Системы денежных переводов. Денежные переводы в валюте в россии
| ЮНИСТРИМ БАНК (РОССИЯ) | Юниаструм Банк | Агророс |
| АКБ "Вятка-банк" ОАО | Арт-Банк | Архангельский железнодорожный коммерческий банк-закрытого акционерного общества |
| Банк "Нальчик" | Банк "Прохладный" | БАНК ФИНИНВЕСТ ООО |
| Банк Холмск | Банкирский Дом | Башинвестбанк Уфа |
| Башкомснаббанк - Головной офис | БИНБАНК | Бузулукбанк |
| Бум-Банк | Вакобанк | Владпромбанк Филиал "Московский" |
| ВУЗ-банк офис Центральный | Вэлтон Банк | Газэнергобанк |
| ГАНЗАКОМБАНК | Геленджик-Банк | ГЛОБУС |
| ГОРОД АКБ | Дагэнергобанк | Донинвест |
| ЕвроситиБанк | Екатерининский филиал Кубанский | ЗАО "ДАЛТА-БАНК" |
| ЗАО "ИШБАНК" | ЗАО "СМАРТБАНК" | ЗАО "ТАТСОЦБАНК" ГО |
| Зернобанк | Инвестторгбанк Головной офис | Ипотека-Инвест, Казань |
| Кавказ-Гелиос | Коммерческий банк «Байкалкредобанк» (ОАО) | Кранбанк, Центральный офис |
| КРЕДИТИНВЕСТ ФОАО ККБ КРЕДИТБАНК | Кредит-Экспресс | Крыловский АКБ (ОАО) |
| Крыловский (ОАО) С-Петербургский филиал | КУБАНЬ КРЕДИТ | Кубаньбанк |
| Кубаньторгбанк | Курган | Легион (ЗАО) |
| МАСТ-Банк | Межтопэнергобанк ОАО | МЕЖТРАСТБАНК головной офис |
| МКБ (Межрегиональный Клиринговый Банк) Центральный офис | Московско-Парижский банк | МСКБ (Мурманский социальный коммерческий банк) |
| Национальный Клиринговый Банк | НИКО-БАНК Головной офис | НоваховКапиталБанк |
| Новобанк | Новокузнецкий муниципальный банк | НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК |
| НРБанк ДО Центральный | ОАО "Плюс-Банк" ГО | ООО "ЛЕНОБЛБАНК" Головной офис |
| ООО КБ "Адмиралтейский" - головной офис | ООО КБ "Камский горизонт" Головной офис | ООО КБ "ПрестижКредитБанк" |
| ООО КБ "РЕНЕССАНС" | ПРОБИЗНЕСБАНК - ДО Петровский - головной офис | ПромТрансБанк центральный офис |
| Развитие КБ | Риал-Кредит | РКБ |
| РОСАВТОБАНК офис Центральный | Росбизнесбанк | РОСТРАБАНК |
| РУНА-БАНК | РУСБС | РУСНАРБАНК |
| Русский ипотечный банк (ООО) | Северинвестбанк Головной офис | СИБСОЦБАНК |
| СИМБИРСК | СКА-Банк - головной | Смолевич |
| СМП Банк ОАО Головной офис | Солид Банк | Социнвестбанк |
| Спартак-Банк | СТРОЙЛЕСБАНК | Таатта |
| Трастовый Республиканский Банк | Углеметбанк в г.Челябинске | Универсальный Кредит |
| ФЬЮЧЕР - Ц.О. | Хакасский муниципальный банк | Центрально-Азиатский КБ |
| ЭКСПРЕСС | ЭКСПРЕСС-ВОЛГА, цент. оф. | Эльбин |
| ООО КБ "ИНТЕРКОММЕРЦ" | КБ "СДМ-Банк" (ОАО) ГО | СеверГазБанк |
| ЭНЕРГОТРАНСБАНК (Головной офис) | Джей энд Ти Банк | ИКФ |
| ИРС Волгоград | Дружба | Наратбанк |
| СИМБИРСК | СТРОЙЛЕСБАНК | ОАО "МНХБ" |
| Сберинвестбанк | Адамон Банк ОАО АКБ | Москомприватбанк Доп. Офис Северный |
| Прио-Внешторгбанк (ОАО) | Совинком* | ЭНО АКБ (ОАО) "Даниялова" |
| Энергобанк (Казань) | Волго-Камский банк | Северный Народный Банк |
| МКБ им.С.Живаго | ВСБ (Коммерческий Волжский социальный банк) | ГЕОБАНК |
| ГРИС-БАНК |
unistream.ru
Системы денежных переводов по россии, в украину, за границу
Денежные переводы – это одна из наиболее востребованных услуг любого банка. Ежедневно в мире совершается если не миллиарды, то миллионы междугородных и международных денежных переводов. И это неудивительно, так как эпоха поездов, самолетов и автомобилей разбросала людей по разным уголкам мира.
Наверное у каждого человека есть масса родственников, друзей и близких, которые живут в других городах и часто нуждаются в нашей помощи, в том числе и финансовой.
В этой статье, я решил рассмотреть наиболее популярные системы денежных переводов, как по России, так и за границу, для того, чтобы понять, чем они отличаются друг от друга, какие из них дешевле, в каких случаях стоит пользоваться тем или иным способом перевода денег.
Заглянув в один из местных банков нашего города, на одной из касс, я увидел сразу несколько названий различных систем для перевода денег: Мигом, Вестерн Юнион, Контакт, Юнистрим, Анелик, Лидер, КиберДеньги, Блиц. Даже глаза разбежались, но давайте по порядку.
Основные критерии при выборе Системы Денежного Перевода (СДП)
Давайте начнем с того, что определим основные требования и задачи, которые предъявляются к системам денежных переводов.
Денежные переводы нужны для того, чтобы переводить деньги людям, живущим в других городах, либо странах. Например, денежные переводы помогут вам перевести деньги престарелым родителям, живущим в какой-нибудь деревушке, или сыну-студенту, которого вы отправили получать высшее образование в другой город. Деньги переводят своим семьям – отцы, которые уехали на заработки и т.д.
Поэтому, основными критериями при выборе системы денежного перевода, будет служить следующее:
- Стоимость денежного перевода
- Валюта денежного перевода
- Скорость зачисления денег
- География
- Качество оказываемых услуг
- Надежность
Все эти критерии мы рассмотри подробнее на примере различных систем денежных переводов (СДП).
Вестерн Юнион (Western Union)
ВЕСТЕРН ЮНИОН (Western Union) – это одна из самых крупных и распространенных международных систем денежных переводов. История компании насчитывает уже более 150 лет. Международная система денежных переводов “Вестерн Юнион” (Western Union) позволяет быстро и просто отправлять и получать деньги по глобальной сети Western Union, которая насчитывает более 410000 пунктов обслуживания клиентов в более чем 200 странах и территориях мира. Пункты обслуживания “Вестерн Юнион” могут быть расположены в банках, почтовых отделениях, магазинах, обменных пунктах и т.д.
Тарифы “Вестерн Юнион” (Western Union) на переводы в рублях по России в данной денежной системе следующие:
| Сумма перевода | Комиссия |
| 2 500,00 руб. и менее. | 150 руб |
| 2 500,01—5 000,00 руб. | 250 руб. |
| 5 000,01—10 000,00 руб.. | 350 руб |
| 10 000,01—15 000,00 руб. | 500 руб. |
| 15 000,01—20 000,00 руб. | 650 руб. |
| 20 000,01—25 000,00 руб. | 800 руб. |
| 25 000,01—30 000,00 руб. | 1 000 руб. |
| 30 000,01—40 000,00 руб. | 1 250 руб. |
| 40 000,01—50 000,00 руб. | 1 500 руб. |
| 50 000,01—60 000,00 руб. | 1 750 руб. |
| 60 000,01—75 000,00 руб. | 2 050 руб. |
Тарифы “Вестерн Юнион” (Western Union) на переводы в рублях в страны ближнего зарубежья в данной денежной системе следующие:
| Сумма перевода | Комиссия |
| 5 000,00 и менее | 150 руб |
| 5 000,01—10 000,00 руб. | 300 руб. |
| 10 000,01—15 000,00 руб. | 450 руб. |
| 15 000,01—20 000,00 руб. | 550 руб. |
| 20 000,01—25 000,00 руб. | 600 руб. |
| 25 000,01—50 000,00 руб. | 1 000 руб. |
| 50 000,01—75 000,00 руб | 1 500 руб. |
| 75 000,01—100 000,00 руб | 2 000 руб. |
Система денежных переводов “Вестерн Юнион” (Western Union) отличается достаточно высокими расценками на переводы. При этом имеет большой опыт работы в нашей стране (с 1991 года). У данной системы, пожалуй самый большой охват стран, городов и партнеров.
Денежный перевод “Вестерн Юнион” (Western Union) осуществляется за считанные минуты, на любое расстояние. Система отличается высокой надежностью. В остальном, больше существенных отличий не наблюдается. Способ отправки и получения аналогичный с другими системами переводов.
Контакт (Contact)
КОНТАКТ (Contact) – Российская система международных денежных переводов, которой недавно исполнилось 10 лет. Переводы можно осуществлять в рублях РФ, долларах США и евро.
Скорость доставки: от 15 минут. Время выдачи перевода зависит от разницы часовых поясов пункта отправления и пункта получения, а также от режима работы банка-получателя.
Комиссия за отправку денежного перевода по России составляет – 1,5%. Между Россией, странами СНГ, Балтии и Грузией – 2%. Из России, стран СНГ, Балтии и Грузии в страны дальнего зарубежья – 3%. При этом, если вы будете отправлять крупные суммы (от 160 000 рублей), то комиссия за перевод составит всего 0,7%
Система “Контакт” представлена более чем четырьмя десятками тысяч офисов обслуживания в почти 90 странах мира. При этом компания активно развивается, открывая в среднем 145 новых офисов в неделю по всему миру.
Для того, чтобы сделать перевод “Контакт” достаточно паспорта. При получении необходимо также предоставить документ удостоверяющий личность и указать номер перевода.
Также, система “Контакт” предоставляет возможность денежного перевода онлайн, что очень удобно, так как не нужно идти в банк и стоять в очереди. Но, данная услуга не дешевая. Например, при переводе 100$ комиссия составит 7$, а при отправке 105$, комиссия уже будет 14$. Данной услугой можно воспользоваться при наличии карты Visa или MasterCard.
Юнистрим (UNIStream)
ЮНИСТРИМ (UNIStream) – ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» является ядром международной системы денежных переводов UNIStream, которая начала свое функционирование как департамент Юниаструм Банка в 2001 году. Это международная система срочных денежных переводов для физических лиц.
Охват системы “ЮНИСТРИМ” – более 190 000 пунктов обслуживания в 95 странах мира.
Стоимость перевода — от 1% в зависимости от направления перевода. Например, если делать денежный перевод по России, то комиссия составит 1,2%, если сумма перевода не превышает 169 999 рублей. Платежи на сумму 170 000 – 599 999 рублей будут стоить 2000 рублей, а от 600 000 и более – 2%.
Хотя информация на сайте не совпадает с калькулятором. Как я писал выше, на сайте указана стоимость перевода по России 1,2%. Я сделал расчет на калькуляторе, при условии перевода 10 000 рублей. До Москвы комиссия составила 200 рублей, до Киева – 230 рублей, до Минска – 230 рублей
Скорость перевода — от 10 минут. Все денежные переводы принимаются и выдаются наличными. Условия отправки и получения как и везде, отправителю при себе необходимо иметь паспорт и знать номер перевода.
Лидер (Lider)
ЛИДЕР – услугами Системы «ЛИДЕР» можно воспользоваться как в банках участниках Системы «ЛИДЕР», так и через сеть платежных терминалов. Обслуживание и обеспечение функционирования Системы «ЛИДЕР» осуществляет НКО ЗАО «ЛИДЕР» (Москва, Россия).
Система «ЛИДЕР» позволяет производить переводы в рублях РФ, Долларах США, ЕВРО. Перевод осуществляется через банковскую сеть. По данным предоставленным на официальном сайте, Система охватывает 21 страну и более 6000 пунктов приема и выдачи денежных средств.
Комиссия за перевод – от 1,2% в зависимости от направления. Например, при расчете перевода на сумму 10 000 рублей по России, комиссия составит 1,5%. Если эту же сумму отправлять зарубеж, например в Украину, то комиссия составит 2%.
В целом, данная система слабовата на фоне остальных участников рынка. Охват городов небольшой, пунктов отправки/получения также немного.
Сбербанк Блиц
БЛИЦ – это срочные денежные переводы Сбербанка России, более чем в 9000 филиалах Сбербанка России. Помимо этого, с помощью данной системы денежных переводов можно отправить деньги в Украину и Казахстан.
Комиссия за перевод по России – 1,75% от суммы перевода, но не менее 150 руб. и не более 3 000 руб. Срок исполнения – не более часа.
Если вы отправляете деньги в Казахстан или Украину, то вам доступны следующие валюты: Рубли РФ, доллары США, евро. Максимальная сумма составит 5 000 долларов США (или эквивалент в рублях, евро).
Стоимость отправки перевода – 1% от суммы перевода, но не менее 150 руб., 5 долларов или 5 евро в зависимости от валюты перевода. Стоимость получения перевода – 1%. Срок исполнения, также не более часа.
Почта Росси
Почта России предлагает 2 варианта перевода денежных средств. Первый – Экспресс-перевод «Форсаж», мгновенный перевод, только для физических лиц. Максимальная сумма перевода по России – 300 т.р., за рубеж – 150 т.р. Почтовый перевод – действует как для физических, так и для юридических лиц. Ограничение по России – до 500 т.р. Отправляется в почтовое отделение, либо доставляется на дом. Если доставлять на дом, то максимальная сумма – 120 т.р.
Почта России обладает широкой сетью отделений по всей стране и обеспечивает предоставление гарантированной услуги даже в самых отдаленных регионах страны, в чем заключается основное конкурентное преимущество перед другими участниками рынка.
Тарифы на экспресс-перевод Форсаж по России выглядят следующим образом:
| Форсаж – Адресные переводы по России | |
| Размер пересылаемой суммы | Тариф |
| до 3000 руб. включительно | 150 руб. |
| свыше 3000 руб. до 7500 руб. | 300 руб. |
| свыше 7500 руб. до 500 000 руб. включительно | 1,7%, но не более 2000 руб. |
| Форсаж – Безадресные переводы по России | |
| Размер пересылаемой суммы | Тариф |
| до 3000 руб. включительно | 99 руб. |
| свыше 3000 руб. до 300 000 руб. включительно | 1,2%, но не менее 149 руб. и не более 1000 руб. от суммы перевода |
| Международные переводы | |
| Размер пересылаемой суммы | Тариф |
| до 150 000 руб. включительно | 1,8% от суммы перевода, но не менее 149 руб. |
Более подробно с тарифами на Форсаж можно ознакомиться здесь.
Что касается денежных переводов по РФ, то здесь тарифы следующие:
- До 1 000 руб., комиссия составит – 80 руб. + 5% от суммы перевода
- От 1 000 руб., до 5 000 руб. комиссия составит – 90 руб. + 4% от суммы перевода
- От 5 000 руб., до 20 000 руб. комиссия составит – 190 руб. + 2% от суммы перевода
- От 20 000 руб., до 500 000 руб. комиссия составит – 290 руб. + 1,5% от суммы перевода
Международные переводы в Азербайджан, Армению, Белоруссию, Грузию, Казахстан, Киргизию, Латвию, Литву, Молдову, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Украину, Францию, Южную Осетию, Сербию и Китай следующие:
- от 80 руб. до 290 руб. + 1,5% – 5% от суммы перевода.
Более подробно с тарифами на Почтовый перевод можно ознакомиться здесь.
Анелик (Аnelik) – отозвана лицензия
АНЕЛИК (Аnelik) – Система переводов “Anelik” – начала осуществлять денежные переводы для физических лиц без открытия счета в страны СНГ и дальнего зарубежья еще в 1996 году, объединяет 63000 пунктов в 90 странах мира, гарантирует получение перевода в течение 1-24 банковских часов для тарифа Стандарт и 5 минут для тарифа Super. Оформление перевода занимает примерно 3 минуты.
Отправитель должен назвать операционисту банка лишь Ф.И.О. получателя, страну и город, а также предоставить свой паспорт или замещающий его документ. Отправитель должен сообщить получателю уникальный номер, присвоенный переводу. Комиссию оплачивает отправитель.
Комиссия на переводы в рублях до 90 000 рублей – 1,5%. Свыше 90 000 рублей – от 0,5%. Комиссия на переводы в долларах до 3 000 долларов – 3%. Свыше 3 000 долларов – от 0,5%. Комиссия на переводы в евро до 1 000 евро – 3%. Свыше 1 000 евро – от 0,5%.
Мигом (Migom) – отозвана лицензия
МИГОМ (MIGOM) – Международная система денежных переводов физических лиц без открытия счета, созданная в «Европейском Трастовом Банке». Основные преимущества денежных переводов “Мигом” – это быстрота (скорость проведения денежного перевода – 1 минута), безопасность (передовые технологии защиты информации), дешевизна (комиссия 2% от суммы перевода), простота и удобство оформления (без банковских реквизитов).
“Мигом” предоставляет возможность перевода денег в четырех валютах – это российские рубли, доллары, евро и белорусские рубли.
География денежных переводов с помощью данной системы постоянно расширяется и на сегодняшний день представляет собой 15 стран (в основном СНГ) и 2942 города.
Для того, чтобы отправить перевод “Мигом”, необходим паспорт. Отправителю достаточно лишь указать ФИО получателя и город получения перевода. При отправке вам дадут контрольный номер перевода, состоящий из 9 цифр, которые необходимо сообщить человеку, которому вы делаете перевод. А он в свою очередь, при получении должен предоставить паспорт и указать контрольный номер перевода.
Заключение
Как видно из обзора, принцип систем денежных переводов у всех практически одинаковый. Различны только тарифы, география охвата и скорость перевода. На мой взгляд – это основные критерии при выборе. К данному обзору прилагаются все необходимые ссылки на системы, которые участвовали в обзоре. Так что, вы в любой момент можете открыть данную статью, пробежаться глазами по всем участникам, а затем, заглянуть на официальную страницу приглянувшейся системы денежного перевода для получения более детальной информации по предполагаемому переводу.
На сайтах большинства Систем вы найдете калькуляторы, которые помогут вам рассчитать стоимость перевода. А также карту, на которой можно узнать адрес ближайшего пункта обслуживания.
Берегите себя и свой семейный бюджет! Тратьте деньги с умом, сберегайте и накапливайте!
Видео на десерт: Летаем как супермены на реактивной тяге
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста мышкой и нажмите Ctrl+Enter.
myrouble.ru
Системы денежных переводов
Как отправить денежный перевод и что для этого необходимо?
1. Прийти в отделение КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (ОАО) осуществляющее отправку денежных переводов (адрес отделения и режим работы можно уточнить на сайте Банка www.etbank.ru).2. Сообщить сотруднику ФИО получателя, сумму перевода, страну и город получения денежного перевода.
3. Предъявить сотруднику документ, удостоверяющий личность.
4. После оформления денежного перевода получить от сотрудника «Заявление на перевод» с контрольным номером перевода.
5. Сообщить получателю контрольный номер перевода, ФИО отправителя, сумму перевода.
Какие документы необходимы для отправки перевода?
Для отправки денежного перевода необходим документ, удостоверяющий личность отправителя.
Для нерезидентов дополнительно требуется предоставить в банк Документ подтверждающий право пребывания на территории РФ, регистрацию.
Копии документов, даже заверенные у нотариуса, для отправки денежного перевода не принимаются.
Как получить денежный перевод и что для этого необходимо?
1. Прийти в отделение КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (ОАО) осуществляющее выдачу денежных переводов (адрес отделения и режим работы можно уточнить на сайте Банка www.etbank.ru).2. Сообщить сотруднику контрольный номер перевода, ФИО отправителя, сумму перевода, страну и город отправления денежного перевода.
3. Предъявить сотруднику документ, удостоверяющий личность.
4. Получить денежный перевод в кассе Банка.
Сколько по времени идет перевод?
Срок доставки денежных переводов получателю варьируется от 1 до 10 минут, в зависимости от платежной системы денежных переводов.
Какая будет взиматься комиссия за денежный перевод?
Комиссия за денежный перевод взимается только с отправителя денежного перевода. Комиссия за денежный перевод зависит от направления перевода, страны получения перевода и суммы и валюты перевода. При обращении в Банк сотрудник подберет для Вас платежную систему с самым выгодным тарифом. Ознакомиться с тарифами платежных систем можно на сайте Банка.
Какая максимально возможная сумма денежного перевода?
Для отправки денежных переводов по России ограничений на сумму денежного перевода нет. Ограничения могут быть установлены самой платежной системой.
Для отправки трансграничного перевода лимит для одного отправителя в один операционный день составляет не более 5000 долларов США (или эквивалент в рублях/евро).
В какой валюте я могу отправить денежный перевод?
К отправке в пределах России принимаются рубли. За рубеж можно отправлять доллары США и евро. В некоторые страны СНГ и дальнего зарубежья можно отправить рублевый перевод.
В зависимости от выбора платежной системы возможна отправка бивалютных денежных переводов. По бивалютным переводам отправка осуществляется в рублях, выдача в валюте страны получения.
Можно ли отменить отправленный перевод?
Если денежный перевод еще не выплачен получателю, его можно аннулировать.
Для аннулирования отправленного перевода необходимо обратится в то отделение Банка где вы осуществляли отправку денежного перевода. Сообщить сотруднику о необходимости возврата денежного перевода, сообщить контрольный номер перевода и предъявить документ, удостоверяющий личность, получить сумму перевода. Комиссия за отправленный, а затем аннулированный перевод не возвращается.
Если отправитель сделал ошибку в данных получателя и мне не выдают перевод?
Отправителю необходимо обратиться в то отделение Банка, где он осуществлял денежный перевод. Предоставить сотруднику контрольный номер перевода, документ, удостоверяющий личность и данные, которые необходимо изменить. Допускается внесение изменений только в ФИО получателя. Комиссия за внесение данных в отправленный перевод не взимается.
Есть ли возможность по системам денежных переводов совершить оплату за оказанную услугу или погасить кредит?
Ряд систем денежных переводов (обслуживаемых Энерготрансбанке) предоставляет услуги по зачислению денежных средств на счета юридических лиц за услуги и приобретенные товары.
Так же Вы можете погасить потребительские кредиты, оплатить услуги сотовой и спутниковой связи, спутникового ТВ, Интернет и IP-телефонии, туристическую поездку, забронировать авиа и железнодорожные билеты, номера в гостинице, а также пополнить счета («электронные кошельки») платежных систем.
Техническую возможность оплаты требуемой Вам услуги уточняйте у менеджеров банка.
Есть ли возможность отправить денежный перевод через терминал?
Банк располагает широкой сетью Устройств самообслуживания (терминалы) через которые можно отправить перевод по системе ЗОЛОТАЯ КОРОНА с использованием идентификационной карты «Золотая Корона-Денежные переводы» (Карты отправителя).
Карту отправителя можно получить в отделениях Банка бесплатно.
С Правилами выпуска и использования идентификационных карт «Золотая Корона-Денежные переводы» можно ознакомиться на сайте Банка www.etbank.ruwww.energotransbank.com
|
О популярности данной услуги свидетельствует уже тот факт, что только на начало 2010 г. в России было зарегистрировано и успешно работало более 30 российских и зарубежных систем денежных переводов. Сегодня их еще больше. Но наиболее успешными, прибыльными и востребованными являются порядка 10 государственных и частных компаний, занимающихся денежными переводами в РФ. Среди них: Western Union, «Почта России» (услуга «Кибер-Деньги»), Сбербанк (услуга «Блиц»), Contact, MoneyGram, «Аллюр», Migom, Unistream, Blizko, Coinstar (Travelex) Money Transfer, «Золотая Корона» и др. Именно их мы и рассмотрим более подробно ниже. Обзор рынка денежных переводов в РФ Значительное влияние на рынок денежных переводов в России оказал финансовый кризис, результаты чего мы видим в этой отрасли до сих пор. Но влияние кризиса было не только негативным, но также и позитивным. В частности, сильнейшими на рынке стали игроки, предлагающие самые лояльные и оправданные условия, либо минимальные риски для клиента. Многие компании расширили свою сеть, чтобы привлечь новых клиентов и охватить новые рынки. Кроме того, системы денежных переводов стали повально вводить дополнительные услуги, чтобы завлечь потребителя. Все это положительно отразилось на отрасли денежных переводов в нашей стране. Чрезвычайную массовость в РФ в 2011 г. обрели трансграничные денежные переводы. Так, за год сумма таких операций возросла на 40% - в первом полугодии 2011 г. за границу и из-за границы в Россию было переведено 557 млрд руб. Из них 37% операций было осуществлено через системы денежных переводов. Трансграничные операции физических лиц из РФ по миру, млрд руб.
Около 66% всех трансграничных операций в I полугодии 2011 г. осуществлялось в страны дальнего зарубежья (Швейцарию, Китай, Кипр, США, Германию и др.) - порядка 370 млрд руб. Также россияне активно пользуются услугами денежных переводов в страны СНГ (Узбекистан, Таджикистан, Украина, Киргизия, Белоруссия и др.) - в первом полугодии 2011 г. было переведено 187 млрд руб. Объем переведенных средств в страны СНГ за год увеличился на 36%. Через системы денежных переводов в январе-июне 2011 г. было переведено: 30 млрд руб. в страны дальнего зарубежья (прирост за год составил 32%) и 175 млрд руб. в страны СНГ (прирост за год - 36%). Таким образом, системы денежных переводов в России пользуются намного большим спросом для осуществления операций внутри страны и на небольшие расстояния (в частности, в страны СНГ). Трансграничные операции физических лиц из РФ по миру, млрд руб.(по странам-получателям)
Внутрироссийские денежные переводы также в значительной степени формируют рынок денежных переводов в нашей стране. Россия - страна с огромной территорией и населением более 140 млн человек. Все это стимулирует рынок переводов средств через банки, системы денежных переводов и Интернет. Наиболее популярными сегодня являются традиционные системы денежных переводов (наличные средства - через отделения банков и частные системы переводов). Однако все большую востребованность получают инновационные, так называемые «современные» системы переводов, среди которых интернет-технологии, технологии card-to-card, cash-to-card. В самое ближайшее время вряд ли эти альтернативные системы смогут заменить традиционные, но уже явно видно, что в более отдаленном будущем эти технологии имеют больше перспектив и преимуществ. Денежные переводы из РФ в СНГ через системы денежных переводов в I кв. 2011 г.
Среди альтернативных способов денежных переводов в РФ можно назвать такие интернет-системы («электронные кошельки»), позволяющие переводить деньги с одного интернет-счета на другой, как: WebMoneу, Яндекс.Деньги, RBK Money, Moneybookers, Delta Key, IntellectMoney, MoneyMail, WebCreds, Webtransfer, Z-Payment, Монета.Ru и проч. Что касается технологий card-to-card и cash-to-card, то примером может послужить услуга VISA Money Transfer, которая позволяет переводить средства на карты VISA через банкоматы, Интернет, терминалы и банковские отделения. Топ-10 систем денежных переводов в РФ Как уже было сказано выше, в России на данный момент функционирует около 10 самых крупных и надежных систем денежных переводов. Давайте рассмотрим их поближе, сравним их условия и определим среди них лучших игроков рынка. Для этого мы определили несколько критериев, которые напрямую влияют на потребительское мнение о данной конкретной системе переводов. Это максимальная сумма перевода, стоимость перевода (как отправки, так и получения), время исполнения (как скоро можно получить деньги), география получения денег (страны, банки - не будем углубляться до населенных пунктов, потому как эту информацию нужно узнавать непосредственно перед осуществлением перевода), наличие дополнительных услуг, недостатки данной системы денежных переводов. Вот топ-10 самых распространенных и выгодных систем денежных переводов в РФ. Они указаны в произвольном порядке.
Contact («Контакт»)
Имеет более 30 000 пунктов в 84 странах мира и более 3 500 пунктов обслуживания клиентов в России.
Western Union («Вестерн Юнион»)
По территории России переводы осуществляются без открытия банковского счета и без зачисления на счет. Денежные переводы выплачиваются только наличными денежными средствами. В 2008 г. компания Western Union запустила в РФ программу лояльности Western Union Gold Card для клиентов, которые часто осуществляют переводы денег. Имеет более 379 000 пунктов обслуживания клиентов в более чем 200 странах мира.
MoneyGram (Маниграмм)
В странах СНГ переводы MoneyGram осуществляются с 1996 года, в настоящее время более 160 банков в этом регионе являются партнерами системы. А сеть MoneyGram в странах СНГ уже превысила 26 000 пунктов обслуживания, охватывая следующие республики: Россию, Армению, Беларусь, Казахстан, Киргизстан, Молдову, Таджикистан, Узбекистан, Украину. Кроме банков переводы MoneyGram (Маниграмм) осуществляют и такие финансовые структуры СНГ как Почта Украины и Почта Молдовы. В России переводы MoneyGram (Маниграмма) осуществляются в 12 000 пунктов во всех ключевых городах и сельских районах. Денежные переводы по системе MoneyGram осуществляют крупные и региональные банки, такие как: Сбербанк России, ЗАО «Райффайзенбанк, ОАО АКБ "РОСБАНК", Банк "Дальневосточное О.В.К." Банк Проминвестбанк, ОАО НКБ РАДИОТЕХБАНК, ОАО АКБ «Стела-Банк», АКБ "Инвестторгбанк", Земский банк, АКБ "Приобье", Банк Уралсиб, Москомприватбанк, Восточный Экспресс Банк, Банк Русский Стандарт, СвязьБанк, Русь-Банк, Азиатско-Тихоокеанский банк и т.д. Имеет более 240 000 пунктов обслуживания клиентов в 192 странах мира.
Unistream («Юнистрим»)
Данная система денежных переводов в настоящее время контролирует свыше 30% рынка СНГ. Имеет более 190 000 пунктов обслуживания в 95 странах мира.
«Золотая Корона - Денежные переводы»
Система денежных переводов объединяет 250 банков на территории России и СНГ и крупных российских сотовых ритейлеров. Общее количество пунктов системы «Золотая Корона - Денежные переводы» превышает 20 500 пунктов на территории России и стран СНГ. Переводы по системе «Золотая Корона - Денежные переводы» осуществляют многие банки России, в том числе: «Восточный экспресс банк», «МДМ банк», «Банк Уралсиб», «Московский областной банк», «Спецсетьстройбанк», «Уральский транспортный банк», «Азиатско-Тихоокеанский банк», «Далькомбанк», «Челябинвестбанк», ОАО АКБ «Перминвестбанк», АКБ «ЕНИСЕЙ» (ОАО), ОАО «Востоккредитбанк», ЗАО «Мега Банк», ОАО КБ «Мордовпромстройбанк», и т.д. Имеет 27 000 пунктов обслуживания и партнеров в 200 странах мира.
Blizko
Главный акционер «Связь-Банка» - Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
«Аллюр»
Организатором и процессинговым центром системы «Аллюр» является ЗАО «Компания объединенных кредитных карточек» (ЗАО «КОКК»). Расчетным центром и гарантом надежности расчетов системы переводов «АЛЛЮР» является специализированная расчетная небанковская кредитная организация НКО «ОРС». Имеет более 850 офисов обслуживания потребителей, расположенных более чем в 370 населенных пунктах на территории России. За ее пределами с денежными переводами «АЛЛЮР» работают участники Системы в Абхазии, Азербайджане, Беларуси, Грузии, Израиле, Кыргызстане, Молдавии, Таджикистане и Узбекистане, а партнерская программа с Системой денежных переводов PrivatMoney позволяет также получать переводы «АЛЛЮР» в Украине, а также в Азербайджане, Беларуси и Латвии. Общая численность офисов, работающих с переводами «АЛЛЮР», составляет более 6 500 пунктов.
Migom
Данная система переводов была создана в «Европейском Трастовом Банке». Имеет пункты обслуживания в 14 странах.
«Почта России» («КиберДеньги»)
Переводы осуществляются по РФ, странах СНГ, Балтии и дальнего зарубежья. Имеет более 40 000 точек по РФ.
«Сбербанк России» («Блиц»)
Срочные переводы денег по России осуществляются «Сбербанком» за наличные деньги и только в валюте Российской Федерации. Имеет более 9 000 точек по приему и выдаче «Блиц» переводов в 2 800 населенных пунктах России.
Подводим итоги Лучшими в рейтинге систем денежных переводов России мы можем назвать системы: Unistream (за низкие тарифы, небольшое время исполнения и полезные дополнительные услуги), MoneyGram (за развитую сеть, низкие тарифы для переводов по России, возможность простого оформления возврата не полученного денежного перевода), «Золотая Корона - Денежные переводы» (за низкие тарифы, очень малое время исполнения, широкую сеть и полезные дополнительные услуги). Это тройка лидеров, которые по праву заслужили свой статус лучших систем денежных переводов России. Худшими системами в РФ, среди представленных, можно считать «Почту России» («КиберДеньги») и «Сбербанк России» («Блиц»). Причины: высокие тарифы на переводы, сравнительно длительное время исполнения, небольшой охват стран и достаточно большое число недостатков. Кроме того, «Сбербанк» берет плату за получение денег, а «Почта России» не предлагает никаких дополнительных услуг. Но, в принципе, такое положение дел - это нормально, ведь данные системы являются государственными. |
Услуга денежных переводов в РФ - как внутрироссийских, так и трансграничных - пользуется сегодня большой популярностью. Денежными переводами в нашей стране занимаются государственные компании (Почта России) и банки (Сбербанк), а также коммерческие банки («Альфа-Банк» и др.) и частные системы переводов (Western Union, MoneyGram, «Золотая Корона» и т.п.). Но далеко не все системы денежных переводов в России имеют выгодные условия для рядового россиянина. В этой статье мы опишем самые популярные и самые выгодные системы переводов денег в РФ. 
Российская международная система денежных переводов между физическими лицами без открытия счета по всему миру. Организатором и клиринговым центром системы является АКБ «РУССЛАВБАНК» (зарегистрирован в 1990 г.). Система денежных переводов Contact начала работу в РФ в 2000 г., с 2005 г. начала осуществлять переводы в страны СНГ.
Международная система денежных переводов, которая пришла к нам из США (где была основана в 1851 г.). В России эта система появилась в 1991 г., когда была открыта дочерняя компания ООО «Небанковская кредитная организация «Вестерн Юнион ДП Восток».
Международная система срочных денежных переводов. До 2004 года владельцами MoneyGram являлись Viad Corp и Travelers Express Company Inc. Сегодня это самостоятельная Американская компания.
Международная система срочных денежных переводов Unistream работает в России и по всему миру. Оператор данной системы - ОАО КБ «ЮНИСТРИМ». Начинал свою работу он в 2001 г. в качестве департамента «Юниаструм Банка», но уже в 2005 г. был преобразован в самостоятельный банк.
Мгновенные денежные переводы осуществляются без открытия счета. Данная система переводов входит в Группу Компаний «Центр Финансовых Технологий». Начала работу в 2003 г.
Система денежных переводов под ТМ BLIZKO является собственностью ОАО АКБ «Связь-Банк». Начала функционировать в 2006 г.
Российская система мгновенных денежных переводов без открытия банковского счета. Работает в России и СНГ с 2002 г. До 2006 г. функционировала под брендом «STB-Экспресс».
Российская система денежных переводов физических лиц без открытия счета. Работает в странах СНГ и Балтии.
Данная система денежных переводов принадлежит Почте России. Благодаря наличию большого числа филиалов в стране позволяет переводить деньги даже в удаленные и труднодоступные регионы страны.
Срочные денежные переводы «Блиц» осуществляются «Сбербанком России» с 2006 г., а к внедрению международных срочных денежных переводов «Блиц» Сбербанк приступил с 2007 г.ekomik.ru
