Как выводить деньги с биткоин-кошелька: способы. Обналичка через биржу
Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха | Бизнес
Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.
На сегодня в Москве стоимость "обнала" выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более "сонные" и "наличку" добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.
В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему "вторую" зарплату.
Банкиры сами дают рекомендации партнерам по "обналичке": «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он "продает" его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.
Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком - к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься "обналичкой" в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и "корабль потонет".
Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы - копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.
Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.
Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.
Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за "вторых зарплат". В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.
В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой "кэш".
За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность - людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса ("крышу").
Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни - налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.
Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.
Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.
Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.
Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы - рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.
Читать также: Деньги в портфеле: как устроены подпольные сети по обналичиванию в Москве
www.forbes.ru
Обналичка КК через форекс-брокеров, или как убить сразу всех зайцев
Added to bookmarks: 36
Автор статьи: vamba.Рефссылки в статье согласованы.
Уже не помню, как именно я попал на этот блог и что искал, но после получения здесь ценных знаний о хобби, птичках, рыбках и прочих слонах обзавелся я картами различных банков примерно на 600 тысяч. После нескольких месяцев успешных выводов КЛ резонно пришла мысль: а что с этими шальными обналиченными деньгами делать? Выгода от держания средств на 10-процентных дебетовках и вкладах, если учесть комиссии, инфляцию и периодическое попадание на какие-нибудь неожиданные проценты, мизерная, и уж точно не стоит потраченного на хобби времени.
Набрав в поисковике волшебное слово «инвестирование», я натолкнулся на такой инструмент как ПАММ-счета у форекс-брокеров. До этого момента слово «форекс» ассоциировалось у меня с каким-то лохотроном по выуживанию денег с наивных любителей халявы. Сколько я слышал сетований типа «на демо-счете был в большом плюсе, а как реально вложился, все сгорело». Но все-таки я решил изучить тему и опробовать ее лично, применив к ней полученные здесь «тайные знания».
Итак, ПАММ-счет – это инструмент, позволяющий трейдеру привлекать в доверительное управление средства инвесторов и использовать их в торговле, тем самым принося инвестору прибыль и увеличивая свой доход за счет комиссии, размер которой устанавливается офертой памм-счета. Обычно комиссия управляющего счетом трейдера (он же «управ») составляет от 10 до 50%. Например, я вложил в счет 1000$, управ наторговал за неделю +4% при оферте 40%, в итоге моя прибыль за неделю составит 40$(общая прибыль)-16$(вознаграждение управа 40% от 40$)=24$.
Процесс инвестирования автоматизирован, вам не надо как-то связываться с управляющим, брать у него пароли, перечислять ему деньги и т.п. Все услуги предоставляет компания памм-брокер, которая выступает как своего рода гарант выполнения обязательств со стороны трейдеров и инвесторов, предоставляет реальную статистику торговли управляющего, проводит финансовые взаиморасчеты на основе оферт. То есть управляющий не может снять ваши деньги и исчезнуть, так как он не имеет к ним доступа напрямую, они хранятся у брокера.
Со стороны инвестора в принципе не нужно никаких знаний о методах торговли, хотя конечно лишними они не будут. Основная задача инвестора заключается в выборе правильного памм-счета, того самого «священного грааля». И таких счетов нужно найти несколько, при том у разных брокеров, чтобы обеспечить диверсификацию своего инвест-портфеля – снижение риска за счет распределения вложенных средств в различные инвестиционные источники, «не складывать все яйца в одну корзину».
Я для себя выработал несколько правил выбора памм-счетов:
- счета с длинной положительной историей торговли большим объемом инвестиционных средств, минимум полгода, а лучше год, где резкий рост инвестиций не сильно сказывается на прибыльности. Очень часто трейдер, получающий в управление большие суммы, начинает нервничать и допускать ошибки в торговле;
- молодые, вновь открытые счета от проверенных управляющих. Если опытный трейдер решает открыть новый счет, я стараюсь как можно раньше влиться туда.
- счета с небольшим кредитным плечом, до 50. Простыми словами, кредитное плечо – это коэффициент, на который умножается изменение курса валюты. То есть, если евро по отношению к доллару упал на 0,5%, то сделка с кредитным плечом 100 изменит счет на 0,5*100=50%. Особо отчаянные торгуют с кредитным плечом до 3000
Оптимальным для себя считаю счета, которые приносят 2-3% в неделю. Были попытки инвестирования небольших сумм в высокорисковые счета, приносящие 20-50% в день, но риски очень высоки, счет может слиться в -100% за пару часов, и после нескольких сливов депозита я отказался от этой затеи.
Ниже я кратко опишу компании-брокеры, поделюсь найденными памм-счетами, а также своими опытами ввода средств в памм-счета с банковских карт.
Упс! Доступ ко всей статье или её части закрыт для вас, как для незарегистрированного или неавторизованного посетителя! Авторизуйтесь в блоге для прочтения закрытой частиЕсли вы еще не зарегистрированы - регистрация с подтверждением e-mail займёт не более минуты, меню вверху справа.
Мой личный опыт «игр» с форексом в течение 4-х месяцев таков: заработано примерно 40 000 рублей, сумма вложений постоянно менялась из-за многочисленных вводов-выводов, в среднем крутилось где-то 350 000 рублей. Сперва сделал несколько вложений в рисковые счета, 4 счета было слито полностью, иногда счета попадали в просадки, но в целом из-за диверсификации профит был почти каждую неделю. Плюс получено около 10000 миль аэрофлота, 2000 фантиками ТКС, 9000 селектов сити, еще сколько-то там бонусов куки и мвидео. Жаль нет хорошей карты с кэшбеком. Ну и конечно главное – это вполне себе рабочий метод ОКК.Всем удачи и профита!
blogbankir.ru
Как выводить деньги с биткоин-кошелька: способы
В 2017 году стоимость криптовалюты достигла своего исторического максимума. 20 октября текущего года биткоин достиг шести тысяч долларов, а его капитализация – суммарная рыночная стоимость ценных бумаг – составляет уже 99,7 млрд $, что превышает соответствующий показатель большинства компаний в мире.
Правовой статус биткоина
Финансовые организации России, Украины, Беларуси и ближнего зарубежья не работают с биткоином и другими криптовалютами. В России никаких ограничений на использование такого рода валют нет, правда, заместитель министра финансов поначалу требовал ввести наказание за использование биткоина и его аналогов физическими и юридическими лицами. Правовой статус криптовалют в РФ до сих пор активно обсуждается, законодательная база по этому поводу еще окончательно не разработана.
В Украине на самом высоком уровне (от лица Национального банка) предупреждают, что использование цифровых валют и вывод денег с биткоин-кошелька сопряжены с большими рисками и вероятностью утери конфиденциальной информации. Биткоин в стране не считается законным средством платежа. Сегодняшним законодательством уже регулируется процесс майнинга и обмена криптовалюты (эти операции облагаются налогом), но вопрос признания биткоина программным кодом, который является объектом частной собственности, пока еще в процессе рассмотрения.
В правовом поле Беларуси отношение к биткоину пока не определено никаким образом. Валюта не считается ни деньгами, ни единицей стоимости, ни объектом собственности, ни ценной бумагой, ни активом. Практики по использованию цифровых денег в стране нет, некоторые аналитики даже склонны утверждать, что для правительства РБ биткоина в принципе не существует. При этом он не признается в стране законным платежным средством.
Обналичивание криптовалюты
Так как статус цифровой валюты в правовом поле ближайших государств еще четко не обозначен, у пользователей, которым удалось заработать, возникают вопросы по поводу вывода биткоинов и обмена на национальные валюты. Как выводить деньги с биткоин-кошелька, сегодня знают еще не многие.
Основные способы ограничиваются следующими вариантами:
- На банковскую карту любого банка через специальный онлайн-обменник.
- На электронные платежные системы или пластиковую карту через биржевые площадки.
- Вывод WMX на российский кошелек в системе "Вебмани".
Пока это все варианты вывода денег с биткоин-кошелька на карту или счета электронных платежных систем вроде "Киви" (Qiwi), "Вебмани" (WebMoney) или "Яндекс.Деньги".
Вывод валюты через обменники
Этот вариант является самым распространенным среди пользователей, у которых есть активные биткоин-кошельки с положительным балансом. Сделка в таком случае совершается очень быстро (вся операция занимает 10-15 минут) и надежно, если, конечно, выбрать проверенного посредника. Итак, как выводить деньги с биткоин-кошелька через онлайн-обменник?
Во-первых, нужно выбрать обменник и зарегистрироваться на сайте. При регистрации обязательно следует вводить корректные и правдивые данные: ФИО, цифры с карты и другую конфиденциальную информацию, иначе совершение транзакции будет невозможным. Чтобы не попасть на мошенников, лучше воспользоваться мониторингом обменников и выводить только через те площадки, все отзывы о которых положительные.
Далее следует лишь указать сумму вывода, согласиться с правилами онлайн-площадки, а после ожидать подтверждения транзакции. За вывод с биткоин-кошелька взимается комиссия. Обменники работают круглосуточно, выводить можно не только на карту, но и на электронные деньги. Биткоин-кошелек с выводом на "Яндекс.Деньги" можно обналичить как раз через биржу.
Мониторинг обменников
Не раз случалось, что пользователи выводили средства через обменник по всем правилам, но деньги так и не поступали на банковский счет ни через десять минут, ни после часа ожидания, ни спустя сутки. В связи с тем, что сама система еще очень молодая, вокруг биткоина есть много мошенников, которые хотят завладеть столь ценным ресурсом. В связи с этим появились и честные сайты, которые предлагают всем желающим рейтинги обменников. Помимо того что все площадки в этих списках проверенные и надежные, можно выбрать самый выгодный курс на какой-то конкретный момент. Одним из лучших мониторингов является BestChange.
Обналичивание через биржу
Как выводить деньги с биткоин-кошелька через биржу? Биржевых площадок сегодня множество, есть из чего выбирать. Обращать внимание при выборе нужно на отзывы, комиссии, правила сервиса, разнообразие возможностей вывода-ввода денег. После авторизации или регистрации нужно перевести на личный счет на бирже нужное количество биткоинов, а как только перевод поступит и станет доступен в личном кабинете, выставить орден на продажу криптовалюты в обмен на рубли.
Как только орден будет реализован, а деньги зачислены на счет уже в российской валюте, можно выводить свои средства любым удобным способом. Как правило, доступны не только банковские карты и счета самых популярных финансовых организаций, но и системы электронных платежей.
Недостаток такого варианта вывода биткоинов заключается во времени. Сначала нужно ждать, пока средства зачислятся на внутренний счет (как правило, на это требуется 3-5 часов, но процесс может затянуться и на сутки), затем ожидать, пока криптовалюту выкупят по указанной вами цене. Далее, когда на вывод уже можно будет поставить рубли, процедура займет еще 3-5 часов, а в некоторых случаях – до трех рабочих дней.
Лучшие биржи для вывода
Среди русскоязычных биржевых площадок, которые реализуют обмен биткоинов на рубли или другую валюту, наибольшей популярностью пользуются следующие:
- LiveCoin.
- Cex.io.
- LocalBitcoins.
- INDX.
- Indacoin.
- Kuna.
- eCoin.
- DSX.
- Exrates.
- GetBTC.
Вывод на электронные деньги
Можно ли вывести деньги с биткоин-кошелька сразу на "Вебмани"? Система электронных платежей напрямую работает с самой крупной криптовалютой. Здесь алгоритм действий следующий:
- Создать специальный кошелек "Вебмани" (WMX) со своего аккаунта. В системе разработана удобная градация, которая очень пригодится, когда выводить приходится небольшой объем криптовалюты: 1 биткоин равен 1000 WMX.
- Нажать "Пополнить" на новом кошельке, после кликнуть по "Подробнее" и ввести адрес BTC. На сайтах его можно найти в разделе адресов для пополнения кошелька.
- Далее можно либо перевести биткоин в любую валюту (рубль, гривна, белорусский рубль и так далее), но в этом случае процесс конвертации может занять более суток, либо сразу же вывести на карту любого банка, с которым работает система "Вебмани".
Инструкция о том, как выводить деньги с биткоин-кошелька на "Вебмани", на этом заканчивается. Именно с этой системой электронных денег на данный момент работать удобнее всего.
Меры безопасности при выводе
При любых действиях с электронными деньгами, в том числе и с криптовалютой, нужно помнить о мерах безопасности. Перед тем как впервые воспользоваться услугами какой-либо биржи или онлайн-обменника, стоит почитать отзывы о конкретной площадке, навести справки, убедиться, что сервис не занимается мошенничеством, а действительно практикует обменные или другие операции. Если среди отзывов будет очень много негатива, то это уже весомый способ отказаться от услуг конкретной площадки и поискать другие варианты.
Так как при обналичивании криптовалюты требуется вводить личную информацию, в том числе номер и другие данные банковской карты, предупреждение о том, чтобы нигде не оставлять свои конфиденциальные данные, становится неактуальным. Тут просто нужно работать с надежными площадками.
fb.ru
Обналичивание через биржу схема - Бухгалтерские и юридические услуги
Регулятор существо ужесточил критерии определения признаков высокой вовлеченности Банка в проведение сомнительныхопераций клиентов:
С прошлого года подобные критерии составляли 3% или 2 млрд руб в квартал.
Регулятор впервые ввел подобные требования в 2015 году и продолжает их ужесточать.
Одновременно с этим в новой версии "Методических рекомендаций о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации" от «21» июля 2017 г. No 18-МР, Банк России рекомендует использовать следующие подходы:
1. В рамках работы по выявлению клиентов, осуществляющих операции, отвечающие признакам транзитных, рекомендуем обращать внимание на клиентов, которые искусственно завышают размер уплачиваемых с банковских счетов (далее – счет) налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации с 0,5 % от дебетового оборота по счету в среднем до значения 0,9 % от дебетового оборота по счету либо до значений, незначительно его превышающих.
В последнее время некоторые знакомые, владеющие или управляющие розничным бизнесом (магазины, рестораны и др.) ходят совсем грустные. Обнал стал жутко дорог и рискован. С июля вводят электронные чеки. После 10-20 лет серого бизнеса люди категорически не понимают, как можно жить на белые доходы. Планируют закрывать/продавать бизнес/активы или увольняться, пока не уволили по факту.
Люди переживали, что их придушит кризис, санкции, девальвация… а пипец пришел совсем с другой стороны.
2017 год переживут не все. Серые бизнесмены будут выходить из игры. Поляна почистится. Цены вырастут.
Как можно это использовать?
Если у вас зудит в #опе начать свой бизнес — самое время начинать.
Пока по минимуму нашел оплата моб счета билайн и перевод на юнистим 2,99%. Есть еще варики?
Финам налит на брок счет за 3%Есть условия получше?
В Москве задержаны несколько топ-менеджеров нескольких профессиональных участников фондового рынка. которые участвовали в теневой финансовой схеме по обналичиванию бабла и выводу его за рубеж под видом осуществления сделок купли-продажи ценных бумаг. Налик получали при помощи подставных физлиц через банкоматы, а также кассах брокеров и банков. Типа клиент брокероа забирал налик с биржи .
p.s. На всякий случай убедитесь, а не задержали ли главу брокерской компании, через которую вы торгуете?
Через молдавские схемы из России была выведена, по версии оперативников, сумма, близкая к четверти российского бюджета. Единственному задержанному по этому делу, Александру Григорьеву, было предъявлено обвинение по совершенно другому эпизоду.
Четыре года назад на окраине Кишинева 28-летний безработный Вячеслав Басс сидел у себя во дворе на лавочке, предаваясь грустным размышлениям, где бы взять денег. Ответ на этот вопрос пришел совершенно неожиданно, в виде мужчины в дорогом костюме, появившемся во дворе. «600 долларов хочешь заработать?» — резко начал мужчина, и Басс узнал в нем товарища по детским играм. Звали его, кажется, Олег. Получив немедленное согласие, Олег предложил подписать документы — по этим бумагам Басс становился поручителем по каким-то сделкам. Терять безработному Вячеславу было нечего, к тому же он слышал, что кто-то из знакомых уже год кормился таким образом, и значит, дело не опасное.
Три года спустя, когда Вячеслава задержали сотрудники Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии, он узнал, что подписался уже под восемью документами (в шести случаях подпись была подделана) и ручался за сделки на общую сумму $1,1 млрд. Вячеслав стал участником молдавской схемы по выводу средств из России — одной из самых масштабных в последние пять лет машин по отмыванию денег.
Задержан Александр Григорьев.Взяли в ресторане «сфера» на Арбате.Являлся акционером обанкротившихся банков: «Западный», «Донинвест», «Русский Земельный Банк».Из всех банков были выведены активы, через покупку всякого говна по завышенным ценам.Следствие утверждает что Григорьев руководил самой крупной в РФ обнальной ОПГ: 500 человек, 60 банков.За 4 года вывели $46 млрд из РФ, оборот годовой составлял 1 трлн руб.Чтобы выводить бабки, использовали «молдавскую схему» — фихтивные сделки с зарубежными фирмами.
Схемы обналичивания и лжеэкспорта прекратят существование
Новая система контроля за уплатой НДС автоматически покажет все подозрительные транзакции
Руководитель ФНС Михаил Мишустин – известный сторонник максимального исключения человеческого фактора из налогового процесса
Сегодня Федеральная налоговая служба (ФНС) запускает работу единого центра обработки данных – для второй автоматизированной системы контроля НДС (АСК НДС-2). Эта система позволит наладить тотальный контроль за уплатой НДС, описывают юристы компаний, ФНС теперь будут видны все подозрительные транзакции.
Начиная с этого года налогоплательщик должен включать в декларацию по НДС сведения из книг покупок и продаж. Данные из его книги автоматически сверяются с данными всех его поставщиков и покупателей – таким образом выявляются расхождения в цепочке, или проколы, объясняет замруководителя ФНС Даниил Егоров. К примеру, однодневка из цепочки поставщиков покупает товар и продает другой компании, добавленная стоимость должна облагаться НДС, но однодневка налог не платит, а выводит деньги; компания же, купившая товар, предъявляет НДС к возмещению. АСК НДС-2 проверит операции: если компания заявляет НДС к вычету или возмещению, ее контрагент должен отразить сделку, в которой уплачен НДС, в своей книге и заплатить налог; если такого нет, система это тут же обнаружит. Цепочки создаются из десятков компаний, НДС не платит всего одна; раньше выявить ее могла только углубленная проверка, теперь АСК НДС-2 сразу покажет все «налоговые ямы», объясняет партнер «Некторов, Савельев и партнеры» Егор Батанов.
Не так давно г-н Скобелкин «выявил» увеличение обьема «транзитных» операций в различных банках:
Последуем и мы его примеру и разберем сегодня парочку из таких:
Вот например, маленький сибирский банк сумел в декабре «обернуть» остатки на счетах юриков аж 5 раз в рабочий день — Абсолютный рекорд.
так вот вопрос? Все знаю об обналичке, но про обнал через биржу… только догадки… из последних постов option system понял что он тоже плавает в этом вопросе, так вот как Я думаю… Юр. лицо загоняет деньги в акции… потом их через депозит арий продает физ. лицу и тот естестттно снимает… но очень много недопонимания, спецы к вам вопрос… при чем тут опционы и вообще просвятите, как бывает, желательно на примере, думаю этот вопрос многим, естественно, в познавательных целяхинтересен вот просьба по молчать, есливы так думаете или вам так кажется… жду мнения профа.
Надеюсь все вкурсе, что средства на вашем брокерском счёте в банке 30601810ххххх не гарантируются АСВ. Но теперь ещё АСВ хочет назвать мошенничеством перевод вами средств с собственного брокер кого счёта на свой же текущий… 😉 о как.
ndpr.ru
Что такое обнал – понятие и схемы выплат
Сегодня используются разные схемы для зарабатывания денег и их обналичивания. Зарплата считается легальным методом получения на руки валюты своей страны после проведённых работ. Другие каналы могут быть как «белые» – законные, так и «тёмные» – мошеннические. Например, что такое обнал, знают не все. А это незаконный путь отмывания денежных средств с целью сокрытия доходов от налоговых органов. Обналом занимаются незарегистрированные или зарегистрированные структуры и фирмы, обычно через подставных лиц. Вроде как и документы в порядке, и услуги оказаны. На самом деле никаких услуг, и документы – липовые.
Процедура выплат
Выплаты в организациях происходят через бухгалтерскую отчётность, где отражается весь процесс, в том числе приход денег в бюджет или кассу, виды работ и услуг, закупок и ремонтов и другие мероприятия. Потом финансисты рассчитывают затраты, расходы и прибыль и переводят надлежащие суммы денег в виде заработной платы на счета работников. Остальные учитываются в реестре предприятия, суммируются и участвуют в следующих операциях. Все действия надлежаще документируются, и бухгалтерия отправляет итоговые записи в налоговый орган. Это правильная схема взаимодействия: выплаты – отчётность, где всё открыто и нет хищений. А схемы обнала принципиально иные. Существует как минимум три алгоритма незаконных и полузаконных манипуляций – белый, чёрный, при помощи банков и платёжных систем.
Процедура незаконного белого обнала
Обнал не проходит никаких стадий бухгалтерской отчётности, и суммы денег, заработанные в любых мероприятиях, тщательно скрываются от налоговой. Организации, желая скрыть доходность, якобы заказывают услуги на стороне у теневых фирм, где они и участвуют в сговоре. Здесь могут быть применены разные схемы обнала. Это несуществующие поставки оборудования, ремонты и другие лжедеяния, на которые подготавливаются лжедокументы. Учреждения, скрывающие финансовые потоки, также отправляют деньги для обналички с назначением определённого платежа. В идеале же никакие услуги не оказываются. Отследить их практически невозможно, так как в преступной сетке бывает заимствовано с десяток подставных юридических лиц и фирм-однодневок.
Процедура незаконного чёрного обнала
Ну а тут и так всё понятно. Здесь деньги вообще не участвуют ни в каких операциях и нигде не засвечиваются. На чёрном рынке валютой рассчитываются из «рук в руки» и, конечно, налоговые инстанции даже не догадываются об их существовании. В таких ситуациях разбираются следственные органы по борьбе с незаконным оборотом денег. И что такое обнал без учёта, знают все граждане. Иногда, ухитрившись спрятать полученные финансы от проданного жилья или автомобиля под подушку, рано или поздно такие умельцы получают бумагу от налогового учреждения, где неминуемо прописана оплата за сделку.
Обналичивание денег через банки и платёжные системы
Такие переводы бывают как законные, так и не совсем. Зачастую после удачных сделок компания или предприниматель пользуются услугами банков и платёжных процессингов. И здесь формулировка, что такое обнал, имеет несколько значений. Чтобы скрыть свои доходы, юрлицо применяет схему многоразовых переводов:
- Через сеть пользователей, участвующих в обнале.
- Через нечистые на руку банки.
- С участием подставных вкладчиков и посредников.
- Через дарение валюты физическим лицам.
- Через специальные финансовые агрегаты.
В таких ситуациях происходит утаивание и снятие денег из обанкротившихся фирм и вкладов из разорившихся банковских структур, сокрытие заработной платы, переводы для преступных целей, таких как взятки, теракты и финансирование войн. Естественно, государство ищет способы остановить незаконные потоки, речь об этом пойдёт дальше.
Процент за обналичку
Рассмотрев мошеннические спекуляции и выяснив, что такое обнал, рассмотрим итоговые сделки, и как по ним варьируется процент. А проценты за якобы выполненные услуги, которые, как мы понимаем, даже не предвидятся, бывают плавающими. Например, за свои «левые труды» подставные люди и предприятия получают от 2 до 8 % капитала от общей суммы обналичивания. Конечно, платёжные системы и банки также взимают плату за переводы, и чем больше средств участвует в транзите клиента, тем меньший процент обнала они берут. Но в итоге такие посредники всегда остаются в выигрыше и тоже неплохо наживаются на незаконном обороте денег.
Борьба с незаконным обналичиванием денег
Чтобы пресечь такие спекуляции и отмывание финансовых средств, существуют специальные подразделения, которые своевременно реагируют на сигналы и утечки информации. Перечислим данные службы:
- Налоговые органы делают санкционированные проверки юридических контор на предмет выявления их в подозрительных махинациях и жульничестве.
- Роструд ведет постоянное наблюдение за выплатами трудящимся, чтобы тем не выдавались серые поступления в конвертах, а всё было по закону.
- Банки анализируют счета своих юридических и физических клиентов и выявляют незаконные обороты денег, после чего сразу докладывают в налоговые инстанции.
- Министерство внутренних дел (МВД) содержит штат сотрудников по борьбе с экономическими преступлениями, которые выезжают на места мошенничества и пресекают обнал денег, произведённый незаконным путём.
Таким образом, сколько бы ни ухищрялись «серые кардиналы» финансовых злодеяний отмывать и прятать свои наличные средства, утаивать доходы и расходы от государственных служб, они рано или поздно становятся объектом наблюдения зорких стражей порядка и несут законное наказание за преступления.
fb.ru
Обналичка через биржу, обналичка денег через ооо.
Август 24, 2016 at 9:46 дп
Набрав в поисковике волшебное слово «инвестирование», я натолкнулся на такой инструмент как ПАММ-счета у форекс-брокеров. До этого момента слово «форекс» ассоциировалось у меня с каким-то лохотроном по выуживанию денег с наивных любителей халявы.
Сколько я слышал сетований типа
«на демо-счете был в большом плюсе, а как реально вложился, все сгорело»
Но все-таки я решил изучить тему и опробовать ее лично, применив к ней полученные здесь «тайные знания».
Август 25, 2016 at 10:56 дп
Если вы являетесь владельцем биткоина, то в любом случае у вас уже есть электронный кошелек на котором лежат эти биткоины. Если вы предприимчивый человек с большим зарядом энтузиазма вы смело можете отправляться на просторы интернета и разместить объявление о продажи биткоина на сайтах купли продажи услуг/товаров, либо создать группу/страницу в социальных сетях и разместить объявление о продажи крипты там.
Август 26, 2016 at 10:07 дп
Существование их может длиться до нескольких месяцев, а потом попросту происходит их ликвидация. Регистрация этих компаний осуществляется самими заказчиками (чаще всего), где в качестве владельцев выступают либо наркотически или алкогольно-зависимые личности, которые готовы оказать любую услугу (даже противоречащую законодательству Российской Федерации) за весьма незначительную сумму денег.
Также, для осуществления своих схем обналичивания денежных средств при помощи фирм-однодневок, недобросовестные предприниматели используют и психически нездоровых людей, и доверчивых граждан, не ожидающих подвоха.
Август 27, 2016 at 12:49 пп
Но и занимаеться другими финансовыми делами ( чеков, обмен электронных денег и др.). Forex мобильном. Ss атм service дебетовые карты. Perfect money (12). Валютном рынке — курс доллара и евро. Помощь и услуги на рынке. При нынешних ценах на черный.
белая банковская комиссия за. 35 — в этом случае клиент может устроить очевидный мини-.
После получения переводов через на голдовую карту. Также можно обналичивать alertpay, и liqpay.
Август 28, 2016 at 10:07 дп
ИБ различных банков (райф, ткс, открытие, авангард, даже сбер) терпимый курс, но вот с выводом также не все так просто лимиты по картам или загардительные комиссии, может кто подскажет есть ли сервис показывающий курс в различных ИБ? 4) интересные варианты с премиальным обслуживанием: Альфа-банк: Пакет максимум + «Альфа-Форекс», ВТБ Привилегия Специальные курсы, вот по этим бы инструментам получить реальные отзывы 3 рубля разницы для 100к$ это приличные деньги, однозначно надо разбираться с биржей и брокерами, подскажите возможно ли завести нал сразу к брокеру без комиссии через их кассу? или только перевод безнал? примерная схема?
нал > касса банка > межбанковский перевод к брокеру > операции на бирже > межбанковский перевод > получение $ в кассе банка (т.е. надо открыть валютный рассчетный счет в банке.
Август 29, 2016 at 12:47 пп
На практике же зачастую получается так, что нужна обналичка денег в Москве для выплаты з/п «в конвертах» или взяток, ведь не секрет, что именно таким образом решается сегодня большинство вопросов. Поэтому, если вам понадобилось снять со счета компании определенную сумму и вы не можете обосновать, для чего конкретно она вам нужна, выход один — обналичивание денег.
Есть еще одна причина, по которой предприниматель может начать интересоваться, сколько стоит обналичка денег, — желание уменьшить налоговые выплаты.
Август 30, 2016 at 11:58 дп
Начиная с этого года налогоплательщик должен включать в декларацию по НДС сведения из книг покупок и продаж. Данные из его книги автоматически сверяются с данными всех его поставщиков и покупателей – таким образом выявляются расхождения в цепочке, или проколы, объясняет замруководителя ФНС Даниил Егоров. К примеру, однодневка из цепочки поставщиков покупает товар и продает другой компании, добавленная стоимость должна облагаться НДС, но однодневка налог не платит, а выводит деньги; компания же, купившая товар, предъявляет НДС к возмещению.
АСК НДС-2 проверит операции: если компания заявляет НДС к вычету или возмещению, ее контрагент должен отразить сделку, в которой уплачен НДС, в своей книге и заплатить налог; если такого нет, система это тут же обнаружит.
По месту жительства и работы фигурантов дела, а также в отделениях «Почты России» в рамках расследования проведено 13 обысков.
«Изъяты более ста печатей, в том числе инспекций ФНС России по Москве, нотариусов Москвы, учреждений почтовой связи, учредительные документы «
фирм-однодневок», денежные средства в сумме 129 миллионов рублей и иные предметы, подтверждающие противоправную деятельность», — говорится в сообщении МВД.
Сентябрь 1, 2016 at 10:22 дп
Банк Заказчика не выдаст требуемую сумму без предоставления необходимых обоснования и операции с такими деньгами будут тщательно отслеживаться как налоговой полицией, так и самим банком. Далее Вам необходимо найти исполнителей, обналичивающие фирмы. Фирма, которые занимаются обналичиванием, используют в принципе небольшое количество методов и схем.
Чтобы усложнить раскрытие своей не вполне легальной деятельности фирмы вносят в свою структуру некоторые характерные элементы.
Сентябрь 2, 2016 at 12:59 пп
В данной ситуации обнал через ИП – беспроигрышный вариант. Итак, ищите надежного человека, который не входит в состав соучредителей вашей ООО и не сольется с денюжкой. Предполагается, что ваша контора висит на упрощенке, а потому свои 6% заплатить вам будет необходимо.
Остаток сливаете на ИП в оплату, например, рекламных услуг. Он принимает, платит свои 6% налога и приносит вам нал. Если вы считаете, что 12% налогов (+немного технических затрат при переводе и снятии) это много, тогда стоит обратиться к другому способу, либо найти ИП, который не будет платить налог.
ndpr.ru
Обналичка через биржу - Бухгалтерские и юридические услуги
Обналичка через биржу
К примеру, однодневка из цепочки поставщиков покупает товар и продает другой компании, добавленная стоимость должна облагаться НДС, но однодневка налог не платит, а выводит деньги; компания же, купившая товар, предъявляет НДС к возмещению. АСК НДС-2 проверит операции: если компания заявляет НДС к вычету или возмещению, ее контрагент должен отразить сделку, в которой уплачен НДС, в своей книге и заплатить налог; если такого нет, система это тут же обнаружит.
Такие фирмы далеко не редкость для РФ. Существование их может длиться до нескольких месяцев, а потом попросту происходит их ликвидация. Регистрация этих компаний осуществляется самими заказчиками (чаще всего), где в качестве владельцев выступают либо наркотически или алкогольно-зависимые личности, которые готовы оказать любую услугу (даже противоречащую законодательству Российской Федерации) за весьма незначительную сумму денег.
Это может быть выплата зарплат сотрудников, расчет за оказанные услуги, покупка канцтоваров и другие мелкие текущие расходы. На практике же зачастую получается так, что нужна обналичка денег в Москве для выплаты з/п «в конвертах» или взяток, ведь не секрет, что именно таким образом решается сегодня большинство вопросов. Поэтому, если вам понадобилось снять со счета компании определенную сумму и вы не можете обосновать, для чего конкретно она вам нужна, выход один — обналичивание денег.
После нескольких месяцев успешных выводов КЛ резонно пришла мысль: а что с этими шальными обналиченными деньгами делать? Выгода от держания средств на 10-процентных дебетовках и вкладах, если учесть комиссии, инфляцию и периодическое попадание на какие-нибудь неожиданные проценты, мизерная, и уж точно не стоит потраченного на хобби времени. Набрав в поисковике волшебное слово «инвестирование», я натолкнулся на такой инструмент как ПАММ-счета у форекс-брокеров.
Как обналичить биткоины сидя дома?
Но конечно это не мешает криптовалюте набирать все большую популярность, при это не имея центрального эмисионного центра. Существуют биржи на которых можно продать/купить крипту, либо обменять на существующие валюты предущего поколения (доллары, евро, рубли, тугрики). Если вы являетесь владельцем биткоина, то в любом случае у вас уже есть электронный кошелек на котором лежат эти биткоины.
Принцип, с помощью, которого можно обналичить деньги прост: заказчик обнала на своем счету держит некую сумму безналичных денежных средств. Для выполнения описанных выше методов необходима некоторая сумма наличных. Банк Заказчика не выдаст требуемую сумму без предоставления необходимых обоснования и операции с такими деньгами будут тщательно отслеживаться как налоговой полицией, так и самим банком.
Обнал paypal через форекс
Подключаем 3g инернет интертелеком, 3g модемы, 3g wifi роутеры, cdma телефоны, антенны cdma. Так сегодня торгуют на. Можно выводить e-gold, и др. В банк на любой счёт (валютный, рублёвый, еврошный )). Но и занимаеться другими финансовыми делами ( чеков, обмен электронных денег и др.). Forex мобильном. Ss атм service дебетовые карты. Perfect money (12). Валютном рынке — курс доллара и евро. Помощь и услуги на рынке.
Как обналичить биткойны
В России существует несколько способов обналичивания биткойнов — через биржу, через интернет-обменники либо «живые» обменники. Вкратце остановимся на первых двух вариантах. Первый способ продажи биткойнов больше всего подходит тем, кто любит играть на бирже, и понимает, что делает. Каждый участник биржи (например, актуальной в России btc-e.com ) может предложить другим купить (это называется «выставить ордер») определённое количество валюты по определённой цене.
не могу понять схему обналички и выгоду — ведь схему можно просмотреть в любой момент, единственная схема о которой я слышал это использование пос-терминалов в передаче денег (взятках). открывается виртуальный счет (WEBMANEY, яндексденьги и пр.) на вымышленное лицо ну и на любом аппарате можно ложить на этот счет деньги. в итоге на виртуальном счете появляются виртуаотные деньги, за которые можно покупать товары и услуги практически анонимно (держатели систем виртуальных счетов и кошельков не утруждают себя нормальной проверкой).
Деньги онлайн
Если же требуется обналичить такой чек в одной из стран СНГ, то можно столкнуться с определенными трудностями. Это связано с тем, что далеко не все банки предоставляют такие услуги в разумные сроки и с небольшой приемлемой комиссией. Использование финансового сервиса ePayService позволяет избежать каких-либо сложностей и осуществить всю процедуру максимально быстро и на самых выгодных условиях.
Через Почту России обналичили миллиарды
Задержаны шестеро подозреваемых: четверо находятся под подпиской о невыезде, остальных следствие собирается арестовать. По месту жительства и работы фигурантов дела, а также в отделениях «Почты России» в рамках расследования проведено 13 обысков.
«Изъяты более ста печатей, в том числе инспекций ФНС России по Москве, нотариусов Москвы, учреждений почтовой связи, учредительные документы «
фирм-однодневок», денежные средства в сумме 129 миллионов рублей и иные предметы, подтверждающие противоправную деятельность», — говорится в сообщении МВД. По данным Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, деньги заказчиков обналички под видом платежей за несуществующие услуги направлялись на счета фирм, подконтрольных организаторам схемы, а затем переводились физическим лицам, которые получали их наличными в почтовых отделениях.
Вы даже готовы платить налог небольшой, уж главное безнал превратить в нал. Это обычное дело для начинающих фирм, для молодых бизнесменов. Вопрос обращения к профессионалам пока не стоит, потому что денег не много, либо еще что-то в этом роде.
В данной ситуации обнал через ИП – беспроигрышный вариант. Итак, ищите надежного человека, который не входит в состав соучредителей вашей ООО и не сольется с денюжкой.
Квартирадин: обсуждаем квартиры в новостройках
через брокера и биржу от 1,1% минимум за покупку, вывод и обнал (тарифы и комиссии у всех разные, я так понял в примере XEMYLb 0,6% брокеру и 0,5% за вывод в банке, теже нечаевские 1,1%), могут возникнуть трудности с получением налички в банке и сроки 3-4 дня минимум + сложности для первого раза 2) ИБ различных банков (райф, ткс, открытие, авангард, даже сбер) терпимый курс, но вот с выводом также не все так просто лимиты по картам или загардительные комиссии, может кто подскажет есть ли сервис показывающий курс в различных ИБ?
Обналичка денег 10 способов (в ознакомительных целях)
Как быть, если на счетах организации достаточно много безналичных средств, а необходима наличность на покупку машины, квартиры или выдачи заработной платы не оформленным сотрудникам и по возможности с минимальными потерями (комиссии банков). Давайте рассмотрим популярные схемы обналичивания денежных средств. Здесь, заключаются договора с подставными компаниями, в договорах, прописываются «жесткие санкции», за просрочку или не исполнение обязательств.
Бесплатная консультация юриста
ndpr.ru
