Наличный доллар бежит впереди — Финансовый клуб

1. Главная/

• Статьи

Понедельник, 22 августа 2016 08:30

Автор 
Руденко Виктория

Финансовый клуб

Колебания на валютном рынке наиболее остро ударили по украинцам, чем по бизнесу. Если на межбанке стоимость доллара с начала месяца повысилась всего на 2% – до 25,26 грн, то в обменниках за доллар просят уже 26,4 грн. Быстрое подорожание наличной валюты может быть спекулятивным, но именно завышенная цена помогает снизить спрос населения на доллар.

Валютный интерес

Менее чем 1-процентное подорожание доллара (за минувшую неделю средневзвешенный курс на межбанке вырос на 0,87%) вновь воскресило опасения дальнейшей девальвации гривны. Причиной этому послужило как традиционное ожидание, что осенью иностранная валюта только дорожает, так и то, что длительный период времени курс был стабилен и колебался в очень узком коридоре 24,75-24,85 грн/$. Однако уже 12 августа доллар подорожал сразу на 20 копеек, прибавив еще столько же за пять последующих торговых сессий. Суммарно с начала месяца доллар вырос на 2%.

В пятницу к закрытию торгов на межбанке средневзвешенный курс составил 25,26 грн/$. В то же время котировки наличного рынка окончательно оторвались от межбанка – обменные пункты на выходных просили за доллар даже 26,4 грн. Более чем 4,5-процентное отклонение – существенно, особенно учитывая то, что еще две недели назад купить доллар можно было менее чем за 25 грн.

Основная причина резкого подорожания именно наличного доллара, по мнению банкиров, состоит в возросшем ситуативном спросе на валюту. «Рынок наличного доллара и межбанк работают независимо друг от друга. Операторы наличного рынка используют курсы межбанка как ориентир, однако на основные тенденции наличного курсообразования торги межбанка повлиять не могут. Рост наличного рынка провоцируется поступлением наличной гривневой массы на руки населения, что стало следствием политики нового Кабинета министров, увеличившего темпы освоения бюджетных средств, а также продолжающихся выплат по вкладам неплатежеспособных банков», – говорит главный эксперт отдела операций на валютном и денежном рынках ОТП Банка Никита Мишаков. Вкладчикам Банка Михайловского, например, ФГВФЛ выдал уже более 1 млрд грн. Темпы роста бюджетных расходов (+22,9%) почти вдвое превышают рост доходов (+13,7%).

Текущие объемы торгов на наличном рынке НБУ сообщит в сентябре. И тогда станет понятно, действительно ли изменился тренд. Ведь до сих пор население больше продавало валюты, чем покупало. Официальная статистика по наличному рынку за январь-июль была позитивной: население продало валюты на $1,89 млрд больше, чем купило. «Превышение продаж над спросом на наличном рынке было временным явлением, которое, похоже, ушло в прошлое. Экономические условия в стране не способствуют укреплению валюты в долгосрочной перспективе, а продажа валюты со стороны населения была следствием недостатка наличной гривны у населения. До поступления в систему экономики крупных бюджетных вливаний население вынуждено было продавать валютный «НЗ» для обеспечения необходимых трат», – считает Никита Мишаков.

Эффект тени

Особенность ситуации в том, что августовская статистика может вновь показать «превышение продаж валюты над покупкой». Это будет означать, что «драйвером» роста курса на наличном рынке выступили спекулятивные сделки на черном рынке. Сейчас именно в небанковских обменных пунктах выставляются самые высокие котировки. При этом и у НБУ, и у банкиров всегда были претензии к качеству учета проводимых в обменниках операций. Например, вчера обменники в Киеве предлагали доллар по 26,15-26,4 грн, а банки просили за него 25,85-25,9 грн.

Объем черного рынка, по мнению банкиров, больше официального. Одна из причин его существования – желание обойти административные ограничения НБУ и уплату сбора в 1,5% при проведении валютно-обменных операций. «Банки сохраняют рыночный курс покупки, а курс продажи ставят не ниже уровня курса покупки на черном рынке», – объясняет председатель правления Неос Банка Игорь Волох. Такие действия позволяют избежать спекуляций с целью заработать на разнице между курсами доллара в банках и на черном рынке. «Спекулятивный курс на черном рынке, как обычно, рассчитан на панические настроения населения. То, что мы видим широкий спред, – это перестраховка участников рынка. Ведь на наличном рынке в течение дня проходят колебания в районе 50-60 копеек», – говорит казначей Вектор Банка Карл Варга.

В июне НБУ разрешил банкам менять курс валют в течение дня, рассчитывая, что это будет способствовать сужению спреда между курсами покупки и продажи. Фактически же сейчас спреды растут.  Ранее спреды наличного курса составляли 20-25 копеек, сейчас достигают 50 копеек. Даже на межбанке спред вырос, хоть и незначительно – примерно с 1-2 до 15 копеек.

Отчасти это вызвано тем, что на межбанке больше нет валютных излишков. Если ранее НБУ хвастался тем, что он постоянно выкупает валюту с рынка для увеличения валютных резервов, то с начала августа прошел всего один аукцион – 9-го числа НБУ выкупил $16,6 млн. В минувшую пятницу НБУ неожиданно объявил странный аукцион на $30 млн, но он провалился. Неудивительно, ведь в 16:00 закрылся рынок, а в 16:15 НБУ объявил о своем аукционе.

Растущий курс может помочь компенсировать банкам дисбаланс на валютном рынке. «Действующее регулирование НБУ не дает возможности банкам компенсировать нетто-спрос в валютно-обменном наличном сегменте за счет межбанка. В обратную же сторону можно. В создавшейся ситуации спрос на наличную валюту можно закрывать фактически только предложением наличной валюты: что купили, то и продали. Банки вынуждены повышать курс на продажу с целью экономической демотивации спроса и тут же повышать курс на покупку, раз другого источника ресурса нет. Останавливать же продажу наличных банки не имеют права», – объяснил директор по финансовым рынкам Креди Агриколь Банка Вадим Ганах.

Впрочем, Вадим Ганах все же считает, что экономических предпосылок для резкого движения курса нет. «Банки спекулировать не могут в действующем регулятивном поле. Но иногда даже неверный прогноз, если в него начинает верить большинство, начинает реализовываться: если все верят, что осенью курс должен начать рост, то все начнут покупать в конце лета. А когда все покупают, начинается рост курса, и это мотивирует новых покупателей. Тот случай, когда ожидаемое следствие порождает причину, а не наоборот. А повод в условиях нестабильной политической ситуации всегда найдется и кто-то этим непременно воспользуется», – сетует он.

В Министерстве экономического развития и торговли уже предупредили, что в конце года ожидается традиционное для этого периода усиление волатильности обменного курса гривны.

Межбанк в августе
Create your own infographics

Подписывайтесь на финансовые новости FinClub в соцсетях Twitter и Facebook.

Теги
#доллар
#межбанк
#валюта
#август

Поделиться

Похожие материалы (по тегу)

Украинцы смогут покупать валюту по официальному курсу НБУ

Ожидается мировое подорожание продуктов из-за нехватки удобрений

Нацбанк анонсировал новый этап валютной либерализации

Украина уже сможет рефинансировать внешние долги

Украинский валютный рынок растет ежегодно на 10%

Підписатися на розсилку Фінклубу

Warning! JavaScript must be enabled for this form to work properly.

Присоединяйтесь

Восточный округ Нью-Йорка | Пятерым гражданам России и двум нефтетрейдерам предъявлены обвинения в уклонении от глобальных санкций и отмывании денег

Сегодня в федеральном суде Бруклина, Нью-Йорк, было обнародовано обвинительное заключение по 12 пунктам, в котором обвиняются пять граждан России, Юрий Орехов, Артем Усс, Светлана Кузургашева, также известные как «Лана Нойманн», Тимофей Телегин и Сергей Туляков с различными обвинениями, связанными с глобальной сетью закупок, контрабанды и отмывания денег. Также обвинения были предъявлены Хуану Фернандо Серрано Понсе, также известному как «Хуанфе Серрано», и Хуану Карлосу Сото, которые в рамках схемы занимались незаконными сделками с нефтью для венесуэльской государственной нефтяной компании Petroleos de Venezuela S.A. (PDVSA). 17 октября 2022 года Орехов был арестован в Германии, а Усс — в Италии, оба по запросу США, и в отношении них будет проведена процедура экстрадиции.

Бреон Пис, прокурор Соединенных Штатов по Восточному округу Нью-Йорка, Майкл Дж. Дрисколл, помощник главного директора, Федеральное бюро расследований, Нью-Йоркское местное отделение (ФБР), Джонатан Карсон, ответственный специальный агент , Управление экспортного контроля Министерства торговли США, Нью-Йоркское местное отделение и Эндрю Адамс, директор оперативной группы KleptoCapture, объявили об обвинениях.

«Как утверждалось, обвиняемые были преступными пособниками олигархов, организуя сложную схему незаконного получения американских военных технологий и нефти, находящейся под санкциями Венесуэлы, посредством множества транзакций с участием подставных компаний и криптовалюты. Их усилия подорвали безопасность, экономическую стабильность и верховенство закона во всем мире», — заявил прокурор США Пис. «Мы продолжим расследование, подрыв и преследование тех, кто разжигает жестокую войну России в Украине, уклоняется от санкций и увековечивает теневую экономику транснационального отмывания денег».

«Сегодня мы объявляем о демонтаже сложной сети, состоящей как минимум из пяти граждан России и двух граждан Венесуэлы, каждый из которых напрямую связан с коррумпированными государственными предприятиями, которые сознательно пытались скрыть кражу американских военных технологий и прибыли. нефти с черного рынка», — сказал помощник директора ФБР Дрисколл. «Эта сеть планировала закупать сложные технологии для прямой поддержки барахтающегося военно-промышленного комплекса Российской Федерации. В то время как противники Америки могут искать новаторские средства для подрыва Соединенных Штатов, они будут постоянно сталкиваться с решимостью ФБР путем неустанного выявления и преодоления всех угроз национальной безопасности США, где бы они ни искали убежища.

«Сложные преступные схемы, подобные этой, требуют постоянной координации и сотрудничества между федеральными правоохранительными органами и международными партнерами. Я горжусь нашей командой преданных своему делу профессионалов правоохранительных органов за их совместную работу и приверженность обеспечению соблюдения экспортного контроля США», — заявил специальный агент Министерства торговли США Карсон. «Мы продолжим применять беспрецедентный экспортный контроль, введенный в ответ на незаконную войну России против Украины, и Управление экспортного контроля намерено преследовать этих нарушителей, где бы они ни находились по всему миру».

«Сеть подставных компаний, криптовалюты и международная сеть мошенников не смогли защитить Орехова и его приспешников от задержания правоохранительными органами США. Искоренение уклонения от экспортного контроля над военными технологиями является одним из главных приоритетов оперативной группы, и сегодняшние аресты отражают силу этих мер контроля, когда их обеспечивает специальная группа опытных агентов и преданных иностранных партнеров», — заявил директор оперативной группы KleptoCapture Адамс.

Как утверждалось, Ореков был совладельцем, главным исполнительным директором и управляющим директором Nord-Deutsche Industrieanlagenbau GmbH (NDA GmbH), частной компании по торговле промышленным оборудованием и товарами, расположенной в Гамбурге, Германия. Другой владелец NDA GmbH — Артем Усс, сын губернатора Красноярского края России. Кузургашева занимала должность главного исполнительного директора одной из подставных компаний схемы и работала в NDA GmbH под Ореховым. Используя NDA GmbH в качестве подставной компании, Орехов и Кузургашева получили и приобрели у американских производителей чувствительные военные технологии и технологии двойного назначения, в том числе передовые полупроводники и микропроцессоры, используемые в истребителях, ракетных системах, интеллектуальных боеприпасах, радарах, спутниках и других военных космических объектах. Приложения. Эти товары были отправлены российским конечным потребителям, в том числе подсанкционным компаниям, подконтрольным Телегину и Тулякову, таким как «Радиоавтоматика», «Радиоэкспорт» и «Абтроникс», которые обслуживали оборонный сектор России. Некоторые из тех же электронных компонентов, полученных по преступной схеме, были обнаружены в российских оружейных платформах, захваченных на поле боя в Украине.

В 2019 году Орехов ездил в Соединенные Штаты, чтобы закупить запчасти для российского истребителя Сухого и американского истребителя-невидимки F-22 Raptor. Орехов и Усс также использовали NDA GmbH в качестве прикрытия для контрабанды сотен миллионов баррелей нефти из Венесуэлы российским и китайским покупателям, включая российскую алюминиевую компанию, контролируемую олигархом, находящимся под санкциями, и крупнейший в мире нефтеперерабатывающий, газовый и нефтехимический конгломерат, базирующийся в Пекин, Китайская Народная Республика. Серрано Понсе и Сото выступили посредниками в сделках на миллионы долларов между PDVSA и NDA GmbH, которые проходили через сложную группу подставных компаний и банковских счетов для сокрытия транзакций. В одном из разговоров с Серрано Понсе Орехов открыто признал, что действовал от имени находящегося под санкциями российского олигарха, сказав: «Он [олигарх] тоже находится под санкциями. Вот почему мы [действуем] от этой компании [NDA GmbH]. Как фронт». Схема также включала поддельные отгрузочные документы и супертанкеры, которые деактивировали свои навигационные системы GPS, чтобы скрыть венесуэльское происхождение своей нефти.

Платежи за незаконную деятельность NDA GmbH часто осуществлялись в долларах США через финансовые учреждения США и корреспондентские банковские счета. Чтобы облегчить эти транзакции, Орехов и его сообщники использовали фиктивные компании, фальсифицировали документацию «Знай своего клиента» и банковские счета в юрисдикциях с высоким уровнем риска, в результате чего банки США обработали десятки миллионов долларов в нарушение санкций США и других уголовных законов. В одном из разговоров с Сото Орехов похвастался, что «забот не было… это самый дерьмовый банк в Эмиратах… платят за все». Схема также использовала массовые передачи наличных с курьерами в России и Латинской Америке, а также переводы криптовалюты на миллионы долларов для осуществления этих транзакций и отмывания доходов.

30 марта 2022 г. г. Орехов спросил подсудимого Усса: «Вы решили уехать из России?» Усс пошутил в ответ: «[Вы] хотите быть международным беглецом?»

2 марта 2022 года генеральный прокурор объявил о создании Целевой группы KleptoCapture, межведомственной оперативной группы правоохранительных органов, занимающейся обеспечением соблюдения широкомасштабных санкций, экспортных ограничений и экономических контрмер, которые Соединенные Штаты ввели вместе с союзниками и партнерами. , в ответ на неспровоцированное военное вторжение России в Украину. Оперативная группа будет использовать все инструменты и полномочия Департамента против попыток уклониться или подорвать экономические действия, предпринятые правительством США в ответ на российскую военную агрессию.

В случае осуждения подсудимым грозит до 30 лет лишения свободы. Обвинения в обвинительном заключении являются утверждениями, и подсудимые считаются невиновными до тех пор, пока их вина не будет доказана.

Дело правительства находится в ведении Отдела национальной безопасности и киберпреступности Управления. Помощник прокурора США Арти МакКоннелл отвечает за обвинение при ценной помощи судебного прокурора Скотта А. Клаффи из отдела контрразведки и экспортного контроля Управления национальной безопасности и судебного аналитика Бена Ричмонда. Помощник прокурора США Мадлен О’Коннор из отдела по возвращению активов Управления занимается вопросами конфискации. Существенную помощь оказывает Управление по международным делам Министерства юстиции. Соединенные Штаты благодарят власти Германии и Италии за ценную помощь.

Ответчики :

Юри Орехов
Возраст: 42
Дубай, Объединенные Арабские Эмираты

СВЕТА
Возраст: 40
Moscow, Russia

Svetlana
.

ХУАН ФЕРНАНДО СЕРРАНО ПОНСЕ
ВОЗРАСТ: 47 лет
Дубай, Объединенные Арабские Эмираты

ХУАН КАРЛОС СОТО

ТИМОФЕЙ ТЕЛЕГИН
Возраст: 39 лет
Москва, Россия

СЕРГЕЙ ТУЛЯКОВ Возраст 9 00027 ТУЛЯКОВ

Э. Д.Н.Й. Учетная запись № 22-CR-434 (EK)

Девальвация: что нас ждет в будущем

Египетский фунт снова ослаб по отношению к доллару в прошлую среду во втором падении с тех пор, как Центральный банк Египта объявил о размещении египетской валюты 27 октября. , 2022. С марта 2022 года фунт обесценился более чем на 70%, и эта проблема усугубилась тем, что Египет зафиксировал самый высокий уровень инфляции за пять лет.

Центральный банк движется к свободному плаванию фунта, чтобы получить финансовую помощь от Международного валютного фонда (МВФ), но что это означает для рядовых египтян?

Сколько обменных курсов существует прямо сейчас?

Во-первых, важно отметить, что не все отрасли в Египте используют официальный обменный курс фунта к доллару. Правительство Египта устанавливает официальную ставку, но другие отрасли могут использовать параллельную ставку, также известную как ставка черного рынка. По состоянию на середину января официальный государственный курс составляет около 29 фунтов за доллар, но в некоторых областях частного сектора, таких как автодилеры, используется курс около 35 фунтов за доллар, говорит Хани Дженена, адъюнкт-преподаватель в Департамент управления.

Это последнее падение стоимости не должно повлиять на те частные сектора, которые уже поддерживают более слабый обменный курс. «Частный сектор уже оценивает свои продукты и услуги, используя обменный курс от 30 до 35 египетских фунтов за один доллар США, в зависимости от отрасли. Таким образом, с другой стороны, недавние шаги не должны сильно увеличивать и без того высокий уровень инфляции», — объясняет Дженена.

Между тем, нехватка доллара в Египте заставляет некоторые цены продолжать расти. «Производители продуктов питания и напитков сталкиваются с сокращением запасов сырья и готовой продукции из-за нехватки долларов. Таким образом, ограниченное предложение вызывает рост продажной цены», — говорит Дженена.

В государственном секторе цены на субсидируемые государством товары, такие как топливо и продукты питания, также изменятся. «Цены на товары и услуги от правительства изменятся, поскольку они следуют официальному обменному курсу. Следовательно, инфляционное давление, вероятно, продолжит расти и, надеюсь, достигнет пика ко второму финансовому кварталу этого года, то есть с 1 апреля по 30 июня», — заявляет Дженена.

Что готовит будущее?

Насколько может упасть стоимость фунта? «Надеюсь, скоро ситуация стабилизируется», — говорит Дженена. Правительство постепенно снижает стоимость фунта, чтобы она соответствовала реальной рыночной стоимости, иначе называемой свободно плавающей. По прогнозам Дженены, если правительство будет придерживаться графика, фунт должен достичь своего окончательного, самого низкого значения ко второму финансовому кварталу 2023 года.

«Я полагаю, что EGP может временно подняться до 32 или 33 фунтов за доллар, прежде чем во второй половине 2023 года повысится примерно до 28 фунтов за доллар», — предсказывает он.

Это должно открыть больше каналов для импортных товаров, область, с которой Египет борется с началом войны на Украине.

«Первое преимущество плавающего курса фунта стерлингов заключается в том, что Египет получит официальное финансирование от многосторонних партнеров, таких как МВФ, которым требовалось решение для их соглашения о сотрудничестве», — заявляет Дженена. «Второе преимущество заключается в том, что как только правительство уменьшит стоимость фунта до его реальной рыночной стоимости, оно упростит обмен иностранной валюты до единой валюты. Это будет стимулировать частный импорт, что должно уменьшить дефицит импорта».

В то время как правительство и международные организации инициируют этот долгосрочный план, Дженена заявляет, что средний египтянин все еще должен справиться с краткосрочными последствиями. «Хотя инфляция, возможно, не увеличится существенно с этой последней девальвацией, она остается высокой, что создает финансовую нагрузку на семьи по всей стране, особенно на представителей среднего или низшего класса, которые не владеют долларами США, недвижимостью или акциями», — говорит он.

Что могут сделать египтяне?

Некоторые банки поощряют египтян экономить деньги, предлагая депозитные сертификаты. Депозитный сертификат позволяет физическому лицу вносить деньги в банк при условии, что они не будут снимать эти деньги в течение всего года. В свою очередь, банк будет применять повышенную процентную ставку по этим деньгам по сравнению с процентной ставкой по обычному депозиту, который можно снять в любое время, что делает его более выгодным долгосрочным вложением. Это должно улучшить темпы инфляции в долгосрочной перспективе, как это произошло, когда во время девальвации валюты в 2017 году использовались депозитные сертификаты9.0003

Дженена советует семьям с низким доходом воспользоваться программами поддержки со стороны правительства, а семьям со средним доходом следует инвестировать все, что они могут из своих сбережений, в активы, устойчивые к инфляции, такие как золотые монеты, акции или депозитные сертификаты. .

К счастью, по словам Дженены, в Египте есть свет в конце туннеля. «Важно помнить, что ключевым преимуществом Египта на данном этапе является то, что банки хорошо капитализированы и способны поглощать шоки. Египет должен быть в состоянии поддерживать рост — каким бы вялым он ни был — несмотря на масштабы финансового шока», — заключает он.