Обзор банковских услуг для корпоративных клиентов, рекомендации по построению успешных бизнес проектов, советы по организации и управлению компанией. Как заполнить поручение на перевод валюты в сбербанк бизнес онлайн
Перевод на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн, комиссия и лимиты перевода
Система Сбербанк Бизнес Онлайн предназначена для использования юридическими лицами и частными предпринимателями с целью дистанционного управления расчетными счетами, открытыми в ПАО Сбербанк. Система позволяет производить разнообразные банковские операции, в том числе перечисление средств с расчетного счета предприятия на корпоративные и персональные карты физических лиц.
Содержание [Скрыть]
Подробнее про переводы на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн
Платежи и переводы в системе Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляются в одноименном разделе главного меню «Платежи и переводы».
При нажатии кнопки «Все платежи» внизу страницы клиент сможет увидеть все переводы, осуществленные с помощью системы. Если стать на конкретный платеж, в нижней части страницы можно просмотреть подробную информацию о платеже.
Переводы с расчетного счета компании на карточные счета получателей осуществляется при помощи платежного поручения.
Особенности переводов
Форма платежного поручения выглядит так:
Для перевода денег с расчетного счета организации на карточный счет получателя необходимо заполнить блок Сумма и блок Получатель. Для перевода средств на карту Сбербанка информацию о получателе можно выбрать из предложенного системой справочника.
На карты других банков переводы осуществляются на основании реквизитов, полученных от получателя, и введенных вручную. Информация в справочнике системы будет только в том случае, если ранее перевод по этим реквизитам уже осуществлялся.
В отличие от системы Сбербанк онлайн для физических лиц, которая позволяет перевести деньги на карту по номеру карты или по номеру телефона, в системе дистанционного банкинка для бизнеса придется заполнять платежку полностью.
Как перевести?
Создание платежного поручения осуществляется путем выбора элемента Услуги→ Рублевые операции → Платежные поручения. В открывшейся форме списка платежек необходимо нажать «+» в левом верхнем углу.
Появится форма платежного поручения, которую нужно заполнить.
Составление документа не должно вызвать сложности у бухгалтера. Введенную информацию надо проверить. При обнаружении ошибок система позволяет внести необходимые коррективы.
Подпись документов производится электронным аналогом подписи. Для подтверждения того, что платеж инициируется лицом, уполномоченным совершать операции со счетом, подпись формируется с использованием токена или одноразовых смс-паролей.
Отправка документа в банк для обработки производится после наложения подписи.
Перевод денег на счета, открытые в Сбербанке, производится мгновенно. Деньги доступны через несколько минут. Зачисление на карточные счета физических лиц, открытые в других банках, требует больше времени. Большинство операций осуществляется в течение банковского дня, но в исключительных случаях перевод может занимать до 3-х банковских дней.
Почему отправка может быть невозможна?
Отправка денег может быть невозможна по ряду причин:
- отсутствие денег на счете
- некорректно введенные реквизиты
- просрочен сертификат ключей
- неисправный токен
- другие ошибки в системе
Лимиты и комиссия
При переводе средств со счета юридического лица на карточный счет физических лиц Сбербанк взимает комиссию. Сумма комиссии зависит от суммы операции по счету за месяц нарастающим итогом.
Размер комиссии составляет при переводе:
- до 300 000 руб. – 0,5%
- более 300 000 руб., но не более 1 500 000 руб. – 1,5%
- более 1 500 000 руб., но не более 5 000 000 руб. – 2,0%
- более 5 000 000 руб. – 4,0%
Перевод средств через систему дистанционного банкинга – простой и удобный способ управления финансами компании. Осуществлять перевод можно в любое время суток, не нужно возить платежки в банк, затрачивая рабочее время.
Система Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет осуществлять банковские операции максимально быстро и комфортно.
sberbank-biznes.online
Платежное поручение в Сбербанк Бизнес Онлайн: как создать и отправить
Корпоративный блок Сбербанка активно развивает дистанционные каналы обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Использование платежных поручений в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» позволяет упростить всю процедуру управления расчетным счетом и оперативно совершать платежи контрагентам, государственным органам, взаимосвязанным компаниям и сотрудникам.
Что представляет собой платежное поручение
Платежное поручение — это поручение обслуживающему банку произвести перечисление определенной суммы средств с расчетного счета отправителя на счет получателя. Форма этого расчетного документа установлена на законодательном уровне, поэтому правила его заполнения являются унифицированными.
Электронный документ имеет следующие реквизиты:
- наименование получателя денежных средств;
- банк отправителя;
- банк адресата;
- сумма перевода;
- реквизиты получателя.
Сроки исполнения платежных поручений закреплены в Гражданском Кодексе РФ. Если получатель и отправитель находятся в пределах одной области, то максимальный срок зачисления составляет 2 рабочих дня. В других случаях на перечисление средств уйдет до 5 рабочих дней. На практике электронные документы в Сбербанке обрабатываются в течение операционного дня, что выгодно отличает его от конкурентов.
Формирование электронных документов в системе
Достаточно просто создать платежное поручение в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Обновленная программа позволяет сформировать документ 3 способами.
1 способ
Пользователю необходимо перейти в раздел «Платежи и переводы», расположенный в верхнем меню. Далее нужно выбрать «Платеж контрагенту». В открывшемся окне нужно ввести реквизиты получателя средств, сумму и комментарии (при необходимости). Остается только подписать документ через одноразовый код или токен и направить в банк для обработки.
После обработки платежа можно распечатать или скачать документ, нажав соответствующую вкладку в правом нижнем углу.
2 способ
Этот способ применим в том случае, если ранее совершались платежи контрагентам. Пользователю необходимо придерживаться следующего алгоритма:
Перейти в раздел «Счета и выписки», и выбрать ранее обработанное платежное поручение. Далее нужно перейти в раздел «Платеж контрагенту» (расположен справа).
Проверить реквизиты получателя, указать сумму перечисления и комментарий, подписать документ и направить для обработки.
3 способ
Для совершения платежа необходимо перейти в раздел «Контрагенты», расположенный в верхнем меню. В открывшемся окне появится весь список адресатов.
Далее необходимо нажать «Новый платеж» и выбрать подраздел «Контрагенту». Затем нужно заполнить обязательные поля и отправить электронный документ в банк.
Как отозвать документ
Пользователи системы достаточно часто задают вопрос, как отозвать платежное поручение через «Сбербанк Бизнес Онлайн». Эта процедура может потребоваться при неправильном указании реквизитов и суммы перевода.
Для аннулирования документа необходимо:
- перейти в раздел «Письма в банк»;
- выбрать «Написать письмо»;
- из списка выбрать «Письмо свободного формата»;
- задать тему сообщения «Уточнение реквизитов»;
- указать верные сведения;
- подписать документ и отправить в обработку.
На сайте кредитно-финансовой организации расположена подробная инструкция, позволяющая получить ответы на самые актуальные вопросы, например: как распечатать платежное поручение через «Сбербанк Бизнес Онлайн», как отслеживать статус документа и т.д.
Оцените, пожалуйста, статью:
infosber.com
Платежное поручение в Сбербанк Бизнес Онлайн
Система дистанционного обслуживания клиентов Сбербанк Бизнес Онлайн предназначена для взаимодействия с банком на расстоянии. Система позволяет формировать и передавать в банк разнообразные платежные документы, обмениваться информацией в свободном формате, инициировать получение разнообразных банковских услуг. При помощи системы можно, в том числе, отправлять платежные поручения.
Содержание [Скрыть]
Что такое платежное поручение?
Платежное поручение – это расчетный документ, который представляет собой распоряжение владельца счета обслуживающему его банку перечислить имеющиеся на счете деньги указанному получателю. Счет получателя может быть открыт в этом же банке или в любом другом банке России.
Платежное поручение относится к документам, нуждающимся в дополнительной защите от злоумышленных действий, поскольку предоставляет доступ к средствам на счета.
С целью защиты от подмены содержания, имитации несуществующих документов, фальсификации авторства, платежные поручения на бумажном носителе подписываются уполномоченным лицом и заверяются печатью организации. Электронные платежные поручения заверяются электронной подписью.
Как создать платежное поручение в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Для создания документа необходимо в навигации выбрать Услуги → Рублевые операции → Платежные поручения.
Откроется список созданных платежных поручений.
Система позволяет создать поручение «с нуля», на основе ранее созданного аналогичного документа или с использованием шаблона.
Для создания нового документа необходимо на панели инструментов формы списка платежных поручений, расположенной в левом верхнем углу, нажать «+» и заполнить открывшуюся форму.
Поля для заполнения имеют белый или серый фон. Различие в том, что белые поля заполняются вручную, а серые – путем выбора необходимой информации из предложенного списка или автоматически системой в процессе заполнения документа.
Пользователю необходимо осуществить следующие действия:
Ввести или отредактировать значение реквизитов документа, а именно:
- заполнить номер, дату, вид платежа, статус налогоплательщика
- в блоке «Плательщик» заполнить КПП, номер счета, название организации
- в блоке «Получатель» указывается БИК банка получателя, ИНН, КПП, номер счета и название организации получателя.
Если информация о получателе вводилась ранее, его реквизиты можно заполнить из справочника. В этом случае вопрос, как создать контрагента, упрощается.
В поле «Код» необходимо указать уникальный идентификатор начислений или уникальный идентификатор платежа.
Если осуществляется платеж в бюджет, придется заполнить поля 104-107. Поле становится доступным для заполнения, если в соответствующей графе указан статус налогоплательщика и счет получателя соответствует маске счета бюджетного платежа.
В блоке «Сумма» указывается сумма платежа и автоматически рассчитывается НДС.
Далее указывается очередность платежа, степень срочности, назначение платежа. К платежному поручению можно прикрепить дополнительные документы, указать дополнительную информацию, используя специальные вкладки.
Перед сохранением документ необходимо проверить и при необходимости отредактировать.
Импорт и экспорт платежных документов
При наличие прав на импорт документов в формате УФЭБС, платежное поручение можно загрузить в систему с персонального компьютера. Для этого необходимо в списке платежных поручений нажать соответствующую кнопку, откроется окно загрузки.
При помощи кнопки «Обзор» открывается стандартный путь поиска файлов. Выбрав нужный файл и нажав кнопку «Загрузить», произойдет загрузка. При ее успешном завершении появится сообщение.
Если нажать на «ОК» откроется журнал импорта.
Подписание платежных поручений
Перед отправкой в банк платежное поручение должно быть подписано электронной подписью.
Аутентичность подписи обеспечивается одним из способов:
- формирование ЭП с использованием ключей на сменном носителе (токен)
- через одноразовые СМС-пароли, которые необходимо ввести в окне запроса
Для подписи документа необходимо:
- выбрать необходимое платежное поручение
- выбрать криптопрофиль, который должен использоваться, или пункт «Автовыбор подписи»
- система осуществит формирование подписи для всех выбранных документов с использованием указанного криптопрофиля
- по окончании формирования подписей система выдаст сообщение о количестве успешно подписанных документов и неподписанных, если таковые были
- после нажатия кнопки «ОК» произойдет возврат к списку документов, статус которых изменится на «Подписан» или «Частично подписан»
Как отправить платежное поручение в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Чтобы отправить платежное поручение, которое сформировано и подписано, необходимо выбрать в меню пиктограмму с изображение открытого конверта и нажать не нее. Выбрать пункт «Отправить документ в банк для обработки». Система осуществит отправку и изменит статус документа на «Доставлен».
Статус поручений
В процессе работы с платежным поручением, статусы его меняются и могут принимать следующие значения:
| Группа статусов | Название статуса | Значение |
Начальные статусы | Ошибка контроля | Документ не прошел проверку корректности заполнения, сохранен с ошибками. |
Создан | Документ корректно создан и сохранен. | |
Импортирован | Документ загружен, проверен, сохранен без ошибок. Статус идентичен статусу «Сохранен». | |
Статусы подписания | Частично подписан | Подписан только частью подписантов, входящих в комплект подписей. |
Подписан | Документ подписан. | |
Статусы обработки | Доставлен | Документ доставлен в банк, но еще не прошел все проверки. |
Принят | Документ принят и проверен банком. | |
Приостановлен | Обработка документа приостановлена, поскольку поступила команда клиента об отзыве документа. | |
Выгружен | Банк выгрузил документ в АБС. | |
Принят | Документ принят АБС к обработке. | |
Финальные статусы | Исполнен | Единственный статус, свидетельствующие о завершении операции. |
ЭП/АСП неверна | Банк не подтвердил корректность подписи. | |
Ошибка реквизитов | ||
Отозван | Документ отозван клиентом. | |
Отвергнут банком | В выполнении документа банком отказано. | |
Картотека №2 | Недостаточно средств для исполнения документа. | |
Отказан АБС | Документ не прошел проверки АБС. |
Как отозвать?
При необходимости документ, отправленный в банк на исполнение, можно отозвать. Невозможно отозвать платежный документ в финальном статусе «Исполнен», «Отвергнут банком» и т. д.
При получении запроса на отзыв, статус платежного поручения меняется на «Приостановлен» и в дальнейшем возврат его в обработку происходит по решению операционного работника.
Формирование запроса на отзыв документов осуществляется, если выбрать в области навигации элемент Услуги → Запросы отзыв документов. Откроется список запросов на отзыв.
При нажатии значка «+» в левом верхнем углу откроется форма запроса на отзыв.
Форму необходимо заполнить, указав причину отзыва поручения, проверить информацию и сохранить.
Удаление документов
Удалить можно платежные поручения, находящиеся в статусах «Ошибка контроля», «Создан» или «Импортирован». Для удаления необходимо выбрать документы, подлежащие удалению, выбрать пункт меню «Удалить документ» и нажать кнопку «Да».
Стоимость транзакций
Обслуживание в системе Сбербанк Бизнес Онлайн при наличие счета осуществляется бесплатно. Плата взимается за предоставление электронных ключей и получение дополнительных услуг – использование сервиса «Проверка контрагента», «Конструктор документов» и других.
Образец платежного поручения
С целью унификации платежных документов к заполнению платежных поручений предъявляются определенные требования.
Чтобы банк принял платежку без замечаний, необходимо, чтобы документ содержал все предусмотренные поля и был заполнен в соответствии с установленными правилами.
При работе в системе Сбербанк Бизнес Онлайн бухгалтеру не нужно изучать образцы платежных поручений. Банк самостоятельно актуализирует форму документа и предоставляет информацию о правильности ее заполнения.
sberbank-biznes.online
Как создать поручения на покупку валюты в Сбербанк Бизнес ОнЛайн
a. Введите или отредактируйте значения реквизитов поручения на покупку валюты:
A. В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.
Внимание! При сохранении документа система Сбербанк Бизнес ОнЛайн проверяет, не дублируется ли номер документа. Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же документа с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.
B. В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.C. В поле В указывается подразделение банка, в которое отправляется документ. Данное поле заполняется автоматически, после заполнения поля Р/с.D. В поле от указывается организация-создатель документа. Данное поле заполняется автоматически.E. В поле Исп. при необходимости измените ответственное лицо (данное поле заполняется автоматически ). Заполнение поля Исп. осуществляется одним из следующих способов:
- Если информация об ответственном лице ранее была внесена в справочник ответственных лиц, выберите ответственное лицо из справочника ответственных лиц (доступен также поиск ответственного лица по значению поля).
- Если ответственного лица нет в справочнике ответственных лиц (новое ответственное лицо), заполните поле Исп. вручную.
F. В поле тел. при необходимости измените телефон ответственного лица. Данное поле заполняется автоматически.G. В полях: ИНН/КПП, ОКАТО, ОКПО указываются соответствующие реквизиты организации. Данные поля заполняются автоматически.H. В поле Р/с укажите номер счета списания средств для покупки валюты. Заполнение поля осуществляется путем выбора счета из справочника счетов (доступен также поиск счета по значению поля).
Примечание: В справочнике счетов для выбора доступны только счета организации открытые в национальной валюте.
I. В полях группы в указывается БИК, наименование и месторасположение банка в котором открыт счет списания средств. Поля данной группы заполняется автоматически, после заполнения поля Р/с.
b. В блоке Просим Сбербанк России осуществить покупку введите значения реквизитов покупаемой суммы:
A. В поле Код валюты укажите код покупаемой валюты. Заполнение поля осуществляется путем выбора кода валюты из справочника валют (доступен также поиск кода валюты по значению поля).B. В поле Сумма в валюте введите сумму покупаемой валюты.
c. В блоке За счет средств в введите значения реквизитов продаваемой валюты:
A. В поле Код валюты укажите код продаваемой валюты. Заполнение поля осуществляется путем выбора кода валюты из справочника валют (доступен также поиск кода валюты по значению поля).B. В поле Сумма в валюте введите сумму продаваемой валюты.
Примечание: Поле Сумма в валюте заполняется автоматически в случае указания максимально допустимого значения курса валюты в соответствующем текстовом поле блока Условия покупки.
d. В блоке Условия покупки выберите один из следующих вариантов покупки валюты:
- Для покупки валюты на бирже заполните поле на бирже на торговой сессии и укажите условия покупки валюты на бирже:
A. Укажите курс покупки валюты на бирже:
- Для покупки валюты по курсу не превышающему заданного значения заполните поле не более и укажите максимально допустимое значение курса валюты в соответствующем текстовом поле.
- Для покупки валюты по текущему курсу на бирже заполните поле биржевой.
B. Укажите тип сделки, заполнив поле TOD или TOM.
Примечание: Поле TOM доступно для заполнения в случае указания кода покупаемой валюты «840» (доллар США) или «978» (евро).
C. Поля USD и EUR оставьте без изменения.
Примечание: После заполнения данного поля для выбора доступны два варианта перечисления комиссии: списанием со счета и перечислением по платежному поручению (поля блока В случае взимания комиссионного вознаграждения оплата осуществляется:). При этом в случае списания комиссии со счета в справочнике счетов для выбора доступны все счета организации.
- Для покупки валюты по текущему курсу Сбербанка России заполните поле по курсу Сбербанка России.
Примечание: После заполнения данного поля блок В случае взимания комиссионного вознаграждения оплата осуществляется: становится недоступен для заполнения.
- Для покупки валюты по текущему курсу Банка России заполните поле по курсу Банка России с взиманием комиссионного вознаграждения.
Примечание: После заполнения данного поля доступен только вариант списания комиссии со счета (поля блока В случае взимания комиссионного вознаграждения оплата осуществляется:). При этом в справочнике счетов для выбора доступны только счета организации, открытые в национальной валюте.
e. В блоке Средства в покупаемой валюте зачислить на счет: выберите счет зачисления купленной валюты:
- Для зачисления валюты на счет, открытый в подразделении, указанном в поле в, заполните поле на наш счет в Сбербанке России и введите или отредактируйте реквизиты зачисления валюты:
A. В поле Счет зачисления валюты укажите номер счета зачисления валюты. Заполнение поля осуществляется путем выбора счета из справочника счетов (доступен также поиск счета по значению поля).
Примечание: В справочнике счетов в данном случае для выбора доступны только счета открытые в валюте, указанной в поле Код валюты.
B. В полях блока Реквизиты банка зачисления валюты указывается БИК, наименование и месторасположение банка в котором открыт счет зачисления валюты. Поля данного блока в данном случае заполняется автоматически, после заполнения поля Счет зачисления валюты.
- Для зачисления валюты на счет, открытый в другом подразделении, заполните поле на счет в другом банке / в других филиалах и отделениях Сбербанка России и введите реквизиты зачисления валюты:
A. В поле Счет зачисления валюты введите номер счета зачисления валюты.B. В блоке Реквизиты банка зачисления валюты укажите реквизиты банка зачисления валюты:
- В поле SWIFT-код укажите SWIFT-код банка зачисления валюты. Заполнение поля осуществляется путем выбора счета из справочника SWIFT (доступен также поиск счета по значению поля).
- Поле Реквизиты банка счета зачисления валюты заполняется автоматически после заполнения поля SWIFT-код, но при необходимости может редактироваться.
f. Укажите реквизиты списания средств в продаваемой валюте:
- Если средства списываются со счёта (поле выбора Средства в продаваемой валюте списать со счёта отмечено по умолчанию), в соответствующих полях укажите номер счета списания и реквизиты соответствующего банка, выбрав их из справочника счетов или введя вручную.
- Если средства на покупку перечисляются, поставьте отметку в поле выбора Средства на покупку и выберите счет списания средств для покупки валюты:
- Для списания средств с расчетного счета, указанного в поле Р/с и открытого в подразделении, указанном в поле в, заполните поле перечислены с нашего счета в Сбербанке России.
- Для списания средств со счета, открытого в другом подразделении, заполните поле перечислены со счета в другом банке / в других филиалах и отделениях Сбербанка России.
Примечание: После заполнения данного поля блок со счета становится доступен для заполнения.
g. В блоке Платежное поручение в рублях РФ введите реквизиты платежного поручения, которым будут перечислены средства для покупки валюты:
A. В поле № введите номер платежного поручения.B. В поле от введите дату платежного поручения.
Примечание: Если было выбрано поле перечислены с нашего счета в Сбербанке России – Вы можете воспользоваться кнопкой ... для выбора платежного поручения из списка исполненных платежных поручений (кнопка X отменяет выбор и очищает поля блока).
h. В блоке В случае взимания комиссионного вознаграждения оплата осуществляется: заполните реквизиты перечисления комиссии:
- Для перечисления комиссии со счета заполните поле списанием со счета и введите реквизиты списания комиссии:
A. В поле Счет списания комиссии укажите номер счета списания комиссии. Заполнение поля осуществляется путем выбора счета из справочника счетов (доступен также поиск счета по значению поля).B. В поле БИК банка списания комиссии укажите БИК банка списания комиссии. Заполнение поля осуществляется путем выбора счета из справочника БИК РФ (доступен также поиск счета по значению поля).C. Поле Реквизиты банка списания комиссии заполняется автоматически после заполнения поля БИК банка списания комиссии.
- Для перечисления комиссии платежным поручением заполните поле перечислением по платежному поручению и введите реквизиты платежного поручения:
A. В поле № введите номер платежного поручения.B. В поле от введите дату платежного поручения.
Примечание: Для выбора платежного поручения из списка исполненных банком платежных поручений нажмите кнопку .... Для отмены указания реквизитов платежного поручения нажмите кнопку X.
i. При необходимости в поле Дополнительная информация введите дополнительную информацию в произвольной форме.j. При необходимости просмотра соглашения с банком перейдите на вкладку Соглашение с банком.
business-and-banks.ru
Перевод средств со счёта на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн
Интернет-банкинг – это удобная система дистанционного управления счетами, позволяющая осуществлять взаиморасчёты, денежные переводы и другие финансовые операции. Разумеется, в услугах такого сервиса заинтересованы не только физические лица, но и представители малого и среднего бизнеса.
Для таких клиентов работает система Сбербанк Бизнес Онлайн, разработанная специально для юридических лиц.
содержание статьи
Краткое знакомство с сервисом
Такие операции могут потребоваться предпринимателям в разных жизненных ситуациях. Например, через внутренние ресурсы платёжной системы можно перечислить зарплату на карты сотрудникам, или рассчитаться с поставщиками за партию товара.
Доступны для выполнения такие операции:
- Выполнять обязательные и запланированные платежи.
- Оплачивать налоги.
- Вести 1С-бухгалтерию.
- Контролировать состояние лицевых счетов.
- Создавать платёжные поручения и шаблоны.
- Вести учёт контрагентов и создавать справочники.
- Создать электронную подпись.
В целом, функционал ресурса напоминает привычный многим Сбербанк Онлайн, доступный для всех зарплатных клиентов Сбербанка. Однако приставка «Бизнес» не только определяет целевую аудиторию, но и предполагает расширенные возможности ресурса. В частности, здесь имеется всё необходимое для ведения бизнеса в режиме онлайн.
Регистрация
Сразу нужно уточнить, что в плане регистрации Сбербанк Бизнес сильно отличается от Сбербанка Онлайн. В частности, подключение возможно только при личном посещении отделения Сбербанка с пакетом необходимой документации. Подробный перечень бумаг следует уточнять у специалиста.
Кроме этого, использование сервисов Сбербанк Онлайн Бизнес платное: единовременная сумма за подключение составит 960 рублей, дальнейшая абонентская плата – 490 рублей в месяц.
Подключившись, нужно перейти на официальный сайт по ссылке https://sbi.sberbank.ru и указать в полях авторизации логин и пароль, которые выдаст сотрудник Сбербанка.
Помимо стандартного варианта, вход в систему возможен при помощи токена. Это электронный ключ, который вставляется в USB-разъём компьютера или ноутбука. Такой вариант удобен для разъездной работы. В таких случаях код доступа указан на конверте, в котором выдаётся электронный ключ, здесь же прилагается инструкция по использованию токена.
Как перевести деньги со счёта на карту
Получив доступ к Сбербанку Бизнес Онлайн, осуществить перевод с расчётного счёта на дебетовую карту совсем не сложно.
Процедура предполагает такую последовательность действий:
- Заходим в Личный кабинет.
- В разделе «УСЛУГИ» выбираем тип операции: доступны рублёвые и валютные переводы.
- Выбираем подкатегорию «ПЛАТЁЖНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ».
- Кликаем по вкладке «СОЗДАТЬ».
- В электронной платёжке заполняются следующие поля: сведения об отправителе и получателе, банковские реквизиты, дата составления, вид и номер платёжного поручения, номер расчётного счёта для списания средств, сумма платежа.
После этого транзакция подтверждается кодом безопасности и отправляется на обработку. Электронный чек операции сохраняется в архиве, и его можно распечатать в бумажном виде в любое время.
Учитывая, что вводить приходится довольно много информации, имеет смысл формировать базу контрагентов и сохранять в ней реквизиты. В этом случае при выполнении повторных платежей достаточно выбрать получателя из списка, и реквизиты заполняются автоматически. Отправителю остаётся лишь указать сумму перевода и подтвердить операцию.
Возможные причины отказа
Иногда возникают случаи, когда Сбербанк после обработки платёжного поручения отказывает в проведении операции.
Вот список вероятных причин:
- Некорректный ввод сумм платежа, например, размер перевода превышает доступный остаток на расчётном счёте.
- Системный сбой. Любые платёжные системы периодически зависают, поэтому нужно попробовать перезагрузить страницу или вернуться к операции позднее, когда технические неполадки устранят.
- Превышение лимита. Через платёжную систему можно переводить до 150 000 руб. ежедневно. В случае превышения доступных лимитов с отправителем связывается сотрудник Сбербанка для подтверждения расходной операции.
- Счета организации арестованы. Такое возможно при судебных разбирательствах или образовавшейся задолженности по уплате налогов.
Нужно уточнить, что ежедневный лимит в 150 000 руб. условный: с этой суммы не снимается комиссионный сбор. Превышение лимита подразумевает комиссию в 0.5% независимо от суммы платежа.
Заключение
Удивительно, но сервис Сбербанк Бизнес Онлайн не пользуется популярностью среди предпринимателей. В частности, недовольство вызывает недоработанный интерфейс, который заметно проигрывает по качеству исполнения Сбербанку Онлайн. Кроме этого, к недостаткам можно отнести процедуру подключения: для сидения в очередях придётся запасаться терпением.
Смотрите так же
« Предыдущая запись 
Следующая запись » sberpro.ru
Статусы поручений на перевод валюты в Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Оглавление обзора Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Процесс формирования, подписания, передачи в банк, проверки, получения и исполнения сопровождается изменением статуса поручений на перевод валюты в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн. В данном разделе приведен полный набор статусов документов Поручение на перевод валюты.
Начальные статусы поручений на перевод валюты
Присваиваются на этапе формирования документа:
- Ошибка контроля – документ сформирован, но при сохранении не прошел проверку корректности заполнения полей и сохранен с имеющимися в нем ошибками. Документ с этим статусом может быть отредактирован либо удален.
- Создан – документ сформирован, прошел проверку корректности заполнения полей и сохранен. Документ с этим статусом может быть изменен, подписан либо удален.
Статусы подписания поручений на перевод валюты
Присваиваются на этапе подписания документа:
- Частично подписан – документ подписан частью подписей, входящих в предусмотренный для данного документа комплект подписей.
Примечание: Документ не может быть изменен или удален, пока под ним есть хотя бы одна подпись.
Документ с этим статусом может подписываться дополнительными подписями до тех пор, пока под ним не будет проставлен предусмотренный для этого документа полный комплект подписей. С документа с этим статусом могут быть поочередно сняты имеющиеся под ним подписи.
Примечание: Документ, с которого сняты все подписи, возвращается к статусу «Создан» и может быть удален или изменен.
- Подписан – документ подписан предусмотренным для него комплектом подписей. Документ с этим статусом может быть отправлен для исполнения в банк либо с документа может быть снята подпись (возвращается к статусу «Частично подписан»).
Статусы обработки поручений на перевод валюты
Присваиваются системой Сбербанк Бизнес ОнЛайн на этапе отправки документа на обработку в банк и дальнейшей обработки.
Приэтом Вы можете отслеживать этапы обработки документа по изменению его статусов:
- Доставлен – промежуточный транспортный статус, документ доставлен в банк. Документ с этим статусом автоматически направляется на прохождение банковских проверок либо может быть отвергнут банком. Также Вы можете приостановить обработку. Окончательное решение об отзыве документа или возврате его в обработку принимается операционистом банка.
- Принят – документ успешно прошел проверки системы на стороне банка и принят банком. Документ с этим статусом автоматически направляется на выгрузку в АБС либо может быть отвергнут банком. Также Вы можете приостановить обработку. Окончательное решение об отзыве или возврате в обработку принимается операционистом банка.
- Приостановлен – обработка документа приостановлена по команде на отзыв. Документ с этим статусом может быть переведен в статус «Отозван» либо возвращен в тот статус («Доставлен» или «Принят»), в котором находился в момент приостановки обработки.
- Выгружен – документ успешно выгружен банком в АБС. Документ с этим статусом автоматически направляется на прохождение проверок АБС либо может быть отвергнут банком. Успешно прошедший проверки документ направляется на исполнение.
Финальные статусы
Присваиваются по завершении обработки поручения на перевод валюты. Дальнейшие изменения документа с этими статусами в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн невозможны, однако документ может быть использован в качестве основы для создания нового документа или шаблона. Только один финальный статус – «Исполнен» – является успешным.
- Удален – документ удален из числа действующих документов (может быть удален только со статусов «Создан» и «Ошибка контроля»).
Примечание: Удаление из числа действующих документов не означает полного удаления электронного документа из системы Сбербанк Бизнес ОнЛайн.
Документ со статусом «Удален» помещается в специальный список удаленных документов и только из этого списка может быть окончательно удален из системы.
- ЭП не верна – проверка электронной подписи под документом на стороне банка дала отрицательный результат.
- Ошибка реквизитов – документ не прошел собственные проверки системы при приеме на стороне банка.
- Отозван – документ отозван по команде на отзыв (со статусов «Доставлен» и «Принят») или по запросу на отзыв.
- Отвергнут банком – документ отвергнут банком (может быть переведен в этот статус со статусов «Доставлен», «Принят» или «Выгружен»).
- Отказан АБС – документ не прошел проверки АБС.
- Отказан ВК – документ не прошел валютный контроль (впоследствии может быть вручную переведен в статус «Исполнен»).
- Исполнен – исполнен банком.
Примечание: В окне электронного документа с финальным статусом на специальной вкладке отображается существенная информация из банка о результатах обработки данного документа.
business-and-banks.ru
как создать и распечатать, как отметить онлайн
Современные технологии уже давно проникли во все сферы человеческой жизни, в том числе и в бизнес. Не исключением стало и банковское обслуживание.
Так использование сети интернет и электронной цифровой подписи позволяет осуществлять большинство операций в рамках расчетно-кассового обслуживания, не выходя из офиса. Это позволяет экономить время, эффективнее планировать платежи и управлять денежными средствами.
Содержание [Скрыть]
Особенности платежных поручений в Сбербанк Бизнес Онлайн
Сбербанк также предлагает для своих клиентов, занимающихся бизнесом, соответствующую систему – Сбербанк Бизнес Онлайн. Она разработана с учетом текущих тенденций развития информационных технологий и направлена на удовлетворение всех потребностей современных организаций, ведущих свою деятельность в динамичных и постоянно меняющихся экономических условиях.
Техническая поддержка сервиса фиксирует обратную связь от пользователей, а команда разработчиков непрерывно занимается улучшением качества работы ресурса и внедряет новые функции. Наиболее часто используемым инструментом системы является электронный платеж, осуществляемый посредством формирования платежки в сервисе.
Платежка, сформированная в функционале Сбербанк Бизнес Онлайн, является цифровым документом, служащим для отправки владельцем расчетного счета распоряжения на перевод денежных средств на Р/С контрагента. При этом распоряжение сначала поступает в обслуживающий банк инициатора платежа, а денежные средства приходят на счет, открытый получателем в любом другом банке.
Как создать платежное поручение?
Все действия по работе с электронным документом производятся в окне Платежное поручение. Здесь можно создать, просмотреть, осуществить редактирование всех набранных платежек.
Для формирования нового документа нужно:
- Открыть список и нажать кнопку «Создание нового платежного поручения» в соответствующем разделе меню.
- Появится пустое поле нового платежного поручения, которое нужно заполнить.
Создание платежного поручения
Поля для заполнения
В личном кабинете после завершения процесса авторизации нужно открыть раздел «Платежи и переводы» и выбрать пункт «Платёж контрагенту». В сформированном поле цифрового документа указывается сумма платежа, размер НДС (либо его отсутствие), дата, расчетный счет, с которого будут списаны средства, реквизиты получателя.
В поле «Назначение платежа» вносится информация, позволяющая привязать платеж к конкретной сделке.
Это может быть выставленный счет, товарная накладная или счет-фактура, а также договор или акт выполненных работ. Далее нужно выбрать очередность исполнения платежа в зависимости от установленного приоритета.
Как создать контрагента?
Для корректного заполнения вновь сформированного документа требуется внести данные контрагента и его платежные реквизиты. Для этого требуется зайти в справочник контрагентов в личном кабинете. Информацию о конкретном контрагенте достаточно заполнить один раз, при повторных отправлениях платежей нужно будет просто выбрать нужно получателя платежа из справочника, и его реквизиты попадут в платежное поручение автоматически.
Платеж контрагенту
Проверка документа в Сбербанк Бизнес Онлайн
В случае обработки и положительного результата платежного поручения (проверки необходимой суммы средств на балансе отправителя), документ отправляется на исполнение, то есть происходит списание денег с баланса.
Подпись платежных поручений
Для выгрузки документа в систему требуется подписать с помощью технологии eToken или посредством разового СМС-пароля, полученного на указанный при открытии счета номер мобильного телефона.
Отозвать ошибочно отправленный в банк платеж можно только до тех пор, пока он не был исполнен и получен контрагентом.
Если отозвать раньше этого срока не получилось, то возврат денежных средств уже не может быть осуществлен банком, и необходимо связываться получателем платежа.
Отправка платежный поручений в Сбербанк Бизнес Онлайн
Для корректной работы разработана специальная инструкция «Формирование и отправка на обработку платежных поручений» и «Формирование, просмотр документов и шаблонов». В данных документах описан алгоритм создания и отправки платежного поручения, а также рассказывается то, каким образом создается комплект электронных цифровых подписей, удостоверяющих легитимность проводимых операций.
Шаблоны платежных поручений
Как отозвать платежное поручение?
При необходимости вернуть уже сформированное платежное поручение нужно воспользоваться инструкцией «Отзыв отправленного в банк документа», которая объясняет порядок действий по отправке запросов на отзыв документа. Просмотреть уже заполненные документы можно в разделе «Услуги», далее нужно пройти на вкладку РКО по рублевым операциям и открыть Платежные поручения во поле Рабочие области навигации.
Как удалить платежное поручение в Сбербанк Бизнес Онлайн
Если созданное платежное поручение по каким-либо причинам потеряло свою актуальность или содержит ошибку, то его можно удалить до подписания и отправки в банк. Для этого нужно зайти в «Мои платежи» выбрать конкретный документ, открыть его в разделе «Работа с документами» и «Удалить».
Импорт поручений
Система Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет формировать документ на внешних источниках, а затем загружать на сервис. Для того чтобы загрузить готовый документ в систему, необходимо зайти в раздел «Импорт/экспорт», расположенный в личном кабинете, перейти в «Импорт», подобрать требуемый шаблон. После нажатия «…» и «Импорт» во всплывшем поле выбрать «Тип документа» и начать загрузку файла. После завершения операции платежное поручение будет сохранено в системе.
Импорт платежных поручений
Платежные поручения из 1С
Для нужд бухгалтерского и управленческого учета возможен обмен информации между программными продуктами 1С и Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого нужно перейти, находясь в системе, в раздел меню «Дополнительно», выбрать пункт «Обмен с 1С, «Администрирование». Далее нужно настроить параметры обмена.
Чтобы задать порядок переноса документов из 1С необходимо:
- Определить алгоритм копирования полей;
- Войти в соответствующий раздел меню.
Система настроек позволяет установить индивидуальные параметры:
- Переносить данные плательщика;
- Переносить данные об ИНН;
- Переносить платежные реквизиты отправителя платежа;
- Переносить платежные реквизиты получателя;
- Переносить прочие параметры платежа;
- Редактировать № платежного документа до 3 символов.
Если требуется, указывается порядок редактирования:
- Вносятся данные в раздел «Корректировать символы»;
- Заполняются параметры изменений.
Чтобы избежать дублирования, заполняются определенные настройки: нужно поставить соответствующую «галочку».
Система выдает перечень разделов, по которым будет происходить контроль дублирования. Нужно выбрать нужные из списка:
- Число, месяц, год;
- №
- Сумма;
- Расчетный счет отправителя платежа;
- Банковский идентификационный код отправителя платежа;
- ИНН организации-плательщика;
- Банковский идентификационный код банка контрагента;
- ИНН контрагента;
- Данные о назначении платежа.
Вернуться к стандартным настройкам можно, выбрав пункт «По умолчанию».
Настройка экспорта документов в 1С осуществляется через раздел «Экспорт» в поле «Настройка обмена». Необходимо выбрать конфигурацию документов для обмена:
- Для выгрузки в один документ выбирается поле «В один файл»;
- Для выгрузки в несколько документов выбирается поле «В разные файлы»;
- Если требуется можно изменить параметры наименования документа.
При экспортировании документов также можно установить контроль дублирования. Для этого нужно:
- Задать кодировку экспортируемого документа;
- Можно установить настройку, позволяющую привязать дату списания к дате операции из выписки;
- После этого нужно сохранить заданные параметры.
Другие операции с платежными поручениями в Сбербанк Бизнес Онлайн
При исполнении платежное поручение проходит несколько этапов. Поэтому ответственному за работу с системой, необходимо отслеживать статус обработки:
- «Создан» — создание и сохранение прошло успешно. Система не обнаружила ошибок.
- «Отправлен» — произошла передача в банк;
- «На исполнении» — удостоверен ЭЦП, ожидается исполнение;
- «Частично подписан» — идет процесс удостоверения всеми ответственными;
- «Приостановлен» — произведена остановка по инициативе владельца счета;
- «Исполнен» — платежное поручение исполнено, денежные средства направлены получателю;
- «Ошибка реквизитов» — при формировании допущена ошибка, система ее обнаружила;
- «ЭП/АСП неверна» — ЭЦП не прошла проверку;
- «Отклонен банком» — отказ в осуществлении операции;
- «Отозван» — возвращено инициатором платежа.
Образец платежного поручения
Образец платежного поручения Сбербанк Бизнес Онлайн
Комиссии банка
Осуществление платежных операций банком проводится на возмездной основе. Взимается плата за проведение каждой отдельной операции. На данный момент стоимость услуг определяется в зависимости от выбранного тарифа РКО. Тарифы могут отличаться в зависимости от региона.
Тем не менее, каждая организация может подобрать наиболее оптимальную систему обслуживания. Стоимость тарифа зависит от объема включенных в пакет бесплатных платежных поручений, а также от других параметров.
При этом после исчерпания пакета за каждое следующее платежное поручение будет взиматься плата. Ее размер зависит от того, обслуживается ли получатель платежа в Сбербанке. В случае если платеж проходит внутри банка, то стоимость платежки гораздо ниже.
Актуальные тарифы на обслуживание стоит уточнить в ближайшем отделении банка, осуществляющего работу с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.
sberbank-info.com
