирования с уполномоченными банками для хеджирования валютных рисков, возникающих в связи с будущими доходами или расходами, инвестициями за рубежом или финансовой отчетностью. Также разрешены операции валютного хеджирования, основанные на прогнозах доходов или расходов или проводимые от имени аффилированных коммерческих структур в Таиланде. Переворачивание или разматывание
такие транзакции разрешены свободно ³ .

³ Валютное хеджирование на основе прогнозов или от имени аффилированных хозяйствующих субъектов за границей, а также те, которые могут быть аннулированы или пролонгированы без ограничений, не включает хеджирование, связанное с платежами за золото, требующее предварительного одобрения Банка Таиланда .

VII. ПРАКТИКА ДОКУМЕНТОВ И ОТЧЕТОВ

Любое лицо, покупающее, продающее, депонирующее или снимающее иностранную валюту в уполномоченном банке, обязано сообщить подробности
операций с иностранной валютой в уполномоченные банки.

Для транзакций на сумму, эквивалентную 200 000 долларов США или выше, уполномоченные банки должны запросить у клиентов предоставление подтверждающих документов, за исключением случаев, когда уполномоченные банки выполнили процесс «Знай свой бизнес» (KYB) для клиентов
. После проведения транзакций уполномоченные банки выдают клиентам доказательства таких транзакций.

VIII. ПРАКТИКА РАБОТЫ С ДОКУМЕНТАМИ И ОТЧЕТАМИ

8.1 Банкноты в иностранной валюте и банкноты в тайских батах можно ввозить в Таиланд без ограничений по сумме.

8.2  Банкноты в иностранной валюте и банкноты в таиландских батах можно вывозить из Таиланда следующим образом:

уполномоченные банки или пункты обмена валюты.

2) Банкноты тайских батов можно вывозить в страны, граничащие с Таиландом, Вьетнамом и Китаем (только провинция Юньнань) до
2 миллиона бат, а в другие страны до 50 000 бат.

Ввоз или вывоз из Таиланда банкнот в батах на сумму, превышающую 450 000 бат, или банкнот в иностранной валюте на сумму, превышающую 15 000 долларов США или эквивалентную сумму, требует таможенного декларирования при въезде или выезде из страны.

Департамент управления валютными операциями и политики 

Банк Таиланда

  Июнь 2022 г.

Обмен иностранной валюты и денег

Есть много поставщиков валютных услуг, не только банки. Мы рекомендуем вам сравнить различных поставщиков и быть готовыми переключаться между ними, чтобы получить лучшую цену.

Использование поставщика из лояльности может стоить вам денег. Наше исследование услуг по конвертации иностранной валюты показало, что большая четверка банков неизменно дороже других поставщиков наличной иностранной валюты и международных денежных переводов (IMT). Для распространенных валют, таких как доллары США (USD) или фунты стерлингов Великобритании (GBP), большая четверка банков редко является самым дешевым вариантом.

Веб-сайты сравнения

Если вы используете коммерческий веб-сайт сравнения, имейте в виду, что некоторые сайты могут быть не независимыми, и поставщики могут платить за продвижение своих услуг. Сайты сравнения могут не включать все доступные услуги.

Существуют два финансируемых государством сравнительных веб-сайта для IMT: www.sendmoneypacific.org и www.saverasia.com, на которых сравниваются цены на услуги IMT, доступные для ряда стран Юго-Восточной Азии и островов Тихого океана.

Сравнить общую цену

При сравнении услуг и поставщиков учитывайте все компоненты цены, включая розничный обменный курс и любые сборы. Тот факт, что услуга рекламируется как «бесплатная», не означает, что она будет самым дешевым вариантом.

Обменные курсы различаются у разных поставщиков и редко бывают такими же хорошими, как обменные курсы, сообщаемые в новостях. Это потому, что они включают маржу или наценку.

Для точного сравнения сравните цены в одно и то же время в один и тот же день, например, на сайтах поставщиков. Некоторые поставщики также могут предлагать скидки, особенно при крупных или повторных транзакциях.

Покупка в Интернете

Узнайте, можете ли вы совершить покупку IMT, наличной иностранной валюты и карт проездных денег в Интернете, поскольку многие поставщики предлагают более выгодные розничные обменные курсы и более низкие комиссии за покупки валюты, сделанные в Интернете. Иностранную валюту дороже покупать в аэропорту, чем в других местах.

Особенно важно выбрать услуги IMT или денежных переводов. Мы обнаружили значительные различия в ценах между поставщиками IMT, и экономия может быть значительной, если вы регулярно передаете транзакции на большие суммы через службу IMT.

Наше исследование показало, что в некоторых случаях потребители могли бы сэкономить до 500 австралийских долларов на переводе в размере 7000 долларов США, если бы они искали более дешевую услугу.

Мы также обнаружили, что банки не являются единственным безопасным вариантом и не всегда предлагают самую быструю доставку.

Дополнительные сборы

При покупке услуг IMT узнайте у поставщиков, будут ли какие-либо сборы вычитаться из переводимых вами средств. Их часто называют корреспондентскими банковскими сборами.

Если сборы будут вычтены, спросите у поставщика:

• для оценки средств, которые будут доставлены получателю (у некоторых поставщиков есть онлайн-инструмент, позволяющий это сделать)
• если вы можете оплатить все сборы авансом, потому что это может быть более выгодным вариантом
• , если банк получателя также взимает комиссию.

Перед поездкой за границу рассмотрите различные валютные услуги, доступные для проведения операций за границей.

При выборе способа оплаты за границей необходимо учитывать четыре ключевых фактора:

1. прием – широко ли распространен способ оплаты за границей?
2. определенность цены – знаете ли вы, какова будет общая цена?
3. удобство – насколько легко его транспортировать и использовать?

Безопасность

4. – что произойдет, если он будет утерян или украден?

Дебетовая или кредитная карта, как правило, является самым дешевым вариантом для совершения покупок за границей, тем более для кредитных и дебетовых карт, которые не взимают комиссию за международную транзакцию.

Наше исследование показало:

• если бы клиенты четырех крупнейших банков использовали дебетовую или кредитную карту без комиссии за международные транзакции вместо карты для оплаты проезда, они могли бы сэкономить до 13 австралийских долларов при покупке на сумму 200 долларов США
• экономия более скромная для дебетовых или кредитных карт, к которым применяются комиссии за международные транзакции. Клиенты большой четверки банков могли бы сэкономить до 5 австралийских долларов при покупке на 200 долларов США, если бы они использовали «обычную» дебетовую или кредитную карту вместо карты для оплаты проезда.

При выборе карты необходимо учитывать все комиссии. С дебетовыми и кредитными картами связан ряд других сборов, таких как ежегодные сборы и проценты по кредитным картам.

Дебетовые или кредитные карты, как правило, не обеспечивают такой же уверенности в розничных обменных курсах, как карты для оплаты проезда и наличная иностранная валюта. Вы можете не знать розничный обменный курс в момент совершения покупки с помощью дебетовой или кредитной карты, в отличие от случаев, когда вы загружаете иностранную валюту на карту для оплаты проезда или покупаете наличные в иностранной валюте.

Оплата в австралийских долларах может быть дороже

При использовании дебетовой или кредитной карты некоторые продавцы могут предоставить вам возможность оплаты в австралийских долларах или другой валюте. Это известно как динамическая конвертация валюты. Оплата в австралийских долларах может быть более дорогим вариантом.

Если иностранный банк обрабатывает транзакцию и выполняет конвертацию иностранной валюты, он обычно добавляет маржу или надбавку к обменному курсу, чтобы получить прибыль от транзакции. Кроме того, несмотря на оплату в австралийских долларах, эмитент вашей карты может взимать с вас комиссию за международную транзакцию, поскольку транзакция была совершена за границей.

В зависимости от поставщика, ряд сборов, связанных с проездными деньгами, может сделать их более дорогими, чем другие услуги, в том числе:

• сборы за покупку карты в магазине
• Комиссия банкомата
• сборы за бездействие и закрытие.

Карта для оплаты проезда будет особенно дорогим вариантом при использовании для транзакций в валюте, которая не указана на карте.

Наше исследование показало, что если владелец туристической карты одного из крупнейших четырех банков снял эквивалент 100 австралийских долларов в фунтах стерлингов в зарубежном банкомате в мае 2019 года., и фунты стерлингов не были предварительно загружены на карту для оплаты проезда, с них будет взиматься комиссия банкомата в размере около 2 фунтов стерлингов (около 3,70 австралийских долларов) плюс комиссия за конвертацию валюты в размере 5,25%. Общая комиссия за эту транзакцию составит около 8,90 австралийских долларов или почти 9% от суммы транзакции.

Несмотря на то, что покупка наличной иностранной валюты, как правило, обходится относительно дороже, чем оплата проездными картами и дебетовыми или кредитными картами, она может быть необходима для некоторых зарубежных направлений. В некоторых местах дебетовые, кредитные карты и карты для оплаты проезда не принимаются повсеместно, и для совершения покупок требуются наличные.

Проверьте все применимые сборы, прежде чем использовать дорожные деньги, дебетовую или кредитную карту для снятия наличных в иностранной валюте за границей. Использование этих карт может стоить дороже, чем покупка иностранной наличной в Австралии из-за различных комиссий, взимаемых эмитентами карт и зарубежными операторами банкоматов. Также могут взиматься комиссии и проценты за выдачу наличных с помощью кредитной карты.

Избегайте аэропортов

Иностранная валюта дороже в аэропортах, чем в других местах. Походите по магазинам и купите иностранную валюту, прежде чем приехать в аэропорт, чтобы сэкономить деньги.

Наше исследование показало, что потребители, купившие 200 долларов США в феврале 2019 года, могли сэкономить 40 австралийских долларов, покупая у самого дешевого поставщика за пределами аэропорта, по сравнению с самым дорогим поставщиком в аэропорту.

Если вы регулярно совершаете покупки за границей в Австралии или путешествуете за границу, вам следует рассмотреть возможность использования кредитной или дебетовой карты без комиссии за международную транзакцию (сравните все применимые сборы и платежи).

Плата за международную транзакцию обычно составляет около 3 процентов от покупной цены. Если у вас нет кредитной или дебетовой карты с бесплатными международными транзакциями, вы можете избежать этих комиссий при совершении покупок в Интернете:

• проверка, будет ли транзакция обработана за границей
• с вопросом, может ли ваш банк блокировать международные транзакции для определенных платежных карт.

Примечание: на веб-сайте может быть неясно, что будет взиматься комиссия за международную транзакцию. Даже если веб-сайт имеет доменное имя «.com.au» или цены в австралийских долларах, это не означает, что бизнес будет обрабатывать платеж в Австралии.

Закон о защите прав потребителей Австралии

Если с вас взимают неожиданную комиссию за международную транзакцию при покупке в австралийских долларах от предприятия, которое, по всей видимости, находится в Австралии, это может быть сочтено вводящим в заблуждение в соответствии с Законом Австралии о защите прав потребителей.