Аналитика последнего времени: золото и его динамика. От чего зависит цена на золото на бирже
Как устанавливается цена на золото в мире ?
Цена на золото, учитывая его особую функцию, с начала существования золотого стандарта и до 1970-х годов устанавливалась денежными властями государства, как правило, центральным эмиссионным банком
В 1792 году в США было установлено, что 1 унция золота будет стоить 19,3 $. В 1834 году за унцию давали уже 20,67 $, поскольку США не имели достаточного золотого запаса, чтобы обеспечить весь объём выпущенных денег, и курс валюты приходилось снижать. Эта цена на золото продержалась 100 лет, вплоть до конфискации золота правительством США в 1933 году.
После Первой мировой войны девальвация продолжалась. В 1934 году за 1 унцию золота давали 35 $. Несмотря на экономический кризис, США пытались сохранить фиксированную привязку доллара к золоту, ради этого поднималась учётная ставка, но это не помогло. Однако в связи с последовавшими войнами золото из Старого Света стало перемещаться в Новый, что восстановило на время привязку доллара к золоту.
В 1944 году было принято Бреттон-Вудское соглашение. Был введен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух валютах — долларе США и фунте стерлингов Великобритании, что положило конец монополии золотомонетного стандарта. Согласно новым правилам, доллар становился единственной валютой, напрямую привязанной к золоту. Казначейство США обязывалось обменивать доллары на золото иностранным правительственным учреждениям и центральным банкам в соотношении 35 $ за тройскую унцию. Фактически золото превратилось из основной в резервную валюту.В конце 1960-х годов высокая инфляция в США вновь сделала невозможным сохранение золотой привязки на прежнем уровне, ситуацию осложнял и внешнеторговый дефицит США. Рыночная цена золота стала ощутимо превышать официально установленную. В 1971 содержание золота в долларе было снижено до 38 $ за унцию, а в 1973 — до 42,22 $ за унцию. В 1971 президент США Ричард Никсон отменил привязку доллара к золоту, хотя официально этот шаг был подтвержден лишь в 1976, когда была создана Ямайская валютная система плавающих курсов. Это означало, что доллар больше не был обеспечен ничем, кроме долговых обязательств США.
После этого золото превратилось в особый инвестиционный товар. Инвесторы на протяжении многих лет доверяли исключительно золоту. В результате краха Бреттон-Вудской системы к концу 1974 года цены на золото подскочили до 195 $ за унцию, а к 1978 — до 200 $ за унцию. К началу 1980 года цена на золото достигло рекордной отметки — 850 $ за унцию (свыше 2000 в ценах 2008 года), после чего она начала постепенно падать. В конце 1987 года она составляла около 500 $ за унцию. Самое быстрое падение произошло в 1996—1999 гг., когда цена на золото снизилась с 420 до 260 $ за унцию.Как бы то ни было, падение прекратилось и снова начался рост цены на золото в связи с соглашением ведущих центральных банков об ограничении продаж золота в 1999 году.
А как же в настоящее время устанавливается цена на золото ?
Лондонский фиксинг на золото, дважды в день устанавливаемый London Gold Market Fixing Limited, является главным ориентиром для участников рынка. Цена фиксинга используется практически во всех контрактах, заключаемых на поставку физического золота.
Фиксинг – определение ведущими участниками рынка равновесной цены драгоценного металла в конкретный момент времени на основе соотношения существующего спроса и предложения. Лондонский фиксинг на золото впервые был установлен 12 сентября 1919 г.
Фиксинг по золоту в Лондоне производится 2 раза в день: в 10:30 (утренний фиксинг) и в 15:00 (вечерний фиксинг) по лондонскому времени представителями пяти крупнейших мировых банков (Scotia Mocatta, HSBC, Deutsche Bank, Societe Generale, Barclays Capital), каждый из которых является членом Ассоциации участников золотого рынка London Bullion Market Association (LBMA).
Участники фиксинга собственным металлом не торгуют и поэтому не используют его для регулирования цен. В результате фиксинга определяется объективная цена, отражающая соотношение спроса и предложения.
Фиксинг на золото дает наиболее представительные цены, так как сделки, заключаемые на фиксинге в Лондоне, выступают результатом исполнения заявок крупных потребителей и изготовителей золота, банков и международных инвесторов.
Лондонский финансовый центр вчера вечером готовился к очередному официальному расследованию по предполагаемому ценовому сговору, после сообщений о том, что американский регулирующий орган начал расследование на рынках золота и серебра в лондонском Сити.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) рассматривает вопрос о том, является ли открытым для манипуляций ежедневное установление в Лондоне цен на золото и серебро, пишет Wall Street Journal. Издание утверждает, что CFTC исследует, насколько прозрачен процесс установления цены.
Система установления цены на золото необычна: дважды в день проводится телемост с участием пяти банков — Barclays, Deutsche Bank, HSBC, Bank of Nova Scotia и Société Générale. Цену на серебро устанавливают три последних банка. Установление цены используется для определения цен во всём мире.
Новость о возможном расследовании пришла после анализа столь же необычной системы — процесса, используемого для определения Libor, лондонской межбанковской ставки предложения. После того, как были раскрыты манипуляции со ставкой, на группу банков были наложены штрафы на миллиарды долларов.
Банку Барклэйз в прошлом году были выписаны штрафы на £290 миллионов, в отставку ушли его исполнительный директор Боб Даймонд и председатель Маркус Эйджиус. Королевский банк Шотландии платит £390 миллионов за свою роль в махинациях со ставкой Libor.
Назначение цены на золото в Лондоне берёт начало в сентябре 1919 года, когда в этом процессе участвовали NM Rothschild & Sons, Mocatta & Goldsmid, Samuel Montagu & Co, Pixley & Abell и Sharps & Wilkins.
В начале каждого процесса установления цены на золото председатель объявляет начальную цену остальным четырём членам, которые передают эту цену своим клиентам. На основе полученных от них заказов банки объявляют себя продавцами или покупателями по этой цене.
При наличии для этой цены и продавцов, и покупателей участников просят объявить желаемое количество слитков для торговли.
Представители всех пяти участвующих банков оказались от комментариев, когда к ним обратились вчера вечером.
Если для начальной цены имеются только покупатели или только продавцы, или если количество продаваемых или покупаемых слитков не сбалансировано, цена изменяется, и процедура повторяется до тех пор, пока баланс не будет достигнут. Установление цены на серебро берёт начало в 1897 году.
[источники]
источники
http://ru.wikipedia.org/
http://emgoldex.slaviya.org.ua
Источник перевод для MixedNews — antilopa
Оригинал статьи находится на сайте ИнфоГлаз.рф Ссылка на статью, с которой сделана эта копия - http://infoglaz.ru/?p=15834masterok.livejournal.com
динамика стоимости, котировки роста за год и 10 лет, прогноз
Содержание статьи:
Золото является не только объектом для инвестирования, но еще и очень важным индикатором состояния современной мировой экономики. Данный факт имеет как и общетеоретические, так и достаточно практические последствия. Помимо этого, цена металла, если рассматривать «золотую» динамику — постепенно повышается.
График цен на унцию золота (31.1 гр) в рублях за десяток лет.Аналитика последних лет
Рассматривая график стоимости на золото в период с самого начала 2005 года, необходимо отметить стабильный рост его цены. Средняя стоимость за тройскую унцию в самом начале 2005 года составила 289,6 доллара, а вот в начале 2015 унция стоила уже 1230 американских долларов. Прирост цены, который составляет свыше 400% впечатляет. Аналитики предупреждают, что это еще не последний мировой рекорд, который в будущем может взять золото. Стоит отметить тот фактор, что котировки золота на текущих год и динамика его развития существенно возрастает.
Обрушение котировок на золото произошло в октябре 2008 года, когда со всех стран мира инвесторы распродавали драгоценные металлы, остерегаясь достаточно широкого разрастания всего финансового кризиса. Помимо этого, к достаточно резкому падению пришла стоимость сырья, включая золото, упавшее на 7,5%.
Изменение курса золота за 10 лет (USD/1 тройская унция, лондонский фиксинг):
Как известно, стремительная динамика роста драгметаллов и золота началась в самом конце 2001 года и стоимость золота начала возрастать. Одной из главных причин стала существенная эмиссия доллара и значительное удешевление кредитов и ипотеки после террористического акта 11 сентября в 2001 году. Инфляция и кредитный бум закончились мировым финансовым кризисом в 2008 году. В начале 2007 года стоимость золота опять начала снова возрастать. Рекордный прирост стоимости был отмечен в 2008 году весной, когда золото стало стоить свыше 1000 американских долларов за тройскую унцию.
Позднее стоимость существенно снизилась и уже осенью 2009 года цена золота достигла собственного минимума.
Новый подъем цен начался сразу после того как власти активизировали антикризисную политику – динамика роста цен на золото вновь начала расти. В конечном итоге, к середине декабря 2009 года тройская унция золота стала стоить свыше 1250 долларов США.
Золото в 2010 году.В начале 2010 года произошел новый спад цены, правда к маю цена снова поднялась и достигла 1200 американских долларов за тройскую унцию. Ранее, платежеспособность стран Европейского союза подняло стоимость золота на рекордную отметку, равную 1240 долларам в середине мая 2010 года. После летней тишины наступила осень, а вместе с ней и новая эмиссия денег, которая был предпринята Федеральной Резервной Службой. После этого, общая стоимость золота составила более 1425 долларов за унцию. В общем, прошлый 2014 год можно охарактеризовать пиковой стоимостью за тройскую унцию в районе 1620 долларов США.
Возвращаясь к кризисным временам, на всемирных торгах в Нью-Йорке 20 февраля 2008 года суммарная стоимость тройской унции золота успешно превысила тысячу американских долларов – это случилось впервые в истории. А вот с первого января 2009-го года данный драгоценный металл в цене вырос на целых 13 процентов. Стоит особенно отметить и тот фактор, что за один год стоимость выросла на целых 28% на фоне существенного снижения курса американских долларов к корзине шести валют мировых государств, которые являются основными торговыми партнерами Соединенных Штатов Америки. Стоит отметить, что среднегодовая стоимость тройской унции золота составляла тогда порядка 1120 долларов США.
В апреле 2013 года цена на данный драгоценный металл рухнула до своей минимальной отметки — из-за серьезных ожиданий продаж драгметаллов Центробанком Кипра и на фоне всеобщего падения котировки на современном сырьевом рынке. К полного завершению торгов июньский фьючерс на биржах Comex в Нью-Йорке подешевел на 65,5 долларов. (на 5,1 процента), и составил 1510,9 долларов за тройскую унцию. Именно поэтому, он вплотную смог приблизиться к психологической отметке в 1520 долларов.
Сезонность стоимости, которая зависит от динамики курса золота
В отличие курса валют, главным фактором формирования которого является влияние на стоимость соотношения спроса и предложения, динамика цены на драгоценные металлы имеет целый ряд своих нюансов. Изучив стоимость золота и то, какая была динамика за год так 2010-2015, можно заметить как и ежегодные периоды увеличения спроса, так и моменты спада цен на данный металл.
Праздники в азиатских странах создают дополнительный спрос на золото и краткосрочный рост его стоимости.У покупателей и инвесторов спрос на данный драгоценный металл связан с рядом ежегодных календарных праздников. К примеру, индийский праздник, проводимый в начале осени считается началом сезона свадьб — это рождает всплеск повышенного спроса на разнообразные золотые украшения. При существенном росте популярности его стоимость за тройскую унцию ощутимо поднимается. Заключительным этапом в росте спроса на данный драгоценный металл считается наступление новогодних праздников. Прежде всего динамика стоимости драгоценных металлов и золота напрямую зависит от экономической и политической ситуации в мире.
Цена на золото начинает существенно расти во время каких-либо конфликтов, кризисов, природных катастроф, колебаний курса валют и цены на нефть.
Анализируя динамику котировки на золото за последние несколько лет, можно отметить — данный металл в цене постоянно рос, но особенно следует отметить несколько периодов.
Конец октября и начало февраля определяет максимальная динамика золота за весь год и прирост составляет примерно 10%.
Период с самого марта и до конца мая – это весенний рост цены, равный приблизительно 5%.
С начала августа и до начала октября –золото дорожает приблизительно на 6%.
К тому же, на сегодня, если учитывать кризис в России 2014 года, золото существенно прибавило в стоимости, ведь динамика курса в рублях прямиком зависит от доллара.
Как запланировать инвестиции в данный драгоценный металл
Динамика золота и ее анализ за последние 10 лет способны показать целесообразность подобных инвестиций. Используя различные сезонные факторы, множество инвесторов планируют максимально эффективно вкладывать свои вложения.
Важные рекомендации для многочисленных инвесторов могут заключаться в следующем:
- Вложения в данный металл являются выгодными исключительно в долгосрочной перспективе (не менее 1-2 лет), поскольку точно дать прогноз на кратковременные колебания курса золота очень сложно и иногда не под силам даже профессионалам;
- Инвестирование в золото является выгодным при относительно высокой инфляции;
- Приобретать металл намного выгоднее во время сезонного снижения спроса;
- Рост стоимости золота напрямую зависит и от интенсивности антиинфляционного стимулирования внешней и внутренней экономики.
golden-inform.ru
отзывы о возможностях заработать на металлах
Содержание статьи:
Инвестирование в драгоценные металлы считается одним из самых высокодоходных и надежных способов вложения сбережений. Для новичков все выглядит очень просто: покупаешь золото и ждешь, когда его цена возрастет, продаешь его по более выгодной цене и получаешь прибыль. Однако в реальности золотые инвестиции имеют массу особенностей, которые должен знать каждый начинающий инвестор. Как вложить деньги в золото, чтобы получить хорошую прибыль? Какие варианты вложения капитала существуют и чем они отличаются?
Стандартные способы инвестиций в золото
Среди основных вариантов вложений в драгоценный металл выделяют три:
- Слитки;
- Инвестиционные монеты;
- Металлические счета.
Слитки
Покупка слитков представляется самым «очевидным» из перечисленных вариантов. Плюсом инвестиций в слитки является их надежность. Имея на руках физическое золото, инвестор не зависит от надежности банка и практически не зависит от изменений законодательства, которые могут быть приняты для регулирования рынка драгметалла.
Покупка слитков имеет два очень существенных недостатка: налогообложение покупки и проблема хранения.
По налоговому законодательству России, при покупке золота в его цене учтен НДС, то есть покупатель платит 18% сверх его реальной стоимости. При продаже слитка банку налог в сумме продажи отсутствует. Получается, что если цена золота в период владения слитком оставалась стабильной, то заработать на продаже металла не получится.
Слитки не самый привлекательный вариант для инвестиций из-за необходимости оплаты НДС при их покупке.Вложения в золото требуют решения вопросов, связанных с обеспечением их сохранности. В случае покупки слитков важно понимать, что для них придется арендовать сейфовую ячейку. Кроме дополнительных расходов за хранение, инвестор получает еще и риски утраты, так как учреждения, предоставляющие сейфы, не несут полную ответственность за сохранность их содержимого.
Ликвидность слитков невелика, быстро продать их при необходимости не получится. Инвестирование в золото таким способом требует больших сумм денег.
Инвестиционные монеты
Вложение средств в инвестиционные монеты частично похоже на покупку слитков. Существенное преимущество покупки монет – отсутствие НДС. Но здесь есть свои «подводные камни».
Часть стоимости любой монеты будет приходиться на работу по чеканке и распространению, а не на долю золота в сплаве. Между ценой покупки и продажи изделия банком наблюдается большой разрыв – инвестор вместо прибыли может получить убыток, так как стоимость монет растет очень медленно. Этот способ инвестирования стоит рассматривать только как долгосрочное вложение.
Инвестиционная монета «олимпийской» серии.Монеты могут иметь ценность не только из-за исходного драгоценного металла, но и нумизматического характера. Вложить деньги в золото в виде монет не составит особого труда, а вот продать их по истечении какого-либо периода времени проблематично. Отзывы экспертов свидетельствуют о том, что продажа коллекционных монет еще затруднительнее, чем просто инвестиционных.
ОМС
Среди всех способов инвестирования в золото популярность набирают обезличенные счета. По факту, инвестор становится обладателем не физического металла в виде слитка, а получает право требовать выполнения обязательства банковского учреждения по выплате суммы денег, эквивалентной стоимости граммов золота, числящихся у него на таком счете. Можно получить на руки и слиток, заплатив дополнительно НДС.
Вложение денег в золото в виде ОМС обладает наибольшей ликвидностью и не требует затрат на хранение. Большой минус такого инвестирования заключается в отсутствии страхования вкладов физических лиц. Законодательство в этой области не распространяется на ОМС, надежность вложения зависит от надежности банка, где открыт счет. А вот начисление банком процентов по золотому счету может оказаться дополнительным средством получения прибыли.
Единственный недостаток ОМС — отсутствие государственного страхования как на обычных вкладах.Открытие ОМС не составляет труда, сейчас услуги ведения обезличенных счетов предоставляют многие банки. Если для покупки слитка требуется приличная сумма денег, то первоначальный взнос инвестора на ОМС может укладываться в минимальную сумму.
Игра на биржах
Как заработать на золоте другими способами? В качестве вариантов получения заработка за счет роста котировок золота, потенциальным инвесторам рекомендуется рассмотреть золотые ETF и приобретение золота через FOREX.
Что подразумевает вложение в фонды, торги по которым проходят на бирже? Инвестор покупает акции тех фондов, которые сами инвестируют либо в золото, либо в ценные бумаги, привязанные к драгметаллу. Доступ к биржам можно получить через открытие счета у брокера.
Плюсом такого вложения является небольшой разрыв между котировками покупки и продажи, для некоторых ETF он вовсе минимальный. Инвестор получает возможность реагировать на изменение рынка мгновенно, покупая и продавая акции не выходя из дома.
Минусы при покупке золотых ETF также имеются. Надежность вложения будет зависеть сразу от нескольких факторов: - Платежеспособности брокера;
- Добросовестности фонда;
- Надежности банка, где хранятся слитки фонда.
Вложение денег в золото через ETF связано с валютой и нормативным регулированием этой сферы. Отзывы брокеров свидетельствуют о том, что процесс перевода средств на счет из-за конвертации может осуществляться несколько дней.
Чем отличается игра на рынке FOREX? Инвестор покупает через брокера виртуальное золото. Операция аналогична игре в казино. Реальный результат получить можно, если покупать золото только на свои средства, то есть оставлять страховой депозит, который бы покрывал ваши вложения. Разрыв между покупкой и продажей здесь также минимален, рынок позволяет оперативно реагировать на все изменения.
Из недостатков вложений на FOREX следует отметить сомнительную надежность брокеров по сравнению с ETF.
Как и в случаи с ETF, торговля золотом на форексе требует определенного профессионализма и психологической устойчивости.Брокеру выгодно, если игрок будет активно использовать кредитный рычаг. Вложение денег в золото на рынке FOREX требует психологической устойчивости, чтобы не поддаться искушению использовать максимальный кредитный рычаг. Для потенциального инвестора важна и профессиональная компетенция в области торгов на FOREX.
Существует еще один способ вложения средств в драгметалл – обеспеченные золотом электронные деньги. Такие «интернет-валюты» являются обязательством компании, создавшей платежную систему, выплатить некоторое количество золота. /Это направление начало развиваться сравнительно недавно и имеет множество недочетов с юридической стороны. Надежность вложения средств обеспечивается только надежностью компании, выпустившей подобные «деньги».
Ориентиры «золотого» инвестирования
Инвестирование в драгоценные металлы должно быть грамотным. Как правильно и прибыльно вложить деньги в золото? Есть несколько ориентиров для новичков.
Если не относитесь к категории биржевых игроков, то вкладывать в драгметалл средства, которые могут вам срочно понадобиться, не имеет никакого смысла.
Покупка физического золота на короткий срок бессмысленна, так как ликвидность слитков и монет невысока, плюс можно получить убыток вместо прибыли.
Для игры на бирже используются фьючерсы, опционы и ETF, но спекулятивные операции требуют профессиональных знаний в этой области и особого «чутья». Вложение в золото в виде ОМС будет менее прибыльным, но отзывы вкладчиков позволяют говорить об относительной эффективности этого способа.
Вложение свободного капитала в золото на длительный срок можно делать, если вы ориентируетесь на надежность. Срок таких инвестиций может измеряться десятками лет. Если вас устраивает получение прибыли по истечении длительного периода, то есть смысл купить физическое золото в виде слитков.
Вкладывать в золото стоит только на долгосрочный период.Инвестирование в драгметалл на средний срок – до трех лет – возможно только с учетом прогнозов на рост котировок золота. Инвестор может получить прибыль в среднесрочной перспективе, но существует и большая вероятность убытков.
Вклад части денег в золото считается одним из вариантов надежного страхования своих сбережений от обесценивания валют.
Выбор формы инвестиций в золото зависит от того, на какой срок вы рассчитываете и какой доход желаете получить при росте цен на драгметалл. Самым надежным вложением считается покупка слитков и монет, за ними следуют золотые ETF, затем металлические счета в банках. По прибыльности способы инвестиций в золото могут быть расставлены в таком порядке: золотые ETF, ОМС, слитки и монеты.
Плюсы и минусы инвестирования в золото
Вложение денег в золото обеспечивает сохранность средств инвестора. В длительной перспективе цена золота все равно растет, даже если в динамике котировок периодически наблюдаются некоторые спады. Такое вложение не обесценится полностью даже в результате глобальных потрясений экономического или политического характера.
Среди минусов инвестиций в золото называют колебания цен, которые могут принести инвестору убытки при краткосрочном периоде вложения. Приобретение драгоценных металлов в сравнении с другими видами инвестиций может быть менее доходным. Открытие обезличенных счетов или покупка золотых ETF совершенно не гарантируют обладание физическим металлом, их надежность подкрепляется только репутацией организаций и действующими правовыми нормами.
Вопрос о том, как существенно заработать на золоте, остается открытым. Чаще всего инвесторам, в условиях кризисной экономики, приходится выбирать надежность, а не высокую прибыльность своих инвестиций. В этом случае золото выполняет роль «убежища», способного как минимум сохранить средства государства и частных лиц, как максимум принести в долгосрочной перспективе приличный доход.
golden-inform.ru
цена на бирже, стоимость драгметаллов, котировка онлайн
Содержание статьи:
Курс золота зависит от многих факторов. Обычно он рассчитывается в долларах. Один из основных критериев ценообразования – это спрос и предложение. Аналитики утверждают, что изменения котировок происходят и в связи с тем, что каждый год открываются новые месторождения. Благородных металлов становится больше, а значит, уровень купли-продажи меняется. Однако, если применять новые технологии, необходима куда большая сумма для добычи золота, чем та, которая необходима для продолжения добычи на старых местах разработки желтого металла. Всё равно эксперты видят выгоду в поиске новых месторождений и утверждают, что стоимость драгоценного металла в обозримом будущем понизиться не должна. Всё зависит прежде всего от уровня спроса.
Финансовая экономическая обстановка в мире также влияет на курс мировых валют и на сами драгоценности. При экономической нестабильности курс сильно поднимается.
Исторические данные
Раньше цены на драгметалл не менялись с 1833 по 1933 гг. Доллар США к жёлтому металлу был привязан крепко и надёжно. Больше 100 лет тройская унция стоила 20,67$. Этот золотой стандарт помогал поддерживать как валюту, так и драгоценный металл, благодаря чему инфляции практически не было, а если она и проявлялась, то с минимальными потерями.
Колебания курса в долларах за тройскую унцию с 1833 года по 1999.Цены стали расти в 1934 г. и до сих пор не останавливаются. Когда США отменило «золотой стандарт» — это событие произошло в конце 1933 года, цена за одну унцию повысилась почти до 35$. Она стабильно держалась до 1965 года.Президент Америки Ричард Никсон отменил золотое обеспечение валютой в 1971 году. Эти деньги стали обыкновенной бумагой. После этого благородный металл стал стремительно подниматься вверх.
Изменение курса золота за 10 лет (USD/1 тройская унция, лондонский фиксинг):
Уже в начале 1981 года цена золота за одну тройскую унцию в долларах составляла 850$. Потом, около 20 лет котировки были весьма нестабильны. Никто не знал, что будет завтра. Уже в 2008 году стоимость повысилась до 1000 дол, а в 2011 году до 1920$.
Что такое котировки
Котировка – это тоже самое, что и сумма, по которой продавец продаёт товар или приобретает покупатель. Эта быстро и часто меняющаяся величина и является биржевой ценой.
Существует специальная комиссия, которая котирует цены на биржах (товарную или фондовую сумму).
Золото так же, как и доллар всегда в цене. В последнее время наблюдаются валютные понижения и повышения. Золото же только поднимается. Котировка центробанка населением не может быть использована. Например, люди не могут купить благородный металл в слитках и проводить операции по обезличенным металлическим счетам по котировкам ЦБ России.
Котировка центробанка на золото в рублях.
Аналитика – это удел избранных
Каждый человек, кто инвестирует средства,может только догадываться, какая судьба будет ждать его инвестиции к концу этого года или в следующем.Самостоятельно предсказать скачок стоимости на драгметаллы практически невозможно.
Специалисты подскажут куда более точно, чего стоит ожидать в ближайшем будущем. Например, знаменитый спекулянт, который прославился на «золотом» рынке — Джим Синклер, предсказывал в 1974 году, что одна унция будет стоить около 900$. Это оказалось правдой. Теперь он предсказывает, что к концу 2016 года она же будет продаваться за 12500$. Он утверждает, что ценные бумаги и недвижимость не будут иметь ценности, а вот золото станет самым надёжным активом.
Таким прогнозам не каждый поверит, однако необходимо вспомнить, что в 2003 году именно Джим предсказывал на 2011 год максимальный подъём котировок. Также он говорил, что за 8 лет с 2003 до 2011 стоимость золота вырастет в долларах с 300-400$ до 1600-1700$. Так и получилось.
Нам же остаётся только наблюдать за курсом. Многие инвесторы надеются, что прогнозы Джима Синклера исполнятся.
Доллар против золота
Как ни странно, не смотря на то, что доллар в последнее время стабилен и постепенно укрепляется, цены на золото тоже растут. Исторически же инвесторы наблюдают тенденцию, согласно которой стоимость драгоценных металлов формируется в противоположном отношении к доллару.
Получается так: когда доллар растёт, цена на золото снижается. Американская валюта падает, стоимость на желтый металл повышается. Именно поэтому многие инвесторы страхуются от валютных колебаний, вкладываясь в драгметаллы.
Америка – одна из самых крупных золотодобывающих стран, что позволяет ей временами искусственно сдерживать рост или снижение цен на желтый металл.
Именно падение котировок американской валюты – сигнал для повышения цен на золото. Если пройдут слухи о том, что доллар падает или обесценивается, котировка на желтый металл стремительно начинает подниматься в цене. Происходит ажиотаж, одни инвесторы начинают быстро продавать товар, другие – покупать.
Можно заключить, что между драгоценными металлами и американскими долларами существует обратная зависимость. Если металл дорожает, то валюта дешевеет.
Заключение
Исходя из вышесказанного, можно заключить, что драгоценные металлы во всем мире покупаются и продаются в долларах, конвертируясь при надобности в национальную валюту нацбанками. Кроме того, вскрылся интересный факт. Как выяснилось, у доллара и золота имеется обратная связь при формировании котировок на биржах.
Курс золота зависит от многих факторов: нестабильность мировой экономики, политические проблемы, кризисы и мн. др. Поэтому, серьезным инвесторам необходимо регулярно следить за тем, как меняется курс золота к доллару в онлайн режиме.
Желательно около 10-15% своих сбережений инвестировать в золото. Старайтесь вкладывать свои средства в драгоценности на длительный период, так вы будете уверенны в своём будущем.
golden-inform.ru
Динамика цен на золото: способы прогнозирования и ликвидность
Стоимость золота в центробанке
Содержание статьи
Золото издавна заменяло людям валюту. До появления денег этот драгоценный металл желтого цвета участвовал в торговых операциях напрямую. Тогда же наблюдалась динамика роста курса. Золото не используется в массовой промышленности в наши дни. Его запасы распределяются поровну между резервами банков и частной собственностью ювелиров или других коммерческих лиц.
Ранее, до 1944 года, один доллар США был застрахован и подкреплен одним граммом золота в Центробанке. Но со временем бумажных денег потребовалось больше, и в итоге они девальвировались. Курс золота резко возрос в то время. В 1971 году в США окончательно отказались от привязки валюты к золоту, с того времени начались изменения цен. А драгоценный металл перестал выполнять функции денег и превратился в товар.
Факторы, влияющие на курс золота
За прошедшие 10 лет динамика цен на золото постоянно менялась. Сначала наблюдалась тенденция роста, потом курс постепенно пошел на спад. Каждая экономическая ситуация имеет ряд причин и объяснений.
Среди факторов изменений стоимости золота следует отметить такие:
- Колебания курса доллара США. Американская валюта в качестве одной из мировых хоть и не привязана к металлу напрямую, но с ее помощью проводится большинство торговых операций мира. Поэтому каждый товар в той или иной степени зависим от курса доллара.
- Регионы Азии, Китая и Индии за 5 лет стали более активно скупать золото в виде украшений. А поскольку суммарное население этих стран — несколько миллиардов, это означает, что спрос на золото вырос в несколько раз.
- Экономические кризисы, нестабильность политической ситуации также влияют на курс золота, правда, в сторону спада цен. Поскольку вследствие этих факторов у людей падает покупательная способность, а драгоценные металлы не являются продуктом первой необходимости.
- Изменение политики Центральных банков. Рост цен на золото может быть связан с массовой покупкой банком драгметаллов. Это крупный инвестор или продавец. Поэтому он может диктовать свои условия на рынке, меняя спрос и предложение на золото.
Чтобы разобраться, как функционирует рынок, а заодно сделать прогнозы, нужно понять, как формируется спрос, предложение и как от этого зависит изменение цен.
Динамика курса золота за десять лет свидетельствует о том, что стоимость этого металла медленно, но растет. Основная закономерность в курсе: стоимость одного грамма золота может резко повышаться, но снижается при этом очень медленно. Такая схема колебаний говорит о том, что этот металл — выгодная инвестиция.
Способы вложения и ликвидность
Существуют следующие способы вложения денег в золото:
Какой метод выбрать, — решать инвестору. Котировки золота на рынках разные. Выбор способа вложения зависит от опытности и понимания экономики в целом. К тому же надо разобраться какой из способов гарантированно принесет доход с минимумом вложений и рисков.
Этот рынок достаточно стабилен, но не приносит быстрой прибыли. Скорее, это вариант долгосрочного инвестирования с целью обезопасить себя от инфляции и банкротства.
Для оценки изменений курса золота за 10 лет нужно учесть деятельность всех пунктов, которые проходит золото. Первый из них — это пункт добычи. Обычно он не влияет на динамику цен.
Далее следует распределение золота. А в связи с этим уже могут появиться колебания на рынке. Ведь каждый, кому распределили золото (а это финансовые и частные учреждения), распоряжаются самостоятельно полученным металлом. Именно биржи и крупные учредители «делают» курс, и появляется динамика золота.
Способы прогнозирования
На данный момент добыто 150 тысяч тонн золота. И больше 80 тысяч находится в запасах у ювелирной промышленности. Стоимость этого металла отображает и оценивает склонность инвесторов к риску. Если экономическая ситуация в стране и на биржах благополучная, инвесторы готовы рисковать. Они вкладывают капитал в фондовый рынок. Рынок товаров, в том числе и золота в это время падает, поскольку произошел отток средств.
Если экономика находится в шатком положении, инвесторы хотят застраховать себя и приобретают золото. В такое время продавцам выгодно его реализовывать в долларах. Поэтому фондовый и товарный рынки часто противоположны друг другу.
Статистика цен меняется каждый год, но инвестирования в этот рынок считаются довольно безопасными. Прогнозировать ситуацию можно с помощью математического анализа. Существуют специальные формулы, которые применяются к данным графикам котировок золота и таким образом, по формулам, высчитывается дальнейшее поведение рынка. Экономический анализ включает сопоставление спроса и предложения.
dedpodaril.com
Как формируется цена на золото в России
Золото давно является предметом инвестирования. При наступлении «неспокойных» времен спрос на этот металл всегда повышается. Что и происходит в последние десятилетия. От чего же зависит цена на золото, и какова динамика цен в последние годы?
1. Какие аспекты влияют на официальную стоимость драгоценных металлов, в частности золота?
Золото относится к драгоценным металлам и ценится за редкость. Вот почему его стоимость во многом зависит от объемов добычи. Основная забота золотодобывающих компаний – поддержание баланса между предложением и спросом. Если увеличить добычу золота, то оно упадет в цене, следовательно, компания, добывающая редкий металл, понесет убытки.
Если предложения на рынке обеспечивают золотодобывающие компании, то кто же является потребителями драгметаллов? Это организации, изготавливающие ювелирную продукцию, и предприятия, занимающиеся производством высокотехнологичных устройств. Если данная группа потребителей увеличивает объемы закупок золота для своей деятельности, курс золота поднимается.
Государство также оказывает влияние на формирование цены — продажа или накопление золотовалютного резерва страны отражается на цене драгоценного металла.
К другой группе потребителей золота относятся инвесторы, вкладывающие финансовые средства в «желтый» металл. Их единственная цель – сохранить финансовые накопления и, по возможности, приумножить их. Величина котировок на золото во многом зависит от курса доллара. Точнее, она имеет обратно пропорциональную зависимость – доллар понижается в цене, значит, стоимость золота повышается.
Как быть обычному потребителю, желающему «превратить» свой капитал в золото? Как предугадать его будущий курс?
Сделать это довольно сложно. Информации для открытого доступа крайне мало, да и та, что имеется, уже учтена продавцами. «Золотой» рынок никогда не отличался прозрачностью. Это отмечают все, включая трейдеров, зарабатывающих на Форекс. Помимо вышеперечисленных аспектов, цена золота зависима от политических конфликтов, различий в экономическом развитии государств, скачкообразного изменения цен на «черное золото» и газ, поведения потребителей.
2. Как формируется цена на золото в России
Россия не относится к мировым торговым площадкам драгметаллов — наше государство ориентируется на стоимость, установленную биржей металлов в Лондоне. Именно на этой бирже два раза в день (утром и днем) фиксируется цена желтого металла – устанавливают и объявляют лондонский фиксинг.
Формирование цен на золото в России:- Центральным банкам других стран, включая РФ, приходится лишь опираться на значение лондонского фиксинга, добавляя расходы на доставку золота в страну (транспортные и прочие).
- Затем право подключиться к ценообразованию на золото предоставляется коммерческим банкам. Они предлагают банковские продукты (золотые слитки и монеты) со своей наценкой.
В итоге с учетом цен на иных площадках, колебания спроса на желтый метал в стране, долларового курса и других показателей, курсы на золото, установленные Центральным Банком и коммерческими структурами, сильно отличаются.
3. Динамика цен на золото за последние годы
В последние десятилетия золото имеет статус самого ликвидного инвестиционного продукта. Интерес к нему со стороны инвесторов не ослабевает. Знаковым в динамике «золотых» цен стал 1971 год. С этого года золото перестало обеспечивать национальную валюту Соединенных Штатов – «золотой стандарт» отправили в отставку. В изменении стоимости на золото наблюдается цикличность, резкий рост и затяжные спады.
Как менялась цена в последние десять лет? С впечатляющей динамикой! Это наглядно отражает таблица:
| Год | Средняя цена золота за год в $ за одну унцию |
| 2005 | 440.5 |
| 2006 | 598.7 |
| 2007 | 696.8 |
| 2008 | 868.5 |
| 2010 | 957.6 |
| 2011 | 1224.8 |
| 2012 | 1558.3 |
| 2013 | 1484,1 |
| 1014 | 1283,5 |
| 2015 | 1181,8 |
В феврале нынешнего года стоимость достигла 1201,9 $ за одну унцию. Предпосылки к развалу ЕС, введение антикризисных мероприятий, нестабильная ближневосточная ситуация – это перечень аргументов, внушающих недоверие со стороны вкладчиков к Доллару, Евро и прочим валютам. В качестве альтернативы выбирают золото. Однако аналитики говорят о неоправданном повышении стоимости золота и пророчат неминуемый спад цены на него. Незначительное понижение уже наблюдается в последние два года. Хотя прогнозировать что-либо трудно — можно лишь констатировать свершившийся факт.
crediti-bez-problem.ru
