Российский ВТБ надеется восстановиться после убытка в $7,7 млрд из-за санкций прибыль будет направлена на восстановление капитала
МОСКВА, 5 апр (Рейтер) — ВТБ (VTBR.MM) рассчитывает оправиться от вызванного санкциями убытка в размере $7,7 млрд в прошлом году и зафиксировать рекордную прибыль в 2023 году, заявил в среду второй кредитор России, поддержанный покупка конкурирующего банка «Открытие» и прибыльное начало года.
Генеральный директор Андрей Костин прямо возложил ответственность за убытки банка на санкции Запада против финансового сектора России. ВТБ, тесно связанный с международными рынками и имеющий более 20% своего кредитного портфеля в иностранной валюте, особенно сильно пострадал на ранних этапах конфликта в Украине.
Результаты, опубликованные в среду в соответствии с международными стандартами отчетности впервые более чем за год, показывают огромные убытки по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами, а также огромные резервы.
ВТБ сообщил о чистом убытке в размере 612,6 млрд рублей (7,73 млрд долларов США) по сравнению с рекордной прибылью в 327,4 млрд рублей в 2021 году. Акции банка, котирующиеся в Москве, упали примерно на 5%.
Провизионные расходы увеличились на 343,3% до 514,3 млрд рублей, а чистый процентный доход сократился на 50,3% до 321,0 млрд рублей.
ВТБ решает вопросы с капиталом путем пополнения активов. В конце прошлого года она приобрела конкурента Открытие за 340 миллиардов рублей у российского Центробанка и планирует вторую допэмиссию акций в этом квартале, в ходе которой планирует привлечь 50-125 миллиардов рублей.
«Стресс прошел, слезы пролились», — заявил журналистам заместитель председателя правления, финансовый директор Дмитрий Пьянов, добавив, что траектория восстановления прибыли позволит ВТБ повторить 2021 год по рекордной прибыли.
Позже он прогнозировал диапазон 327–400 млрд рублей, чистую процентную маржу выше 3% в 2023 году и рентабельность собственного капитала (ROE) выше 16,5%. Рентабельность собственного капитала в 2022 г. составила -42,6%.
ВТБ направит прибыль на восстановление капитала и не планирует выплачивать дивиденды по результатам 2023 года, хотя это решение будет окончательно принято в середине 2024 года, сказал Пьянов, прогнозируя рост кредитного портфеля примерно на 12% в 2023 году.
Банк стремится организовать трансграничные расчеты в «дружественных» иностранных валютах, поскольку санкции свернули операции в долларах и евро. По словам Пьянова, по мере того, как зарубежные рынки становятся все более недоступными, доля ВТБ в инвестициях в корпоративный бизнес будет сокращаться, а фокус на розничном бизнесе будет расти.
Российские банки сплотились после коллективного падения прибыли на 90% в прошлом году, и кредиторы теперь борются за бизнес от государства, особенно за растущий оборонный бюджет и крупные корпоративные счета страны.
Заблокированный в международной платежной системе SWIFT и вынужденный прекратить операции по всей Европе, ВТБ признал влияние санкций, которые Москва стремилась преуменьшить.
Пьянов объяснил, как европейские регуляторы фактически лишили банк акционерного контроля над его филиалами во Франкфурте и Лондоне. Выбытие этих дочерних компаний обошлось ВТБ 229млрд рублей до налогообложения.
Виноваты и российские меры. По словам Пьянова, резервы на покрытие убытков по кредитам составили 344 млрд рублей до налогообложения, отчасти из-за того, что кредитору пришлось предоставить кредитные каникулы мобилизованным войскам, воюющим на Украине.
($1 = 79,3000 рублей)
Репортаж Елены Фабричной; письмо Александра Марроу; под редакцией Джейсона Нили и Шэрон Синглтон
Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.
Рубль упал на 26% после санкций SWIFT против российских банков .
По словам высокопоставленного чиновника администрации, который проинформировал журналистов о санкциях на условиях анонимности, этот шаг был назван наиболее «значительным действием», предпринятым Министерством финансов против экономики такого размера, как Россия.
Представители администрации Байдена заявили, что Германия, Франция, Великобритания, Италия, Япония, Европейский Союз и другие страны присоединятся к США в нападении на российский центральный банк.
«Беспрецедентные действия, которые мы предпринимаем сегодня, значительно ограничат способность России использовать активы для финансирования своей дестабилизирующей деятельности и нацелятся на средства, от которых зависят Путин и его ближайшее окружение, чтобы обеспечить его вторжение в Украину», — заявила министр финансов Джанет Йеллен в официальном заявлении. заявление.
Казначейство заявило, что этот шаг эффективно обездвиживает любые активы российского Центрального банка в Соединенных Штатах или у американцев.
Администрация Байдена подсчитала, что этот шаг может повлиять на «сотни миллиардов долларов» российского финансирования.
ЭТО ГЛАВНАЯ НОВОСТЬ. Более ранняя история AP следует ниже.
МОСКВА (AP) — Простые россияне столкнулись с перспективой более высоких цен и ограниченными поездками за границу, поскольку западные санкции в связи с вторжением в Украину вызвали резкое падение рубля, вынудив встревоженных людей выстроиться в очереди в банках и банкоматах в понедельник в стране, которая видела не одна валютная катастрофа в постсоветское время.
Российская валюта упала примерно на 30% по отношению к доллару США в понедельник после того, как западные страны объявили о шагах по блокировке доступа некоторых российских банков к международной платежной системе SWIFT и ограничению использования Россией ее огромных валютных резервов. Обменный курс позже восстановился после быстрых действий центрального банка России.
Люди, опасающиеся, что санкции нанесут сокрушительный удар по экономике, уже несколько дней стекаются в банки и банкоматы, а в социальных сетях появляются сообщения о длинных очередях и нехватке автоматов.
Департамент общественного транспорта Москвы в выходные предупредил горожан, что у них могут возникнуть проблемы с использованием Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay для оплаты проезда, поскольку ВТБ, один из российских банков, попавших под санкции, принимает платежи по картам в московском метро, автобусах и трамваи.
Резкая девальвация рубля будет означать падение уровня жизни среднего россиянина, считают экономисты и аналитики. Россияне по-прежнему зависят от множества импортных товаров, и цены на эти товары, вероятно, взлетят до небес. Поездки за границу станут дороже, поскольку на их рубли можно купить меньше валюты за границей. И более глубокие экономические потрясения наступят в ближайшие недели, если скачки цен и проблемы с цепочками поставок приведут к закрытию российских заводов из-за снижения спроса.
«Это очень быстро отразится на их экономике», — сказал Дэвид Фельдман, профессор экономики в William & Mary в Вирджинии. «Все, что импортируется, будет дорожать местной валютой.
Единственным способом остановить это будет масштабное субсидирование». печатать больше рублей, что может быстро привести к гиперинфляции.0021
Падение рубля напомнило о предыдущих кризисах. Валюта потеряла большую часть своей стоимости в начале 1990-х годов после распада Советского Союза, с инфляцией и обесцениванием, что привело к тому, что правительство сократило три нуля с рублевых банкнот в 1997 году. Затем последовало дальнейшее падение после финансового кризиса 1998 года, когда многие вкладчики потеряли сбережения и еще раз упали в 2014 году из-за падения цен на нефть и санкций, введенных после того, как Россия захватила украинский полуостров Крым.
Центральный банк России немедленно вмешался, чтобы попытаться остановить падение рубля. В понедельник он резко повысил ключевую процентную ставку в отчаянной попытке укрепить валюту и предотвратить бегство банков.
Банк повысил базовую ставку до 20% с 9,5%. Это последовало за решением Запада в воскресенье заморозить валютные резервы России — беспрецедентный шаг, который может иметь разрушительные последствия для финансовой стабильности страны.
Было неясно, какая именно доля российской валютной массы в 640 миллиардов долларов, часть которой находится за пределами России, будет парализована этим решением. Европейские официальные лица заявили, что по крайней мере половина из них будет затронута.
Это резко увеличило давление на рубль, подорвав способность финансовых властей поддерживать его, используя резервы для покупки рублей.
Пресс-секретарь Кремля Дмитрий Песков назвал новые санкции, в том числе замораживание российских валютных резервов, «тяжелыми», но заявил в понедельник, что «у России есть необходимый потенциал, чтобы компенсировать ущерб».
Центральный банк распорядился принять другие меры, чтобы помочь банкам справиться с кризисом, вливая больше наличных в финансовую систему и ослабляя ограничения на банковские операции. В то же время он временно запретил нерезидентам продавать гособлигации, чтобы ослабить давление на рубль со стороны паникующих иностранных инвесторов, пытающихся обналичить такие вложения.
