Содержание
Центральный банк России сдерживает интервенции, поскольку курс рубля выходит из-под контроля
Бизнес
Автор
Амелия Смит
Женщина отражается в окне с табло с курсами валют в Санкт-Петербурге, 16 сентября 2014 года.
Александр Демьянчук/Reuters
Бизнес
Россия
экономика
Рубль
Банки
Российский рубль упал до рекордно низкого уровня в начале пятницы, и многие аналитики опасаются, что продолжающееся падение может спровоцировать крупный валютный кризис в России. После нескольких месяцев попыток обуздать нисходящий тренд путем продажи иностранной валюты на сумму до 1 миллиарда долларов в день, Центральный банк России теперь планирует свернуть свои интервенции в отчаянной попытке не нанести еще большего удара по экономике.
В пятницу рубль упал до новых минимумов: более 48 за доллар и 60 за евро. Хотя около полудня произошло небольшое восстановление до 58,45 по отношению к евро и 47,17 по отношению к доллару, валюта по-прежнему находится на рекордно низком уровне, упав более чем на 40% по отношению к доллару с начала 2014 года.
Бывший замминистра, а ныне главный экономист Внешэкономбанка Андрей Клепач также обвинил колоссальный отток капитала из российской экономики в спад. «Если бы не отток капитала, курс был бы в районе 35-36 рублей за доллар», — сказал он российской интернет-газете Газета.ру .
В этом году Центральный банк несколько раз вмешивался, чтобы попытаться обуздать спад, включая повышение процентных ставок для стабилизации валюты по мере бегства капитала из страны. Однако, похоже, что такие шаги не имели большого успеха. Тимоти Эш, глава отдела исследований развивающихся рынков Standard Bank, заявил Newsweek : «Слишком много негатива работает против Центрального банка — плохой рост, низкие цены на нефть, экономические санкции и неблагоприятная геополитика».
И вот, на фоне падения рубля до рекордно низкого уровня, Центробанк, уже потративший в этом году 70 миллиардов долларов на сдерживание падения, делает шаг назад.
Поскольку только в октябре было потрачено 43% из этих 70 миллиардов долларов, Центральный банк России объявил в среду, что он не будет тратить больше 350 миллионов долларов валютных резервов в день, чтобы помочь остановить спад, потому что это угрожает финансовой безопасности.
«[Центральный банк] должен что-то предпринять, — сказал Эш. — Но простых вариантов нет, перед ним стоит очень незавидная задача. Они уже позволили валюте ослабнуть, что помогает, поскольку снимает часть давления продавцов. Однако, когда вы делаете это, вы должны быть осторожны, потому что, если это произойдет слишком быстро, люди паникуют.
Аналитики предупреждают, что продолжающееся падение может спровоцировать валютный кризис.
«Ситуация напряженная, паника идет, в первую очередь со стороны домохозяйств. Я думаю, что центральный банк сам удивился и потерял контроль над ситуацией в данный момент», — сказал Дмитрий Стадник, главный трейдер Росбанка, российского отделения французского банка Société Générale.
Даже если России удастся избежать полномасштабного валютного кризиса, будущее валюты безрадостно: «Со всеми негативными факторами, работающими против нее, долгосрочный тренд рубля, несомненно, слабее», — сказал Эш.
Запрос на перепечатку и лицензирование, внесение исправлений или просмотр редакционных правил
Премиум-подпискаЦифровая + ежемесячная (пробная версия без рекламы)
- Журнал Newsweek с доставкой на дом
- Неограниченный доступ к Newsweek.
com - Newsweek.com без рекламы
- Доступ к приложениям для iOS и Android
- Все информационные бюллетени + подкасты
comПодписаться сейчас
- Неограниченный доступ к Newsweek.com
- Без рекламы Опыт Newsweek.com
- Доступ к приложениям для iOS и Android
- Все информационные бюллетени + подкасты
Подпишитесь сейчас
Контрабандисты золота используют южноафриканские банки для отмывания денег | Investigation News
Несколько ключевых должностных лиц трех крупных южноафриканских банков помогают банде контрабандистов золота отмывать миллионы долларов грязной наличности в обмен на регулярные взятки, как показало расследование Al Jazeera.
Офицеры Standard Bank, ABSA Bank и Sasfin Bank получали зарплату у Мохамеда Хана, отмывателя денег, работающего на табачного магната и контрабандиста Саймона Рудланда, свидетельствуют тысячи документов и интервью с бывшими коллегами Хана.
Эти офицеры разрешали сомнительные денежные переводы от компаний Хана и удаляли улики из компьютерных систем, получая при этом ежемесячные платежи от Хана.
Это разоблачение является частью «Золотой мафии», расследования из четырех частей, проведенного следственным отделом «Аль-Джазиры» (I-Unit), которое показывает, как несколько банд контрабандой вывозят золото из Зимбабве и используют его для отмывания огромных сумм денег.
Документы, полученные I-Unit, включают бухгалтерские книги, контракты и электронные письма, показывающие процесс, который использовали Хан и Радланд. I-Unit также взяла интервью у Давуда Хана, брата Мохамеда Хана, который помогал подделывать документы; еще один из бывших партнеров Хана, которого мы называем Джимми, чтобы защитить его личность; и бывшая жена Хана Варда Латиф.
Поддельные личности, мошеннические счета
Хан, известный под псевдонимом Мо Долларс, возглавляет PKSA и Salt Asset Management, южноафриканские финансовые компании. Среди их крупнейших клиентов — зимбабвийский миллионер Саймон Рудланд, владелец Gold Leaf Tobacco, одного из крупнейших брендов сигарет в Южной Африке.
Налоговые органы ЮАР обвинили Радланда в уклонении от уплаты налогов путем продажи сигарет на черном рынке. «Незаконная торговля сигаретами приносит ранды. Таким образом, он получает огромное количество наличных в рандах», — сказал Юэн Макмиллан, контрабандист золота из Зимбабве, репортерам Al Jazeera под прикрытием, которые выдавали себя за китайских преступников, пытающихся отмыть неучтенные деньги. «У него та же проблема с легализацией своих денег, что и у вас».
Mo Dollars делает это для Rudland; очищая свои грязные деньги, используя сложную сеть подставных компаний, поддельных счетов, взяточничества и золота.
В центре этой схемы находится множество компаний с банковскими счетами в разных частях мира — Aulion в Дубае, Vantage Leaf на Маврикии, Velmont Valley в Швейцарии и Liberty Gold в США.
Используя поддельные счета и удостоверения личности, Mo Dollars переводит миллионы неучтенных долларов в каждую транзакцию этим компаниям, которыми управляют партнеры Радленда, как показывает расследование.
PKSA и Salt Asset Management, которые отправляют деньги, утверждают, что делают это вместо импорта табака, одежды и золота — импорта, который на самом деле никогда не поступает в Южную Африку. «Это Саймон отмывает эти деньги», — сказал Давуд Хан, имея в виду Рудланда. «Деньги, о которых не сообщалось через законные потоки, и которые необходимо было перевести».
Чтобы «переместить» эти деньги, по его словам, его брат Мо Долларс подкупает влиятельных сотрудников нескольких южноафриканских банков, поэтому во время транзакций не возникает никаких тревожных сигналов.
Взятки варьируются от ежемесячных платежей до оплачиваемых отпусков и ремонта дома, согласно Латиф, бывшей жене Мо Долларов, и документам, к которым имеет доступ Al Jazeera.
Бывшая жена Мохамеда Хана Вардах Латиф лично видела, как он отмывает деньги [Аль-Джазира]
«Самая ценная драгоценность»
Sasfin Bank, который обслуживает малый бизнес, является одним из учреждений, в которые проникли Mo Dollars.
Хуссейн Чунара, который отвечал за платежи в иностранной валюте банка, числился получателем 1600 долларов в месяц, как показывают бухгалтерские книги, которые ведут Mo Dollars и его помощники. «У Мохамеда и Хуссейна были великолепные отношения», — сказал Давуд Хан «Аль-Джазире». «Он в основном следил за тем, чтобы его сотрудники беспрекословно выполняли эту работу.
«Он был как самый ценный драгоценный камень или компонент, если можно так выразиться, в Sasfin, чтобы обеспечить успех отмываемых денег».
Чунара также скажет Мо Долларам, кого еще ему нужно подкупить в Сасфине, заявил Давуд Хан. Среди них был Лулама Кене, ИТ-специалист, который обеспечил удаление мошеннических транзакций из цифровой системы банка. Чунара ушла из Sasfin в 2019 году.
В платежной ведомости Mo Dollars также были Шерил Саймонс, которая работала в отделе соответствия, и Брэндон Маршалл, глава отдела адаптации новых бизнес-клиентов, как предполагают бухгалтерские книги. Кене и Саймонсу платили по 800 долларов в месяц, а Маршалл получал по 3200 долларов в месяц.
Маршалл и Кене покинули Sasfin, а банк приостановил работу Саймонс после того, как впервые появились обвинения в ее роли в помощи Радланду в отмывании его денег.
«По пятницам после обеда они получают свои деньги, — вспоминал Латиф. Но дело было не только в деньгах, сказала она. «Он также давал им отпуск за границей. И он ремонтировал для них их дома».
Мохамед Хан, также известный как Мо-доллары, был уполномочен отмывать деньги сигаретного магната Саймона Рудланда [Аль-Джазира].
Видеш Сирипат, менеджер по связям с общественностью в ABSA, указан в бухгалтерских книгах как получающий 800 долларов в месяц. Его работа заключалась в открытии банковских счетов на имя людей, которые не присутствовали, чтобы подать заявку, механизм, который позволял Mo Dollars открывать счета, используя поддельные личности.
«Он заставит людей, отвечающих за соблюдение требований, подписать его, попросит другого представителя подписать документ и заявит, что все необходимые поля соответствия были отмечены галочками», — сказал Давуд Хан.
В Standard Bank, крупнейшем банке Африки, Вивиан Найкер, старший менеджер отдела соблюдения нормативных требований, позаботился о том, чтобы компании Хана получили документацию, необходимую для того, чтобы избежать проверки со стороны центрального банка Южной Африки, сказал Дауд. Согласно переписке между ними, Найкер общался с Ханом под псевдонимом Вик Граймс.
«Тогда мы предоставим ему необходимую документацию. Затем он сам настраивал и заполнял приложение», — сказал Дауд. «Затем он отправлял его в Резервный банк, получал одобрение, что позволяло нам проводить платежи без какой-либо проверки через любой банк».
На просьбу дать ответ на расследование Аль-Джазиры Саймон Рудланд сказал Аль-Джазире, что обвинения против него являются частью клеветнической кампании неустановленной третьей стороны. Он описал себя как «сильного бизнесмена… конкурирующего с жадными и завистливыми». Он отрицал какую-либо причастность к продаже незаконных сигарет, контрабанде золота или других товаров, а также к нарушению санкций.
Он признал, что имел дело с Мохамедом Ханом, который, как он согласился, «выглядел» отмывателем денег, и что Gold Leaf и еще одна из его компаний уполномочили SALT Asset Management Хана действовать в качестве своего агента, но отрицал, что какая-либо форма отмывания денег была предпринята для него или любого из его предприятий. По его словам, платежи Vantage Leaf, Liberty Gold и Velmont Valley не имели никакого отношения к Радленду или его компаниям.
Gold Leaf заявила, что категорически отрицает какую-либо причастность, прошлую или настоящую, к отмыванию денег, торговле незаконным золотом или связанным с этим вопросам. Компания заявила, что никакие «необлагаемые налогом» или «незаконные» сигареты не могут быть «приписаны» Gold Leaf, хотя доходы от незаконной продажи ее продукции другими лицами, похоже, перемещались между юрисдикциями и, таким образом, отмывались.
Компания Gold Leaf заявила, что ее ограниченные сделки с Ханом и SALT всегда были законными и надлежащими.
Компания Gold Leaf никогда не производила никаких платежей Aulion.
Мохамед Хан сказал Аль-Джазире, что все обвинения против него были ложными и основаны на предположениях, предположениях и сфабрикованных и подтасованных доказательствах. Он подтвердил, что является владельцем PKSA Group и SALT и что Gold Leaf был клиентом SALT, но отрицал свою причастность к отмыванию денег или другой преступной деятельности. Он отрицал, что давал взятки кому-либо, кто работал в южноафриканском банковском секторе.
Liberty Gold отрицала свою осведомленность о делах и лицах, которых мы упоминали, в то время как Vantage Leaf отрицала какую-либо сознательную причастность к отмыванию денег или выставлению ложных счетов.
Sasfin Bank сообщил Al Jazeera, что принимает решительные меры против отстраненных от работы и бывших сотрудников и клиентов своего валютного подразделения, и заявил, что больше не имеет отношений ни с одним из предприятий, выявленных в ходе этого расследования, включая SALT.
