Стоит ли инвестировать в платину? Стоимость платины на бирже
Динамика цен на платину
Неожиданно подешевевшее золото совсем не радует инвесторов, предпочитающих «классику» и «вечные ценности». Может быть, самое время обратить внимание на другой, не менее благородный металл?
Какие изменения были за последние десять лет?
Десять лет назад в январе 2005 года тройская унция платины оценивалась в $710-720. Полтора года подряд цена металла постоянно росла и уже к маю 2006 года успешно преодолела «планку» в $1000 за унцию. После небольших колебаний в ту и другую сторону драгметалл резко подорожал в марте 2008 года – до $2000 за унцию.
Однако уже к концу того же кризисного 2008-го её стоимость буквально рухнула до отметки $850. Достигнув «дна» драгоценный металл снова начал «набирать высоту» на протяжении нескольких лет. В июле прошлого года тройская унция оценивалась в $1500.
С этого момента цена цена актива почти постоянно снижалась. В начале марта 2015 года курс составлял $1185 за унцию.
Какая динамика цен на платину ожидается в ближайшем будущем?
Прогнозы экспертов: от оптимизма к пессимизму
Сотрудники Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов опросили 35 аналитиков. Консенсус-прогноз таков: в 2015 году данный актив повысит свою стоимость на 5,6% – до $1294 за унцию.
По прогнозам Commerzbank металл завершит следующий год на отметке $1300 за унцию после «просадки» до $1200 в середине года.
Аналитик UBS Эдель Талли считает, что в последнее время инвесторы «устали» от платины. По его мнению, цена на неё нечувствительна к плохим новостям из Южной Африки. Рынок не реагирует даже на обострение обстановки на шахтах. Запасы ETFs уже снизились на 0,5% или 13 400 унций.
Сегодня промышленный спрос на данный металл стагнирует как в Европе, так и в Китае. Китайский импорт в декабре 2014 года упал на 45,3%, а за год – снизился на 22,3%. Это обусловлено замедлением автомобильной промышленности и падением темпов роста продаж авто. А стагнация в автомобильном секторе Европы стала одним из основных факторов снижения спроса и цен на данный актив.
А ведь на ювелирный и автомобильный сектора приходится почти 80% мирового спроса на платину (38% – на «ювелирку» и 41% – на автомобилестроение).
Исходя из этого, аналитики Societe Generale считают, что в 2015 году цены упадут, как минимум, на 6,9%. Стоит отметить, что спад достигнет пятилетнего минимума.
Почему стоит опасаться?
Сегодня платина торгуется по цене ниже золота. И это при том, что большая часть аналитиков «пророчат» этому драгметаллу длительный дефицит предложения на рынке. Версия о «дефиците» активно обсуждалась в СМИ на фоне почти полугодовой забастовки на рудниках в ЮАР.
Эксперты компании Johnson Matthey рассчитали, что в прошлом году дефицит металла составил 1,1 миллиона унций. Показательно, что нехватка на рынке наблюдается на протяжении последних трех лет, несмотря на «свежеоткрытые» месторождения.
Исходя из этого, многие аналитики предполагали, что в 2015 году стоимость платины и ее «младшего брата» палладия будет постоянно расти.
К факторам «повышения» цены традиционно относят: рост затрат производства, дефицит предложения, стабильно высокий спрос на драгметалл в Китае и большие объемы промышленного использования (особенно, в автомобилестроении).
Однако эксперт Лоуренс Вильямс считает, что столь радужные прогнозы вряд ли станут реальностью в обозримом будущем. Ведь все вышеперечисленное либо «не сыграло» вовсе, либо не привело к повышению стоимости металла.
По его мнению, основная причина несоответствия «желаемого и действительного» – ETF-фонды. Во время массовых забастовок 2014-го года резервы этого драгметалла в фондах выросли на ожиданиях инвесторов до 2,7 миллионов унций. Когда удорожания не произошло, из «платиновых» ETFs начался массовый отток средств.
Еще один важный момент: на складах у производителей скопились большие объемы платины, которые дали возможность компенсировать поставки в период забастовок. По оценкам World Platinum Investment Council нынешние складские запасы драгметалла составляют около 2,56 миллионов унций. Этого вполне достаточно, чтобы перекрыть дефицит в течение ближайших двух-трех лет.
По мнению Лоуренса Вильямса, стоимость платины может вырасти лишь в том случае, если поднимется цена на золото. Или если складские запасы будут подходить к концу.
Как инвестировать?
Покупка слитка
Слитки проще всего приобрести в банке. Например, в московских отделениях Сбербанка в начале марта 2015 года можно было купить платиновые слитки весом в 5, 10, 20, 50 и 100 г по цене в 15647, 30645, 60464, 149093 и 296888 рублей соответственно.
Эти же слитки Сбербанк выкупает у инвестора и обратно. Причем, стоимость «выкупа» будет зависеть от состояния слитка. Скажем, 10-грамовый слиток в «отличном» состоянии банк купит за 22 855 рублей, а в «удовлетворительном» – за 22 580 рублей.
При покупке слитка в банке нужно будет оплатить НДС плюс расходы на аренду банковской ячейки (если слиток будет в нем храниться).
Открытие обезличенного металлического счета
Если возиться с хранением физического слитка не хочется, можно открыть в банке обезличенный металлический счет. Такой ОМС ведется не в рублях, а в граммах драгоценного металла.
«Платиновый» счет не предполагает привязки к конкретному слитку. Инвестор просто выкупает у банка какое-то количество драгметалла из хранилища и в любой момент может продать его обратно. Доход получается за счет разницы в стоимости актива в момент ее покупки и в момент продажи.
В Сбербанке приходные и расходные операции с данным драгметаллом ведутся в граммах с точностью до 0,1 г. Котировки обновляются каждый день.
Например, 2 марта 2015 года «продажный» курс в Сбербанке составлял 2492 рублей, а «покупной» – 2258 рублей за грамм.
Обычно ОМС открывается и закрывается бесплатно, а инвестор освобождается от уплаты НДС. Стоит отметить, что средства на обезличенных металлических счетах не страхуются Агентством по страхованию вкладов.
Инвестирование через биржевые инвестиционные фонды (ETF)
Существует множество биржевых инвестиционных фондов, ориентированных именно на драгоценные металлы. Например, фонд WITE (Physical White Metal Basket Shares) инвестирует во фьючерсные контракты на драгоценные металлы и в реальные спотовые активы.
Фонд, специализирующийся исключительно на платине, называется PPLT (Physical Platinum Shares).
Инвестировать в зарубежные ETF можно через российские ПИФы, через российского или иностранного брокера, через банк либо через зарубежную страховую компанию.
Валентина Малиновская. 17.03.2015
www.investmentrussia.ru
Цена на золото онлайн в рублях, текущая на рынке сейчас и на завтра, покупка платины
Содержание статьи:
Цена на золото меняется ежедневно, и на это есть множество причин. Ее формирование происходит на лондонской бирже металлов дважды в день путем установки «лондонского фиксинга» представителями ведущих мировых банков. Не смотря на то, что котировки краткосрочно «проседают», в долгой перспективе стоимость золота постоянно растет.
Факторы, которые влияют на цену золота
Есть множество факторов, которые могут повлиять на цену на золото, но ниже будет перечислены самые основные и наиболее влиятельные.
Сами же факторы можно разделить на две категории:
- Биржевые;
- Внебиржевые.
К биржевым относятся:
- Операции, которые основываются на золоте и валюте внутри государства;
- Спекуляции брокеров, которые функционируют на биржевом рынке;
- Кардинальное изменение цены акций в финансовых корпорациях.
Внебиржевые факторы:
- Ежегодный объем добытого золота;
- Себестоимость золота в тот момент, когда оно еще только было добыто и не обработано;
- Количество золота, которое ежегодно находится в обороте того или иного государства;
- Сезонность так же имеет весомое значение;
- Уровень заинтересованности населением ювелирными изделиями.
Цена на золото, в связи с финансовым кризисом, отголоски которого до сих пор чувствуются во многих странах — нестабильна. Потому, каждый брокер или инвестор в драгоценные металлы должен регулярно отслеживать цену на золото.
Если говорить о рынке золота, как таковом, то стоит отметить, что рост продаж слегка снизился, а следственно и цена желтого металла. Совершенно обратная ситуация происходит с серебром. Во многом обусловлено текущим сезоном, который оказывает значительное влияние на цену золота.
Текущая цена на золото
Каждый человек, заинтересованный в приобретении или реализации драгметаллов, может знать, какова на данный момент цена золота, просто рассмотрев наш график ниже. Там всегда указывается самая точная текущая цена тройской унции (31,1г) в долларах и история изменений курса за 10 лет.
Если не говорить о ценах на золото прошлых лет, месяцев и даже недель, а сконцентрироваться только на теперешнем положении курса, то можно выявить несколько ключевых моментов.
В первую очередь, прошедшая неделя стала довольно волатильной, как для отечественного рынка драгоценных металлов, так и для международного.
Если говорить о конкретных цифрах, то текущей ценой на золото установилась котировка около 1160 долларов за одну унцию.
Цена золота, на национальном рынке формируется в рублях Центральным Банком Российской Федерации на основе показателей лондонского фиксинга с надбавкой за логистику и с учетом некоторых налогов. Ее текущее значение и изменения за месяц вы также можете увидеть ниже.
Стоимость платины на рынке драгоценных металлов
Стоит отметить, что золото и платина относятся к категории благородных металлов и высоко ценятся на рынке. Однако, именно со всех драгметаллов они обладают неустойчивыми ценами.
Цена платины, равно, как и золота, уже давно перевалила за одну тысячу долларов. Нынче цена одной унции платины составляет около 1083 долларов. Цена в последнее время несколько колеблется, но в целом, колебания были крайне незначительными.
Специалисты делают прогноз на то, что цена платины до конца года подрастет незначительно.
Особенности мирового рынка золота
Цена на золото, как уже говорилось ранее, очень изменчива и всегда неустойчива к факторам внешнего влияния.
Объяснить все эти изменения может мировой рынок золота. Если знать его особенности и иметь хоть какие-нибудь преставления о нем, можно частично прогнозировать будущие цены на золото.
Мировой золотой рынок, как таковой, включает в себя весь оборот золота и других драгоценных металлов, относящихся ко всем странам.
Он регулирует и следующие манипуляции с золотом:
- Производство;
- Потребление;
- Распределение(перераспределение).
Цена на золото также устанавливается мировым золотым рынком.
Но у данного понятия есть и более узкий смысл, который дает следующее определение:
Мировой рынок золота — это особый механизм, которые обеспечивает все сделки золотовалютного рынка, в рамках одного государства и на международной арене.
Динамика цен на золото на сегодняшний день складывается во многом от текущего курса доллара. Здесь присутствует даже некоторая прямо-пропорциональная зависимость. Таким образом выходит, что чем выше курс американской, тем как правило ниже будут котировки цен на золото.
Текущей ценой на золото можно зафиксировать следующую ставку – 1150-1200 долларов за одну унцию золота.
Возвращаясь к мировому рынку золота, хотелось бы отметить его особенности.
В первую очередь, он актуален потому, что абсолютно все государства, как развитые, так и развивающиеся, в той или иной степени используют золото. Сегодня сложно представить себе финансовый рынок без него. Золото используется не просто как средство купли-продажи при какой-либо сделке, но и как страховой и даже резервный фонд, который хранит и бережет конкретная страна.
Цена на золото всегда загадка. Очень сложно прогнозировать, какой она будет на завтра. Только мировой рынок располагает такой информацией.
Основные запасы всех стран чаще всего сосредоточены в хранилищах Центральных Банков отдельно взятых государств. В них, чаще всего, хранится лишь часть. Остальные запасы рассредоточены по другим регионам.
На сегодняшний день, мировой рынок золота имеет в своем распоряжении свыше 180000 тонн золота и важно отметить, что эти запасы ежегодно пополняются. Следовательно, меньше стать они не могут, а только больше. Некоторая часть от всего запаса выставлена продажу. Другая часть, представлена в виде лома, а также в виде драгоценных украшений и прочих ювелирных изделий. Часть хранится в слитках на руках граждан и банковских учреждений. Цена золота во всех сферах, в том числе и на рынке не может быть критично высокой. Это так же регулирует мировой рынок драгоценных металлов.
Золото ежегодно добывается по всему миру, и каждая страна стремится захватить господство в этой сфере. На данный момент, Россия занимает шестую строчку рейтинга. Цена на золото сейчас составляет хоть и зависит от золотодобычи, но не в той степени как от биржевых спекуляций .
Покупка золота — это сделка, к которой всегда надо подходить ответственно. Важно помнить, что его цена меняется день ото дня.
golden-inform.ru
Цена платины в 2016 году прогноз экспертов
Катализаторы с ней позволяют получить высокооктановое топливо. Без нее редко обходится выхлопная система автомобилей. Электрические контакты, не знающие сноса, — тоже ее заслуга. Речь о платине. Она нужна и в ювелирном деле, и в химической промышленности.
Так, для получения перхлоратов нужны электроды с благородным металлом. Нерастворимые аноды с ним нужны в гальванотехнике. Сплав с кобальтом пускают на мощные магниты.
Так что, хоть изначально платину и считали загрязнителем золотоносной руды, отходом, сейчас за нее готовы платить немалые деньги. Какие именно? О ценнике на 2016 год следующий материал.
Курс платины в 2016 году
Прогноз цен на платину в 2016 году дали специалисты Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов. Свои выводы работники организации подкрепили данными опроса, проведенного среди ведущих аналитиков сферы и биржевых трейдеров.
Они сошлись во мнении, что ценник одной унции платины в наступившем году составит около 900-от долларов США. Средняя цифра – 911 условных единиц за 28,3 грамма драгоценного металла. Это ниже стоимости золота, если опираться на основную массу прогнозов.
Они не предвещают падение ценника ниже отметки в 1000 долларов за унцию. На февраль текущего года данные правдивы, за золото дают 1050 условных единиц.
Получается, платина – аутсайдер рынка драгоценных металлов. Незавидную позицию ценное сырье заняло в 2015-ом. Тогда же не повезло и палладию. За него стали давать лишь 600 долларов. За платину платили 950.
Получается, в текущем году позиции металла продолжат ухудшатся, точнее, это уже происходит. Реальность оказалась суровее прогнозов. В начале февраля за унцию платины можно было выручить лишь 862 доллара.
Чуть раньше, в конце января, платина, и вовсе, стоила лишь 810 условных единиц. Еще пару лет назад платили в 2 раза больше – 1673 долларов США за унцию.
К 2016-му стал очевиден биржевой парадокс – превышение цены на золото стоимости платины. Парадокс это потому, что себестоимость добычи последней больше. Платина – лишь сопутствующая примесь к золотоносной руде.
На 2500 тонн желтого металла приходится всего 200 тонн платины. Парадокс заключается и в том, что на рынке золота есть жесткая конкуренция. Добывающих стран 7.
Платина же, фактически, в «руках» одного государства – ЮАР. Оно могло бы диктовать цены, делая их высокими. Почему этого не происходит, расскажем в следующей главе.
Факторы влияющие на цену платины в 2016 году
Рынок цены на платину в 2016 году опирается на противоречивые данные. Так, скандал с дизельными автомобилями марки Фольксваген сократил доверие к ним, по крайней мере, в Европе.
В Англии, к примеру, впервые за последние 5 лет продажи бензиновых машин превысили реализации дизельных моделей. На Западе не захотели покупать авто, экологичность которых, как оказалось, лишь миф.
Платина – часть этого мифа. Система очистки Фольксвагенов включает драгоценный металл. На автомобильный концерн наложен штраф, машины изъяты из продажи, потребление платины сокращено.
Однако, эксперты Glaux metal заверяют, что доля авто на дизеле не опустится ниже 48%. Значит, спад спроса и цены на платину, необходимую для двигателей, некритичен.
К тому же, издание Johnson Matthey прочит на 2016 год резкий рост выпуска автомобилей на дизеле. Легковых машин сойдет с конвейера на 4% больше, грузовых – на 6%. В Европе вступил в силу новый регламент по выбросам в атмосферу. Так что платина из автокатализаторов не уйдет.
Не однозначно мнение экспертов и на счет Китая. Долгие годы он потреблял 27% от мирового рынка платины. Но, замедлился темп роста экономики, а с ним снизились и объемы закупок. На начало года вердикт однозначен – дефицита платины не будет за счет снижения спроса от инвесторов КНР.
Однако, к концу 2016-го, считают некоторые эксперты, Китай может наверстать упущенное, восстановив экономику. Здесь уже встанет вопрос о превышении спроса над предложением. В Южной Африке, где добывают 90% платины, бастуют горняки.
Они сидят без зарплат. Ситуация острая, идут затяжные переговоры. Если добыча металла не будет осуществляться, цены на платину, наверняка, поползут вверх.
При этом, нужно учитывать курс доллара его отношение к рублю. Стоимость платины, как и других драгметаллов, устанавливается на Лондонской бирже. Ее брокеры отталкиваются от курса американской валюты. Ее надежность в текущем году тоже под вопросом.
Грядут президентские выборы. В неспокойный период, как правило, доллар теряет позиции. Получается, рублевая стоимость платины может снизиться. Так что, прогнозы экспертов, скорее, догадки. Ситуация шаткая. Кстати, в истории торгов уже были периоды, когда платина уступала в цене золоту.
Историческая справка
Впервые парадокс цен зафиксирован в 1980-ом. Тогда коэффициент соотношения цен золота и платины составил 0,89, как и в текущем году. Разница в том, что в 80-ом ситуация быстро вернулась к стандарту.
Нынешнее положение дел неизменно вот уже 2-ой год. До этого доминанта курса желтого металла наблюдалась в 2009-ом. Тогда потерпел крах инвестиционный банк США Lehman.
Это и «ударило» по курсу платины. Причина нынешнего парадоксального положения комплексная. Поэтому и решиться она должна не за пару дней, а за пару, а то и тройку, лет.
Ясно одно, низкие запросы за платину – явление временное. В качестве долгосрочной инвестиции металл остается привлекательным. Рано или поздно ставка сыграет.
tvoi-uvelirr.ru
Прогноз цен на платину в 2017 году
Каждый раз снова и снова многие из нас задумываются о том, как в нынешних условиях не только сохранить свои деньги, но и постараться преумножить их количество. Возможностей для этого тоже становится все больше и больше, но не все они дают положительный результат, к сожалению.
Вложение в драгоценные металлы зачастую оправдывают себя, особенно в долгосрочной перспективе, так как они не обесцениваются так, как валюта. Тем не менее, здесь тоже есть много своих нюансов, которые могут свести на нет все попытки обогатиться. В этой статье мы попробуем разобраться, насколько рентабельными могут стать инвестиции в платину (Pt) и каков прогноз цен на драгоценный металл в 2016 году.
Что влияет на стоимость
Для того, чтобы делать прогноз, необходимо в первую очередь разобраться, что и каким образом влияет на актив. Посмотрим, от чего зависит стоимость данного ресурса. Конечно же, по законам рынка в большинстве случаев цена зависит от соотношения спроса и предложения. Разберемся в первую очередь с этими двумя составляющими.
Спрос этого благородного металла формируется за счет его широко применения в различных областях, включая промышленность, медицину, космонавтику, производство зеркальных элементов, ювелирную промышленность и много другого. Благодаря своим бактерицидным свойствам и высокой стойкости к окислителям платина применяется при производстве медицинских инструментов и посуды. Широкое применение нашла она в автомобильной промышленности, где используется в каталитических конвертерах автомобилей с дизельными двигателями. Следовательно, стоимость данного актива во многом зависит от экономики стран, в которых преобладают эти виды автомобилей (в основном это Европа и Индия).
Предложение ресурса в основном зависит от пяти стран, в которых находится более 90% его месторождений : ЮАР, Россия, США, Зимбабве, Китай. На их долю приходится около 80 тысяч тонн предполагаемых залежей. Что касается добычи платины в России, то рейтинг ее оценивается как 3-ий ли 4-ый страны по добыче металла в мире, хотя эта оценка довольно условна. Дело в том, что во времена Советского Союза данные по добыче этого благородного материала были засекречены, и продолжают таковыми оставаться. Так что определить стратегический запас ресурса в России не представляется возможным. Также в последнее время количество платины, используемой в производстве, стало пополняться за счет рециклированного металла.
Общее состояние мирового рынка также сказывается на стоимости актива – зачастую по соотношению стоимости золота и платины судят о состоянии мирового рынка: при стабильной экономике она практически вдвое дороже золота, в периоды кризиса очень сильно теряет в цене. Кроме того, настроения инвесторов также могут оказать определенное влияние на состояние рынка это металла.
Что принесет нам этот год
Теперь посмотрим, какое влияние каждый из перечисленных выше факторов может оказать на цену Pt.
Что касается спроса на этот белый металл, то он более-менее стабилен. Несмотря на то, что в производстве появляются новые технологии, вытесняющие его использование в некоторых отраслях (например, появление гибридных и электрических автомобилей, а также внедрение новых технологий производства катализаторов для дизельных авто), такие изменения требуют довольно продолжительного времени, поэтому по прогнозам на ближайшее время сильное влияние на цену платины не окажут. А вот в долгосрочной перспективе ситуация может существенно измениться, ведь на европейское автопроизводство уходит около 25% этого мутериала.
Так что большее влияние на формирование стоимости белого металла оказывает предложение. А вот здесь уже случаются довольно ощутимые потрясения. Одним из них стали забастовки шахтеров в ЮАР, начавшиеся с 2012 года и до сих пор периодически набирающие силу. В результате падение мирового предложения, в 2012 году составило около 13%. С другой стороны, поставка рециклированного металла не только компенсирует, но и, по некоторым прогнозам, значительно увеличивает количество предложения. В итоге, в период 2013-2015 годов южноафриканские события уже не оказывали такого большого влияния на рынок платины, как в предыдущие годы. Так что наблюдать значительного повышения цен на нее мы не могли. Более того, в 2014 году этот металл стал довольно большим разочарованием для инвесторов, упав за год на 12%. Тем не менее, к сегодняшнему дню актив существенно прибавил.
На 2017 год эксперты в основном не делают слишком благоприятных прогнозов в отношении цен на платину. С одной стороны, ситуация в ЮАР еще не стабилизировалась, хоть производство уже и налаживается, с другой – поставки рециклированного металла на рынок продолжают набирать обороты. Китай также вносит свою лепту в формировании цены за 1 грамм металла: при значительном ее падении Поднебесная начинает скупать этот металл для ювелирного производства. Скорее всего, ожидать каких-то героических подвигов от этого актива не стоит.
Прогнозы экспертов приближаются к цифре 1500 долларов США за тройскую унцию в 2016 году. А сколько стоит Pt сейчас? На начало 2016 года цена за грамм материала по данным Сбербанка составляла в районе 2900 рублей, что соответствует примерно 1240 долларов США за унцию и пока не дотягивает до прогнозируемого уровня, так что определенный потенциал для роста имеется.
Варианты вложений
Если кто-то решил опираться в первую очередь на благоприятные прогнозы или же сделать ставку на долгосрочные инвестиции, то нужно определиться, какой из вариантов покупки металла более предпочтителен.
Те, кто предпочитает покупку непосредственно физического металла, могут приобрести необходимое его количество в банке, там же арендовать сейф для его хранения. Подобные вложения сопровождаются определенными неудобствами, к тому же хранимый в сейфе металл не будет приносить дополнительных дивидендов. Поэтому альтернативой этому может стать открытие обезличенного металлического счета в банке. Это позволит сократить расходы, сопровождающие покупку слитков, а также даст возможность получать дополнительную прибыль, играя на котировках металла. Конечно, первый вариант подойдет для более состоятельных клиентов, так как стоимость слитков обойдется в приличную сумму, сумма же для открытия ОМС будет гораздо доступней.
Для самых рискованных инвесторов есть возможность покупки фьючерсов на рынке, что может приносить прибыль не только при увеличении стоимости платины, но и при ее падении. Данный вид вложений, на первый взгляд, сулит большие прибыли, однако, воспользоваться им стоит только при наличии определенных знаний и опыта, иначе есть риск потерять все свои сбережения.
Ксения Михайлова. 16.05.2016
www.investmentrussia.ru
