Подводные камни биржевой торговли. Как торговать на бирже без брокера подводные камни
Подводные камни биржевой торговли | Буду богат
О чём забывают новички и поэтому получают меньше прибыли, чем рассчитывали
Инвесторы, которые впервые приходят на биржу, не подозревают о разных подводных камнях. С банками привычнее — положил деньги под заранее оговорённый процент, его и получишь.
Правда, иногда и с банками поджидает опасность.
НДФЛ. Например, на доход с банковских вкладов тоже есть налог, но чтобы его начислили, доход по депозиту должен быть на 5% больше ставки рефинансирования. На январь 2017 ставка депозита должна быть больше 15% годовых, а сейчас таких доходных депозитов нет.
В 2015 году, когда банки повышали ставки по вкладам до 20% и более, вкладчики потом платили налог с заработанных процентов
Ограничения. В условиях вклада могут быть прописаны условия досрочного закрытия. Например, обычная ставка 9%, а при досрочном закрытии начисления пересчитывают под 0,1%. Либо вклад нельзя пополнять в течение всего срока, или изымать часть денег.
Такие условия банки давно не скрывают и даже не пишут мелким текстом
На бирже нет некоторых ограничений, которые есть в банках, но есть другие.
Ликвидность
Это способность актива быстро превращаться в деньги, то есть когда его не проблема продать. Однокомнатная квартира всегда будет ликвиднее пятикомнатной. Так и на бирже есть ликвидные и неликвидные активы, по которым сделки проходят раз в день, а то и неделю.
Биржевой стакан с предложением на покупку и продажу акций строительной компании Галс-девелопмент. Предложение сильно выше спроса. Продавец с ценой 1265₽ не сможет продать свои 100 акций, даже если будет просить меньше денег — нет столько заявок на покупку
ПроблемаС низколиквидным активом можно потратить много времени, прежде чем появятся покупатели. В итоге деньги зависают в низколиквидных бумагах. Если бы ликвидность была высокой, можно было быстро провести сделку, а полученные деньги вложить в другое интересное предложение.
Спред
Это разница между ценой предложения и ценой спроса, следствие ликвидности. Чем больше участников рынка, тем меньше разница в цене между спросом и предложением. Когда покупателей и продавцов много, всегда найдётся продавец и покупатель, которые готовы заключить сделку по цене, которая их обоих устроит.
|  |
По акциям HALS большой спред — 0,81% — в стакане несколько продавцов, и не очень много покупателей. По акциям Сбербанка спред всего 0,01%. Сделки проходят постоянно, продавцы и покупатели быстро находят друг друга
ПроблемаЕсли купить акцию или облигацию у которой высокий спред и низкая ликвидность, то в портфеле сразу будет убыток по сделке. Это как раз следствие спреда — купили по 100, а у вас теперь готовы купить лишь по 99. Разница — ваш потенциальный убыток, если сразу же продадите купленные бумаги.
Комиссия
Инвестор, который вкладывает деньги в ценные бумаги, платит комиссию с каждой сделки на бирже.
Сделка — это и покупка и продажа. Инвестор платит комиссию и с того и с другого.
Эта комиссия делится между биржей, брокером и депозитарием. Бирже за то, что она организует торги и учитывает сделки, депозитарию за то, что он хранит ценные бумаги клиентов, брокеру за то, что он выводит сделки клиентов на биржу, считает и платит за них налоги.
Начисленные комиссии за сделки через терминал Tradernet на тарифе «Инвестор». На нём с каждой сделки списывается комиссия 0,15% от суммы, но не менее 10₽
У разных брокеров разные комиссии и тарифы. При активной торговле брокер возьмёт условные 0,02% от суммы сделки. В целом, это не много. Даже если инвестор покупает акции и облигации редко, и платит 0,15%, то со сделки в 100 000 рублей ему нужно заплатить 150 рублей. При продаже ещё столько же.
ПроблемаИнвестор получит на 300 рублей меньше, или 0,3%. Если за год инвестор заработает на бирже 10%, то за вычетом комиссии ему достанется 9,7%. Разница небольшая, но нужно он ней помнить и закладывать в торговлю. Если совершать сделки часто, то нужно выбрать правильный тариф, чтобы комиссия от ежедневных сделок не съела всю прибыль.
Например, в Tradernet тариф «Инвестор» выгоден для тех, кто покупает что-то несколько раз в год. Заплатил 0,15% от суммы сделки, а пока не торгуешь ни за что не платишь — ни за терминал, ни за депозитарий. Абонентки нет.На тарифе «Всё включено» наоборот, есть ежемесячная абонентская плата в 600₽. Но она включает в себя сделки акциями на Московской Бирже до 1,5 млн в месяц. Такой тариф подходит активным инвесторам.
Налоги
Если налог с процентов на банковском депозите это, скорее, исключение, то на бирже наоборот — обычно всегда нужно платить НДФЛ с прибыли, хотя и есть исключения.
Налог на бирже платят не со всей сделки, а с прибыли по ней. Причём не каждой прибыльной сделки, а общего финансового результата. Так, например, если с одной сделки заработать 10 000, с другой 5000, а с третьей получить убыток 3000, то налог будут считать с 10+5−3=12 тысяч рублей. Получится 1560 рублей налога.
Дивиденды инвестор получает сразу за вычетом налога.
Инвестору заполнять декларацию обычно не нужно, за него налог платит брокер, выступая налоговым агентом. Налог взимают по итогу финансового результата года, или при выводе денег
Налог нужно заплатить когда зафиксирована прибыль. Если инвестор купил в январе акции за 100 рублей, а в декабре они стоят по 150, то его потенциальный доход +50%. Но если акции не продать, то есть не зафиксировать прибыль, то и платить налог пока не с чего. К моменту продажи их стоимость ещё изменится, и вот тогда полученный доход пойдёт в расчёт налога.
ПроблемаТак как налог есть всегда, итоговая прибыль инвестора всегда будет меньше. Важно не только ориентироваться на показатели доходности, предвкушая прибыль, но и учитывать, что после отчислений государству налога, дохода будет на 13% меньше.
Лоты
Это пачка акций, которыми торгуют на бирже. Хотя в терминале и на графиках показывают цену одной акции, часто купить одну штуку нельзя. Лоты бывают разными.
Например, лот Лукойла — 1 штука. Сбербанка — 10 штук. Сургутнефтега — 100 штук. А акции ВТБ продают лотами сразу по 10 000 штук.
При этом величина лота не всегда проблема. Так хотя в лоте ВТБ их 10 000 штук, одна акция стоит около 7 копеек, и лот получается всего 700 рублей. А вот акции Транснефти продают лотами в 1 штуку, но каждая стоит 218 000 рублей.
Самый дорогой лот среди акций Московской Биржи
Из-за лотов не всегда получается эффективно вкладывать деньги. Если на банковский вклад можно положить хоть 100 000 рублей, хоть 102003 рубля, то с акциями немного сложнее.
Допустим, инвестор решил диверсифицировать свой портфель и купить на 100 000 рублей акции 20 разных компаний. То есть на каждую есть по 5000 рублей.
Тогда акции ГМК Норникель инвестору не подходят. Хотя в лоте всего 1 акция, она стоит 9600 рублей. Зато акций ВТБ получится купить целых 7 лотов.
Чтобы держать в портфеле акции Транснефти, портфель должен быть уже на миллионы рублей, ведь вкладывать все деньги в одну бумагу неправильно.
ПроблемаЧем больше денег для инвестиций, тем проще собрать хороший и сбалансированный портфель. Новичку же с небольшими деньгами придётся выбирать из меньшего числа доступных акций. А значит и портфель может быть не такой доходный, или довольно рисковый — падение акций лишь одной компании принесут большие убытки.
Иллюстрация к статье — картина Арсения Мещёрского
Вконтакте
Google+
money.tradernet.ru
Секреты и особенности торговли на бирже
Вполне естественно, что без вложения денег торговать не начать. Не только валютами, но и помидорами, книгами, марками и даже верблюдами, фаршированными крокодилятами. Существует легенда о том, что чем больше у нас на счету денег, тем больше нам будет везти в процессе работы. Бред. Рынок одинаков для всех.
Даже если разные брокеры и будут давать нам разные котировки, то отличия будут буквально в пару пипсов (пунктов). При работе со сделками продолжительностью в пару недель это будет несущественно. В любом случае начинать нужно с небольших сумм. Это минимизирует ваши убытки в начале трейдерского пути. Количество ваших денег, безусловно, должно расти, но не за счет новых вложений, а благодаря успешной работе.
Важные моменты в трейдинге
Выбор брокера. Многие начинающие трейдеры по неопытности регистрируются у первого же брокера, который попадается им на глаза. Нет, сейчас речь не о мошенниках, хотя и их на рынке целая куча + небольшая тележка. Речь идет о разнице в условиях торговли и о некоторых различиях в программном обеспечении у разных брокеров. Обязательно обратите внимание на условия работы с демосчетами. Ведь это та самая платформа, где вы сможете приобрести основные навыки, необходимые для дальнейшей прибыльной торговли.
Самоконтроль. Число трейдеров, разорившихся из-за излишних эмоций во время работы не поддается никакому подсчету. Тяжело видеть, как уменьшается сумма на счету… Напряжение нарастает, эмоции зашкаливают, и… И получаем убыток. Ах, как это неприятно. И как раз в этом момент начинающему трейдеру приходит в голову самая предательская и коварная мысль, которая только возможна в мире трейдинга — «сейчас отыграюсь»! Разве можно в состоянии стресса принимать правильные решения? Нет, нельзя. И убытки растут. И чем сильнее они растут, тем больше трейдер нервничает. Однако не только убытки, но и прибыли могут привести к эмоциональному срыву. Можно использовать отложенные ордера. О них можно почитать здесь .
Вы заработали 1000$ за пару часов. Много? Для начинающего трейдера очень много. И придет в голову еще одна коварная мысль — «как же это просто! Сейчас я буду богатеть!» И в этой эйфории будет очень тяжело принять верное решение. Соответственно мы увидим убытки, причем убытки крупные.
Также не стоит работать на рынке в состоянии алкогольного опьянения, в сильно уставшем состоянии и при плохом самочувствии. Кто-то может подумать, что мы потеряем драгоценное время. Однако это может стоить нам части денег, расположенных на счету у брокера.
Условия успешной работы на рынке Форекс очень просты. Однако пренебрежение этими правилами могут привести к убыткам и разочарованию в этом интереснейшем виде деятельности. Что ж, будем работать над собой, совершенствовать свои навыки и получать заслуженную прибыль!
В заключение стоит отметить психологический подход к валютным операциям. Какая у нас цель? Заработать. А значит нужно работать, а не играть. Любая работа будет требовать к себе ответственного подхода. Без этого будет проще оставить ваши деньги в казино. Успехов в торговле!
wpget.ru
Торговля на фондовой бирже: самые опасные заблуждения
Торговля на фондовой бирже: самые опасные заблуждения
07-08-2015г.
Торговля на фондовой бирже имеет немало особенностей. Новички трейдинга сталкиваются с одной главной проблемой – полным непониманием принципов биржевой торговли и, как результат, разочарованием в собственных силах. В самом начале деятельности многие несут убытки, и это нормально – учимся мы, вопреки мечтам, на собственных ошибках, вырабатываем стратегии, прощупываем почву, и это стоит денег, времени. Вместо того чтобы принять данный факт и научиться извлекать пользу из собственных ошибок, многие новички теряют уверенность в себе, злятся и… хотят быстро вернуть потерянное, в результате чего лишаются еще большего.
Хорошая новость – многих проблем и разочарований можно избежать. Для этого нужно знать о том, что собой представляет биржевая торговля, и разобрать основные заблуждения начинающих трейдеров. Если вы делаете первые шаги в данном деле, рекомендуем к прочтению – информация будет для вас полезной.
Биржевая торговля: ТОП заблуждений
Миф первый. Между фондовой биржей и Форекс разницы нет.
Если человек полагает, что Форекс и биржа – это одно и то же, то ему будет непросто успешно заниматься трейдингом. Главной целью дилинговых центров Форекса является отобрать максимум денег у новичка, поэтому шансы убыточной деятельности очень высоки. С биржей дела обстоят иначе – брокер получает комиссию со сделок своего клиента и заинтересован в его успехе.
Миф второй. На бирже невозможен реальный заработок.
Тем, кто полагает, что на фондовой бирже нельзя нормально заработать, можно посоветовать даже не пробовать делать это, поскольку отношение будет как к чему-то несерьезному, игре. Трейдинг может быть очень прибыльным делом, но только в том случае, если вы пройдете обучение, выработаете собственную стратегию и будете работать грамотно. Рынок – это эмоции, от них никуда не скрыться, но именно они являются главными врагами успешного трейдера.
Миф третий. Трейдинг – это просто, буду зарабатывать сразу, зачем учиться?
Без прохождения соответствующего обучения трейдером вы попросту не станете, зато сможете потерять весь свой стартовый капитал и бесповоротно разочароваться в работе на фондовой бирже. Интуиции, желания, запала мало, чтобы заключать выгодные сделки – нужны и знания, и опыт.
Миф четвертый. Не хочется тратить время впустую – посещу хороший семинар и начну торговать ценными бумагами.
Хороший семинар – это прекрасно и действительно полезно. Но вам важно понимать, что та цена, которую вы заплатите за участие в нем, сама по себе не дает гарантий успеха. Знания, опыт, опыт и еще раз опыт – вот что принесет вам стабильный высокий доход. Вывод: подобную программу нельзя назвать бестолковой, но только ее не хватит для покорения вершин.
Миф пятый. Возьму кредит и рискну в несколько раз отбить его на фондовой бирже.
Это не просто рискованный, а очень рискованный шаг. Вы будете постоянно думать о том, как «раскрутиться», вместо того, чтобы учиться, взвешенно подходить к решению задач, и будете иметь огромные шансы прогореть. Успешный трейдер – это безэмоциональный трейдер.
Миф пятый. Не имея экономического образования, в трейдинге делать нечего.
Диплом экономиста – не самое главное, что нужно успешному торговцу ценными бумагами. Без него легко можно обойтись – вам нужно будет научиться разбираться с несложными математическими операциями, и сделать это можно самостоятельно за несколько недель, а не лет. Торговля на фондовой бирже – гавань успеха не для людей с экономическим образованием, а для тех, кто смог понять основные секреты заключения успешных сделок.
Миф седьмой. Становиться трейдером лучше в молодом возрасте.
Это не так – начинать карьеру на данном поприще можно тогда, когда вы чувствуете, что пришло время. Желание и время – вот главные условия успеха, а не молодой возраст.
Миф восьмой. Использование индикаторов является обязательным условием успешных торгов.
Биржевая торговля может осуществляться как с использованием индикаторов, так и без них. Дело в том, что индикаторы дают вторичную информацию, которую они получают на основании имеющегося графика цен. Это неплохой инструмент для обучения системной торговле, но не залог успеха.
Миф девятый. Зарабатывать на бирже можно только с хорошей торговой системой.
Торговая система нужна, но одной ее недостаточно – трейдер должен уметь распоряжаться капиталом, управлять собой, понимать рынок и принципы его работы.
Миф десятый. Говорят, если сегодня пошел рост, обязательно нужно что-то приобрести – это правда?
Нет. И поменьше слушайте чужие прогнозы – они помогут вам не заработать, а окончательно запутаться.
Миф одиннадцатый. Продавать следует на максимуме, покупать на минимуме, и никак иначе.
Если вы будете использовать данный торговый метод, то крупные потери не за горами. Новый Хай на рынке – это обычно предвестник дальнейшего роста цены, поскольку покупатели на него реагируют куда активнее продавцов.
Торговля на фондовой бирже – долой стереотипы!
Мы привели список основных заблуждений – на деле их существует намного больше. Но мы вам советуем сосредотачиваться не на них, а на том, как можно начать успешную карьеру трейдера. В следующей статье мы продолжим список мифов, чтобы вы смогли избежать подводных камней по максимуму.
Желаем успехов!
www.trade-ua.com
