Пятисторонняя модель управления или как избежать ошибок Mt.Gox. Mt gox биржа
Инсайд истории Mt.Gox
Со стороны, крупнейшая мировая биржа биткоинов выглядит как величайший пример недобросовестного предпринимательства.| Но изнутри, согласно мнению тех, кто там работал, Mt. Gox — это неряшливая комбинация плохого управления, пофигизма и просто неопытности.
Она обанкротилась, и исчезновение 460 миллионов долларов, украденных хакерами, и 27.4 миллионов, пропавших с банковских счетов, стало не таким большим сюрпризом для людей, которые знали о внутренней кухне токийской компании. Компания, говорят инсайдеры, была отражением политики генерального директора (CEO) компании и главного акционера Mark’a Karpeles, который был больше программистом, чем генеральным директором, и иногда отвлекался от своих обязанностей, даже когда они были больше всего нужны. “Марку нравилось быть CEO, но ежедневная рутина навевала на него скуку”, сказал инсайдер Mt.Gox, который пожелал остаться неизвестным.
На прошлой неделе, после утечки внутреннего документа, в котором говорилось что хакеры атаковали Mt Gox, Karpeles признал, что значительная доля денег, контролируемых его компанией, пропала. “У нас была уязвимость в системе и наши биткоины испарились. Мы создали проблемы многим людям, и сожалеем, что это произошло” — сказал Karpeles на пресс-конференции в Токио, посвященной банкротству компании. Это уже второй случай взлома биржи. В первый раз, в июне 2011 года, хакеры похитили 8.75 миллионов долларов.
Биткоин обещает дать банковский счет любому человеку с телефоном, без нужды предъявлять паспорт. Это точно потрясающая технология, которая может изменить весь мир — первая жизнеспособная, децентрализованная и надежная форма цифровых денег. Она может упростить международные платежи. Но это также технология, которая проталкивалась сообществом людей, неподготовленных или нежелающих иметь дело с основами повседневного бизнеса. Новая волна предпринимателей сможет вывести цифровую валюту на новый уровень, но первые несколько лет биткоин был уделом компьютерных гиков с маленьким опытом в финансовом мире. Самый яркий пример этому — Mark Karpeles.
Король Биткоина
28-летний Karpeles родился во Франции, но после короткого пребывания в Израиле, он поселился в Японии. Там он женился, постил видео с котэ и стал отцом. В 2011 году, он приобрел обменник Mt Gox у американского предпринимателя Jed McCaleb.
McCaleb зарегистрировал домен mtgox.com в 2007 году с идеей превратить его в торговый сайт для карточек популярной настольной игры Magic: The Gathering. Но он не последовал своей идее, а позже, в 2010 году решил сделать этот домен обменником биткоинов. Идея была простая — простое место, чтобы свести продавцов и покупателей биткоинов. Но вскоре, когда он начал получать транзакции в тысячи долларов, он понял, что это слишком круто для него, и продал свой сайт Karpeles’у — яркому программисту, гурману и энтузиасту биткоинов в одном лице. В онлайн-форумах, Karpeles имел ник ВолшебныйСмокинг.
Karpeles сразу занялся оптимизацией бэкенда, попутно сделав MtGox самым популярным обменником биткоинов в мире. В июне 2011 года его взломали, что привело к отключению сайта на несколько дней. Согласно энтузиастам биткоинов Jesse Powell и Roger Ver, которые помогали компании разобраться со взломом, Karpeles был странно беспечным по отношению к этому кризису. Но он и MtGox выполняли свои обязательства, зарабатывая репутацию честных игроков в сообществе биткоина. Другие биткоин-компании взламывались, теряли деньги клиентов и просто закрывались, а вот MtGox — нет.
После того, как цена на биткоины подскочила с 13 баксов в начале 2013 года до более чем $1200 на его пике, Karpeles, как держатель крупнейшей доли компании, стал чрезвычайно богат. MtGox не предоставлял доли в компании своим сотрудникам, и к моменту последнего взлома, у компании было более 100 000 биткоинов, или более 50 миллионов долларов. Karpeles владел 88% акций компании, а McCaleb владел 12%, согласно утекшим бизнес-планам.
Когда Karpeles давал интервью Reuters весной 2013 года, сидя, реально, на большом шаре для пилатеса — он был ведущим игроком в мире биткоина. Он заплатил до 5000 биткоинов в Фонд Биткоина, занимающегося разработкой некоммерческого программного обеспечения для биткоинов, а также являющейся лоббирующей группой, где он был членом правления (с тех пор он ушел в оставку). И, согласно инсайдерам, ему не составляло труда заказать плоские телевизоры или обеды за 400 баксов для своих сотрудников в токийской штаб-квартире, которая занимала три этажа в современном офисном здании.в элитном районе Shibuya. “Он любит, когда его превозносят, и он любит называться Королем Биткоина” — сказал инсайдер на условиях анонимности. “Он всегда рассказывает, что он член Mensa, и имеет интеллект выше среднего”.
Гражданин Karpeles
Но несмотря на все это, некоторые говорят, что в MtGox чувствовалось преддверие катастрофы. В прошлом году, удалось поговорить с разработчиком ПО о работе в компании. “Я думал, это будет удивительным” — сказал разработчик, пожелавший остаться неизвестным. “Но есть и тревожные звоночки.”
MtGox, сказал он, не использует средства контроля версий — стандартный инструмент в профессиональной разработке ПО. Это означает, что любой разработчик может случайно переписать изменения коллеги, работающего над этим же файлом. Согласно этому источнику, в компании появилось тестовое окружение только в последнее время, что означает, что ранее софт отгружался пользователям нетестированным — что не очень то хорошо для сайта, оказывающего финансовые услуги. И был только один человек, который утверждал изменения в коде — сам Karpeles. Это означает, что многие важные фиксы безопасности могли ожидать неделями, пока Karpeles заглянет в код.”В коде там полный беспорядок” — сказал инсайдер.
К осени 2013 года, бизнес MtGox также был в беспорядке. Федеральные агенты оштрафовали на 5 миллионов долларов со счетов в компании, потому что компания не была зарегистрирована в правительстве как банковская организация, а также MtGox был засужен на 75 миллионов долларов бывшим бизнес-партнером — CoinLab. Клиенты из США жаловались на громадные задержки на вывод денег с биржи — до нескольких месяцев, и MtGox опустилась с первого на третье место среди обменников биткоина.
Но у Karpeles была надежда на новый проект “Биткоин кафе”. Вдохновленный французским Бистро, это должен был быть стильным местом для вечеринок в том же здании, что и офис MtGox — современном здании из стекла и металла, в шаговой доступности от крупнейшей станции поездов в Токио. Там можно было выпить пива или вина, оплатив биткоинами через взломанный лично Karpeles’ом кассовый аппарат. Когда Wired пытались встретиться с Karpeles в его офисе, представитель компании отказал нам, на здании уже висел плакат Биткоин кафе, но открыться кафе так и не было суждено.
Один инсайдер сказал, что MtGox вложило в кафе 1 миллион долларов, подстраивая здание офиса MtGox под требования Karpeles’a. Когда бизнес MtGox рушился, Karpeles был сверх горд тем, что он написал хак для кассового аппарата в кафе.
Другой инсайдер сказал — вне кафе, он любил проводить время, чиня сервера, настраивая сеть и устанавливая гаджеты, возможно отвлекая себя от реальных проблем, с которыми встретилась его компания.
В феврале, когда фортуна отвернулась от него, MtGox прекратил выплаты клиентам в биткоинах, ссылаясь на недостаток в цифровой валюте, и после нескольких дней молчания от компании, офис осадили протестующие, подозревающие компанию в неплатежеспособности.
Взлом длиною в годы
Согласно утекшему документу из MtGox, который стал потрясением прошлой недели, хакеры воровали из компании годами. Компания теперь говорит, что всего утекло более 850 тысяч биткоинов, то есть более 460 миллионов долларов по курсу обмена на пятницу.Когда энтузиаст биткоинов Jesse Powell услышал об этом, он вспомнил об июне 2011.
После того, как MtGox был взломан первый раз летом 2011 года, друг попросил Powell’а о помощи, и вскоре предприниматель вылетел из Сан-Франциско в Токио. После приземления, он ринулся на станцию Shibuya, где встретился со своим другом Roger Vue одним из самых больших фанатов биткоина, который жил напротив здания MtGox. Нераспаковывая чемоданы, они кинулись в офис MtGox чтобы посмотреть, чем они смогут помочь. Они работали неделю вместе с Karpeles, другими сотрудниками и помощью других энтузиастов биткоин. Они отвечали на входящие запросы, решали проблемы на сайте и пытались поддержать маленькую компанию по мере своих сил. В какой то момент, Powell бросился в магазин Apple и вернулся с компьютерами на 5000 долларов, что могло поддержать дело. Но спустя два дня, сайт все еще был оффлайн.
Ver и Powell были настроены работать и на выходных, но когда они прибыли в маленький офис, их ждал сюрприз. Karpeles решил взять выходной. Оба добровольца были ошеломлены. “Я думаю, что это было полное безумие и деморализовало всю команду” — вспоминает Powell. В понедельник, Karpeles вернулся к работе, но он провел большую часть дня, разгребая почту. “Я сказал, типа, “чувак, что ты делаешь? ты же можешь заняться почтой в любое время. Сайт все еще в оффлайне. Ты должен поднять сайт”.
Powell последний раз встретился с Karpeles в январе, до последних новостей о взломе. Он запустил конкурента MtGox, под названием Kraken. Они пообедали в Токио, и Karpeles выглядел спокойным за будущее MtGox. Он был взволнован своим Биткоин кафе. “Это была для него отдушина, луч света в темном царстве дел с банками и клиентами, жалующимся каждый день”, — сказал Powell. “Я уверен, что Марк был под большим давлением долгое время, и кафе было забавным проектом”. Но теперь мир стал еще темнее.
Источник
coinspot.io
Биржа Mt. Gox отрицает свою вину в падении биткоина
Александр Марков
215
19 марта 2018Биткоин снова не радует своих владельцев, ведь 18 марта его цена опустилась до $7 500 за монету. Биржа Mt. Gox наносит не первый удар по первой в мире криптовалюте.
Вот что бывает, когда чиновники, не глядя, пытаются что-то сделать на рынке. Они постановили продать принадлежащие владельцам японской биржи Mt. Gox биткоины как можно скорее, чтобы начать выплаты тем, кто пострадал от ее взлома в 2014 году. Выход больших объемов монет в оборот привел к падению цены на них, что было вполне предсказуемо.
Как сообщает издание CoinTelegraph, внешние управляющие обанкротившейся биржи Mt. Gox продали монеты биткоин и биткоина-кэш на общую сумму в $400 миллионов в период, близкий к Новому году. Эксперты пока спорят о том, не мог ли этот шаг повлиять на тогдашний ценовой спад.
Попавший в руки журналистов отчет – это стенограмма вопросов и ответов на собрании кредиторов биржи, которое состоялось 7 марта 2018 года. Представителем команды внешних управляющих банкрота является Нобуаки Кобаяши. В феврале 2014 года биржу взломали хакеры, что привело к потере 850 000 биткоинов. Текущие продажи монет BTC и BCH являются попыткой вернуть деньги клиентам платформы, которые пострадали от рук взломщиков.
Реализация биткоинов и биткоин-кэша состоялась с декабря 2017 года по январь 2018 года. Эта большая распродажа и привела к краху рынка после Нового года.
Нобуаки Кобаяши уверяет, что консультировался с экспертами по криптовалютам, у него не было цели обрушить рынок, поскольку ему предстояло получить как можно больше денег на покрытие нужд кредиторов. По этой причине большинство активов распродавались через внебиржевые сделки, чтобы избежать влияния на рыночную цену, обеспечить безопасность сделок.
Отчет появился в прессе, как полагают, в попытке Кобаяши обелить свою репутацию. Ведь сообщество держателей криптовалют провело расследование и обнаружило взаимосвязь между сбросом активов и падением цен. Но аналитики компании Cointelegraph отрицают эту зависимость. Они проводили свои исследования транзакций, из которых следует, что в краткосрочной ежедневной перспективе была выявлена отрицательная корреляция между двумя процессами.
Нобуаки Кобаяши пояснил, что массивы биткоинов и биткоин-кэша продавались отдельными партиями, в разное время. Это осуществлялось с целью получить максимальную прибыль с реализации виртуальных монет. Информацию о будущих распродажах BTC и BCH он давать отказался. Но рынок сделал выводы: его еще ждут спады, ведь бывшие инвесторы Mt. Gox жаждут получить компенсации.
Заявления Кобаяши вызвали противоречивые отклики в социальных сетях. Люди называют его наивным, если он думает, что массивный сброс биткоинов во внебиржевой среде не влияет на цену валюты. Однако есть и такие пользователи, которые предполагают, что внешний управляющий Mt. Gox и сам стал жертвой манипуляторов.
Когда крупные держатели биткоинов увидели, что кто-то массово выводит монеты на рынок, они добавили масла в огонь. И выставили на продажу дополнительные объемы, чтобы обвалить цену, а потом скупить еще больше биткоинов на спаде.
И хотя в отчете за 7 марта говорится о распродажах в декабре, нынешний спад некоторые аналитики связывают с тем фактом, что антикризисные управленцы Mt. Gox еще долго будут сбрасывать свои криптоактивы. Если крупные игроки тоже в деле, то огромные колебания цен мы будем наблюдать довольно долго.
Рейтинг статьи:
(голосов: 1, средняя оценка: 5,00 из 5)
Загрузка... Твитнуть
Поделиться
Плюсануть
Поделиться
Класснуть
Отправить
miningbitcoinguide.com
16 тысяч биткойнов биржи Mt Gox пришли в движение -
Биткойн-евангелист и предприниматель с 2014 года, директор по информационным технологиям Altana Digital Currency Fund Алистер Милн написал сегодня в Твиттере, что 16 000 биткойнов биржи Mt Gox пришли в движение.
«Похоже, 16k BTC от Mt Gox были собраны на этом адресе. Мы пока не знаем, были ли они проданы или просто перемещены по какой-либо другой причине», – пишет Милн.
Looks like 16k BTC from Mt Gox were consolidated to this addressWe obviously don't know if they were sold or just moved for some other reasonhttps://t.co/rr05Vn7Fnv pic.twitter.com/eMS1vMCG3l
— Alistair Milne (@alistairmilne) April 26, 2018
Ранее в марте управляющий по банкротству ныне несуществующей японской биткойн-биржи Mt Gox продал биткойны на 400 миллионов долларов, чем вызвал недовольство в криптосообществе, поскольку такие массированные «сливы» ощутимо повлияли на курс первой криптовалюты. Впоследствии попечитель Mt Gox объяснил свою стратегию продажи биткойнов. Действительно ли сейчас идет речь об очередной крупной распродаже, неизвестно.
Напомним, в начале месяца бывший CEO Mt Gox Марк Карпелес ответил на вопросы сообщества об обстоятельствах легендарного взлома в ветке «Задай мне любой вопрос» на сабреддите /r/bitcoin.
Подписывайтесь на Bitnovosti в telegram!
Делитесь вашим мнением об этой новости в комментариях ниже.
Источник
Поделиться ссылкой:
Related
bitnovosti.com
Mt.Gox! Где мои деньги?
Теперь мы знаем, что биткоины могут вдохновлять людей на то, чтобы бросить все и отправиться на другой конец света для защиты собственных денег. Возможно это и есть часть той самой «внутренней стоимости» биткоина, которую так и не могут обнаружить критики цифровых денег.
Колин Берджес был разработчиком программного обеспечения из Лондона до тех пор, пока его биткоин-сбережения внезапно не начали испаряться. Обеспокоившись перспективами дальнейшего развития событий в период Нового Года в Китае, Колин решил перевести основную часть своих средств в Японию на биржу Mt. Gox, но в ту же самую неделю они оказались заблокированы и там.
Вдохновившись протестом австралийца под псевдонимом CoinSearcher, Берджес в последнюю минуту купил билет в один конец из Лондона в Токио (по цене около 850 фунтов) и пролетел 12 часов, чтобы лично разобраться в происходящем.
«Они не отвечали ни на какие запросы клиентов, похоже, что они просто решили присвоить себе чужие деньги – мои деньги», — сказал Колин.
Прибыв в Японию в эту среду, Берджес попытался назначить встречу с руководством Mt. Gox, но безрезультатно. В пятницу утром, несмотря на холодную погоду, он разбил палаточный лагерь рядом с офисом компании в токийском районе Сибуя.
В 9:15 он столкнулся с СЕО компании Марком Карпелесом и потребовал вывода денег, на что получил ответ: «Это невозможно прямо сейчас». Колин задал другой вопрос: «А вообще, наши биткоины все еще у вас?», но ответа не последовало.
Берджес признал, что подобные перепалки бесполезны, но отметил, что суммы его средств, хранящиеся на серверах Mt. Gox, того стоят. «Если я потеряю эти деньги, вся моя жизнь изменится. Я не хочу терять такие суммы без борьбы».
Берджес заявил, что останется в Токио до конца следующей недели и продолжит жить в палатке, если это будет необходимо.
Его поступок был неоднозначно принят в биткоин-сообществе. В то время как одни поддерживают его действия, другие считают, что Mt. Gox уже дали все необходимые объяснения и им просто требуется время, чтобы привести все в норму.
Источник
coinspot.io
Биржа Mt.Gox продолжала торги, зная о краже
Как оказалось, остановить проведение финансовых операций на бирже MtGox не так-то просто. После подачи заявки на банкротство в Японии, некогда популярная биржа была вынуждена сделать то же самое в Соединенных Штатах. Если пристально взглянуть на деятельность биржи в США, то станет ясно, что Mt. Gox неплохо заработала на торговых операциях в течение нескольких недель до того, как снизился рейтинг. Все это было сделано в то время, когда руководство Mt.Gox прекрасно знало о том, что пропало большое количество биткоинов.
19 дней обмана
В присяжной декларации от Mark Karpeles, генерального директора Mt.Gox, указано, что руководство биржи было информировано о краже еще в начале февраля. Несмотря на это, было принято решение продолжить торговые операции.
7 февраля были запрещены все операции с биткоинами. Причиной такой кардинальной меры стало «исследование возможного мошенничества, в связи с проблемой безопасности, которая получила название «пластичность сделки»». Это единственное объяснение, которое было дано мировой общественности. Руководство биржи решило не разглашать информацию о количестве оставшихся биткоинов и собственной платежеспособности. Несмотря на запрет торговых операций с биткоинами, они продолжались до 25 февраля. С этого момента начался крах биржи, ее рейтинг в мировой сети резко упал.
После 25 февраля события развивались в быстром темпе, и кульминацией стало подача заявления о банкротстве. Через три дня после этого состоялся окружной суд в Токио. Руководство биржи заявило, что пропало 750.000 BTC, которые принадлежали вкладчикам, а также 100,000 BTC, принадлежавших бирже. В ближайшую неделю Mt. Gox собирается подать в суд США заявление о банкротстве.
Из заявления следует, что руководство Mt. Gox было информировано о краже задолго до того, как об этом стало известно общественности. Karpeles был в курсе событий в течение 19 дней до даты опубликования, но не смог сказать своим клиентам, что происходит на самом деле. Трейдеры продолжали производить обменные операции, ничего не зная об истинном финансовом положении биржи.
В заявлении от Karpeles говорится, что все операции с биткоинами были прекращены 7 февраля в связи с «кражей и исчезновеним сотен тысяч биткоинов, принадлежащих клиентам и Mt.Gox». До сих пор непонятно, почему на торговых площадках продолжались торги.
Коллективные иски
Остается шанс узнать, почему Mt. Gox проводил такую политику. Имеется несколько фактов проведения торгов с биткоинами, которые не зафиксированы в коллективных исках. Один из них был подан в Чикаго 27 февраля, еще один планируется в подать в Великобритании. Имеется большая вероятность того, что количество коллективных исков увеличится.
Нетрудно будет найти доказательства неправомерных действий со стороны руководства Mt.Gox. После 7 февраля, Mt. Gox обрабатывает тысячи сделок в день, что зафиксировано на интернет – ресурсе www.Bitcoincharts.com, который записывает объемы торгов с биткоинами на многих мировых рынках. В среднем на Mt.Gox продавалось 49 912 BTC в день. Общий объем сделок на период с 7 февраля до 25 февраля составил приличную сумму, учитывая, что средняя цена за один биткоин составляла 380,54$.
Вся история банкротства Mt. Gox состоит из странной цепочки событий. Karpeles четко знал, что происходит, и по-прежнему отказывался предупредить своих клиентов. Он должен был, по крайней мере, защитить их счета и полностью прекратить все операции с биткоинами. Никто не знает, что будет дальше, если такие авторитетные биржи как Mt. Gox начнут решать свои финансовые проблемы за счет клиентов.
coinspot.io
Пятисторонняя модель управления или как избежать ошибок Mt.Gox
Торговая площадка биткоинами MtGox все никак не сходит со страниц всех мировых СМИ. Одни сокрушаются об опасности нового вида денег и формы обращения с ними. Другие клеймят хакеров, криптоанархистов и всех остальных. Третьи предсказывают крах только что начавшей набирать обороты идеи всеобщего финансового порядка и так далее. Однако главным вопросом, которым задаются себе и биткоин-энтузиасты и владельцы криптовалютных бирж, является «Почему это произошло, и как не допустить подобного в будущем?».
С самого начала Mt.Gox утверждала, что основной причиной возникновения проблем являлась программная ошибка, получившая название «уязвимости транзакций». Ее использование позволило злоумышленникам перевести на свой счет кругленькую сумму в биткоинах. Тем не менее, в потере 99,7% всех резервов биржи нельзя винить только проблему уязвимости транзакций. Понятно, что громкий провал Mt.Gox является следствием фатальной ошибки в управлении бизнесом.
К сожалению, Mt.Gox совсем не одинока в своей беде. На сегодняшний день почти половина действующих биткоин-бирж стала неплатежеспособной. И в большинстве случаев у клиентов этих бирж нет никаких надежд на возвращение своих денег. Репутация индустрии цифровых валют в области фидуциарной ответственности стала безнадежно подмоченной.
Некоторые из пользователей виртуальных валют подпрыгивают от ярости, требуя ввести обязательное государственное регулирование биткоина. Вот только государственное регулирование не решит проблем. Цифровая валюта должна быть саморегулирующейся. И лучше всего это достигается с помощью эффективного управления.
В этой статье мы покажем, каким образом к биржам, торгующим биткоинами, можно применить так называемую Пятистороннюю модель управления, позволяющую обеспечить лучшее качество контроля (даже по сравнению с государственным регулированием). Мы проведем анализ на примере краха Mt.Gox, рассматривая возможности предотвращения полного коллапса при помощи Пятисторонней модели.
Доверию не следует уповать лишь на технологии
Биткоин является попыткой решить проблему управления централизованного эмитента валют с помощью технологий. Использование общего протокола для управления публичным блокчейном делает невозможным рост объема эмиссии биткоинов выше заранее определенного предела. Как показали события вокруг Mt.Gox, проблема эмиссии — не единственная проблема безопасности и надежности в сообществе цифровых валют.
Так, для предоставления полезных услуг определенные предприятия должны хранить биткоины и наличные своих пользователей на залоговых счетах. А такие предприятия, как валютные биржи, брокерские компании, онлайн кошельки, розничные платежные агрегаторы и т.п., не застрахованы от возможности инсайдерских краж, внешних взломов и потерь через риски высокой валютной волатильности и плохой практики бухгалтерского учета.
Насколько пользователь должен доверять компании, защищающей его средства, которые находятся на условном депонировании? Очевидно, что пользователи Mt.Gox доверились совершенно ненадежному партнеру.
Эта проблема не нова в мире финансов. Она даже получила название «агентской проблемы» со ссылкой на тот факт, что агент должен действовать в интересах пользователя как надежный посредник. Финансовые учреждения имели дело с вопросом о доверенных посредниках на протяжении тысячелетий. Данная область деятельности называется «управлением» и имеет много хорошо известных методов для достижения подотчетности и надежности для фидуциарных учреждений. Тогда возникает вопрос, как привнести эту оправдавшую себя практику в цифровые системы учета и оплаты?
Для решения вопроса о депонируемых средствах клиента еще в конце 1990-х была разработана методика управления для цифровых валют, получившая название «Пятисторонняя модель управления». Изначально она была построена для цифровой валютной площадки, предназначенной для обмена денег, под названием Ricardo).
Пятисторонняя модель разделяет ответственность и роли по защите средств между пятью различными сторонами, принимающими участие в сделках. Первоначально предназначенная для защиты цифровой валюты, эта методика может найти широкое применение у компаний, которые хранят сбережения своих клиентов на депонируемых счетах.
Пятисторонняя модель (5 РМ)
Каждый бизнес, который держит средства клиентов на условном депонировании и позволяет пользователям проводить торговые операции внутри системы, как, например, это делает Mt.Gox, фактически является эмитентом цифровой валюты. В случае с одним эмитентом виртуальных денег Пятисторонняя модель управления выглядит следующим образом.
1. Эмитент
Эмитентом называют институционального инвестора гарантирующего исполнение договорных условий с пользователем. Им может быть физическое или юридическое лицо, в конечном счете, несущее ответственность за активы, управление которыми приводит к успеху либо к потерям.
Каждая биткоин-биржа (например, Mt.Gox), электронный кошелек или агрегатор платежных услуг (например, BitPay), принявшие на депонированное хранение денежные средства своих клиентов и представившие их в качестве учетной записи, выступает в качестве эмитента цифровых денег. Чем больше организация, тем больше потребность в заключении подобного договора с пользователями.
2. Доверенное лицо
Каждый держатель денежных активов является подписавшей договор стороной, которая контролирует создание или удаление средств из учетных книг, отражающих ввод или вывод активов из резервного пула.
Данная позиция также имеет своего alter ego (другого я) – другую подписавшую договор сторону, которая контролирует внесение и вывод средств из пула активов (резервных счетов). В пятисторонней модели мы присваиваем роль подписавшей стороны доверенному лицу, например, внешней юридической фирме или бухгалтеру, который не является сотрудником или акционером Эмитента.
Доверенное лицо действует, руководствуясь следующими двумя правилами:
- Доверенное лицо может расходовать активы только при получении сообщения о сделке с зеркального контролируемого им счета.Т.е. если доверенное лицо контролирует внутреннюю учетную запись для биткоина, то оно может создать новую сумму внутри системы только при предъявлении документа, подтверждающего внесение депозита на равную сумму в биткоинах на счет резервных активов (холодный кошелек).
- Доверенное лицо может расходовать или передавать средства только на счет менеджера. Это предотвращает доверенное лицо от необходимости создания новой суммы и расходования средств с контролируемого счета. Со счета резервных активов доверенное лицо может выводить средства только на менеджерский счет.
3. Менеджер
В пятисторонней модели управления Менеджер – это физическое или юридическое лицо, как правило, торговый инструмент Эмитента, который просит Доверенное лицо выполнить крупные контролируемые операции: создать или уничтожить цифровые активы, физически внести или вывести средства. В целом он отражает общую картину торговой деятельности.
Менеджер, как правило, работает на ежедневно в течение торговой сессии, используя при этом т.н. флоат-счет (горячий кошелек). Например, за один рабочий день, отдел торговых операций может получить 50 биткоинов в качестве депозита и провести операции на снятие 45 биткоинов, что приведет к положительному сальдо в 5 биткоинов.
Так как торговые балансы растут или падают, Менеджер запрашивает Доверенное лицо разрешить конвертацию ежедневных торговых активов с долгосрочными резервами, поддерживающими внутреннюю стоимость в биржевых книгах.
Для приведенного выше примера если биржа имеет чистыми вложенные 5 биткоинов на конец дня, то Менеджер передает 5 биткоинов со счета горячего кошелька на счет резервного хранения (холодного кошелька). Затем он помещает запрос на создание нового зачисления суммой в 5 биткоинов во внутренние учеты и выдает Доверенному лицу копию депозитной расписки на счет холодного кошелька.
После удостоверения в том, что расписка валидна, Доверенное лицо использует свой ключ подписи для создания нового зачисления во внутренних учетных книгах, после чего перечисляет эту сумму на внутренний счет по инкассо Менеджера. Таким образом, Менеджер конвертирует 5 фактических биткоинов из своего горячего кошелька в 5 внутренних монет на счет по инкассо.
Подобным контролируемым, регулируемым и безопасным образом средства должны перемещаться на биткоин-биржах. В этом случае резервные фонды, перенесенные из «горячего кошелька» не подвергаются никаким рискам.
4. Оператор/Депонирование/Хранилище
На сегодняшний день большинство бирж, торгующих биткоинами, разрабатывают свое собственное программное обеспечение и используют собственные сетевые сервера. Именно это является причиной закрытия 45% биткоин-бирж. 70% ошибок связаны с погрешностями в системе безопасности.
Другим недостатком в работе собственного программного обеспечения используемого на биткоин-биржах, является тот факт, что кто-то внутри компании может иметь достаточно информации для того, чтобы изменяя программное обеспечение иметь возможность проведения незаконных операций после чего, удалив логи, замести следы преступной деятельности.
В Пятисторонней модели разработку программного обеспечения и обслуживание сервера отдают третьей стороне, которая специализируется на этих направлениях. Биткоин-биржа Bex.io является лучшим примером действия подобной модели. Компания создала стандартизированное программное обеспечение биткоин-обменника и дает это программное обеспечение во временное пользование местным биржам, тогда как управление работой самого программного обеспечения оставляет за собой.
Если роль Оператора нельзя передать сторонней компании, то необходимо убедиться в том, что отдел IT не имеет доступа к подписывающим ключам Доверенного лица или Менеджера. Предпочтительно, чтобы эти стороны не имели возможности тесного сотрудничества друг с другом. Лучше всего если они будут работать в разных местах. Ключевая цель подобных предосторожностей состоит в предотвращении сговора между Доверенным лицом, Менеджера и отделом, обслуживающим сервера.
При хранении резервных активов биткоинов в «холодном кошельке», Биткоин-сеть является Оператором для систем учета. Здесь уже реализована система отличного разделения ролей.
5. Пятая сторона – Общественность в качестве аудитора
Последний и самый важный элемент Пятисторонней модели управления – использование общественности в качестве аудитора. Как правило, роль аудитора заключается в изучении приходно-расходных учетных книг для проверки того, что другие стороны действительно выполняют свою работу. Однако услуги оплаченных аудиторов могут возыметь долгосрочный конфликт интересов. Подобное уже имело место — в течение последнего десятилетия конфликт интересов послужил причиной нескольких известных катастроф – банкротство Enron, крах AIG.
Помимо создания конфликтных ситуаций аудиторские услуги достаточно дороги. Если правительство приступит к регулированию системы Биткоин, то оно будет требовать от валютных бирж оплаты за проведение квартального или годового внешнего аудита, что отразится на увеличении расходов, не гарантируя особой прибыли. Нам необходимо найти более эффективную и менее дорогостоящую альтернативу.
Позвольте представить вам вас самих — пользователей, известных под именем «общественность». Вы, общественность, не страдаете от конфликта интересов, к тому же вы очень заинтересованы в том, чтобы все остальные четыре стороны выполняли свою работу должным образом. Но как неискушенная общественность может что-нибудь выявить, когда аудит даже по определению означает выявление того, что не видно?
Очень просто. Нужно сделать ранее скрытое и невидимое очевидным. Сделайте чистые балансы внутренних книг учета и резервные активы видимыми для общественности. Нет, мы не предлагаем сделать открытыми счета конкретных пользователей. Аудитору в лице общественности нужно лишь видеть общие суммы чистых обязательств по внутренним счетам, чтобы иметь возможность сравнить их с активами резервных счетов.
Вот некоторые примеры цифровых валют, которые поддержали идею использования общественности в качестве аудитора:
- GoldMoney публикует ежемесячные отчеты и результаты регулярных проверок;
- Bitcoin публикует блокчейны;
- Ricardo публикует балансы счетов Доверенного лица и Менеджера.
Большинство биткоин-бирж уже применяет открытые программные приложения (API), которые используются для автоматической торговли, что позволяет общественности узнать чистый баланс на внутренних книгах учета в режиме реального времени.
Адреса счетов холодных биткоин-кошельков также должны быть доступны широкой общественности. Это даст возможность сравнивать резервные активы с внутренней балансовой стоимостью. Если внутренний баланс превышает резерв активов, значит имело место нарушение договора.
Пятисторонняя модель – применение к биржам, торгующим биткоинами
Пятисторонняя модель – это именно модель. Это значит, что имеется ряд ее разновидностей, изменяющихся в соответствии с конкретными условиями действующего бизнеса. Например, многие предприятия имеют не одну, а две базы активов, подлежащих контролю (базовые активы и цифровые эмиссии). Биткоин-биржи попадают в эту категорию.
Когда Эмитент поддерживает цифровую валюту с резервными средствами, то оба этих актива должны быть защищены. Для этого мы используем две составляющие пятисторонней модели в зеркальной паре. В каждой Эмитент и Общественность выступают в качестве сторон, в то время как Доверенное лицо, Оператор и Менеджер могут дублироваться (или нет).
Биржи поддерживают множество валютных пар и работают в более сложном режиме. Для каждого из своих активов – биткоин, альткоин, USD, EUR, JPY и т.д., им следует делегировать операторов, доверенных лиц и менеджеров.
И, тем не менее, эта модель и для нескольких типов валют по-прежнему может управляться только двумя доверенными лицами – одно контролирует внутреннюю балансовую стоимость, а другое — внешние резервные активы.
Что пошло не так на бирже Mt.Gox?
Теперь, когда мы объяснили как работает Пятистронняя модель управления и почему она представляет такую важность, давайте посмотрим на чем «споткнулась» биржа Mt.Gox.
Биржа Mt.Gox — эмитент внутренней балансовой стоимости
Биржа Mt.Gox была одной из сторон, обеспечивающей правильное выполнение всех операций, держателем депонируемых средств, и гарантом безопасности при совершении сделок с биткоинами. Выполнение функций эмитента позволило Mt.Gox обеспечить выполнение условий контракта при совершении сделок.
Недавние скандальные разоблачения бывшего инсайдера Mt.Gox, который в настоящее время работает на конкурирующую организацию, подтверждают его причастность к операциям с частичным резервированием денежных средств. Это стало причиной для крупной кражи биткоинов в 2011 году. Если все это подтвердиться, то станет преступлением против руководства биржи одним из ее сотрудников, который тайно работал против нее, нарушая условия контракта. После событий 2011 года стоимость биткоина выросла в сто раз, что только увеличило размер кражи.
Ролевое деление биржи Mt.Gox
Бирже .удалось разделить активы, передав часть из них держателям акций Cookie. Обычно за проведением торгов наблюдает диспетчер, в его функции так же входит управление операциями. Это похоже на стоимостное формирование внутренних счетов и высвобождения активов на резервных площадках.
В результате слияния двух функций (менеджера и попечителя) руководство Mt.Gox допустило фатальную ошибку, позволив передать денежные средства из резервных активов без предварительного уничтожения эквивалентного количества средств на внутренних счетах.
Если бы политика биржи была направлена на реализацию пятисторонней модели, то подобные операции были бы заблокированы с самого начала. Вопросам безопасности при проведении транзакций уделялось недостаточно внимания и средства клиентов оказались под угрозой. Ошибка при формировании счетов резервного актива и менеджера привела к катастрофе.
Биржа Mt.Gox рухнула после аудиторской проверки
Руководство биржи Mt.Gox не следило за состоянием внутренних счетов. Не было ежеквартальных проверок, к которым обычно привлекаются независимые наблюдатели. Это была крупнейшая биржа, в которой проводились основные объемы сделок с биткоинами. В течение трех лет не проводились проверки внутренних счетов. Это можно сравнить с вождением автомобиля с завязанными глазами.
В идеале, руководство биржи Mt.Gox могло разрешить отображать баланс со ссылками на закрытые кошельки. С другой стороны были бы ссылки на внутренний баланс биткоин/альткоин.
Закрытые кошельки проверяются через блокчейн, а внутренний баланс биткоин/альткоин через API. Если периодически устраивать аудит с помощью третьей стороны, то можно получить точные данные о финансовом положении биржи.
Причина краха MtGox – отсутствие контроля
Из вышеуказанного следует, что любой человек или организация, средства массовой информации или сторонние наблюдатели могут проверить состояние активов биржи Mt.Gox. Если обнаружены факты проведения мошеннических операций, можно оповестить об этом общественность, используя Twitter, CoinSpot или Bitcoin Magazine.
Многие пострадали от краха биржи Mt.Gox, но владельцы счетов могли бы предотвратить финансовую катастрофу, настаивая на изменении структуры управления собственными счетами, заставляя тем самым руководство биржи принимать решительные меры по усилению безопасности.
Как предотвратить повторение ситуации с биржей MtGox
Если цифровая валюта не выработает инструменты саморегуляции, то будет вынуждена уйти под правительственные постановления (что может случиться в любом случае). Государственное регулирование означает дополнительные эксплуатационные расходы, но, в конечном счете, не обеспечивает безопасность при проведении транзакций и не гарантирует сохранность счетов. Обратите внимание на то, что правительственные органы оказались бессильны предотвратить банковский кризис 2008 года.
Пользователи цифровой валюты должны использовать в своей работе пять моделей. Доступность в проведении операций с биткоинами для всех членов нашего общества согласуется с политикой, проводимой разработчиками новой платежной системы (блокчейн Биткоин). Это значительно повышает стабильность цифровой валюты, делает ее более надежной.
При использовании Пятисторонней модели развития биткоинов операционные сборы становятся минимальными. Все что необходимо для начала транзакции – это согласие двух доверенных лиц, которым предоставлено право управления внутренними и резервными активами. Попечители могут ограничить суммы, которые участвуют в транзакции и сформировать API, с помощью которого будет сделан запрос и изменен общий баланс внутреннего счета.
Существующие сайты www.blockchain.info и www.bitcoincharts.com, основываясь на API, выдают всю необходимую информацию о биткоинах в режиме реального времени. С помощью графиков они передают данные о ценах и играют важную роль в управлении биткоинами, так как информируют общество о состоянии резервных активов, суммарных обязательств, транзакциях и эскорт – услугах.
Средства массовой информации также играют очень важную роль в управлении. Публикации от Bitcoin Magazine, DGC Magazine, или CoinSpot освещают многие вопросы, связанные с развитием цифровой валюты. Их целью является не только продвижение биткоинов. Проводя анализ работы старых и новых бирж, они формируют процедуры управления альтернативной валютой.
Можно только посоветовать использовать Пятистороннюю модель развития биткоинов в работе промышленных ассоциаций. Двигаясь в этом направлении, можно сформировать отраслевые стандарты управления работой бирж или оказания сопутствующих криптовалютных услуг.
coinspot.io
Инсайд истории Mt. Gox | Биталк
Со стороны, крупнейшая мировая биржа биткоинов выглядит как величайший пример недобросовестного предпринимательства. Но изнутри, согласно мнению тех, кто там работал, Mt. Gox — это неряшливая комбинация плохого управления, пофигизма и просто неопытности.![[IMG]](/800/600/https/bitalk.org/data/MetaMirrorCache/b5d17b1ee3070df2d66c7fe8af82fde1.jpg)
Она обанкротилась, и исчезновение 460 миллионов долларов, украденных хакерами, и 27.4 миллионов, пропавших с банковских счетов, стало не таким большим сюрпризом для людей, которые знали о внутренней кухне токийской компании. Компания, говорят инсайдеры, была отражением политики генерального директора (CEO) компании и главного акционера Mark’a Karpeles, который был больше программистом, чем генеральным директором, и иногда отвлекался от своих обязанностей, даже когда они были больше всего нужны. “Марку нравилось быть CEO, но ежедневная рутина навевала на него скуку”, сказал инсайдер Mt.Gox, который пожелал остаться неизвестным. Изображение не найденоhttps://habrastorage.org/getpro/habr/post_images/8c2/ed4/5cd/8c2ed45cd7d7f4c59c7232d1cf2caa2a.jpg На прошлой неделе, после утечки внутреннего документа, в котором говорилось что хакеры атаковали Mt Gox, Karpeles признал, что значительная доля денег, контролируемых его компанией, пропала. “У нас была уязвимость в системе и наши биткоины испарились. Мы создали проблемы многим людям, и сожалеем, что это произошло” — сказал Karpeles на пресс-конференции в Токио, посвященной банкротству компании. Это уже второй случай взлома биржи. В первый раз, в июне 2011 года, хакеры похитили 8.75 миллионов долларов.Биткоин обещает дать банковский счет любому человеку с телефоном, без нужды предъявлять паспорт. Это точно потрясающая технология, которая может изменить весь мир — первая жизнеспособная, децентрализованная и надежная форма цифровых денег. Она может упростить международные платежи. Но это также технология, которая проталкивалась сообществом людей, неподготовленных или нежелающих иметь дело с основами повседневного бизнеса. Новая волна предпринимателей сможет вывести цифровую валюту на новый уровень, но первые несколько лет биткоин был уделом компьютерных гиков с маленьким опытом в финансовом мире. Самый яркий пример этому — Mark Karpeles.
Король Биткоина28-летний Karpeles родился во Франции, но после короткого пребывания в Израиле, он поселился в Японии. Там он женился, постил видео с котэ и стал отцом. В 2011 году, он приобрел обменник Mt Gox у американского предпринимателя Jed McCaleb.McCaleb зарегистрировал домен mtgox.com в 2007 году с идеей превратить его в торговый сайт для карточек популярной настольной игры Magic: The Gathering. Но он не последовал своей идее, а позже, в 2010 году решил сделать этот домен обменником биткоинов. Идея была простая — простое место, чтобы свести продавцов и покупателей биткоинов. Но вскоре, когда он начал получать транзакции в тысячи долларов, он понял, что это слишком круто для него, и продал свой сайт Karpeles’у — яркому программисту, гурману и энтузиасту биткоинов в одном лице. В онлайн-форумах, Karpeles имел ник ВолшебныйСмокинг.
Karpeles сразу занялся оптимизацией бэкенда, попутно сделав MtGox самым популярным обменником биткоинов в мире. В июне 2011 года его взломали, что привело к отключению сайта на несколько дней. Согласно энтузиастам биткоинов Jesse Powell и Roger Ver, которые помогали компании разобраться со взломом, Karpeles был странно беспечным по отношению к этому кризису. Но он и MtGox выполняли свои обязательства, зарабатывая репутацию честных игроков в сообществе биткоина. Другие биткоин-компании взламывались, теряли деньги клиентов и просто закрывались, а вот MtGox — нет.
После того, как цена на биткоины подскочила с 13 баксов в начале 2013 года до более чем $1200 на его пике, Karpeles, как держатель крупнейшей доли компании, стал чрезвычайно богат. MtGox не предоставлял доли в компании своим сотрудникам, и к моменту последнего взлома, у компании было более 100 000 биткоинов, или более 50 миллионов долларов. Karpeles владел 88% акций компании, а McCaleb владел 12%, согласно утекшим бизнес-планам.
Когда Karpeles давал интервью Reuters весной 2013 года, сидя, реально, на большом шаре для пилатеса — он был ведущим игроком в мире биткоина. Он заплатил до 5000 биткоинов в Фонд Биткоина, занимающегося разработкой некоммерческого программного обеспечения для биткоинов, а также являющейся лоббирующей группой, где он был членом правления (с тех пор он ушел в оставку). И, согласно инсайдерам, ему не составляло труда заказать плоские телевизоры или обеды за 400 баксов для своих сотрудников в токийской штаб-квартире, которая занимала три этажа в современном офисном здании.в элитном районе Shibuya. “Он любит, когда его превозносят, и он любит называться Королем Биткоина” — сказал инсайдер на условиях анонимности. “Он всегда рассказывает, что он член Mensa, и имеет интеллект выше среднего”.
Гражданин Karpeles
Но несмотря на все это, некоторые говорят, что в MtGox чувствовалось преддверие катастрофы. В прошлом году, удалось поговорить с разработчиком ПО о работе в компании. “Я думал, это будет удивительным” — сказал разработчик, пожелавший остаться неизвестным. “Но есть и тревожные звоночки.”MtGox, сказал он, не использует средства контроля версий — стандартный инструмент в профессиональной разработке ПО. Это означает, что любой разработчик может случайно переписать изменения коллеги, работающего над этим же файлом. Согласно этому источнику, в компании появилось тестовое окружение только в последнее время, что означает, что ранее софт отгружался пользователям нетестированным — что не очень то хорошо для сайта, оказывающего финансовые услуги. И был только один человек, который утверждал изменения в коде — сам Karpeles. Это означает, что многие важные фиксы безопасности могли ожидать неделями, пока Karpeles заглянет в код.”В коде там полный беспорядок” — сказал инсайдер.
К осени 2013 года, бизнес MtGox также был в беспорядке. Федеральные агенты оштрафовали на 5 миллионов долларов со счетов в компании, потому что компания не была зарегистрирована в правительстве как банковская организация, а также MtGox был засужен на 75 миллионов долларов бывшим бизнес-партнером — CoinLab. Клиенты из США жаловались на громадные задержки на вывод денег с биржи — до нескольких месяцев, и MtGox опустилась с первого на третье место среди обменников биткоина.
Но у Karpeles была надежда на новый проект “Биткоин кафе”. Вдохновленный французским Бистро, это должен был быть стильным местом для вечеринок в том же здании, что и офис MtGox — современном здании из стекла и металла, в шаговой доступности от крупнейшей станции поездов в Токио. Там можно было выпить пива или вина, оплатив биткоинами через взломанный лично Karpeles’ом кассовый аппарат. Когда Wired пытались встретиться с Karpeles в его офисе, представитель компании отказал нам, на здании уже висел плакат Биткоин кафе, но открыться кафе так и не было суждено.
Один инсайдер сказал, что MtGox вложило в кафе 1 миллион долларов, подстраивая здание офиса MtGox под требования Karpeles’a. Когда бизнес MtGox рушился, Karpeles был сверх горд тем, что он написал хак для кассового аппарата в кафе.
Другой инсайдер сказал — вне кафе, он любил проводить время, чиня сервера, настраивая сеть и устанавливая гаджеты, возможно отвлекая себя от реальных проблем, с которыми встретилась его компания.
В феврале, когда фортуна отвернулась от него, MtGox прекратил выплаты клиентам в биткоинах, ссылаясь на недостаток в цифровой валюте, и после нескольких дней молчания от компании, офис осадили протестующие, подозревающие компанию в неплатежеспособности.
Взлом длиною в годы
Согласно утекшему документу из MtGox, который стал потрясением прошлой недели, хакеры воровали из компании годами. Компания теперь говорит, что всего утекло более 850 тысяч биткоинов, то есть более 460 миллионов долларов по курсу обмена на пятницу.Когда энтузиаст биткоинов Jesse Powell услышал об этом, он вспомнил об июне 2011.
После того, как MtGox был взломан первый раз летом 2011 года, друг попросил Powell’а о помощи, и вскоре предприниматель вылетел из Сан-Франциско в Токио. После приземления, он ринулся на станцию Shibuya, где встретился со своим другом Roger Vue одним из самых больших фанатов биткоина, который жил напротив здания MtGox. Нераспаковывая чемоданы, они кинулись в офис MtGox чтобы посмотреть, чем они смогут помочь. Они работали неделю вместе с Karpeles, другими сотрудниками и помощью других энтузиастов биткоин. Они отвечали на входящие запросы, решали проблемы на сайте и пытались поддержать маленькую компанию по мере своих сил. В какой то момент, Powell бросился в магазин Apple и вернулся с компьютерами на 5000 долларов, что могло поддержать дело. Но спустя два дня, сайт все еще был оффлайн.
Ver и Powell были настроены работать и на выходных, но когда они прибыли в маленький офис, их ждал сюрприз. Karpeles решил взять выходной. Оба добровольца были ошеломлены. “Я думаю, что это было полное безумие и деморализовало всю команду” — вспоминает Powell. В понедельник, Karpeles вернулся к работе, но он провел большую часть дня, разгребая почту. “Я сказал, типа, “чувак, что ты делаешь? ты же можешь заняться почтой в любое время. Сайт все еще в оффлайне. Ты должен поднять сайт”.
Powell последний раз встретился с Karpeles в январе, до последних новостей о взломе. Он запустил конкурента MtGox, под названием Kraken. Они пообедали в Токио, и Karpeles выглядел спокойным за будущее MtGox. Он был взволнован своим Биткоин кафе. “Это была для него отдушина, луч света в темном царстве дел с банками и клиентами, жалующимся каждый день”, — сказал Powell. “Я уверен, что Марк был под большим давлением долгое время, и кафе было забавным проектом”. Но теперь мир стал еще темнее.
habrahabr
bitalk.org
