Как правильно выбрать кредитное плечо на Форекс. Биржа плечо это
Кредитное плечо: определение + особенности работы!
Деньги тянутся к деньгам, а проблемы к отсутствию последних - таков будет негласный, но очень жизненный закон экономики. И когда происходят всевозможные исключения из этого правила обычно говорят об удаче... Сегодня разберем «что такое кредитное плечо на форекс», которое многие могут принять как раз-таки за то самое исключение-удачу. Но, я вляется ли оно таковым: выявим подводные камни и принцип работы!
Содержание:
1. Кредитное плечо на форекс что это такое: 3 преимущества
2. Пошаговая инструкция по использованию кредитного плеча2.1. Выбор биржи: сравниваем размер кредитного плеча2.2. Начало торговли: изучение торговой платформы2.3. Сделать первые ставки: знакомство с кредитным плечом2.4. Получение прибыли на сумму кредитного плеча
3. В чём опасность: выявляем «подводные камни» 4. Торгуем в плюс использовуя кредитное плечо 5. Подведем итоги
Простыми словами, кредитное плечо - это возможность имея небольшую сумму денег оперировать на биржах форекс гораздо более внушительными суммами, взяв их в долг у самой биржи. Например, имея сумму в 1 доллар на своём внутри биржевом счёте, вы имеете возможность делать ставки на валютные пары в размере 500 долларов, если ваша биржа предоставляет вам плечо 1:500. Если попробовать дать чуть более правильное определение, то кредитное плечо представляет собой возможность делать ставку на бирже с использованием заёмных (у биржи) средств в размере соотношения кредитного плеча к собственным средствам. При этом ваши потери не превысят ваши собственные средства.
Не сильно много времени необходимо, чтобы понять открывающиеся возможности и почувствовать запах денег. Но не всё так просто...
Для успешной торговли на бирже нужно правильно управлять своими финансами. Рекомендуем для изучения материал, который будет интересет трейдеру-новичку: «Финансовая грамотность: что это и как добиться? Секреты успеха!».
Уже после получения минимального опыта торговли на бирже придёт понимание проблем, связанных с этим мощным экономическим инструментом. И только после тщательного осмысления вы поймёте реальную силу кредитного плеча и сможете успешно его применять. Или, можно просто дочитать данный материал до конца, после чего у вас появится повод для размышления и мир уже никогда не будет прежним.
Кредитное плечо, что это: преимущества использования
В чём же заключаются основные достоинства торговли с использованием кредитного плеча на форекс? Ответ на этот вопрос не совсем соответствует ожидаемому уровню оптимизма, если вы ещё в самом начале пути.
К главным преимуществам можно отнести:
- Возможность делать ставки превышающие ваши финансовые возможности
- Возможность получения сверхприбылей за короткое время
- Размер потерь несопоставимо мал в сравнение с потенциальной прибылью
Если стало интересно как этим пользоваться, то далее небольшая пошаговая инструкция.
Пошаговая инструкция по использованию кредитного плеча
Итак, предположим, у вас есть $100 и вы хотите торговать ими на валютной бирже с использованием максимально возможного кредитного плеча.
Шаг 1. Выбор биржи: сравниваем размер кредитного плеча
Первым делом подберите биржу, которая предоставляет максимальное плечо, а стоит отметить, что его размер различен на разных биржах и может запросто варьироваться от 1:2 до 1:1000 и более. Предположим, после выбора и регистрации на бирже, вам досталась возможность использования биржевых средств в размере 1:1000.
Шаг2. Начало торговли: изучение торговой платформы
Первоначально следует разобраться с механизмом торгов валютами на определенной платформе. Обычно это скачивание торгового терминала (небольшая торговая программа) либо просто использование веб-интерфейса. При этом, на первом этапе вам совсем не обязательно рисковать своими деньгами. Сейчас все брокеры предоставляют возможность полнофункциональной торговли на демонстрационном счёте. Это хорошая возможность познакомиться с силой кредитного плеча.
Шаг 3. Сделать первые ставки: знакомство с кредитным плечом
Теперь открываем демо счёт и пытаемся сделать ставку на покупку или продажу какой-нибудь валютной пары. Научившись делать ставки, обратите внимание на возможность использования в ставке большей суммы чем лежит у вас на счёте. Это и есть ваше кредитное плечо. Так, если у вас открыт демонстрационный счёт на 100$, то вы можете спокойно использовать в сделках сумму до 100*1000=100 000. Заманчиво, не правда ли...
Шаг 4. Получение прибыли на сумму кредитного плеча, при правильном выборе тренда
Сделав ставку на демо счёте в размере 100 000$, в случае правильного выбора тренда, вы можете наблюдать как приятно быстро увеличивается сумма на вашем балансе. С вашими 100$ без кредита биржи вы бы получали гораздо меньше прибыли. Зафиксировав прибыль на определённом этапе вы понимаете всю силу торговли с использованием кредитного плеча. Но, как вы понимаете, это лишь одна сторона медали.
В чём опасность: ищем «подводные камни»
Взглянем на монетку с другой стороны. Вы должно быть, уже понимаете, что торговля на бирже для вас, как для начинающего трейдера, это спекуляция валютами, которая больше похожа на азартную игру, нежели на стабильное получение прибыли. Вы можете как угадать направление тренда, так и проиграть. Предположим, что сделали неправильную ставку в 100 000$, имея на счёту всё тех же 100$. Поскольку пара пошла против вашего прогноза, вы будете терять деньги, причём терять быстро. Ваши 100$ закончатся быстрее, чем если бы ставка была сделана без кредитного плеча. Возможно, даже быстрее, чем вы успеете понять, что собственно произошло. И вот ваша позиция закрыта, а на счету не осталось денег. Очень хорошо, что это был лишь демонстрационный счёт...
Если хорошо проанализировать ситуацию, то становится понятен весь отрицательный потенциал кредитного плеча. Колебание курсов при больших ставках попросту уничтожает баланс. Подавляющее большинство профессиональных трейдеров торгуют лишь примерно десятью процентами от своего баланса, страхуя его таким образом от потерь в случае колебания курса. Более того, профессионалы не рассматривают торговлю на быстрых колебаниях курса. Они предпочитают делать длинные ставки (ставки на продолжительный период) когда направление тренда можно предсказать с большей вероятностью. Использование же кредитного плеча в такой торговле бессмысленно, если только ваша цель не слить бюджет по-быстрому. Как вы будете страховать ставку своими 90-ми процентами бюджета, если вы не только не оставили их на счёте, но ещё и используете заёмные средства биржи?
Инвестирование в финансовые рынки считается отличным способом заставить свои деньги работать и приносить доход. Но, крайне важно изучить все досконально. Предлагаем для ознакомления статью: «Инвестиции – основа финансовой грамотности! Энциклопедия успешного инвестора!»
Торгуем в плюс: правильное использование кредитного плеча
И что же это получается: кредитное плечо - это вражеский инструмент для отнимания денег со счёта новоиспеченного трейдера?
Вероятность слить баланс с использованием этого инструмента действительно в разы выше, чем без него. Это факт, который находится на обратной стороне монеты, и эта вторая сторона, по непонятным причинам, тяжелее лицевой... Проверено многолетней статистикой. Почти все начинающие трейдеры остаются без своих средств. Некоторые на этом завязывают с биржами, другие вновь и вновь повторяют попытки и иногда добиваются потрясающих результатов... Но потом также теряют свои деньги. И только терпеливые и мудрые новички превращают спекулятивные ставки азартного характера в постоянный, высокодоходный заработок, возвращаясь к рекомендуемой стратегии торговли без кредитного плеча. Этот инструмент у них всегда лежит в ожидании сделок с очень высокой степенью вероятности, когда происходит событие, которое они тщательно проанализировали и практически уверены в результирующем тренде валютной пары.
Однако кредитное плечо может иметь смысл и в попытках новичков добраться до финансового успеха. Вопрос в правильном, осмысленном подходе к управлению своими финансами. Этот инструмент лишь часть общей стратегии, но никак не её основа. Приведём небольшое пояснение для примера.
Итак, у вас есть возможность терять определённую, приемлемую для вас сумму денег в месяц. Предположим, потеря 100$ в месяц не сильно скажется на вашем бюджете. С другой стороны, у вас есть желание открыть свой небольшой бизнес, и для этого вам необходимо порядка 10 000$, которых у вас нет и которые не хочется брать в долг. Откладывая по 100$ в месяц вам придётся ждать более 8 лет, и это при условии стойкости вашего характера. Очень долго, не так ли...
Теперь о том, что можно сделать, используя кредитное плечо валютной биржи для решения поставленной задачи. Многие уже догадались, для остальных озвучим. Рискуйте каждый месяц на 100$, всегда рассчитывая на потерю этой суммы в месяц и ни центом более. При риске используйте максимальное кредитное плечо, но не делайте ставок более чем в для себя определили, снимая весь профит сразу после выигрыша.
Если расписать стратегию подробнее, то потеряв 100$ в этом месяце, больше не торгуем. Если же внеся 100$ мы заработали, например 130 на удачной ставке, то 30 мы должны отложить и больше не использовать. Можно снять, например, или можно оставить на счёте, отложив из собственного оффлайн кармана в копилку. При этом, оставшиеся 100$ продолжают играть. Таким образом, вы никогда не должны проигрывать за месяц более 100$, и при этом всегда должны быть готовы гарантированно спустить эту сотню. В добавок к этому, после потери очередной сотни, всегда продолжаем совершенствовать свои навыки используя торговлю на демо счёте.
Совершенствуйте свои навыки, вникая в особенности вашего брокера. Так к вам придёт понимание особенностей торговли и возрастёт вероятность вашего профита. Может именно это и есть ваш путь к финансовой независимости. Что это такое расскажет интересный интересный и понятный каждому материал «Финансовая независимость – первый шаг на пути к успеху!»
Подведем итоги
Основные выводы о кредитном плече уже были озвучены - это лишь финансовый инструмент, который может быть использован для получения сверхприбыли, но гораздо чаще приводит к потере всего баланса на аккаунте. С его помощью можно работать, но гораздо ближе работа с ним походит на азартную игру, нежели на гарантированный заработок. При этом только правильная игровая стратегия позволяет превратить рулетку в источник гарантированной безубыточности.
В поддержку использования этого инструмента и в продолжение "данной теории" заметим, что потенциал прибыли от использования большого кредитного плеча в сочетании с вероятность выигрыша и степенью контроля ситуации игроком очень высок. Но опять таки, это лишь теория, которая должна рассматриваться каждым участником биржевой торговли сквозь призму его личных понятий и предпочтений. Описанная стратегия также ближе к теории нежели к "проверенному варианту", но выстроена она на определённом отрицательном опыте торговли с использованием этого самого кредитного плеча.
>
>
pamm-trade.com
Кредитное плечо что это? Страхуем риски и зарабатываем!
Приветствую, друзья. С вами Виктор Самойлов, и в этот раз я расскажу вам о важном моменте при торговле на Форекс – кредитном плече, опровергну несколько заблуждений новичков касательно этого инструмента, раскрою его суть, а также помогу выбрать подходящий вариант конкретно под ваш стиль торговли. Итак, кредитное плечо: что это такое?
Кредитное плечо – это отношение ваших личных средств на счету брокера к тем средствам, на которые вы имеете возможность покупать валюту. К примеру, плечо 1:100 обозначает, что на 1 ваш доллар приходится 100 брокерских. Если на счету 500 долларов, то вы можете купить валюту на целых 10 000 долларов.
Оглавление:
- Кредитное плечо: что это? Главное зло Форекса или необходимость?
- Глупые вопросы новичков или мифы о кредитным плече!
- Какое плечо выбрать?
- Как застраховать риски?
- У кого самое большое плечо?
- Мани-менеджмент: правила сохранения денег!
- На завершение!
Кредитное плечо: что это? Главное зло Форекса или необходимость?
Многие трейдеры старой закалки, которые еще зарабатывали на обмене валют через обменные пункты и спекулировали в период Перестройки, утверждают, что кредитное плечо на Форекс только вредит, что оно заставляет людей идти на слишком большие риски. Я с этим категорически не согласен, ведь именно плечо позволяет трейдеру зарабатывать на Форекс. Без него вы бы не смогли извлечь прибыль из незначительных колебаний валютных курсов, а именно такими они и являются в большинстве случаев. Вот вам простой сравнительный пример:
Современный финансовый кризис в России обесценил рубль по отношению к доллару более чем в 2 раза. Таким образом, если бы вы купили американскую валюту вначале кризиса и продали её сейчас, спустя несколько месяцев, то ваш торговый депозит (сумма изначальной покупки) увеличилась бы в 2 раза. Итого, трейдерский профит: 100% депозита за несколько месяцев, и это принимая во внимание тот факт, что подобные сегодняшнему кризисы случаются достаточно редко, предсказать их очень сложно, поэтому заработать так в лучшем случае получится один раз в жизни.
В то же время трейдер, торгующий внутри дня с кредитным плечом 1:100, может при должном мастерстве удвоить свой депозит за 1 месяц, причем торговать с подобной доходностью постоянно. И учтите еще тот факт, что торгует он на паре евро-доллар, которая считается относительно стабильной, курс меняется очень слабо в макроэкономических масштабах. Грубо говоря, если сегодня за 1 евро дают 1,2 доллара, то при сильном для этой котировки движении месяца через 3 евро будет стоить 1,3 доллара. Заработать на таких незначительных колебаниях можно лишь при помощи огромных капиталов, да и то прибыль будет несоразмерна с вложениями и рисками. При помощи кредитного плеча можно без труда извлечь прибыль даже из самого незначительного роста или падения, которые наблюдаются каждый день. При помощи плеча можно заработать на сделке длительностью всего в несколько часов, а если открыть позицию на неделю при верном сигнале, по можно «поднять» на ней до 100% от начального депозита. За это трейдеры и любят Форекс, здесь можно сделать то, что и не снилось трейдерам на фондовой бирже или классическим спекулянтам.
Но не стоит также забывать, что плечо – это палка на двух концах, и одновременно с возможностью заработать оно несет в себе риски. Не нужно их бояться и забывать про Форекс, есть способы их минимизировать, о них вы узнаете чуть позже.
Глупые вопросы новичков или мифы о кредитным плече!
Среди новичков, слабо разбирающихся в принципах работы на Форекс, ходят иногда самые нелепые слухи и мифы о кредитном плече. Сейчас приведу несколько наиболее интересных:
Миф 1: Торгуя при помощи кредитного плеча, можно влезть в долги перед брокером!
Опровержение: Кредитное плечо не имеет с традиционными кредитами ничего общего, и даже если вы сильно проиграетесь, то потеряете лишь ту сумму, которую внесли на торговый счет, не больше. Хотя, конечно, лучше ничего не терять, а для этого изучить торговую стратегию Форекс на данном портале.
Миф 2: По кредиту нужно выплачивать проценты!
Опровержение: Никаких процентов брокерам также платить не нужно, по крайней мере, за пользование плечом. Своеобразную комиссию вы платите только при открытии новой позиции, так называемый спред, но и он у современных компаний смехотворно мал и от размера плеча не зависит, он зависит лишь от размера торговой сделки.
Миф 3: С помощью плеча можно заработать миллион, начиная с 1 доллара!
Опровержение: С определенной точки зрения, финансовые биржи можно назвать чудом, ведь с их помощью простой человек может стать состоятельным, но ведь всему есть свой предел, не правда ли? Для больших заработков нужны приличные вложения, и никакое плечо не позволит сделать миллион из нескольких баксов. Для того чтобы нормально зарабатывать, нужно пополнить торговый счет как минимум на 250$, а в идеале – на 500 и выше. Не стоит забывать, что кредитное плечо – это возможность торговать большим, чем у вас есть, но ведь чем значительнее собственный депозит, тем больше объем тех средств, на которые вы сможете купить валюту и заработать.
Какое плечо выбрать?
Здесь нет правильного ответа. Плечи бывают совершенно разные, ровным счетом как и трейдеры. Некоторые профессионалы говорят, что больше плеча 1:3 или 1:10 брать не следует, но они забывают, что у новичков нет нескольких сотен долларов для торговли, у них еще все впереди, и для достижения успеха нужно больше денег на торговлю. Сейчас я приведу список наиболее распространенных кредитных плеч и опишу психологию трейдера, которому подходит каждая разновидность.
- Плечо 1:3 – Подойдет для трейдеров старой закалки, которые еще торговали валютой, меняя её в банках и обменниках. Чтобы заработать при этом, нужны большие вложения от 10 000 долларов и выше. Инвестируете меньше – вряд ли вам светит значительный заработок.
- Плечо 1:10 – Отлично подходит для долгосрочной торговли высоковалотильными валютными парами (которые быстро меняются в цене), такими как USD/RUB, к примеру. Для торговли нужны вложения от 500 долларов и выше.
- Плечо 1:100 – Подходит для современного молодого трейдера, который хочет заниматься внутридневной торговлей либо торговать среднесрочно на традиционных валютных парах, таких как евро-доллар или фунт-доллар. Плечо не даст вам сильно проиграться, если станете допускать ошибки, но и позволит прилично заработать. Рекомендую начинать торговлю с депозита 250 долларов и выше.
- Плечо 1:500 – Предназначено для более профессиональных трейдеров либо новичков-экстрималов, которые хотят зарабатывать больше 100% от депозита в месяц и согласны на сопутствующие риски. Торговлю рекомендую начинать все с тех же 250 долларов и выше.
- Плечо 1:1000 и больше – Для особых любителей биржевого экстрима, которые любят идти ва-банк и зарабатывать более 300% от депозита в месяц. Стабильности не ждите, но вот всплеск эмоций и возможность обогатиться за несколько часов вам гарантирована. Торговлю можно начинать с депозита в 200 долларов и выше. Торговать только теми деньгами, которые можете позволить себе потерять.
Как застраховать риски?
Кредитное плечо повышает ваши риски, но их можно застраховать, правильно выставляя СтопЛоссы и ТейкПрофиты. Если все делать верно, как указано в вашей торговой стратегии либо по общепринятым стандартам, то риск потерять больше 5% от депозита на одной сделке сводится на «нет». Научиться применять эти инструменты можно в статье «СтопЛосс и ТейкПрофит: что это?» Также там вы можете ознакомиться с правилом Сейфа, которое сделает торговлю практически безрисковой.
У кого самое большое плечо?
Наибольшее плечо на российском рынке брокерских услуг предлагает компания EXNESS – 1:2000. Если вы – настоящий валютный экстимал и готовый пойти на любые риски, чтобы многократно приумножить свои деньги, то можете попытать счастье у этого брокера. Использовать рекомендую торговую стратегию повышенной точности, дающую не менее 9 верных сигналов из 10. С другими брокерами и их плечами вы можете ознакомиться в таблице ниже:
| Брокер | Forex4you | LiteForex | Grand Capital | ИнстаФорекс | RoboForex | EXNESS |
| Спред | от 2 пунктов | от 0,1 пункта | от 0 пунктов | от 3 пунктов | от 0,4 пунктов | от 0,1 пункта |
| Мин. депозит | 0,02$ | 10$ | 10$ | 1$ | нет | нет |
| Год создания | 2007 | 2005 | 2006 | 2007 | 2009 | 2008 |
| ПАММ-счета | есть | есть | есть | есть | есть | нет |
| Кредитное плечо (макс.) | 1:500 | 1:1000 | 1:500 | 1:1000 | 1:500 | 1:2000 |
Мани-менеджмент: правила сохранения денег!
Профессионалы на рынке Форекс рекомендуют использовать так называемый мани-менеджмент. Вся эта нехитрая наука состоит из одного единственного правила – не задействовать при торговле больше 5% своего депозита, с учетом кредитного плеча. Если применять это простое правило, слив всех денег на счету станет невозможным. Но как просчитать, сколько ваших личных средств задействовано?
В своем терминале вы открываете позицию не в валюте, а в так называемых торговых лотах. 1 лот на Форекс равен 100 000 долларов, есть возможность войти в рынок 0,1 лотом (10 000$), либо 0,01 лотом (1 000$). Из этого и нужно исходить, когда выбираете объем торговой сделки.
К примеру, на вашем счету 500 долларов. Давайте просчитаем, какова максимальная сумма всех сделок может быть открыта по правилам мани-менеджмента. Чтобы это сделать, нужно определить размер плеча. Предположим, что мы торгуем плечом 1:100. Тогда получается следующее: 5% от 500 долларов – это 25$, с учетом кредитного плеча в нашем распоряжении есть 25*100 = 2 500$. Таким образом, мы можем войти в рынок лишь 0,025 лота. Впрочем, правила мани-менеджмента можно иногда нарушать, если вы видите хороший сигнал вашей ТС, но увлекаться с этим не стоит. Если вы не поняли алгоритм просчета, можете воспользоваться следующей формулой:
Максимальный лот = Сумма депозита * 0,05 * кредитное плечо / 100 000
На завершение!
Итак, теперь вы знаете, что кредитное плечо – это тот самый инструмент, который делает торговлю на Форекс прибыльной и позволяет здесь заработать даже с относительно небольшими начальными вложениями. Но одновременно с этим плечо создает дополнительные риски, которые следует страховать при помощи СтопЛоссов, правила Сейфа и мани-менеджмента. Если сделать все правильно – риск при торговле сойдет буквально на «нет».
Удачи вам и большого профита!
Искренне ваш, Виктор Самойлов!
>
>
pamm-trade.com
Что такое кредитное плечо
Здравствуйте, уважаемые читатели!
В этой статье мы подробно рассмотрим что такое кредитное плечо. На самом деле, это весьма полезный инструмент, который помогает зарабатывать хорошую прибыль. Однако, не без рисков. О том, как зарабатывать, но не рисковать сильно мы и поговорим далее.
Что такое кредитное плечо
Прежде всего, давайте разберёмся, что же такое кредитное плечо, где и зачем оно используется.
Кредитное плечо — это возможность при торговле использовать заемные средства. Эта возможность повсеместно используется при торговле финансовыми активами будь то золото, нефть, акции, валюта или даже криптовалюты.
Кредитное плечо (его ещё называют финансовый рычаг или финансовый леверидж) используют в торговле трейдеры и инвесторы. Возможность использовать кредитное плечо сегодня предоставляют почти все брокеры и биржи.
Получается, что используя заёмный капитал, мы можем увеличивать объёмы торговли. А значит — можем увеличивать собственную прибыль. В разы.
Объясню на примере как работает кредитное плечо:
Кредитное плечо даёт возможность торговать суммой в десятки, сотни или даже тысячи раз больше чем у нас есть
Допустим, у нас есть $500 и мы хотим купить нефть (фьючерсы на нефть на бирже). Нефть в последние пару лет медленно но верно растёт и её покупка станет хорошей инвестицией.
Ок. Решили купить — покупаем. Открываем сделку на покупку нефти на $500 у какого-нибудь брокера. И, допустим, за год нефть выросла в цене на 22%. Через год мы зарываем сделку и получаем свои 20% прибыли (2% — комиссия брокера). То есть, наша прибыль составит $500 х 20% = $100.
А что если бы мы торговали с кредитным плечом?
К примеру, если бы мы использовали стандартное кредитное плечо 1 к 100, то имея $500 мы смогли бы открывать сделки на сумму в сто раз больше. То есть, в теории, мы могли бы купить нефть не на $500, а на $50 000.
И, раз нефть в нашем примере подорожала на 20%, то за год мы бы заработали $50 000 х 20% = $10 000. Имея лишь $500 собственных средств. Вот именно так люди зарабатывают с помощью кредитного плеча.
Риски кредитного плеча
Мы же с Вами все умные люди. И, понимаем, что предоставляемые в заём деньги — это не очень здорово. За кредит ведь надо платить. Как говориться, «берём чужие деньги, а отдавать надо свои».
Однако, в случае с кредитным плечом ситуация несколько иная. При использовании кредитного плеча никакие проценты никому платить не надо.
Зачем брокеру давать кредит?
Вот смотрите. Брокеры предоставляют нам этот кредит на совершение торговых сделок. В итоге, оборот сделок кратно увеличивается. А значит, кратно увеличивается и комиссионное вознаграждение брокеров. Вот на комиссиях они и зарабатывают.
Предоставление клиентам кредитного плеча сегодня является абсолютно нормальным явлением для всех брокеров. То есть, если даже какой-то хитрый брокер и решит брать проценты за кредитное плечо, то он просто станет неконкурентным. Вот и всё.
Выдавая кредит, брокер не рискует. Кредит фактически открывается лишь в момент совершении сделки и возвращается сразу же, как только сделка закрывается. Просто так снять эти средства нельзя. Ими можно только торговать.
Давайте обсудим ещё один важный момент. Чем, всё-таки, рискуем мы при использовании кредитного плеча? Не случиться ли такого, что в случае получения убытка придётся что-то доплачивать брокеру?
На самом деле, даже в самом-самом худшем случаем мы потеряем только свой вклад и ни копейки больше. Условно говоря, те самые $500 из примера.
Пример:
У нас есть $500. Мы воспользовались кредитным плечом 1 к 100 и получили возможность торговать $50 000. И, мы получили убыток, допустим $10 000. В этом случае, брокеру отдавать ничего не нужно. И более того — мы можем торговать дальше. И, без проблем ещё можем выйти в плюс, торгуя оставшимися, с учётом кредитного плеча $40 000.
Хорошо. С этим мы разобрались. Так в чём же тогда состоят риски кредитного плеча?
Всё очень просто. Если сделка прибыльная, то используя кредитное плечо мы получаем в разы больше прибыли. Но, если убыточная — то в разы больше будет и убыток. В этом и состоит весь риск.
Однако, в любом случае, убыток не будет выше размера нашего вклада. Это «железное» правило.
Как снизить риски кредитного плеча
На самом деле, ответ на этот вопрос достаточно очевидный. Чтобы снизать риски кредитного плеча нужно:
Во-первых, использовать не слишком большое плечо. Использование заёмных средств в пропорции один к двум или один к десяти — это здорово. Один к пятиста — это неоправданный риск.
Во-вторых, советую не использовать высокое кредитное плечо, если в торговле Вы планируете применять рискованные стратегии, типа Мартингейла.
В-третьих, риск будет тем ниже, чем меньше будут суммы сделок. Этот нюанс мы отдельно обсудим чуть ниже;
В-четвёртых, рекомендую оценить изменчивость цен на тот финансовый актив, которым Вы торгуете. Если изменчивость высокая, то лучше использовать относительно небольшое плечо. Если цена, в целом, меняется не сильно, то можно использовать более высокое кредитное плечо.
Отмечу, что очень резко цена меняется на криптовалюты и золото. В то же время, относительно слабо происходит изменение курсов валют и акций.
Как обозначается кредитное плечо
Обычно, кредитное плечо обозначается как соотношение заёмных средств к собственным средствам. Например, 1:100 означает, что для торговли мы можем использовать сумму в сто раз превышающую наши средства.
Кредитное плечо обозначается через двоеточие. Сумма справа от двоеточия означает во сколько раз большей суммой в сравнении с нашим депозитом мы можем торговать.
Если указывается, что плечо равно 1:1, это значит, что торговля ведётся исключительно на собственные средства. То есть, мы торгуем ровно той суммой, которая изначально у нас есть, без кредитных средств.
Если возвращаться к нашему примеру с $500, то:
- при кредитном плече 1:1 мы сможем совершать сделки на сумму $500;
- при кредитном плече 1:10 мы сможем совершать сделки на сумму $5 000;
- при кредитном плече 1:100 мы сможем совершать сделки на сумму $50 000.
Кредитное плечо на форексе
Рынок форекс и кредитное плечо — это неразделимые понятия. Практически все форекс-брокеры сейчас предлагают своим клиентам кредитное плечо. И, более 99% всех трейдеров это плечо используют. Именно за счёт кредитного плеча люди и зарабатывают (или теряют).
Кредитное плечо, как правило, можно выбрать в момент создания торгового счёта. Большинство брокеров предлагают нам на выбор плёчо от 1:1 до 1:500. А некоторые — до 1:1000.
Стандартным вариантом считается плечо 1:100. Чаще всего, именно с таким кредитным плечом и создаются торговые форекс-счета.
В принципе, это нормальный вариант для большинства трейдеров. Однако, новичкам в этом деле я бы рекомендовал начинать с плеча 1:10 или 1:50.
Кредитное плечо Альпари
В качестве примера, можем рассмотреть кредитное плечо в брокерской компании Альпари. Это, на сегодняшний день, крупнейший брокер по обороту торговых сделок.
Компания предлагает нам насколько типов торговых счетов, которые существенно отличаются торговыми условиями. И, во всех счетах мы можем использовать плечо от 1:10 до 1:500.
Отмечу, что для так называемых «нано-счетов» мы можем торговать с плечом 1:1. Нано счета — это счета, которые предполагают торговлю сверх-малыми средствами. Вплоть до центов. Так что, это идеально подходит для новичков, чтобы они могли получить базовую практику без излишних рисков.
Для некоторых типов счетов в Альпари мы можем использовать плечо до 1:1000. То есть, мы получаем возможность торговать суммой в тысячу раз больше, чем у нас реально есть. Грубо говоря, имея тысячу можем открывать сделки на миллион.
Заманчиво? Наверное — да. Но и рискованно.
Сходные условия в плане кредитного плеча действуют и у большинства других брокеров. Причём, тенденция сейчас идёт на повышение максимально возможного кредитного плеча.
Торговля кредитным плечом
Мы можем торговать с использованием кредитного плеча через специализированные финансовые компании, которые называются брокерами. Брокеры тесно работают с банками и биржами где заключаются контракты на покупку или продажу тех или иных ценностей.
На сегодняшний день, подавляющее большинство брокеров предлагает нам торговать через специализированные торговые терминалы MetaTrade 4 и MetaTrade 5. Эти терминалы наиболее популярны среди трейдеров.
Торговая платформа MetaTrader работает на стационарных компьютерах и на мобильных платформах Android, iOS
Отмечу, что торговля с использованием кредитного плеча не сильно отличается от торговли без него. В принципе, мы точно также открываем сделки на покупку или на продажу того или иного финансового актива.
Важнейшая особенность торговли кредитным плечом — контроль маржи.
Если говорить по простому, то маржа — это все неиспользованные средства на торговом счёте. То есть, маржа — это те средства, на которые мы можем торговать.
Теперь объясню очень важный для понимания момент. Все брокеры устанавливают так называемый уровень минимальной маржи. Это часть средств на торговом счете, которая резервируется на случай если открываемые сделки будут убыточными. За счёт минимальной маржи брокер, как бы, страхует нас (и в конечном счёте самого себя) от получения чрезмерных убытков.
Размер минимальной маржи зависит от того, какое кредитное плечо Вы используете. У разных брокеров значение маржи может быть разным. У кого-то 10-20%, у кого-то 50%, у кого-то 5% от всей маржи.
В итоге получается, что наш торговый баланс при использовании кредитного плеча будет состоять из трёх частей:
- минимальная маржа — те самые 20% из нашего примера;
- свободная маржа — все средства за исключением минимальной маржи и средств, задействованных в открытых торговых сделках. В свободную маржу также включается текущая прибыль по открытым сделкам. Если по открытым средствам на текущий момент убыток, то сводная маржа уменьшается на сумму этого убытка. При этом, нельзя допустить, чтобы свободная маржа из-за убытков опустилась ниже нуля, так как в этом случае все открытые сделки автоматически закроются;
- открытые сделки.
Для наглядности приведу пример:
Допустим у нас есть $500 и мы торгуем с кредитным плечом 1:100 в брокерской компании, где предусмотрен 20% уровень минимальной маржи.
Важно соблюдать разумный баланс между размером сделок и торговым балансом
Это означает, что на торговом счёте у нас $50 000, из которых $10 000 — это зарезервированная минимальная маржа, а $40 000 — это средства доступные для торговли (эти средства ещё называют свободной маржой).
Какие возможны ситуации? Рассмотрим несколько вариантов:
- Если мы откроем сделку сразу на всю свободную маржу, то есть на $40 000 и цена хотя бы на один пункт пойдёт «не туда», то сделка автоматически закроется, ведь у нас не останется свободной маржи для покрытия убытка по сделке;
- Если мы откроем сделку на $40 000 и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим максимально возможную прибыль, которая в 80 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
- Если мы откроем сделку на $5 000, то у нас будет существенный запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная;
- Если мы откроем сделку на $5 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 10 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
- Если мы откроем сделку на $1 000, то у нас будет очень высокий запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная. Даже обвал цен в результате какого-либо кризиса скорее всего не приведёт к критичным убыткам;
- Если мы откроем сделку на $1 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 2 раза больше, чем если торговали бы без кредитного плеча.
Так или иначе, правило при торговле кредитным плечом лишь одно: всеми силами стараемся заработать прибыль и стараемся не открывать слишком большие сделки относительно имеющихся средств.
Кредитное плечо при торговле биткойнами
Биткойны, как самая первая, самая массовая и самая дорогая криптовалюта сегодня очень популярны. Безусловно, на них можно заработать. Торговля с использованием кредитного плеча лишь поможет в этом.
Торговля биткойнами с кредитным плечом хоть и рискована, однако может приносить сотни и тысячи процентов прибыли
Однако, кредитное плечо при торговле биткойнами может и навредить.
Дело в том, что курс этой криптовалюты (как впрочем и всех остальных), очень сильно подвержен изменению. Так, лишь за ноябрь-декабрь 2017 года курс вырос практически на 300%! При этом, уже через месяц, в феврале 2018-го — курс упал на 50%. То есть в два раза.
Безусловно, такие колебания — это большие колебания. А значит, лучше всего использовать какой-то умеренный уровень кредитного плеча при торговле биткойнами. На мой взгляд, оптимальный диапазон — от 1:1 до 1:10.
Отмечу, что возможность торговать биткойнами с использованием кредитного плеча на сегодняшний день предоставляют многие брокеры. Среди них, например AMarkets, Alpari и FXPro.
Какое лучше выбрать кредитное плечо
Практически все брокеры предлагают нам использовать заёмные средства. Но, какое лучше выбрать кредитное плечо в той или иной ситуации? Кратко рассмотрим наиболее интересные варианты.
Кредитное плечо 1:1
Торговля без использования кредитного плеча лучше всего подойдёт при работе с криптовалютами и акциями молодых, но динамично развивающихся компаний.
Доходность по этим инструментам и без кредитного плеча может достигать отметки в 100% годовых и выше. При такой высокой доходности, дополнительные риски не будут оправданы.
Кредитное плечо 1:100
Такой уровень плеча, фактически, является наиболее популярным. Лучше всего кредитное плечо 1:100 подойдёт для торговли валютами наиболее финансово развитых стран.
Если Вы планируете торговать евро, долларом, британским фунтом, японской йеной, австралийским или канадским долларом, то плечо 1:100 — отличный вариант.
Отдельно сделаю ремарку о России и Китае. Безусловно, обе страны можно назвать достаточно финансово-развитыми. Не даром, они занимают шестое и первое место по валовому внутреннему продукту (с учётом паритета покупательной способности).
Однако, курс рубля пока ещё слишком зависим от цен на нефть и от политики. А курс юаня — всё ещё жестко регулируется на государственном уровне. Да и не особо активно он торгуется на биржах. А значит, для этих двух валют я бы рекомендовал кредитное плечо 1:10 или меньше.
Кредитное плечо 1:500
Кредитное плечо 1:500 даёт возможность торговать суммой в пятьсот раз больше чем у нас есть. Имея две тысячи мы можем торговать миллионом.
Конечно, это очень заманчиво. Все брокеры это понимают и предлагают такой высокий уровень кредитного плеча своим клиентам. Однако, тут важна осторожность.
Высокое кредитное плечо лучше всего использовать только с самыми стабильными финансовыми активами. Как вариант — это могут быть акции крупнейших компаний (типа Microsoft, Apple, возможно Сбербанка).
В целом, столь высокий уровень кредитного плеча могу порекомендовать лишь самым опытным трейдерам, которые привыкли и умеют зарабатывать на спекулятивной торговле.
Вот, наверное, и всё что важно знать пор кредитное плечо. Безусловно, это очень полезная возможность, которая даёт возможность зарабатывать хорошую прибыль.
Перейти к обзорам брокерских компаний
Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про кредитное плечо в комментариях.
Желаю Вам выгодных инвестиций!
Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело
Поставьте "сердечко"
Поделитесь в соцсетях
Узнавайте важные новости первым!
Читайте Kinvestor.ru в соцсетях
kinvestor.ru
Что такое кредитное плечо в Форекс
Как правило, у начинающего трейдера нет необходимого начального депозита для торговли на бирже. Поэтому трейдер предоставляет ему кредит, который рассчитывается в процентах к сумме депозита. Такой кредит называется кредитным плечом - это отношение суммы депозита к валютному объему или соотношение между суммой залога и заемными средствами.
Торговля за счет заемных средств получила название маржинальной. На практике минимальное кредитное плечо составляет 1:1, максимальное - достигает 1:500 (оно называется потолочным или предельно допустимым). Чем больше плечо, тем выше размер кредитования.
При открытии счета на Форекс важно правильно подобрать кредитное плечо, ведь чем больше плечо, тем выше риск потери депозитов. Сегодня кредитным плечом пользуется практически каждый брокер, кроме крупных игроков, например, банков.
Трейдер может сам выбрать кредитное плечо, с которым он предпочитает работать, минимальное значение кредитного плеча для него – 1:1, но он может выбрать любое плечо в пределах установленного потолочного значения. Плечо 1:500 является наиболее агрессивным и подходит только для небольших депозитов (до 1000 долларов). Наиболее сбалансированным по параметрам рисков и доходности является плечо 1:100.
Кроме рисков, при выборе кредитного плеча необходимо учитывать такой параметр, как продолжительность сделки. На коротких временных промежутках прибыль от сделки тем выше, чем больше стоимость одного пункта. Таким образом, можно выбирать больший размер кредитного плеча. На длительных промежутках стоит выбирать плечо не более 1:50 или 1:100.
Как работает кредитное плечо на практике? Например, при величине кредитного плеча 1:100 у брокера должна быть сумма 10 долларов, чтобы он мог совершать сделки в 100 раз больше - на 1000 долларов. Если кредитное плечо равно 1:50, то брокер с суммой депозита 10 долларов может совершать сделки до 500, если 1:1 - то не более 10 долларов.
А что происходит с депозитом на Форекс? Так, приобретая 1 лот валютной пары на сумму 100000 долларов с кредитным плечом 1:100 трейдеру необходимо иметь сумму 1000 долларов. Эта величина будет зафиксирована на счете и будет выступать залогом. Ее нельзя использовать до момента закрытия сделки. Изменение курса будет влиять на капитал управляющего, если цена растет на 1 пункт - средства на счете увеличиваются на 10 долларов, падает - уменьшается на такую же сумму. В любом случае больше размера своего депозита (1000 долларов), трейдер не потеряет.
www.kakprosto.ru
Кредитное плечо на Форекс – что это такое?
Лучшие брокеры РФ и мира
Любой начинающий трейдер на валютном рынке Форекс должен знать, что такое кредитное плечо, так как от этого фактора напрямую зависит прибыль трейдера. Итак, кредитное плечо – что это такое и как его рассчитать.
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо – это деньги, взятые трейдером взаймы у компании-брокера. Размер плеча бывает самым различным, например, 1:4 или 1:100. Что такое кредитное плечо 1:100? Это значит, что компания выдает спекулянту займ в сто раз больше суммы, хранящейся на депозите. Таким образом, если вы положили на депозит сто долларов, то на рынке вы можете проводить операции с суммой в десять тысяч долларов.
Что дает кредитное плечо на Форекс? Оно дает возможность открывать ордера на более крупные денежные суммы, чем у трейдера есть в наличии. При этом, в случае если сделка срабатывает, трейдер получает более высокий доход. Но стоит также учитывать, что если трейдер не угадывает направление тренда, его убытки увеличиваются в таком же соотношении.Для чего Форекс компании используют кредитное плечо
Если вас интересует вопрос, для чего Форекс компании применяют кредитное плечо, то здесь все просто. Делается это для того, чтобы побольше заработать. Многие брокеры получают доход от спреда, то есть, как обычные обменные кассы, на разнице между ценой покупки и продажи валют. В случае если трейдер будет оперировать только своими реальными средствами, то брокер заработает намного меньше. Иными словами, брокер одалживает вам деньги, чтобы вы у него их обменяли, а потом забирает свои деньги и спред.
Брокеры, предоставляя данную услугу трейдерам, ничего не теряют, так как возможные убытки полностью компенсируются вашими реальными средствами. В случае если убыток достигнет этой суммы, брокер автоматически закроет все сделки трейдера, вернет себе заемные средства и за убытки спишет с вашего реального счета все деньги.
Если вы делаете первые шаги в трейдинге, вам полезно будет узнать, как осуществляется торговля на Форекс.
Какое кредитное плечо предоставляют брокеры
Многие известные брокерские компании предоставляют для депозитов небольшого размера кредитное плечо в размере 1:100, 1:500. Когда вы увеличите свой депозит, кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером, станет меньше. Для депозитов большого размера, кредитное плечо обычно составляет не более 1:20.
Например, известная на весь мир компания Альпари предоставляет трейдерам кредитное плечо до 1:1000. Таким образом, обладая всего десятью долларами, вы сможете создать ордер на десять тысяч долларов.
Читаем — Форекс обучение с нуля видео
Особенности расчета кредитного плеча
В случае если вас интересует вопрос, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, то здесь все просто. Когда спекулянт создает ордер, каждый пункт движения ценового уровня равняется определенной денежной сумме, которая начисляется или снимается с реального счета. В случае если трейдер угадывает движение цены, то его реальный счет увеличивается, а если не угадывает – уменьшается.
Лучшие статьи
Торговля валютой осуществляется в виде «контрактов» на определенное число лотов. 1 лот равняется 100 тысячам единиц котируемой валюты. В случае если трейдер создает ордер равный одному лоту, то он оперирует 100 000 единиц котируемой валюты.
Так как минимально возможное изменение цены равняется 1 пункту(0,0001), стоимость 1 пункта при торговли 1 лотом равняется 100000*0,0001 = 10 долларам. Иными словами, если цена проходит в нужном направлении 3 пункта, трейдер получает на реальный счет 30 долларов, в случае если трейдер не угадывает направление, и цена уходит в другую сторону на 3 пункта, с его реального счета списывается 30 долларов США.
При применении кредитного плеча денежные средства не поступают на ваш счет, но вы можете видеть, как меняется ваш реальный счет при открытии сделки. Вы сможете заметить, что пункт цены стоит дороже и малейшее изменение стоимости оказывает существенное воздействие на вашу прибыль.
Как выбрать кредитное плечо Форекс
Теперь давайте поговорим о том, как выбрать кредитное плечо Форекс. Делается это во время открытия ордера в рубрике «Объем». Как уже было сказано ранее, 1 лот равняется 100 000 долларов, в случае если вы выберите в окне значение 0,01, то вы одолжите у компании-брокера сумму в 100 000*0,01= 1000 долларов.
Для того чтобы трейдер смог взять деньги в долг, он должен внести денежную сумму, которая будет выполнять роль залога. То есть, для того чтобы применить кредитное плечо, вам необходимо внести на свой счет определенную денежную сумму. Величина минимального взноса у каждых брокеров разная.
Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс
Давайте подумаем, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. В связи с тем, что новичок еще не до конца освоил все секреты успешной торговли, он может совершать ошибки. А играя по крупному, вы должны понимать, любая ошибка может привести к сливу вашего капитала. В этой связи рекомендую всем начинающим трейдерам использовать минимальное кредитное плечо.
Трейдер должен научиться управлять своим капиталом, чтобы величина кредитного плеча не оказывала существенного воздействия на реальный счет. Риски не должны превышать 2%, независимо от размера вашего депозита.
Предположим у вас на счету 1000 долларов и вы открываете сделки со стоп-лоссами в размере 10 пунктов. Кредитное плечо в этом случае должно равняться 10:1, а не 100:1. Давайте объясню, почему? В случае если цена пойдет не в том направлении и трейдер потеряет 10 пунктов, то с его счета спишется всего 10 долларов, то есть, трейдер со своей денежной суммой сможет совершить 100 ошибок. В случае если трейдер выберет кредитное плечо 100:1, то за одну ошибку ему придется заплатить сто долларов. Во втором случае трейдер сольет свой депозит через 10 неудачных сделок.
Правильно управляя своим капиталом, вы сможете безопасно применять кредитное плечо. Вы должны «зарубить себе на носу», что риски не должны превышать 2% и успех вам гарантирован.
Не стоит также забывать о спреде, чем больше кредитное плечо, тем больше должна быть прибыль, чтобы компенсировать издержки. У некоторых брокеров издержки выражаются в виде комиссии.
Предположим у трейдера на счету 10 000 долларов, он приобретает десять лотов со спредом 4 пункта. Кредитное плечо равняется 1:100, цена пункта на Форекс равняется 10 долларам. В этом случае издержки составляют 10*10*4=400 долларов, что от общей суммы составляет 4%. Иными словами, для того чтобы сделка, как минимум, стала безубыточной, трейдер должен получить 4% прибыли. Такая торговля является очень опасной, именно поэтому, трейдеры, которые не ведут учет рисков, быстро сливают свои реальные деньги.
Если сравнить с другим примером, где трейдер с таким же капиталом применяет кредитное плечо в размере 10:1, издержки составят 40 долларам. Учитывая, что реальный счет трейдера равняется десяти тысячам долларов, такие издержки не принесут серьезных убытков.
Если нравится нажми хоть на одну кнопку!
womanforex.ru
Маржинальное плечо - что это такое и как этим пользоваться?
Маржинальное плечо, или если говорить проще, плечо кредитное. Как им пользоваться, работая на рынке Форекс или на любом другом рынке акций, постараемся разобраться ниже.
Маржинальное плечо на Forex – что это такое?
Итак, что же такое маржинальное плечо? Вообще, начинать стоит с понятия — маржинальная торговля, данный термин, образованный от английского Margin Trading. Переводится это выражение как «торговля с заемными средствами». То есть, трейдер при совершении операций использует не собственные средства, а кредитные.
Вообще, маржинальная торговля касается не только операций на рынке Форекс, а бизнеса в целом. Такая возможность у людей появилась давно. Тогда же, когда появились первые кредиты. Но схема получения обычного кредита сильно отличается от кредита для трейдинга.
Если трейдер не имеет собственных средств или на счету их недостаточно, все равно можно совершить необходимую сделку. Во всех программах есть функция «взять кредит». Естественно, сумма кредита ограничена.
Ковать железо можно, как видим, и не сходя с места. Но новички не всегда помнят о рисках последствий. А они могут быть очень серьезными. Не стоит спешить брать кредит и совершать маржинальные сделки.
Видео: Расчет плеча в маржинальной торговле
Маржинальное плечо, стоит использовать только если Вы уже уверенно чувствуете себя на рынке, отработали собственную систему и способны закрыть успешно не одну сделку, а целую серию. Только когда Вы сможете проанализировать прибыльность трейдеров, определить максимальный размер плеча, который вам потребуется, можно приступать к работе в кредит.
Маржинальное плечо и его использование
Профессиональные трейдеры уже давно и эффективно пользуются услугой маржинального плеча. Что это, мы уже выяснили. Осталось разобрать на конкретных примерах, что именно нужно делать и каких типичных ошибок лучше избегать.
Итак, профессионалы используют кредитные сделки для того, чтобы увеличить капитал на сделки. Торговать капиталом, который больше чем реально существующий – возможность уникальная. Главное, что за такую возможность не нужно платить комиссионные. Как правило, именно необходимость выплачивать комиссию за использование кредитных средств останавливает новичков. Но они просто не знают о нюансах использования маржинального плеча.
Важно понимать, что кредитные займы на Форекс или на том же фондовом рынке – это отличные возможности. Риск? Возможно. Если не знать, с чего начинать.
Эффект маржинального плеча
В зависимости от выбранного рынка (Фондовый/Форекс) различается и принцип маржинальной торговли и механизм выделения кредитных средств. Брокеры работают по-разному, следовательно, и получить маржинальное плечо можно разными способами.
Классический кредит, скажем плечо 1:2 предоставляют своим клиентам брокерские компании, работающие напрямую с биржами PTC, ММВБ, NYCE, СМЕ и подобными. Исключение составляет срочный рынок. С помощью такого маржинального плеча трейдер или клиент брокера может увеличить свой капитал для торговли вдвое. Причем, сделать это можно одним нажатием кнопки. Нужно только в ордере указать верный объем сделки, который не должен превышать лимит кредита.
Что касается брокеров, работающих с рынком Форекс, то здесь реальные кредиты не предоставляются. Как следствие, получить кредитное плечо также не удастся. Но Форекс-брокеры просто действуют иным способом. Они обеспечивают некий «эффект маржинального плеча». Он равен 1:100, то есть здесь действует залоговый принцип. Этот принцип предполагает, что реально нужная сумма для сделки, уменьшается до размеров плеча. Получается, что для сделки в 100000 долларов при использовании маржинального плеча 1:100, на личном счете трейдера должна быть сумма всего в 1000 долларов. Залоговый принцип позволяет брокеру на Форекс предоставлять маржинальное плечо 1:100 и более — 1:200, 1:500.
Маржинальное плечо. Применение на фондовом рынке
Разберемся подробнее. Итак, на фондовом рынке вполне можно торговать с помощью кредита. Брокер подставляет Вам маржинальное плечо, позволяя приобрести, например, акций в 2 раза более. То есть, если на счету инвестора сумма в 300000 рублей, с плечом 1:2 он может купить бумаги и акции на 600000 рублей. При этом брокер не принимает на себя риски. Он выдает вам кредит под увеличение торгового оборота.
Покупая на 300000 бумаги, например Газпрома или любой другой компании, инвестор все равно останется при своих акциях. Даже если в результате «просядут» все 100%. Он ведь брал акции на свои средства, позицию держит тоже, что называется «на свои».
А вот если акций инвестор накупил на 600000, то есть в 2 раза более, чем было на счету, тут нужно быть предельно внимательным. Здесь коэффициент уже не один, а два. Иначе сказать, если рынок вырастает на 1 рубль, инвестор зарабатывает 2 рубля. А вот если рынок опускается на 2%, то теряет инвестор уже все 4%. Если рынок упадет на 50%, счет инвестора уже будет обнулен. При этом кредит тут же будет отозван. А еще брокер потребует комиссию за использование кредита.
Получается, что брокер фондового рынка – не меценат. Он берет процент за использование средств, причем ежедневно. Брокер выдает кредит, только если у клиента уже есть собственные средства. Размер маржинального плеча составляет всего 1:2, бывает и 1:4.
Маржинальное плечо в торгах на рынке Форекс
Итак, Форекс брокер ведет немного другую игру, но при этом суть дела не меняется. Эффект маржинального плеча, то есть залог, а не кредит. В чем разница? Дело в размере плеча. Кредитовать 1:100 большое количество трейдеров просто нереально. Ни один брокер не может себе этого позволить.
На примере станет чуть понятнее. Допустим, счет трейдера составляет 10000 долларов. Для покупки 1-го лота в 100.000 базовых единиц валюты по котировке ЕUR/ USD. То есть приобретается 100000 EUR. При текущей котировке EUR USD 1.3450 100000 евро покупается за 134500 долларов. Брокер дает разрешение на такую сделку. Но в обмен на маржу, то есть залог. Маржа – это и есть та самая реальная сумма, которой торгующий должен располагать на своем счете для совершения операции, скажем для начала сделки.
Маржу можно рассчитать следующим образом:залог равен — объем сделки поделенный на размер плеча
Для примера:
залог = 134500 USD/1OO = 1345 USD
Как и где использовать маржинальное плечо каждый решает сам, но важно помнить и соблюдать несколько правил. Не стоит использовать более 10-15% объема сделки от максимально допустимого.
РЕКОМЕНДУЕМ ПОСМОТРЕТЬ:
Маржинальный принцип торговли с использованием плеча
infofx.ru
Кредитное плечо: определение + особенности работы!
Деньги тянутся к деньгам, а проблемы к отсутствию последних - таков будет негласный, но очень жизненный закон экономики. И когда происходят всевозможные исключения из этого правила обычно говорят об удаче... Сегодня разберем «что такое кредитное плечо на форекс», которое многие могут принять как раз-таки за то самое исключение-удачу. Но, я вляется ли оно таковым: выявим подводные камни и принцип работы!
Содержание:
1. Кредитное плечо на форекс что это такое: 3 преимущества
2. Пошаговая инструкция по использованию кредитного плеча2.1. Выбор биржи: сравниваем размер кредитного плеча2.2. Начало торговли: изучение торговой платформы2.3. Сделать первые ставки: знакомство с кредитным плечом2.4. Получение прибыли на сумму кредитного плеча
3. В чём опасность: выявляем «подводные камни» 4. Торгуем в плюс использовуя кредитное плечо 5. Подведем итоги
Простыми словами, кредитное плечо - это возможность имея небольшую сумму денег оперировать на биржах форекс гораздо более внушительными суммами, взяв их в долг у самой биржи. Например, имея сумму в 1 доллар на своём внутри биржевом счёте, вы имеете возможность делать ставки на валютные пары в размере 500 долларов, если ваша биржа предоставляет вам плечо 1:500. Если попробовать дать чуть более правильное определение, то кредитное плечо представляет собой возможность делать ставку на бирже с использованием заёмных (у биржи) средств в размере соотношения кредитного плеча к собственным средствам. При этом ваши потери не превысят ваши собственные средства.
Не сильно много времени необходимо, чтобы понять открывающиеся возможности и почувствовать запах денег. Но не всё так просто...
Для успешной торговли на бирже нужно правильно управлять своими финансами. Рекомендуем для изучения материал, который будет интересет трейдеру-новичку: «Финансовая грамотность: что это и как добиться? Секреты успеха!».
Уже после получения минимального опыта торговли на бирже придёт понимание проблем, связанных с этим мощным экономическим инструментом. И только после тщательного осмысления вы поймёте реальную силу кредитного плеча и сможете успешно его применять. Или, можно просто дочитать данный материал до конца, после чего у вас появится повод для размышления и мир уже никогда не будет прежним.
Кредитное плечо, что это: преимущества использования
В чём же заключаются основные достоинства торговли с использованием кредитного плеча на форекс? Ответ на этот вопрос не совсем соответствует ожидаемому уровню оптимизма, если вы ещё в самом начале пути.
К главным преимуществам можно отнести:
- Возможность делать ставки превышающие ваши финансовые возможности
- Возможность получения сверхприбылей за короткое время
- Размер потерь несопоставимо мал в сравнение с потенциальной прибылью
Если стало интересно как этим пользоваться, то далее небольшая пошаговая инструкция.
Пошаговая инструкция по использованию кредитного плеча
Итак, предположим, у вас есть $100 и вы хотите торговать ими на валютной бирже с использованием максимально возможного кредитного плеча.
Шаг 1. Выбор биржи: сравниваем размер кредитного плеча
Первым делом подберите биржу, которая предоставляет максимальное плечо, а стоит отметить, что его размер различен на разных биржах и может запросто варьироваться от 1:2 до 1:1000 и более. Предположим, после выбора и регистрации на бирже, вам досталась возможность использования биржевых средств в размере 1:1000.
Шаг2. Начало торговли: изучение торговой платформы
Первоначально следует разобраться с механизмом торгов валютами на определенной платформе. Обычно это скачивание торгового терминала (небольшая торговая программа) либо просто использование веб-интерфейса. При этом, на первом этапе вам совсем не обязательно рисковать своими деньгами. Сейчас все брокеры предоставляют возможность полнофункциональной торговли на демонстрационном счёте. Это хорошая возможность познакомиться с силой кредитного плеча.
Шаг 3. Сделать первые ставки: знакомство с кредитным плечом
Теперь открываем демо счёт и пытаемся сделать ставку на покупку или продажу какой-нибудь валютной пары. Научившись делать ставки, обратите внимание на возможность использования в ставке большей суммы чем лежит у вас на счёте. Это и есть ваше кредитное плечо. Так, если у вас открыт демонстрационный счёт на 100$, то вы можете спокойно использовать в сделках сумму до 100*1000=100 000. Заманчиво, не правда ли...
Шаг 4. Получение прибыли на сумму кредитного плеча, при правильном выборе тренда
Сделав ставку на демо счёте в размере 100 000$, в случае правильного выбора тренда, вы можете наблюдать как приятно быстро увеличивается сумма на вашем балансе. С вашими 100$ без кредита биржи вы бы получали гораздо меньше прибыли. Зафиксировав прибыль на определённом этапе вы понимаете всю силу торговли с использованием кредитного плеча. Но, как вы понимаете, это лишь одна сторона медали.
В чём опасность: ищем «подводные камни»
Взглянем на монетку с другой стороны. Вы должно быть, уже понимаете, что торговля на бирже для вас, как для начинающего трейдера, это спекуляция валютами, которая больше похожа на азартную игру, нежели на стабильное получение прибыли. Вы можете как угадать направление тренда, так и проиграть. Предположим, что сделали неправильную ставку в 100 000$, имея на счёту всё тех же 100$. Поскольку пара пошла против вашего прогноза, вы будете терять деньги, причём терять быстро. Ваши 100$ закончатся быстрее, чем если бы ставка была сделана без кредитного плеча. Возможно, даже быстрее, чем вы успеете понять, что собственно произошло. И вот ваша позиция закрыта, а на счету не осталось денег. Очень хорошо, что это был лишь демонстрационный счёт...
Если хорошо проанализировать ситуацию, то становится понятен весь отрицательный потенциал кредитного плеча. Колебание курсов при больших ставках попросту уничтожает баланс. Подавляющее большинство профессиональных трейдеров торгуют лишь примерно десятью процентами от своего баланса, страхуя его таким образом от потерь в случае колебания курса. Более того, профессионалы не рассматривают торговлю на быстрых колебаниях курса. Они предпочитают делать длинные ставки (ставки на продолжительный период) когда направление тренда можно предсказать с большей вероятностью. Использование же кредитного плеча в такой торговле бессмысленно, если только ваша цель не слить бюджет по-быстрому. Как вы будете страховать ставку своими 90-ми процентами бюджета, если вы не только не оставили их на счёте, но ещё и используете заёмные средства биржи?
Инвестирование в финансовые рынки считается отличным способом заставить свои деньги работать и приносить доход. Но, крайне важно изучить все досконально. Предлагаем для ознакомления статью: «Инвестиции – основа финансовой грамотности! Энциклопедия успешного инвестора!»
Торгуем в плюс: правильное использование кредитного плеча
И что же это получается: кредитное плечо - это вражеский инструмент для отнимания денег со счёта новоиспеченного трейдера?
Вероятность слить баланс с использованием этого инструмента действительно в разы выше, чем без него. Это факт, который находится на обратной стороне монеты, и эта вторая сторона, по непонятным причинам, тяжелее лицевой... Проверено многолетней статистикой. Почти все начинающие трейдеры остаются без своих средств. Некоторые на этом завязывают с биржами, другие вновь и вновь повторяют попытки и иногда добиваются потрясающих результатов... Но потом также теряют свои деньги. И только терпеливые и мудрые новички превращают спекулятивные ставки азартного характера в постоянный, высокодоходный заработок, возвращаясь к рекомендуемой стратегии торговли без кредитного плеча. Этот инструмент у них всегда лежит в ожидании сделок с очень высокой степенью вероятности, когда происходит событие, которое они тщательно проанализировали и практически уверены в результирующем тренде валютной пары.
Однако кредитное плечо может иметь смысл и в попытках новичков добраться до финансового успеха. Вопрос в правильном, осмысленном подходе к управлению своими финансами. Этот инструмент лишь часть общей стратегии, но никак не её основа. Приведём небольшое пояснение для примера.
Итак, у вас есть возможность терять определённую, приемлемую для вас сумму денег в месяц. Предположим, потеря 100$ в месяц не сильно скажется на вашем бюджете. С другой стороны, у вас есть желание открыть свой небольшой бизнес, и для этого вам необходимо порядка 10 000$, которых у вас нет и которые не хочется брать в долг. Откладывая по 100$ в месяц вам придётся ждать более 8 лет, и это при условии стойкости вашего характера. Очень долго, не так ли...
Теперь о том, что можно сделать, используя кредитное плечо валютной биржи для решения поставленной задачи. Многие уже догадались, для остальных озвучим. Рискуйте каждый месяц на 100$, всегда рассчитывая на потерю этой суммы в месяц и ни центом более. При риске используйте максимальное кредитное плечо, но не делайте ставок более чем в для себя определили, снимая весь профит сразу после выигрыша.
Если расписать стратегию подробнее, то потеряв 100$ в этом месяце, больше не торгуем. Если же внеся 100$ мы заработали, например 130 на удачной ставке, то 30 мы должны отложить и больше не использовать. Можно снять, например, или можно оставить на счёте, отложив из собственного оффлайн кармана в копилку. При этом, оставшиеся 100$ продолжают играть. Таким образом, вы никогда не должны проигрывать за месяц более 100$, и при этом всегда должны быть готовы гарантированно спустить эту сотню. В добавок к этому, после потери очередной сотни, всегда продолжаем совершенствовать свои навыки используя торговлю на демо счёте.
Совершенствуйте свои навыки, вникая в особенности вашего брокера. Так к вам придёт понимание особенностей торговли и возрастёт вероятность вашего профита. Может именно это и есть ваш путь к финансовой независимости. Что это такое расскажет интересный интересный и понятный каждому материал «Финансовая независимость – первый шаг на пути к успеху!»
Подведем итоги
Основные выводы о кредитном плече уже были озвучены - это лишь финансовый инструмент, который может быть использован для получения сверхприбыли, но гораздо чаще приводит к потере всего баланса на аккаунте. С его помощью можно работать, но гораздо ближе работа с ним походит на азартную игру, нежели на гарантированный заработок. При этом только правильная игровая стратегия позволяет превратить рулетку в источник гарантированной безубыточности.
В поддержку использования этого инструмента и в продолжение "данной теории" заметим, что потенциал прибыли от использования большого кредитного плеча в сочетании с вероятность выигрыша и степенью контроля ситуации игроком очень высок. Но опять таки, это лишь теория, которая должна рассматриваться каждым участником биржевой торговли сквозь призму его личных понятий и предпочтений. Описанная стратегия также ближе к теории нежели к "проверенному варианту", но выстроена она на определённом отрицательном опыте торговли с использованием этого самого кредитного плеча.
>
>
www.pamm-trade.com
