Форвардные расчеты и продажа иностранной валюты

Введение

Форвардный расчет и продажа иностранной валюты относится к операции, при которой клиент достигает соглашения о форвардном расчете и продаже иностранной валюты с банком. В соответствии с соглашением, тип валюты, сумма, срок и обменный курс иностранной валюты для расчета и продажи иностранной валюты в будущем согласовываются двумя сторонами, и в определенный день в будущем вышеупомянутая транзакция должна быть обработана в соответствии с указанные сроки.

Особенности

Форвардный расчет и продажа иностранной валюты основаны на принципе фактического спроса, который оценивается по нескольким ценам в течение одного дня. Продукт позволяет клиентам зафиксировать валютный курс в будущем, а именно зафиксировать затраты или выгоды в будущем, которые играют роль как поддержания стоимости, так и предотвращения рисков. Кроме того, такой форвардный расчет и продажа валютного продукта могут сочетаться с другими. Сделка Huilida представляет собой портфель депозита в юанях + кредит в долларах США + форвардная продажа иностранной валюты. Предыстория этого продукта заключается в том, что клиент в настоящее время нуждается в долларах США, в то время как существующие средства на счете клиента составляют юани, и клиент хочет снизить стоимость за счет форвардной продажи иностранной валюты в долларах США, премиальная цена которой составляет процентная ставка сильно отклонялась от средней цены.

Срок

В Банке Китая клиенты могут подать заявку на форвардный расчет и продажу иностранной валюты с дополнительным сроком, который составляет 3 года (включая стандартный или нестандартный срок), а также форвардную сделку по опциону. Стандартные сроки форвардной сделки делятся на 7 дней, 20 дней, 1 месяц, 2 месяца, 3 месяца, 4 месяца, 5 месяцев, 6 месяцев, 7 месяцев, 8 месяцев, 9 месяцев, 10 месяцев, 11 месяцев, 12 месяцев. и так далее, а нестандартные могут быть выбраны по желанию заказчика. Срок опционной форвардной сделки определяется с учетом даты начала и даты погашения сделки. Определение двух указанных выше дат должно соответствовать стандарту вышеуказанных условий, а также быть идентичным любому из них. Максимальный срок опционной форвардной сделки – 3 года.

Гарантия

При проведении операций форвардных расчетов и продажи иностранной валюты клиент должен оплатить маржу или часть кредитной линии вычитается.

Процентные ставки

Рыночные процентные ставки.

Целевые клиенты

Внутренние учреждения и другие клиенты, утвержденные Государственной валютной администрацией.

Квалификация приложения

1. В соответствии с обычными статьями, в соответствии с Правилами, регулирующими покупку и продажу иностранной валюты , все операции по расчету и продаже иностранной валюты могут применяться к соответствующим форвардным сделкам. После надлежащей доставки форвардной сделки по расчету и продаже иностранной валюты клиент должен предоставить все действительные сертификаты, требуемые для таких операций.

2. Форвардные операции по расчету и продаже иностранной валюты по статьям капитала ограничиваются следующими областями:

Погашение собственных валютных кредитов Банка Китая в иностранной валюте;

Погашение иностранного кредита, зарегистрированного Государственной валютной администрацией;

Валютные доходы и расходы ПИИ, зарегистрированные Государственной валютной службой;

Валютный доход от капитала предприятий с иностранными инвестициями, зарегистрированный Государственной валютной службой;

Доходы от операций с иностранной валютой от местных компаний, зарегистрированных за рубежом, зарегистрированных Государственной валютной службой;

Прочие валютные поступления и расходы, утвержденные Государственной валютной администрацией.

Процесс

1. Клиенты, подающие заявку на форвардные сделки по расчету и продаже иностранной валюты, должны сначала открыть соответствующие счета в Bank of China.

2. Подписание Генерального соглашения о форвардных расчетах и ​​продаже иностранной валюты . Клиент, подающий заявку на форвардный расчет и продажу иностранной валюты, должен достичь » Генеральное соглашение о форвардных расчетах и ​​продаже иностранной валюты с Банком Китая. Соглашение должно быть дублировано, по одному экземпляру для каждой стороны.

3. Авторизованная проверка и утверждение. При подаче заявки на форвардную сделку по расчету и продаже иностранной валюты клиентам необходимо заполнить Доверенность на форвардный расчет и/или продажу иностранной валюты , а также предоставить Банку Китая необходимые действительные сертификаты в соответствии с требованиями соответствующих правил по иностранной валюте. расчет, продажа и оплата. Банк Китая проводит проверку на основе доверенности и соответствующих сертификатов, упомянутых выше, до утверждения таких транзакций. Сумма форвардного расчета или продажи иностранной валюты не должна превышать ожидаемую сумму сбора и платежа, а период ее проведения также должен соответствовать фактическому сроку проведения операции.

4. Заключение сделки. После того, как Банк Китая признал действительность отправления клиента, клиент уплачивает соответствующую маржу или часть кредитной линии вычитается. После заключения сделки Банк Китая выдает клиенту Подтверждающее письмо для форвардных валютных расчетов и/или сделок купли-продажи.

5. Проверка и поставка в день погашения. В день погашения Банк Китая проверяет действительные сертификаты и/или коммерческий вексель, представленный клиентом, в соответствии с соответствующими правилами управления расчетами и продажей иностранной валюты, а также правилами сбора и оплаты иностранной валюты перед доставкой.

6. Расширение. Заказчик, который не может осуществить своевременную доставку по рациональным причинам, может подать заявку на продление.

7. Нарушение договора. Если клиент не выполняет контракт в полном объеме, Банк Китая имеет право провести инициативную ликвидацию в части невыполнения обязательств после окончательного расчетного дня.

Чемодан

В октябре 2004 г. крупная компания по экспорту текстиля обратилась в Bank of China, чтобы проконсультироваться по вопросам поддержания форвардной стоимости. Ожидалось, что компания заключит форвардный экспортный контракт на сумму 8 миллионов долларов США с японским клиентом в ноябре 2004 года. Учитывая, что собранная валюта не была местной валютой; компания хотела, чтобы Банк Китая предоставил инструменты хеджирования. Принимая во внимание реальную ситуацию компании, Банк Китая рекомендовал компании с форвардной операцией расчета в иностранной валюте, чтобы избежать потенциальных убытков от курсовой разницы, возникающих из-за колебаний валютного курса в процессе получения форвардной выручки в долларах США во время подписания экспортного контракта. . Таким образом, затраты на обмен для компании фиксируются заранее.

1 ноября 2004 г. Компания и Банк Китая провели операцию форвардного валютного расчета на сумму 8 млн. долларов США сроком на 10 месяцев по курсу 8,1728. 2 сентября 2005 г., после оплаты в долларах США от своего японского клиента, компания немедленно осуществила процедуры доставки для сделки, упомянутой выше. Спотовая цена юаня к доллару США при расчетах в иностранной валюте в тот день составляла 8,0787. Таким образом, по сравнению с такой спотовой операцией расчетов в иностранной валюте, эта компания увеличила выручку на 752 800 юаней за счет упомянутых выше форвардных расчетных операций в иностранной валюте.

Наши преимущества

В апреле 1997 года Банк Китая стал лидером в запуске операций форвардных расчетов и продажи иностранной валюты. Накоплено много опыта. Кроме того, при наличии достаточных средств в иностранной валюте разброс форвардных цен невелик.

Продайте вашу иностранную валюту за AUD

Обменяйте вашу иностранную валюту обратно на AUD

Мы конвертируем вашу иностранную валюту обратно в AUD

Мы знаем, что это трудные времена для путешественников, которые только что вернулись из-за границы, или тех, кто был вынужден полностью отменить свои поездки. Мы хотим, чтобы вы знали, что мы здесь для вас. Многие из наших магазинов остаются открытыми и могут конвертировать вашу иностранную валюту обратно в австралийские доллары*, поскольку мы знаем, что сейчас как никогда важен каждый доллар.

Что вам нужно знать*:

• Мы можем конвертировать только банкноты
• Банкноты должны быть в приличном состоянии (без надрывов и т.п.)

Мы конвертируем следующие иностранные валюты в AUD

901 22

9013 9 9 датских крон0136

90 131

9013 9MXN

90 139 NZD

9 0122

Вернуться к началу

Как продать иностранную валюту компании Travelex

Продать иностранную валюту легко. Просто следуйте приведенным ниже инструкциям, и вскоре в вашем кошельке снова появится больше австралийских долларов.

1. Возьмите банкноты иностранной валюты в любой из наших магазинов Travelex* по всей Австралии.
^{*Пожалуйста, нажмите «Найти ближайший магазин» ниже, чтобы узнать, какие из наших магазинов открыты в данный момент.}

2. Обменяйте оставшиеся банкноты и оставайтесь с австралийскими долларами в кошельке!*

Найдите ближайший магазин

1. Мы являемся лидерами в области обмена иностранной валюты и покупаем и продаем иностранную валюту более 40 лет. . На самом деле, мы ежегодно помогаем миллионам австралийцев получать необходимую им валюту!

2. Мы всегда рядом, когда мы вам нужны. У нас есть магазины по всей Австралии, где вы можете продать свою иностранную валюту — это больше, чем у любого другого специалиста по обмену иностранной валюты.

3. Мы выкупаем ряд валют. От фунта до доллара США, канадского и сингапурского доллара и т. д., мы можем конвертировать ряд валют в AUD.

Найти ближайший магазин

• Как конвертировать иностранную валюту в австралийские доллары?

  Это просто! Просто зайдите в любой магазин Travelex с оставшейся валютой, и один из наших сотрудников выкупит ваши оставшиеся банкноты по нашему текущему курсу обратного выкупа для этой валюты.

• Где я могу проверить ставки обратного выкупа?

  У каждого магазина своя норма обратного выкупа, поэтому лучше либо зайти в ближайший магазин, либо позвонить им, чтобы узнать, какая цена обратного выкупа на данный момент. Имейте в виду, что это может регулярно меняться в течение дня. Также помните, что при проверке курсов конвертации FX в AUD в Интернете обычно используются рыночные курсы, недоступные для клиентов, поэтому наши курсы различаются.

• Вы принимаете иностранные монеты?

  Нет, к сожалению, мы не принимаем иностранные монеты; тем не менее, есть много вещей, которые вы можете сделать с оставшимися монетами в иностранной валюте! (см. FAQ ниже)

• Какие благотворительные организации собирают иностранные монеты?

  Любой, у кого остались иностранные монеты, может пожертвовать их на нашу инициативу «Валюта для детей». Эта инициатива является обязательством Travelex помочь Детскому фонду Starlight Children’s Foundation исполнить 10 желаний для тяжелобольных и госпитализированных детей и молодых людей.

• Что мне делать с оставшимися монетами в иностранной валюте?

  Многие благотворительные организации принимают иностранные монеты. Во многих авиакомпаниях и аэропортах также есть ящики для сбора или конверты, куда вы можете пожертвовать свои монеты. В противном случае вы можете сохранить их для своей следующей поездки, подарить их семье и друзьям, отправляющимся в это место, или просто сохранить их на память о поездке!

• В каком состоянии должны быть мои банкноты?

  Мы не принимаем рваные, выцветшие или заклеенные банкноты.