Эксклюзив: Санкционный орган США расследует действия Райффайзен в России Reuters) — Санкционный орган США начал расследование в отношении Raiffeisen Bank International (RBIV.VI) в связи с его бизнесом, связанным с Россией, что усилило контроль над австрийским кредитором, играющим критическую роль в российской экономике.

Отвечая на вопросы агентства Reuters, банк сообщил, что в январе он получил от Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США запрос «уточнить платежный бизнес и связанные с ним процессы, поддерживаемые RBI, в свете последних событий, связанных с Россией». и Украина».

OFAC запросило у Raiffeisen подробности о его разоблачении в России, частично оккупированном Донбассе, Украине и Сирии, в том числе о транзакциях и деятельности определенных клиентов, сообщил источник Reuters.

Американское агентство запросило ответ к февралю, сказал этот человек, добавив, что юристы Raiffeisen договорились о продлении, пообещав ответить на вопросы в трех траншах информации, которые будут отправлены в начале апреля, мая и июня.

Представитель министерства финансов США отказался от комментариев.

Райффайзен сообщил Рейтер в своем заявлении, что он полностью сотрудничает с OFAC и понимает, что запрос не был вызван конкретной транзакцией или бизнесом. Он сказал, что у него есть процессы для обеспечения соблюдения санкций.

Представитель заявил, что «уверен, что информация, предоставленная OFAC, удовлетворит их запрос», добавив, что заданные вопросы носили «общий характер».

Райффайзен не подвергался санкциям в прошлом, но январский запрос информации беспокоит европейских финансовых регуляторов, ответственных за надзор за банком, из-за того, что это может в конечном итоге привести к штрафным санкциям против Райффайзен, сказали два человека, непосредственно осведомленные в этом вопросе. .

Райффайзен глубоко укоренился в российской финансовой системе и является одним из двух иностранных банков в списке 13 «системно значимых кредитных организаций», составленном российским центральным банком, что подчеркивает его важность для экономики России, которая борется с широкомасштабными западными санкциями.

Будучи вторым по величине кредитором Австрии, он также поддерживает большую часть экономики этой страны, а также имеет обширные операции в Восточной Европе. Австрийский чиновник заявил, что австрийские власти внимательно следят за ситуацией в Райффайзен и его бизнесом в России из-за важности банка.

Спустя почти год после того, как Москва начала так называемую «специальную военную операцию» в Украине, Райффайзен входит в число немногих европейских банков, которые остаются в России.

Но она столкнулась с критикой, в том числе со стороны инвесторов, за свое решение продолжать вести дела с Москвой. Ранее банк защищал свою позицию, заявляя, что его риски в отношении России ограничены.

Чистая прибыль Райффайзен в прошлом году составила примерно 3,8 миллиарда евро, в значительной степени благодаря прибыли в размере 2 миллиардов евро плюс прибыль от российского бизнеса. Тем временем российские вкладчики разместили в банке более 20 миллиардов евро.

Министерство финансов США вводит санкции и может наказывать тех, кто их нарушает. Его самый агрессивный санкционный инструмент замораживает активы США и лишает банки доступа к долларам США, что имеет решающее значение для международной торговли и финансов.

Самый жесткий инструмент санкций в арсенале OFAC, известный как список SDN, замораживает активы, хранящиеся в Соединенных Штатах, и запрещает американским компаниям или гражданам торговать с теми, кто включен в список, блокируя банк или физическое лицо от всех долларовых платежей.

Это дает Соединенным Штатам влияние далеко за пределами их берегов для обеспечения соблюдения своих санкций. В качестве альтернативы OFAC также может прибегнуть к менее строгим мерам, таким как наложение штрафов и отправка предупредительных писем в случае нарушения санкций.

Два бывших американских чиновника, попросившие не называть их имен, однако заявили, что Вашингтон, как правило, неохотно идет на такие драконовские шаги.

Виктор Винклер, немецкий юрист по санкциям, отказался делать конкретные замечания в отношении Raiffeisen, но сказал, что OFAC обычно запрашивает информацию у банков и что это не приводит к автоматическим штрафам.

OFAC наложило санкции на пять крупных российских банков, в том числе на поддерживаемый государством Сбербанк (SBER.MM) в ответ на вторжение этой страны в Украину, а также на богатых олигархов.

Вскоре после вторжения России в Украину Соединенные Штаты отрезали Сбербанк от обработки платежей через финансовую систему США. Его европейское отделение, базирующееся в Вене, вскоре было закрыто.

Ранее Сбербанк заявлял, что новые санкции не окажут существенного влияния на его деятельность.

В 2018 году Министерство финансов США наложило санкции на латвийский ABLV Bank из-за опасений по поводу незаконной деятельности, в значительной степени связанной с Россией, что побудило банк быстро развалиться.

Иоганн Штробль, генеральный директор Raiffeisen, сообщил акционерам в марте, что он изучает варианты для российского бизнеса, но для того, чтобы прийти к выводу, потребуется некоторое время, потому что банк не является «сосисочным киоском», который можно закрыть в одночасье.

Дополнительный отчет Александры Альпер в Вашингтоне, округ Колумбия; Под редакцией Паритоша Бансала и Анны Драйвер

Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.

Райффайзен Банк Субординированная кредитная линия

Место нахождения:

Россия

Номер проекта:

11275

Сфера деятельности:

Финансовые учреждения

Тип уведомления:

Частное

Экологическая категория:

FI

Дата утверждения:

31 мая 2000 г.

Статус:

Полный

PSD раскрыт:

15 мая 2000 г.

Описание проекта

Субординированный кредит на сумму 20 млн долларов США Райффайзен Банку Москва для укрепления капитализации банка и предоставления ему возможности расширить свои кредитные операции, не подвергаясь валютному риску.

Цель проекта:

увеличить дополнительный (уровень II) капитал RBR путем субординации для поддержания требований достаточности капитала;

• поддерживать дальнейшие кредитные операции частного сектора и финансировать ожидаемый рост кредита; и
• улучшить спектр продуктов и услуг, предлагаемых клиентам, с целью расширения депозитной базы банка.

Переходное воздействие

Осуществляя кредит, ЕБРР расширит предложение столь необходимого финансирования местному частному сектору. Вторым преимуществом является то, что это повысит конкурентоспособность банковской системы страны.

Клиент

Райффайзенбанк Москва (РБР) был создан в 1997 году как 100-процентная дочерняя компания Райффайзен Центральбанк (Вена, Австрия). РБР является полностью лицензированным коммерческим банком с правом предлагать своим клиентам-резидентам и нерезидентам полный спектр банковских продуктов для внутренних и международных операций как в российских рублях, так и в иностранной валюте. Банк уделяет особое внимание структурированным продуктам торгового финансирования, специально разработанным для сложных российских условий.

ЕБРР Финансы

Кредит будет субординирован по отношению к другим кредиторам RBR и будет иметь срок погашения шесть лет. В соответствии с Базельским соглашением кредит будет квалифицирован как капитал 2 уровня RBR.

Стоимость проекта

20 миллионов долларов США (21 миллион евро).

Воздействие на окружающую среду

RBR будет осуществлять свою деятельность в соответствии с Экологическими процедурами ЕБРР для местных банков. При выполнении этих процедур RBR потребует от своих заемщиков соблюдения, как минимум, национальных/местных требований в области здравоохранения, безопасности, охраны окружающей среды и проведения консультаций с общественностью.