Махинации криптовалютных бирж — возможности и последствия. Биржа закрыта
Закрыть биржу и исчезнуть: что скрывают от нас криптовалютные финансовые рынки
Как и любое место, где крупные суммы встречаются с высокими технологиями, криптовалютные биржи часто оказываются пространством махинаций. Рассказываем про нашумевшие кейсы (и ставим их под сомнение) и даём рекомендации, на что обратить внимание, когда вы сомневаетесь в надёжности площадки.
Злонамеренность или безалаберность?
Самым громким эпизодом того, что принято расценивать как мошенничество криптовалютной биржи, является история взломов и последовавшего за ними краха японской Mt. Gox.
Когда в 2011 года хакерам удалось вывести со счетов её клиентов BTC и фиатных валют на сумму в почти девять миллионов долларов, это на некоторое время обрушило курс биткойна до одного цента. Как ни странно, биржа пережила этот удар. Более того — два года спустя, в августе 2013 года почти половина биткойн-транзакций проводилась на этой площадке. К январю 2014 она была на третьем месте по объёму торгов. Но уже месяц спустя, в конце февраля 2014 года Mt. Gox объявила о своём закрытии, сообщив, что оно связано с тем, что с её счетов злоумышленниками были выведены порядка семисот тысяч биткойнов ($350 000 000 по курсу 2014 г.), принадлежавших клиентам.
Сегодня это рассматривается, как ярчайший пример криптовалютной махинации. Большинство инвесторов и блокчейн-энтузиастов убеждены, что верхушка правления биржи присвоила эти средства себе, а история про хакеров — не более чем манёвр для отвода глаз.
Cуществует и другая точка зрения, о том, что крах мог произойти вследствие некомпетентности и элементарной лени руководства платформы. Инсайдеры из числа программистов, работавших на Mt.Gox, рассказывая о ней журналу Wired, не скупились на нелестные эпитеты. Упоминались и отсутствие системы контроля версий и полный программных «костылей» неразборчивый «спагетти-код» и небрежный подход к тестированию обновлений. Сюда же можно отнести увлечённость основателя Mt. Gox Марка Карпелеса «проектами» вроде Bitcoin-cafe и непонимание им принципов управления серьёзным финансовым институтом.
Несмотря на соображения, приведённые Wired, за Карпелесом прочно закрепилась репутация мошенника. «Вмешательство хакеров» смогло стать убедительным аргументом, которым позже пользовались биржи Cryptsy в 2013 году, SheepMarketplace в 2014 и Tether осенью 2017-го.
Образцом для подражания стала и схема «закрыть биржу и исчезнуть», использованная, например, китайской GBL, клиенты которой потеряли BTC на сумму в $5 000 000.
Есть и примеры достойного поведения в подобных ситуациях: так, пережив в 2016 году взлом, биржа Bitfinex выпустила долговые токены BFX и передала их пользователям, по которым ударили действия злоумышленников. Это позволило закрыть долги перед ними в течение восьми месяцев.
Убедитесь в компетентности разработчиков биржи, на которой вы ведёте торги, и в том, что они способны обеспечить безопасность счетов. Это не защитит ваши инвестиции от махинаторов, но вполне поможет избежать проблем из-за безалаберности тех, кто работает спустя рукава.
Государство всегда начеку
Регулирование криптовалют и претензии, которые могут возникнуть у властей к политике бирж — ещё одна зона риска. Так оказалась закрыта биржа BTC-e: её создатели долгое время придерживались политики анонимности клиентов и против биржи были выдвинуты обвинения в отмывании денег и финансировании незаконной торговли со стороны американского правосудия. В настоящее время её сервера арестованы, а один из предполагаемых основателей — Александр Винник находится в греческой тюрьме, ожидая возможной экстрадиции в США.
Тремя годами ранее, таким же образом, по инициативе властей была закрыта торговая площадка BitInstant. Её основателя Чарли Шрема обвиняли в отмывании денег, включающем сделки, связанные с оборотом наркотиков, осуществлявшиеся на Silk Road.
Ещё один пример — судьба Coin.mx, через счета на которой проводились выкупы, вымогаемые вирусом Cryptowall. Уже в 2015 году основатели биржи были арестованы, а сама она — закрыта.
Убедитесь, что никакое государство не имеет претензий к платформе, с которой вы работаете и постоянно следите за её юридическим статусом. Если для вас не принципиальна анонимность — избегайте площадок, скрывающих данные своих клиентов и не требующих верификации. Следите и за тем, не проводятся ли через используемую вами биржу незаконные операции, связанные с вымогательством.
Законы «настоящего» рынка
Ещё одной опасностью может стать внедрение криптоплощадками «традиционных» биржевых инструментов. Примером такого сомнительного, с точки зрения блокчейн-идеологии, является допущение биржами возможности маржинальной торговли. Предоставление кредита под торговые операции, обеспечиваемые залогом, позволяют играть с курсом посредством маржин-коллов. Требования о принудительном закрытии сделок обрушили недавно биржу Bitfinex. Криптоинвестор, начавшая вкладывать в биткойны ещё на заре их существования, Кейтлин Лонг так отзывается об этой перспективе: «Я боюсь, что биткойн, становясь финансовым инструментом, может превратиться в фантом. На рынке появляется все больше инвесторов, которым нет дела до философии биткойна. Сложившаяся ситуация способствует росту курса в краткосрочной перспективе, но своей ценности биткойн может лишиться»
Следите за тем, чтобы ваша площадка не использовала сомнительные, с точки зрения блокчейн-логики, инструменты классической биржевой игры (если вы, конечно, не опытный инвестор традиционной закалки).
На что ещё стоит обращать внимание
Понятно, что таким вызовам как взломы или государственное давление, трудно противостоять — их практически невозможно даже предсказать. Мы посоветовали бы вам обратить внимание ещё на несколько признаков потенциальной недобросовестности торговой платформы.
Стоит начать беспокоиться, если вы заметили, что биржа ограничивает досуп к кошелькам при резких кратковременных скачках валют. Часто утверждается, что это инструмент защиты от инвесторов, перемещающих средства между биржами ради игры на разницах курсов, однако, вполне возможно — это и признак махинаций со стороны площадки.
Ещё один потенциально опасный признак — подозрение в том, что биржа сама участвует в торгах, создавая искусственные колебания, выкачивая средства из своих клиентов. Не стоит панически опасаться любых слухов, связанных с такими возможностями, однако упускать их из вида также не следует.
Надеемся, наши советы смогут помочь вам защитить свои инвестиции. Продолжение следует.
текст: Олег Уппит, фото: Magnum photos
bitcryptonews.ru
Биржа Binance ограниченно открыла регистрацию новых пользователей
||Комментариев: 0
На прошлой неделе на фоне невероятного ажиотажа (до 250 000 новых аккаунтов в сутки) криптовалютная биржа Binance была вынуждена временно закрыть регистрацию, последовав примеру Bittrex, Bitfinex и ряда других площадок.
В понедельник 8 января в блоге Binance появилась новость о том, что регистрация новых аккаунтов снова доступна, однако с некоторыми ограничениями:
Чтобы обеспечить должный уровень работы для существующих пользователей, в день будет доступно лишь ограниченное количество регистраций. Возможность получить аккаунт на бирже будет варьироваться по времени, регистрация будет открываться без предварительных уведомлений.
Биржа также сообщает, что ее реферальная программа будет ограничена до 20%.
Кроме того, Binance напоминает о строгом запрете продажи аккаунтов на бирже. Если служба безопасности заподозрит что какой-то из аккаунтов был куплен или продан, все средства на нем будут заморожены.
С учетом того, что криптовалютным биржам всё сложнее справиться с проверкой сотен тысяч новых пользователей, в интернет-подполье появляется всё больше предложений о продаже верифицированных аккаунтов.
На скриншоте выше пользователь форума BitcoinTalk предлагает на продажу полностью верифицированный аккаунт на бирже Poloniex за $12, он же продает улучшенный (enhanced) аккаунт на Bittrex всего за $10.
Напоминаем, что пользуясь подобными предложениями, можно не только столкнуться с блокировкой, но и стать жертвой мошенника, который может заполучить внесенные средства, вернув контроль над проданным аккаунтом. Будьте бдительны.
Хотите больше новостей? Facebook. Быстрее всех? Telegram и Twitter. Подписывайтесь!
coinspot.io
Китай закроет биржи криптовалют, OTC рынок останется
Wall Street Journal сегодня утром сообщил о том, что Народный Банк Китая представил черновой вариант документа, который будет регулировать торговлю криптовалютами в Китае. Суть документа кратко выражается в следующем: китайские власти планируют закрыть все криптовалютные биржи в стране и полностью запретить компаниям торговать криптовалютой, при этом торговля между частными лицами (внебиржевой, или OTC-рынок), запрещена не будет. Это нанесет очень болезненный удар по некогда процветающей отрасли торговли криптовалютами, которая начала развиваться в стране 5 лет назад.
По словам источников, вращающихся в финансовых кругах, НБК разработал проект, запрещающий китайским платформам предоставлять услуги по торговле виртуальной валютой. Этот шаг предпринят регуляторами после нескольких месяцев тщательного изучения работы бирж и после запрета всех ICO на прошлой неделе. Пр этом, текста самого документа в публичных источниках на данный момент нет.
Регуляторы в Китае изучают внутренний рынок биткоина и других криптовалют с начала года. Некоторое время власти даже рассматривали вопрос о принятии правил об отмывании денег в отношении бирж и распространяли среди них проект таких правил, которому они были обязаны следовать.
Однако с ростом цены биткоина и других криптовалют, власти еще больше насторожились, так как подобная ситуация в их глазах увеличивала риски дальнейших спекуляций со стороны частных инвесторов. Аналитики и инвесторы говорят, что одна из причин роста биткоина в прошлом году – начало использования актива китайскими гражданами для ставок на падение стоимости юаня. Помимо этого, криптовалюты позволяют гражданам выводить деньги за пределы Китая, в обход контролируемой государством банковской системы.
«Слишком большая сумятица в криптовалютной индустрии стала основной причиной для запрета торговли цифровыми валютами», - утверждают источники The Wall Street Journal.
Если запрет регуляторов окажется реальным, то пользователи биткоина по-прежнему смогут торговать криптовалютами в Китае и без бирж, однако этот, процесс, скорее всего, будет медленнее и будет иметь повышенные кредитные риски.
Неподтвержденные слухи
Пока слухи о полном запрете торговле криптовалютами ничем не подтверждены, кроме слов «информированных источников». Тройка крупнейших криптовалютных бирж Китая - OKCoin, BTC China и Huobi, сегодня продолжают свою работу в обычном режиме. Представители бирж утверждают, что они не получали от Народного банка Китая никаких официальных запретов или предупреждений. Первые слухи о запрете криптовалютной торговли в Китае появились еще в пятницу, что вызвало обрушение курса биткоина более чем на 700 долларов, однако прямых доказательств запрета так и не появилось.
Если слухи подтвердятся, то шаг китайских регуляторов нанесет еще один удар по всему криптовалютному рынку, по крайней мере, в краткосрочной перспективе. Криптовалютный рынок Китая ранее считался крупнейшим в мире, на нем происходило до 90% всей мировой торговли биткоином. Однако, после событий начала года и легализации криптовалют в Японии китайский рынок потерял значительную часть объе
bits.media
