Может ли торговля на бирже быть основным источником дохода. Доходы на бирже
Основной источник доходов, работа и торговля на рынке
Как водится, те люди, которые еще имеют только самое поверхностное представление о рынке, но тем не менее хотят испробовать на нём заработать, традиционно спрашивают: «Если я обучусь торговать на рынке, и сколько я буду на нем зарабатывать?»
При этом обыкновенный человек хочет услышать абсолютно определенный результат, выраженный либо в баксах, либо в процентах от исходного депозита. И для многих людей оказывается обыкновенной новостью, когда они сразу узнают, что даже высокопрофессиональный трейдер не может верно сказать, сколько он может заработать в дальнейшем месяце.
А фраза «… но если будет не большая просадка, то допустим месяц вообще закроется с не большим минусом (убытком)» интересующихся новичков легко ставит в тупичок — «Специалист, и сам не знает, сколько он заработает. Это же в реальности игра какая-то получается!» Такое расположение пророческой нередко примитивно отпугивает новичков. Но отчего? Дело в том, что они неизменно трудились за абсолютно определенную зарплату. Отработал один месяц — получил маленькую сумму денег.
Торговать на бирже
Но когда человек приходит на этот рынок, то стремительно понимает, что тут дозволено не только стремительно заработать, но и ещё стремительней утратить. На самом деле, трейдер может заработать не тем, что постигает кучу книг, сдаёт какие то экзамены и идёт устраиваться на работу в банк. А только тем, что разрабатывает свою тактику и, торгуя только по ней, увеличивает свой первичный депозит. В поисках надёжной стратегии. Трейдер-новичок решает всерьёз заняться только торговлей на форекс и больше того, ставит себе цель — сделать трейдинг своим единственным и основным источником дохода. Он ретиво ищет надёжные супер индикаторы, стратегии, простые торговые системы.
Но достаточно-таки стремительно обнаруживает, что все общедоступные способы обзора не работают и для того, дабы что-то заработать и иметь стабильный заработок, необходимо знать какой-либо секрет. Этим временем он не перестаёт думать, что где-то в банке сидит бывалый трейдер, тот, что теснее всё может, и как было бы отлично с ним познакомиться. К сожалению, через некоторое время рушиться идеал супер-трейдера и приходит осознание того, что даже специалисты своего дела периодично терпят убытки. А руководящие в банках торгуют не так уж и классно, как казалось.
Начало торговли на бирже
Насколько стремительно дозволено выйти на стабильный заработок? Зачастую, насмотревшись разной рекламы от ДЦ (ДЦ — диллинговый центр), а также пройдя небольшие двухнедельные обучающие ускоренные курсы, новичок сразу начинает считать себя специалистом. Он всецело уверен, что гораздо стабильно начнет зарабатывать на рынке. То есть по сути, дабы выйти на довольно стабильный заработок,
необходим каждому лишь всего один месяц. Но даже стремительно выясняется, что убежденность была ложной, а депозит стремительно куда-то испарился. И так происходит почти у всех. По статистике всего лишь 90% трейдеров, в конце (печальных) концов, проигрывают, сливают свои денюшки и лишь 10% из них зарабатывают. И то, из этих 10% могут похвастаться не большим заработком не больше 2-3%. Следственно дальше пойдёт речь именно об этих удачных трейдерах, потому что остальные просто не имеют дохода от торговли на бирже.В начале торговли на бирже трейдер со временем придумывает удачную тактику, которая из месяца в месяц показывает отличный итог, и начинает задумываться о том, дабы кинуть основную свою работу. Новичок, скорее в таком случае скажет: «Если бы я имел такую отличную тактику, то теснее бы давным-давно уволился со своей работы и жил в своё наслаждение».
Но специалист то знает, что уволиться с стержневой работы дозволено неизменно, а что делать, если тактика начнёт давать сбой? Чай никто не гарантирует, что она будет трудиться неизменно. Также никто не гарантирует, что вновь получиться устроиться на работу с такой же зарплатой, которая была прежде. Следственно многие трейдеры не торопятся увольняться с основного места работы и отправляться в свободное плавание. А есть люди, которые даже зарабатывая на рынке, не кинут основную свою работу никогда. И причин такого поведения может быть всего несколько.
Кто-то не верит , что его система будет трудиться неизменно. Кто-то работает на своей не любимой работе и не хочет её бросать. Кто-то работает легко потому, что он так воспитан (в основном это люди старшего поколения). Но множество всё же работает только потому, что необходим стабильный заработок. И все они не хотят беспокоиться в те моменты, когда начинается быстрая просадка(торговля не приносит выручки). Что необходимо для того, дабы трейдинг стал все таки основным источником дохода. Во-первых, дабы начать больше уверенно зарабатывать на бирже, необходимо потратитькак минимум всего года три-четыре. Разумеется, что все 3 года нужно будет много учиться, а не примитивно открывать свой терминал и жать на кнопки «Приобрести», «Продать». Финально же, никакие двухнедельные курсы не превратят новичка в специалиста.
Правда нередко в рекламах говориться именно так. Во-вторых, для того, дабы иметь порядочный доход с торговли, на тот, что дозволено будет жить, понадобится достаточно-таки огромный первоначальный капитал. Чай если на счёте иметь каждого лишь 1000 баксов, то даже при 100% годовых (что теснее считается отменным итогом), Вы в среднем будете на начальном этапе зарабатывать около 2 500 деревянных рублей в месяц.
Разумеется, что на такую сумму жить примитивно нереально. Также надобно не забывать, что во-первых, часть средств будет ре инвестироваться, а во-вторых, часть средств легко откладываться на «чёрный день». Следственно перед тем, как задумываться об увольнении с стержневой работы, необходимо вначале собрать правда бы 10 000 баксов для открытия депозита. Плюс ещё какую-то сумму, дабы на неё дозволено было прожить в случае просадки. В-третьих, необходимо неизменно быть готовым к тому, что не какая торговая система вам не будет трудиться до бесконечности и соответственно рано либо поздно наступит такой момент, когда она будет сливать. Следственно дабы исключить такой момент, нужно иметь не одну торговую систему, а несколько твердо различных ТС.
Также для страховки желанно обнаружить какую-либо работу, не требующую непрерывной занятости. Для чего же необходима работа, если есть доход от торговли? Если у Вас появился такой вопрос, то представьте вот такую обстановку. Начался коллапс либо ещё что-нибудь сходственное и Ваши торговые системы начали показывать просадку. Правда пока и неведомо, что это — временная просадка либо стратегии вовсе перестали трудиться, но жизнь то продолжается и есть мы хотим всякий день. Если это временная просадка, то добавочная работа поможет совладать со стрессом, потому что зная, что от торговли зависит каждая твоя жизнь, дозволено наделать дюже много бессмысленностей, «выручая» свой депозит. А что если внезапно всё, торговые системы перестали трудиться! Всё? Необходимо всё бросать и скорее бежать разгружать вагоны, дабы хоть копейку себе на хлеб заработать? Вот на данный-то случай и нужен запаснойвариант, тот, что поможет продержаться на плаву правда бы некоторое время.
foreks-treyder.ru
Платит ли трейдер налоги? | BanksToday
Каждый трейдер, который начинает зарабатывать на Форексе, рано или поздно задается мыслью – должны ли эти доходы облагаться налогами? И если да, то по какой ставке они оплачиваются, в какой срок и кем? И самое главное – что является налоговой базой для начисления? На эти и другие вопросы мы дадим ответ в этой статье.
Содержание статьи
Нужно ли трейдеру платить налоги
Среди трейдеров можно выделить две основных категории:
- Одни относятся к заработку на ставках как к увлекательной азартной игре. Как правило, у них имеются небольшие депозиты, а сама торговля происходит нерегулярно и в свободное от основных дел время. Так как такие люди относятся к трейдингу не всерьез, то и заработки у них соответствующие – убытки или минимальная прибыль.
- Для второй категории торговля на валютной бирже является либо основной работой, либо существенным приработком. Отношение к трейдингу у таких людей достаточно серьезное, они широко используют научный подход, имеют крупные депозиты. Разумеется, и доходы у них могут быть весьма солидными.
Если у первой категории обычно выводить со счета нечего, то у второй со временем возникает закономерный вопрос – а нужно ли платить налоги на доход, полученный от трейдинга?
Законодательство дает однозначный ответ на подобные вопросы – налоги нужно уплачивать на любой доход, полученный гражданами Российской Федерации в нашей стране или за ее пределами. То есть облагаются налогами даже те деньги, которые были получены трейдером от торговли в заграничных конторах.
По какой ставке исчисляется налог
Если необходимость оплачивать налоги на доход, полученный от трейдерских заработков, законодательством определена достаточно ясно, то с налоговыми ставками дело обстоит не так прозрачно. Дело в том, что российские законы недостаточно гибко реагируют на изменяющийся рынок – как итог, трейдерская деятельность до сих пор не отнесена ни к одной из существующих категорий бизнеса.
В результате на данный момент существует три точки зрения на то, как начислять налоги на доход от торговли на валютных биржах:
- Форекс рассматривается как разновидность игрового бизнеса. По мнению приверженцев этой теории, ставки налога должны быть очень высокими(35%).
- Трейдинг представляется как ФИСС (фин. инструмент срочных сделок).
- Трейдинг (вне зависимости от его специфики и сути) – это один из видов дохода физических лиц, а значит, должен облагаться налогами как любая другая работа.
Так и не придя к окончательному мнению, к какой категории деятельности относить трейдинг, налоговая инспекция, тем не менее, довольно четко определила порядок налогообложения доходов, полученных на Форексе и в других системах.
Согласно письму МИНФИНа от 4 февраля 2009 г. N 03-04-05-01/41 доход, полученный физическими лицами от трейдерской деятельности, облагается налогом на общих основаниях. На сегодняшний день ставка НДФЛ составляет 13%.
Многие трейдеры, получающие стабильно высокий доход, со временем регистрируются в качестве ИП, чтобы снизить налоговые ставки. Как правило, они выбирают для себя упрощенную систему налогообложения со ставкой 6% на доход.
На какую сумму начисляются налоги
Итак, ставка налога на доходы трейдера зависит от того, зарегистрирован он как ИП или уплачивает их как физическое лицо. Однако какая сумма является налоговой базой для исчисления взносов?
В данном вопросе изначально кроется серьезная проблема. Дело в том, что изначально предполагалось облагать налогом все доходы, полученные трейдером от сделок. Но ведь по факту часто бывает, что убыток от других операций может полностью «погасить» полученные выгоды. А трейдер к тому времени уже успел уплатить 13% от дохода в бюджет.
Разумеется, такая ситуация не могла устраивать торговцев на валютной бирже. Поэтому после долгих споров было предложено компромиссное решение: налоговой базой являются не доходы от сделок, находящиеся на виртуальном счете, а реальные средства, которые выводятся с него – например, на банковскую карту, причем за минусом денег, вложенных на счет. Таким образом, обязанность трейдера отражать доходы в налоговой декларации возникает только в момент «обналичивания» средств. Пока деньги находятся на депозите, они не подлежат налогообложению. Заметим также, что вычитаются из налоговой базы только те поступления на счет, которые были осуществлены за рассматриваемый период. Остаток на депозите в расчет не принимается.
Пример. Трейдер – физическое лицо за отчетный период разместил на депозите 20 тысяч рублей. В результате успешной игры на бирже он заработал еще 100 тысяч рублей. В конце периода он вывел со счета 60 тысяч рублей, оставив на депозите столько же. Налоговая база в этом случае равна 60-20=40 тысяч рублей (разница между выведенными со счета и вложенными на него за отчетный период средствами). Сумма налога составит 40*0,13=5,2 тысячи рублей.
В следующем отчетном периоде трейдер не делал поступлений на счет, и при остатке в 60 тысяч рублей заработал еще 50 тысяч. Выведены были только 20 тысяч. Сумма налога составила (20-0)*0,13=2,7 тысяч рублей.
Кто платит налоги за трейдера
Привыкшие к работе в офисах граждане не всегда могут свыкнуться с обязанностью самостоятельно отвечать за свои доходы, расходы и уплату налогов. Однако в трейдинге эта проблема выходит на первое место – ведь из-за разнообразия форм заработка и сотрудничества в этой сфере довольно сложно сориентировать, кто самостоятельно будет решать ваши налоговые вопросы, а кто этот момент отдает «на откуп» самим трейдерам. Вместе с тем, как правило, возможность брокерской конторы или центра выступать в качестве налогового агента четко прописана в условиях сотрудничества. Впрочем, редко кто при открытии первого депозита изучает все электронные документы, с которыми соглашается.
Итак, с какими организациями может сотрудничать трейдер, и кто из них имеет право выступать в качестве налогового агента?
- Российские брокерские компании будут уплачивать за вас налоги на доходы, только если имеют право выступать в роли налогового агента, а в вашем соглашении есть соответствующие пункты. В этом случае при выводе средств со счетов брокер самостоятельно рассчитывает сумму налога по ставке 13% и перечисляет ее.
- Иностранные дилинговые центры и брокеры не имеют права выступать в роли налоговых агентов. Однако стоит помнить, что на полученные в них доходы также обязательно уплачиваются налоги – причем делать это придется самому трейдеру.
- Российские дилинговые центры не являются налоговыми агентами, поэтому выплачивают весь доход без удержаний. Трейдер самостоятельно отражает полученные средства в налоговой декларации и делает взносы.
- Банки – дилинговые центры, находящиеся в России, удерживают сумму налога из доходов своих клиентов, и передают данные в налоговую для отражения их в 2-НДФЛ.
Таким образом, хотя принятая в России практика предусматривает удержание налогов с физического лица компанией, которая выплачивает ему доход, в сфере трейдинга ситуация обратная. В большинстве случаев обязанность по уплате налогов возлагается на самого трейдера.
В какой срок подается налоговая декларация
Декларация 3-НДФЛ (то есть декларация по налогу на доходы физических лиц, заполняемая получателем дохода самостоятельно) составляется по утвержденной налоговой инспекцией форме. Актуальный документ и разъяснения по нему можно получить в отделении налоговой службы или на ее официальном сайте.
Как правило, трейдеры указывают свой источник доходов как купля-продажа валюты, однако на этот счет нет четких указаний ни в одном официальном документе. Поэтому при первом заполнении декларации стоит получить профессиональную консультацию по этому вопросу у сотрудников налоговой. При этом желательно, чтобы такие разъяснения были вам предоставлены в письменном виде – так вы избежите разночтений и разногласий в будущем.
В декларации отражаются все доходы, полученные за отчетный период (то есть не только от трейдерской деятельности). Если какая-то часть доходов была получена в компании, осуществляющей отчисления налогов, то эти доходы отражать в 3-НДФЛ уже не надо: они будут учтены в другой декларации.
Когда платить налоги?
Срок подачи налоговой декларации 3 НДФЛ – 30 апреля года, следующего за отчетным. Она подается 1 раз в год, однако очевидно, что сами доходы появляются с гораздо большей частотой. Так когда же нужно производить отчисления налогов? На этот счет существует две точки зрения.
- Первая – по аналогии с НДФЛ, отчисляемым работодателем. То есть обязанность по уплате налога появляется сразу же, когда трейдер выводит средства на свой банковский счет, и нужно незамедлительно отчислять в бюджет 13% от этой суммы. Декларация в этом случае играет роль формального «подведения итогов» всем отчисленным за год взносам.
- Вторая – по аналогии с уплатой налогов организациями, то есть во время отчетного периода налоги не отчисляются. Это происходит одним платежом на основании сданной декларации 3-НДФЛ. В таком случае налог должен быть уплачен до 15 июля будущего года.
Какой бы вариант вы ни выбрали для себя, следует помнить, что несвоевременная или неполная уплата налогов так же опасна, как и полное уклонение от налогов и игнорирование деклараций.
А что будет, если не заплатить?
Как показывает практика, большинство трейдеров, работающих и живущих в России, никак не отражают свой доход в декларациях и не платят 3-НДФЛ. Дело в том, что в львиной доле случаев доход у них или отсутствует вовсе, или не превышает объема 200-300 долларов в месяц. Налоговая инспекция попросту не отслеживает мелкие доходы граждан, а это значит, что у вас есть реальные шансы долгое время оставаться «незамеченными».
Если же речь идет о более крупных заработках (к которым, конечно, стремится каждый трейдер), то здесь надеяться на свое везение уже не приходится. Дело в том, что любой крупный вывод средств пройдет через банковский счет – а кредитная организация сразу же отправит данные о такой операции в Русфинмониторинг, откуда они попадут для дальнейшего рассмотрения в налоговую инспекцию. Можно попробовать схитрить, выводя деньги через неавторизованные электронные кошельки, мгновенными переводами, «дробя» сумму на много маленьких частей, но все эти меры не гарантируют защиту от того, что в один далеко не прекрасный день на вашем пороге появится сотрудник налоговой инспекции.
Нежелание трейдера платить налоги на доходы, полученные от своей деятельности, могут быть чреваты следующим:
- Несвоевременное предоставление (или отсутствие) налоговой декларации – штраф от 5 до 30% от суммы налога по декларации;
- Уклонение от уплаты налогов (непредоставление декларации, указание ложных сведений) – в зависимости от размера сокрытых доходов от штрафа до лишения свободы;
- Неполная уплата налога – штраф 20-40% от недоплаченной суммы.
При этом по факту у таких преступлений нет срока давности. Дело в том, что закон устанавливает такой срок в размере 3 лет, но отсчитывается он со дня выявления недоимки – а как мы понимаем, обнаружена она может быть и через месяц, и через 10 лет.
Выводы
Итак, каждый трейдер, получающий доход от торговли на валютных котировках, обязан уплачивать налоги в соответствии с действующим законодательством. Для физических лиц ставка составляет 13%, для ИП зависит от выбранной формы налогообложения. Налогом облагаются только доходы, выведенные с виртуального депозита на реальные счета в банках, за минусом средств, вложенных за тот же период в депозиты.
Ответственность за своевременную уплату налога целиком и полностью лежит на самом трейдере. Дело в том, что большинство брокерских и дилинговых контор, с которыми ему приходится работать, не являются налоговыми агентами – а это значит, что они не производят удержаний налогов из дохода своих клиентов и не подают данные для декларации.
Отчетным периодом по выплате НДФЛ является один календарный год. Налоговая декларация должна быть подана до 30 апреля следующего года, а сумма налога выплачивается до 15 июля будущего года.
Какую оценку поставите автору за статью?
Загрузка... Понравилась статья? Расскажите друзьям!
Окончил Белорусский Государственный Университет в 2012 году по специальности "Журналистика". Специализируется на финансовой аналитике, обзорах и пресс релизах. Целеустремлён и считает что цель всегда оправдывает средства.
редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём
bankstoday.net
когда его платят, прямой или косвенный?
Физические лица платят подоходный налог на доходы от операций с ценными бумагами по ставке 13%.
Брокер – налоговый агент
Брокеры обязаны удерживать налог с доходов своих клиентов.
В соответствии с действующим налоговым законодательством брокерские компании выступают в качестве налоговых агентов в отношении своих клиентов – физических лиц.
Обязанность вашего брокера – рассчитывать сумму полученного вами дохода от операций с ценными бумагами, удерживать и перечислять в бюджет суммы подоходного налога.
В случае, если на вашем счете нет денежных средств или их недостаточно для уплаты налога в бюджет, брокер известит налоговую инспекцию об этом факте, и вы должны будете позднее сами заплатить налог.
Брокер обязан произвести этот расчет по итогам года, и каждый раз, когда вы выводите денежные средства со своего счета, он должен удержать налог или часть налога из переводимой суммы.
В такой момент брокер смотрит финансовый результат всех сделок, которые были проведены вами через него с начала года (налогового периода), и определяет налогооблагаемую базу.
К какому типу относится налог на ценные бумаги? Ответ содержится в его наименовании – он является прямым, поскольку его платит непосредственно получатель дохода от биржевых операций.
Метод расчета дохода
Дело в том, что каждой сделке по продаже ценных бумаг должна быть поставлена в соответствие какая-то конкретная сделка по покупке ценных бумаг того же вида. Тогда становится известен финансовый результат операции (из суммы продаж надо вычесть сумму покупок и еще вычесть расходы клиента, например брокерскую комиссию).
Согласно пункту 13 статьи 214.1 Налогового кодекса Российской Федерации брокеры обязаны использовать схему ФИФО.
ФИФО – от английского first in – first out, дословно «первым вошел – первым вышел».
Приведем простой пример. В начале года вы купили акцию А по цене 100 рублей за штуку. В июле купили еще одну акцию А по цене 200 рублей за штуку, а в декабре продали одну акцию А по цене 210 рублей за штуку.
В случае расчета по ФИФО ваша налогооблагаемая база составит 110 рублей, и с нее вы заплатите подоходный налог.
Расчет налога
Есть несколько важных замечаний относительно налогообложения операций физических лиц на фондовом рынке, которые надо помнить.
1. Убытки, полученные в течение года, сальдируются с прибылями.
Если вы заработали 100 рублей на одной акции, а потом потеряли 50 рублей на другой, ваша налогооблагаемая база будет равна 50 рублям. Это, однако, не всегда верно. Во-первых, есть обращаемые (допущенные к обращению на одной из бирж) и необращаемые ценные бумаги. Прибыли по обращаемым бумагам не могут быть сальдированы с убытками по необращаемым бумагам и наоборот. Существуют и другие типы активов, прибыли и убытки по которым нельзя сальдировать, это следствие несовершенства российского налогового законодательства.
2. Один брокер не сможет сальдировать прибыли и убытки, полученные от других брокеров.
Если вы одновременно работаете через нескольких брокеров или меняете брокера в течение года, вам придется самостоятельно подавать налоговую декларацию и требовать в налоговой инспекции возврата излишне уплаченного налога.
3. Расходы нужно подтверждать при смене брокера.
Если вы переводите ценные бумаги от одного брокера к другому и планируете продавать их через нового брокера, обязательно позаботьтесь о том, чтобы собрать документы, подтверждающие стоимость приобретения ценных бумаг и затраты на приобретение ценных бумаг.
Это платежный документ, удостоверяющий факт перехода денег (расписка, платежка, кассовый ордер), в котором есть ссылка на договор; документ, подтверждающий факт перехода ценных бумаг (уведомление о проведении операции, выписка из реестра, выписка со счета депо, отчет брокера), в котором опять же есть ссылка на договор.
Обращайте особое внимание на соответствие реквизитов, например, дата договора в расписке должна соответствовать договору.
В случае отсутствия хотя бы одного документа или несовпадения реквизитов затраты не будут зачтены.
4. Не следует оставлять короткие позиции на конец года.
В случае если у вас есть короткая позиция по ценным бумагам на конец календарного года (налогового периода), с точки зрения налоговых органов возникает странная ситуация – вы уже реализовали акции за какую-то сумму, но у вас нет приобретения этого актива. То есть она равна нулю.
В этом случае ваш брокер должен будет удержать и перечислить в бюджет 13% от всей суммы вашей короткой позиции. И вам не удастся вернуть излишне уплаченный налог в будущем году, поэтому будьте внимательны к коротким позициям в конце года и не оставляйте их открытыми.
5. По окончании года брокер обязан удержать налог со счета клиента в один из дней января.
В случае если брокер не сможет этого сделать (например, потому что на счете не будет рублей, а будут только ценные бумаги), налог не будет удержан и перечислен в бюджет, и брокер просто уведомит налоговую инспекцию о доходе клиента. В этом случае клиент должен самостоятельно подать налоговую декларацию и уплатить налог.
Подробнее о порядке расчета налога можно прочитать в статье 214.1 Налогового кодекса Российской Федерации.
profin.top
Сколько зарабатывает трейдер? Средние доходы игрока на бирже
Разумеется, каждого, кто решил опробовать свои силы в торговле на валютном рынке, интересует вопрос о том, какой доход в будущем может принести ему этот вид деятельности. Если верить назойливой рекламе, буквально преследующей каждого интернет-пользователя, даже неопытный трейдер ежедневно легко может получать до 1000 долларов. Попробуем разобраться, насколько данное утверждение соответствует действительности.Прежде всего, нужно выяснить, из чего складываются доходы трейдера и что влияет на их величину. Естественно, чем эффективнее ведётся торговля, тем более высокую прибыль она приносит. Показателем успешности является количество процентов, на которое был увеличен депозит.
Содержание статьи:
Однако не стоит забывать о второй важной составляющей – деньгах. Даже если процентный показатель достигнет 100%, при депозите размером в 1 доллар прибыль вряд ли можно будет назвать существенной. Однако если у вас на балансе имеется 1 млн. долларов (а на рынке нередко встречаются и такие игроки), то увеличение депозита всего на 10% уже означает прирост на 100 000 долларов. Таким образом, и эффективность торговли, и размер депозита являются одинаково важными факторами для формирования прибыли.
Эффективность торговли
Доходность зарабока на долларе в процентах Теоретически количество процентов, которые получает участник рынка в результате торговли, не ограничено ничем. Посмотрим, как обстоят дела на практике. Лидерами данной отрасли можно назвать хедж-фонды. Средний показатель доходности по ним составляет порядка 20% в год. Наиболее успешные из них ежегодно приносят инвесторам около 40% чистой прибыли. То есть, до вычета налогов и вознаграждения за управление эта цифра может достигать 70%. Следует учитывать. Что такие результаты демонстрируют управляющие, подтвердившие свой профессионализм десятилетиями эффективной работы, при том, что в их распоряжении находятся очень внушительные суммы. Поскольку обычные частные трейдеры обладают гораздо меньшим капиталом, они используют более высокое кредитное плечо. Однако ситуация от этого кардинально не меняется: годовой доход опытных участников рынка при отказе от чрезмерных рисков составляет, в среднем, от 20% до 100% в год.
Если Вы интересуетесь зарплатами различных профессий, то вам может быть интересно сколько получают милиционеры за свою работу?
Можно говорить о том, что данные примеры не относятся к Форексу в чистом виде, однако сути дела это не меняет: доходность остаётся примерно равной.
Торговля может осуществляться различными активами:
Вклады в ПАММ счета — играют за вас — доходность
- валютой;
- ценными бумагами;
- драгоценными металлами;
- полезными ископаемыми и т.д.
Тем не менее, во всех перечисленных сферах годовую доходность в 100% можно назвать отличным результатом.
Конечно, нельзя однозначно утверждать, что абсолютно все сообщения о заработке по 1000% и более в год являются ложью. Однако возможность стабильно, на протяжении нескольких лет подряд демонстрировать такие показатели пока ещё никем не доказана. Хотя, конечно, далеко не каждый участник рынка предаёт огласке информацию о том, как он торгует и сколько зарабатывает.
Величина капитала
Размер депозитов большинства клиентов дилинговых центров составляет порядка нескольких сотен долларов. Исходя из приведённой выше статистики, можно предположить, что годовой доход даже при благоприятных обстоятельствах будет примерно равен сумме вложений. Разумеется, даже тысяча долларов в год — это очень мало. Впрочем, понятия о достойной прибыли у каждого – свои, и зависят они от множества факторов: какая зарплата в среднем выплачивается в регионе, личные потребности, семейное положение и т.д.
Рекорды заработка за одну сессию
Следует иметь в виду, что торговля на рынке валют является серьёзным бизнесом, поэтому разогнать депозит со 100 долларов до миллиона за несколько месяцев, скорее всего, не получится. Если исходить из того, что ваша прибыль будет составлять около 100% в год, то для получения более-менее приличного дохода (порядка 1000 долларов в месяц) нужно иметь на депозите 12 000 долларов. При этом следует помнить, что из года в год стабильно получать по 100% вряд ли получится. В одни годы доходность будет выше, в другие — ниже.Но, в любом случае, без солидного капитала большие заработки на рынке валют практически исключены. Таким образом, приходится либо потратиться самому, либо искать инвесторов. Именно поэтому многие трейдеры создают собственные ПАММ-счета и привлекают в них вкладчиков.
Банки тоже много зарабатывают на операциях с валютой и торговлей, но и среди них бывают неудачи и провыла. Так какой банк потерял больше всего денег на ошибках?
Стратегия
Вывод дохода трейдера
Конечно, большую роль играет выбранная стратегия. Одни из них позволяют вести достаточно спокойную, размеренную торговлю, без расчёта на моментальное обогащение, но и без риска в одночасье потерять все вложенные средства. Другие, напротив, при удачном стечении обстоятельств могут принести десятки или даже сотни процентов прибыли в течение дня, но при этом чуть ли не каждая сделка может привести к полному сливу депозита. Второй вариант больше характерен для новичков, поскольку настоящий профессионал вряд ли станет рисковать своим основным инструментом, которым, в данном случае, является его торговый капитал.
Всё вышесказанное относится к профессиональной торговле, то есть, к тем случаям, когда участник рынка относится к трейдингу как к работе. Однако многие новички рассчитывают на быстрый заработок без приложения каких-либо усилий, а о необходимости грамотного управления своим капиталом вспоминают только после полного слива депозита. Конечно, истории известны случаи, когда доходы от торговли за несколько месяцев превышали 100 000%, однако такой невероятный успех объясняется исключительно везением, которое рано или поздно обязательно закончится (причём в подавляющем большинстве случаев оно заканчивается, даже не успев начаться). Любой опытный трейдер скажет, что стремиться нужно, в первую очередь, к стабильности.
Успешные трейдер могут позволить обставить свою квартиру лучшей мебелью и техникой. Но даже у лучших, скорее всего, не хватит денег чтобы купить мебель из этого списка.
Видео: Правда о Форекс, сколько на самом деле зарабатывает трейдер?
ubiznes.ru
Анализ отчетности МСФО Московской биржи за 2014 год MarketLab: Financial Innovations
Анализ отчетности МСФО Московской биржи за 2014 год
время публикации: 18.03.2015 10:22последняя редакция: 18.03.2015 11:00
Группа "Московская биржа" опубликовал отчетность по стандартам МСФО за 2014 год. Чистая прибыль компании в 2014 году составила сумму 15 993 млн. руб., она выросла к 2013 году на 39%. Рост чистой прибыли связан с увеличением комиссионных доходов биржи на 22% и процентных доходов на 24,1%.
Отчет о прибылях и убытках
Совокупные расходы биржи на персонал за год составили сумму 5 394 млн. руб. Это позволяет нам посчитать среднюю заработную плату. Всего на бирже работает 1 636 человек. Средняя зарплата составила 274 794 рубля в месяц. Стоит отметить, что данный показатель может включать в себя и отчисления на социальные нужды. Напомним, что речь про среднее арифметическое. Рядовой персонал может получать меньше этой цифры.
Группа Московская биржа включает в себя 14 юридических лиц с учетом материнской структуры ОАО Московская биржа. Полный перечень юрлиц приведен в таблице ниже.
Структура группы Московская биржа
Спектр деятельности компаний широк - от проведения торгов на фондовой бирже до банковской и клиринговой деятельности. Также отметим, что Московской бирже принадлежит украинская биржа ПФТС, а также российская товарная биржа НТБ. ЕТС - товарная биржа, зарегистрированная в Казахстане.
Одной из важнейших компаний в структуре Группы является НКЦ. НКЦ выступает как центральный контрагент и гарантирует проведение расчетов по определенным биржевым операциям.
Взглянем на структуру комиссионных доходов Московской биржи. Здесь играет роль "золотое" правило: чем активнее торги, тем больше заработает биржа на комиссиях.
Структура комиссионных Московской биржи
Максимальная комиссия биржей получена на валютном рынке - 3 407 млн. руб. Здесь самые большие лоты, так как на рынке преобладают профессиональные участники (банки). На втором месте с незначительным отставанием денежный рынок - 3 235 млн. руб. (рынок РЕПО). Комиссионные по "срочке" самые низкие для Московской биржи - всего 1 636 млн. руб. Это самый дешевый рынок, так как за 1 контракт игроки платят всего 25-60 копеек.
Детализируем комиссионные доходы Московской биржи по фондовому рынку.
Структура комиссионных доходов Московской биржи по фондовому рынку
Основные комиссии дает бирже рынок акций (58%), на долю рынка облигаций приходится 32%. Стоит заметить, что комиссионные по рынку облигаций в 2014 году сократились, в отличие от рынка акций.
Далее проанализируем процентные доходы Московской биржи. Как известно, свободные остатки средств участников Московская биржа размещает в ведущих финансовых учреждениях мира и зарабатывает на процентных доходах.
Структура процентных доходов Московской биржи
Два источника процентного дохода - проценты по денежным средствам в финансовых организациях и проценты по инвестициям, имеющимся в наличии для продажи обеспечили основные процентные доходы. Также Московская биржа зарабатывает на валютных свопах, доход по ним вырос в 2 раза до 2 224 млн. руб. в 2014 году.
От доходов перейдем к расходам. Расходы на административные и прочие цели отражены в таблице.
Структура административных расходов биржи
На рекламу биржа потратила 309 млн. руб., на комиссии маркет-мейкерам - 363 млн. руб., на благотворительность 31 млн. руб., на связь и Интернет - 115 млн. руб. Основная часть административных расходов - это амортизация софта (1 094 млн. руб.).
По данным следующей таблицы мы можем понять структуру расходов на персонал.
Структура расходов на персонал
4 452 млн. руб. было потрачено на персонал, прирост к 2013 году 12%. Разделим эту цифру на 1636 человек и на 12 месяцев и получим среднемесячную заработную плату на бирже - 226 792 руб.
Своих топ-менеджеров биржа мотивирует через опционы, которые дают право на бесплатные акции Московской биржи, торгующиеся на самой бирже (тикер Moex).
Топ-менеджеры биржи имеют право на бесплатные акции компании
В бюджет биржа заплатила налог на прибыль в размере 3 613 млн. руб. При этом возникла временная разница по налогу в размере 494 млн. руб.
Посмотрим, где биржа держит свои деньги и деньги участников торгов. 571 850 млн. руб. или 49% биржа держит в зарубежных банках стран ОЭСР. В российских банках на корсчетах и депозитах всего 137 318 млн. руб. или 11,7%. Еще 454 292 млн. руб. или 39% находятся в Центральном банке Российской Федерации.
Структура хранения денежных средств Московской биржи
Совокупные средства участников торгов выросли в конце 2014 года в 4,5 раза по отношению к 2013 году и составили 1 165 525 млн. руб.
Структура участников торгов
То есть, средства участников торгов составляют более 1,1 трлн. руб. Именно эти потоки перераспределяется НКЦ между победителями и проигравшими в биржевых сделках.
Структура средств Группы и участников торгов в разрезе валют
Основная доля средств, которые введены в торговую и клиринговую систему Группы Московская биржа приходится на доллары США (48%), в рублях (27%), евро (24%).
И в завершение нашего обзора впечатляющая табличка о составе активов, которые находятся на хранении в Московской бирже.
Активы, находящиеся на хранении в Московской бирже
На бирже хранится акций на сумму 11,126 трлн. руб., корпоративных облигаций 5,9 трлн. руб., облигаций РФ 4,6 трлн. руб., еврооблигаций 2,4 трлн. руб. Всего наш биржевой рынок стоил на конец 2014 года 24,9 трлн. руб. (менее 0,5 трлн. долл. США). Основной прирост произошел за счет еврооблигаций. Напомним, биржа вывела на торги еврооблигации российских компаний. Однако ликвидности там пока нет.
Обязательно подпишитесь на наш канал Telegram
market-lab.org
Процентные доходы Московской биржи
(Раз пошла такая пьянка) позволю себе высказать свое скромное мнение по сабжу. Но для начала лирическое отступление от Миловидыча (простите, не смог удержаться). Бывший колхозный сторож Миловидыч сидел на завалинке, раскуривал цигарку и думал о прожитых годах. Вспоминал о приятных моментах свой службы на колхозном рынке, о том, как его уважали колхозники, ходили за советом… «Эх, замечательное было время, одни воспоминания и остались» — всплакнул Миловидыч, будучи теперь одним из бесчисленных сторожей нефтяной трубы. Неожиданно Миловидыч увидел приближающийся силуэт, чем поначалу был весьма встревожен. «Йопрст, не с трубой ли чего случилось?» — пронеслось в голове Миловидыча. Меж тем силуэт приблизился и Миловидыч узнал нежданного утреннего гостя: им оказался старый колхозник Мартын. Лицо Мартына было озадачено, в руках он держал солидный ворох бумаг и в целом был весьма встревожен. «А, не иначе как за советом идет» — подумал Миловидыч и на душе его стало спокойно. — Здравствуй, Миловидыч! Я к тебе за советом…- осунувшись сказал Мартын. — И тебе не хворать, мил человек! Ну рассказывай, что там у вас случилось. — Помнишь, в последний год твоей службы ты говорил про объединение колхозного рынка и нашего маленького уличного базара… — Ну, помню конечно, теперь у нас один центральный рынок… Всем удобней, наверно, торговать то стало? — Да… нет… Ну вернее я хотел сказать, что пока не поняли мы… — ??? – Миловидыч сделал удивленное лицо. — Я вообще-то вот о чем спросить хотел. Сейчас всем колхозникам предлагают долю в нашем центральном рынке купить. Вот бухгалтерские книги показывают, руководство рынка и Главной кассы все рассказывает какой наш центральный рынок хороший актив и как жалко его подешевке продавать. — Ну правильно, хотят чтобы и простой колхозник мог доход получать от работы рынка. — Да, но вот мы с мужиками одного в толк взять не можем… По их книгам бухгалтерским выходит, что половина их дохода это проценты какие-то. Нам вот и непонятно, что ж это – нам базарное руководство наши же деньги под процент дает что ли… — Ох… Устал ты наверное, Мартын, опять поди с мужиками РЕПКи на 10 плечах из всякого неликвида таскали…Ну давай посмотрим, какие бухгалтерские книги ты принес. — Вот смотри. – Мартын с грустью протянул бумаги. — Эх, дружок, сколько ж вас учить то надо. – зевнул Миловидыч. – Разве то бухгалтерские книги? — ??? – На лице Мартына проступило удивление. — Это так, бумажка для инвесторов. Ты бы лучше пошел в Главную Кассу, да и испрошал бы там бухгалтерские книги настоящие Базарной кассы (http://www.cbr.ru/credit/coinfo.asp?id=450050922) и Базарного склада (http://www.cbr.ru/credit/coinfo.asp?id=450016148) . Еще большее удивление проступило на лице Мартына. — Спасибо, Миловидыч, земной поклон тебе от простых колхозников! – восторженно произнес Мартын и крепко обнял бывшего колхозного сторожа. — Ну, будет тебе… Довольный Мартын еще раз раскланялся Миловидычу и побежал в Главную кассу за «правильными» книгами. Миловидыч с грустью посмотрел вслед обрадованному колхознику. После лирического вступления коротко по делу на ваши вопросы отвечает Александр Друзь. 1) «С какого перепоя ОАО Московская биржа имеет право зарабатывать процентный доход на наших деньгах?» — Процентный доход на клиентских деньгах зарабатывают дочерние кредитные организации ОАО Московская биржа () – ЗАО АКБ Национальный Клиринговый Центр и ЗАО НКО Национальный расчетный депозитарий – в полном соответствии с законодательством Российской Федерации о Банках и банковской деятельности. Т.е. не сама биржа, а ее дочерние организации зарабатывают процентный доход, так что все путем. 2) «Кто позволил ОАО Московская биржа выстроить подобную инфраструктуру?» — Вы, многоуважаемые читатели. Точнее с Вашего молчаливого согласия, с согласия профучастников и ФСФР. Сейчас в Интернетах много криков про принимаемые законы о Росфинагенстве, много наездов на Банк России и тд и тп. Но где были эти вопли, когда принимали пакет законов НАПРЯМУЮ затрагивающих участников рынка – Об Организованных торгах, О Клиринге, О Центральном Депозитарии. 3) «Откуда процентик то капает?» — См. форму 102 вышеназванных уважаемых КРЕДИТНЫХ организаций. Депозиты в Банке России, коммерческих банках (резидентах и нерезидентах), купоны по гос. бондам. Там же приведена информация о затратах кредитных организаций на оплату труда работникам (символ 26101). 4) «А это не опасно?» — Ну как вам сказать… абсолютное отсутствие риска есть абстракция. Но пока вроде начальную маржу векселями не формируют, уже хорошо. В НКЦ есть комитет, который следит за его казначейской политикой, Сергей Романчук писал об этом (http://serge-romanchuk.livejournal.com/13989.html) Хотя все же есть вопрос — с какой целью НКЦ брал кредит в Банке России, по которому уплатил 1,5 млн. рублей процентов (см. символ 21101)?smart-lab.ru
как платить налоги при торговле на бирже
2.09.2010Автор: Александр Шевелев
Доброго времени суток, друзья!
В сегодняшнем посте хочу рассказать о том, кому, сколько и за что вам придётся платить, совершая торговые операции на рынке.
Во-первых, с каждой совершённой операции вам необходимо будет уплатить комиссию. Это так называемые биржевые сборы, которые являются неотъемлемой частью трейдинга. То есть за покупку или продажу любого инструмента всегда берется комиссия. Это плата за возможность совершать операции.
Давайте рассмотрим эти комиссии на примере торговли фьючерсом на Индекс РТС. За одни фьючерсный контракт всегда приходится отдавать приблизительно 2 рубля при покупке и 2 рубля при продаже. Т.е. одна операция купли/продажи снимает со счета около 4 рублей (купил 1 контракт (2 рубля) – продал 1 контракт (2 рубля) или продал 1 контракт (2 рубля) – купил 1 контракт (2 рубля)).
На самом деле это очень небольшая сумма, т.к. при среднесрочных сделках (при движении фьючерса на Индекс РТС на 10 000 пунктов) прибыль с одного контракта будет равна 6000 рублей, а 4 рубля относительно этих 6000 рублей – это 0,07%.
Однако для скальперов это уже существенные траты, так как за день они совершают огромное количество сделок. Но и в этом случае не стоит расстраиваться, так как сейчас большинство брокеров для скальперов предоставляют специальные тарифы с пониженными комиссиями.
Во-вторых, при торговле на бирже вы будете вынуждены платить ежемесячную плату за использование торгового терминала. Без него вы не сможете совершать операции, так что платить придётся. Например, плата за терминал QUIK составляет 100 рублей в месяц. Ещё нужно помнить о том, что если вы переносите позицию через ночь (овернайт), то за это тоже придётся заплатить вознаграждение брокеру.
Кроме этого стоит сказать, что если вы пользуетесь брокерской аналитикой, расширенным стаканом, выделенным шлюзом для быстрой торговли, то за это тоже придётся платить и причем не 100 рублей, а более приличные суммы (например, выделенный шлюз обойдётся вам примерно в 10 000 рублей ежемесячно).
В-третьих, совершая операции на бирже, как честный гражданин, вы должны платить налог. По итогам года вы уплачиваете подоходный налог со своей полученной прибыли. НДФЛ сейчас 13%. К счастью, большинство брокеров являются налоговыми агентами (для физических лиц), поэтому вам не нужно будет уплачивать налоги самостоятельно. Брокер сам всё за вас посчитает и заплатит, вам же останется только дальше продолжать торговать. В случае если год для вас не был прибыльным, налог не уплачивается. Подробнее о том, как рассчитывается уплачиваемая сумма налога, нужно читать в договоре, заключенном с брокером.
Вот пожалуй и все основные траты, от которых вам никуда не спрятаться, не скрыться. Конечно мы не говорим о плате за Интернет, свет и так далее. Это уже отдельная статья трейдерских расходов.
Так что за всё приходится платить, но вас не должно это пугать. На самом деле на бирже РФ пока что ещё всё относительно доступно. В Америке же эти расценки намного выше. Так что довольствуемся тем, что есть.
Удачных торгов!
С уважением Александр Шевелев.
shevelev-trade.ru
